中國建設(shè)銀行山東省分行對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)培訓(xùn)服務(wù)V2.0

中國建設(shè)銀行山東省分行營業(yè)網(wǎng)點對公輔導(dǎo)培訓(xùn)

北京玖富時代投資顧問有限公司中國建設(shè)銀行山東省分行項目組

2015年6月8日講師介紹：侯成杰現(xiàn)任玖富項目總監(jiān)，有多年銀行對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、咨詢工作經(jīng)驗。曾作為專家和項目負(fù)責(zé)人參與中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、民生銀行等多家銀行對公、個人客戶服務(wù)營銷相關(guān)咨詢服務(wù)項目。培訓(xùn)領(lǐng)域涉及：對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點輔導(dǎo)、零售銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型理念培訓(xùn)、銀行服務(wù)營銷流程規(guī)范及技巧、大堂經(jīng)理與客戶經(jīng)理實戰(zhàn)培訓(xùn)，曾為超過2000人提供培訓(xùn)。培訓(xùn)經(jīng)歷：中國建設(shè)銀行浙江、江蘇、北京、陜西分行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、活動營銷類項目經(jīng)理，北京分行大堂經(jīng)理集中培訓(xùn)講師中國建設(shè)銀行江蘇南通分行客戶經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項目經(jīng)理中國銀行蘇州分行、山西省分行、遼寧省分行營業(yè)網(wǎng)點公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目經(jīng)理中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行全省對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目經(jīng)理中國農(nóng)業(yè)銀行省分行營業(yè)部、無錫分行、常州分行、南通分行、淮安分行網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項目經(jīng)理中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇、浙江、北京、河北、湖北、四川、深圳、內(nèi)蒙分行《大堂經(jīng)理實戰(zhàn)》與《個人客戶經(jīng)理營銷及關(guān)系維護》講師民生銀行深圳、上海、廈門、蘇州、天津、石家莊分行《SOP流程規(guī)范及技巧》項目經(jīng)理目錄MULU1玖富咨詢概述2項目實施內(nèi)容3項目實施計劃4項目質(zhì)量管理北京玖富時代投資顧問有限公司情況簡介北京玖富時代投資顧問有限公司創(chuàng)于2006年，目前已超過400名全職員工，27000名銀行客戶經(jīng)理注冊會員，聯(lián)手國內(nèi)商業(yè)銀行和互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)，通過大數(shù)據(jù)和云計算，在公司金融、零售金融、小微金融領(lǐng)域提供專業(yè)的業(yè)務(wù)解決方案，是國內(nèi)最大的金融咨詢服務(wù)商。截至2014年12月底，在全國范圍內(nèi)為超過10家全國性銀行總行（包括農(nóng)行、中行、民生、光大、華夏、廣發(fā)等總行），10多家區(qū)域銀行(包括徽商、大連、江蘇、重慶、包商、貴陽等銀行總行)，282家銀行省市分行開展對公業(yè)務(wù)、零售銀行合作，有效實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)優(yōu)化、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化、綜合業(yè)績提升。玖富通過大數(shù)據(jù)和云計算以及銀行項目積累，構(gòu)建了國內(nèi)銀行服務(wù)獨有的“云咨詢”平臺，現(xiàn)場輔導(dǎo)銀行網(wǎng)點超過8000家，現(xiàn)場輔導(dǎo)銀行員工超過180000名，長期輔導(dǎo)27000名銀行客戶經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理；銀行客戶活動營銷策劃超過1200場，累計培訓(xùn)金融從業(yè)人員120萬人次。無論從業(yè)務(wù)規(guī)模、團隊人數(shù)、專業(yè)程度，玖富都成為國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)商的首位。