興業(yè)銀行客戶經理管理辦法

10興業(yè)銀行客戶經理治理方法〔試行〕*銀發(fā)〔2023〕288號 2023年7月21日印發(fā)第一章總則第一條為建立面對市場、面對客戶的金融效勞體系和穩(wěn)定高效的營銷隊伍，進展和穩(wěn)固我行根本客戶群體，擴大市場份額，提高我行綜合競爭力量、整體效益和風險防范能力，特制定本方法。其次條本方法所稱客戶經理是指為客戶供給資產、負債、中間業(yè)務等金融效勞并擔當相關業(yè)務開發(fā)、風險防范及客戶關系維護職責的市場營銷人員。包括：支行營銷科室，總分行公司業(yè)務部、個人業(yè)務部、國際業(yè)務部等營銷部門內擔當營銷任務的人員。支行行長、副行長，分行公司業(yè)務部、個人業(yè)務部、國際業(yè)務部擔當副總經理以上〔含〕行政職務以及擔當專業(yè)管理職責的人員，不執(zhí)行客戶經理序列。第三條客戶經理實行分類分級治理?？蛻艚浝矸质袌鼋浝怼操Y源型、信貸業(yè)務經理〔資源+力量型、營銷設計經〔力量型客戶經理、助理客戶經理、見習客戶經理四個級別，共11個檔次。其中，高級客戶經理設4個檔次，客戶經理設3個31個檔次。資深客戶經理設4個級別。第四條客戶經理實行上崗資格治理。助理客戶經理級以上〔含〕的市場經理、信貸業(yè)務經理、營銷設計經理上崗前，需取得相應的客戶經理資格。不具備客戶經理資格的，不得享受相應的客戶經理待遇。具備某級別客戶經理資格，但業(yè)績未到達該級別標準的，也不得享受該級別的客戶經理待遇。第五條客戶經理實行業(yè)績指標、職業(yè)道德、根底治理工作、信貸操作及治理、效勞質量五個方面的全面綜合評價考核。日常按季進展評價考核，年度進展全面評價考核。第六條客戶經理級檔實行浮動治理。依據評價考核結果確定級檔及應享受的客戶經理待遇，能上能下?？蛻艚浝韺嵭锌冃煦^的嘉獎方法，依據評價考核結果享受嘉獎。其次章客戶經理崗位及行員等級設置第七條市場經理為具有客戶和業(yè)務資源，擔當客戶、存款、國際結算、網絡銀行等業(yè)務開發(fā)的人員。第八條信貸業(yè)務經理為營銷部門內擔當客戶及業(yè)務開發(fā)，并承辦客戶信貸操作及治理等業(yè)務的人員。第九條營銷設計經理為營銷或營銷治理部門內擔當客戶效勞方案設計、營銷籌劃、產品營銷、理財效勞等業(yè)務的人員。第十條專業(yè)經理為國際業(yè)務、網絡銀行、個人業(yè)務等專業(yè)部門協(xié)作市場經理或信貸業(yè)務經理進展業(yè)務開發(fā)和辦理的人員。第十一條市場經理、信貸業(yè)務經理設高級客戶經理、411個檔12131檔。249161檔。專業(yè)經理不設級檔，不參與客戶經理序列評價考核。第十二條各崗位見習客戶經理、助理客戶經理和客戶第三章客戶經理治理機構第十三條總行、分行〔含總行營業(yè)部，下同〕分別成立由主管行長任組長，公司業(yè)務部、個人業(yè)務部、國際業(yè)務部、網絡銀行部、人力資源部、風險治理部等部門負責人組成的客戶經理治理小組，負責轄內客戶經理的治理。第十四條總行客戶經理治理小組職責：〔一〕負責擬訂、完善全行客戶經理治理方法，報總行行長辦公會審定?！捕池撠熑懈呒壙蛻艚浝碣Y格的審定?！踩池撠熑匈Y深客戶經理資格的審定?！菜摹池撠煂Ψ中锌蛻艚浝碇卫砉ぷ鬟M展檢查、指導?！参濉池撠熆傂袪I銷部門內客戶經理的治理。第十五條分行客戶經理治理小組職責：〔一〕負責擬訂、完善本行客戶經理治理實施細則。〔二〕負責制訂本行各級客戶經理業(yè)績標準及考核辦法?！踩池撠煴拘懈鲘徫豢蛻艚浝碣Y格、資深客戶經理資格的認定。向總行推舉申報高級客戶經理、資深客戶經理資格的人員?！菜摹池撠煴拘锌蛻艚浝砑径?、年度評價考核結果的審定?！参濉池撠煂爟然鶎有锌蛻艚浝碇卫砉ぷ鬟M展檢查、指導。