2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)試題

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)試題單選題（共100題）1、作為投資產(chǎn)品，（）流動(dòng)性最好。A.股票基金B(yǎng).房地產(chǎn)C.貨幣基金D.資金信托產(chǎn)品【答案】C2、（）是一項(xiàng)具有方針政策性、專(zhuān)業(yè)技術(shù)性和廣泛群眾性的工作，是一項(xiàng)綜合性的安全生產(chǎn)管理措施，是建立良好的安全生產(chǎn)環(huán)境、做好安全生產(chǎn)工作的重要手段之一。A.安全技術(shù)措施計(jì)劃的制定B.安全評(píng)價(jià)C.安全檢查D.安全生產(chǎn)監(jiān)督【答案】C3、（2017年真題）客戶實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)最重要的基礎(chǔ)是（）。A.理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)規(guī)劃B.客戶現(xiàn)在以及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源C.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行D.理財(cái)師的后續(xù)跟蹤服務(wù)【答案】B4、（2020年真題）一般而言，股指基金屬于（）A.主動(dòng)型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.被動(dòng)型基金D.平衡性基金【答案】C5、（2020年真題）關(guān)于《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》，下列做法正確的是（）。A.銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)相關(guān)宣傳冊(cè)，宣傳彩頁(yè)等材料的設(shè)計(jì)，編寫(xiě)和印刷B.銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)部的與超過(guò)5家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作C.投保人員年齡超過(guò)65周歲時(shí)，保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單D.商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員提供聯(lián)系電話，或以相關(guān)銷(xiāo)售人員的電話進(jìn)行替代，以便聯(lián)系【答案】C6、按照《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，居民個(gè)人年度購(gòu)匯總額為每人每年等值()萬(wàn)美元。A.5B.10C.2D.15【答案】A7、下列（）不屬于違約責(zé)任的承擔(dān)形式。A.抵押擔(dān)保B.違約金責(zé)任C.定金責(zé)任D.賠償損失【答案】A8、《工傷保險(xiǎn)條例》中規(guī)定，生活自理障礙分為哪幾個(gè)等級(jí)（）。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】C9、理財(cái)師可以根據(jù)家庭生命周期的不同，了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶其()，進(jìn)而理財(cái)目標(biāo)也有所側(cè)重。A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④【答案】D10、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，下列表述正確的是（）.A.商業(yè)銀行作為保驗(yàn)產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售方，遇到客戶投訴、退保等情況應(yīng)將客戶直接轉(zhuǎn)交給保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同，在客戶明確同意刪減的情況下，可選取部分重要內(nèi)容進(jìn)行提供C.商業(yè)銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)時(shí)，需要通過(guò)銀行扣劃收取保費(fèi)的可直接進(jìn)行扣費(fèi)D.商業(yè)銀行應(yīng)將完整，真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司，不得截留【答案】D11、（）在編制資格預(yù)審文件和招標(biāo)文件時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確要求建筑施工企業(yè)提供安全生產(chǎn)許可證，以及企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、擬擔(dān)任該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和專(zhuān)職安全生產(chǎn)管理人員相應(yīng)的安全生產(chǎn)考核合格證書(shū)。A.建設(shè)單位或其委托的工程招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)B.施工總承包單位C.專(zhuān)業(yè)承包單位D.監(jiān)理單位【答案】A12、（2021年真題）下列關(guān)于港股通的表述，錯(cuò)誤的是（）A.港股通可投資的股票包括所有的香港聯(lián)合交易所上市的股票B.港股通投資者可直接以人民幣與證券公司進(jìn)行交收C.港股通投資者不需要在香港股票市場(chǎng)開(kāi)立專(zhuān)門(mén)投資賬戶D.港股通投資者不受每人每年等值5萬(wàn)美元的換匯額度限制【答案】A13、（2019年真題）下列不屬于理財(cái)師職業(yè)道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵紀(jì)守法D.客觀公正【答案】B14、下列()不是銀行應(yīng)該向客戶提供的有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的材料。A.理財(cái)產(chǎn)品賬單B.其他理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)C.市場(chǎng)表現(xiàn)情況報(bào)告D.收益情況報(bào)告【答案】B15、下列不屬于銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客觀公正D.勤勉盡職、專(zhuān)業(yè)勝任【答案】A16、張先生由于資金寬?？