第三章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第三章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)定義風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)度2.1風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)定義一、風(fēng)險(xiǎn)定義對(duì)于“風(fēng)險(xiǎn)”目前并沒(méi)有統(tǒng)一的嚴(yán)格定義韋伯字典對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義是面臨著傷害或損失的可能性；保險(xiǎn)業(yè)則定義為危害或損失的可能性；環(huán)境問(wèn)題定義風(fēng)險(xiǎn)為未來(lái)對(duì)人類(lèi)社會(huì)造成不利影響的程度

Wilson認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是不確定性，風(fēng)險(xiǎn)定義為期望值（WilsonR,CrouchEAC.1987.Riskassessmentandcomparison:anintroduction.

Science,236(4799):267～270）。我們采用的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)定義我們采用風(fēng)險(xiǎn)定義：“真實(shí)世界損失可能性的一種狀態(tài)”。它是一種可能性的狀態(tài)，而不是真實(shí)發(fā)生的一種狀況由于人類(lèi)防災(zāi)能力和實(shí)施防災(zāi)措施的不同，這種可能性的狀態(tài)可能發(fā)生也可能不發(fā)生或部分發(fā)生；損失可能是期望值，也可能是部分值甚至沒(méi)有任何損失。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是通過(guò)運(yùn)用科學(xué)的方法，對(duì)所掌握的統(tǒng)計(jì)資料、風(fēng)險(xiǎn)信息、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)等進(jìn)行系統(tǒng)分析和研究，進(jìn)而確定風(fēng)險(xiǎn)度，為選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施提供依據(jù)。2.2風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的構(gòu)成

對(duì)于災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)首先必須存在風(fēng)險(xiǎn)源(致災(zāi)因子)，即存在自然災(zāi)變；學(xué)術(shù)界稱(chēng)為災(zāi)害危險(xiǎn)性；第二，必須有風(fēng)險(xiǎn)承載體(承災(zāi)體)，即人類(lèi)社會(huì)，自然災(zāi)害是自然力作用于承災(zāi)體的結(jié)果。1.風(fēng)險(xiǎn)源及其危險(xiǎn)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在與否的第一個(gè)必要條件是要有風(fēng)險(xiǎn)源。自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)源是可能發(fā)生的自然災(zāi)變。風(fēng)險(xiǎn)源不但根本上決定某種災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)是否存在，而且還決定著該種風(fēng)險(xiǎn)的大小。當(dāng)自然界中的一種異常過(guò)程或超常變化達(dá)到某個(gè)臨界值時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)便可能發(fā)生。這種過(guò)程或變化的頻度越大，那么它給人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)造成破壞的可能性就越大；過(guò)程或變化的超常程度越大(強(qiáng)度)，它對(duì)人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)造成的破壞就可能越強(qiáng)烈；因此，人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)承受的來(lái)自該風(fēng)險(xiǎn)源的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)就可能越高。在學(xué)術(shù)界，風(fēng)險(xiǎn)源的這種性質(zhì)，通常用風(fēng)險(xiǎn)源的危險(xiǎn)性來(lái)描述。風(fēng)險(xiǎn)源的危險(xiǎn)性是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源的災(zāi)變可能性和變異強(qiáng)度兩方面因素的綜合度量，因此，風(fēng)險(xiǎn)源危險(xiǎn)性的高低通常可用下式表達(dá)：

H=f(M，P）（2.2）式中：H—Hazard，風(fēng)險(xiǎn)源的危險(xiǎn)性；M—-Magnitude,風(fēng)險(xiǎn)源的變異強(qiáng)度；P—-Possibility,自然災(zāi)變發(fā)生的概率。一般地，風(fēng)險(xiǎn)源的變異強(qiáng)度越大、發(fā)生災(zāi)變的可能性越大或?yàn)?zāi)變發(fā)生的頻度越高，則該風(fēng)險(xiǎn)源的危險(xiǎn)性越高。2.承災(zāi)體及其易損性有風(fēng)險(xiǎn)源并不意味著風(fēng)險(xiǎn)就一定存在，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)于行為主體—人類(lèi)及其社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)而言的，只有某風(fēng)險(xiǎn)源有可能危害某風(fēng)險(xiǎn)載體后，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者相對(duì)于該風(fēng)險(xiǎn)源才具有災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)形成來(lái)說(shuō)

--風(fēng)險(xiǎn)載體不僅決定了某種災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)是否存在

--而且風(fēng)險(xiǎn)載體的性質(zhì)還決定著災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的形式和大小

