商業(yè)銀行資本管理辦法題庫附參考答案范本

PAGEPAGE48/49學(xué)習(xí)交流文檔商業(yè)銀行資本管理辦法題庫試題內(nèi)容 選項 商業(yè)銀行應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險，包括()A、個體風(fēng)險 B、區(qū)域風(fēng)險 、系統(tǒng)風(fēng)險 D、深度風(fēng)險 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (行)》中所稱資本充足率是指商業(yè) 銀行持有的一級資本和二級資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法(行)》建立A、組織管理B、經(jīng)營管理、全面風(fēng)險管理D、內(nèi)部資本充足評架構(gòu)和()程序估A50以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行雖擁有50以下(含)表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機(jī)構(gòu)C明商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機(jī)構(gòu)D商業(yè)銀行雖未擁有 按《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，商業(yè)銀行計算并 被投資金融機(jī)構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)， 但被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生 表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將以下境內(nèi)外被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范 的合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險造成的危害和損失足以對銀行集團(tuán)的聲譽 圍：( )造成重大影響。 商業(yè)銀行總資本包括 ( ) A、核心一級資本 B、其他一級資本 、二級資本 D、核心二級資 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān) A、最低資本要求 儲備資本和逆周期資本要求 C、系統(tǒng)重要性 管要求包括( ) 銀行附加資本要求 D、核心資本要求、第二支柱資本要求 A、最低資本 B、儲備資本和逆周期資本 、系統(tǒng)重要性銀行附加 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在 ( )要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本 資本 D、核心資本 、第二支柱資本 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)》規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀 A核心資本要求 系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求 、逆周期資 行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲備資本要求之上計提 ( )。 本要求 D、第二支柱資本要求 A實收資本或普通股 資本公積C盈余公積 D一般風(fēng)險準(zhǔn) 核心一級資本包括() 備、未分配利潤 少數(shù)股東資本可計入部分 A其他一級資本工具及其溢價 B超額貸款損失準(zhǔn)備 、少數(shù)股 其他一級資本包括 () 東資本可計入部分 D二級資本工具及其溢價 A他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款損失準(zhǔn)備C、少數(shù)股 二級資本包括 ( ) 東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價 A、核心一級資本充足率不得低于 5%B一級資本充足率不得低 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行各級資本充于6%C于4%D最低要求：()于8%《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》里商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包A險加權(quán)資產(chǎn)B、信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) 、市場風(fēng)險加權(quán) 括( ) 資產(chǎn) D 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫 文庫下載 操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) 儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 (),由核心一級資本來滿足。 A、0~2.5%B 、1~2.5%C 1%D2.5% 特定情況下所要求計提的逆周期資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ),由核心一級資本來滿足。 A0~2.5%B 1~2.5%C 1%D2.5%標(biāo)準(zhǔn)答案標(biāo)準(zhǔn)答案AC 錯誤CD題目類型多選題判斷題多選題ABCDABCABCEACABCDEFACBCDABDBCDDA多選題多選題單選題單選題多選題多選題多選題單選題單選題多選題多選題多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》中所稱資充足率是指商業(yè)銀行持有的一級資本和二級資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照 《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行》建立（ ）A、組織管理 B、經(jīng)營管理 全面風(fēng)險管理 D、內(nèi)部資本充足評架構(gòu)和（ 程序估A商業(yè)銀行直接或間接擁有 50%以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu) B、商業(yè)銀行雖擁有 50%以（含）表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機(jī)構(gòu) 其他證表明商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行雖未擁有按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定商業(yè)銀行計算并被投資金融機(jī)構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)，但被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生表資本充足率應(yīng)當(dāng)將以下境內(nèi)外被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范的合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險造成的危害和損失足以對銀行集團(tuán)的聲譽圍：（ ）造成重大影響。商業(yè)銀行總資本包括（ ）A、核心一級資本 B、其他一級資本 、二級資本 D、核心二級資《商業(yè)行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān) A、最低資本要求 、儲備資本和逆周期資本要求 、系統(tǒng)重要性核心一級資本包括（ 備、未分配利潤 、少數(shù)股東資本可計入部分A、其他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款失準(zhǔn)備 C、少數(shù)股其他一級資本包括（ ）東資本可計入部分 D二級資本工具及其溢價A、其他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款失準(zhǔn)備 C、少數(shù)股二級資本包括（ ）東資本可計入部分 D、二資本工具及其溢價A核心一級資本充足率不得低于 5%B一級本充足率不得低《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定，商銀行各級資本充于 6%C、核心一級資本充足率不得低于 4%D、資本充足率不得低足率不得低于如下最低要求：（ ）于 8%《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》里商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包 A、流動性風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B、用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) C、市場風(fēng)險加權(quán)錯誤 CD判斷題多選題ABCDABCABCDEFACBCD多選題多選題多選題多選題多選題ABD 多選題國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(由核 心一級資本來滿足。 商業(yè)銀行用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 超額貸款失準(zhǔn) 備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的( ) 假設(shè) A銀行 2013 年末實際計提貸款損失準(zhǔn)備為 850 億元人民幣，不 良貸款額為 300 億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失準(zhǔn)備為320 億元人 民幣，不良貸款率為 1.1%,撥備蓋率為 240%撥貸比為 2.64%,權(quán) 重法下信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 40000 億元人民幣，試計算權(quán)重法下超 額貸款損失準(zhǔn)備計入二級資本數(shù)額為 ( )商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損 失準(zhǔn)備可計入二級資本，不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ) 假設(shè) A 銀行2013 年末內(nèi)部評級法信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為30000 億元人 民幣，其中，內(nèi)評法覆蓋部分信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 25000 億元人民 幣實際提貸款損失準(zhǔn)備為 820 億元人民幣預(yù)期損失為700 億 元人民幣；內(nèi)評法未覆蓋部分信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 5000 億元人民 幣、實際計提貸款損失準(zhǔn)備 200 億元人民幣不良貸款總額為 億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失專項準(zhǔn)本為 85 億元人民幣，試計算 內(nèi)部評級法下超額貸款損失計入二級資本數(shù)額為 ( ) 貸款損失準(zhǔn)備最低要指 100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備。 