金融案件心得體會(huì)（三）

金融案件心得體會(huì)（三）學(xué)習(xí)中?小金融機(jī)構(gòu)?案件防范心?得體會(huì)近?期我參加了?學(xué)習(xí)《中小?金融機(jī)構(gòu)案?件風(fēng)險(xiǎn)防控?事務(wù)》一書?，經(jīng)過認(rèn)真?的學(xué)習(xí)我深?深感覺到內(nèi)?控和案防的?重要性。（?范本）巴塞?爾委員會(huì)發(fā)?布的《新資?本協(xié)議》把?操作風(fēng)險(xiǎn)定?義為“由于?不完善或有?問題的內(nèi)部?程序、人員?和系統(tǒng)或因?外部事件導(dǎo)?致?lián)p失的風(fēng)?險(xiǎn)”。做好?金融機(jī)構(gòu)的?案件防控工?作必須堅(jiān)持?合規(guī)教育、?案防責(zé)任、?物防技防三?個(gè)全覆蓋，?做到案件風(fēng)?險(xiǎn)防控內(nèi)外?、上下、條?線的三個(gè)聯(lián)?動(dòng)，通過加?大查處、追?責(zé)、整改三?個(gè)力度，保?持案件防控?的高壓態(tài)勢(shì)?，做到“違?規(guī)必糾、違?規(guī)即究、違?規(guī)嚴(yán)究”。?我個(gè)人認(rèn)為?，要做好案?防工作，關(guān)?鍵是人，各?金融機(jī)構(gòu)務(wù)?必牢固樹立?人本觀念。?一、要經(jīng)?常性抓好員?工的政治思?想和職業(yè)道?德教育，使?其樹立正確?的人生觀、?價(jià)值觀，自?覺抵制腐朽?思想的侵蝕?，做到“常?到河邊走，?就是不濕鞋?”，做到警?鐘常敲，預(yù)?防針常打。?二、抓好?員工監(jiān)督管?理，健全要?害崗位、重?要環(huán)節(jié)人員?輪崗，異地?交流制度和?相互制衡機(jī)?制，嚴(yán)防內(nèi)?部工作人員?互相___?，共同作案?。三、抓?苗頭，抓落?實(shí)，抓薄弱?環(huán)節(jié)，確保?案防措施到?位。對(duì)于地?處邊緣的網(wǎng)?點(diǎn)及員工作?為案防.?四、要從思?想上重視案?件防控工作?，樹立高尚?的職業(yè)價(jià)值?觀和職業(yè)道?德感，把自?己所從事的?銀行工作，?當(dāng)作世界上?最神圣的工?作來完成，?從內(nèi)心做到?自己絕不涉?及案件。?五、在容易?引發(fā)案件的?環(huán)節(jié)多家注?意。在我們?平時(shí)工作中?有些環(huán)節(jié)很?容易引發(fā)案?件如：在信?貸方面，貸?款授權(quán)授信?管理、向關(guān)?聯(lián)企業(yè)多頭?放貸。而在?會(huì)計(jì)方面，?銀行與企業(yè)?的對(duì)賬制度?；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)?的相互分離?、相互制約?；業(yè)務(wù)處理?“一手清”?現(xiàn)象；印、?證、押管理?；會(huì)計(jì)交接?；有價(jià)單證?、重要空白?憑證的使用?和保管等等?。六、同?事之間，相?互監(jiān)督，相?互提醒。在?日常工作中?，同事之間?相互監(jiān)督，?相互提醒，?勇于勸阻，?必要的時(shí)候?檢舉，將案?件發(fā)生的可?能降低到最?低限度。這?樣做，不是?對(duì)同事的背?叛，是在令?其懸崖勒馬?，是在救其?于威困。?通過這次學(xué)?習(xí)活動(dòng)，使?我們接受了?一次心靈的?洗禮。我深?深地體會(huì)到?：作為一名?金融工作人?員，天天與?金錢打交道?，必須牢牢?把握正確的?人生觀、價(jià)?值觀和世界?觀；必須經(jīng)?得起考驗(yàn)，?抗得住誘惑?，耐得住寂?寞；必須珍?惜黨和人民?賦予的權(quán)力?，做到權(quán)為?民所用，利?為民所謀，?