關(guān)于東風(fēng)項(xiàng)目融資模式提案

關(guān)于景洪市東風(fēng)項(xiàng)目一期融資構(gòu)思股權(quán)融資著作：李學(xué)海目錄一、關(guān)于東風(fēng)項(xiàng)目二、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)三、融資模式四、股權(quán)融資五、股權(quán)融資架構(gòu)六、股權(quán)股本解析七、眾籌八、人才孕育及團(tuán)隊(duì)建設(shè)九、過往案例一、關(guān)于東風(fēng)項(xiàng)目本項(xiàng)目地塊位于景洪市境西南部，屬西雙版納傣族自治州農(nóng)墾分局，場部駐小街鄉(xiāng)曼井灣旁。地塊由南北兩地塊組成?；匚髅媾c城市干道允大路相鄰，東部及背部毗鄰曼井灣，南部為廣闊的農(nóng)田，基地內(nèi)部保留有東風(fēng)知青博物館及完好的景觀水體，文化休閑氛圍濃厚?；亟煌ū憷慌彇|風(fēng)農(nóng)貿(mào)市場，商業(yè)人氣比較旺盛。

一期欲融資用地面積30畝。二、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)序號(hào)類目數(shù)據(jù)備注1面積擬融資占地面積20395㎡合約30.6畝2計(jì)容建站面積17335.75㎡容積率0.853成本土地1989萬元65萬元畝計(jì)4建安2080萬元底層建安最高標(biāo)準(zhǔn)1200元/㎡5其他1000萬元包括預(yù)備流動(dòng)資金6稅費(fèi)1638萬元稅率13.5%7總投入5069萬元8收益總銷售額12135萬元根據(jù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)7000均價(jià)計(jì)9純利潤5427萬元10純利潤率100.07%三、融資模式民間借貸銀行借貸項(xiàng)目合作團(tuán)購信托眾籌股權(quán)融資抵押物需要需要部分需要不需要需要不需要部分需要利息高低高略高高略高低機(jī)密性普通高普通低低非常低中融資周期2-6個(gè)月3-6個(gè)月2-6個(gè)月3-6個(gè)月3-6月3-6個(gè)月15天--6個(gè)月可控制性可控可控不可控可控不可控可控可控再融資性不可不可商議可再融不可再融可再融可再融事件易發(fā)可能會(huì)不會(huì)會(huì)易發(fā)可能會(huì)會(huì)基本不會(huì)模式建議

眾籌融資，周期性較長，資金過于分散，信息披露量太大。也可以后期以眾籌模式介入。結(jié)合項(xiàng)目目前所處狀態(tài)下，最佳融資模式——股權(quán)融資，此股權(quán)融資與眾籌性融資大同小異，因資金量較大，所以前期只適合用股權(quán)融資辦法，此辦法融資周期較短，資金密集，非常適合大額融資。四、股權(quán)融資（一）為何選擇股權(quán)融資模式因目前，項(xiàng)目無任何抵押物，并且土地尚未進(jìn)行招牌掛。需要大筆資金量并且融資事件周期短。最適合模式股權(quán)融資模式。第三大融資模式，未來市場融資模式。（二）選擇此融資模式我們要做些什么新成立這個(gè)股權(quán)融資公司。這是工具，磨刀不誤砍柴工；房地產(chǎn)開發(fā)公司做成一項(xiàng)目一公司（全資子公司）。提供以后任何情況下的便利；項(xiàng)目地圍擋，圍墻廣告。增強(qiáng)投資人信心。（三）股權(quán)融資平臺(tái)設(shè)立必要性1）項(xiàng)目可控性2）資金安全性3）項(xiàng)目投資管理便捷性4）融資圈錢合法性5）融資形式擴(kuò)展性6）利益獲得最大化7）價(jià)值提升8）政策支持9）長期性融資10）金融產(chǎn)品靈活性11）社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速性12）西雙版納金融產(chǎn)品牽動(dòng)性13）景洪目前正是股權(quán)融資介入發(fā)展的最佳時(shí)機(jī)……（四）股權(quán)融資平臺(tái)設(shè)立條件注冊(cè)資本1000萬元，首期到賬500萬元。詳細(xì)細(xì)節(jié)待確認(rèn)實(shí)施，方可著手制作。1、選用類似其他平臺(tái)缺點(diǎn)：項(xiàng)目股本弱化完全沒有項(xiàng)目控制權(quán)融資成本過高融資時(shí)間節(jié)點(diǎn)不可控、完全沒有項(xiàng)目保密性后期融資難操作空間小……2、無注冊(cè)資本實(shí)際到賬金額注冊(cè)缺點(diǎn)：可能會(huì)被查資金抽逃虛假注冊(cè)資本金融公司敏感性（五）為何成立股權(quán)融資公司