第十六條總行、分行公司業(yè)務部門是本級行客戶經理的專業(yè)治理部門，在各級行治理職責范圍內，負責轄內客戶經理的日常治理工作。具體職責包括：〔一〕負責組織修訂客戶經理治理方面的相關方法、制度?！捕池撠熃M織客戶經理資格申報工作，進展初審，提交同級客戶經理治理小組審定?！踩池撠熃M織客戶經理的季度考核、年度考核。進展業(yè)績統(tǒng)計、核實、公示，匯總綜合評價意見，提出初步考核意見，報本級行客戶經理治理小組審定?！菜摹池撠熃M織資深客戶經理的資格申報及跟蹤評價工作，進展初審，依據權限及程序報客戶經理治理小組審查、審定?！参濉池撠煂爟瓤蛻艚浝淼墓ぷ鬟M展檢查，催促落實貸后治理責任。〔六〕負責對重點客戶的客戶經理小組效勞工作進展專業(yè)治理?！财摺池撠煂鶎有锌蛻艚浝砣粘Ｖ卫砉ぷ鬟M展檢查、指導?！舶恕池撠熤朴喣甓瓤蛻艚浝砼嘤柎蛩悴⒔M織實施?！簿拧池撠熭爟葼I銷人員的專業(yè)治理，進展統(tǒng)計分析，提出調整意見?！彩池撠熆蛻艚浝淼臋n案治理?！彩弧池撠焾?zhí)行客戶經理治理小組其他決策事項。第十七條總行、分行人力資源部門擔當協(xié)同治理客戶經理的職責：〔一〕幫助修訂客戶經理治理方法、制定業(yè)績標準及考核嘉獎方法、認定客戶經理資格、審定考核結果，進展專業(yè)指導和把關?！捕骋罁蛻艚浝砜己思为劮椒ㄒ约翱蛻艚浝砜己私Y果，落實客戶經理的工資及嘉獎待遇?！踩{出以及調整，對營銷人員的占比進展掌握?！菜摹池撠熆蛻艚浝砣藛T的行員等級治理?！参濉惩晟婆c推動客戶經理制相配套的嘉獎安排制度。第四章客戶經理崗位職責及資格條件第十八條客戶經理是我行對外的業(yè)務代表，負責開拓市場，了解客戶需求，推介我行產品，爭攬各種業(yè)務，同時聯(lián)系、協(xié)調、組織行內有關部門及機構為客戶供給全方位金融效勞，在主動防范金融風險的前提下，建立、保持與客戶的長期親熱聯(lián)系，實現(xiàn)業(yè)務穩(wěn)步進展，并努力降低本錢，增加收益，提高經濟效益。第十九條市場經理崗位職責及資格條件。市場經理擔當客戶開發(fā)、產品營銷、客戶效勞、關系維護、制造收益等職責。需具備以下資格條件：〔一〕具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀守法，合規(guī)經營，無不良行為和業(yè)務記錄?！捕成栉倚兄饕獦I(yè)務品種及其操作流程、風險掌握點，具有較強的公關和業(yè)務拓展力量?！踩?年?！菜摹尘邆涫袌鰻I銷專業(yè)上崗資格。其次十條信貸業(yè)務經理崗位職責及資格條件。信貸業(yè)務經理擔當客戶開發(fā)、產品營銷、信貸業(yè)務操作及治理、業(yè)務風險掌握、客戶效勞、關系維護、制造效益等職責。需具備以下資格條件：〔一〕具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀守法，合規(guī)經營，無不良行為和業(yè)務記錄?！捕嘲盐浙y行根本業(yè)務，具有較強的公關和業(yè)務拓展力量?！踩尘哂行刨J業(yè)務操作和治理力量以及較強的風險控制力量，授信業(yè)務盡職評價合格?！菜摹炒髮W歷銀行工作滿3年，或大本及以上學歷銀2年?！参濉尘哂行刨J專業(yè)上崗資格〔按我行信貸業(yè)務資格管理指導意見〔華銀辦發(fā)〔2023〕339號文〕執(zhí)行，下同〕和市場營銷專業(yè)上崗資格。其次十一條營銷設計經理崗位職責及資格條件。營銷設計經理擔當客戶開發(fā)、產品營銷、業(yè)務與效勞創(chuàng)、整體營銷推動、理財方案設計、制造效益等職責。需具備以下資格條件：〔一〕具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀守法，合規(guī)經營，無不良行為和業(yè)務記錄?！