2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷A卷含答案單選題（共70題）1、下列可以從事私募基金的募集活動(dòng)的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.有助于投資者做出正確的投資選擇B.使得基金業(yè)績比較更公平合理C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管【答案】C3、ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D4、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C5、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.適度服務(wù)B.安全第一C.本金安全D.追求收益【答案】B6、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A7、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結(jié)算日D.登記日【答案】A8、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B9、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告【答案】A10、基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，（）日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C11、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題B.在價(jià)格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B12、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B13、基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A14、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過（）。A.10個(gè)工作日B.20個(gè)工作日C.25個(gè)工作日D.30個(gè)工作日【答案】B15、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B16、下列選項(xiàng)不屬于后臺運(yùn)營部門的是（）。A.資金清算部B.信息技術(shù)部C.注冊登記部D.風(fēng)險(xiǎn)管理部【答案】D17、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報(bào)B.季報(bào)C.臨時(shí)報(bào)告D.月報(bào)【答案】B18、混合基金中（）的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A19、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C20、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A21、（2016年真題）4Ps不包括（）。A.項(xiàng)目（project）B.價(jià)格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A22、2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D23、（）的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D24、(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D26、（2017年真題）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則【答案】B27、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇【答案】D28、下列不屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照規(guī)定召集公司股東大會(huì)C.辦理基金備案手續(xù)D.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】B29、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.臨時(shí)會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】B30、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】D31、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說法錯(cuò)誤的包括（）。A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III【答案】B32、對于私募基金的備案，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，必須報(bào)送托管協(xié)議B.我國對于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管C.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可D.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別【答案】C33、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.融資C.金融D.投資【答案】C34、(2016年)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B35、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C.私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)D.利潤分配及虧損分擔(dān)【答案】D36、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C37、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D38、貨幣市場基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具?（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D.股票【答案】B39、(2017年)下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金組合存在浮盈D.當(dāng)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.4％時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息【答案】B40、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告【答案】B42、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D43、下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是（）。A.設(shè)有專門的基金托管部門B.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.可不設(shè)營業(yè)場所【答案】D44、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實(shí)施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C45、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。A.及時(shí)性B.真實(shí)性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C46、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八【答案】C47、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A48、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D49、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D50、下列不屬于金融市場的"市場失靈"問題的主要表現(xiàn)的是（）A.外部性問題B.脆弱性問題C.不完全競爭問題D.內(nèi)部性問題【答案】D51、基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D52、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D53、場外認(rèn)購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B54、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對象是（）。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長D.董事會(huì)【答案】A55、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.3C.5D.10【答案】B56、以下各項(xiàng)中（）不是我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與基金資產(chǎn)的管理【答案】D57、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A59、（）是我國基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.向托管人下達(dá)投資指令C.向管理人下達(dá)投資指令D.提供基金投資咨詢【答案】A60、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說法不正確的是（）。A.中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)【答案】B61、（），中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11