上蚺笥呀璩?00萬(wàn)元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各有不同，張先生應(yīng)該選擇()。A.甲：年利率15％，每年計(jì)息一次B.乙：年利率14.7％，每季度計(jì)息一次C.丙：年利率14.3％，每月計(jì)息一次D.?。耗昀?4％，連續(xù)復(fù)利【答案】B17、下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。A.社會(huì)地位B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.收支情況D.年齡【答案】C18、（2018年真題）王先生現(xiàn)有資產(chǎn)50萬(wàn)元，投資一項(xiàng)預(yù)期年收益率5％的投資項(xiàng)目，復(fù)利計(jì)息，兩年后王先生的資產(chǎn)為（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】A19、《民法典》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡、智力與精神狀況做如下分類(lèi)（）。A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人【答案】B20、（2018年真題）下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是（）。A.管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)C.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管D.利益共享是指基金投資者是基金的所有者，基金的投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，盈余全部歸基金投資者所有，并根據(jù)投資者持有的基金份額進(jìn)行分配【答案】A21、多期中的終值，與時(shí)間、利率關(guān)系為（）。A.與時(shí)間呈正比關(guān)系，與利率呈反比關(guān)系B.正比關(guān)系，時(shí)間越長(zhǎng)，利率越高，終值則越大C.與時(shí)間呈反比關(guān)系，與利率呈正比關(guān)系D.反比關(guān)系，時(shí)間越長(zhǎng)，利率越高，終值則越小【答案】B22、（2017年真題）（）是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。A.財(cái)富分配B.傳承規(guī)劃C.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃D.財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃【答案】D23、（2018年真題）下列不屬于投資貴金屬產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B24、（2017年真題）健康保障屬于（）。A.生理需求B.愛(ài)和歸屬感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】C25、下列關(guān)于銀保產(chǎn)品中人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。A.最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái)B.當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付風(fēng)險(xiǎn)保障金C.保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D26、下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)B.金融互換市場(chǎng)C.金融期貨市場(chǎng)D.金融買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)【答案】D27、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，()情形下合同中的免責(zé)條款無(wú)效。A.因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的B.因重大誤解訂立的C.在訂立合同時(shí)顯失公平的D.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】A28、（2018年真題）下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)B.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款C.格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)條款予以說(shuō)明【答案】B29、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同【答案】A30、（）靠與客戶溝通過(guò)程中的觀察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.財(cái)務(wù)信息D.非財(cái)務(wù)信息【答案】B31、下列能夠被用作抵押物的是（）。A.國(guó)有土地所有權(quán)B.正在建造的建筑物C.應(yīng)收賬款D.基金份額【答案】B32、（2017年真題）下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是（）。A.有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利B.附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限C.在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖回權(quán)D.發(fā)行人可以通過(guò)使用這項(xiàng)權(quán)利以更低的利率籌集資金【答案】C33、（2019年真題）在我國(guó)，封閉式公募基金的分紅方式為（）。A.紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資C.現(xiàn)金分紅D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】C34、已知利率為10％的一期、兩期、三期的復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)分別是0．9091、0．8264、0．7513，則可以判斷利率為10％，3年期的年金現(xiàn)值系數(shù)為（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】B35、（）業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶。A.私人銀行B.財(cái)務(wù)策劃C.理財(cái)計(jì)劃D.