玖富咨詢曾服務(wù)對公輔導(dǎo)項目，合作成功案例簡述中國建設(shè)銀行北京市分行全行客戶經(jīng)理能力提升培訓(xùn)暨風(fēng)采展示大賽中國建設(shè)銀行江蘇省分行網(wǎng)點綜合化轉(zhuǎn)型項目中國建設(shè)銀行山西省分行客戶經(jīng)理團隊協(xié)作及銷售流程培訓(xùn)項目中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行營業(yè)部、無錫分行、常州分行網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)現(xiàn)場輔導(dǎo)項目中國農(nóng)業(yè)銀行南通分行、淮安分行網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)服務(wù)營銷標(biāo)準(zhǔn)化現(xiàn)場輔導(dǎo)項目中國銀行蘇州分行營業(yè)網(wǎng)點公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目中國銀行山西省分行、遼寧省分行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型網(wǎng)點輔導(dǎo)項目玖富咨詢曾服務(wù)對公輔導(dǎo)項目，合作成功案例簡述玖富協(xié)助中國農(nóng)業(yè)銀行無錫分行開發(fā)對公客戶營銷關(guān)系管理平臺，實現(xiàn)客戶信息、產(chǎn)品、明細(xì)的呈現(xiàn)，促進(jìn)客戶維護與挖掘提升CCP網(wǎng)點診斷與經(jīng)營分析FTS流程固化系統(tǒng)支持咨詢顧問團隊3+6定期回訪玖富即時微信群、官微咨詢服務(wù)項目結(jié)束三個月內(nèi)，顧問針對每網(wǎng)點至少1天回訪；項目結(jié)束半年內(nèi)，顧問針對每網(wǎng)點至少一次現(xiàn)場回訪；并通過其他形式進(jìn)行常態(tài)化溝通互動。實現(xiàn)每日過程管控電子化處理，健全和固化網(wǎng)點的服務(wù)營銷流程，幫助銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對各崗位人員工作狀況進(jìn)行更有效地監(jiān)督指導(dǎo)；同時通過客戶識別引導(dǎo)與推薦流程的建立。在固化期間通過協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行精細(xì)化管理固化，從問題原因分析、問題診斷、問題解決方案、解決后效果、及持續(xù)改善和追蹤，協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人提升管理效能。1、組建轉(zhuǎn)型微信群，項目中與項目后，網(wǎng)點可隨時與輔導(dǎo)顧問微信群形式進(jìn)行溝通和交流。2、官方微信平臺，提供玖富專業(yè)咨詢師即時一對一專業(yè)問題解答與咨詢服務(wù)，定期與25000名粉絲進(jìn)行互動交流，并推送相關(guān)服務(wù)文章。完善的項目質(zhì)量管控體系與獨家CCP、FT、FTS網(wǎng)點輔導(dǎo)系統(tǒng)支持玖富在零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目上的優(yōu)勢玖富在零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目上的優(yōu)勢FTS—網(wǎng)點營銷流程支撐平臺：FTS網(wǎng)點營銷流程支撐平臺可實現(xiàn)銀行在服務(wù)營銷流程管控的電子化處理，健全和固化網(wǎng)點的服務(wù)營銷流程，幫助銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對各崗位人員工作狀況進(jìn)行更有效地監(jiān)督指導(dǎo)，及時的發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點在流程運行上存在的問題，全面提升網(wǎng)點的工作效率，通過客戶識別引導(dǎo)與推薦流程的建立，幫助銀行逐步改善客戶結(jié)構(gòu)，擴大網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶群。目錄MULU1玖富咨詢概述2項目實施內(nèi)容3項目實施計劃4項目質(zhì)量管理項目實施內(nèi)容-四個能力提升四個能力提升網(wǎng)點綜合管理能力對外市場拓展能力廳堂綜合服務(wù)和營銷能力客戶維護和價值挖掘能力增強網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理能力完善網(wǎng)點團隊建設(shè)、團隊管理和考核機制建設(shè)增強網(wǎng)點營銷團隊當(dāng)?shù)貐^(qū)域市場分析能力增強營銷團隊客戶營銷拓展能力增強做大做強優(yōu)質(zhì)客戶群體加強與個貸中心、小企業(yè)中心等其他專業(yè)中心合作協(xié)同能力，提供綜合服務(wù)理順網(wǎng)點內(nèi)各崗位服務(wù)流程，提升服務(wù)技能，擴大產(chǎn)品銷售以網(wǎng)點為平臺，為客戶提供針對性服務(wù)，提升存量客戶貢獻(xiàn)度。在細(xì)分客戶的基礎(chǔ)上，提升對分層客戶特別是客戶關(guān)系管理和維護能力提高客戶維護質(zhì)量和效率，提高客戶對我行的價值貢獻(xiàn)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理能力提升-從銷售計劃的合理制定、階段性銷售工作跟蹤、教練式績效輔導(dǎo)、制度完善著手完善精細(xì)化的績效管理

