溫州銀行柜面業(yè)務(wù)知識題庫【直接打印】

溫州銀行柜面業(yè)務(wù)知識題庫〔2021年6月修訂〕目錄一、會計管理及反洗錢類〔運營管理部負(fù)責(zé)解釋〕 3〔一〕單項選擇題 3〔二〕多項選擇題 37〔三〕判斷題 57〔四〕簡答題 83〔五〕綜合實務(wù)題 92二、個人金融類〔個人金融部負(fù)責(zé)解釋〕 100〔一〕單項選擇題 100〔二〕多項選擇題 109〔三〕判斷題 115〔四〕簡答題 119〔五〕綜合實務(wù)題 122三、信用卡類〔信用卡部負(fù)責(zé)解釋〕 124〔一〕單項選擇題 124〔二〕多項選擇題 128〔三〕判斷題 130〔四〕簡答題 134〔五〕綜合實務(wù)題 136四、電子銀行類〔科技信息部負(fù)責(zé)解釋〕 138〔一〕單項選擇題 138〔二〕多項選擇題 143〔三〕判斷題 146〔四〕簡答題 148五、國際業(yè)務(wù)類〔國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋〕 150〔一〕單項選擇題 150〔二〕多項選擇題 156〔三〕判斷題 160〔四〕簡答題 164〔五〕綜合實務(wù)題 169〔六〕案例題 170一、會計管理及反洗錢類〔運營管理部負(fù)責(zé)解釋〕 〔一〕單項選擇題=1\*Arabic1、跨年度的錯帳調(diào)整時應(yīng)填制〔A〕進行沖正。A、反方向藍(lán)字傳票B、同方向藍(lán)字傳票C、反方向紅字傳票D、同方向紅字傳票2、同年度的次日或以后發(fā)現(xiàn)錯賬且系統(tǒng)支持沖正的，調(diào)整時原那么上應(yīng)填制〔D〕進行沖正。A、反方向藍(lán)字傳票B、同方向藍(lán)字傳票C、反方向紅字傳票D、同方向紅字傳票3、重點賬戶余額對賬單回收率要求到達(dá)〔D〕。A、70%B、80%C、90%D、100%4、客戶存款掛失登記簿的保管期限為〔D〕。A、5年B、10年C、15年D、永久5、會計檔案時間分永久保管和定期保管，其中定期保管又分為〔C〕。A、三年、五年、十年B、一年、五年、十年C、三年、五年、十五年D、一年、五年、十五年6、在簽發(fā)各種存單、存折時，如將戶名輸錯，應(yīng)〔C〕。A、更正后加蓋公章證明B、用紅字更正C、作廢重新簽發(fā)D、更正后加蓋經(jīng)辦員名章7、對公通存通兌單位遺失回單必須由〔B〕查詢，查實后補辦手續(xù)。A、開戶行B、代理行C、開戶行、代理行D、任一網(wǎng)點8、重要空白憑證必須〔B〕保管。A、入保險箱或抽屜B、入庫或保險箱C、由柜員自己保管D、鐵皮柜9、用于內(nèi)部資金劃撥的傳票是〔B〕。A、轉(zhuǎn)賬傳票B、特種轉(zhuǎn)賬傳票C、現(xiàn)金收付傳票D、表外〔備忘〕傳票10、銀行會計記賬方法采用〔A〕，以相等的金額在〔D〕賬戶中進行登記。A、復(fù)式記賬方法B、單式記賬方式C、一個D、兩個或兩個以上11、下級行發(fā)起申請將充裕的資金上存時，由〔B〕選擇“6301資金往來協(xié)議維護〞，錄入相關(guān)信息，經(jīng)授權(quán)后，將信息發(fā)送至上級行清算中心。A、柜員B、業(yè)務(wù)主辦C、業(yè)務(wù)主管12、新柜員上崗經(jīng)上崗資格考試合格上崗后〔B〕內(nèi)，三項業(yè)務(wù)技能〔包括點鈔、中文錄入和數(shù)字錄入〕必須到達(dá)合格，否那么將取消柜員上崗資格。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年13、以下證件原件中，不可以作為實名制證件的有〔C〕。A、居民身份證B、外國公民的護照C、機動車輛駕駛證D、軍官證14、臨時身份證上的“天安門城樓〞采用雙色套印，在長波紫外線燈光照照射下呈〔A〕。A、綠色B、紫色C、藍(lán)色D、黑色15、用于質(zhì)押的單位定期存單在質(zhì)押期間喪失，應(yīng)由〔A〕向存款行提出掛失申請。A、貸款人B、借款人C、存款人D、貸款人或存款人16、已辦理掛失后補發(fā)存單的，如原存單已找到，那么〔A〕。A、原存單無效，由儲蓄機構(gòu)收回B、補領(lǐng)存單無效，由儲蓄機構(gòu)收回C、由儲戶選擇哪份存單有效D、由儲蓄機構(gòu)選擇哪份存單有效17、存款人書面掛失7天后，必須在〔D〕內(nèi)到開戶網(wǎng)點辦理補領(lǐng)新存單或支取存款手續(xù)。A、7天B、10天C、1個月D、3個月18、辦理易時行柜面通現(xiàn)金通兌每日累計不超過〔C〕金額。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元20、為個人客戶出具存款證明書手續(xù)費為〔B〕。A、10元B、20元C、30元D、50元21、以下對辦理存折換折業(yè)務(wù)描述錯誤的〔D〕。A、換折可在任一網(wǎng)點辦理。B、辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)存折滿頁后，可直接辦理換折。C、換折后，原存折內(nèi)頁可退還給存款人本人。D、換折后，原存折退還給存款人本人。22、存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機關(guān)證明，按〔C〕規(guī)定，全民所有制企事業(yè)單位、國家機關(guān)、群眾團體的職工存款，上繳國庫收歸國有。A、公證機關(guān)B、人民法院C、財政部門D、國務(wù)院23、個人定期儲蓄存單質(zhì)押貸款手續(xù)辦妥后，應(yīng)在電腦內(nèi)對此存單做〔A〕交易。A、質(zhì)押B、止付C、凍結(jié)D、撤消凍24、執(zhí)法機關(guān)需要向銀行查詢與案件直接有關(guān)的個人存款時，必須向銀行出示〔C〕以上〔含〕法院、檢察院或公安機關(guān)正式查詢公函。A、村級B、鎮(zhèn)級C、縣團級D、市級25、凍結(jié)單位或個人存款的期限不超過〔B〕個月，在凍結(jié)期滿前無繼續(xù)辦理凍結(jié)手續(xù)，那么視為自動撤銷凍結(jié)。A、3B、6C、9D、1226、口頭掛失〔B〕天后自動解除。A、3B、5C、7D、1527、由他人代理存款人辦理業(yè)務(wù)時，代理人應(yīng)在業(yè)務(wù)憑條簽名處簽寫〔B〕的姓名，柜員應(yīng)審核其簽名是否與提交的身份證件相符。A、賬戶所有人B、代理人C、賬戶所有人和代理人28、異地建筑施工及安裝單位按照有關(guān)規(guī)定申請開立臨時存款賬戶，賬戶名稱為建筑施工及安裝單位名稱后加工程部名稱的，其預(yù)留簽章的名稱應(yīng)為〔B〕。A、建筑施工及安裝單位名稱B、建筑施工及安裝單位名稱后加工程部名稱C、可以與銀行以協(xié)議方式約定D、A或B29、整存整取定期儲蓄“自動轉(zhuǎn)存〞的，在系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)存期內(nèi)辦理存款支取，儲戶〔C〕。A、需提供身份證件B、需單位證明C、不需提供身份證件D、需提供身份證件和單位證明30、辦理整存整取定期儲蓄存款局部提前支取以〔D〕為限。A、1次B、2次C、3次D、5次31、以下不能委托他人辦理的業(yè)務(wù)〔A〕。A、申請簽發(fā)三省一市匯票B、辦理個人支票收款C、辦理個人銀行本票收款D、辦理存單支取32、定活兩便儲蓄存款，存期三年以上支取時按支取日〔A〕計息。A、一年期整存整取儲蓄存款利率打六折B、三年期整存整取儲蓄存款利率打六折C、三個月整存整取儲蓄存款利率打六折D、活期儲蓄存款利率。33、A、2021年2月30日B、2010年2月28日C、2010年3月1日D、2021年2月29日D、擔(dān)保權(quán)35、按儲蓄存款的計息規(guī)定，假設(shè)2000年8月31日存入，定期半年，即到期日為〔B〕。A、2001年3月1日B、2001年2月28日C、視節(jié)假日情況決定D、與儲蓄另行協(xié)商36、單位通知存款最低支取金額為〔B〕。A、5萬元B、10萬元C、30萬元D、50萬元37、?儲蓄管理條例?實施后，新存入的各種定期儲蓄存款，在原定存期內(nèi)如遇調(diào)整利率〔D〕。A、調(diào)高時分段計息B、調(diào)低時分段計息C、不管調(diào)高調(diào)低，均按支取日銀行掛牌公告的定期存款利率計付D、不管調(diào)高調(diào)低，均按存單開戶日所定利率計付利息，不分段計息38、單位協(xié)定存款的最低留存額為〔A〕萬元。A、50B、10C、30D、10039、有一筆單位定期存款,存入日期為2008年3月5日,原定存期為半年，2008年9月28日支取，那么實際計息天數(shù)是〔B〕。(逾期支?。