捕成栉倚袠I(yè)務品種，精通我行主要業(yè)務的流程，嫻熟把握主要經營產品的營銷，具有較強的風險掌握力量、較高的創(chuàng)力量、較豐富的公關和業(yè)務開發(fā)閱歷?！踩炒蟊炯耙陨蠈W歷，銀行工作滿3年?！菜摹尘邆錇榭蛻艄┙o全方位金融效勞〔含相關理財服務〕的力量?！参逋瑫r，還應至少具備我行國際業(yè)務、個人金融業(yè)務上崗資格或社會認定的保險代理資格、基金從業(yè)資格中的一項上崗資格。其次十二條信貸業(yè)務經理高級客戶經理資格條件。信貸業(yè)務經理高級客戶經理，除應具備上述各崗位的資格條件外，還需同時具備以下資格條件：〔一〕生疏我行業(yè)務品種，精通我行主要業(yè)務的流程，嫻熟把握主要經營產品的營銷，具有較強的風險掌握力量、較高的創(chuàng)力量、較豐富的公關和業(yè)務開發(fā)閱歷?！捕炒髮W歷銀行工作滿5年；大本及以上學歷，銀3年?！踩尘邆錇榇笮涂蛻艄┙o全方位金融效勞的力量?！菜耐瑫r，還應至少具備我行國際業(yè)務、個人金融業(yè)務上崗資格或社會認定的保險代理資格、基金從業(yè)資格中的一項上崗資格。其次十三條各行可依據本行實際狀況細化資格條件，但不得低于上述標準。第五章客戶經理資格認定其次十四條資格認定程序：〔一〕申報人依據《**銀行行員持證上崗工作治理暫行方法》規(guī)定，參與所申報客戶經理崗位所要求專業(yè)的上崗資格證書考試，取得相關專業(yè)上崗資格證書?！捕?*并提交所申報崗位所要求的上崗資格證書，向所在單位提出申請，并由所在單位統(tǒng)一上報分行客戶經理治理部門?！踩撤中锌蛻艚浝碇卫聿块T組織對申報人進展綜合素質、工作業(yè)績審查、核實，對為客戶供給金融效勞的力量進行認定，向本行客戶經理治理小組推舉。高級客戶經理資格經本級行客戶經理治理小組審查后向總行推舉?！菜摹晨蛻艚浝碇卫硇〗M依據客戶經理資格條件進展資格認定?！参濉晨蛻艚浝碣Y格狀況在分行公司業(yè)務部門備案、存檔。高級客戶經理資格在總行備案。其次十五條客戶經理資格有效期為三年，期滿后須重進展認定。其次十六條特別條款?！惨弧硨Ξ斈陱男型庹{入，其根本素養(yǎng)和業(yè)務力量到達客戶經理資格條件的人員，其客戶經理資格可由分行在當年度內賜予臨時認定。調入后其次年度需進展資格的正式確認?！捕硨τ趯W歷、工作年限不符合客戶經理資格條件，但經綜合評價考核，其根本素養(yǎng)和業(yè)務力量確實到達資格條件的人員，依據治理權限，報經客戶經理治理小組審定后可以賜予相應的客戶經理資格?！踩骋蚩陀^緣由未參與總行統(tǒng)一組織的有關專業(yè)的上崗資格考試的，其該專業(yè)的業(yè)務力量確實到達上崗資格條件的，在認定客戶經理資格時，經客戶經理治理小組審定，可以臨時確認該專業(yè)上崗資格。該專業(yè)上崗資格考試進展時，必需參與考試，考試不合格的，取消其該專業(yè)的臨時上崗資格，并相應取消其客戶經理資格的認定。第六章客戶經理評價考核其次十七條客戶經理綜合評價體系?！惨弧硺I(yè)績評價。包括日均存款、綜合業(yè)務量、客戶數5項指標?！捕陈殬I(yè)道德評價。包括合規(guī)操作、誠信待客、公正競爭、廉潔自律、保守隱秘、協(xié)作協(xié)作6個方面?！踩掣字卫砉ぷ髟u價。包括定期訪問客戶、客戶檔4個方面?！菜?個方面?！参濉承谫|量評價。包括重點客戶穩(wěn)定率、客戶綜合3個方面。其次十八條市場經理重點評價其日均存款、綜合業(yè)務量、客戶數量三項業(yè)績指標以及職業(yè)道德、根底治理、效勞質量方面的工作。信貸業(yè)務經理按綜合評價體系進展全面評價。營銷設計經理重點評價其對重點客戶效勞方案的指導與完善、共同訪問客戶綜合營銷、營銷〔產品〕宣傳籌劃與組織以及所取得的實際成效。