結(jié)合上級行階段任務(wù)重點，明確支行每月與每周階段銷售重點；細(xì)化員工每月每周及每天的工作任務(wù)與目標(biāo)，做到具體、量化、可執(zhí)行。每日晨夕會目標(biāo)管理與總結(jié)；每周周例會階段工作小結(jié)與案例學(xué)習(xí)、轉(zhuǎn)培訓(xùn)；每月每季績效總結(jié)與員工成果分析面對面單獨溝通輔導(dǎo)，結(jié)合案例分享方式對員工在實操過程中遇到的問題提供輔導(dǎo)；嚴(yán)格執(zhí)行“一日三巡”、每日示范與值守大堂的工作要求；利用好營業(yè)中的現(xiàn)場案例分析、示范營銷與帶頭作用。將前臺員工推薦達(dá)成率、客戶經(jīng)理及開放式柜員跟進(jìn)達(dá)成率、跟進(jìn)質(zhì)量納入績效考核中，促進(jìn)協(xié)作營銷落地固化銷售計劃制定及目標(biāo)任務(wù)分解階段性銷售工作跟蹤績效溝通與教練式輔導(dǎo)績效考核制度及運用的完善網(wǎng)點負(fù)責(zé)人團隊建設(shè)能力提升—通過甘特圖輔導(dǎo)營銷崗位明確階段工作重點，進(jìn)行教練式輔導(dǎo)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人團隊考核能力提升—完善網(wǎng)點二次分配考核，細(xì)化過程化指標(biāo)、成長類指標(biāo)，個人與整體掛鉤，行為與結(jié)果掛鉤計價說明被考核人績效考核計價包括計價標(biāo)準(zhǔn)中明確規(guī)定的產(chǎn)品計價、指標(biāo)計價及專項計價對公客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員個人營銷的計價獎勵原則上不低于70%發(fā)放給個人，30%進(jìn)入績效考核聯(lián)合營銷的計價，信息獲取分配比例30%，營銷實施分配比例70%網(wǎng)點主任與副職的績效考核采用千分制考核結(jié)果平衡計分卡分為財務(wù)、客戶、內(nèi)部運營、學(xué)習(xí)與成長財務(wù)指標(biāo)及客戶指標(biāo)為業(yè)績指標(biāo)增加內(nèi)部運營指標(biāo)考核營銷過程的實施增加學(xué)習(xí)與成長指標(biāo)考核個人對公業(yè)務(wù)培訓(xùn)與能力增長網(wǎng)點負(fù)責(zé)人與副職對公客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員依據(jù)千分制考核結(jié)果確定獎金系數(shù)獎金為網(wǎng)點獎金平均值x獎金系數(shù)副職獎金系數(shù)為負(fù)責(zé)人的90%計算每個崗位平衡計分卡得分總和，結(jié)合網(wǎng)點績效總工資計算單分的金額每個崗位獎金為單分金額x個人平衡計分卡得分對外市場拓展能力-周邊對公客戶金融生態(tài)圖，細(xì)分、明確周邊重點目標(biāo)客戶制定拜訪計劃與破冰02說服客戶及方案定制03客戶常態(tài)化維護方法04圖對公客戶金融生態(tài)圖對公客戶分群營銷—針對周邊重點客群，分析客群共性需求，批量開發(fā)與營銷目標(biāo)客戶群體分析：新城工業(yè)安置區(qū)企業(yè)用戶，依據(jù)無錫城市規(guī)劃要求，將無錫市區(qū)及周邊郊區(qū)有污染性質(zhì)的企業(yè)及其他重工企業(yè)集中搬遷至胡埭鎮(zhèn)成立新城工業(yè)園區(qū)。該類企業(yè)客戶依據(jù)無錫城市規(guī)劃需求搬遷至胡埭時均獲得一筆拆遷款項,兩證齊全（房產(chǎn)證、土地證），且自身經(jīng)營模式較好，具備搬遷條件，屬于優(yōu)質(zhì)企業(yè)群體。金融服務(wù)方案分析：經(jīng)分析，我行可為該園區(qū)提供的服務(wù)方案如下：該類客戶營銷切入點：該園區(qū)坐落于胡埭周邊，距離我行較近，且我行網(wǎng)點多、分布廣，便于后期客戶前來辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。新搬遷企業(yè)資金周轉(zhuǎn)需求較大，通過企業(yè)貸款逐步切入主題。共性需求：伴隨公司生產(chǎn)經(jīng)營的逐步擴張和上市募集資金到位后，我行可提供項目的配套流動資金貸款、貿(mào)易融資、銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)等融資方案。匹配產(chǎn)品：1、公司業(yè)務(wù)：對公開戶、企業(yè)網(wǎng)銀、電子支付密碼器、電子回單箱、企業(yè)短信、對公理財?shù)取?、零售業(yè)務(wù):借記卡（貴賓卡）、貸記卡、渠道產(chǎn)品、個人理財、基金、存款等。尋找目標(biāo)客戶，做好信息收集工作、摸清客戶情況