除了最低資本、儲備資本、逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附 加資本要求外，銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本 要求，包括(A0~2.5%B 1~2.5%C 1%D2.5%A1%B2.5%C、0.6%D、1.25%CD單選題 單選題A500億元人民幣B530億元人民幣410億元人民幣D、312.5億元人民幣A、1%B2.5%C、0.6%D、1.25%AC單選題 單選題A120 億元人民幣 B150 億元人民幣 C162.5億元人民幣 D、 182.5 億元人民幣 A、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求B根 據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 C、根據(jù)監(jiān) 督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D、根據(jù) 監(jiān)檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求A 商譽B 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫 文庫下載 、其他無形資產(chǎn) (土地使用權(quán)除外 )C、由經(jīng)虧損引 起的凈遞延稅資產(chǎn) D、貸款損失準(zhǔn)備缺口 直接或間接持有本銀 行的股票 、對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形 成的現(xiàn)金流儲備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加 回D 錯誤單選題 判斷題AD多選題計算資本充足率時， 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的 項目包括：() 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn) 備缺口指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于貸款損失最低 要求的部分。 計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致其負(fù)債公允 價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一資本全額扣除 項。ABCDEF 錯誤多選題 判斷題錯誤 正確判斷題 判斷題除了最低資本、儲備資本、 逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求外， 銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求， 包括（ A、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求 B、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 、根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求 A、商譽 B、其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn) D、款損失準(zhǔn)備缺口 、直接或間接持有本銀行的股票、對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為正值， 應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加回AD 多選題計算資本充足率時， 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級本中全額扣除的項目包括：（ ）商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 貸款損準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于貸款損失最低要求的部分。 計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一級資本全額扣除項。ABCDEF錯誤多選題判斷題錯誤正確判斷題判斷題資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額 扣除項。 確定受益類的養(yǎng)金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。 依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本 中扣除。 不依賴未來盈利的遞延資產(chǎn)稅也需要從資本中限額扣除。 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn) 備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ) 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 超額貸款損 失準(zhǔn)備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 () 商業(yè)銀行 2010 年9月12前發(fā)行的不合格二級資本工具， 2013 年1 月日之前可計入監(jiān)管資本， 2013 年1月1日起按年遞減( ), 2022 年1月1日起不得計入監(jiān)管本。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合《 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。 權(quán)重法下用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險加權(quán)資 產(chǎn) 對境外公共部門實體債權(quán)， 注冊地所在國家或地區(qū)的評級為 AA(含)以上的，風(fēng)險權(quán)重為( ) 對境外公共部門實體債權(quán)，注冊地所在國家或地區(qū)的評級為 AA-以 下，A-(含)以上的風(fēng)險權(quán)重為( ) 下列哪些銀行屬于多邊開發(fā)銀行( ) 商業(yè)銀行對我國公共部門實體債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為( ) 下列哪些屬于我國公共實體部門 ( ) 業(yè)銀行對我國公共部門實體投資的工商企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險權(quán)重等 同于對公共部門實體債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重。 商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行持有我國中央政府投資金融資產(chǎn)管理公司收購國有銀 行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行對我國其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為 ( ) 以風(fēng)權(quán)重為 0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險 權(quán)重為 0%錯誤正確錯誤錯誤A1%B2.5%C0.6%D1.25%A1%B2.5%C0.6%D1.25%DC判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 單選題 單選題A、10%B、15%C、5%D、20%A 正確 錯誤單選題判斷題判斷題單選題單選題多選題單選題單選題判斷題單選題單選題單選題判斷題A、0%B、20%C、25%D、100%A 、25%B、50%C、75%D、100A、世界銀行集團(tuán)B、亞洲開發(fā)銀行C、非洲開發(fā)銀行D、歐洲投資銀行A、0%B、20%C、25%D、100%A、財政部B、人民銀行、計劃單列市人民政府D、各省省會城市人民政府CBABCDBC 錯誤 AAD 正確A0%B20%C25%D100A0%B20%C、25%D100A0%B20%C25%D100%資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本中扣除。商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》的規(guī)定，并銀監(jiān)會核準(zhǔn)。權(quán)重法下信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險加權(quán)資權(quán)重為 0%錯誤正確錯誤判斷題判斷題判斷題正確判斷題判斷題正確商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重 包括() 商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán) (未扣除部分 )風(fēng)險權(quán)重 為 100%商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司除了因收購國 有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券以外的其他債權(quán)風(fēng)險權(quán)重為( 商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行所有債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為25%商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行對個人除住房抵押貸款外的其他貸款的風(fēng)險權(quán)重為 () 租賃業(yè)務(wù)的租賃資產(chǎn)余值的風(fēng)險權(quán)重為 ()、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露不超過200萬元、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露不超過500萬元D、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于0.5%ACD正確多選題判斷題單選題判斷題單選題單選題單選題、、、、、、、、、、、、、、、、、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資未扣除部分)B、對已抵押房產(chǎn)，在購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險權(quán)重的凈遞延稅資產(chǎn)未扣除部分)D錯誤BCD適用于 風(fēng)險權(quán)重的資產(chǎn)包括 () 商業(yè)銀行對工商企業(yè)股權(quán)投資的風(fēng)險權(quán)重為 。 商業(yè)銀行被動持有的對工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi) 的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行因政策性原因并經(jīng)國務(wù)院特別批準(zhǔn)的對工商企業(yè)股權(quán)投 資的風(fēng)險權(quán)重為 () 假設(shè)B公司為一般公司，在 A銀行有貸款余額為 500萬元人民幣，減 值準(zhǔn)備為10萬元人民幣，擔(dān)保方式為質(zhì)押 -A銀行銀行存單，存單 價值300元人民幣，試計算A銀行該風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 ( ) 在計算商業(yè)銀行各類表外項目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)時，未使用的信用 卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)一般為 ( 商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重為 ()AD錯誤CC多選題 判斷題 單選題 單選題、、、、、、、、、0萬元、100萬元、190萬元、490萬元CBD單選題 單選題 單選題、、、、、、、、、授信對象為微型和小型企業(yè)，授信方式為擔(dān)保循環(huán)授信 、對 同一持卡人的授信額度不超過 100萬元人民幣 、授信對象為自然 人，授信方式為無擔(dān)保循環(huán)授信 、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評 同時符合() 條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為 估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信 20%用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度 信用風(fēng)險仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議 ,信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為 ( ) 、、、、BCDD多選題 單選題商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為包括（ ）商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險權(quán)重、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不超過 