2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)練習(xí)題(一)及答案

2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)練習(xí)題(一)及答案單選題（共100題）1、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B2、客戶王先生通過(guò)按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬(wàn)元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、下列關(guān)于MACD背離原理的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、行業(yè)分析方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、下列關(guān)于差異分析的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A8、下列關(guān)于情景分析中的情景說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D9、制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D11、公司規(guī)模變動(dòng)特征和擴(kuò)張潛力一般與其所處的（）密切相關(guān)，它是從微觀方面具體考察公司的成長(zhǎng)性。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、對(duì)于商業(yè)銀行。融資缺口計(jì)算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D14、下列關(guān)于久期分析，說(shuō)法正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、以下屬于證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A18、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券公司D.證券交易所【答案】A19、上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C20、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。具體包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】D21、反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、關(guān)于趨勢(shì)線，以下說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.趨勢(shì)線也分為長(zhǎng)期趨勢(shì)線、中期趨勢(shì)線與短期趨勢(shì)線三種B.反映價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)線是一成不變的C.研究趨勢(shì)線的變化方向和變化特征，有助于把握價(jià)格波動(dòng)的方向和特征D.標(biāo)準(zhǔn)的趨勢(shì)線必須由兩個(gè)以上的高點(diǎn)或低點(diǎn)連接而成【答案】B23、個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B24、下列不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是（）。A.理財(cái)目標(biāo)的彈性B.年齡C.理財(cái)產(chǎn)品的選擇D.資金的投資期限【答案】C25、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制旳過(guò)程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A26、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財(cái)角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財(cái)特性。A.成長(zhǎng)期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A27、商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長(zhǎng)”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢(shì)線D.阻力線【答案】A29、有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，投資者應(yīng)采取（）進(jìn)行投資。A.主動(dòng)型投資策略B.被動(dòng)型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B30、常見(jiàn)的戰(zhàn)略性投資策略包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、證券分析師在上市公司分析過(guò)程中需要關(guān)注（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書(shū)面C.口頭或書(shū)面D.口頭和書(shū)面【答案】B34、在制定投資規(guī)劃時(shí),其相關(guān)注意事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C35、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說(shuō)法，正確的是（）。A.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這些行業(yè)收入增長(zhǎng)的速率并不會(huì)總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)，因?yàn)樗麄冎饕揽考夹g(shù)的進(jìn)步，新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長(zhǎng)形態(tài)B.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，這些行業(yè)相應(yīng)衰落，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)相應(yīng)擴(kuò)張，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性C.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，這些行業(yè)會(huì)跟隨其擴(kuò)張，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性D.周期型行業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況與經(jīng)濟(jì)周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運(yùn)動(dòng)形態(tài)的存在是因?yàn)樵擃愋托袠I(yè)的產(chǎn)品需求相對(duì)穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟(jì)周期處于衰退階段對(duì)這種行業(yè)的影響也比較小【答案】C36、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的（）是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A.股指期貨B.利率互換C.遠(yuǎn)期交易D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】D37、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值與利率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價(jià)值，一般是指期初價(jià)值B.終值（FV），即貨幣在未來(lái)某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上的價(jià)值，一般指期末價(jià)值C.時(shí)間（t），是貨幣價(jià)值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時(shí)間價(jià)值程度的衡定要素【答案】D38、在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，對(duì)投資對(duì)象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B39、為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶開(kāi)立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列關(guān)于無(wú)差異曲線特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、消費(fèi)是評(píng)價(jià)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的重要指標(biāo)，通常可以從（）方面考察消費(fèi)狀況。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、蒙特卡洛模擬法是計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C45、在統(tǒng)計(jì)推斷中，常用的點(diǎn)估計(jì)法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、央行采用的一般性貨幣政策工具包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、人們通過(guò)三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、下列屬于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)基本原則的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D49、相對(duì)估值法常用的指標(biāo)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A50、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D51、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力取決于（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C52、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C53、應(yīng)用最廣泛的信用評(píng)分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B54、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，其表現(xiàn)形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D56、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)能力的評(píng)佑方法說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A57、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C58、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D59、相對(duì)估值法常用的指標(biāo)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】A61、為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的，上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行，調(diào)研的對(duì)象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C62、以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)的行為說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B63、市盈率的估價(jià)方法中屬于簡(jiǎn)單估計(jì)法的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D64、反映公司投資收益的指標(biāo)有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D65、以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B66、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃目標(biāo)中，風(fēng)險(xiǎn)保障的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B67、以下屬于金融市場(chǎng)泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D68、以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D69、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A70、下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A71、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D72、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A73、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B74、制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合的要求包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D75、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D76、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【答案】C77、申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A78、下列關(guān)于組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A80、關(guān)于道氏理論的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A81、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B82、外匯市場(chǎng)上一國(guó)貨幣與他國(guó)貨幣相互交換的比率是（）。A.國(guó)際收支B.匯率C.國(guó)際利率D.經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng)率【答案】B83、技術(shù)分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B84、下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒(méi)成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價(jià)D.賭場(chǎng)資金效應(yīng)【答案】A85、下列有關(guān)有效市場(chǎng)假說(shuō)的說(shuō)法。正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、下列不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度B.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期D.風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】C87、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報(bào)告暫行規(guī)定》中對(duì)證券硏究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C88、下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