2023年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一定稿

生命是永恒不斷的發(fā)明,由于在它內(nèi)部蘊(yùn)含著過(guò)剩的精力,它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界線，它不斷地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來(lái)。-－泰戈?duì)栕C券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案,只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）1、以下(Ｄ）項(xiàng)不屬于證券Ａ.提貨單B.運(yùn)貨單C.保險(xiǎn)單Ｄ.發(fā)票2、按證券發(fā)行主體的不同,有價(jià)證券可分為：（B）Ａ.政府證券、金融證券和公司證券B．政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和公司證券D.金融證券、公司證券和公司證券3、銀行證券不涉及:（D)Ａ.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票Ｄ.銀行股票4、證券市場(chǎng)的特性不涉及:(B）Ａ.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接互換的場(chǎng)合B.證券市場(chǎng)是信用直接互換的場(chǎng)合C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換的場(chǎng)合Ｄ.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接互換的場(chǎng)合5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不涉及：（C）A.股票市場(chǎng)B．債券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)６、世界上第一家股票交易所成立于:（C）Ａ.英國(guó)B．法國(guó)Ｃ.荷蘭Ｄ.意大利7、股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利,不涉及如下權(quán)利：（C)A.參與股東大會(huì)Ｂ.投票表決C．參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)Ｄ.收取股息或分享紅利8、優(yōu)先股票的股息率（C）。Ａ.高于普通股B.低于普通股C．是固定的D．與普通股呈正相關(guān)9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（B)。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值10、根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分,證券市場(chǎng)可分為(C)A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C．證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)11、通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的(Ａ）特性。A、集合投資Ｂ、專業(yè)管理C、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、分散風(fēng)險(xiǎn)1２、證券投資基金在美國(guó)被稱為（B)A、證券投資信托基金B(yǎng)、共同基金C、信托產(chǎn)品D、單位信托基金13、１940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A)。Ａ、《投資公司法》B、《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》14、２023年10月，(C)頒布，并于2023年6月1日實(shí)行，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法Ｂ、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法15、截至２０23年6月底,我國(guó)共有(D)家基金管理公司A、50Ｂ、53C、58Ｄ、６０1６、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在(B）以上。A、８0%B、60%C、５0％Ｄ、3０%17、股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處在變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般(Ｃ)進(jìn)行一次。A、每分鐘B、每小時(shí)Ｃ、天天D、每周１８、債券型基金的久期越長(zhǎng),凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（D),所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越(）。A、小，低B、小,高Ｃ、大，低D、大，高19、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般（C）股票型基金，(）債券型基金。A、高于,低于Ｂ、高于，高于Ｃ、低于，高于D、低于,低于20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（Ｃ）左右。Ａ、1．5%Ｂ、１%C、0.2５%Ｄ、0．15％２1、一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較(Ａ）的債券型基金,而風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以選擇久期較(）的債券型基金。A、短，長(zhǎng)B、短，短C、長(zhǎng)，短D、長(zhǎng)，長(zhǎng)2２、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的重要股東的注冊(cè)資本不得低于（B）人民幣。A.２億元B．3億元C．5億元D．10億元２3、(Ａ）規(guī)定基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涉及公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則C.獨(dú)立性原則Ｄ.互相制約原則24．(B)是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A．基金管理人Ｂ．基金托管人C．投資管理公司D.基金發(fā)起人2５．商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí),公司及其重要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的(Ａ）。A．1／2B．１／3C．1／4D．１/52６．(Ａ)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)也應(yīng)進(jìn)行自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D．證券交易所２7.對(duì)于一般開放性基金而言,基金的交易價(jià)格(Ｄ)。A.受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C.小于基金份額資產(chǎn)凈值D.等于基金份額資產(chǎn)凈值２8.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A)A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B.持有至到期投資C．貸款和應(yīng)收賬款D.可供出售的金融資產(chǎn)2９.我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。AA．逐日計(jì)提,按月支付B.按周計(jì)提，按月支付C.按月計(jì)提,按年支付D.按周計(jì)提,按年支付３0.存在活躍市場(chǎng)的情況下,當(dāng)天沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用(Ｃ)擬定投資品種的公允價(jià)值。Ａ．發(fā)行日開盤價(jià)B.發(fā)行日收盤價(jià)C.最近交易的市價(jià)D.發(fā)行日平均價(jià)31.屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有(Ａ）。Ａ.申購(gòu)費(fèi)B.交易傭金C.過(guò)戶費(fèi)D.托管費(fèi)32．對(duì)于基金交易費(fèi),以下說(shuō)法不對(duì)的的是(D)。A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)Ｂ.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)重要涉及印花稅，交易傭金,過(guò)戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)Ｃ.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收?。模』ǘ?，過(guò)戶稅,經(jīng)手費(fèi),證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取33.在擬定目的市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是（Ａ）。A.分析投資者的真實(shí)需求B．細(xì)分目的市場(chǎng)C．區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力３4.在我國(guó),隨著EＴF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B)可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。Ａ.商業(yè)銀行B.證券公司Ｃ.基金公司Ｄ.專業(yè)銷售公司35．中國(guó)證監(jiān)會(huì)于(B)頒布了《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》。