企業(yè)網(wǎng)上銀行結匯操作手冊

10/24附件1： 企業(yè)網(wǎng)上銀行結匯業(yè)務操作手冊操作，核心局部是將企業(yè)網(wǎng)銀作為企業(yè)客戶結匯交易的一個渠道，成相應賬務處理。申請簽約功能介紹客戶向外幣開戶網(wǎng)點提交企業(yè)客戶網(wǎng)上結匯業(yè)務開通申請書。企業(yè)客戶網(wǎng)上結匯業(yè)務開通申請書適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務規(guī)章該客戶已開通我行高級版企業(yè)網(wǎng)上銀行。該客戶與結匯相關的外幣和人民幣賬戶都必需是網(wǎng)銀簽約賬戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻舻狡渫鈳砰_戶網(wǎng)點提交加蓋公章和有權人簽字的網(wǎng)銀結匯業(yè)務開通申請書，出示經(jīng)辦人員身份證原件及復印件。銀行處理流程開戶網(wǎng)點審查資料真實性后提交分行網(wǎng)銀后臺操作。風險掌握柜面必需對申請表格雙人操作，并加蓋業(yè)務公章。驗證客戶證件等資料的真實性、合規(guī)性。WEB/關閉功能介紹在分行WEBB2B通結匯功能的客戶可在網(wǎng)銀國際結算菜單下顯示“結匯”子菜單。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行WEB適用對象WEB業(yè)務規(guī)章企業(yè)網(wǎng)上銀行的結匯功能默認為關閉狀態(tài)，客戶開通或關閉此功能均需向前臺提交申請，通過WEB客戶必需先將外匯待核查賬戶和外匯常常工程賬號簽約到網(wǎng)銀客戶號下，方能開通結匯功能。一級分行治理員可以查詢全轄全部客戶的開通狀況。需要將外匯賬戶與人民幣賬戶綁定。客戶操作流程客戶向銀行提交企業(yè)客戶網(wǎng)上結匯業(yè)務開通申請書。銀行操作流程查詢分行WEBB2B的客戶號，點擊“確認〔假設不輸入客戶號，默認為查詢全部統(tǒng)顯示查詢的結果。開通B2B選擇客戶號下的外匯常常工程賬戶、人民幣賬戶、外匯待核查賬戶，輸入密碼后提交下一級復核員，復核員登錄WEBB2B網(wǎng)銀結匯功能。修改B2B選擇客戶號下的外匯常常工程賬戶、人民幣賬戶、外匯待核查賬戶，輸入密碼后提交下一級復核員，復核員登錄WEB關閉WEBB2BWEB風險掌握后臺必需雙人操作。WEB功能介紹在分行WEB50適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行WEB適用對象WEB業(yè)務規(guī)章50分行可以自行修改結匯限額。銀行操作流程分行WEB金額。選定復核員，輸入密碼后提交下一級復核員，復核員登錄WEB后限額馬上生效。風險掌握后臺必需雙人操作。網(wǎng)銀結匯權限設置功能介紹設置B2B適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象簽約企業(yè)網(wǎng)上銀行的網(wǎng)銀結匯客戶的主管角色。業(yè)務規(guī)章只有主管能進展B2B依據(jù)賬戶設置流程金額，幣種為美元。企業(yè)主管依據(jù)企業(yè)內控需要設置各級操作員，如只設置一級〔審批前方可完成流程金額內的結匯操作。如超出流程金額則需要經(jīng)過主管審批前方可完成結匯操作。完成設定的流程支持查詢和修改?？蛻舨僮髁鞒?．主管登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入國際結算->結匯頁面。2．選擇流程設置。3．選擇要增加結售匯流程的賬戶，輸入流程金額、用途和交易密碼，點擊“增”按扭，選定一級操作員〔如需復核，可連續(xù)選定二級復核員匯款信息查詢功能介紹客戶可通過該功能查詢收到的匯入?yún)R款及具體信息。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務規(guī)章從CCBSMT103MT202MT205等報文格式的匯款。接收到報文格式為MT202NTFS證項下的收匯，單證項下收匯處理同現(xiàn)有處理模式?？