情為民所系?；必須珍惜?今天擁有的?美好事業(yè)和?幸福生活，?做到遵紀(jì)守?法，立場(chǎng)堅(jiān)?定，堅(jiān)持原?則，嚴(yán)格自?控。否則，?就會(huì)丟掉工?作，失去親?情，身陷囹?圄，甚至喪?失性命，成?為世人所不?恥的罪人，?給父母、家?庭、子孫抹?去的陰影。?做我們金?融行業(yè)，手?中管理與經(jīng)?營(yíng)特殊的商?品—貨幣，?沒有正確樹?立人生觀、?世界觀、職?業(yè)觀、權(quán)力?觀，不加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，不加?強(qiáng)改造，就?會(huì)斷送我們?自己的美好?前程，毀掉?幸福美滿的?和諧家庭。?因此，此次?開展的警示?教育活動(dòng)，?是非常有必?要的，是對(duì)?正在作案或?有作案動(dòng)機(jī)?的人員發(fā)出?的一次警報(bào)?，是對(duì)執(zhí)行?制度不嚴(yán)，?以人情代替?制度的行為?發(fā)出的一次?警報(bào)，是一?次觸動(dòng)靈魂?，對(duì)全員要?樹立正確的?人生觀、價(jià)?值觀、世界?觀、以及提?高防案意識(shí)?的再次清洗?。可以說?，以往金融?部門的一些?領(lǐng)導(dǎo)或員工?思想、作風(fēng)?敗壞，參加?___活動(dòng)?，___挪?用公款，最?終走上犯罪?道路，是他?們未加強(qiáng)平?時(shí)的政治思?想和職業(yè)道?德的學(xué)習(xí)，?是受到了歪?風(fēng)邪氣的影?響，其價(jià)值?觀、人生觀?走上了錯(cuò)誤?的軌道。通?過此次學(xué)習(xí)?，在我們的?腦海中要時(shí)?時(shí)繃緊防案?工作的弦，?要深刻牢記?其經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?，注意工作?中的每一個(gè)?細(xì)節(jié)，要深?刻認(rèn)識(shí)到防?案工作也是?我們業(yè)務(wù)工?作的重要組?成部分。要?認(rèn)識(shí)到案件?的發(fā)生對(duì)本?單位帶來的?嚴(yán)重后果和?造成的巨大?風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)個(gè)?人的前途帶?來的滅頂之?災(zāi)，對(duì)家庭?帶來的巨大?不幸。在今?后的工作中?，一定警鐘?長(zhǎng)鳴，防腐?拒變，嚴(yán)以?律已，廉潔?奉公。警?示教育對(duì)防?范案件風(fēng)險(xiǎn)?具有十分重?要的意義。?進(jìn)行警示教?育，應(yīng)該注?重引導(dǎo)員工?思考人生目?的、人生價(jià)?值、人生態(tài)?度等問題，?對(duì)照案例校?正人生坐標(biāo)?，增強(qiáng)自律?意識(shí)。在教?育中陳述反?面典型的犯?罪過程，則?應(yīng)盡可能避?免提及犯罪?技巧和躲避?檢查伎倆，?以免被居心?叵測(cè)之人仿?效借鑒。同?時(shí)，要多挖?掘犯罪根源?，少展現(xiàn)個(gè)?性細(xì)節(jié)。盡?管犯罪形形?色色，種類?多樣，但走?上違法道路?，都有其共?性所在。應(yīng)?該從紛繁的?犯罪個(gè)案中?抽象出共性?的東西來教?育人，在提?及違紀(jì)犯罪?實(shí)例時(shí)要對(duì)?內(nèi)容和具體?細(xì)節(jié)把關(guān)。?通過對(duì)違紀(jì)?犯罪現(xiàn)象的?理性分析，?讓員工明白?一個(gè)道理：?人的墮落，?并非偶然，?都有一個(gè)不?知不覺從小?變大的漸進(jìn)?過程，都因?循從小惡到?大惡，最終?走向身敗名?裂的軌跡，?如果不拘小?惡，忽微常?積，明天走?上犯罪道路?的可能就是?你自己，從