200萬元、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不超過 500萬元、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于 0.5%ACD多選題購房人沒有全部歸還貸款前， 商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險權(quán)重 商業(yè)銀行對工商企業(yè)的股權(quán)投資 依賴于銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）適用于風(fēng)險權(quán)重的資產(chǎn)包括（ ）多選題同一持卡人的授信額度不超過 100萬元人民幣 授信對為自然人，授信方式為無擔(dān)保循環(huán)授信 、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評同時符合（ ）條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)》所稱交易賬戶包括為交易目 的或?qū)_交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸 A在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤 、能夠完全對沖以 交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件 () 規(guī)避風(fēng)險 能夠準(zhǔn)確估值 、能夠進(jìn)行積極管理 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn) ,明確納入 交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條 件,確保執(zhí)行的一致性 . 未經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法 和市場風(fēng)險資本計量方法 銀行集團(tuán)內(nèi)部同一機(jī)構(gòu)不得對同一種市場風(fēng)險采用不同方法計量 風(fēng)險資本要求。 商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的 1.25 倍；操作 風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的12.5 倍 按照標(biāo)準(zhǔn)法進(jìn)行計算，市場風(fēng)險資本要求為 () 風(fēng)險的資本要 求之和。 A、利率 、匯率 、商品 、股票和期權(quán) 商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風(fēng)險資本要求時不考慮是固 定利率還是浮動率。A、確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告 、確保資 本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng) 、確保資本規(guī)劃與銀 行經(jīng)營狀況風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配 確保銀行 業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)是 () 資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成 部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合理的薪酬政策，確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放 時間安排與風(fēng)險大小和風(fēng)險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受 益水平，防止過度承擔(dān)風(fēng)險，維護(hù)財務(wù)穩(wěn)健性。 國內(nèi)某業(yè)銀行資本凈額為 2000億元人民幣，采用內(nèi)部評級法計 算的信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 10000億元人民幣，內(nèi)部評級法未覆蓋 部分資產(chǎn)的信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) (采用權(quán)重法計算)為3000億元，內(nèi)部模型法計算的市場風(fēng)險資本要求為 10億元人民幣，采用標(biāo)準(zhǔn) 法計算的操作風(fēng)險資本要求為 100億元請問該銀行資本充足率 A13.9 1%B、、15.26%正確ABCD判斷題 多選題正確 正確 正確 錯誤ABCD錯誤判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 多選題 判斷題ABC正確多選題 判斷題正確判斷題A單選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》所稱交易賬戶包括為交易目的對沖交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸、在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤 、能夠完全對沖以交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件（ ）避風(fēng)險 、能夠準(zhǔn)確估值 、能夠進(jìn)行積極管理商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn) ,明確納入交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條件 ,確保執(zhí)行的一致性 .未經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法和市場風(fēng)險資本計量方法銀行集團(tuán)內(nèi)部同一機(jī)構(gòu)不得對同一種市場風(fēng)險采用不同方法計量風(fēng)險資本要求。商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的 1.25 倍；操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的 12.5倍按照標(biāo)準(zhǔn)法進(jìn)行計算，市場風(fēng)險資本要求為（ ）風(fēng)險的資本要求和。、利率、匯率、商品、股票和期權(quán)商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風(fēng)險資本要求時不考慮是固定利率還是浮動率。、確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告 、確保資水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng) 、確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配 、確保銀行商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)是（ ）資本能夠充覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分 ,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合理的薪酬政策， 確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放時安排與風(fēng)險大小和風(fēng)險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受正確ABCD判斷題多選題正確正確正確錯誤 錯誤判斷題判斷題判斷題判斷題多選題判斷題ABC正確多選題判斷題A銀行為股份有限公司，2013年末A銀行普通股股本為 1200億元 人民幣，符合一級資本要求的資本公積為 400億元人民幣，盈余公 積為300億元人民幣，一般風(fēng)險準(zhǔn)備為 200億元人民幣，未分配利 潤為850億元人民幣，符合核心一級資本要求的少數(shù)股東資本可計 入部分為22億元人民幣，符合其他一級資本要求的少數(shù)股東資本 可計入部分為 5億元人民幣，發(fā)行優(yōu)先股 20億元人民幣，優(yōu)先股溢 價4億元人民幣，該銀行核心一級資本總額為 () 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每半年一次實施內(nèi)部資本充足評估程序，在銀 行經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時， 應(yīng)及時進(jìn)行 調(diào)整。 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組 成部分，并將內(nèi)部資本充足評估程序結(jié)果運用于 ( ) 商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理的 ( 3001億元人民幣 2972億元人民幣 、2996億元人民幣 、29億元人民幣B單選題錯誤A、資本預(yù)算與分配 、財務(wù)計劃與監(jiān)測 、授信決策 、戰(zhàn)規(guī) 劃A、主要責(zé)任 、重要責(zé)任 、直接責(zé)任 、首要責(zé)任 A、審資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效 、監(jiān) 督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性 、確保商 業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作 、 制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃 A組織實施內(nèi)部資本充足評估程序、制定并組織執(zhí)行資本管理 規(guī)章制度 、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標(biāo)、方案及重 要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風(fēng)險評估和資本規(guī)劃中的運 用，確保資本應(yīng)急補充機(jī)制的有效性 組織內(nèi)部資本充足評估 信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確 地提供所需信息 A、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測 試、建立資本應(yīng)急補充機(jī)制，參與組織籌集資本 、編制或參與 編制資本充足率信息披露文件 、組織建立內(nèi)部資本計量、配置 和風(fēng)險調(diào)整資本收益的評價管理體系 A評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況， 及相關(guān)人員 的專業(yè)技能和資源充分性 、至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情 況 、至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況、組 織開展各類風(fēng)險壓力測試 ACDD判斷題 多選題 單選題商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時應(yīng)履行職責(zé)包括 ()ABC多選題商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施 本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施。其履行的職責(zé)包括()BCD多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)部門進(jìn)行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括()ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括()提高資本質(zhì)量。