喊磳δ陮υ聦θ?60天計算，超期局部按實際天數(shù)計算)A、201天B、203天C、207天D、210天40、有一筆單位定期存款,存入日期為2008年3月5日,原定存期為一年，2008年9月28日支取，那么實際計息天數(shù)是〔C〕。(提前支取按實際天數(shù)計算)A、201天B、203天C、207天D、210天41、目前，個人通知儲蓄存款開戶的最低起存金額為〔C〕元。A、5000B、10000C、50000D、10000042、存本取息定期儲蓄存款一般〔C〕元起存，存期分為一年、三年、五年。A、50B、500C、5000D、5000043、定活兩便儲蓄存款一般〔B〕元起存。A、5B、50C、500D、500044、表內(nèi)應(yīng)收利息滿〔C〕天未收回時，不管本金是什么形態(tài)，系統(tǒng)自動在次日日終將應(yīng)收利息由表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外。A、30B、60C、90D、18045、零存整取定期儲蓄存款一般〔A〕元起存，存期分為一年、三年、五年。A、5B、10C、50D、500046、單位定期存款起存金額〔C〕元，多存不限。A、5000元B、1000元C、10000元D、2000元47、單位定期存款到期日，如適逢法定假日，銀行可接受單位在〔B〕辦理轉(zhuǎn)賬支取，仍按原利率計息，存期視同到期，但手續(xù)仍按提前支取辦理。A、節(jié)假日B、節(jié)假日前一天C、到期日D、節(jié)假日后營業(yè)日48、某單位定期存款一筆，金額100000元，2008年3月10日存入，定期1年，存入時1年期存款利率2.25%，活期存款利率0.99%。該單位于2009年3月20日支取該筆存款本息，2009年2月21日1年期存款利率調(diào)整為1.98%，活期存款利率調(diào)整為0.72%。該筆存款利息計算時〔B〕。A、存期內(nèi)利率2.25%，過期局部的利率0.99%B、存期內(nèi)利率2.25%，過期局部的利率0.72%C、存期內(nèi)利率2.25%，過期局部的利率1.98%D、存期內(nèi)利率1.98%，過期局部的利率0.72%49、以下哪項不屬于支票的種類〔C〕。A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、劃線支票D、普通支票50、活期儲蓄按季度結(jié)息，〔A〕定期儲蓄可以辦理自動轉(zhuǎn)存，其他儲種一律利隨本清，不計復(fù)息。A、整存整取B、零存整取C、存本取息D、定活兩便51、結(jié)算方式不包括〔D〕。A、匯兌B、委托收款C、托收承付D、銀行卡52、貸款展期時，展期的期限和原貸款期限相加到達(dá)新的利率期限檔次時，那么按〔C〕執(zhí)行。A、原簽訂檔次利率B、分段執(zhí)行利率C、展期日掛牌同檔次利率D、計息日掛牌同檔次利率53、貸款的抵質(zhì)押品，應(yīng)以〔B〕記入“貸款抵押品〞備忘科目。A、市場價值B、評估價值C、賬面價值D、歷史價值54、以下貸款中的計息方式有本息平均、本金平均、按月還息三種的是〔B〕。A、抵押貸款B、按揭貸款C、信用貸款D、保證貸款55、貸款到期當(dāng)日未歸還的，從次日起系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)列為逾期貸款，逾期超過〔B〕天以上未歸還本金，系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)為呆滯貸款。A、60B、90C、120D、18056、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)〔B〕業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、至少1名B、至少2名C、至少3名D、至少4名57、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋〔C〕字樣的戳記，并對實物進行單獨保管。A、“偽造幣〞B、“變造幣〞C、“假幣〞D、“非真幣〞58、溫州新世紀(jì)化工廠2021年10月15日〔周二〕來我行開立根本賬戶，柜員受理后當(dāng)日在系統(tǒng)中開立賬戶，10月16日送當(dāng)?shù)厝诵袑徍耍诵杏?0月17日核準(zhǔn)。該賬戶在〔D〕日前方可辦理付款業(yè)務(wù)〔非驗資戶轉(zhuǎn)為根本賬戶〕。A、10月18日B、10月19日C、10月20日D、10月21日59、使用假幣印章應(yīng)采用〔C〕油墨。A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、任何色60、收繳假幣的金融機構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的〔B〕。A、?假幣沒收憑證?B、?假幣收繳憑證?C、假幣鑒定憑證D、假幣沒收收據(jù)61、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具的證件為〔D〕。A、監(jiān)護人的有效身份證件B、賬戶使用人的居民身份證C、賬戶使用人的戶口簿D、監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿62、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起〔D〕內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A、7個工作日B、5個工作日C、3個工作日D、2個工作日63、對蓋有“假幣〞字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由〔C〕退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、由鑒定單位按面額兌換完整券交收繳單位64、金融機構(gòu)、公安機關(guān)收繳和沒收的假幣由〔D〕統(tǒng)一銷毀。A、中國人民銀行授權(quán)的國有商業(yè)銀行B、公安機關(guān)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行65、人民幣紙幣票面缺少面積在〔C〕平方毫米以上不宜流通。A、10B、15C、20D、2566、人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過〔D〕毫米以上不宜流通。A、2B、3C67、能區(qū)分面額且票面剩余〔D〕，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一〔含〕以上B、三分之一〔含〕以上C、三分之二〔含〕以上D、四分之三〔含〕以上68、能區(qū)分面額且票面剩余〔A〕，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額半額兌換。A、二分之一〔含〕以上至四分之三以下〔不含〕B、二分之一〔含〕以上至三分之二以下〔不含〕C、三分之一〔含〕以上至四分之三以下〔不含〕D、三分之二〔含〕以上至四分之三以下〔不含〕69、金融機構(gòu)在辦理殘、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)〔D〕。A、按全額兌換B、按半額兌換C、退還客戶D、予以沒收70、凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)〔A〕為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、無償B、按面值的1‰收取兌換費用C、按面值的2‰收取兌換費用D、按面值的1%收取兌換費用71、金融機構(gòu)對客戶遞交的不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)〔A〕。A、退回原持有人B、金融機構(gòu)留存C、上繳中國人民銀行D、上繳中國銀行72、人民幣紙幣應(yīng)按券別平鋪整理,()為1把,()為1捆。(C)A、20張，10把B、50張，10把C、100張，10把D、100張，20把73、人民幣硬幣整理〔D〕為卷，十卷為捆。A、50枚B、100枚C、150枚D、100枚〔或50枚〕74、個人賬戶單筆提現(xiàn)金額超過〔B〕萬元(含)的，應(yīng)要求取款人至少提前1天預(yù)約。A、10B、20C、30D、40E、5075、支行向總行請領(lǐng)外幣現(xiàn)金金額〔C〕萬美元以上，須提前2天通知總行現(xiàn)金中心。A、1B、2C、5D、1076、支行向總行請領(lǐng)外幣現(xiàn)金金額折合〔C〕萬〔含〕美元，須提前一天通知總行現(xiàn)金中心。