A.202３年６月1２日B．202３年7月12日Ｃ.2０23年8月２日Ｄ．2023年８月1２日36．下列哪項(xiàng)描述是屬于營(yíng)銷推廣重要內(nèi)容之一,讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的結(jié)識(shí)，以達(dá)成對(duì)的選擇產(chǎn)品,優(yōu)化投資的目的?DA.提供售后跟蹤服務(wù)B．提供征詢建議C.發(fā)放宣傳手冊(cè)D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)37根據(jù)(A）的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》B.《基金法》C.《基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》38.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的(C)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。Ａ.15%Ｂ．20％Ｃ.25%D.30%39.(B)帳戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。A．股票帳戶B.基金賬戶Ｃ．資金帳戶Ｄ.銀行帳戶40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起（C)內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．6個(gè)月D.12個(gè)月41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算,不能超過(guò)(c)。A.1個(gè)月B．２個(gè)月C．３個(gè)月D．６個(gè)月4２．我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為（D)元人民幣A.100Ｂ．200C.50０D．1000４3.對(duì)一般基金而言,基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起(C)個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3Ｂ.5C．7D．104４．單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額(B）時(shí),為巨額贖回。Ａ．5%B．1０%C．15%D.2０％45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文獻(xiàn)，在重大事件發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。體現(xiàn)了基金信息披露的(D）原則A．公平性原則B．公開性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則4６.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（C)。A．招募說(shuō)明書?Ｂ．基金協(xié)議Ｃ．上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的(Ｂ）日前，將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.2B．3C.４D.6４8.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息也許對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí),(B）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。Ａ基金托管人 B.基金管理人C.基金監(jiān)管人 Ｄ.證券交易所4９.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的()時(shí),屬于基金的重大事件,需要在臨時(shí)公告中披露。CＡ．0.1%?B.０.2%C.０.5％D．1%50.封閉式基金其年度利潤(rùn)分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（Ｄ）Ａ．5０%?B.60％C．80%D.90％５１．現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為(A)Ａ202３年1月１日Ｂ2023年6月1日Ｃ20２3年1月1日D２０2３年6月1日52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（Ｂ)A、嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動(dòng),促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展Ｃ、提醒投資風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益53．向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（Ｄ）檢查,出具合規(guī)意見，并報(bào)（）備案。上述表述的空白出，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是:(）。A、基金行業(yè)的協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)B、基金行業(yè)的協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ｃ、基金管理人的督察長(zhǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)D、基金管理人的督察長(zhǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)54.我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》Ｃ、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》５5.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前,應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的(Ａ）檢查,出具合規(guī)意見,并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、督察長(zhǎng)B、董事會(huì)C、基金經(jīng)理D、監(jiān)事長(zhǎng)56．代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者合用不用費(fèi)率，須滿足以下規(guī)定:（Ｂ）。Ａ、須經(jīng)公告Ｂ、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告C、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明D、須經(jīng)基金協(xié)議約定

二、多項(xiàng)選擇題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意,請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)相應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處,選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1、廣義的有價(jià)證券涉及:（ＢＣD)A.虛擬證券B．商品證券C.貨幣證券D.資本證券2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為:（AＣＤ)A.公司(公司）證券B．法人證券C．金融證券D.政府證券3、有價(jià)證券具有：（ＢD)Ａ.投資性B.收益性Ｃ.融資性D.流動(dòng)性４、股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：(BD）A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營(yíng)狀況和賺錢水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者涉及:(ABD)A.證券投資基金B(yǎng).社?；餋.私募基金D.社會(huì)公益基金6、影響債券利率的因素有:（ＡCＤ）A．借貸資金市場(chǎng)利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長(zhǎng)短7、證券投資基金的重要特性是(ABCD)Ａ、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明8、證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）A、匯集眾多投資者的資金,積少成多，有助于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，減少投資成本B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，可以更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析Ｃ、將資金交給基金管理人管理,使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分派９、基金的當(dāng)事人涉及(ACＤ）A、份額持有者B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢(shì)和特點(diǎn)(AＢD）A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中度趨于分散D、越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源11、按投資市場(chǎng)的不同,股票型基金可分為(ABC）幾大類。Ａ、國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng)、國(guó)外股票型基金Ｃ、全球股票型基金D、QDＩＩ12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，對(duì)的的是(AＢD)。