蛻敉ㄟ^賬號、狀態(tài)〔分為“已處理”和“未處理”兩種狀態(tài)、時間段、金額段四個條件檢索匯入?yún)R款信息?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M入“結匯”下拉菜單后點擊“匯款信息查詢”子菜單項，進入查詢條件錄入界面，選擇賬號、狀態(tài)〔分為已處理業(yè)務和未處理業(yè)務、時間段、金額段后，系統(tǒng)返回查詢結果界面。在查詢錄入頁面中，當處理狀態(tài)選擇為“未處理”時，時間態(tài)選擇“已處理”時，則時間段欄位顯示“起止時間”選擇，選擇起止日為同一天作為查詢條件。在查詢錄入頁面中，對于未處理業(yè)務和已處理業(yè)務，均可以限定肯定的金額段來進展較為準確的查詢。在查詢結果頁面中，狀態(tài)欄分為“已處理”和“未處理”兩經(jīng)提交收匯性質說明，但柜臺未確認處理。在“未處理”業(yè)務中，操作欄為“錄入”狀態(tài)，客戶點擊“錄入”可直接進展下述“3.4信息；在“已處理”業(yè)務中，操作欄留白，點擊業(yè)務編號可查看匯款具體信息?！皡R款信息查詢”查詢條件錄入及結果返回界面：如客戶要了解該筆匯款全部信息內容，點擊該筆“業(yè)務編號”按鈕，彈出如下對話框〔以下信息通過匯款信息進展翻譯后展現(xiàn)給客戶：收匯性質維護功能介紹辦行〔外幣開戶機構〕CCBS非貨物貿易項下匯入款，由客戶到柜臺辦理入賬手續(xù)。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M入“結匯”下拉菜單后點擊“收匯款性質維護”子菜面。該頁面反顯匯入?yún)R款業(yè)務編號〔16、匯款人〔140、幣種〔漢字〕和交易附言〔200位長，客戶可對款項性質、金額、性質?？铐椥再|下拉菜單項選擇項包括：1234)來料56)出口項下貿易融資業(yè)務收匯；效勞貿易款；資本項下收匯；收益和常常轉移。客戶能對未處理業(yè)務進展收匯性質說明的屢次錄入操作，修4422客戶在電子口岸出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中使用“網(wǎng)上交單”劃轉至常常項下結算賬戶。自主結匯交易申請及結匯成交查詢功能介紹客戶可通過該功能進展自主結匯和對結匯交易進展查詢。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務規(guī)章〔客戶非貿易項下的收匯已在入賬時由經(jīng)辦行柜員做過政策性審核，客戶相關金額以及人民幣賬戶等要素，網(wǎng)銀系統(tǒng)將該筆交易發(fā)送至CCBS，送?？蛻舨僮髁鞒陶垺表撁?，輸入賬號、金額等要素后按“提交核對信息、輸入交易密碼后“確定”“結匯交易申請”頁面1212/2413/24點擊“余額查詢”按鈕可以實時查詢結匯外幣賬戶余額。外幣賬戶下拉菜單可供客戶選擇的是該客戶已簽約的常常結算賬號〔待核查賬戶的賬戶性質是11，即使簽約也不在此顯示一旦選定,結匯金額后的幣種由系統(tǒng)自動反顯。如客戶在開通網(wǎng)銀功能時只選定了一個人民幣賬戶，則“人戶已簽約的人民幣賬戶。暫不考慮客戶結匯資金入他人賬戶或其在其他銀行開立的賬戶。結匯支取金額和結匯存入金額只能由客戶輸入其中一個具體金額,且提交時校驗是否在我行大額參數(shù)范圍內。統(tǒng)計代碼下拉菜單可供客戶選擇的分兩層子菜單，先選“中個100-常常工程下的結售匯統(tǒng)計代碼作為菜單項，分別是“貨物貿系到我行上報外匯局統(tǒng)計代碼的正確性，必需依據(jù)款項性質認真填寫。信息確認頁面1〕2“確認”頁面應選擇“下級復核員復核員進入主頁面，點擊進入“自主結匯交易復核”頁面，可4步；假設要素有誤或需要修改，選擇“復核不通過人員重錄入申請。主管進入主頁面后，點擊進入“自主結匯交審批”頁面，可4步；假設要素有誤或需要修改，選擇“復核不通過人員重錄入申請?？蛻舭础按_定”鍵之后，系統(tǒng)再返還當時從CCBS結匯價格〔因結售匯牌價實時變動素，由客戶做最終確認。1〕為防范市場波動風險，從彈出對話框到客戶點擊“確定”有時間限制，即客戶的成交匯率有鎖定時間，系統(tǒng)默認6重輸入“結匯交易申請”各要素，重確認。