A、1B、5C、1—5D、1—1077、對于持有〔A〕張反宣幣〔含〕的客戶，營業(yè)網(wǎng)點要策略應(yīng)對，及時報告公安機關(guān)和上級行運營管理部門。A、2B、3C、5D、1078我行柜員尾箱實行限額管理，日終現(xiàn)金留存額必須在〔B〕萬元以下，超出局部應(yīng)及時調(diào)劑給業(yè)務(wù)主辦。A、5B、10C、15D、2079、柜員當(dāng)天發(fā)現(xiàn)長款，無法查找退還客戶的，處理正確的選項是〔A〕。A、經(jīng)會計主管審批后，在其他應(yīng)付款賬戶掛賬，再查找。B、經(jīng)會計主管審批后，記入營業(yè)外收入賬戶。C、經(jīng)會計主管同意后，暫不作掛賬處理，待以后查找確實無法退還后，再作掛賬處理。D、由柜員直接在其他應(yīng)付款賬戶掛賬。80、對出納長款應(yīng)以〔A〕列賬待查，不準(zhǔn)溢庫。A、其他應(yīng)付款B、營業(yè)外收入C、其他收入D、其他應(yīng)收款81、現(xiàn)金存入和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)應(yīng)按照〔A〕原那么。A、現(xiàn)金存入“先收款后記帳〞，現(xiàn)金支取“先記帳后付款〞。B、現(xiàn)金存入“先記帳后收款〞，現(xiàn)金支取“先付款后記帳〞。C、先急后緩，先外后內(nèi)。D、先急后緩，先內(nèi)后外。82、單位銀行結(jié)算賬戶單筆或單日累計支取現(xiàn)金〔C〕萬元以上〔含〕以上須進行審查與審批，對于〔〕萬元以上〔含〕的單位現(xiàn)金支付，支行均應(yīng)填寫?大額現(xiàn)金支付登記審批表?。A、1，5B、5，200C、5，30D、10，3083、溫州市區(qū)直轄支行和管轄行向總行請領(lǐng)重要單證可采取〔C〕方式。A、集中押運B、自行押運C、集中押運或自行押運D、匯總押運84、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是〔C〕。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日85、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是〔A〕。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國86、根據(jù)?個人存款賬戶實名制規(guī)定?，以下表述錯誤的選項是〔C〕。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、戶口簿也是有效的實名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件87、以下〔B〕屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍。A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司當(dāng)日累計收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其同一金融機構(gòu)下的活期賬戶88、判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是〔D〕。A、客戶身份B、客戶表情C、交易目的D、大額可疑交易89、可疑交易第一條標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。〞中的“短期〞是指〔D〕。A、5日以內(nèi)B、5個工作日以內(nèi)C、10日以內(nèi)D、10個工作日以內(nèi)90、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的有效期為〔B〕。A、24小時B、48小時C、3天D、7天91、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查時，需要向金融機構(gòu)出示〔B〕。A、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證B、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書C、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證D、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證、介紹信92、?反洗錢法?的立法宗旨是〔C〕。A、打擊黑社會組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動93、?反洗錢法?規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指〔A〕。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會94、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行〔C〕。A、向有關(guān)部門核實B、查看C、核對并登記D、詢問95、?反洗錢法?規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存〔C〕年。A、2B、3C96、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予〔C〕。A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟處分97、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易〔C〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應(yīng)屬于大額交易。A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬98、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔D〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)屬于大額交易。A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬，20萬99、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定：自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔B〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)屬于大額交易。A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，20萬D、200萬，30萬100、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定：交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易，應(yīng)屬于大額交易。A、1000B、5000C101、反洗錢有關(guān)的客戶身份識別制度規(guī)定為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣〔C〕元以上或外幣等值〔〕美元以上的，應(yīng)核對客戶的有效身份證明文件并留存復(fù)印件。A、00B、5000500C102、客戶身份識別制度規(guī)定，為自然人客戶辦理人民幣〔B〕萬元以上或外幣等值〔〕萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效身份證明文件。A、11B、51C103、?反洗錢法?所確定的反洗錢義務(wù)主體為〔B〕。A、金融機構(gòu)B、金融機構(gòu)和依法履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)C、銀行D、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構(gòu)104、以下〔D〕項不屬于反洗錢根本制度。