要求現(xiàn)有的客戶介紹，客戶一般都愿意做這個順?biāo)饲?。與律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、工商行政部門、稅務(wù)部門、各類行業(yè)協(xié)會。律師往往和眾多的房地產(chǎn)公司聯(lián)系眾多。會計師、稅務(wù)部門在推介中小民營企業(yè)時，信息較準(zhǔn)。尤其要重點關(guān)注最新的報紙信息、網(wǎng)絡(luò)信息。通過各類行業(yè)網(wǎng)站、行業(yè)刊物尋找客戶。行業(yè)網(wǎng)站查找一些專業(yè)的行業(yè)網(wǎng)站。政府類的市政類公司客戶，從本地的政府網(wǎng)站、發(fā)改委網(wǎng)站查找。房地產(chǎn)公司，從在各地的建委、房屋土地管理局網(wǎng)站現(xiàn)有客戶的上下游客戶關(guān)聯(lián)延伸。尤其是通過核心客戶。通過大型公司公布的合格供應(yīng)商查找如國家電網(wǎng)公司、中國移動集團經(jīng)常公布合格的供應(yīng)商。項目實施內(nèi)容——廳堂綜合服務(wù)和營銷能力提升示例在原有產(chǎn)品營銷墊板的基礎(chǔ)上，增加分類對公客群營銷墊板，形成客戶分層營銷策略指引。示例項目實施內(nèi)容——廳堂對私對公聯(lián)動與法人客群聯(lián)動營銷客戶經(jīng)理團隊信息共享協(xié)同營銷對公類智能化如對公電子打印機、回單箱、票據(jù)受理機應(yīng)用，提升對公業(yè)務(wù)處理效能；對公潛在客戶、個人潛力客戶廳堂識別推薦、聯(lián)動營銷。網(wǎng)點公私聯(lián)動營銷流程代發(fā)薪企業(yè)中高管理層群體代發(fā)薪企業(yè)普通職工群體商戶私營企業(yè)主群體政府機構(gòu)和社會團隊類學(xué)校、醫(yī)院和部隊類事業(yè)單位五大類法人群體聯(lián)動營銷客戶分層維護管理，明確各崗位對應(yīng)職責(zé)一般客戶大型重點客戶次要客戶由多崗位的客戶經(jīng)理組成客戶服務(wù)小組提供服務(wù)。大型客戶必須借助分行、乃至總行的力量。這些客戶需要的不單單是服務(wù)的提供，更重視高層人脈的溝通，有時業(yè)務(wù)反而在其次。支行行領(lǐng)導(dǎo)及客戶經(jīng)理團隊綜合服務(wù)。支行出面維護，注重客戶經(jīng)理個人與對方財務(wù)經(jīng)理的溝通，增強人的感情聯(lián)系。客戶經(jīng)理及通過銀行的自助設(shè)施、柜臺服務(wù)。組織柜臺人員、客戶部們內(nèi)勤集中維護次要客戶，次要客戶群體數(shù)量眾多，要求不高。安排熟悉業(yè)務(wù)的柜臺員工管戶，及時進(jìn)行關(guān)注并反饋客戶信息?？蛻舫B(tài)化超值維護，實現(xiàn)高粘性客戶維護高科技、現(xiàn)代化多功能的銀行維護使客戶在快捷奏的社會生活中找到現(xiàn)代人、現(xiàn)代生活的感受。如發(fā)達(dá)的個人網(wǎng)上銀行服務(wù)，可以協(xié)助客戶建立個人的資金理財操作平臺，及時高效完成資金的管理。要做友好大使，注重人情味，與客戶建立長期、穩(wěn)定的朋友關(guān)系。如客戶關(guān)心的小事做起：幫客戶找個好學(xué)校、介紹個有名的醫(yī)生等。先做朋友、一旦成了朋友，以后的事就好辦了。牢記客戶生日、有紀(jì)念價值日期，適時送上鮮花或紀(jì)念卡。銀行內(nèi)勤應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，及時提醒。運用并能預(yù)見客戶未來的需要，而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。對客戶提供顧問、咨詢、維護。東方人很講感情的，在事之外，更講人情，古語說“熟人好辦事”、“肥水不流外人田”，都是講情感需要，客戶經(jīng)理必須是情商高手，與客戶建立深厚的私交。微信、移動互聯(lián)網(wǎng)等多形式客戶聯(lián)系溝通情感維護顧問式維護超出常規(guī)維護范圍目錄MULU1玖富咨詢概述2項目實施內(nèi)容3項目實施計劃4項目質(zhì)量管理項目實施整體推動計劃1、培訓(xùn)需求調(diào)研對全轄20家網(wǎng)點進(jìn)行的前期調(diào)研，對網(wǎng)點周邊情況、內(nèi)部崗位、網(wǎng)點管理、經(jīng)營數(shù)據(jù)進(jìn)行采集并分析，同時收集各支行培訓(xùn)需求及項目重點預(yù)期；2、方案形成階段針對前期調(diào)研結(jié)果，行程我行對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)整體項目實施方案，突出網(wǎng)點實際情況“一點一策”；3、網(wǎng)點現(xiàn)場輔導(dǎo)。