ABC錯誤多選題 判斷題行經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時， 應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組錯誤、資本預(yù)算與分配、財務(wù)計劃與監(jiān)測、授信決策部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性、確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作、制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃、組織實施內(nèi)部資本充足評估程序 、制定并組織執(zhí)行資本管理規(guī)章制度、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標(biāo)、方案及重要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風(fēng)險評估和資本規(guī)劃中的運用， 確保本應(yīng)急補充機(jī)制的有效性 、組織內(nèi)部資本充足評估信息管理系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確地提供所需信息、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測試、建立資本應(yīng)急補充機(jī)制，參與組織籌集資本 、編制或參與編資本充足率信息披露文件 、組織建立內(nèi)部資本計量、配置和風(fēng)險調(diào)整資本收益的評價管理體系、評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性 至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況 至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況 、組織開展各類風(fēng)險壓力測試判斷題商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時應(yīng)履行職責(zé)包括 （ ）ABC多選題商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)措施。其履行的職責(zé)包括（ ）BCD多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)門進(jìn)行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括（ ）ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括（ ）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補充一級資本， 增強內(nèi)部資本積累，完善資機(jī)構(gòu)，提高資本質(zhì)量。ABC錯誤多選題判斷題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮 (), 確保資本水平持續(xù) A、險評估結(jié)果 、未來資本需求 、壓力測試結(jié)果 、資本監(jiān) 滿足監(jiān)管要求。 管要求 、資本可獲得性 A、根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險差異，確定地方政府融資平臺 貸款的集中度風(fēng)險資本要求 、通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的 資本要求 、針對貸款行業(yè)集中度風(fēng)險狀況，確定部分行業(yè)貸款 銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風(fēng)險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法， 的貸款集中度風(fēng)險資本要求 、根據(jù)個人住房抵押貸款用于購買 提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容( ) 非自住用房的風(fēng)險狀況，提高個人住房抵押貸款資本要求 商業(yè)銀行在制定資本規(guī)劃時，應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率 () 年目標(biāo)A、兩、三、四、五 商業(yè)銀行可以在接到資本充足率監(jiān)督檢查評價結(jié)果后 ()日內(nèi)， 以書面形式向銀監(jiān)會提出申辯。 A、、、90 商業(yè)銀行提交書面申辯的，應(yīng)當(dāng)提交股東會關(guān)于進(jìn)行申辯的決 議，并對申辯理由進(jìn)行詳細(xì)說明，同時提交能夠證明申辯理由充 分性的相關(guān)資料。 銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)單價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理水平及操作風(fēng)險事件 發(fā)生情況，提高操作風(fēng)險的監(jiān)管資本要求。、第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資 充足率均達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)》規(guī)定的各級 資本要求 、第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核 心一級資本充足率均未達(dá)到第二支柱資本要求，但均不低于其他 各級資本要求、第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足 率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其他 各級資本要求 、第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足 率和核心一級資本充足率任意一項未達(dá)到最低資本要求 、第類 商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為以下幾類 ( ) 均未達(dá)到最低資本要求 A要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本充足率管理計劃 求商 對第一類商業(yè)銀行，為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會 業(yè)銀行指定切實可行的資本補充計劃和限期達(dá)標(biāo)計劃 、要求商可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施： ()業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力ABDE多選題ABCDBC多選題 單選題 單選題錯誤 正確判斷題 判斷題ABCD多選題ABD多選題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮（ ，確保資本水平持續(xù) 風(fēng)險評估結(jié)果 、未來資本需求 、壓力測試結(jié)果 、資本監(jiān)滿足監(jiān)管要求。管要求 、資本可獲得性、根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險差異，確定地方政府融資平臺貸款的集中度風(fēng)險資本要求 、通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的資要求、針對貸款行業(yè)集中度風(fēng)險狀況，確定部分行業(yè)貸款銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風(fēng)險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，的貸款集中度風(fēng)險資本要求并對申辯理由進(jìn)行詳細(xì)說明，同時提交能夠證明申辯理由充分性的相關(guān)資料。銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)單價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理水平及操作風(fēng)險事件發(fā)生情況，提高操作風(fēng)險的監(jiān)管資本要求。、第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定的各級資本求、第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均未達(dá)到第二支柱資本要求， 但均不低于其他各級資本要求、第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其他各級資本要求 、第類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項未達(dá)到最低資本要求 、第五類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為以下幾類（ ）均未達(dá)最低資本要求、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測 要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本充足率管理計劃 、要求商行指定切實可行的資本補充計劃和限期達(dá)標(biāo)計劃、要求商可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：（）業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力ABDE多選題錯誤正確判斷題判斷題ABCD多選題ABD多選題對第二類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施 ()對第三類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施 ()對第四類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以財務(wù)下列監(jiān)管措施()責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利屬于銀監(jiān)會對第四類商業(yè)銀行的監(jiān)管措施。經(jīng)銀監(jiān)會同意，在滿足信息披露總體要求的基礎(chǔ)上，同時符合以下條件的商業(yè)銀行可以適當(dāng)簡化信息披露的內(nèi)容()信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法，風(fēng)險計量體系的重大變更，以及相應(yīng)的資本要求變化屬于資本充足率的信息披露內(nèi)容。、與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談 、下發(fā)監(jiān)管 見書，監(jiān)管意見書包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采 取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等 、增加商業(yè)銀行資本充足的監(jiān) 督檢查頻率 、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的 分析及預(yù)測A、限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入 、限制商業(yè)銀行向董事、高級管理人員實施任何形式的激勵 、要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資 增長、要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施 A、要求商業(yè)銀行大幅度降低風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模、責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù)、依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷、限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資或回購資本工具ABCD多選題ABCD多選題ABCDE正確多選題 判斷題 多選題 判斷題 多選題 判斷題 判斷題、存款規(guī)模小于2000億元人民幣、未在境內(nèi)外上市、未跨區(qū)域經(jīng)營、主要服務(wù)于“三農(nóng)”ABC正確資本充足率的信息披露內(nèi)容所涵蓋的風(fēng)險管理體系包括 () 農(nóng)村作銀行、農(nóng)村信用合作社在資本管理方面參照《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)。