A、客戶身份識別制度B、大額交易和可疑交易報告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度105、金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況〞發(fā)生變化時，正確做法是〔D〕。A、年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)B、年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)C、更新后3個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)D、于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)106、按照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?，以下說法正確的選項是〔C〕。A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑107、根據(jù)?金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定?，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的〔D〕應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。A、金融機構(gòu)的主管機關(guān)B、金融機構(gòu)的股東C、金融機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的普通員工D、金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人108、根據(jù)?刑法?，單位犯洗錢罪的，對單位判處分金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)任人員〔C〕。A、處三年以下有期徒刑或拘役B、處十年以下有期徒刑或拘役C、處五年以下有期徒刑或拘役D、處五年以上十年以下有期徒刑或拘役109、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的?中華人民共和國反洗錢法?自〔A〕開始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日110、分支機構(gòu)因客戶涉及恐怖融資而采取臨時凍結(jié)措施時，所凍結(jié)的資產(chǎn)可包括〔D〕。A、銀行存款、匯款、旅行支票B、以數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)的法律文件C、保單、提單、倉單D、以上均是111、如果一筆交易既符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該〔D〕。

A、僅報大額交易報告

B、僅報可疑交易報告C、大額和可疑交易合并同時上報

D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告112、分支機構(gòu)與客戶建立持續(xù)性業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理各類金融業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶涉及恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕書面同意，立即采取凍結(jié)措施。A、本機構(gòu)負(fù)責(zé)人B、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長C、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任D、以上均可以113、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由〔A〕報告。

A、收單行

B、業(yè)務(wù)辦理行

C、發(fā)卡行

D、人民銀行114、以下說法不正確的一項為哪一項〔D〕。A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合?反洗錢法?要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否那么，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施115、可疑交易特征“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。〞中所指的“長期〞和“大量〞分別是指〔A〕。A、1年以上單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、5年以上單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C、1年以上單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D、5年以上單筆或者累計高于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)116、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或一次性交易記賬〔A〕計起至少保存5年。A、當(dāng)年B、次年C、當(dāng)月D、次月117、以下信息不屬于自然人客戶身份根本信息的是〔D〕。A、聯(lián)系方式B、工作單位地址C、身份證件的有效期限D(zhuǎn)、年齡118、以下反洗錢工作措施正確的選項是〔B〕。A、客戶A目前名下只有一個正常賬戶且開戶證件已到期，支行因聯(lián)系不上該客戶，將其洗錢風(fēng)險等級調(diào)整為“高風(fēng)險〞。B、支行對高風(fēng)險客戶進行重新識別后，只將識別后“現(xiàn)設(shè)定等級〞仍列為“高風(fēng)險〞的這局部客戶列入?溫州銀行反洗錢重點可疑交易分析排查情況表?進行單獨重點監(jiān)控。C、客戶A的開戶證件已到期，因合理理由，支行與其約好6月30日前前來更新，6月2日該客戶前來辦理業(yè)務(wù)，支行拒絕。D、以上均對。119、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔B〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、3B、5C、10D、30120、自2021年〔A〕起，對包括存量機構(gòu)客戶在內(nèi)的所有機構(gòu)客戶采取識別機構(gòu)信用代碼的措施。A、11月1日B、6月1日C、1月1日D、10月1日121、反洗錢調(diào)查時形成的詢問筆錄，被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)〔D〕，調(diào)查人員也應(yīng)在筆錄上〔〕。A、簽名、簽名B、簽名且蓋章、簽名C、簽名或蓋章、蓋章D、簽名或蓋章、簽名122、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是〔D〕。

A、艾格蒙特集團

B、金融情報中心

C、沃爾夫斯堡集團

D、反洗錢金融行動特別工作組123、核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向〔C〕反應(yīng)并申請進一步核實。A、人民銀行B、上級行C、公安部門D、有關(guān)部門124、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以〔A〕向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。A、書面形式B、形式C、形式D、口頭形式125、金融機構(gòu)在收到“補正要求回執(zhí)〞后，須在〔A〕內(nèi)完成數(shù)據(jù)的補正工作。A、5個工作日B、10個工作日C、30個工作日D、60個工作日126、被查單位對?現(xiàn)場檢查意見告知書?有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起〔D〕內(nèi)向發(fā)出該告知書的人行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。(題目表述不完整)A、5個工作日B、10個工作日C、5日D、10日127、對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向〔C〕報告。A、海關(guān)B、中國人民銀行總行C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D、公安機關(guān)128、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予〔C〕。

