2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共110題)

反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共110題）L銀行機構(gòu)應(yīng)據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度Cl年D.兩年2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A,符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競爭的唯一要求3.FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》A.20122011201020094,反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場檢查.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng).委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識別36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.進(jìn)行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約38.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報告制度.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.1990.金融機構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機構(gòu)應(yīng)將客戶身份識別的要求滲透到各項'業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)44.按《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)結(jié)合金融機構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo).亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.2003.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測中心D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析B.分析與報告C.采集與報告D.采集、分析與報告50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國家和地區(qū)名單C.洗錢類型報告D.最佳實踐報告51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢B.通過證券業(yè)洗錢C.通過保險業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn).保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性D.可驗證性56.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度C.客戶風(fēng)險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.2001C.2013D.2003.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正A.3B.5C.7D.10.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的一業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險控制措施A.適當(dāng)B.簡化C.強化D.一定62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)I部門63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》D.《聯(lián)合國反腐敗公約》64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D.金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議B.不合作國家和地區(qū)名單C.洗錢類型報告D.最佳實踐報告68.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C.不需要對客戶保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年.金融機構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確保客戶風(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A.定期B,不定期C.長期D.定期或不定期.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。A.19B.23B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談5.2003年12月27H,修改后的《中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免6.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.2003200620131990.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織8.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是（D）A.40+9項建議C.26D.2573.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認(rèn)定.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是(B)oA.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計.對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)(A)A.分別提交大額交易和可疑交易報告B.只提交大額交易報告C.只提交可疑交易報告D.兩個報告均不需要提交76.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是(C)原則A.全面性B.持續(xù)性c.重點識別D.審慎性.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2008.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003B.2012C.2004D.2013.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.規(guī)范B.規(guī)定C.監(jiān)督D.管理.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī)83.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪C.貪污受賄犯罪D.故意殺人罪85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施A.反洗錢B.識別客戶身份C.客戶洗錢風(fēng)險D.客戶交易資料保存.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）A.實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)督檢查.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）oA.客戶身份風(fēng)險因素B.客戶地域風(fēng)險因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素D.客戶交易風(fēng)險因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機構(gòu)如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）1989年1990年1992年1999年100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）2001200420082010104.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。A.1988B.199220012003109.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途B.40+8項建議C.40條建議D.新40條建議.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)進(jìn)行定期評估的頻率是（C）A.至少每季度評估一次B.至少每半年評估一次C.至少每年評估一次D.至少每兩年評估一次.證券期貨業(yè)機構(gòu)在委托第三方識別客戶身份時，委托協(xié)議中應(yīng)包含的內(nèi)容（B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.確?？呻S時獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨立履行反洗錢義務(wù)D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R別措施.金融機構(gòu)應(yīng)按客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A.高于B.略高于C.低于D,略低于.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求,以下說法不正確的是（D）A.金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)D.對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行D.保監(jiān)會.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同B,社會危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D.洗錢的手段不同.艾格蒙特集團定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C.國際反洗錢評估機構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)