其次十九條客戶數量、收息率、不良率指標實行下限掌握，達不到相應級檔指標要求的不得享受該級檔的客戶經理待遇。在不良資產率的掌握指標之內，依據不良資產額按規(guī)定比例扣減綜合業(yè)務量?？蛻艚浝硪蜃陨聿僮骷爸卫淼染売稍斐傻牟涣悸食^3%理待遇。寬限期到期仍不能將不良率掌握到3%以內的，則取消其客戶經理資格。第三十條效勞質量方面的評價通過“客戶經理過失積分”形式進展。30分，降低一級客戶經理檔次享受待遇，并按實際分值扣減相應比例的季度獎金。年度累計過失積分100第三十一條客戶經理日?？己税醇径冗M展?？蛻艚浝硭趩挝惶岢鰳I(yè)績、職業(yè)道德、根底治理工作、信貸操作及治理方面的考核評價建議；風險治理部門負責客戶經理五級分類及不良貸款的認定，提出風險治理評價意見；公司業(yè)務部進展業(yè)績統(tǒng)計核實，綜合客戶經理所在單位以及風險治理等部門的意見，結合日常對客戶經理貸后治理等方面工作檢查評價的結果，提出客戶經理考核的初步意見，經分行范圍內業(yè)績公示后，報客戶經理治理小組審定。第三十二條 客戶經理年度考核在每年度的第一季度進展。第三十三條客戶經理的季度、年度考核結果均報總行備案。第三十四條以下狀況之一，應取消其客戶經理資格：〔一給我行帶來較大風險或較大不利影響的?！捕秤袊谰`紀行為的?！踩承刨J業(yè)務經理的信貸業(yè)務上崗資格被取消的。第三十五條1500萬元、2500萬元的，調離營銷崗位。對于入行的員工賜予1年的寬限期；對入行的大學2年的寬限期。第七章客戶經理待遇第三十六條 客戶經理依據其考核后的客戶經理級檔享受與行員等級對應的工資待遇。第三十七條 客戶經理享受與其級檔對應等級行員的車改補貼?？蛻艚浝砣龣n及以上人員享受客戶經理補貼。第三十八條客戶經理待遇實行浮動治理，考核到達哪一級檔的標準就享受哪一級檔的工資和補貼。第三十九條客戶經理的獎金與績效考核結果掛鉤?？蛻艚浝韰⑴c所在單位的綜合獎金安排，由所在單位依據分行公司業(yè)務部的考核結果發(fā)放。第四十條客戶經理每年享有兩周的脫產培訓時間。第四十一條67級行員的辦公條件，可配備工作助手。第八章資深客戶經理第四十二條5年以65年到達高級客戶經理四檔及以上級別的客戶經理以相應的資深客戶經理資格。資深客戶經理設一、二、三、四檔共4個級別。第四十三條資深客戶經理資格條件：〔一〕56年中有5年高級客戶經理一檔考核合格，授予資深客戶經理一檔資格?！捕?年高級客戶經理二檔或以上級別考核5年高級客戶經理二檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經理二檔資格?！踩持辽龠B續(xù)5年高級客戶經理三檔或以上級別考核5年高級客戶經理三檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經理三檔資格?！菜摹持辽龠B續(xù)5年高級客戶經理四檔或以上級別考核5年高級客戶經理四檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經理四檔資格。第四十四條 資深客戶經理享受所取得客戶經理級檔年限全都的比原級檔待遇低一檔次的工資、客戶經理補貼待遇。資深客戶經理待遇按年享受。當客戶經理年度考核級檔低于資深客戶經理資格條件中所要求的客戶經理級檔時，資深客戶經理待遇開頭享受。資深客戶經理待遇需連續(xù)享受，在享受期間其客戶經理等級待遇高于資深客戶經理待遇時，按高的待遇享受，但資深客戶經理待遇享受時間不延長。資深客戶經理不享受與該級檔行員等級相對應的獎金待遇，獎金待遇按所在崗位的標準執(zhí)行。第四十五條 具有資深客戶經理資格者享受資深客戶經理待遇還需同時具備以下條件：〔一〕我行正式員工；〔二〕年度行員考核合格；〔三〕在客戶經理崗位上的業(yè)績到達客戶經理三檔水平。