理財(cái)顧問(wèn)【答案】A36、（2021年真題）金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資全匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)。這是金融市場(chǎng)的（）.A.風(fēng)險(xiǎn)管理功能B.流動(dòng)性功能C.財(cái)務(wù)功能D.資金融通集聚功能【答案】D37、（2020年真題）關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述，正確的是（）。A.理財(cái)需定期或者不定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視B.理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化D.理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析【答案】A38、下列（）不屬于違約責(zé)任的承擔(dān)形式。A.抵押擔(dān)保B.違約金責(zé)任C.定金責(zé)任D.賠償損失【答案】A39、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4．26％，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無(wú)附加條件保證收益率是()。A.4％B.5％C.6％D.7％【答案】A40、下列哪一項(xiàng)不是債務(wù)人或第三人有權(quán)出質(zhì)的權(quán)利（）A.匯票、支票、本票B.債券、存款單C.倉(cāng)單、提單D.應(yīng)付賬款【答案】D41、比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者投資的基金是()。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D42、按照（）來(lái)劃分，金融衍生工具可分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。A.交易方式B.交易場(chǎng)所C.交易主體D.基礎(chǔ)工具種類(lèi)【答案】A43、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員（）管理制度，完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機(jī)制。A.績(jī)效激勵(lì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.持證上崗D.業(yè)務(wù)考核【答案】C44、下列哪一項(xiàng)不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征（）A.準(zhǔn)入門(mén)檻高B.服務(wù)種類(lèi)齊全C.綜合化服務(wù)D.重視客戶關(guān)系【答案】B45、A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率為正且相同，則兩個(gè)方案在第8年年末時(shí)的終值()。A.前者小于后者B.相等C.前者大于后者D.可能會(huì)出現(xiàn)其他三種情況中的任何一種【答案】C46、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)境內(nèi)的股票價(jià)格指數(shù)的是()。A.滬深300指數(shù)B.日經(jīng)225指數(shù)C.深證成分股指數(shù)D.上證180指數(shù)【答案】B47、（2019年真題）因重大誤解訂立的合同或顯失公平的合同屬于（）。A.無(wú)效合同B.可撤銷(xiāo)合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】B48、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同【答案】A49、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是（）。A.銀行存款利息B.捐贈(zèng)款C.工資D.債券投資收益【答案】B50、在依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來(lái)源的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)中，()是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險(xiǎn)之一。A.項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C.信托公司風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A51、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4．26％，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無(wú)附加條件保證收益率是()。A.4％B.5％C.6％D.7％【答案】A52、臨邊作業(yè)是指在施工現(xiàn)場(chǎng)中，工作面沿?zé)o圍護(hù)設(shè)施或者設(shè)施高度低于（）時(shí)的高處作業(yè)。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】B53、遺產(chǎn)的第一順序繼承人不包括（）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】A54、在家庭生命周期各階段中，一般來(lái)說(shuō)投資組合中儲(chǔ)蓄比重最高的是（）。A.夫妻60歲以后B.夫妻30～55歲時(shí)C.夫妻50～60歲時(shí)D.夫妻25～35歲時(shí)【答案】A55、（2020年真題）下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。A.實(shí)物金條B.紀(jì)念金幣C.紙黃金D.黃金股票【答案】D56、對(duì)于個(gè)人投資者而言，不可通過(guò)（）等金融產(chǎn)品參與股票市場(chǎng)的投資。A.信托計(jì)劃B.銀行理財(cái)產(chǎn)品C.投資連結(jié)型保險(xiǎn)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】D57、銀行理財(cái)師小于認(rèn)為央行可能會(huì)加息，想建議客戶錢(qián)先生將持有的債券賣(mài)掉。因無(wú)法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢(qián)先生的債券以市場(chǎng)價(jià)格售出，第二天，該債券價(jià)格下跌了5％。小于的行為違反的原則是（）。A.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬藫p失B.違反了勤勉盡職原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)C.