國際結(jié)算及國際貿(mào)易融資方式

國際結(jié)算與貿(mào)易融資方式

廖穎國際結(jié)算業(yè)務(wù)◎匯款業(yè)務(wù)◎信用證業(yè)務(wù)◎托收業(yè)務(wù)電匯匯款T/TREMITTANCE

銀行接受客戶的委托，以加押電報、電傳或SWIFT方式，將外匯款項(xiàng)通過銀行的國外代理行，匯到客戶指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù)。匯款業(yè)務(wù)Remittance我司匯款結(jié)算

的分類1.收到全額預(yù)付款后發(fā)貨2.收到部分訂金后發(fā)貨3.OAXXX天匯款結(jié)算我司應(yīng)注意的事項(xiàng)

提供正確的匯路*要求進(jìn)口商提供匯款底單以便匯入銀行跟蹤廣東美的制冷設(shè)備有限公司外幣開戶銀行

中國銀行中國農(nóng)業(yè)銀行信用社電匯匯款的費(fèi)用成本

手續(xù)費(fèi)：匯款金額的1‰(RMB50-RMB1000)郵電費(fèi)：港澳地區(qū)USD10.00歐美地區(qū)USD20.00中間行費(fèi)用

托收業(yè)務(wù)托收是債權(quán)人委托銀行向債務(wù)人代為收款的一種結(jié)算方式屬商業(yè)信用，銀行按照客戶指示辦理業(yè)務(wù)，對托收款項(xiàng)能否收到不負(fù)責(zé)任。項(xiàng)目基本單據(jù)其他單據(jù)金融單據(jù)匯票、支票、本票付款收據(jù)、取款憑證商業(yè)單據(jù)商業(yè)發(fā)票(COMMERCIALINVOICE)裝箱單(PACKINGLIST)

重量單(WEIGHTLIST/CERTIFICATE)

產(chǎn)地證明書(CERTIFICATEOFORIGIN)

數(shù)量單(QUANTITYCERTIFICATE)

受益人證明(BENEFICIARY'SCERTIFICATE)

質(zhì)量證明書(CERTIFICATEOFQUALITY)運(yùn)輸單據(jù)提單(BILLOFLADING)

運(yùn)貨單據(jù)(TRANSPORTDOCUMENTS)船運(yùn)公司證明(SHIPPINGCOMPANY'SCERTIFICATE)

郵包收據(jù)(POSTRECEIPTS)保險單據(jù)保險單(INSURANCEDOCUMENTS）投保聲明政府單據(jù)海關(guān)發(fā)票(CUSTOMSINVOICE)

領(lǐng)事發(fā)票(CONSULARINVOICE)