--風(fēng)險(xiǎn)載體對(duì)災(zāi)害的響應(yīng)首先體現(xiàn)在其相對(duì)于某種風(fēng)險(xiǎn)源而具有的災(zāi)害易損性水平上風(fēng)險(xiǎn)是自然力作用于承災(zāi)體的結(jié)果，因此暴露在自然災(zāi)害中的承災(zāi)體的量(數(shù)量和價(jià)值量)及承災(zāi)體的脆弱性便構(gòu)成了承災(zāi)體易損性的兩個(gè)上層基本要件:=f(e,fra)=?式中是物理暴露，是承災(zāi)體的脆弱性。上式的物理意義是暴露于自然災(zāi)害中的承災(zāi)體由于其脆弱性可能遭受的破壞程度。請(qǐng)注意：不同承災(zāi)體的脆弱性是不同的，例如房屋與農(nóng)作物的脆弱性完全不同風(fēng)險(xiǎn)載體的災(zāi)害脆弱性可以分解為災(zāi)損敏感性和人類(lèi)防災(zāi)減災(zāi)能力

(1)社會(huì)物理暴露社會(huì)物理暴露是指暴露在自然災(zāi)害之下的人口、房屋、室內(nèi)財(cái)產(chǎn)、農(nóng)田、基本設(shè)施等的數(shù)量和價(jià)值量。社會(huì)發(fā)展造成了人口分布、經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度、財(cái)產(chǎn)密度及物價(jià)的變動(dòng)等，人口和財(cái)產(chǎn)密度越大，暴露于災(zāi)害中的數(shù)量和價(jià)值量越多，自然災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)就越大。同樣強(qiáng)度的災(zāi)害，人口、財(cái)產(chǎn)密集區(qū)產(chǎn)生的災(zāi)害就越大；經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，自然災(zāi)害造成的損失的絕對(duì)值便越大。因此，城市便成為防災(zāi)減災(zāi)的重點(diǎn)區(qū)。(2)承災(zāi)體災(zāi)損敏感性風(fēng)險(xiǎn)載體的災(zāi)損敏感性是指風(fēng)險(xiǎn)載體受自然災(zāi)變破壞的可能性和對(duì)這種破壞或損害的敏感性，是風(fēng)險(xiǎn)載體一旦遭受自然災(zāi)變打擊時(shí)所表現(xiàn)出來(lái)的可能受到的影響和破壞的一種度量。一般地說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)載體相對(duì)于某風(fēng)險(xiǎn)源的損敏感性愈低，則該風(fēng)險(xiǎn)載體遭受損失的可能性越小，其所載荷的來(lái)自該風(fēng)險(xiǎn)源的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)就可能越小；反之愈大。與風(fēng)險(xiǎn)載體的災(zāi)損敏感性高低的因素：

-影響它的風(fēng)險(xiǎn)源

-風(fēng)險(xiǎn)載體本身

-兩者間的相互作用方式災(zāi)損敏感性首先，風(fēng)險(xiǎn)源是風(fēng)險(xiǎn)載體之災(zāi)損敏感性存在的外因和條件。某風(fēng)險(xiǎn)載體的災(zāi)損敏感性一定是相對(duì)一定風(fēng)險(xiǎn)源而言的，且風(fēng)險(xiǎn)源的種類(lèi)不同，該風(fēng)險(xiǎn)載體的損敏感性形式和水平通常都是不同的。

--例如，一般地，農(nóng)作物對(duì)于干旱的災(zāi)損敏感性比對(duì)于地震的災(zāi)害脆弱性高，而建筑物則相反等。災(zāi)損敏感性(續(xù))第二，風(fēng)險(xiǎn)載體自身的性質(zhì)是其災(zāi)損敏感性產(chǎn)生和產(chǎn)生多大程度損敏感性的內(nèi)因和基礎(chǔ)。對(duì)于同一風(fēng)險(xiǎn)載體來(lái)說(shuō)，其自身的特點(diǎn)，決定了其對(duì)來(lái)自不同類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)源的影響，具有不同性質(zhì)和程度的反應(yīng)。在量上，某風(fēng)險(xiǎn)載體相對(duì)于特定風(fēng)險(xiǎn)源的災(zāi)損敏感性高低，直接取決于該風(fēng)險(xiǎn)載體在組成、結(jié)構(gòu)和功能上的優(yōu)良程度及其抗干擾能力。