違反了專(zhuān)業(yè)勝任原則，因?yàn)樗麤](méi)有與客戶溝通D.違反了遵紀(jì)守法原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)【答案】B58、（2021年真題）王先生到銀行存入1000元，假設(shè)年利率是5%，5年后單利終值是（）元。（取近似數(shù)值）A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】D59、（2018年真題）在日常工作中，下列關(guān)于專(zhuān)業(yè)理財(cái)師工作流程的描述中，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師，需要一條標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的工作方法，貫穿整個(gè)客戶服務(wù)過(guò)程B.理財(cái)師的工作流程中，了解客戶的財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)C.面對(duì)具體客戶和不同情況時(shí)，應(yīng)依據(jù)客戶的需要和具體案例而定D.規(guī)范科學(xué)的理財(cái)工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶的專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)【答案】B60、（2019年真題）（）是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理，以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。A.財(cái)務(wù)信息B.個(gè)人儲(chǔ)蓄C.理財(cái)目標(biāo)D.股票投資【答案】A61、（2018年真題）在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，下列屬于錯(cuò)誤銷(xiāo)售行為的是（）。A.客戶擬購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄C.采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品D.所有的銷(xiāo)售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫(xiě)并簽字確認(rèn)【答案】C62、（2017年真題）在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。A.商業(yè)銀行B.金融機(jī)構(gòu)C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司【答案】B63、下列選項(xiàng)中，不屬于著裝的“TOP”原則的是（）。A.時(shí)間B.目的C.場(chǎng)合D.色彩【答案】D64、最著名的國(guó)際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。A.紐約B.倫敦C.香港D.東京【答案】B65、（2020年真題）根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)的是（）A.船舶B.林木C.土地D.房屋【答案】A66、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于另類(lèi)資產(chǎn)的是（）。A.H股股票B.同業(yè)存款C.國(guó)債D.私募股權(quán)基金【答案】D67、市場(chǎng)利率會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)各方面產(chǎn)生影響，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是金融資產(chǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)B.當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，可以適當(dāng)增加銀行存款C.市場(chǎng)利率的提高會(huì)促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)擴(kuò)大投資D.市場(chǎng)利率的提高會(huì)導(dǎo)致債券的價(jià)格下降【答案】C68、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位對(duì)事故發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，由有關(guān)部門(mén)依法暫扣或者吊銷(xiāo)其有關(guān)證照；對(duì)事故發(fā)生單位負(fù)有事故責(zé)任的有關(guān)人員，依法暫停或者撤銷(xiāo)其與安全生產(chǎn)有關(guān)的執(zhí)業(yè)資格、崗位證書(shū)；事故發(fā)生單位主要負(fù)責(zé)人受到刑事處罰或者撤職處分的，自刑罰執(zhí)行完畢或者受處分之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人。A.2年B.3年C.5年D.7年【答案】C69、（2021年真題）某銀行代理銷(xiāo)售A貨幣型基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理的售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的A基金，占其投資組合比重為40%，小張為了獲得業(yè)績(jī)獎(jiǎng)助，建議劉偉再購(gòu)買(mǎi)200萬(wàn)元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A.違反了專(zhuān)業(yè)勝任準(zhǔn)則B.違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則C.違反了客觀公正準(zhǔn)則D.違反了正直守信準(zhǔn)則【答案】C70、（2017年真題）不屬于保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能的是（）。A.資金融通功能B.損失補(bǔ)償功能C.資金儲(chǔ)蓄功能D.損失分?jǐn)偣δ堋敬鸢浮緾71、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請(qǐng)問(wèn)該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計(jì)）。單利計(jì)息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C72、下列關(guān)于“港股通”的表述中，正確的是（）。A.投資者在參與港股投資的過(guò)程中，可以照搬自身在A股市場(chǎng)的投資經(jīng)驗(yàn)B.