A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟處分129、?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處〔A〕罰款。

A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下130、?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處〔C〕罰款。A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下131、中國人民銀行?金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引?包括客戶特性、〔D〕等根本要素。A、地域B、業(yè)務(wù)〔含金融產(chǎn)品、金融效勞〕C、行業(yè)〔含職業(yè)〕D、以上均是132、我行?關(guān)于開展客戶證件已到期信息核實更新工作的通知?規(guī)定，分支機構(gòu)原那么上應(yīng)于客戶證件到期的〔B〕完成更新工作。A、三個月內(nèi)B、次月底前C、當(dāng)月底前D、以上均不是133、我行?客戶身份識別及洗錢風(fēng)險分類管理規(guī)定?規(guī)定，本行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分為〔B〕。A、一般、關(guān)注B、高、中、低C、一般可疑、重點可疑D、一般、秘密、機密、絕密134、我行2021年最新修訂的分支機構(gòu)經(jīng)營目標(biāo)考核方法中，將反洗錢考核分值上限升至〔D〕。A、20分B、30分C、40分D、50分135、假設(shè)最后一筆可疑交易日為5月12日，那么交易行應(yīng)在(A)前完成信息補錄，客戶信息注冊行應(yīng)在〔〕前上報總行。A、5月14日5月18日B、5月14日5月19日C、5月15日5月18日D、5月15日5月19日136、假設(shè)大額交易日為5月12日，那么交易行應(yīng)在(A)前完成信息補錄，客戶信息注冊行應(yīng)在〔〕前完成上報工作。A、5月14日5月15日B、5月14日5月14日C、5月13日5月14日D、5月13日5月15日137、非稅業(yè)務(wù)中，財政局為執(zhí)收單位開設(shè)的賬戶為〔B〕.A、非稅收入財政專戶B、非稅收入財政匯繳專戶C、預(yù)算單位零余額賬戶D、財政零余額賬戶138、商業(yè)銀行代理國庫業(yè)務(wù)包括〔E〕。A、代理國庫B、國庫經(jīng)收C、國庫集中支付D、非稅收入E、以上都是139、以下情形中，應(yīng)提高客戶洗錢風(fēng)險等級的是〔D〕。A、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系后已更新相關(guān)信息；B、客戶證件到期，無法與客戶取得聯(lián)系的；C、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系，客戶有合理理由而暫未更新；D、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系，客戶無合理理由而不來更新；140、國庫集中支付業(yè)務(wù)中，國庫集中支付單一賬戶體系中以下哪個賬戶可以提取現(xiàn)金〔D〕。A、國庫單一賬戶B、預(yù)算外資金財政專戶C、財政零余額賬戶D、預(yù)算單位零余額賬戶141、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于〔A〕人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、2B、3C、4D、5142、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由(D)負(fù)責(zé)報告。A、總行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、收單行D、發(fā)卡銀行143、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是(D)。A、金融機構(gòu)B、金融機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)員C、金融機構(gòu)或金融機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)員D、任何單位和個人144、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?中“累計交易金額〞是指〔D〕。A、以單一賬戶為單位，將收入和付出資金累計計算B、以單一客戶為單位，將收入和付出資金累計計算C、以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算D、以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算145、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?中所用的“大量〞是指〔C〕。A、交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的B、交易金額累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的C、交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D、交易金額單筆或者累計到達(dá)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的146、〔A〕是金融機構(gòu)反洗錢活動的根底工作。A、了解你的客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作147、分支機構(gòu)重新識別客戶身份及交易情況后，對于該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整一事的正確做法是〔A〕。A、及時調(diào)整B、不作調(diào)整C、下一次辦理業(yè)務(wù)時視實際情況調(diào)整D、三個月內(nèi)調(diào)整148、代表中國政府與其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制、開展反洗錢國際合作的單位是〔C〕。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、國家平安局149、以下內(nèi)容中，不屬于單位客戶根本信息的是〔C〕。A、稅務(wù)登記證號碼B、法定代表人有效證件種類C、實收資本D、經(jīng)營范圍150、以下情況，應(yīng)及時將客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整為“高風(fēng)險〞的是〔C〕。A、客戶代理開立一張借記卡B、客戶持有效臨時身份證開立一張借記卡C、客戶開立賬戶時行為異?？梢?，但未發(fā)生資金交易D、以上都是151、我行規(guī)定，每年〔B〕開展洗錢高風(fēng)險客戶持續(xù)與重新識別工作。A、1月、6月B、3月、9月C、6月、12月D、根據(jù)總行實際工作安排而定152、根據(jù)?反洗錢法?規(guī)定，在開展反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的，致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處〔A〕罰款。A、5-50萬元B、20-50萬元C、1-5萬元D、1-10萬元153、人民銀行杭州中心支行2021年反洗錢風(fēng)險評估評分標(biāo)準(zhǔn)中，對“涉及高風(fēng)險客戶的可疑交易報告量/報告總量×100%〞的比值到達(dá)〔C〕以上的，該項不扣分。A、20%B、30%C、50%D、80%154、我行?