銀監(jiān)會對獲準(zhǔn)采用資本計量高級方法的商銀行設(shè)立并行期，并 行期自獲準(zhǔn)采用資本計量高級方法開始，至少持續(xù)三年。 并行期內(nèi)，商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備超過預(yù)期損失準(zhǔn)備 的，低于 撥備覆蓋率的超額貸款損失準(zhǔn)備計入二級本的數(shù) 量不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( )。A、1.25%并行期內(nèi)，商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備超過預(yù)期損失準(zhǔn)備 的，高于撥備覆蓋率的超額貸款損失準(zhǔn)備可全部計入二級資本。、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他重要風(fēng)險 管理目標(biāo) 、政策 、流程 、組織架構(gòu)和相關(guān)部門的只能正確 錯誤C單選題正確判斷題對第二類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（ ）對第三類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（ ）對第四類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以財務(wù)下列監(jiān)管措施（ ）責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利屬于銀監(jiān)會對第四類商業(yè)銀行的監(jiān)管措施。經(jīng)銀監(jiān)會同意，在滿足信息披露總體要求的基礎(chǔ)上， 同時符合以下件的商業(yè)銀行可以適當(dāng)簡化信息披露的內(nèi)容（ ）信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法， 風(fēng)險計量體系的重大變更，以及相應(yīng)的資本要求變化屬于資本充足率的信息披露內(nèi)容。、與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談 、下發(fā)監(jiān)管見書，監(jiān)管意見書包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等 、增加商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測、限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入級管理人員實施任何形式的激勵、要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長、要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施、要求商業(yè)銀行大幅度降低風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模 、責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù) 、依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷 、限制商業(yè)銀行重要資本性支出 、限制商業(yè)銀行行股權(quán)投資或回購資本工具多選題多選題ABCD正確多選題判斷題多選題判斷題多選題判斷題 、存款規(guī)模小于 2000元人民幣 、未在境內(nèi)外上市 、未跨區(qū)域經(jīng)營 、主要服務(wù)于“三農(nóng)”ABC正確資本充足率的信息披露內(nèi)容所涵蓋的風(fēng)險管理體系包括（ ）農(nóng)村合PAGEPAGE50/49學(xué)習(xí)交流文檔作銀行、農(nóng)村信用合作社在資本管理方面參照作銀行、農(nóng)村信用合作社在資本管理方面參照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行銀監(jiān)會對獲準(zhǔn)采用資本計量高級方法的商業(yè)銀行設(shè)立并行期，并撥備覆蓋率的超額貸款損失準(zhǔn)備可全部計入二級資本。、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他重要風(fēng)險的管理目標(biāo) 、政策 、流程 、組織架構(gòu)和相關(guān)部門的只能正確正確判斷題衛(wèi)生管理制度1 總則1.1 為了加強公司的環(huán)境衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個整潔、文明、溫馨的購物、辦公環(huán)境，根據(jù)《公共場所衛(wèi)生管理條例》的要求，特制定本制度。1.2 集團(tuán)公司的衛(wèi)生管理部門設(shè)在企管部，并負(fù)責(zé)將集團(tuán)公司的衛(wèi)生區(qū)域詳細(xì)劃分到各部室，各分公司所轄區(qū)域衛(wèi)生由分公司客服部負(fù)責(zé)劃分，確保無遺漏。2 衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1 室內(nèi)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1.1 地面、墻面：無灰塵、無紙屑、無痰跡、無泡泡糖等粘合物、無積水，墻角無灰吊、無蜘蛛網(wǎng)。2.1.2 門、窗、玻璃、鏡子、柱子、電梯、樓梯、燈具等，做到明亮、無灰塵、無污跡、無粘合物，特別是玻璃，要求兩面明亮。2.1.3 柜臺、貨架：清潔干凈，貨架、柜臺底層及周圍無亂堆亂放現(xiàn)象、無灰塵、無粘合物，貨架頂部、背部和底部干凈，不存放雜物和私人物品。2.1.4 購物車（筐）、直接接觸食品的售貨工具（包括刀、叉等）：做到內(nèi)外潔凈，無污垢和粘合物等。購物車（筐）要求每天營業(yè)前簡單清理，周五全面清理消毒；售貨工具要求每天消毒，并做好記錄。2.1.5 商品及包裝：商品及外包裝清潔無灰塵（外包裝破損的或破舊的不得陳列）。2.1.6 收款臺、服務(wù)臺、辦公櫥、存包柜：保持清潔、無灰塵，臺面和側(cè)面無灰塵、無灰吊和蜘蛛網(wǎng)。桌面上不得亂貼、亂畫、亂堆放物品，用具擺放有序且干凈，除當(dāng)班的購物小票收款聯(lián)外，其它單據(jù)不得存放在桌面上。2.1.7 垃圾桶：桶內(nèi)外干凈，要求營業(yè)時間隨時清理，不得溢出，每天下班前徹底清理，不得留有垃圾過夜。2.1.8 窗簾：定期進(jìn)行清理，要求干凈、無污漬。2.1.9 吊飾：屋頂?shù)牡躏椧鬅o灰塵、無蜘蛛網(wǎng)，短期內(nèi)不適用的吊飾及時清理徹底。2.1.10 內(nèi)、外倉庫：半年徹底清理一次，無垃圾、無積塵、無蜘蛛網(wǎng)等。2.1.11 室內(nèi)其他附屬物及工作用具均以整潔為準(zhǔn)，要求無灰塵、無粘合物等污垢。2.2 室外衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.2.1 門前衛(wèi)生：地面每天班前清理，平時每一小時清理一次，每周四營業(yè)結(jié)束后有條件的用水沖洗地面（冬季可根據(jù)情況適當(dāng)清理），墻面干凈且無亂貼亂畫。2.2.2 院落衛(wèi)生：院內(nèi)地面衛(wèi)生全天保潔，果皮箱、消防器械、護(hù)欄及配電箱等設(shè)施每周清理干凈。垃圾池周邊衛(wèi)生清理徹底，不得有垃圾溢出。2.2.3 綠化區(qū)衛(wèi)生：做到無雜物、無紙屑、無塑料袋等垃圾。3 清理程序3.1 室內(nèi)和門前院落等區(qū)域衛(wèi)生：每天營業(yè)前提前10分鐘把所管轄區(qū)域內(nèi)衛(wèi)生清理完畢，營業(yè)期間隨時保潔。下班后5-10分鐘清理桌面及衛(wèi)生區(qū)域。3.2 綠化區(qū)衛(wèi)生：每周徹底清理一遍，隨時保持清潔無垃圾。4 管理考核4.1 實行百分制考核，每月一次（四個分公司由客服部分別考核、集團(tuán)職能部室由企管部統(tǒng)一考核）。不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的，超市內(nèi)每處扣0.5分，超市外每處扣1分。4.2 集團(tuán)堅持定期檢查和不定期抽查的方式監(jiān)督各分公司、部門的衛(wèi)生工作。每周五為衛(wèi)生檢查日，集團(tuán)檢查結(jié)果考核至各分公司，各分公司客服部的檢查結(jié)果考核至各部門。4.3 集團(tuán)公司每年不定期組織衛(wèi)生大檢查活動，活動期間的考核以通知為準(zhǔn)。商業(yè)銀行資本管理辦法題庫試題內(nèi)容 選項 商業(yè)銀行應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險，包括()A、個體風(fēng)險 B、區(qū)域風(fēng)險 、系統(tǒng)風(fēng)險 D、深度風(fēng)險 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (行)》中所稱資本充足率是指商業(yè) 銀行持有的一級資本和二級資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法(行)》建立A、組織管理B、經(jīng)營管理、全面風(fēng)險管理D、內(nèi)部資本充足評架構(gòu)和()程序估A50以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行雖擁有50以下(含)表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機(jī)構(gòu)C明商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機(jī)構(gòu)D商業(yè)銀行雖未擁有 按《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，商業(yè)銀行計算并 被投資金融機(jī)構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)， 但被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生 表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將以下境內(nèi)外被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范 的合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險造成的危害和損失足以對銀行集團(tuán)的聲譽 圍：( )造成重大影響。 商業(yè)銀行總資本包括 ( ) A、核心一級資本 B、其他一級資本 、二級資本 D、核心二級資 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān) A、最低資本要求 儲備資本和逆周期資本要求 C、系統(tǒng)重要性 管要求包括( ) 銀行附加資本要求 D、核心資本要求、第二支柱資本要求 A、最低資本 B、儲備資本和逆周期資本 、系統(tǒng)重要性銀行附加 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在 ( )要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本 資本 D、核心資本 、第二支柱資本 《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)》規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀 A核心資本要求 系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求 、逆周期資 行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲備資本要求之上計提 ( )。 本要求 D、第二支柱資本要求 A實收資本或普通股 資本公積C盈余公積 D一般風(fēng)險準(zhǔn) 核心一級資本包括() 備、未分配利潤 少數(shù)股東資本可計入部分 A其他一級資本工具及其溢價 B超額貸款損失準(zhǔn)備 、少數(shù)股 其他一級資本包括 () 東資本可計入部分 D二級資本工具及其溢價 A他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款損失準(zhǔn)備C、少數(shù)股 二級資本包括 ( ) 東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價 A、核心一級資本充足率不得低于 5%B一級資本充足率不得低 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行各級資本充于6%C于4%D最低要求：()于8%《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》里商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包A險加權(quán)資產(chǎn)B、信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) 、市場風(fēng)險加權(quán) 括( ) 資產(chǎn) D 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫 文庫下載 操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) 儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 (),由核心一級資本來滿足。 