進(jìn)出口許可證(IM/EX

LICENSE)商檢證書托收業(yè)務(wù)的種種類D/PDOCUMENTSAGAINSTPAYMENTD/ADOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE跟單托收結(jié)算算的風(fēng)險1.進(jìn)口商的的風(fēng)險-當(dāng)市場價價格下跌時，，進(jìn)口商不付付款-進(jìn)口商商破產(chǎn)2.進(jìn)口國的的風(fēng)險-金融危危機(jī)-政治危危機(jī)-支付風(fēng)風(fēng)險3.承兌交交單比付款交交單風(fēng)險更大大跟單托收的風(fēng)風(fēng)險防范1.了解進(jìn)口口商2.掌握出出口商品的國國際市場情況況3.了解進(jìn)口口國的外貿(mào)、、外匯及海關(guān)關(guān)等機(jī)構(gòu)管制制請況4.投保出口口信用保險5.要求出口口商銀行保付付信用證業(yè)業(yè)務(wù)信用證是一種種有條件的銀行付款承諾，是指一家銀銀行(開證行行)應(yīng)進(jìn)口商商(申請人)的要求開給給出口商(受受益人)的，，憑規(guī)定的單單據(jù)支付一定定金額的書面面保證文件。。信用證業(yè)務(wù)的的特點(diǎn)開證行承擔(dān)第第一性的付款款責(zé)任信用證業(yè)務(wù)處處理的是單據(jù)據(jù)而不是貨物物信用證是一項(xiàng)項(xiàng)不依附于貿(mào)貿(mào)易合同的獨(dú)獨(dú)立文件。信用證業(yè)務(wù)的的功能促成更多貿(mào)易易機(jī)會保證作用資金融通作用用信用證業(yè)務(wù)的的流程信用證業(yè)務(wù)的的風(fēng)險銀行風(fēng)險國家風(fēng)險操作風(fēng)險單據(jù)和條款風(fēng)風(fēng)險客戶風(fēng)險信用證業(yè)務(wù)的的風(fēng)險防范1.認(rèn)識你你的客戶：防防止欺詐2.熟悉國國際慣例：避避免損失3.了解你你的銀行：保保證資金安全全4.運(yùn)用銀銀行融資工具具：轉(zhuǎn)移風(fēng)險險*保兌*福費(fèi)廷防范信用證風(fēng)風(fēng)險的技巧1.盡量量以CIF價價格成交2.認(rèn)真真審核信用證證：真實(shí)性審審核與條款審審核3.要求求電開信用證證，盡量避免免信開信用證證4.要求求開立可議付付的信用證（（即期議付或或遠(yuǎn)期承兌）），并指定出口地地的銀行為議議付銀行5.要求求開立可電索索的信用證6.要求求開立可加保保兌的信用證證出口信用證案案例MT700ISSUEOFDOCUMENTARYCREDIT27SEQUENCEOFTOTAL:1/140AFORMOFDC:IRREVOCABLE20DCNO:IMP00000719431C:18AUG200431D:20SEPT2004HONGKONG51A:APPLICANTBK:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA出口信用證案案例50APPLICANT:ELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA,C.A./AV.PPAL.DELASMERCEDESCENTROARIEDAMPH.DTTO.CAPITALVZLA.TLF.993.15.11FAX.59BENEFICIARY:CALPOREMACAOCOMMERCIALOFFSHORELIMITED/SHUNDEFOSHANP.R.C.CHINA32BCCY/AMT.:USD172,198.0032CAMTTOLARANCE:10/10出口信用證案案例41AAVAILABLEWITH/BY:HSBCHKHHHK+SHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONGHONKONGBYACCEPTANCE42CDRAFTSAT:50DAYSAFTERB/LDATEFORFULLINVOICEVALUE42ADRAWEE:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA出口信用證案案例43PPARTIALSHIPMETS:NOTALLOWED43TTRANSSHIPMENT:ALLOWED44ALAODING/DISPATCHAT/FM:CHIWAN44FORTRANSPORTATIONTO:ANYVENEZUELANPORT44CLATESTDATEOFSHIPMNET:01SEP200445AGOODS:CFRAIRESACONDICIONADOSAAD395409CUSTOMSDUTYCODE出口信用證證案例46ADOCUMENTSREQUIRED:ORG0COP2COMMERCIALINVORCEORG0COP2PACKINGLISTORG0COP2CLEANONBOARDOCEANBILLOFLADINGCONSIGNEDTOBANCODEVENEZUELA.S.ABANCOUNIVERSALNOTIFYINGTOELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA.C.A出口信用證證案例47AADDITIONALCONDITIONS:ALLDOCUMENTSMUSTSHOWAADNO.39540971BDETAILSOFCHARGES:CHARGESOUTOFVENEZUELAAREFORAPPLICANT’SACCOUNT49CONFIRMATOININSTITUTIONS:WITHOUT出口信用證證案例78INFOTOPRESENTINGBK:ATNEGOTIATIONPLEASEREMITDOCUMENTSWITHTHEORIGINALOFYOURREMITTANCELETTERADDRESSEDTOAVENIDAUNIVERSIDAESQUINADESOCIEDADTORREBANCODEVENEZUELAPISO4DEPARTAMENTOCARTASDECREDIIOCARACASVENEZUELA出口信用證證案例FORREIMBURSEMENTINFORMUSSAMEWAYACCOUNTANDBANKFORCANHONOURYOURPAYMENTIFALLTERMSANDCONDITIONSARECOMPLETEDWITHTHISDOCUMENTARYCREDITISSUBJECTTOTHEU.C.P.FORDOCUMENTARYCREDITS1995CCIREVISIONSPUBLICATION500.REIMBURSEMENTISSUBJECTTOUCCURR525.BKTOBKINFOBESTREGARDS.L/CDPTO信用證的種種類一般信用證證（即期與與遠(yuǎn)期）1.