在客戶經理崗位上業(yè)績達不到客戶經理三檔水平的，降一檔次享受資深客戶經理待遇。第四十六條資深客戶經理享受待遇期間，一旦消滅違規(guī)違紀行為的，即刻取消其資深客戶經理資格和相應的待遇。第四十七條資深客戶經理資格由總行統(tǒng)一治理，由總行客戶經理治理小組認定。分行客戶經理治理小組負責初審推舉，并負責資深客戶經理的日常治理。第九章客戶經理的日常治理第四十八條客戶經理工作制度?！惨弧扯ㄆ谠L客制度?？蛻艚浝肀匦鑼蛻暨M展定期訪問，對存款或授信1000萬元以上〔含〕的客戶，每月訪問1100萬元以上〔含〕的客戶，每季度訪問不少于1次。對于一般客戶，每半年訪問不少于一次。走訪客戶后應準時撰寫訪客報告，經直接領導簽認后，歸入客戶治理檔案?！捕晨蛻艚浝砝龝贫?。分行、支行市場營銷部門建傳遞信息、短期培訓、部署工作?？蛻艚浝砝龝沙惺苤芾龝?、月例會等形式?！踩晨蛻糁卫頇n案制度?？蛻艚浝響獙Υ婵罨蚴谛旁?00萬元以上〔含〕的客戶，全面建立客戶治理檔案，準時保存所獵取的客戶信息、業(yè)務合作、訪客報告等資料，全面把握客戶狀況?？蛻糁卫頇n案由客戶經理所在單位統(tǒng)一保管?？蛻艚浝響罁?，準時收集、錄入信貸治理系統(tǒng)、客戶關系治理系統(tǒng)等所要求的客戶信息，保證客戶信息的準確、全面，并準時更?！菜摹承畔⒎错懼贫??？蛻艚浝響占蛻粜枨?、潛在客戶、同業(yè)競爭、地方政府重點舉措等方面的市場信息，并準時將各種有價值信息上報市場營銷部門?！参濉彻ぷ鲌蟾嬷贫??？蛻艚浝響ㄆ谙蚩蛻艚浝碇卫懋a品開發(fā)以及工作閱歷和存在的問題等?！擦晨蛻艚浝硇〗M制度。對在本行業(yè)務中占比較高、綜合業(yè)務量較大的客戶，或業(yè)務涉及多家分支行、業(yè)務相互聯(lián)系的重點客戶，成立以客戶經理為主體、專業(yè)經理以及其他相關人員參與的多部門分工合作或多家行統(tǒng)一開發(fā)效勞的客戶經理小組，依靠小組成員的專業(yè)學問和多單位的業(yè)務支撐為客戶設計有針對性的效勞方案綜合拓展客戶業(yè)務。第四十九條 客戶經理由分行公司業(yè)務部和所在單位共同治理。公司業(yè)務部負責客戶經理年度和季度考核，確定客戶經理的考核結果?？蛻艚浝硭诓块T負責客戶經理日常的具體治理，提出考核評價意見，并依據最終考核結果落實工資、嘉獎的發(fā)放。第五十條 公司業(yè)務部負責轄內客戶經理小組的專業(yè)治理。組織成立客戶經理小組對集中營銷范圍的重點客戶進行團隊效勞。公司業(yè)務部有權指定、通過競聘等方式選定、調整客戶經理小組的組長和成員，對客戶經理小組的工作進行評價、考核。第五十一條分行負責培訓打算制定，組織轄內各級客戶經理的業(yè)務培訓?？傂忻磕杲M織高級客戶經理到境外考察。第五十二條公司業(yè)務部定期對客戶經理的工作、客戶檔案進展檢查，對效勞質量進展抽查，對其貸后治理工作進行遠程監(jiān)控。第五十三條 分行公司業(yè)務部負責建立客戶經理治理檔案，準時歸檔客戶經理資格認定、評價、考核、獎懲、培訓等方面的材料。第五十四條分行公司業(yè)務部建立營銷人員統(tǒng)計臺帳，按季度進展營銷人員的統(tǒng)計分析。第十章附則第五十五條各行依據本方法制定具體實施細則，報總行批準后執(zhí)行。第五十六條本方法由**銀行總行制定并負責解釋，修改和廢止亦同。第五十七條本方法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《**銀行客〔華銀發(fā)〔2023〕104號〕同時廢止。附件：1．客戶經理序列行員等級設置客戶經理評價體系信貸業(yè)務經理業(yè)績標準市場經理業(yè)績標準營銷設計經理業(yè)績標準客戶經理非業(yè)績指標“過失積分”考核標準客戶經理工資待遇客戶經理補貼標準資深客戶經理待遇**銀行客戶經理資格申報、審批書1