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍限度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間D、一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期持有13、作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別(ABC)。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券Ｂ、債券型基金沒(méi)有擬定的到期日C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同D、投資對(duì)象完全不同14、債券型基金的重要投資風(fēng)險(xiǎn)涉及（ABCD)。利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)15．在基金市場(chǎng)上,存在不同的參與主體,依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同,將基金市場(chǎng)的參與者分為（ABＣ）三大類。Ａ．基金當(dāng)事人B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管和自律組織Ｄ．基金公司1６.按照《基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：（ＡBCＤ)。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益B．參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)１7.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACＤ）。A．健全性原則和有效性原則Ｂ.適當(dāng)控制原則C．互相制約原則D．成本效益原則１8.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素涉及(ABC）。A．控制環(huán)境Ｂ.信息溝通C．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D．人員變動(dòng)19.基金的重要收益來(lái)源有(BCD）。A．股票的紅利收益B.債券利息收入Ｃ.資本利得收入Ｄ．銀行存款利息收入2０.基金的運(yùn)作重要涉及：ACＤ基金營(yíng)銷基金募集與交易基金投資運(yùn)作基金后臺(tái)管理２1．基金收入中的利息收入重要涉及(ABCＤ）。A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C.存款利息收入D.買入返售金融資產(chǎn)收入22．基金收入中的投資收益涉及（AB）。A.買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益Ｂ.因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入Ｄ．買入返售金融資產(chǎn)收入23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特性重要有（BCD）。A．排他性Ｂ．專業(yè)性C.服務(wù)性D.連續(xù)性24.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容重要涉及（AＢＣD）。A.營(yíng)銷環(huán)境的分析Ｂ.目的市場(chǎng)與投資者的擬定Ｃ．基金營(yíng)銷的管理Ｄ.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)25.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（AＣＤ)。Ａ.銷售機(jī)構(gòu)自身的情況B.上市公司的經(jīng)營(yíng)情況C.影響投資者決策的因素Ｄ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管２6.在擬定目的市場(chǎng)與投資者上,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求,重要涉及分析投資者的（AＢCD）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好Ｂ.投資規(guī)模C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的規(guī)定.D.對(duì)投資資金安全性的規(guī)定２7．封閉式基金的募集一般要通過(guò)申請(qǐng)、（ABCD)等環(huán)節(jié)。A.核準(zhǔn)Ｂ.發(fā)售C．備案Ｄ.公告２8.基金管理人可以委托（ABCＤ)代理開放式基金份額的發(fā)售。Ａ．商業(yè)銀行B.證券公司C．證券投資征詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)２9.開放式基金募集期限屆滿,募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù):（AC）。A．基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于２億元人民幣B．基金募集份額總額不少于５０0０萬(wàn)份,基金募集金額不少于５0０0萬(wàn)元人民幣Ｃ．金份額持有人不少于200人D.金份額持有人不少于1０00人30.QDII基金的申購(gòu)、贖回原則涉及（AC)A.“未知價(jià)”原則B.“擬定價(jià)”原則C．金額申購(gòu)、份額贖回”原則3１．強(qiáng)制基金信息披露的意義和作用重要體現(xiàn)在（AＢCD)有助于防止利益沖突與利益輸送有助于投資的價(jià)值判斷有助于提高證券市場(chǎng)的效率有助于防止信息濫用32．基金信息披露的嚴(yán)禁行為(ＡBCD）A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)３３．我國(guó)基金信息披露制度體系可分為(ＡBCＤ）層次A．國(guó)家法律B.部門規(guī)章C．規(guī)范性文獻(xiàn)Ｄ．自律性規(guī)則3４.基金協(xié)議是約定（ABＣ)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻(xiàn)Ａ．基金管理人B．基金托管人C．基金份額持有人D.證券交易所３５、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是(ABＣD）。A切實(shí)保障廣大投資者利益的需要Ｂ是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；C是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要:Ｄ準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要3６.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的重要職責(zé)涉及（AＢＣD）。A制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);B對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；Ｃ對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;D制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)行37．屬于《中華人民共和國(guó)刑法》關(guān)于證券犯罪的有(AＢCD)。A欺詐發(fā)行股票、債券罪B擅自發(fā)行股票、公司、公司債券罪C誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪D提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪38．基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（ABCD）。A基金管理公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告B臨時(shí)報(bào)告C監(jiān)察稽核季度報(bào)告D內(nèi)部監(jiān)控評(píng)價(jià)報(bào)告

三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”(對(duì)的),錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。）上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。(）由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（）中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增長(zhǎng)商業(yè)銀行可貸資金量。（)４、基金的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（)5、1９2４年３月2１日,“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)契約型開放式基金（）６、保本型基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù),保證投資者在投資到期時(shí)至少可以獲得承諾比例投資本金的基金，所以可以說(shuō)保本型基金一定可以保證１00%本金不損失。(）７、在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差,還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。()８．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（）9.基金份額持有人的基本權(quán)利涉及對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。（)１0.利潤(rùn)分派的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤(rùn)