2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經(jīng)理評(píng)價(jià)體系建立的目的試題

2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經(jīng)理評(píng)價(jià)體系建立的目的試題一、單項(xiàng)選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意〕1、通過(guò)處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見(jiàn)中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的缺乏B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的效勞水平C．通過(guò)妥善處理，建立和穩(wěn)固良好的企業(yè)形象D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶2、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān)B．享受到專業(yè)化的投資管理效勞C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置D．基金財(cái)產(chǎn)的保管平安有保障3、對(duì)非上市證券認(rèn)識(shí)不正確的是__。A．非上市證券指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券B．非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C．非上市證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易D．憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券4、目前，基金的募集期限不得超過(guò)〔〕個(gè)月。A．1 B．2 C．3 D．65、根據(jù)?銷售人員執(zhí)業(yè)守那么?，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為標(biāo)準(zhǔn)。A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售效勞時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者D．可以自行打折銷售基金6、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不正確的有__。A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資本錢(qián)的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式B．能躲避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)C．能保證投資人獲得收益D．不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式7、存在活潑市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)B．發(fā)行日收盤(pán)價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)8、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．操作風(fēng)格B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C．投資能力D．過(guò)往業(yè)績(jī)9、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以到達(dá)預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。A．財(cái)務(wù)自由B．風(fēng)險(xiǎn)躲避C．豐厚回報(bào)D．資產(chǎn)豐足10、投資人按風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以至少分為哪幾個(gè)類型__A．中庸型B．穩(wěn)健型C．保守型D．積極型11、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括__。A．借貸的時(shí)間B．所借貸貨幣資金的數(shù)額C．在借貸時(shí)間內(nèi)的資金本錢(qián)或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)D．發(fā)行者和投資者之間的所有權(quán)關(guān)系12、根據(jù)?證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守那么?，從事基金銷售不得有以下行為_(kāi)_。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng)．以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易13、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A．上市證券B．公募證券C．非上市證券D．私募證券14、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是__，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的開(kāi)展階段。A．華安創(chuàng)新B．富島基金C．南方積極配置基金D．華安現(xiàn)金富利基金15、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的____A：10%B：20%C：30%D：40%16、以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種外鄉(xiāng)化創(chuàng)新B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行17、我國(guó)商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)方案屬于____A：公募證券B：私募證券C：企業(yè)年金D：股票18、一般情況下，開(kāi)放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25%B．30%C．45%D．50%19、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人B．應(yīng)建立起以效勞為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的效勞D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康開(kāi)展20、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C．投資咨詢效勞業(yè)務(wù)D．基金的投資管理21、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A．證券交易所B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．證券公司D．證券業(yè)協(xié)會(huì)22、道·瓊斯指數(shù)股價(jià)綜合平均數(shù)的編制對(duì)象是____A：30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B：30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和20種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C：20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D：20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和30種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票23、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．2B．3C．5D．724、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系B．每股凈資產(chǎn)C．公司人員結(jié)構(gòu)D．公司組織形式25、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開(kāi)、公平、公正原那么，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B．參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C．監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法必須公正D．促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分〕1、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原那么包括__。A．易入原那么B．成長(zhǎng)原那么C．本錢(qián)原那么D．可測(cè)原那么2、基金經(jīng)理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面說(shuō)明理由。A：3個(gè)月B：半年C：9個(gè)月D：1年3、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．實(shí)物債券B．憑證式債券C．記賬式債券D．息票累積債券4、基金銷售機(jī)構(gòu)維護(hù)客戶關(guān)系的根本方法有__。A．客戶追蹤B．費(fèi)率優(yōu)惠C．客戶調(diào)查D．業(yè)務(wù)跟進(jìn)5、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。A．高于B．低于C．等于D．大于或等于6、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲B．下降C．不變D．上下波動(dòng)7、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo)D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映8、?證券投資基金銷售管理方法?出臺(tái)后，__開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的開(kāi)展方向。A．證券公司B．證券咨詢機(jī)構(gòu)C．基金管理公司直銷中心D．專業(yè)基金銷售公司9、以下關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原那么的說(shuō)法，正確的有__。A．對(duì)存在活潑市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B．對(duì)存在活潑市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C．對(duì)存在活潑市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值D．對(duì)不存在活潑市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值10、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同B．其分析更多基于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)C．對(duì)各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過(guò)程中所采用的邏輯和算法不同D．對(duì)量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致11、以下屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約B．金融債券C．金融期權(quán)D．金融互換12、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．歸還性B．流動(dòng)性C．平安性D．收益性13、根據(jù)?證券投資基金法?，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。A．基金托管銀行B．證券交易所C．各地證監(jiān)局D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)14、根據(jù)?證券投資基金信息披露管理方法?，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日C．基金合同生效的當(dāng)日D．基金合同生效的次日15、考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績(jī)才具有較強(qiáng)的參考意義。A．半B．1C．3D．516、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3B．5C．7D．917、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng)．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)18、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____A：操作風(fēng)險(xiǎn)B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)19、以投資期分析為根底，債券互換的類型不包括____A：替代互換B：市場(chǎng)問(wèn)利差互換C：交叉互換D：稅差激發(fā)互換20、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說(shuō)明基金經(jīng)理通過(guò)主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng)D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率21、以下基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是__。A．ETFB．貨幣基金C．LOFD．封閉式基金22、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_(kāi)_。A．認(rèn)股權(quán)證B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證C．認(rèn)沽權(quán)證D．備兌權(quán)證23、以下關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法，正確的有__。A．應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)B．信息披露內(nèi)容包括最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C．信息披露內(nèi)容無(wú)