A、0~2.5%B 、1~2.5%C 1%D2.5% 特定情況下所要求計提的逆周期資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ),由核心一級資本來滿足。 A0~2.5%B 1~2.5%C 1%D2.5%標(biāo)準(zhǔn)答案標(biāo)準(zhǔn)答案AC 錯誤CD題目類型多選題判斷題多選題ABCDABCABCEACABCDEFACBCDABDBCDDA多選題多選題單選題單選題多選題多選題多選題單選題單選題多選題多選題多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》中所稱資充足率是指商業(yè)銀行持有的一級資本和二級資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照 《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行》建立（ ）A、組織管理 B、經(jīng)營管理 全面風(fēng)險管理 D、內(nèi)部資本充足評架構(gòu)和（ 程序估A商業(yè)銀行直接或間接擁有 50%以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu) B、商業(yè)銀行雖擁有 50%以（含）表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機(jī)構(gòu) 其他證表明商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行雖未擁有按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定商業(yè)銀行計算并被投資金融機(jī)構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)，但被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生表資本充足率應(yīng)當(dāng)將以下境內(nèi)外被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范的合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險造成的危害和損失足以對銀行集團(tuán)的聲譽圍：（ ）造成重大影響。商業(yè)銀行總資本包括（ ）A、核心一級資本 B、其他一級資本 、二級資本 D、核心二級資《商業(yè)行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān) A、最低資本要求 、儲備資本和逆周期資本要求 、系統(tǒng)重要性核心一級資本包括（ 備、未分配利潤 、少數(shù)股東資本可計入部分A、其他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款失準(zhǔn)備 C、少數(shù)股其他一級資本包括（ ）東資本可計入部分 D二級資本工具及其溢價A、其他一級資本工具及其溢價 B、超額貸款失準(zhǔn)備 C、少數(shù)股二級資本包括（ ）東資本可計入部分 D、二資本工具及其溢價A核心一級資本充足率不得低于 5%B一級本充足率不得低《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定，商銀行各級資本充于 6%C、核心一級資本充足率不得低于 4%D、資本充足率不得低足率不得低于如下最低要求：（ ）于 8%《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》里商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包 A、流動性風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B、用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) C、市場風(fēng)險加權(quán)錯誤 CD判斷題多選題ABCDABCABCDEFACBCD多選題多選題多選題多選題多選題ABD 多選題國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(由核 心一級資本來滿足。 商業(yè)銀行用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 超額貸款失準(zhǔn) 備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的( ) 假設(shè) A銀行 2013 年末實際計提貸款損失準(zhǔn)備為 850 億元人民幣，不 良貸款額為 300 億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失準(zhǔn)備為320 億元人 民幣，不良貸款率為 1.1%,撥備蓋率為 240%撥貸比為 2.64%,權(quán) 重法下信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 40000 億元人民幣，試計算權(quán)重法下超 額貸款損失準(zhǔn)備計入二級資本數(shù)額為 ( )商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損 失準(zhǔn)備可計入二級資本，不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ) 假設(shè) A 銀行2013 年末內(nèi)部評級法信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為30000 億元人 民幣，其中，內(nèi)評法覆蓋部分信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 25000 億元人民 幣實際提貸款損失準(zhǔn)備為 820 億元人民幣預(yù)期損失為700 億 元人民幣；內(nèi)評法未覆蓋部分信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 5000 億元人民 幣、實際計提貸款損失準(zhǔn)備 200 億元人民幣不良貸款總額為 億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失專項準(zhǔn)本為 85 億元人民幣，試計算 內(nèi)部評級法下超額貸款損失計入二級資本數(shù)額為 ( ) 貸款損失準(zhǔn)備最低要指 100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備。 除了最低資本、儲備資本、逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附 加資本要求外，銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本 要求，包括(A0~2.5%B 1~2.5%C 1%D2.5%A1%B2.5%C、0.6%D、1.25%CD單選題 單選題A500億元人民幣B530億元人民幣410億元人民幣D、312.5億元人民幣A、1%B2.5%C、0.6%D、1.25%AC單選題 單選題A120 億元人民幣 B150 億元人民幣 C162.5億元人民幣 D、 182.5 億元人民幣 A、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求B根 據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 C、根據(jù)監(jiān) 督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D、根據(jù) 監(jiān)檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求A 商譽B 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫 文庫下載 、其他無形資產(chǎn) (土地使用權(quán)除外 )C、由經(jīng)虧損引 起的凈遞延稅資產(chǎn) D、貸款損失準(zhǔn)備缺口 直接或間接持有本銀 行的股票 、對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形 成的現(xiàn)金流儲備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加 回D 錯誤單選題 判斷題AD多選題計算資本充足率時， 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的 項目包括：() 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn) 備缺口指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于貸款損失最低 要求的部分。 計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致其負(fù)債公允 價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一資本全額扣除 項。ABCDEF 錯誤多選題 判斷題錯誤 正確判斷題 判斷題除了最低資本、儲備資本、 逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求外， 銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求， 包括（ A、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求 B、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 、根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求 A、商譽 B、其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn) D、款損失準(zhǔn)備缺口 、直接或間接持有本銀行的股票、對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為正值， 應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加回AD 多選題計算資本充足率時， 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級本中全額扣除的項目包括：（ ）商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 貸款損準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于貸款損失最低要求的部分。 計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一級資本全額扣除項。ABCDEF錯誤多選題判斷題錯誤正確判斷題判斷題資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額 扣除項。 確定受益類的養(yǎng)金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。 依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本 中扣除。 不依賴未來盈利的遞延資產(chǎn)稅也需要從資本中限額扣除。 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn) 備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 ( ) 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的， 超額貸款損 失準(zhǔn)備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的 () 商業(yè)銀行 2010 年9月12前發(fā)行的不合格二級資本工具， 2013 年1 月日之前可計入監(jiān)管資本， 2013 年1月1日起按年遞減( ), 2022 年1月1日起不得計入監(jiān)管本。