金融從業(yè)人員培訓(xùn)考核試題附答案

金融從業(yè)人員培訓(xùn)考核試題附答案1.原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完成時限不超過()個月，外部監(jiān)管機構(gòu)或行內(nèi)管理層對整改完成時限有明確要求的，從其規(guī)定。3個月6個月(正確答案)9個月一年2.對于監(jiān)管現(xiàn)場檢查，專項檢查由以下哪個單位作為整改牽頭單位？法律合規(guī)部被檢查事項所屬單位(正確答案)整改督辦單位整改落實單位3.內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括哪項？分解問題實施整改督辦評估以上全對(正確答案)4.完成整改是指，在規(guī)定時限內(nèi)()。完成查清了問題原因，糾正了違法違規(guī)行為。完成查清了問題原因，糾正了違法違規(guī)行為，完善了相關(guān)制度文件，規(guī)范了操作流程。完成查清了問題原因，糾正了違法違規(guī)行為，對相關(guān)責任人進行了責任追究，管理部門完善了相關(guān)內(nèi)控措施，完善了相關(guān)制度文件，規(guī)范了操作流程。(正確答案)完全查清了問題原因，糾正了違法違規(guī)行為，對相關(guān)責任人進行了責任追究，管理部門完善了相關(guān)內(nèi)控措施。5.對于內(nèi)部監(jiān)督檢查，原則上被查機構(gòu)中()作為整改牽頭單位。涉及多個單位：被查機構(gòu)根據(jù)檢查內(nèi)容確定整改牽頭部門，原則上應(yīng)為()被檢查事項所屬單位牽頭對接檢查或牽頭組織實施風險排查的單位(正確答案)被檢查事項所屬單位內(nèi)控合規(guī)部門內(nèi)控合規(guī)部門審計機構(gòu)審計機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門6.使命是我們終極責任的集中體現(xiàn)，回答了郵儲銀行“為何存在、為誰創(chuàng)造價值”的核心問題。郵儲銀行的使命是()。普惠城鄉(xiāng)，讓金融服務(wù)沒有距離(正確答案)為客戶創(chuàng)造價值因為穩(wěn)健安全，所以持久擁抱變化，持續(xù)創(chuàng)新7.()年，郵儲銀行進入國有大型商業(yè)銀行序列，并登陸A股市場，全面開啟了建設(shè)現(xiàn)代化一流商業(yè)銀行的新征程。2016201720182019(正確答案)8.()年3月，中國郵政儲蓄銀行成立，從此成為國際金融的重要支柱之一。200220052007(正確答案)20109.()年，郵電部成立郵政儲匯局，負責管理全國郵政儲蓄和匯兌業(yè)務(wù)。1965197019751986(正確答案)10.()年，開始建設(shè)“綠卡工程”，全國統(tǒng)一的郵政儲蓄計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)逐漸實現(xiàn)活期存款異地通存通取。1994(正確答案)19951996199711.補錄/補正工作需在2個工作日內(nèi)完成，確保及時性和準確性。對錯(正確答案)12.新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（包括對私及對公），在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其洗錢風險等級。對(正確答案)錯13.金融消費者是金融市場的重要參與者，也是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者。對(正確答案)錯14.日?？梢山灰讏蟾媸菍⒎聪村X系統(tǒng)篩選出的異常交易，經(jīng)過人工分析判斷后，確定為可疑交易并報送給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的行為。對(正確答案)錯15.市分行和一級支行設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由分管副行長擔任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在法律與合規(guī)部門，辦公室主任由法律與合規(guī)部門負責人擔任。對(正確答案)錯16.如客戶在辦理業(yè)務(wù)中出示的《機構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交征信中心或人民銀行分支機構(gòu)確認效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認手續(xù)。對(正確答案)錯17.風險分類是指按照客戶的特點或者賬戶的屬性，綜合考慮其客戶特性、所在地域、所辦業(yè)務(wù)、所處行業(yè)等因素，為其劃分風險等級，同時予以持續(xù)關(guān)注、適時調(diào)整，并針對不同風險等級采取相應(yīng)風險控制措施的行為。對錯(正確答案)18.中國郵政儲蓄銀行員工行為守則規(guī)定，鼓勵員工匿名舉報本行、本部門或他人已經(jīng)或可能違反規(guī)章制度的情況并嚴格為舉報人保密。對錯(正確答案)19.要求商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)