客戶經理序列行員等級設置高級客戶經理一檔31檔√√高級客戶經理二檔41檔√√高級客戶經理三檔51檔√√高級客戶經理四檔61檔√√客戶經理一檔71檔√√客戶經理二檔81檔√√客戶經理三檔91檔√√助理客戶經理一檔101檔√√助理客戶經理二檔114檔√√助理客戶經理三檔112檔√√見習客戶經理121檔√√客戶經理崗客戶經理等級序列對應行員等級薪檔市場經理信貸業(yè)務客戶經理崗客戶經理等級序列對應行員等級薪檔市場經理信貸業(yè)務182

客戶經理評價體系評價內容一、業(yè)績指標

評價標準

評價結果的運用1、日均存款

依據各崗位、各級別設定

核定工資級別，日常嘉獎安排，年度評2、綜合業(yè)務量

依據各崗位、各級別設定

核定工資級別，日常嘉獎安排，年度評3、對公客戶數量

依據各崗位、各級別設定

核定工資級別，日常嘉獎安排，年度評4、收息率

98%

按比例扣減綜合業(yè)務量，超線取消資格5、不良率

3%

按比例扣減綜合業(yè)務量，超線取消資格二、職業(yè)道德標準1、合規(guī)操作

無違規(guī)操作行為

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接2、誠信待客

無怠慢、哄騙客戶行為

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接3、公正競爭

無承受不正值手段行內外競爭行為

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接4、廉潔自律

無違法亂紀、損害銀行利益行為

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接5、保守隱秘

無泄密行為

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接6、協(xié)作協(xié)作三、根底治理工作1、定期訪問客戶2、客戶檔案治理3、收集信息4、定期報告四、信貸操作及治理

