銀行違規(guī)保存使用客戶信息行為排查范文三篇

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以下是為大家整理的關(guān)于銀行違規(guī)保存使用客戶信息行為排查的文章3篇,歡迎大家參考查閱！

銀行違規(guī)保存使用客戶信息行為排查篇1

廣東分公司：

為貫徹《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律及配套制度的要求，切實防范公司運營過程中的相關(guān)風(fēng)險，根據(jù)總、分公司的文件要求，佛山中心支公司在轄內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個人信息專項風(fēng)險排查工作?，F(xiàn)將有關(guān)開展工作情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視

為有效組織開展專項風(fēng)險排查，xx公司成立工作小組，并由綜合部部牽頭落實具體工作。

組長：xx

副組長：xxx

成員：xxxxxx

二、排查開展情況及結(jié)果

我公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時組織各管理部門及轄屬機構(gòu)負(fù)責(zé)人召開工作會議，制定排查計劃及落實工作。會議上成立工作小組，監(jiān)督各部門、各機構(gòu)認(rèn)真落實此次專項風(fēng)險排查工作，明確任務(wù)責(zé)任，確保專項風(fēng)險排查落到實處，不走過場。

牽頭部門綜合部通過郵件下發(fā)文件通知及要求，要求各部門、各機構(gòu)嚴(yán)格按照《重點內(nèi)容清單》所列的內(nèi)容和范圍，認(rèn)真、全面、有效地開展網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個人信息專項風(fēng)險排查工作。

各部門、各機構(gòu)根據(jù)排查要求，認(rèn)真組織對客戶個人信息獲取、接觸、對外使用，資料管理等范圍進行排查。綜合部認(rèn)真對網(wǎng)絡(luò)安全管理和客戶個人信息管理的制度、流程等規(guī)范建設(shè)及人員管理和教育培訓(xùn)等方面進行重點內(nèi)容排查。

經(jīng)過全面深入自查，xx公司關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個人信息工作按照規(guī)章制度進行工作，嚴(yán)格管控客戶個人信息獲取、使用及資料管理方面，嚴(yán)格規(guī)范公司人員對客戶個人信息行為，未發(fā)現(xiàn)涉及風(fēng)險事項。

三、加強宣導(dǎo)，強化管控

通過此次排查工作，增強了公司員工對網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個人信息保護的意識。在今后的工作中，我公司將加強對網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個人信息有關(guān)工作的重視，進一步完善管控措施，定期對公司員工開展政策法規(guī)和公司制度的宣傳教育，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解風(fēng)險，為保護保險消費者利益提供堅實的保障。

特此報告。

機構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名：

xx公司

xxxx年xx月xx日

銀行違規(guī)保存使用客戶信息行為排查篇2

縣行信貸管理部：

根據(jù)縣行《長武農(nóng)商銀行信貸領(lǐng)域行為專項治理活動實施方案》（長農(nóng)銀發(fā)〔2022〕21號）的有關(guān)要求，為進一步做好信貸領(lǐng)域違規(guī)行為專項治理活動，我行已經(jīng)于3月份成立自查小組，以支行行長***為組長，******，組員進行自查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，經(jīng)過近期排查現(xiàn)將情況匯報如下：

一、按照方案要求，再次扎實開展自查自糾。

我行利用晨會學(xué)習(xí)信貸領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砦募?，日常按?十個嚴(yán)禁'嚴(yán)查發(fā)放冒名貸款；發(fā)放壘大戶貸款；發(fā)放跨區(qū)域貸款；發(fā)放虛假交易貸款；授意、指令客戶經(jīng)理發(fā)放違規(guī)貸款；發(fā)放具有非法集資或資金掮客行為人的貸款；發(fā)放謀取私利的貸款；發(fā)放家庭成員具有未結(jié)清不良記錄的貸款；行社內(nèi)部工作人員為客戶代辦貸款結(jié)算業(yè)務(wù)；未經(jīng)授權(quán)查詢、泄露客戶征信信息等情況。

二、積極加強學(xué)習(xí)，努力提高風(fēng)險防控能力。

通過3月份的學(xué)習(xí)和推進大家對信貸領(lǐng)域違規(guī)行為的危害認(rèn)識深刻，進一步提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，我支行把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，通過查看信貸資料，上戶核實雙管齊下，嚴(yán)查信貸方面的違規(guī)違紀(jì)違法行為。

全員行動，按照"合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展'的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立六路口支行新形象，為"推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系'做足準(zhǔn)備。

三、今后工作思路

在今后的工作中，我支行將繼續(xù)加強職工的政治思想教育，將信貸合規(guī)文化提升工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范信貸操作風(fēng)險。

通過學(xué)習(xí)"十個嚴(yán)禁'有效識別業(yè)務(wù)風(fēng)險要點，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保客戶經(jīng)理更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化提升年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我行內(nèi)部操作風(fēng)險。

通過這次自查使我支行深刻認(rèn)識到開展信貸領(lǐng)域行為專項治理活動的重要意義，雖然沒有發(fā)現(xiàn)問題，但我們要時刻繃緊自律的弦，確保我支行信貸業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展。

====支行

銀行違規(guī)保存使用客戶信息行為排查篇3

根據(jù)中國人民銀行鹽城市中心支行下發(fā)的《關(guān)于開展個人金融信息保護排查工作的通知》的精神，我行高度重視，成立了專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分管消保工作行長任組長，具體自查工作由本行風(fēng)險合規(guī)部（消費者權(quán)益保護部）進行督導(dǎo)。全行各部室、各支行認(rèn)真開展相關(guān)自查工作，自查情況如下：

一、我行已建立《**農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息保護管理辦法》，具備可操作性，已全行貫徹執(zhí)行。

二、本行按季度開展金融消費者權(quán)益保護培訓(xùn)會議，其中個人金融信息保護工作事項為重要議題之一，全行員工參加。

三、我行個人金融信息的收集、使用規(guī)范，按照相關(guān)制度辦法嚴(yán)格執(zhí)行，收集信息均經(jīng)過消費者的明示同意，收集范圍合理恰當(dāng)，未發(fā)現(xiàn)超出約定使用個人金融信息信息現(xiàn)象。

四、本行對個人金融信息實施分級管理制度，已對信息接觸人員采取分級授權(quán)制度，嚴(yán)格履行使用授權(quán)審批程序，相關(guān)日志完整性稍有欠缺，目前在整改中，目前我行調(diào)用客戶相關(guān)金融信息均已采取電子流程審批，做好分級審批，調(diào)用留痕。

五、我行個人金融信息儲存保管技術(shù)及內(nèi)控措施到位，按照要求保管3年，相關(guān)紙質(zhì)材料均建檔統(tǒng)一存放管理，未發(fā)現(xiàn)遺失、損毀、泄露或者被篡改，或者非法