國內(nèi)信用證貼現(xiàn)項下代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)介紹

關(guān)于懷化閎盛礦業(yè)申請4300萬元國內(nèi)信用證貼現(xiàn)項下代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)介紹1121懷化閎盛礦業(yè)〔以下簡稱閎盛礦業(yè)〕4300貿(mào)易融資渠道，帶來了較豐厚的中間業(yè)務(wù)收益。一、代付業(yè)務(wù)定義國內(nèi)人民幣托付代付業(yè)務(wù)是指本行應(yīng)國內(nèi)貿(mào)易項下買方或賣方〔即本行客戶，以下簡稱“申請人”〕的申請，由代付行依據(jù)本行指行款項〔包括代付利息及銀行費用〕的業(yè)務(wù)。如申請人到期未能歸還在內(nèi)的金額。代付業(yè)務(wù)的特點在于，對于申請行來說，是表外業(yè)務(wù)，而是列入存放同業(yè)等科目。二、業(yè)務(wù)介紹〔以下簡稱閎盛礦業(yè)為中行湖南省分行〔以下簡稱開證行〕信用證受益人，是交易銀行部營銷客戶，在營貨備單，向我行提交信用證項下全套單據(jù)，我行作為交單行，核對單據(jù)全都后寄單開證行，開證行出具到期付款確認書，到期付款日為20235月14日。為提前獲得資金，閎盛礦業(yè)向我行提出辦理國43008.5%，其中我0.5175〔一〕① 申請開證

中行湖南省分行〔行〕

④我行寄單給開證行⑤到期付款通知書⑦托付興業(yè)代付

我行〔行〕金酉金屬〔方〕

興業(yè)銀行長沙分行〔代付行〕⑧直接②信用證送達受益人 支付

位向我行交單

⑥向 9.我 支行 付貼 凈現(xiàn) 值〔方〕〔以下簡稱金酉金屬向中行湖南省分4300信用證通過申請人直接送達受益人的方式，通知受益人受益人向我行提交信用證項下全套單據(jù)我行作為寄單行，審核單據(jù)后直接寄單給開證行〔51。我行通知受益人6.受益人在收到承兌電文后，向我行申請國內(nèi)信用證項下的貼現(xiàn)〔即到期付款確認書的真付的模式，辦理國內(nèi)信用證貼現(xiàn)。興業(yè)長沙依據(jù)我行指示向借款人〔受益人〕付款我行扣除相關(guān)利息、手續(xù)費用之后將凈值于收款當日劃轉(zhuǎn)客戶帳〔二〕銷售鉛精礦銷售鉛精礦懷化閎盛礦業(yè)湖南金酉金屬銷售鉛精礦株洲冶煉集團股份有限公司懷化閎盛公司主要經(jīng)營鉛鋅精粉礦業(yè)務(wù)，湖南金酉金屬15000金噸的鉛精礦總選購合120048980601.61元，其中國內(nèi)信用證結(jié)4300萬元，其余通過電匯或其它方式支付。受益人向我行提交信用證要求的單據(jù)，包括正本增值稅發(fā)票、收貨憑證、株洲冶煉集供給的入庫單，具有真實的貿(mào)易背景。最終下游企業(yè)株洲冶煉集團股份是亞洲最大的鉛鋅礦加工企業(yè)，該公司的注冊商標“火炬牌”是倫敦鉛鋅市場注冊的三個商標之一。鉛鋅礦屬于國家戰(zhàn)略儲藏物質(zhì)，用途比較廣泛，主要用于電氣工業(yè)、機械工業(yè)、冶金工業(yè)、石油工業(yè)、化學工業(yè)、核工業(yè)、輕株冶系大型國有企業(yè)，貨物的銷售與貨款回籠有保障?！踩筹L險為：開證行風險。防范措施：收到開證行的到期付款確認書后才辦理融資業(yè)務(wù)操作風險。防范措施：通過大額支付系統(tǒng)確認信用證的真實性和到期付款確認書的真實性?！菜摹尘C合收益通過該筆低風險的國內(nèi)證貼現(xiàn)項下代付業(yè)務(wù)，利息承受先收方43001‰=4.343005‰÷210.7515.05在當前信貸規(guī)模緊急的狀況下，同業(yè)代付業(yè)務(wù)開拓了貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的渠道，有效的緩解了有真實貿(mào)易背景的客戶資金緊急問題。三、業(yè)務(wù)辦理流程〔一〕總行營業(yè)部開立一般賬戶受益人在我行開立一般結(jié)算賬戶。〔二〕信貸系統(tǒng)代付審批因本筆業(yè)務(wù)為中行已承兌的信用證貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，屬于低風險業(yè)務(wù)，程按交易銀行部調(diào)查人—交易銀行部調(diào)查負責人審批?！踩承刨J系統(tǒng)國內(nèi)證代付出賬審核賬審查人—交易銀行部出賬審核人進展紙質(zhì)資料和電子流程的審查，《國內(nèi)信用證代付出賬申請審批書〔四〕交易銀行部單證作業(yè)中心進展代付業(yè)務(wù)操作〔首筆業(yè)務(wù)時用〔代付行〕代付金額、計息方式、期限及利率〔制度依據(jù)詳見華融湘江銀行國內(nèi)人民幣托付代付業(yè)務(wù)暫行操作規(guī)程。興業(yè)銀行〔代付行〕收到我行業(yè)務(wù)申請書后，預(yù)備頭寸。單證作業(yè)中心憑《國內(nèi)信用證代付出賬申請審批書》向興業(yè)銀行〔代付行〕代付金額、計息方式、期限、利率及付款路徑等。匯入我行賬戶——“應(yīng)付國內(nèi)人民幣托付代付款項”并發(fā)送《代理同入客戶帳?！擦?/p>