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合《 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。 權(quán)重法下用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險加權(quán)資 產(chǎn) 對境外公共部門實體債權(quán)， 注冊地所在國家或地區(qū)的評級為 AA(含)以上的，風(fēng)險權(quán)重為( ) 對境外公共部門實體債權(quán)，注冊地所在國家或地區(qū)的評級為 AA-以 下，A-(含)以上的風(fēng)險權(quán)重為( ) 下列哪些銀行屬于多邊開發(fā)銀行( ) 商業(yè)銀行對我國公共部門實體債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為( ) 下列哪些屬于我國公共實體部門 ( ) 業(yè)銀行對我國公共部門實體投資的工商企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險權(quán)重等 同于對公共部門實體債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重。 商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行持有我國中央政府投資金融資產(chǎn)管理公司收購國有銀 行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行對我國其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為 ( ) 以風(fēng)權(quán)重為 0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險 權(quán)重為 0%錯誤正確錯誤錯誤A1%B2.5%C0.6%D1.25%A1%B2.5%C0.6%D1.25%DC判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 單選題 單選題A、10%B、15%C、5%D、20%A 正確 錯誤單選題判斷題判斷題單選題單選題多選題單選題單選題判斷題單選題單選題單選題判斷題A、0%B、20%C、25%D、100%A 、25%B、50%C、75%D、100A、世界銀行集團(tuán)B、亞洲開發(fā)銀行C、非洲開發(fā)銀行D、歐洲投資銀行A、0%B、20%C、25%D、100%A、財政部B、人民銀行、計劃單列市人民政府D、各省省會城市人民政府CBABCDBC 錯誤 AAD 正確A0%B20%C25%D100A0%B20%C、25%D100A0%B20%C25%D100%資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本中扣除。商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》的規(guī)定，并銀監(jiān)會核準(zhǔn)。權(quán)重法下信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險加權(quán)資權(quán)重為 0%錯誤正確錯誤判斷題判斷題判斷題正確判斷題判斷題正確商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重 包括() 商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán) (未扣除部分 )風(fēng)險權(quán)重 為 100%商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司除了因收購國 有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券以外的其他債權(quán)風(fēng)險權(quán)重為( 商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行所有債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為25%商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行對個人除住房抵押貸款外的其他貸款的風(fēng)險權(quán)重為 () 租賃業(yè)務(wù)的租賃資產(chǎn)余值的風(fēng)險權(quán)重為 ()、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露不超過200萬元、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露不超過500萬元D、商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于0.5%ACD正確多選題判斷題單選題判斷題單選題單選題單選題、、、、、、、、、、、、、、、、、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資未扣除部分)B、對已抵押房產(chǎn)，在購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險權(quán)重的凈遞延稅資產(chǎn)未扣除部分)D錯誤BCD適用于 風(fēng)險權(quán)重的資產(chǎn)包括 () 商業(yè)銀行對工商企業(yè)股權(quán)投資的風(fēng)險權(quán)重為 。 商業(yè)銀行被動持有的對工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi) 的風(fēng)險權(quán)重為 () 商業(yè)銀行因政策性原因并經(jīng)國務(wù)院特別批準(zhǔn)的對工商企業(yè)股權(quán)投 資的風(fēng)險權(quán)重為 () 假設(shè)B公司為一般公司，在 A銀行有貸款余額為 500萬元人民幣，減 值準(zhǔn)備為10萬元人民幣，擔(dān)保方式為質(zhì)押 -A銀行銀行存單，存單 價值300元人民幣，試計算A銀行該風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 ( ) 在計算商業(yè)銀行各類表外項目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)時，未使用的信用 卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)一般為 ( 商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重為 ()AD錯誤CC多選題 判斷題 單選題 單選題、、、、、、、、、0萬元、100萬元、190萬元、490萬元CBD單選題 單選題 單選題、、、、、、、、、授信對象為微型和小型企業(yè)，授信方式為擔(dān)保循環(huán)授信 、對 同一持卡人的授信額度不超過 100萬元人民幣 、授信對象為自然 人，授信方式為無擔(dān)保循環(huán)授信 、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評 同時符合() 條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為 估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信 20%用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度 信用風(fēng)險仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議 ,信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為 ( ) 、、、、BCDD多選題 單選題商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為包括（ ）商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險權(quán)重、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不超過 200萬元、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不超過 500萬元、商銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于 0.5%ACD多選題購房人沒有全部歸還貸款前， 商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險權(quán)重 商業(yè)銀行對工商企業(yè)的股權(quán)投資 依賴于銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）適用于風(fēng)險權(quán)重的資產(chǎn)包括（ ）多選題同一持卡人的授信額度不超過 100萬元人民幣 授信對為自然人，授信方式為無擔(dān)保循環(huán)授信 、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評同時符合（ ）條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信《商業(yè)銀行資本管理辦法 (試行)》所稱交易賬戶包括為交易目 的或?qū)_交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸 A在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤 、能夠完全對沖以 交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件 () 規(guī)避風(fēng)險 能夠準(zhǔn)確估值 、能夠進(jìn)行積極管理 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn) ,明確納入 交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條 件,確保執(zhí)行的一致性 . 未經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法 和市場風(fēng)險資本計量方法 銀行集團(tuán)內(nèi)部同一機(jī)構(gòu)不得對同一種市場風(fēng)險采用不同方法計量 風(fēng)險資本要求。 商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的 1.25 倍；操作 風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的12.5 倍 按照標(biāo)準(zhǔn)法進(jìn)行計算，市場風(fēng)險資本要求為 () 風(fēng)險的資本要 求之和。 A、利率 、匯率 、商品 、股票和期權(quán) 商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風(fēng)險資本要求時不考慮是固 定利率還是浮動率。A、確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告 、確保資 本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng) 、確保資本規(guī)劃與銀 行經(jīng)營狀況風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配 確保銀行 業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)是 () 資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成 部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合理的薪酬政策，確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放 時間安排與風(fēng)險大小和風(fēng)險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受 益水平，防止過度承擔(dān)風(fēng)險，維護(hù)財務(wù)穩(wěn)健性。 