反洗錢工作評價管理規(guī)定?規(guī)定，各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)盡職履行反洗錢工作職責(zé)，召開例會次數(shù)年均應(yīng)不少于〔B〕，領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽署工作意見年均應(yīng)不少于〔〕。A、2次、3次B、3次、5次C、4次、4次D、1次、3次155、我行?違規(guī)行為處理規(guī)定?規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人〔D〕經(jīng)濟處分。A、5-10萬元B、5-20萬元C、500-2000元D、1-5萬元156、目前電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持的最大票據(jù)金額是〔D〕。A、1億元B、2億元C、5億元D、10億元157、電子商業(yè)匯票票據(jù)號碼由電子商業(yè)匯票系統(tǒng)統(tǒng)一分配，共有〔D〕位數(shù)字組成。A、8B、12C、18D、30158、電子商業(yè)匯票的最長融資期限或付款期限最長為〔C〕。A、6個月B、9個月C、1年D、2年159、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間〔C〕。A、同大額支付系統(tǒng)運行時間一致B、同小額支付系統(tǒng)運行時間一致C、7X12〔小時〕運行，每日系統(tǒng)運行時間為8：00至20：00D、7X12〔小時〕運行，每日系統(tǒng)運行時間為8：30至17：00160、依托小額支付系統(tǒng)辦理的銀行匯票業(yè)務(wù)金額〔D〕。A、20萬以內(nèi) B、50萬以內(nèi) C、100萬以內(nèi) D、不受限制161、浙江省內(nèi)銀行機構(gòu)依托小額支付系統(tǒng)簽發(fā)的銀行本票可在〔B〕范圍內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓和兌付。A、簽發(fā)所在城市B、浙江省C、江浙沿海城市D、全國162、〔C〕是以電子方式實時接收處理異地、同城外幣支付業(yè)務(wù)，及以電子方式逐筆處理異地、同城外幣支付業(yè)務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)D、支票影像交換系統(tǒng)163、(B)是處理同城、異地的借記支付業(yè)務(wù)以及金額在規(guī)定起點以下的貸記支付業(yè)務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、支票影像交換系統(tǒng)D、同城票據(jù)交換系統(tǒng)164、支票影像交換業(yè)務(wù)對有疑問或發(fā)生過失的業(yè)務(wù)應(yīng)及時通過支票影像交換系統(tǒng)辦理查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個法定工作日〔B〕予以查復(fù)。A、上午9：00B、上午10：00C165、〔A〕是以電子方式實時處理異地、同城每筆金額在規(guī)定起點以上的貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的金額在規(guī)定起點以下的貸記支付業(yè)務(wù)的應(yīng)用系統(tǒng)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、支票影像交換系統(tǒng)D、同城票據(jù)交換系統(tǒng)166、第二代支付系統(tǒng)的核心是〔A〕。A、清算帳戶管理系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、小額支付系統(tǒng)D、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)E、支票影像交換系統(tǒng)F、公共控制管理系統(tǒng)G、支付管理信息系統(tǒng)167、全國支票影像交換系統(tǒng)的回執(zhí)期限為〔B〕，遇節(jié)假日順延。A、T+1B、T+2C168、小額支付系統(tǒng)的日切時間為〔B〕。A、15：30B、16：00C169、A、受理付款人簽訂授權(quán)書——收到交換過來的已簽章的?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?及電子文檔-——審核?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?中的付款人名稱和帳號以及授權(quán)書——建檔反應(yīng)C、收到交換過來的已簽章的?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?及電子文檔-——審核?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?中的付款人名稱和帳號——建檔反應(yīng)D、以上都對170、小額定期借記業(yè)務(wù)合同號是按以下規(guī)那么編制的〔D〕。A、城市代碼〔4位〕+單位代碼〔3位〕+業(yè)務(wù)種類代碼〔5位〕+順序號〔9位〕B、單位代碼〔3位〕+業(yè)務(wù)種類代碼〔5位〕+城市代碼〔4位〕+順序號〔9位〕C、單位代碼〔3位〕+城市代碼〔4位〕+業(yè)務(wù)種類代碼〔5位〕+順序號〔9位〕D、城市代碼〔4位〕+業(yè)務(wù)種類代碼〔5位〕+單位代碼〔3位〕+順序號〔9位〕171、我行作為付款人開戶銀行，對已簽訂?同城特約委托收款協(xié)議?的收款人和新增收款人的小額定期借記合同數(shù)據(jù)庫維護的時間分別為〔A〕個工作日和〔〕個工作日。A、52B、25C172、支票影像系統(tǒng)處理的支票金額上限為〔C〕。A、5萬B、10萬C、50萬D、100萬173、支票影像交換系統(tǒng)的日切時間為〔B〕。A、15：30B、16：00C174、(C)是指運用影像技術(shù)將實物支票轉(zhuǎn)換為支票影像信息，通過計算機及網(wǎng)絡(luò)將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、支票影像交換系統(tǒng)D、同城票據(jù)交換系統(tǒng)175、支票影像系統(tǒng)的運行時間為〔D〕。A、8：00-17：00B、法定工作日8：00-17：00C、7*12小時D、7*24小時176、支票影像交換系統(tǒng)定位于影像信息交換，資金清算那么通過〔B〕處理。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、支票影像交換系統(tǒng)D、同城票據(jù)交換系統(tǒng)177、接收行收到接收人的賬號戶名有誤的大額支付系統(tǒng)來賬，接收行〔D〕處理。A、和客戶聯(lián)系后，由客戶出具可入賬的證明后作入賬B、直接向發(fā)起行作退匯C、將來賬掛入暫收款，待客戶咨詢后D、向發(fā)起行發(fā)出查詢，收到查復(fù)后按規(guī)定處理178、如支付系統(tǒng)直接參與者的清算賬戶沒有足夠資金，那么其下屬間接參與者〔D〕。A、無法辦理大額支付往賬業(yè)務(wù)B、不能正常接收來賬業(yè)務(wù)C、能正常辦理大額支付往賬業(yè)務(wù)，且不影響收款人資金入賬D、發(fā)出的往賬業(yè)務(wù)將進行排隊處理179、小額支付系統(tǒng)中的實時借記支付業(yè)務(wù)包括〔A〕。A、銀行本票業(yè)務(wù)B、國庫借記匯劃業(yè)務(wù)C、匯兌180、以下〔D〕不屬于大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)。A、規(guī)定金額起點以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)B、系統(tǒng)內(nèi)不同清算行之間需通過大額支付系統(tǒng)處理的貸記支付業(yè)務(wù)C、規(guī)定金額起點以下的緊急跨行貸記支付業(yè)務(wù)D、規(guī)定金額起點以上的跨行借記業(yè)務(wù)181、在支付系統(tǒng)的日間處理狀態(tài)時，不能處理的業(yè)務(wù)有〔D〕。