通過深入網(wǎng)點的現(xiàn)場針對性輔導(dǎo)，確保培訓(xùn)內(nèi)容在網(wǎng)點“扎根、發(fā)芽、結(jié)果”，達(dá)到提升綜合競爭力目標(biāo)。一是指導(dǎo)具體崗位落實技能、標(biāo)準(zhǔn)和流程，培養(yǎng)員工實踐應(yīng)用心態(tài)并形成良好工作習(xí)慣；二是協(xié)調(diào)網(wǎng)點各崗位角色，形成合力，打造運營流暢、運作高效的團隊；三是適應(yīng)市場和同業(yè)競爭需要，創(chuàng)新管理，建立有效管理機制，打造網(wǎng)點綜合管理優(yōu)勢。4、項目提交物《網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)手冊》、《對公業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷話術(shù)手冊》、《網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工具包》、《網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)固化工作制度》。廳堂內(nèi)部優(yōu)化外拓/存量營銷實施網(wǎng)點管理優(yōu)化流程優(yōu)化與完善常態(tài)化工作流程123451.1項目啟動會1.2確定試點導(dǎo)入網(wǎng)點1.3網(wǎng)點廳堂營銷流程規(guī)范與輔導(dǎo)1.4基于目標(biāo)細(xì)分市場基礎(chǔ)上對目標(biāo)客戶維護提升進(jìn)行分析和輔導(dǎo)1.5外拓及活動營銷目標(biāo)客戶選擇及活動方案策劃2.1基于目標(biāo)細(xì)分市場基礎(chǔ)上對目標(biāo)客戶維護提升進(jìn)行分析和輔導(dǎo)2.2外拓及活動營銷目標(biāo)客戶細(xì)節(jié)準(zhǔn)備2.3外拓營銷實施，針對周邊目標(biāo)市場及客戶進(jìn)行活動營銷實施2.4網(wǎng)點營銷人員與個貸中心、小企業(yè)中心聯(lián)動營銷輔導(dǎo)2.5內(nèi)訓(xùn)師團隊現(xiàn)場輔導(dǎo)提升4.1外拓/存量客戶提升常態(tài)化4.2進(jìn)行網(wǎng)點對公客戶分群營銷策劃實施和固化4.3網(wǎng)點常態(tài)化客戶維護、客戶拓展規(guī)劃制定情況4.4網(wǎng)點廳堂客戶維護與營銷提升固化情況4.5網(wǎng)點固化情況驗收與評估、打分，并評估重點提升薄弱點5.1網(wǎng)點固化情況驗收與評估、打分5.2先期試點導(dǎo)入情況總結(jié)5.3后期輔導(dǎo)效果評估3.1網(wǎng)點負(fù)責(zé)人精細(xì)化過程管理優(yōu)化3.2網(wǎng)點績效考核優(yōu)化3.3廳堂各崗位客戶維護與提升能力強化3.4外拓活動與存量客戶提升工作繼續(xù)提升3.5外拓營銷實施，針對周邊目標(biāo)市場及客戶進(jìn)行活動營銷實施項目實施五日工作計劃目錄MULU1玖富咨詢概述2項目實施內(nèi)容3項目實施計劃4項目質(zhì)量管理專家支持團隊產(chǎn)品經(jīng)理團隊：負(fù)責(zé)前段產(chǎn)品開發(fā)，對我行項目新需求進(jìn)行產(chǎn)品線對接專家支持團隊：通過現(xiàn)場或遠(yuǎn)程形式，對我行導(dǎo)入網(wǎng)點進(jìn)行技術(shù)、方法支持項目經(jīng)理：負(fù)責(zé)對項目整體管控，負(fù)責(zé)對我行領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，把控項目目標(biāo)項目組織架構(gòu)-明確分工，細(xì)化流程，專家及產(chǎn)品經(jīng)理團隊支持咨詢顧問團隊，負(fù)責(zé)我行網(wǎng)點輔導(dǎo)，負(fù)責(zé)對內(nèi)訓(xùn)師團隊進(jìn)行輔導(dǎo)產(chǎn)品經(jīng)理團隊項目負(fù)責(zé)人項目經(jīng)理咨詢顧問團隊專業(yè)講師團隊項目負(fù)責(zé)人簡歷-吳志堅，資深客戶營銷專家姓名吳志堅職務(wù)高級項目總監(jiān)簡介現(xiàn)任玖富咨詢高級項目總監(jiān)，曾任華夏銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人，對銀行機構(gòu)客戶營銷、企業(yè)客戶營銷、企業(yè)客戶群批量分群營銷，均有較深的認(rèn)知與見解。主要項目經(jīng)歷中國銀行蘇州分行樣板行三期對公業(yè)務(wù)建設(shè)項目