①公司發(fā)展的需要——此方法適用于所有項(xiàng)目融資與再融資。直接利用其他公司平臺(tái)則受到很大的局限，會(huì)給公司帶來直接的收益損失以及管理的被動(dòng)性。組建專業(yè)的股權(quán)融資公司不僅可以規(guī)避公司自營業(yè)務(wù)中的一些不利因素，同時(shí)還可以促使投資業(yè)務(wù)得到更大的發(fā)展。②競爭格局的需要——培養(yǎng)新的競爭優(yōu)勢。當(dāng)前我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財(cái)富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾，而西雙版納是一個(gè)農(nóng)業(yè)民營化的農(nóng)業(yè)強(qiáng)省，金融還不發(fā)達(dá)，中小企業(yè)融資難一直是我省所有民營企業(yè)面臨最現(xiàn)實(shí)的問題，導(dǎo)致小企業(yè)的資金滿足不了企業(yè)的實(shí)際需求

”。③房地產(chǎn)行業(yè)是一個(gè)資本密集型行業(yè)。

隨著國家對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的宏觀調(diào)控，房地產(chǎn)業(yè)將由過度依賴銀行貸款轉(zhuǎn)為融資渠道的多樣化，其中地產(chǎn)股權(quán)融資將成為主要的資金來源。（六）市場分析①市場現(xiàn)狀——政府推動(dòng)，各方積極參與。各方積極參與體現(xiàn)如下：持續(xù)、高速增長的經(jīng)濟(jì)環(huán)境蘊(yùn)藏了巨大的投資機(jī)會(huì)；日益活躍的中小企業(yè)、民營企業(yè)的并購提出了更多的融資需求；大量企業(yè)境內(nèi)境外公開上市前需要融資支持；面臨經(jīng)濟(jì)進(jìn)入轉(zhuǎn)型期，大量創(chuàng)新型企業(yè)產(chǎn)生，股權(quán)融資將是這些企業(yè)的助推器。第一、股權(quán)融資市場發(fā)展速度快；第二、金融機(jī)構(gòu)及國有企業(yè)積極參與；

第三、政府大力推動(dòng)。

第一、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展促使股權(quán)融資迅速發(fā)展。目前正是股權(quán)融資發(fā)展的最佳時(shí)機(jī)中央政府提出經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型必然推動(dòng)創(chuàng)新，而創(chuàng)新必然給我們股權(quán)融資帶來機(jī)遇。中小企業(yè)的需求，現(xiàn)在中小企業(yè)的融資需求十分旺盛，但是中小企業(yè)卻面臨融資難的問題，盡管黨和政府、各級(jí)金融機(jī)構(gòu)做了很多工作，但是這個(gè)問題到現(xiàn)在并沒有完全解決。所以中小企業(yè)對(duì)資金的需求是很大的，尤其是高科技、成長型企業(yè)?，F(xiàn)在大家看到的企業(yè)兼并和重組的浪潮越來越高。②未來的發(fā)展機(jī)會(huì)——發(fā)展股權(quán)融資的條件更加成熟

。（七）市場風(fēng)險(xiǎn)分析①市場認(rèn)可度還不是很高。我國股權(quán)融資市場的發(fā)展時(shí)間較短，尤其是市場化的股權(quán)融資發(fā)展是近年的事，作為長期融資模式，股權(quán)融資尚缺乏有力的投資歷史來證明自己的能力。另一方面，我國的金融市場，仍是以國有金融機(jī)構(gòu)為主。（八）結(jié)論股權(quán)融資符合國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要戰(zhàn)略決策，它是將所有的民間資本和流動(dòng)資本聚集起來，投資到實(shí)體經(jīng)濟(jì)。股權(quán)融資將在未來的融資市場成為繼銀行融資和IPO融資（上市）之后的第三大融資途徑，因此，股權(quán)融資行業(yè)的潛力和前景都值得挖掘。