A、大額業(yè)務(wù)處理B、清算賬戶信息處理C、管理信息處理D、下載支付明細(xì)182、支付系統(tǒng)直接參與者銀行前置機系統(tǒng)或行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)生故障，影響支付業(yè)務(wù)正常處理的，應(yīng)及時報告人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻椭Ц断到y(tǒng)杭州城市處理中心〔CCPC〕。故障恢復(fù)超過〔B〕的最遲于次日將故障原因、影響及處置措施等情況經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袝鎴蟾嫒嗣胥y行杭州中心支行。A、1小時B、2小時C、3小時D、4小時183、軋差凈額提交清算的場次和時間可以在日間調(diào)整〔A〕。A、即時生效B、下一場軋差后生效C、次日生效D、3個工作日內(nèi)生效184、代理付款行向出票行發(fā)起華東三省一市銀行匯票兌付業(yè)務(wù)時，未發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，應(yīng)在“附言〞欄填寫〔B〕，發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，那么需在“附言〞欄填寫〔C〕。A、無需任何填寫，空格B、“0C、票面記載的原收款人名稱D、票面記載的原收款人名稱和賬號185、對發(fā)出有誤的支票影像信息，提出行可以通過影像交換系統(tǒng)向提入行〔C〕。A、申請退回B、申請撤銷C、申請止付D、查詢答復(fù)186、小額支付系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)遵循〔B〕原那么。A、實時入賬、實時清算B、實時入賬、定時清算C、定時入賬、實時清算D、定時入賬、定時清算187、小額支付系統(tǒng)實時貸記業(yè)務(wù)以〔C〕為軋差依據(jù)。A、貸記批量包B、貸記單筆業(yè)務(wù)C、回執(zhí)包中的成功交易D、回執(zhí)包188、持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票存在以下情形的，提出行應(yīng)拒絕受理〔C〕。A、出票人簽章與預(yù)留銀行簽章不符B、約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤C、未記載銀行機構(gòu)代碼D、電子清算信息與支票影像不相符189、小額支付系統(tǒng)付款清算行到期未返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)的，人民銀行自動在借記回執(zhí)信息返回到期日的〔B〕予以撤銷。A、當(dāng)日B、次日C、2日內(nèi)D、3日內(nèi)190、大額支付系統(tǒng)的間接參與者，可辦理〔D〕業(yè)務(wù)。A、銀行間同業(yè)拆借B、質(zhì)押融資C、與總行之間的內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)D、匯兌191、大額支付系統(tǒng)的〔B〕是向人民銀行支付系統(tǒng)提交支付信息并開設(shè)清算賬戶的直接參與者。A、發(fā)起行B、發(fā)起清算行C、發(fā)報中心D、國家處理中心192、小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享〔B〕清算資金。A、總行清算賬戶B、人行清算賬戶C、外管局清算賬戶D、境外賬戶193、小額支付系統(tǒng)主要是處理跨行同城、異地紙質(zhì)憑證截留的〔A〕以及金額在規(guī)定起點以下的小額貸記業(yè)務(wù)。A、借記支付B、貸記支付C、同城業(yè)務(wù)D、異地業(yè)務(wù)194、大額支付系統(tǒng)中，接收清算行收到退回申請信息后，已貸記接收人的賬戶〔D〕。A、不予處理。B、向發(fā)起清算行發(fā)送統(tǒng)一退回的應(yīng)答信息C、經(jīng)授權(quán)，根據(jù)原支付信息按正常程序使用退匯報文辦理退匯。D、接收清算行向發(fā)起清算行發(fā)送拒絕退回的應(yīng)答信息，對拒絕退回的業(yè)務(wù)，由發(fā)起行或發(fā)起人與接收人協(xié)商解決。195、提出行對發(fā)出有誤的支票影像信息，可以通過影像交換系統(tǒng)向提入行申請〔C〕。A、撤銷B、退回C、止付D、更改196、申請參加影像交換系統(tǒng)時，銀行應(yīng)向所在地人民銀行分支行報送材料包括〔B〕。A、總行同意其參加影像交換系統(tǒng)的批復(fù)。B、銀行法人許可證或營業(yè)許可證、工商營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件。C、上年度銀行匯票簽發(fā)、代理兌付業(yè)務(wù)量。D、上年度資產(chǎn)負(fù)債表。197、定期借記支付業(yè)務(wù)，是指收款行依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定付款行發(fā)起的批量收款業(yè)務(wù)。以下業(yè)務(wù)中哪項屬于定期借記支付業(yè)務(wù)〔A〕。A、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費業(yè)務(wù)B、個人儲蓄通存業(yè)務(wù)C、個人儲蓄通兌業(yè)務(wù)D、國庫借記匯劃業(yè)務(wù)198、小額支付系統(tǒng)收款清算行，是指向小額支付系統(tǒng)〔D〕的直接參與者。A、提交貸記支付業(yè)務(wù)信息，并接收借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息或貸記支付業(yè)務(wù)信息B、提交借記支付業(yè)務(wù)信息，或發(fā)起借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息和貸記支付業(yè)務(wù)信息C、提交貸記支付業(yè)務(wù)信息，或發(fā)起借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息和貸記支付業(yè)務(wù)信息D、提交借記支付業(yè)務(wù)信息，并接收借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息或貸記支付業(yè)務(wù)信息199、CCPC收到的貸記支付業(yè)務(wù)、借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)和貸記業(yè)務(wù)回執(zhí)，均需以〔B〕為對象進行凈借記限額檢查，檢查未通過的，做排隊或拒絕處理。A、付款行管轄行B、付款清算行C、收款行管轄行D、收款清算行200、依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務(wù)屬于小額支付系統(tǒng)〔B〕業(yè)務(wù)。A、普通借記B、實時借記C、普通貸記D、實時貸記201、影像交換系統(tǒng)日切時，各節(jié)點應(yīng)〔D〕對當(dāng)日業(yè)務(wù)進行核對。A、自下而上B、自內(nèi)而外C、自外而內(nèi)D、自上而下202、支付系統(tǒng)運行維護部門疏于運行維護和管理，造成小額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，參與者貸記軋差凈額無法正常清算的，按〔C〕對延誤的資金向有關(guān)銀行賠付利息。A、每天萬分之五B、同檔次存款利率C、準(zhǔn)備金利率D、同檔次流動資金貸款利率203、在實時業(yè)務(wù)回執(zhí)返回階段，付款清算行、CCPC、NPC、收款清算行各節(jié)點如出現(xiàn)地方押錯或全國押錯，該實時業(yè)務(wù)回執(zhí)尚未納入軋差的，小額支付系統(tǒng)將實時業(yè)務(wù)回執(zhí)退至〔D〕，并通知〔A〕。A、原發(fā)起行B、前一節(jié)點C、接收行D、原接收行E、發(fā)起行204、借記支付業(yè)務(wù)以〔A〕作為軋差依據(jù)。A、回執(zhí)包中的成功交易B、回執(zhí)包C、貸記批量包D、貸記單筆業(yè)務(wù)205、銀行業(yè)金融機構(gòu)在出售可全國通用支票時，應(yīng)在支票票面記載付款銀行〔C〕。A、交換號B、行別代碼C、銀行機構(gòu)代碼D、序列號206、建行中山支行為溫州市住房公積金管理中心〔簡稱“公積金〞〕開戶行，A企業(yè)在我行龍灣支行開戶，A企業(yè)擬通過小額定期借記辦理公積金代扣，正確流程順序為〔A〕①公積金與A企業(yè)簽訂小額定期借記業(yè)務(wù)特約委托收款協(xié)議書②公積金填制?