投資者參與之后可以進(jìn)行更分散化的資產(chǎn)配置和財(cái)富管理C.“港股通”開(kāi)通雖然便捷，但是需要去香港市場(chǎng)開(kāi)戶D.“港股通”投資者需用港幣與證券公司進(jìn)行交收【答案】B73、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人要切實(shí)承擔(dān)安全生產(chǎn)（）的責(zé)任，帶頭執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)帶班制度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)安全管理。A.主要責(zé)任人B.第一責(zé)任人C.連帶責(zé)任人D.主體責(zé)任人【答案】B74、（2018年真題）下列不屬于保險(xiǎn)產(chǎn)品功能的是（）。A.融通資金B(yǎng).轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，分?jǐn)倱p失C.補(bǔ)償損失D.賺取保費(fèi)收入【答案】D75、（2019年真題）下列金融產(chǎn)品中，應(yīng)當(dāng)包含金融衍生工具的是（）。A.優(yōu)先股B.貨幣基金C.意外險(xiǎn)D.結(jié)構(gòu)性存款【答案】D76、張先生投資10000元于一項(xiàng)期限為2年，年息5%的債券（按年計(jì)息），按復(fù)利計(jì)算該項(xiàng)投資的終值為（）元。A.11025B.10800C.21000D.12500【答案】A77、根據(jù)我國(guó)《合同法》的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式【答案】A78、（2021年真題）下列各項(xiàng)中不影響理財(cái)報(bào)告定期評(píng)估頻率的是（）A.客戶的投資風(fēng)格B.自然災(zāi)害C.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度D.客戶的投資金額和占比【答案】B79、工程項(xiàng)目開(kāi)工前，由施工組織設(shè)計(jì)編制人、審批人向參加施工的（）、班組長(zhǎng)進(jìn)行施工組織設(shè)計(jì)及安全技術(shù)措施交底。A.安全管理人員B.施工管理人員C.技術(shù)負(fù)責(zé)人D.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人【答案】B80、企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是（）。A.工商保險(xiǎn)B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)C.失業(yè)保險(xiǎn)D.企業(yè)年金【答案】D81、下列金融交易中，屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是()。A.你從銀行獲得了三年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)B.你在銀行購(gòu)買(mǎi)了9800元的短期國(guó)庫(kù)券C.普通股價(jià)格上漲，為此你買(mǎi)入100股這個(gè)公司的股票D.你獲得了一筆收入，買(mǎi)入15000元證券投資基金【答案】B82、退休養(yǎng)老收入的內(nèi)容不包括（）。A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.企業(yè)年金C.失業(yè)保險(xiǎn)D.個(gè)人儲(chǔ)蓄【答案】C83、某夫婦目前都是50歲左右，有一子在讀大學(xué)；擁有各類(lèi)型的積蓄共20萬(wàn)元；夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.可以選擇高收益的政府債券進(jìn)行投資B.該夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備C.該夫婦應(yīng)當(dāng)利用基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備D.高信用等級(jí)的公司債券依然可以作為該夫婦的投資選擇【答案】B84、（2021年真題）關(guān)于理財(cái)師的工作流程，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.理財(cái)師應(yīng)當(dāng)以客戶的實(shí)際需求為準(zhǔn)，不必拘泥于固定步驟或者某一特定的工作方法B.即使客戶只有單項(xiàng)規(guī)劃需求，理財(cái)師也應(yīng)為客戶制定綜合全面的理財(cái)規(guī)劃建議C.對(duì)于與理財(cái)師已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系到位且需求明確的客戶，可以省略工作流程中的個(gè)別步驟D.理財(cái)師首先要深入了解客戶，然后才能全面地去評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題【答案】B85、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()。A.24個(gè)月B.18個(gè)月C.12個(gè)月D.6個(gè)月【答案】A86、2017年1月個(gè)體工商戶小王與小趙在民政局領(lǐng)取結(jié)婚證，約定在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)向小蔣借款100萬(wàn)，2018年小王破產(chǎn)。這100萬(wàn)債務(wù)應(yīng)（）。A.由小王承擔(dān)B.由小王和小趙共同承擔(dān)C.由小趙承擔(dān)D.小王負(fù)主要責(zé)任，小趙承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】A87、商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)B.完全由客戶承擔(dān)C.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任D.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】A88、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)B.客戶準(zhǔn)入門(mén)檻C.產(chǎn)品價(jià)格D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】D89、（2020年真題）馬斯洛需求從低到高五個(gè)層次分別是（）。A.生理需求、安全需求、愛(ài)和歸屬感的需求、被尊重的需求、自我實(shí)現(xiàn)的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、愛(ài)和歸屬感的需求、自我實(shí)現(xiàn)的需求C.