--如農(nóng)作物對(duì)來(lái)自干旱缺水的反應(yīng)敏感，而對(duì)來(lái)自地震振動(dòng)的反應(yīng)遲鈍等災(zāi)損敏感性(續(xù))

第三，某風(fēng)險(xiǎn)載體相對(duì)于某風(fēng)險(xiǎn)源的災(zāi)損敏感性高低，還與風(fēng)險(xiǎn)源與風(fēng)險(xiǎn)載體兩者間的相互作用方式密切相關(guān).--例如，風(fēng)折斷農(nóng)作物莖桿，洪澇則通過(guò)對(duì)農(nóng)作物的淹漬使其生理過(guò)程出現(xiàn)障礙等。（3）人類(lèi)社會(huì)的防災(zāi)減災(zāi)能力防災(zāi)減災(zāi)措施是人類(lèi)社會(huì)、特別是其中的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者用來(lái)應(yīng)對(duì)災(zāi)害所采取的方針、政策、技術(shù)、方法和行動(dòng)的總稱(chēng)一般分為工程性防減災(zāi)措施和非工程性防減災(zāi)措施兩類(lèi)。人類(lèi)社會(huì)的防災(zāi)減災(zāi)能力也是某種災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)能否產(chǎn)生以及產(chǎn)生多大風(fēng)險(xiǎn)的重要影響因素人類(lèi)的防災(zāi)減災(zāi)能力是承災(zāi)體易損性的對(duì)立面，防災(zāi)減災(zāi)能力越大，防災(zāi)減災(zāi)能力越強(qiáng)承災(zāi)體的易損性越弱，相關(guān)的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)就可能越小；反之，可能越大。農(nóng)村之所以成為另一個(gè)防災(zāi)減災(zāi)的重點(diǎn)是因?yàn)榉罏?zāi)減災(zāi)能力弱。2.3風(fēng)險(xiǎn)度

(一)、風(fēng)險(xiǎn)可以用風(fēng)險(xiǎn)度來(lái)表達(dá)，它是一個(gè)歸一化的函數(shù)，風(fēng)險(xiǎn)度有多種定義：

(1)風(fēng)險(xiǎn)度=危險(xiǎn)度+易損度(Maskrey，1989)(2)風(fēng)險(xiǎn)度=概率+易損度(Tobin和Montz,1997)(3)風(fēng)險(xiǎn)度=概率×損失

(Smith,1996)(4)風(fēng)險(xiǎn)度=危險(xiǎn)度×結(jié)果

(Deyl和Hurst,1998)(5)風(fēng)險(xiǎn)度=危險(xiǎn)度×易損度(聯(lián)合國(guó)人道主義事物部,1991)第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程及方法

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集、輸入；危險(xiǎn)性綜合評(píng)估脆弱性綜合評(píng)估防災(zāi)能力評(píng)估綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及區(qū)劃次生事件綜合評(píng)估措施及建議參加教程115-116城市災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要方法：

（1）經(jīng)驗(yàn)性風(fēng)險(xiǎn)度量法：涵蓋鄰域類(lèi)比法、專(zhuān)家打分法、指標(biāo)體系法、空間多準(zhǔn)則評(píng)估法(基于GIS空間化的指標(biāo)體系法)等。

其中，鄰域類(lèi)比法和專(zhuān)家打分法屬定性方法[18-19]。（2）機(jī)理性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法：主要利用多智能體、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、元胞自動(dòng)機(jī)等復(fù)雜系統(tǒng)進(jìn)行仿真建模，預(yù)測(cè)未來(lái)可能發(fā)生的各種情景，對(duì)數(shù)據(jù)要求較高，需長(zhǎng)期統(tǒng)計(jì)資料、監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)、高精度基礎(chǔ)地理信息數(shù)據(jù)和遙感數(shù)據(jù)，模擬過(guò)程復(fù)雜且不穩(wěn)定性高。以美國(guó)FEMA的MH．HAZUS和荷蘭的ITC等研究機(jī)構(gòu)開(kāi)展的工作為主[20-21]。國(guó)內(nèi)以華東師范大學(xué)、上海師范大學(xué)開(kāi)展基于情景模擬評(píng)估研究工作較多[22-26]。重點(diǎn)基于指標(biāo)體系的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法