準時溝通、團隊營銷、主動協(xié)調按客戶類型劃分時限訪問100萬元以上的建立準時收集反響市場、產品信息考核期內定期報告

日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價1、信貸調查

保證真實、全面性

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接2、貸款發(fā)放

按程序操作，資料真實，手續(xù)齊備

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的直接3、貸款檔案

在規(guī)定時限內按規(guī)定工程移交

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消4、首貸檢查

首貸一周后檢查、報告

日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消1955、定期貸后檢查6、本息催收7、風險分類8、貸后檢查報告9、風險防范措施五、效勞質量1、重點客戶流失率2、客戶綜合業(yè)務拓展3、客戶滿足度依據不同類型客戶時限檢查、報告按規(guī)定時限在到期前通知，欠息、逾期在規(guī)定時限內調查、催收按月、按規(guī)定要求進展貸后檢查后在規(guī)定時限內報告針對風險信號準時實行防范措施日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消所效勞的重點客戶不流失、業(yè)務不削減所效勞客戶在我行開辦的業(yè)務品種不斷增加供給優(yōu)質、高效效勞，未遭客戶投訴日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價日常嘉獎扣減，年度評價，嚴峻的取消203

信貸業(yè)務經理業(yè)績標準高級客戶經理一檔31檔≥70000≥450000100%高級客戶經理二檔41檔≥50000≥300001%99%高級客戶經理三檔51檔≥36000≥202301%99%高級客戶經理四檔61檔≥26000≥150001%99%客戶經理一檔71檔≥21000≥115002%98.5%客戶經理二檔81檔≥16000≥80002%98.5%客戶經理三檔91檔≥11000≥55002%98.5%助理客戶經理一檔101檔≥8000≥40003%98%助理客戶經理二檔114檔≥6000≥30003%98%助理客戶經理三檔112檔≥4000≥20233%98%見習客戶經理121檔≥2500≥15003%98%業(yè) 績 標 準〔適用于信貸業(yè)務經理〕客戶經理級別對應行員等級薪檔綜合業(yè)務量業(yè) 績 標 準〔適用于信貸業(yè)務經理〕客戶經理級別對應行員等級薪檔綜合業(yè)務量〔萬元〕日均存款〔萬元〕不良資產率〔≤〕利息回收率〔21信貸業(yè)務經理綜合業(yè)務量折算系數表項 目 折綜合業(yè)務量〔萬元〕 100萬元

120

含按活期利率計算的保證1100萬元

100

含通知存款、協(xié)定存款、協(xié)議存款。從年初累計。100萬元

360

從年初累計計算。同時按100萬元

300

從年初累計計算。同時按100萬美元

300

考核期內用期內業(yè)務量，100萬美元

150

考核期內用期內業(yè)務量，100萬美元

120

考核期內用期內業(yè)務量，100萬元100萬元100萬100萬100萬元100萬元100萬元100萬元100萬元100萬元100萬元

40 從年初累計計算。20 從年初累計計算。20 從年初累計計算。10 從年初累計計算。60 從年初累計計算。30 從年初累計計算。10 從年初累計計算。5 從年初累計計算。10 從年初累計計算。5 從年初累計計算。2 從年初累計計算。100萬元

5000

不含銀行承兌匯票、保函100萬元100萬元

-300-100

計算。22121250萬元以上的客戶每戶100從年初累計計算。500萬元以上的客戶每戶200從年初累計計算。當年增500萬元以上的優(yōu)質信貸客戶每戶100從年初累計計算。100萬美元以上的國際結算戶100從年初累計計算。234