根據(jù)項(xiàng)目成長規(guī)律，只有建立股權(quán)融資，才能有效防范融資風(fēng)險(xiǎn)獲得最大的項(xiàng)目回報(bào)。

聚合資金，分散風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)投資，放大價(jià)值。堅(jiān)持流動(dòng)性、安全性收益性相結(jié)合的原則，獲得良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。所以股權(quán)投資企業(yè)設(shè)立時(shí)必經(jīng)之路。（九）股權(quán)融資業(yè)務(wù)框圖12N12N12N融資項(xiàng)目放貸項(xiàng)目并購自有項(xiàng)目融資股權(quán)融資（十）人員及企業(yè)成本控制（十一）為何要一項(xiàng)目一地產(chǎn)公司（子公司）方便股權(quán)形式融資稅務(wù)處理便捷風(fēng)險(xiǎn)隔離（十二）項(xiàng)目圍擋意義助于項(xiàng)目融資，增強(qiáng)投資者信心，早日融資完成信息展現(xiàn)，項(xiàng)目形象助于考察項(xiàng)目便利性五、股權(quán)融資架構(gòu)股權(quán)融資地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目N銀行投資人（無限）管理人銀行客戶（無限）總控股權(quán)融資公司構(gòu)架N投融資管理整體管理投資投融資管理投資資金管理投資N投資六、股權(quán)股本解析成本股本支出純利潤股權(quán)占比本金備注總預(yù)投入5000萬元5000萬元5427萬元100%5000萬元解析成股5000萬股5000萬股5427萬股100%5000萬元每元一股第一輪融資2000萬股2000萬元2170萬元40%2000萬元根據(jù)融資區(qū)間調(diào)整第二輪融資1000萬股1000萬元1085萬元20%1000萬元自籌2000萬股02170萬元40%2000萬元銷售回款第三輪視情況而定以上股本投資收益根據(jù)甲方給出經(jīng)濟(jì)指標(biāo)粗略做出，最終按實(shí)際經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解析。所解析以此表出入不大，非常利于股權(quán)融資。七、眾籌（一）為何沒把眾籌融資放在后面做實(shí)驗(yàn)式融資股權(quán)眾籌：目前政策未落地，并且有最高融資額度局限性試水，開發(fā)商試水，投資人試水，投資結(jié)果結(jié)果不靠譜，就放棄以后的投資，如果項(xiàng)目投資靠譜加大投資并且邀約朋友投資；眾籌投資人是慢慢儲(chǔ)備投資者，不能操之過急，使公司追求者越來越多，越來越大；眾籌投資投資人出資金額體量太小，初始期間很不適于操作大金額眾籌融資。（二）眾籌切入契機(jī)

目前狀態(tài)下，進(jìn)入眾籌融資或產(chǎn)品團(tuán)購，在第二輪融資過程中拿出一小部分做實(shí)驗(yàn)性眾籌融資，并產(chǎn)品回報(bào)類眾籌。這樣又做了項(xiàng)目，并且眾籌模式就此完美萌芽。并且能保證眾籌成功率（魚目混珠，用股權(quán)融資資金注入眾籌達(dá)到成功率，造就完美開篇）。八、人才孕育及團(tuán)隊(duì)建設(shè)4）眾籌團(tuán)隊(duì)建設(shè)2）眾籌專業(yè)人員培育3）股權(quán)融資團(tuán)隊(duì)建設(shè)1）股權(quán)融資專業(yè)人員培育九、云南地區(qū)過往案例項(xiàng)目于2014年12月底至2015年1月啟動(dòng)。金大洋控股旗下融資公司房地產(chǎn)項(xiàng)目醫(yī)療BOT項(xiàng)目融資一期承兌匯票融資理財(cái)產(chǎn)品貼息一期1、股權(quán)融資項(xiàng)目第一輪融資于20