銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章 總則第一條 為進(jìn)一步增強我行資金業(yè)務(wù)市場競爭力，拓寬資金運用渠（銀發(fā)【1997】265

號）及其他有關(guān)政策法規(guī)、本行有關(guān)規(guī)章制度，（特制定《中國民生銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》

以下簡稱“操作（”規(guī)程）?！钡诙?/p>

定義、業(yè)務(wù)范圍及幣種第二條 在本操作規(guī)程所稱同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)是指申請行或其授權(quán)議付行，我行在收到國內(nèi)信用證項下開證行（以下簡稱“開證行”）真開證行的債權(quán)，該債權(quán)到期后由開證行向我行支付業(yè)務(wù)項下款項。第三條 本操作規(guī)程所稱開證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國性股份制商業(yè)銀行或經(jīng)金融市場部產(chǎn)品評審委員會批準(zhǔn)的其他銀行類機構(gòu)。第四條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的范圍僅限于可議付延期付款或延期付用證的議付行為申請行。第五條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的幣種為人民幣。第三章 職責(zé)分工第六條 金融市場部是同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)全等。金融市場部交易中心將設(shè)立專崗，指定專人負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的受理、”對外報價及業(yè)務(wù)操作（以下簡稱“業(yè)務(wù)操作崗）?！钡谄邨l第八條

財務(wù)會計部負(fù)責(zé)制定同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的會計核算辦法。運營管理部負(fù)責(zé)同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)后臺確認(rèn)、資金清算、收益核算等。第九條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)所涉及的前中后臺應(yīng)嚴(yán)格遵循職責(zé)分離原則，在業(yè)務(wù)操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章

業(yè)務(wù)額度和期限第十條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)全額占用為開證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條

敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)期限依據(jù)每筆信用證開證行承兌到期日來確定期限，原則上不超過1

年。第五章 業(yè)務(wù)價格、利息計算和費用第十二條

同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)價格包含利率和手續(xù)費率。第十三條

業(yè)務(wù)價格的確定。申請行與我行敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)

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assignment）。第十四條 轉(zhuǎn)賣日距離信用證開證承兌付款日的實際金額、實際天數(shù)、利率、風(fēng)險承擔(dān)費率計算。第十五條 用證開征承兌付款日的實際金額、實際天數(shù)、利率，采取先收息費的指定賬戶之日起至開證行將信用證項下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，付利息和相關(guān)費用。第十六條 一筆業(yè)務(wù)的情況協(xié)商確定。第六章

業(yè)務(wù)操作流程第十七條 ”稱“業(yè)務(wù)協(xié)議”后進(jìn)行簽署。第十八條 指定傳真機或指定的電子郵箱向我行金融市場部傳真提交或掃描提交《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書》(參考格式見附件三)、信用證正本含通知書、貨物收據(jù)、增值稅發(fā)票確認(rèn)書）的復(fù)印件（復(fù)印件上申請行開證行承兌電文，同時以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的《同業(yè)間編號、開證行、議付行、申請人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關(guān)背景信息。其中開證行承兌電文必須為 SWIFTMT799

加押形式，列明相關(guān)信用證編號，金額及到期日，并需開證

3

個工作日內(nèi)將該申請書原件以快遞方式提交給我行。第十九條 審核申請行提交的《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書》內(nèi)容、開征行承兌電后應(yīng)填寫《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)審批表》(參考格式見附件二)報有權(quán)審批人審批。審批完成后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)在《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)回執(zhí)》(參考格式見附件三

)標(biāo)明是否接受業(yè)務(wù)申請、利率以及相關(guān)費用價起

3

個工作日內(nèi)將我行確認(rèn)的該申請書回執(zhí)的原件以快遞方式提交給申請行。第二十條 申請行應(yīng)在付款起息日前一個工作日14：00

時之前，以SWIFT

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加押電的形式向我行金融市場部發(fā)出《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》（letter

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assignment SWIFT（MT799

letter（of

acknowledgement）第二十一條 《 《表》、

《 《申請行以

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MT799（轉(zhuǎn)讓書》letter

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MT799（加押電形式向我行金融市場部發(fā)出的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書》 （

letterofacknowledgement）等資料在起息日12:00

之前提交運營管理部。運營管理部審核有權(quán)人簽字要素齊全并與申請行以

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assignment），以及信用證開證行以

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ofacknowledgement）核對后，將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費后款項支付到申請行《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》中的指定賬戶，并按相關(guān)核算辦法進(jìn)行核算。第二十二條

若信用證開證行與指定議付行均為申請行，則申請行應(yīng)前一個工作日

16：00

之前以

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MT799加押電的形式向我行金（letter

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acknowledgement申請行以

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付

款

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認(rèn)

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paymentacknowledgement照申請行指示的付款路徑支付到申請行指定的賬戶。第七章

業(yè)務(wù)金額的償還第二十三條

信用證開證行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)申請行對償還我行。第二十四條

若信用證開證行與議付行均為申請行，則申請行應(yīng)于信確認(rèn)》中約定的付款路徑主動將承兌的信用證金額償還我行。第二十五條

如發(fā)生與申請行在《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議》約定中出第二十六條

如開征行到期無理由拒付，或發(fā)生了與申請行在《同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議》約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開證行不能如期付款，成我行該筆業(yè)務(wù)款項轉(zhuǎn)為逾期、呆滯或呆賬的，其后續(xù)追索、計息、第七章 債權(quán)買入后的業(yè)務(wù)管理模式第二十七條

我行從申請行買入的同業(yè)債權(quán)可持有到期，從開證行或申請行獲得本金償還。第二十八條

我行從申請行買入同業(yè)債權(quán)后也可根據(jù)市場價格情況，將買入的同業(yè)債權(quán)再轉(zhuǎn)賣給第三方，提前收回本金、賺取價差收益。第八章

附則第二十九條

本操作規(guī)程由金融市場部負(fù)責(zé)制定、解釋與修改。第三十條

本操作規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒 同業(yè)間福費廷