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?并將其提交給建行中山支行③公積金指導(dǎo)A企業(yè)填寫授權(quán)書，A企業(yè)持授權(quán)書到龍灣支行④龍灣支行在授權(quán)書規(guī)定位置加蓋業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)留存，其他返還客戶⑤建行中山支行收到合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?及電子文鐺并加蓋印章后同城交換至總行⑥總行下發(fā)檔案維護通知，龍灣支行核對?合同號與付款人對應(yīng)關(guān)系表?與授權(quán)書⑦龍灣支行調(diào)用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)小額檔案維護和授權(quán)交易〔4495、4494〕進行檔案維護⑧檔案維護完畢反應(yīng)總行，并由總行反應(yīng)建行A、①②③④⑤⑥⑦⑧B、③④①②⑤⑥⑦⑧C、①②③④⑦⑤⑥⑧D、③④⑦①②⑤⑥⑧207、易時行柜面通系統(tǒng)運行時間為〔C〕A、8:30--16:00B、9:00—18:00C、9:00—16:00D、8:30—18:00208、依托小額支付系統(tǒng)辦理華東三省一市銀行匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循〔B〕的原那么。A、定時入賬、定時清算B、實時入賬、定時清算C、定時入賬、實時清算D、實時入賬、實時清算209、直接參與者和特許參與者經(jīng)批準(zhǔn)參與大額支付系統(tǒng)的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)將其清算賬戶信息發(fā)送國家處理中心，并于〔B〕生效。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第五個工作日210、對直接參與者清算賬戶資金仍缺乏的局部，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪匆?guī)定提供〔D〕。A、調(diào)撥資金B(yǎng)、再帖現(xiàn)C、再貸款D、高額罰息貸款211、大額支付系統(tǒng)的參與者和運行者因工作過失延誤業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)按〔C〕計付賠償金。A、每天萬分之五B、準(zhǔn)備金存款利率C、同檔次流動資金貸款利率D、同檔次存款利率212、接收行已貸記收款人賬戶的支付業(yè)務(wù)，對發(fā)起人的退回申請，應(yīng)〔C〕。A、立即辦理撤銷B、立即辦理退回C、通知發(fā)起行由發(fā)起人與收款人協(xié)商解決D、立即通知收款人辦理退回213、定期借記支付業(yè)務(wù)，是指收款行依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定付款行發(fā)起的批量收款業(yè)務(wù)。以下業(yè)務(wù)中哪個是定期借記支付業(yè)務(wù)〔A〕。A、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費業(yè)務(wù)B、個人儲蓄通存業(yè)務(wù)C、個人儲蓄通兌業(yè)務(wù)D、國庫借記匯劃業(yè)務(wù)214、小額支付系統(tǒng)采取以中國人民銀行為中央對手，對直接參與者設(shè)置〔D〕實施風(fēng)險控制。A、授信額度B、質(zhì)押品價值C、圈存資金D、凈借記限額215、小額支付系統(tǒng)發(fā)起行實時貸記或?qū)崟r借記業(yè)務(wù)后未及時收到回執(zhí)信息時，可發(fā)起〔B〕指令。A、撤銷B、沖正C、止付D、退回216、實時貸記支付業(yè)務(wù)包括〔D〕。A、普通匯款B、托收款項劃回C、網(wǎng)銀貸記支付業(yè)務(wù)D、個人儲蓄通存業(yè)務(wù)217、以下關(guān)于小額支付系統(tǒng)說法錯誤的選項是〔D〕A、小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享清算賬戶清算資金。B、小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。C、支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以批量包的形式傳輸和處理。D、小額支付系統(tǒng)實時處理支付業(yè)務(wù)，軋差凈額清算資金。218、以下屬于定期借記支付業(yè)務(wù)的是〔A〕。A、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)B、國庫借記匯劃業(yè)務(wù)C、對公通兌業(yè)務(wù)D、國庫實時扣稅業(yè)務(wù)219、支付系統(tǒng)銀行行號的編制規(guī)那么共12位，順序為〔A〕。A、3位行別代碼4位地區(qū)代碼4位分支機構(gòu)序號1位校驗碼B、3位行別代碼4位分支機構(gòu)序號4位地區(qū)代碼1位校驗碼C、4位地區(qū)代碼4位分支機構(gòu)序號3位行別代碼1位校驗碼D、4位地區(qū)代碼3位行別代碼4位分支機構(gòu)序號1位校驗碼220、直接參與者清算賬戶缺乏支付的，應(yīng)當(dāng)立即籌措資金，首要的是〔D〕。A、從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金B(yǎng)、通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金C、向中國人民銀行申請再貸款D、向其上級機構(gòu)申請調(diào)撥資金221、清算窗口時間內(nèi)，已籌措的資金應(yīng)按以下順序清算〔A〕?！?〕彌補日間透支〔2〕緊急大額支付〔3〕同城票據(jù)交換等軋差凈額清算〔4〕普通大額支付和即時轉(zhuǎn)賬支付〔5〕錯賬沖正〔6〕特急大額支付〔救災(zāi)、戰(zhàn)備款項〕〔7〕日間透支利息和支付業(yè)務(wù)收費〔8〕小額軋差凈額A：56173824B：56271834C：56713824D：56231874222、小額支付系統(tǒng)中普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)，借記回執(zhí)信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)時間，但不得超過〔D〕個法定工作日。A、1B、2C、3223、提出行按規(guī)定格式制作支票影像信息，在受理支票的當(dāng)日至遲下一個法定工作日〔B〕提交影像交換系統(tǒng)。A、上午9：00B、上午10：00C224、支票影像采集分辨率統(tǒng)一為〔C〕。A、100DPIB、150DPIC、200DPID、300DPI225、支票影像系統(tǒng)的提入行應(yīng)在規(guī)定時間〔Ｔ+Ｎ日〕內(nèi)通過小額支付系統(tǒng)返回支票業(yè)務(wù)回執(zhí)，這里所稱的T日是指〔B〕日期。A、提出行將支票影像信息提交影像交換系統(tǒng)日期B、總中心轉(zhuǎn)發(fā)全國業(yè)務(wù)或分中心轉(zhuǎn)發(fā)區(qū)域業(yè)務(wù)的影像交換系統(tǒng)日期C、提入行收到支票影像信息日期D、提入行支票業(yè)務(wù)回執(zhí)返回日期226、支票影像信息經(jīng)影像交換系統(tǒng)發(fā)出后〔B〕。A、可以更改，可以撤銷B、不得更改，不得撤銷C、可以更改但不得撤銷D、不得更改但可以撤銷227、浙江省內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)在收到參加支付系統(tǒng)書面批準(zhǔn)后〔〕個月內(nèi)未完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，該機構(gòu)在〔B〕個月內(nèi)不得再次申請參加支付系統(tǒng)。A、3，6B、2，6C、1，3D、2，3228、易時行柜面通系統(tǒng)的所有交易可以憑活期存折、銀行卡、結(jié)算存折等卡折工具和密碼在通匯行發(fā)起交易，我行目前只支持本行〔A〕在他行辦理業(yè)務(wù)。A、借記卡B、貸記卡C、活期儲蓄存