1.基于指標(biāo)體系的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法一般包括哪些因素？（1）評(píng)估指標(biāo)：由于影響風(fēng)險(xiǎn)的因素是復(fù)雜多樣的，通常需要建立一套指標(biāo)體系，從整體上反映風(fēng)險(xiǎn)，每個(gè)指標(biāo)從不同的側(cè)面刻畫(huà)影響風(fēng)險(xiǎn)的某種特性。（2）權(quán)重系數(shù)：對(duì)于不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)象，評(píng)估指標(biāo)之間的相對(duì)重要性是不同的，這種相對(duì)重要性的大小，可以用權(quán)重系數(shù)來(lái)表示。每個(gè)指標(biāo)對(duì)應(yīng)一個(gè)權(quán)重系數(shù)，反映出該指標(biāo)對(duì)總風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。權(quán)重系數(shù)確定得是否合理，關(guān)系到評(píng)估成果的可信程度。（3）數(shù)學(xué)模型：對(duì)于已經(jīng)建好的指標(biāo)體系，需要一定的數(shù)學(xué)方法，將多個(gè)指標(biāo)的評(píng)估值合成一個(gè)整體評(píng)估值，這就是模型的選擇問(wèn)題?？捎玫姆椒ㄓ泻芏?，具體要根據(jù)評(píng)估對(duì)象的特點(diǎn)和需求而定。2.指標(biāo)選擇的原則？

（1）指標(biāo)宜少不宜多：指標(biāo)并非多多益善，關(guān)鍵在于能夠涵蓋所需的基本信息。（2）指標(biāo)應(yīng)具獨(dú)立性：每個(gè)被選擇的指標(biāo)都應(yīng)該內(nèi)涵清晰、相對(duì)獨(dú)立，同一個(gè)層次上的指標(biāo)之間不應(yīng)存在因果關(guān)系。（3）指標(biāo)應(yīng)具有代表性：即指標(biāo)應(yīng)能反映評(píng)估對(duì)象的特性。（4）指標(biāo)應(yīng)可行。即它應(yīng)該符合客觀實(shí)際情況，數(shù)據(jù)和資料來(lái)源要穩(wěn)定。層次分析法層次分析法（AnalyticHierarchyProcess，簡(jiǎn)稱(chēng)AHP）層次分析法，是指將一個(gè)復(fù)雜的多目標(biāo)決策問(wèn)題作為一個(gè)系統(tǒng)，將目標(biāo)分解為多個(gè)目標(biāo)或準(zhǔn)則，進(jìn)而分解為多指標(biāo)（或準(zhǔn)則、約束）的若干層次，通過(guò)定性指標(biāo)模糊量化方法算出層次單排序（權(quán)數(shù)）和總排序，以作為目標(biāo)（多指標(biāo)）、多方案優(yōu)化決策的系統(tǒng)方法。層次分析法賦權(quán)舉例

選聘教師外表、語(yǔ)言表達(dá)能力、科研能力、專(zhuān)業(yè)背景

應(yīng)聘人員1、2、3、4如何確定各個(gè)指標(biāo)的權(quán)重？

構(gòu)造成對(duì)比較陣面對(duì)的決策問(wèn)題：要比較個(gè)因素對(duì)目標(biāo)的影響。我們要確定它們?cè)谥兴嫉谋戎兀?quán)重），即這個(gè)因素對(duì)目標(biāo)的相對(duì)重要性。我們用兩兩比較的方法將各因素的重要性量化。（兩個(gè)東西進(jìn)行比較，最能比較出它們的優(yōu)劣及優(yōu)劣程度。）

每次取兩個(gè)因素和，用正數(shù)表示與的重要性之比。全部比較結(jié)果得到的矩陣稱(chēng)為成對(duì)比較陣（也稱(chēng)為正互反矩陣）。顯然有

如何選取呢？薩迪提出了一種方法：用數(shù)字及其倒數(shù)作為標(biāo)度，其意義是

比重要性相同

稍重要

重要

很重要

絕對(duì)重要13579

在每?jī)蓚€(gè)等級(jí)之間有一個(gè)中間狀態(tài)，可分別取值。即即即而實(shí)際這個(gè)問(wèn)題我們稱(chēng)為邏輯上的一致性問(wèn)題。如果決策人對(duì)個(gè)因素重要性的比較具有邏輯的絕對(duì)一致性，即那么我們稱(chēng)這樣的成對(duì)比較矩陣為一致矩陣。但一般來(lái)說(shuō)，我們是沒(méi)有辦法使之完全一致的。