議付付信用證及及限制議付付信用證2.付款款信用證3.遲期期付款信用用證4.承兌兌信用證特殊信用證證5.保兌兌信用證6.轉(zhuǎn)讓讓信用證7.背對對背信用證證8.循環(huán)環(huán)信用證9.紅條條款信用證證9.備用用信用證轉(zhuǎn)讓信用證證銀行應(yīng)信用用證受益人人(第一受受益人)的的要求，將將信用證的的全部或部部分金額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給一個個或多個出出口商(第第二受益人人)的信用用證。我司司作為信用用證的第二二受益人。。轉(zhuǎn)讓信用證證的風(fēng)險收到開證行行款項(xiàng)才付付款轉(zhuǎn)讓行保留留轉(zhuǎn)讓修改改的權(quán)利第一受益人人換單轉(zhuǎn)讓信用證證的風(fēng)險防防范全額轉(zhuǎn)讓（（FULLYTRANSFER)不允許換單單（WITHOUTSUBSTITUTION)備用信用證證不論其名稱稱或描述如如何，備用用信用證是是以信用證證或類似安安排，代表表開證行對對受益人的的一項(xiàng)義務(wù)務(wù)：a.償還開證申申請人的借借款或預(yù)付付款；或b.支付申請人人所承擔(dān)的的債務(wù)；或或c.因申請人未未履行其義義務(wù)而付款款。備用信用證證的作用備用信用證證的付款保保證是在申申請人“不不履約”的的情況下（（僅憑由受受益人簽發(fā)發(fā)的匯票及及出示申請請人未履行行其義務(wù)的的聲明或證證明文件））付款。根根據(jù)在基礎(chǔ)礎(chǔ)交易中備備用信用證證的不同作作用以及一一些不一定定涉及備用用信用證自自身?xiàng)l款的的其它因素素，通常把把備用信用用證描述性性地分為八八類。目前前我司使用用的是商業(yè)業(yè)備用信用用證，即用用于賒銷帳帳戶（openaccount）條件或跟跟單托收方方式的出口口結(jié)算，為為貨款的回回收作保證證，充當(dāng)保保函的作用用。使用備用信信用證結(jié)算算應(yīng)注意的的事項(xiàng)1.開證行的選選擇2.備用信用證證單據(jù)條款款的訂立3.備用信用證證的有效期期4.備用信用證證項(xiàng)下資料料的管理開證行的選選擇使用備用信信用證結(jié)算算與使用傳傳統(tǒng)的跟單單信用證結(jié)結(jié)算不一樣樣，它不能能選擇在開開證行付款款/承諾付款以以前，我司司能掌握貨貨物的物權(quán)權(quán)。因此，，備用信用用證的開證證行一定是是實(shí)力強(qiáng)、、信譽(yù)好的的大銀行，，不能是非非銀行金融融機(jī)構(gòu)。備用信用證證單據(jù)條款款的訂立備用信用證證項(xiàng)下索償償所需的單單據(jù)應(yīng)簡單單、明確，，一般來說說，商業(yè)備備用信用證證項(xiàng)下要求求提交的單單據(jù)有：（（1）由由受受益益人人簽簽發(fā)發(fā)的的匯匯票票；；（（2）由由受受益益人人簽簽發(fā)發(fā)的的申申請請人人未未履履行行其其付付款款義義務(wù)務(wù)的的聲聲明明；；（（3）商商業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)票票的的復(fù)復(fù)印印件件；；（（4）正正本本運(yùn)運(yùn)輸輸單單據(jù)據(jù)的的復(fù)復(fù)印印件件。。如如果果信信用用證證要要求求提提交交經(jīng)經(jīng)申申請請人人確確認(rèn)認(rèn)的的單單據(jù)據(jù)，，則則對對我我司司不不利利，，應(yīng)應(yīng)避避免免。。備用用信信用用證證的的有有效效期期備用用信信用用證證的的有有效效期期通通常常是是指指索索償償?shù)牡淖钭钸t遲日日期期（（注注意意不不是是出出貨貨或或者者付付款款的的日日期期）），，如如果果發(fā)發(fā)生生索索償償，，信信用用證證項(xiàng)項(xiàng)下下的的單單據(jù)據(jù)必必須須在在該該有有效效期期內(nèi)內(nèi)提提交交開開證證行行，，因因此此，，備備用用信信用用證證的的有有效效期期至至少少應(yīng)應(yīng)該該定定在在貨貨款款到到期期日日后后的的一一個個月月。。業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員應(yīng)應(yīng)因因應(yīng)應(yīng)有有效效期期把把握握出出貨貨的的時時間間。。例例如如:有效效期期是是2004年10月30日，，付付款款條條件件是是OA提單單日日后后90天，，則則業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員最最遲遲應(yīng)應(yīng)該該在在2004年6月30日出出貨貨。。備用用信信用用證證項(xiàng)項(xiàng)下下資資料料的的管管理理單證證人人員員對對于于備備用用信信用用證證項(xiàng)項(xiàng)下下的的裝裝船船單單據(jù)據(jù)應(yīng)應(yīng)完完整整、、妥妥善善地地保保管管，，一一旦旦發(fā)發(fā)生生索索償償，，立立刻刻按按照照信信用用證證的的要要求求制制作作、、備備齊齊單單據(jù)據(jù)提提交交銀銀行行。。國際際貿(mào)貿(mào)易易融融資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)國際際貿(mào)貿(mào)易易融融資資的的形形式式減免免保保證證金金開開證證進(jìn)口押匯匯提貨擔(dān)保保打包放款款出口押匯匯出口貼現(xiàn)現(xiàn)福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)出口保理理進(jìn)口貿(mào)易易融資出口貿(mào)易易融資信用證業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)開證行承承擔(dān)第一一性的付付款責(zé)任任信用證業(yè)業(yè)務(wù)處理理的是單單據(jù)而不不是貨物物信用證是是一項(xiàng)不不依附于于貿(mào)易合合同的獨(dú)獨(dú)立文件件。