分公司公募基金基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)在線測(cè)試附答案

分公司公募基金基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)在線測(cè)試[復(fù)制]1.下面哪個(gè)不是公募基金的特點(diǎn)？[單選題]*A集合理財(cái)B利益共享C信息透明D收益較高(正確答案)2.權(quán)益類基金主要包括？*A股票型(正確答案)B混合型(正確答案)C指數(shù)型基金(正確答案)D分級(jí)B(正確答案)3.基金募集期有利息收益，如果基金成立，募集期間（包括募集期結(jié)束后的資金凍結(jié)期）的所有利息收入歸基金所有，募集最后一天認(rèn)購也是有利息收入。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.以下關(guān)于基金分紅方式說法正確的是？*A基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅、紅利再投。(正確答案)B貨幣市場(chǎng)基金默認(rèn)紅利轉(zhuǎn)投，且無法修改。(正確答案)C保本基金一般默認(rèn)現(xiàn)金分紅，且可以修改。具體可查閱基金招募說明書。D場(chǎng)內(nèi)申購的“深圳登記”的基金，默認(rèn)分紅為現(xiàn)金分紅且無法修改，場(chǎng)內(nèi)買入的lof基金也一樣。(正確答案)5.關(guān)于認(rèn)/申購費(fèi)/贖回費(fèi)，說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A認(rèn)購費(fèi)率比申購費(fèi)率要便宜一些。包括：前端收費(fèi)、后端收費(fèi)。B貨幣型基金無認(rèn)購費(fèi)用、申購費(fèi)用，有一定的銷售服務(wù)費(fèi)用。C權(quán)益類基金一般都有一定的申購費(fèi)用，在我司一般享受一定的折扣。D若原申購費(fèi)為1%，我司優(yōu)惠至4折，折后申購費(fèi)為0.40%.(正確答案)6.公募基金除認(rèn)/申購費(fèi)/贖回費(fèi)之外，還有基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.關(guān)于基金認(rèn)購和申購說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A認(rèn)購是指在基金尚未正式成立時(shí)，即在募集期內(nèi)購買。B申購是指在基金正式成立后購買。C認(rèn)購期的購買價(jià)格通常為基金面值，通常為1元一份.D基金申購確認(rèn)時(shí)間除了QDII，其余都是T日提交申請(qǐng)，T+3日基金公司予以確認(rèn)。(正確答案)8.基金交易賬戶開通注意事項(xiàng)，正確的有？*A個(gè)人投資者交易時(shí)間到開戶營業(yè)部臨柜理；或通過我公司網(wǎng)上交易軟件自助開立。(正確答案)B機(jī)構(gòu)投資者交易時(shí)間臨柜辦理或者交易軟件自助開立。C基金賬戶，同一基金代銷機(jī)構(gòu)，客戶只能開立一個(gè)基金賬戶。(正確答案)D基金賬戶開戶時(shí)間為交易日的9：15-15：00.(正確答案)9.關(guān)于開通基金交易賬戶的說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A一般情況下，5*****的基金，開通上海登記即可。B一般情況下，16****的基金，開通上海登記。(正確答案)C00****的基金，一般注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)就是基金公司，開通相應(yīng)的基金賬戶即可。D如果是項(xiàng)目基金，在代銷目錄里邊有一列（注冊(cè)）登記機(jī)構(gòu)，開通相應(yīng)的基金賬戶即可。10.ETF與LOF基金比較錯(cuò)誤的是？[單選題]*AETF本質(zhì)上是指數(shù)型的開放式基金，是被動(dòng)管理型基金。B申購和贖回時(shí)，ETF和LOF與投資者交換的都是基金份額和“一籃子”股票。(正確答案)CETF每15秒鐘提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而LOF則是一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。DLOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可能是指數(shù)型基金，也可能是主動(dòng)管理型基金。11.關(guān)于深圳LOF的說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購直接買入B場(chǎng)外認(rèn)購須開通“深圳登記”基金賬戶，然后再進(jìn)行基金認(rèn)購。C場(chǎng)外流動(dòng)性好(正確答案)D場(chǎng)外認(rèn)購適合感性的，風(fēng)險(xiǎn)承受能力稍弱，心態(tài)較差的客戶12.關(guān)于LOF基金說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A上海LOF認(rèn)購方式包括場(chǎng)外基金認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)開放式基金認(rèn)購。不能通過股票買入?yún)⑴c。B已經(jīng)上市交易的LOF，場(chǎng)內(nèi)買入手續(xù)費(fèi)為正常股票買賣手續(xù)費(fèi)。C已經(jīng)上市交易的LOF，場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外申購都是T+2到賬。D折價(jià)或者溢價(jià)程度低于申購費(fèi)率的，建議場(chǎng)外申購。