中國農(nóng)業(yè)銀行淮安分行對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項目中國銀行上海分行網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營銷流程導(dǎo)入項目

中國農(nóng)業(yè)銀行南通分行對公業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項目中國農(nóng)業(yè)銀行烏海分行軟轉(zhuǎn)型項目

江蘇銀行無錫分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目江蘇銀行常州分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目

泗陽農(nóng)商行營銷技能及客戶活動中國農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行軟轉(zhuǎn)型項目

中國農(nóng)業(yè)銀行云南保山分行軟轉(zhuǎn)型項目江蘇銀行無錫分行第二批標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目

中國農(nóng)業(yè)銀行蘇州常熟分行軟轉(zhuǎn)型項目中國銀行寧夏銀川分行營銷技能提升項目

江蘇銀行無錫分行銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目（9批）安徽五河永泰村鎮(zhèn)銀行營銷技能提升項目

江蘇銀行鹽城分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目江蘇銀行淮安分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目

中國銀行蘇州分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目項目負(fù)責(zé)人簡歷-王志成，資深客戶經(jīng)理服務(wù)營銷專家姓名王志成職務(wù)高級項目總監(jiān)簡介現(xiàn)任玖富咨詢高級項目總監(jiān)，畢業(yè)于美國伊利諾伊州理工大學(xué)，曾任美國花旗銀行芝加哥地區(qū)大區(qū)客戶經(jīng)理主管，2001年歸國，擔(dān)任八年民生銀行總行市場部市場總監(jiān)。主要項目經(jīng)歷中國銀行廣西分行、福建泉州分行，浙江嘉興分行網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營銷流程輔導(dǎo)；中國銀行吉林松原分行，北京分行，山東分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目；蘇州分行樣板行二期網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目、樣板行三期對公轉(zhuǎn)型項目；上海光大銀行廳堂服務(wù)營銷體系建設(shè)項目；渤海銀行山西太原分行標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程導(dǎo)入項目；中國農(nóng)業(yè)銀行河北邢臺分行、江蘇徐州分行、江蘇宿遷分行、貴州黔西南分行網(wǎng)點綜合轉(zhuǎn)型項目；中國農(nóng)業(yè)銀行六盤水分行、山東聊城分行、江蘇南通分行、山西臨汾分行軟轉(zhuǎn)型導(dǎo)入項目。項目負(fù)責(zé)人簡歷-趙怡君，資深客戶經(jīng)理服務(wù)營銷專家姓名趙怡君職務(wù)高級項目總監(jiān)簡介現(xiàn)任玖富高級項目總監(jiān)，工商管理碩士，CFP持證人；國家二級心理咨詢師持證人；國際人力資源管理師持證人。曾任職于某國有五大行總行，二十余年銀行工作經(jīng)歷，實務(wù)經(jīng)驗非常豐富，在國有五大行曾從事信貸、個金、公司業(yè)務(wù)部、產(chǎn)業(yè)金融、小企業(yè)金融等各崗位培訓(xùn)工作，并長期為支行行長、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人等進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)，并負(fù)責(zé)為該行總、分行公司客戶人員培訓(xùn)。