安全需求、生理需求、愛(ài)和歸屬感的需求、被尊重的需求、自我實(shí)現(xiàn)的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、愛(ài)和歸屬感的需求、自我實(shí)現(xiàn)的需求【答案】A90、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，正確的是（）。A.按照合同約定和招募說(shuō)明書(shū)收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷(xiāo)售基金C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)D.以低于成本的費(fèi)用銷(xiāo)售基金【答案】A91、保險(xiǎn)產(chǎn)品具有一些其他投資理財(cái)工具不可替代的功能，其不包括（）。A.財(cái)富保障B.稅負(fù)減免C.財(cái)富傳承D.資產(chǎn)增值【答案】D92、（2018年真題）金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（）。A.財(cái)務(wù)功能B.融通集聚功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.流動(dòng)性功能【答案】B93、（2018年真題）理財(cái)師的工作流程六個(gè)步驟依次是（）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（]）（4）【答案】C94、理財(cái)師的工作流程的第一步是（）。A.分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)C.接觸客戶，建立信任關(guān)系D.制訂理財(cái)規(guī)劃方案【答案】C95、下列選項(xiàng)中，不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容的是()。A.債務(wù)規(guī)劃B.退休規(guī)劃C.健身規(guī)劃D.教育投資規(guī)劃【答案】C96、下列關(guān)于債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.投資國(guó)債可以享受稅收優(yōu)惠B.債券的名義收益率是固定的，但也有投資風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)債的收益率通常要比同期限的公司債券的低D.債券的可贖回條款對(duì)發(fā)行者不利【答案】D97、發(fā)生下列（）情形時(shí)，合同可以撤銷(xiāo)。A.因重大誤解訂立的合同B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益C.損害社會(huì)公共利益D.—方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益【答案】A98、（2017年真題）下列關(guān)于信托產(chǎn)品的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性較好B.受托人不承擔(dān)無(wú)過(guò)失的損失風(fēng)險(xiǎn)C.信托具有融通資金的職能D.信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離【答案】A99、一般而言，關(guān)于銀行承兌匯票的說(shuō)法，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行是主債務(wù)人，相對(duì)于企業(yè)而言，銀行承擔(dān)債務(wù)的安全性較高B.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行，在資金短缺時(shí)，可以向中央銀行辦理再貼現(xiàn)或向其他商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.銀行對(duì)未到期的商業(yè)匯票予以承兌，以自己的信用為擔(dān)保D.出票人負(fù)第一責(zé)任【答案】D100、2020年度甲居民企業(yè)實(shí)際發(fā)生的下列支出中，在計(jì)算當(dāng)年度企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時(shí)準(zhǔn)予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理費(fèi)20萬(wàn)元B.向乙公司支付的合同違約金3萬(wàn)元C.向稅務(wù)機(jī)關(guān)繳納的稅收滯納金1萬(wàn)元D.向股東支付的股息40萬(wàn)元【答案】B多選題（共50題）1、《建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)消防安全技術(shù)規(guī)范》規(guī)定：既有建筑進(jìn)行擴(kuò)建、改建施工時(shí)，外腳手架搭設(shè)長(zhǎng)度不應(yīng)超過(guò)該建筑物外立面周長(zhǎng)的（）。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4【答案】A2、（2018年真題）下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。A.私人銀行業(yè)務(wù)的門(mén)檻比財(cái)富管理更高B.私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要E.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心【答案】ABC3、下列關(guān)于銀行代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。A.分紅險(xiǎn)的收益來(lái)源于死差益、利差益和費(fèi)差益所產(chǎn)生的可分配盈余B.萬(wàn)能險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模、發(fā)展歷史、理財(cái)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)化水平等C.投資連結(jié)保險(xiǎn)是一種新形式的終身財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品，它集保障和投資于一體D.投連險(xiǎn)的投資賬戶可以與其他資產(chǎn)賬戶聯(lián)合管理E.萬(wàn)能保險(xiǎn)是一種交費(fèi)靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險(xiǎn)【答案】CD4、（2020年真題）債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.提前償付風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)E.