國內(nèi)某業(yè)銀行資本凈額為 2000億元人民幣，采用內(nèi)部評級法計 算的信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為 10000億元人民幣，內(nèi)部評級法未覆蓋 部分資產(chǎn)的信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) (采用權(quán)重法計算)為3000億元，內(nèi)部模型法計算的市場風(fēng)險資本要求為 10億元人民幣，采用標(biāo)準(zhǔn) 法計算的操作風(fēng)險資本要求為 100億元請問該銀行資本充足率 A13.9 1%B、、15.26%正確ABCD判斷題 多選題正確 正確 正確 錯誤ABCD錯誤判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 多選題 判斷題ABC正確多選題 判斷題正確判斷題A單選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》所稱交易賬戶包括為交易目的對沖交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸、在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤 、能夠完全對沖以交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件（ ）避風(fēng)險 、能夠準(zhǔn)確估值 、能夠進(jìn)行積極管理商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn) ,明確納入交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條件 ,確保執(zhí)行的一致性 .未經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法和市場風(fēng)險資本計量方法銀行集團(tuán)內(nèi)部同一機(jī)構(gòu)不得對同一種市場風(fēng)險采用不同方法計量風(fēng)險資本要求。商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的 1.25 倍；操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的 12.5倍按照標(biāo)準(zhǔn)法進(jìn)行計算，市場風(fēng)險資本要求為（ ）風(fēng)險的資本要求和。、利率、匯率、商品、股票和期權(quán)商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風(fēng)險資本要求時不考慮是固定利率還是浮動率。、確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告 、確保資水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng) 、確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配 、確保銀行商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)是（ ）資本能夠充覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分 ,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合理的薪酬政策， 確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放時安排與風(fēng)險大小和風(fēng)險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受正確ABCD判斷題多選題正確正確正確錯誤 錯誤判斷題判斷題判斷題判斷題多選題判斷題ABC正確多選題判斷題A銀行為股份有限公司，2013年末A銀行普通股股本為 1200億元 人民幣，符合一級資本要求的資本公積為 400億元人民幣，盈余公 積為300億元人民幣，一般風(fēng)險準(zhǔn)備為 200億元人民幣，未分配利 潤為850億元人民幣，符合核心一級資本要求的少數(shù)股東資本可計 入部分為22億元人民幣，符合其他一級資本要求的少數(shù)股東資本 可計入部分為 5億元人民幣，發(fā)行優(yōu)先股 20億元人民幣，優(yōu)先股溢 價4億元人民幣，該銀行核心一級資本總額為 () 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每半年一次實施內(nèi)部資本充足評估程序，在銀 行經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時， 應(yīng)及時進(jìn)行 調(diào)整。 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組 成部分，并將內(nèi)部資本充足評估程序結(jié)果運用于 ( ) 商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理的 ( 3001億元人民幣 2972億元人民幣 、2996億元人民幣 、29億元人民幣B單選題錯誤A、資本預(yù)算與分配 、財務(wù)計劃與監(jiān)測 、授信決策 、戰(zhàn)規(guī) 劃A、主要責(zé)任 、重要責(zé)任 、直接責(zé)任 、首要責(zé)任 A、審資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效 、監(jiān) 督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性 、確保商 業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作 、 制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃 A組織實施內(nèi)部資本充足評估程序、制定并組織執(zhí)行資本管理 規(guī)章制度 、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標(biāo)、方案及重 要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風(fēng)險評估和資本規(guī)劃中的運 用，確保資本應(yīng)急補充機(jī)制的有效性 組織內(nèi)部資本充足評估 信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確 地提供所需信息 A、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測 試、建立資本應(yīng)急補充機(jī)制，參與組織籌集資本 、編制或參與 編制資本充足率信息披露文件 、組織建立內(nèi)部資本計量、配置 和風(fēng)險調(diào)整資本收益的評價管理體系 A評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況， 及相關(guān)人員 的專業(yè)技能和資源充分性 、至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情 況 、至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況、組 織開展各類風(fēng)險壓力測試 ACDD判斷題 多選題 單選題商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時應(yīng)履行職責(zé)包括 ()ABC多選題商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施 本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施。其履行的職責(zé)包括()BCD多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)部門進(jìn)行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括()ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括()提高資本質(zhì)量。ABC錯誤多選題 判斷題行經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時， 應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組錯誤、資本預(yù)算與分配、財務(wù)計劃與監(jiān)測、授信決策部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性、確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作、制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃、組織實施內(nèi)部資本充足評估程序 、制定并組織執(zhí)行資本管理規(guī)章制度、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標(biāo)、方案及重要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風(fēng)險評估和資本規(guī)劃中的運用， 確保本應(yīng)急補充機(jī)制的有效性 、組織內(nèi)部資本充足評估信息管理系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確地提供所需信息、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測試、建立資本應(yīng)急補充機(jī)制，參與組織籌集資本 、編制或參與編資本充足率信息披露文件 、組織建立內(nèi)部資本計量、配置和風(fēng)險調(diào)整資本收益的評價管理體系、評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性 至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況 至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況 、組織開展各類風(fēng)險壓力測試判斷題商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時應(yīng)履行職責(zé)包括 （ ）ABC多選題商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)措施。其履行的職責(zé)包括（ ）BCD多選題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行） 》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)門進(jìn)行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括（ ）ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括（ ）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補充一級資本， 增強內(nèi)部資本積累，完善資機(jī)構(gòu)，提高資本質(zhì)量。ABC錯誤多選題判斷題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮 (), 確保資本水平持續(xù) A、險評估結(jié)果 、未來資本需求 、壓力測試結(jié)果 、資本監(jiān) 滿足監(jiān)管要求。 管要求 、資本可獲得性 A、根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險差異，確定地方政府融資平臺 貸款的集中度風(fēng)險資本要求 、通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的 資本要求 、針對貸款行業(yè)集中度風(fēng)險狀況，確定部分行業(yè)貸款 銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風(fēng)險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法， 的貸款集中度風(fēng)險資本要求 、根據(jù)個人住房抵押貸款用于購買 提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容( ) 非自住用房的風(fēng)險狀況，提高個人住房抵押貸款資本要求 商業(yè)銀行在制定資本規(guī)劃時，應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率 () 年目標(biāo)A、兩、三、四、五 商業(yè)銀行可以在接到資本充足率監(jiān)督檢查評價結(jié)果后 ()日內(nèi)， 以書面形式向銀監(jiān)會提出申辯。 A、、、90 商業(yè)銀行提交書面申辯的，應(yīng)當(dāng)提交股東會關(guān)于