(正確答案)13.下面哪個(gè)不是ETF認(rèn)購的方式？[單選題]*A網(wǎng)下股票認(rèn)購B網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購C網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購D網(wǎng)上股票認(rèn)購(正確答案)14.下列對(duì)ETF解釋錯(cuò)誤的是？[單選題]*AETF贖回得到的是“一籃子”股票，然后再賣出。B深交所跨市場(chǎng)ETF，當(dāng)天買入當(dāng)天可以贖回。C上交所跨市場(chǎng)ETF，當(dāng)天贖回的股票當(dāng)天不可以賣出。(正確答案)D上交所跨市場(chǎng)ETF贖回后，上海的返回的是股票，深圳是折現(xiàn)。15.分級(jí)基金份額包括母基金、A份額、B份額。其中，A份額每年獲得固定的約定收益，約定收益每天累計(jì)在凈值中；B份額支付A份額約定收益后，享受剩余的盈利或者承擔(dān)剩余的虧損。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.關(guān)于分級(jí)基金的說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A上交所的分級(jí)基金母份額可以上市交易B分級(jí)基金的A、B份額都進(jìn)行上市交易C深交所分級(jí)基金母基金也可以上市交易。(正確答案)D上海分級(jí)基金的母基金、A和B份額的代碼是以50開頭的深交所的A份額和B份額的代碼以15開頭，母基金的代碼以16開頭。17.關(guān)于分級(jí)基金折算說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A定期折算:每一個(gè)計(jì)息周期結(jié)束后，將A份額的約定收益（即大于1元部分）折算為基礎(chǔ)份額，投資者可通過贖回基礎(chǔ)份額來實(shí)現(xiàn)收益。B向上不定期折算：當(dāng)指數(shù)上漲到一定程度（一般是母基金凈值達(dá)到1.5元或2元以上）時(shí)，將A份額和B份額大于1元凈值部分折算為母基金，并恢復(fù)B份額的杠桿。C向下不定期折算：將A份額凈值超過B份額凈值的部分，折算為母基金，然后通過份額再平衡將A份額和B份額凈值歸一。D向下不定期折算風(fēng)險(xiǎn)小。(正確答案)18.分級(jí)基金基礎(chǔ)份額凈值等于A份額凈值*權(quán)重和B份額凈值*權(quán)重之和，一般A份額和B份額權(quán)重比較相等。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.關(guān)于分級(jí)基金合并說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*A深圳分級(jí)基金，T日買入A和B，T日可以合并，T+1日可贖回。B上海分級(jí)基金，T日買入A和B，T日可以合并，T+1日可贖回。(正確答案)C目前上海份額合并起點(diǎn)是5萬份。D理論上，當(dāng)A、B合并凈值小于當(dāng)前母基金凈值時(shí)，就可以進(jìn)行折價(jià)套利。20.對(duì)公募基金常見問題回答錯(cuò)誤的是？[單選題]*A新基金封閉期不得超過3個(gè)月。B基金的封閉期由基金經(jīng)理決定。(正確答案)C基金封閉期了解途徑主要有：及時(shí)收聽路演和中信建投金融產(chǎn)品交流群群文件搜索路演紀(jì)要。D基金分倉收入提成比例為16%，手續(xù)費(fèi)提成比例為25%（中信建投基金比例為35%）。21.所有基金，包括新基金和老基金，產(chǎn)生的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)，都是100%計(jì)入營業(yè)部和計(jì)入個(gè)人創(chuàng)收，相應(yīng)提成比例除中信建投基金的公募基金產(chǎn)品為35%外，其余提成比例都為25%。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)22.一般新基金認(rèn)購下單后，待基金成立后可以看到（基金一般募集結(jié)束后一周左右會(huì)成立），上海的上市交易LOF，以及換購的ETF，場(chǎng)內(nèi)份額需要待基金上市交易前，才可以在賬戶上看到。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.下列說法正確的是？*A公募產(chǎn)品不限參與人數(shù)，投資門檻低（低于100萬，通常為1000元或5萬元）。(正確答案)B私募產(chǎn)品，投資門檻高，通常為100萬或更高。(正確答案)C保本型收益憑證屬于私募產(chǎn)品。(正確答案)D公募產(chǎn)品包括:公募證券投資基金、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、券商大集合資管計(jì)劃。(正確答案)24.一般而言，深圳市場(chǎng)ETF通過股票買入菜單操作；上海ETF使用網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購菜單，最后三天使用網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購菜單，或網(wǎng)下股票認(rèn)購菜單，股票換購以日末均價(jià)成交。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.下列說法正確的是？*A公募基金可以公開宣傳，但宣傳材料必須經(jīng)過基金公司或者總公司統(tǒng)一制作并在證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備。(正確答案)B銀行理財(cái)可以公開宣傳，但不可通過電視、電臺(tái)宣傳具體的