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD5、（2020年真題）理財(cái)師小王與客戶建立了信任關(guān)系，客戶詢問(wèn)小王能否幫其代為操作投資，對(duì)此，小王的下列做法中正確的是（）。A.向客戶說(shuō)明自己作為理財(cái)師，只能提供投資建議，最終決策權(quán)在客戶B.向客戶說(shuō)明客戶對(duì)其投資建議要有自己的判斷，投資產(chǎn)生的盈虧由客戶自理C.向客戶說(shuō)明自己根據(jù)行內(nèi)規(guī)定可以進(jìn)行代客操作，無(wú)需簽署授權(quán)委托書(shū)在內(nèi)的法律文件D.向客戶說(shuō)明自己不能進(jìn)行代客操作E.向客戶說(shuō)明可以以朋友的身份代為操作，相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)【答案】ABD6、（2018年真題）劉先生購(gòu)買(mǎi)A股票期權(quán)，購(gòu)買(mǎi)期權(quán)費(fèi)為20元，執(zhí)行價(jià)格為80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述中正確的有（）。A.劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為40元B.劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為20元C.假如到期A股票價(jià)格跌到60元，則劉先生最大損失為期權(quán)費(fèi)20元D.劉先生購(gòu)買(mǎi)的是買(mǎi)入看漲期權(quán)E.劉先生的損失是無(wú)限的【答案】BCD7、按照客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的不同，可以把客戶劃分為()。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型C.風(fēng)險(xiǎn)消極型D.風(fēng)險(xiǎn)中立型E.風(fēng)險(xiǎn)積極型【答案】ABD8、未按照規(guī)定建立建筑起重機(jī)械安全技術(shù)檔案的，出租單位、自購(gòu)建筑起重機(jī)械的使用單位，由縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)主管部門(mén)責(zé)令限期改正，予以警告，并處以（）罰款。A.5000元以上1萬(wàn)元以下B.1萬(wàn)元以上2萬(wàn)元以下C.5000元以上2萬(wàn)元以下D.5000元以上3萬(wàn)元以下【答案】A9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)人員的資格認(rèn)定、培訓(xùn)、考核評(píng)價(jià)和問(wèn)責(zé)制度，確保理財(cái)業(yè)務(wù)人員具備必要的（）。A.專(zhuān)業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力B.充分了解相關(guān)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定C.充分了解理財(cái)產(chǎn)品的法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)、主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管控方式D.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)E.遵守行為準(zhǔn)則【答案】ABCD10、有形市場(chǎng)的特征包括()。A.有組織B.有專(zhuān)門(mén)的設(shè)備C.有專(zhuān)門(mén)的人員D.有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)E.有固定的交易場(chǎng)所【答案】ABCD11、收藏品投資主要遵循的原則包括（）。A.選擇收藏品要少而精B.正確估算收藏品的投資價(jià)值C.注意收藏品的政策風(fēng)險(xiǎn)D.選擇收藏品要量財(cái)力而行E.初涉者從價(jià)位不太高的近代、現(xiàn)代藝術(shù)品收藏投資起步【答案】ABD12、下列屬于女性理財(cái)師化妝的說(shuō)法正確的是（）。A.佩戴首飾不可過(guò)分繁多B.妝成有卻無(wú)C.不當(dāng)眾化妝D.顏色搭配協(xié)調(diào)E.不化大濃妝【答案】ABCD13、結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特征體現(xiàn)在以下哪幾個(gè)方面？（）A.在投資期間客戶可以隨時(shí)終止而收回投資B.能夠做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)臉管理的差異化要求C.融入金融工程觀理念D.投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管E.提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道【答案】BC14、臨時(shí)用電工程定期檢查應(yīng)按（）進(jìn)行，對(duì)安全隱患必須及時(shí)處理，并應(yīng)履行復(fù)查驗(yàn)收手續(xù)。A.分部分項(xiàng)工程B.企業(yè)工程C.單位工程D.單項(xiàng)工程【答案】A15、（2019年真題）下列屬于貨幣市場(chǎng)金融工具的有（）。A.短期政府債券B.資金拆借C.股票D.商業(yè)票據(jù)E.公司債【答案】ABD16、被保險(xiǎn)人死亡后，有下列（）情形之一的，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)人依照《民法典》中關(guān)于繼承的相關(guān)規(guī)定履行給付保險(xiǎn)金的義務(wù)。A.沒(méi)有指定受益人B.受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒(méi)有其他受益人的C.受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒(méi)有其他受益人的D.已經(jīng)指定了受益人E.受益人指定不明無(wú)法確定的【答案】ABC17、2005年以后我國(guó)出現(xiàn)的銀行理財(cái)新產(chǎn)品包括（）。A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品B.權(quán)益掛鉤C.項(xiàng)目融資D.新股申購(gòu)E.QDII【答案】BCD18、在為客戶推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要考慮的因素有（）。A.客戶所屬的人生周期B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶的投資目標(biāo)D.投資期限長(zhǎng)短E.產(chǎn)品流動(dòng)性【答案】ABCD19、建筑起重機(jī)械使用單位在建筑起重機(jī)械安裝驗(yàn)收合格之日起（）日內(nèi)，向工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門(mén)辦理使用登記。