主要項目經(jīng)歷《公司客戶經(jīng)理營銷技巧及客戶關(guān)系管理》《商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理營銷技巧與營銷案例實戰(zhàn)講解》《客戶需求挖掘與金融服務(wù)方案設(shè)計》《對公營銷的新理念、新策略、新手段》《商業(yè)銀行最新對公授信產(chǎn)品實務(wù)》《商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)實操與案例分析》《中小企業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計及案例分析》《供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)融資》《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷策略》等。項目負(fù)責(zé)人簡歷-潘新宇，資深客戶經(jīng)理服務(wù)營銷專家姓名潘新宇職務(wù)高級項目總監(jiān)簡介現(xiàn)任玖富高級項目總監(jiān)，16年銷售及營銷管理經(jīng)驗，10年銀行培訓(xùn)經(jīng)驗。從業(yè)及培訓(xùn)涉足保險與銀行兩大金融行業(yè)，多次榮獲銷售冠軍及營銷團隊管理獎，也多次獲得最佳培訓(xùn)講師稱號。潘老師是國內(nèi)較早從事銀行客戶經(jīng)理營銷培訓(xùn)的老師，從2000年起為國內(nèi)250多家銀行和企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員25000多人，他同時也是眾多銀行第一期客戶經(jīng)理的營銷培訓(xùn)老師。主要項目經(jīng)歷招行總行（明星客戶經(jīng)理2個班）、深圳招行（對公客戶經(jīng)理7個班輪訓(xùn)）、上海招行、沈陽招行、西安招行、南京招行、廣州招行、長沙招行、武漢招行、重慶招行、南昌招行、蘭州招行、福州招行、青島招行、佛山招行、煙臺招行；深圳深發(fā)行、重慶深發(fā)行、溫州深發(fā)行、深圳中行（9個班）、浙江中行（輪訓(xùn)）、廣西中行、北京中行、遼寧中行、深圳中行寶安支行、上海建行、東莞工行、中山建行、廣西工行（輪訓(xùn)）、中山工行、深圳交行、珠海交行、南京民生、深圳民生、大連民生、成都民生、深圳商行、臺州商行、民泰商行、深圳中信、深圳浦發(fā)、武漢浦發(fā)、南寧浦發(fā)、寧波浦發(fā)、大連浦發(fā)、南昌中信、深圳廣發(fā)、東莞廣發(fā)、惠州廣發(fā)、廣州興業(yè)、寧波興業(yè)、長沙光大、呼和浩特華夏、大連華夏....項目負(fù)責(zé)人簡歷-王鼎暉，資深客戶經(jīng)理服務(wù)營銷專家姓名王鼎暉職務(wù)高級項目總監(jiān)簡介實戰(zhàn)派公司業(yè)務(wù)專家，曾長期任職于全國多家著名股份制銀行，現(xiàn)任玖富高級項目總監(jiān)，先后在總分支行、前中后臺多個崗位歷練，具有極其豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗和很強的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，其項目實施方案、戰(zhàn)能力和授課效果均達(dá)到全國一流水平。主要項目經(jīng)歷實戰(zhàn)性對公條線業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，主要包括產(chǎn)品、風(fēng)控、營銷技巧三類。如《產(chǎn)品組合營銷與金融服務(wù)方案設(shè)計》、《中小微企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新與批量開發(fā)》、《財務(wù)分析與授信調(diào)查》、《市場營銷新思維新策略新技術(shù)》、《客戶經(jīng)理營銷技巧》等。工行吉林/廣州/四川省分行（高管、資深客戶經(jīng)理、風(fēng)險條線）?

農(nóng)行無錫/天津分行（高管、客戶經(jīng)理）?

中行云南省分行（客戶經(jīng)理）?

建行中山分行（客戶經(jīng)理）?

民生總行（產(chǎn)品經(jīng)理）?

興業(yè)銀行總行（企業(yè)金融部總裁班）項目管理流程：需求-調(diào)研-方案設(shè)計-專家及后臺支持-實施1.項目需求