市場經理業(yè)績標準客戶經理級別客戶經理一檔客戶經理二檔客戶經理三檔見習客戶經理

對應行員等級薪檔1檔1檔1檔1檔1檔1檔1檔1檔4檔2檔1檔

綜合業(yè)務量〔萬元〕≥70000≥50000≥36000≥26000≥21000≥16000≥11000≥8000≥6000≥4000≥250010%。24項目折綜合業(yè)務量值〔萬元〕項目折綜合業(yè)務量值〔萬元〕說100萬元120含按活期利率計算的保1100萬元100協(xié)議存款。從年初累計100萬元360從年初累計計算。同時2100萬元300從年初累計計算。同時3100萬元〔非經辦〕10從年初累計計算。4100萬元〔非經辦〕20從年初累計計算。5100萬元2從年初累計計算。6100萬元500050萬元以上的客戶每戶100從年初累計計算。500萬元以上的客戶每戶200從年初累計計算。7當年增500萬元以上的優(yōu)質信貸客戶每戶100從年初累計計算。100萬美元以上的國際結算戶100從年初累計計算。25295

營銷設計經理業(yè)績標準客戶經理三檔。組織全行有影響的營銷推廣活動不少于4個；6000萬元?？蛻艚浝矶n。組織全行有影響的營銷推廣活動不少于6個；8000萬元?？蛻艚浝硪粰n。組織全行有影響的營銷推廣活動不少于68個；10000萬元。高級客戶經理四檔。組織全行有影響的營銷推廣活動不8個，或設計的重點客戶投資理財方案或營銷方案不少于1012023萬元。6客戶經理非業(yè)績指標“過失積分”考核標準一、職業(yè)道德考核標準違規(guī)操作，每次扣10—30響的，加重懲罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經理資格。5—10分；造成不良影響的，加重懲罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經理資格?？蛻糸_發(fā)過程中承受詆毀、降低業(yè)務標準等不正值手段進展行內惡意競爭的，每次扣5—10分；造成惡劣影響的，加重懲罰。5—10分；影響惡劣的，加重懲罰。100分，直接取消客戶經理資格。100分，直接取消其客戶經理資格。10-2020-50分?？蛻粜谶^程中，不能準時溝通通報狀況的、不樂觀配10-20分。二、根底治理工作考核標準1—3分。1—3分。未準時收集反響客戶信息、市場、產品信息，對營銷工1—3分。2—5分。三、信貸操作及治理工作考核標準12—5100分，直接取消客戶經理資格。未按規(guī)定對抵〔質〕押物進展現(xiàn)場調查、評估或現(xiàn)場調查不嚴、不細，每次扣2—5分；抵〔質〕押登記手續(xù)或抵〔質〕5—10分。帶來風險的加重懲罰。2—5分。未按要求和規(guī)定程序辦理貸款簽章和放款手續(xù)的，每次5—10分。帶來風險加重懲罰。未按規(guī)定要求登錄系統(tǒng)、準時將信貸檔案歸檔的，每次1—330-50分。未按規(guī)定要求在貸款發(fā)放后對貸款使用狀況進展跟蹤檢2—5分。未按規(guī)定時限和要求進展定期貸后檢查工作，每次扣2—5分?，F(xiàn)場檢查流于形式，未按規(guī)定工程、內容進展檢查，每2—5分。貸后檢查后未按要求撰寫貸后檢查報告、準時報告，每2—5分。10—30分。帶來風險的加重懲罰。10—30分。2—5分。在接收他人治理的業(yè)務時，未按“不讓資產變壞”原則資產質量變壞，加重懲罰?！操|押物價值發(fā)生重大變化或借款企業(yè)違反合同商定挪30-60分，情節(jié)嚴峻的直接取消客戶經理資格。理，按以上對應條款進展考核扣分和懲罰。和考核外，未核實貿易背景的真實性和保證資金來源的合理性，2—5分。帶來風險的加重懲罰。2—5分。帶來風險的加重懲罰。18．辦理非融資類保證〔保函〕業(yè)務時，除按貸款操作和管