A.10B.15C.30D.60【答案】C20、（2018年真題）理財(cái)涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財(cái)師應(yīng)注意把握好的原則有（）。A.事先重復(fù)溝通B.讓客戶有明確的預(yù)期C.強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性D.在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果E.降低客戶的資金成本、費(fèi)率【答案】ABCD21、直接融資市場(chǎng)上的融資方式具有下列哪些特征（）A.相對(duì)的集中性B.相對(duì)較強(qiáng)的自主性C.差異性較大D.分散性E.部分不可逆性【答案】BCD22、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形（）。A.對(duì)該基金投資業(yè)績(jī)的合理預(yù)測(cè)B.向投資者承諾保證收益率C.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果D.單位或個(gè)人的推薦性文字E.該基金近10年的過(guò)往業(yè)績(jī)【答案】ABD23、（2019年真題）理財(cái)師的職業(yè)特征包括（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.短期性C.規(guī)范性D.顧問(wèn)性E.綜合性【答案】ACD24、與傳統(tǒng)定期存款存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要有（）A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單期限一般不超過(guò)一年，傳統(tǒng)定期存款期限有長(zhǎng)有短B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，傳統(tǒng)定期存單可以提前支取C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般比同期的傳統(tǒng)定期存款存單高D.大額可轉(zhuǎn)主定期存單一般金額大，傳統(tǒng)定期存款存單金額可大可小E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，傳統(tǒng)定期存款存單戶名【答案】ABCD25、安裝單位應(yīng)當(dāng)在建筑起重機(jī)械安裝（拆卸）前（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)書(shū)面形式、傳真或者計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)告知工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)主管部門(mén)。A.2B.4C.6D.8【答案】A26、理財(cái)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的宗旨包括（）。A.規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行為B.完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)C.優(yōu)化理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程D.維護(hù)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)秩序E.開(kāi)展普及理財(cái)知識(shí)教育宣傳工作【答案】ABCD27、（2018年真題）現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品是主要投資于（）。A.國(guó)債B.金融債C.中央銀行票據(jù)D.債券回購(gòu)E.房地產(chǎn)【答案】ABCD28、股票指數(shù)通常有（）編制或發(fā)布。A.股票交易所B.債券交易所C.金融機(jī)構(gòu)D.咨詢機(jī)構(gòu)E.新聞媒體【答案】ACD29、建筑施工企業(yè)“安管人員”安全合格證的考核部門(mén)是（）。A.企業(yè)安全部門(mén)B.建設(shè)行政主管部門(mén)C.安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)D.質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督管理部門(mén)【答案】B30、關(guān)于債券，下列表述正確的有()。A.其他因素不變，市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格將下降B.其他因素相同的條件下，債券價(jià)格越高，到期收益率越低C.債券作為固定收益率產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)很小D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長(zhǎng)，價(jià)格越高E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益【答案】AB31、使用單位應(yīng)當(dāng)自建筑起重機(jī)械安裝驗(yàn)收合格之日起（）日內(nèi)，向工程所在地人民政府建設(shè)主管部門(mén)辦理建筑機(jī)械使用登記A.15B.20C.25D.30【答案】D32、（2018年真題）債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.提前償付風(fēng)險(xiǎn)D.再投資風(fēng)險(xiǎn)E.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD33、證券投資基金具有的特點(diǎn)包括（）。A.專(zhuān)業(yè)管理B.分散投資C.費(fèi)用較高D.投資激進(jìn)E.獨(dú)立托管【答案】AB34、（2019年真題）理財(cái)規(guī)劃師語(yǔ)言交流中需要注意的問(wèn)題有（）。A.應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心B.使用親切的話語(yǔ)C.注意語(yǔ)速和長(zhǎng)度D.盡量使用命令語(yǔ)氣E.理財(cái)規(guī)劃師要注意詞語(yǔ)的特定意思【答案】BC35、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，符合規(guī)定的有（）。A.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理B.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出C.境外個(gè)人未使用的境外匯入