信用證業(yè)業(yè)務(wù)的流流程減免保證證金開證證減收/免免收開證證的保證證金功能：減減少進(jìn)口口商資金金占用提貨擔(dān)保保(shippingguarantee)貨物已到到、單據(jù)據(jù)未到功能：進(jìn)進(jìn)口商及及時提貨貨、避免免壓倉提貨擔(dān)保保的操作100%的付款款保證海運(yùn)的運(yùn)運(yùn)輸方式式，全套套正本海海運(yùn)提單單發(fā)票、提提單付本本與信用用證相符符正本單據(jù)據(jù)換回正正本的銀銀行提貨貨擔(dān)保書書進(jìn)口押匯匯(Importfinancing)短期資金金融通產(chǎn)品功能能利率的確確定進(jìn)口押匯匯案例說說明押匯利率利息流動資金貸款3.4375USD8593.75LIBOR+12.17USD5425.00融資金額額USD100萬融資期限限：3個個月打包放款款（PackingLoan)以合同和和信用證證作抵押押的短期期融資?？顚Ｓ糜贸隹谘簠R匯/出口口貼現(xiàn)不需占用用客戶的的授信額額度提前得到到應(yīng)收賬賬款，加加速資金金周轉(zhuǎn)提前辦理理外匯結(jié)結(jié)匯，規(guī)規(guī)避匯率率風(fēng)險出口押匯匯ExportBillsPurchased有追索權(quán)權(quán)前提：單單證一致致，單單單相符出口貼現(xiàn)現(xiàn)ExportBillsDiscount有追索權(quán)權(quán)福費(fèi)廷(forfeiting)出口貿(mào)易易融資業(yè)業(yè)務(wù)包買票據(jù)據(jù)福費(fèi)廷與與出口貼貼現(xiàn)的區(qū)區(qū)別無追索索權(quán)權(quán)可提前前核核銷福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的功功能改善出口口商現(xiàn)金金流規(guī)避風(fēng)險險提前核銷銷福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的融融資成本本融資利息息福費(fèi)廷例例子分析析開證行：：HSBCBANK金額：USD10萬期限：90天業(yè)務(wù)流程程福費(fèi)廷例例子分析析利息的計(jì)計(jì)算方法法LIBOR:年年利率1.17（（11.27三三個個月）實(shí)際融資資天數(shù)：86天天（融資當(dāng)當(dāng)日到承承兌付款款日的天天數(shù)一般般要加3天寬限限期）利息：100,000.00*(1.17+2)%*86/360=USD757.28貼現(xiàn)款：100,000.00-757.28-200=USD99,042.72國際保理理（Internationalfactoring)綜合性的的金融服服務(wù)記帳賒銷銷福費(fèi)廷功功能和優(yōu)優(yōu)勢出口商進(jìn)口商的的資信評評估100%的出口口信用風(fēng)風(fēng)險擔(dān)保保資金融通通應(yīng)收賬款款的管理理及追收收進(jìn)口商信用額度度業(yè)務(wù)成本本服務(wù)傭金金融資利息息出口保理理基本流流程出口保理理商進(jìn)口保理理商進(jìn)口商出口商1、訂單單2，申請請買方額額度2、申請請買方額額度3，資信信調(diào)查3，審核核4、批復(fù)復(fù)額度5，額度度批復(fù)，，簽約6、出貨貨7，債權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓7、債權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓8，還款款8、還款款8，還款款謝謝！9、靜夜四無無鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黃黃葉樹，，燈下白白頭人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以我我獨(dú)沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍見翻疑疑夢，相悲悲各問年。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國見青青山。。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。一月238:19下午午1月-2320:19January5,202316、行動動出成成果，，工作作出財(cái)財(cái)富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時時，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。8:19:40下午午8:19下午午20:19:401月-239、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功??！。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有結(jié)果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成成功功就就是是日日復(fù)復(fù)一一日日那那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小小努努力力的的積積累累。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世間間成事事，不不求其其絕對對圓滿滿，留留一份份不足足，可可得無無限完完美。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4120:19:41January5,202314、意志堅(jiān)強(qiáng)的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。05一月20238:19:41下午20:19:411月-2315、楚塞三湘接接，荊門九派派通。。。一月238:19下下午1月-2320:19January5,202316、少年十五二二十時，步行行奪得胡馬騎騎。。2023/1/520:19:4120:19:4105January202317、空空山山新新雨雨后后，，天