一旦客戶確認之后，CCBS息，則系統(tǒng)返還的可成交價格為已參加客戶優(yōu)待點數(shù)的匯率?？蛻暨M入“結匯”下拉菜單后點擊進入“結匯成交查詢”頁面，按時間段查詢已成交的結售匯流水〔包括網(wǎng)銀和柜臺提交，點〔甲種顯示更具體信息?！敖Y匯成交查詢”結果頁面具體信息展現(xiàn)頁面結售匯牌價查詢功能介紹CCBS12適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶。客戶操作流程客戶進入“結匯”下拉菜單后點擊“結售匯牌價查詢”頁面，12紅色，假設價格下跌時顯示綠色。交易流水查詢功能介紹查詢客戶在網(wǎng)上提交的結匯信息。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕客戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M入“結匯”下拉菜單后點擊進入“交易流水查詢”頁面，依據(jù)單據(jù)狀態(tài)〔包括成功單據(jù)、失敗單據(jù)、完成單據(jù)、未完成單據(jù)四項、交易類型、制單日期、轉賬金額、憑證號查詢交易流水。下發(fā)企業(yè)客戶網(wǎng)上結匯業(yè)務開通申請書匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質說明增加“提交狀態(tài)”欄位功能介紹適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章二期增加了“提交狀態(tài)”欄。客戶假設未提交收匯性質說明書，則該欄匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質說明增加“查詢”及“修改”功能功能介紹改”功能。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質說明維護的“操作”欄：二期在一期“錄入”的根底上，增加了“查詢”及“修改”功能。當客戶或柜面未對該筆匯入?yún)R款提交收匯性質說明時，操作欄顯示“錄入”狀如以下圖：〔即已入賬改”按鈕，如圖：已打印收匯性質說明書網(wǎng)銀保存期限優(yōu)化功能介紹30天內可查〔12。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章30查〔12。已處理匯入?yún)R款業(yè)務時間查詢優(yōu)化功能介紹對已處理的匯入?yún)R款業(yè)務時間查詢優(yōu)化為可以輸5天時間段進展查詢〔上期起止日期只能輸一天。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章5查詢〔上期起止日期只能輸一天。匯入?yún)R款報文日期優(yōu)化功能介紹匯款報文共有三個日期，起息日、收報日及入賬日。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章匯款報文共有三個日期，起息日、收報日及入賬日。結匯水單格式優(yōu)化功能介紹水單上的“支取金額”和“存入金額”優(yōu)化為“外匯金額”和“人民適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章水單上的“支取金額”和“存入金額”優(yōu)化為“外匯金額”和“人民復核員牌價查詢優(yōu)化功能介紹期只有操作員可在結匯交易頁面查詢牌價，復核員不能查詢。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務規(guī)章期只有操作員可在結匯交易頁面查詢牌價，復核員不能查詢。結匯水單查詢及打印優(yōu)化功能介紹結匯水單查詢及打印優(yōu)化為：在結匯成交后的界面增加了一個中查詢打印水單。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級版〔簡體中文、繁體中文。適用對象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行