由于客觀事物的復(fù)雜性以及人們認(rèn)識(shí)的多樣性，特別是人的思維活動(dòng)不可避免地帶有主觀性和片面性，構(gòu)造出的成對(duì)比較陣常常不是一致陣。若不一致性達(dá)到很?chē)?yán)重的程度，我們建立起來(lái)的評(píng)價(jià)系統(tǒng)將會(huì)是很不準(zhǔn)確的。因此我們就要討論一下我們建立的比較陣的不一致性是否在一個(gè)允許的范圍內(nèi)！

那么如何檢驗(yàn)矩陣的一致性呢？顯然對(duì)中的每個(gè)元素用來(lái)討論是很麻煩的，而且容易出現(xiàn)混亂。我們利用矩陣?yán)碚摽梢宰C明：階成對(duì)比較矩陣是一致陣，當(dāng)且僅當(dāng)?shù)淖畲筇卣髦?。因此?jì)算的最大特征值就可判斷是否是一致陣。如果不是一致陣，我們還可以證明而且越大，不一致程度越嚴(yán)重。

矩陣的不一致性是不可避免的，但只要它的不一致性不是很?chē)?yán)重，是可以接受的。薩迪給出了一個(gè)衡量可接受的指標(biāo)以及尋求該指標(biāo)的方法。共分三步：（1）計(jì)算一致性指標(biāo)CI（consistencyindex)用來(lái)衡量的不一致程度。（2）查找相應(yīng)的平均隨機(jī)一致性指標(biāo)RI（randomindex）。例如其實(shí)比較陣就是由作為元素的矩陣，我們可以用排列組合的方法將所有的可能矩陣全部找到。它們這些三階陣構(gòu)成一個(gè)樣本空間（集合）。算出每個(gè)矩陣的最大特征值，再取平均值，得到。再計(jì)算我們認(rèn)為若就說(shuō)的不一致程度是可接受的。

一致性檢驗(yàn)

但是對(duì)于階數(shù)比較高的矩陣集，求出其全部樣本點(diǎn)工作量是非常大的，我們只要在這個(gè)集合中取機(jī)抽取出足夠多的樣本點(diǎn)（如500個(gè)），用這些樣本點(diǎn)來(lái)計(jì)算出的一個(gè)近似值來(lái)代替?？梢宰C明當(dāng)抽取出的樣本點(diǎn)的個(gè)數(shù)足夠大時(shí)，兩者的值是非常接近的。所以平均一致性指標(biāo)是這樣得到的：對(duì)于固定的，隨機(jī)構(gòu)造成對(duì)比較陣。從中取充分大的子樣得到,并定義下面給出隨機(jī)一致性指標(biāo)表：（隨機(jī)取500個(gè))123456789RI000.580.901.121.241.321.411.45

大家完全可以把這個(gè)結(jié)果像數(shù)學(xué)用表那樣去查，這就省去了我們求子樣中成對(duì)比較矩陣的最大特征值的平均值了。（3）計(jì)算一致性比例CR（consistencyratio)結(jié)論：當(dāng)時(shí)，認(rèn)為矩陣的不一致性是可以接受的，當(dāng)時(shí)，則應(yīng)修改比較陣直至達(dá)到可接受為止。解析過(guò)程：構(gòu)造判斷矩陣

一致性檢驗(yàn):34

模糊綜合評(píng)判法一、模糊現(xiàn)象與模糊數(shù)學(xué)基礎(chǔ)二、模糊綜合評(píng)判法的主要步驟三、模糊綜合評(píng)判法的主要算子四、模糊綜合評(píng)判法實(shí)例35一、模糊現(xiàn)象與模糊數(shù)學(xué)基礎(chǔ)36模糊數(shù)學(xué)緒論用數(shù)學(xué)的眼光看世界，可把我們身邊的現(xiàn)象劃分為：1.確定性現(xiàn)象：物質(zhì)的汽化、冷凝，運(yùn)動(dòng)的速率，這種現(xiàn)象的規(guī)律性靠經(jīng)典數(shù)學(xué)去刻畫(huà)；2.隨機(jī)現(xiàn)象：某種事物的分布，故障發(fā)生的概率，這種現(xiàn)象的規(guī)律性靠概率統(tǒng)計(jì)去刻畫(huà);3.模糊現(xiàn)象：年輕、重、熱、美、厚、薄、快、慢、大、小、高、低、長(zhǎng)、短、貴、賤、強(qiáng)、弱，靠模糊數(shù)學(xué)去刻畫(huà)。模糊現(xiàn)象的共同特點(diǎn)：外延不清晰模糊數(shù)學(xué)—