2023年銀行保險業(yè)務工作總結(jié)

第3頁共3頁2023年?銀行保險業(yè)?務工作總結(jié)?各位領(lǐng)導?、同事以及?銀行保險公?司的___?：非常感?謝市行中間?業(yè)務部、個?人銀行部與?保險公司的?舉辦的這次?保險業(yè)務知?識培訓課，?也非常榮幸?能夠給我與?大家共同研?討如何作好?保險代理業(yè)?務的這個機?會，我十分?珍惜這次能?與在座的各?位領(lǐng)導、同?事以及保險?公司的__?_進行近距?離的交流和?溝通。談不?上什么經(jīng)驗?，只是作為?一名一線員?工在代理銀?行保險業(yè)務?的時候，所?感受到的一?點點體會和?想法。希望?借此機會闡?述一下個人?的觀點，也?希望能夠起?個拋磚引玉?的作用。最?主要的目的?是想：能通?過我的這種?形式，能夠?充分調(diào)動和?發(fā)揮我行廣?大員工的聰?明才智，集?思廣益、廣?開言路，多?提寶貴意見?和合理化建?議，以促進?我行保險代?銷工作能夠?迅速開展。?一、分析?一下我行保?險代銷工作?的現(xiàn)狀：?我個人認為?:我行尚處?于銀行保險?營銷的初級?階段。__?_是初級階?段，而不是?發(fā)展階段或?加速階段呢??我們來分?析一下我行?現(xiàn)階段的表?現(xiàn)就知道了?。表現(xiàn)一?：銷售額度?小，市場占?比小。引?用市行有關(guān)?資料顯示：?代理保險業(yè)?務開展幾年?來，在我行?雖然得到大?力發(fā)展，已?成為我行中?間業(yè)務中最?具發(fā)展空間?和發(fā)展?jié)摿?的業(yè)務品種?之一。但是?在__年_?__#市各?家商業(yè)銀行?及___儲?蓄代理保險?保費總額近?___億元?，其中：工?商銀行銷售?___萬元?;農(nóng)業(yè)銀行?銷售___?萬元;中國?銀行銷售_?__萬元;?___儲蓄?銷售___?萬元，而我?行只銷售了?___萬元?。占比還不?到___%?，連人家的?零頭都不夠?，今年的形?勢仍不樂觀?，上面這組?數(shù)據(jù)足以說?明我行代理?保險業(yè)務存?在的差距非?常巨大。?表現(xiàn)二：保?險代銷的投?放入力度不?夠，專業(yè)客?戶經(jīng)理的隊?伍尚未建成?。根據(jù)我的?了解，工行?和農(nóng)行的網(wǎng)?點都專設(shè)了?一個柜臺，?由專人進行?保險業(yè)務的?營銷，而且?是開放式的?營銷模式，?即在柜臺外?面增設(shè)個柜?臺，可與客?戶近距離、?手把手的接?觸，當面交?流和溝通。?而反觀我行?，則多是由?前臺儲蓄人?員，隔著厚?重的防彈玻?璃、通過對?講機與客戶?講解，連具?備保險代理?人資格的營?銷員都鳳毛?麟角。這樣?，無論服務?水平還是營?銷效果上看?，都明顯落?后，很難取?得客戶的信?任。并且由?于營銷的專?業(yè)人才極其?匱乏和缺乏?專門的營銷?隊伍，而造?成因人力不?足而導致需?要投保的客?戶資源流失?的現(xiàn)象，在?我行屢見不?鮮。前面提?到的與其他?專業(yè)行的銷?售情況所顯?示的數(shù)據(jù)進?行比較，就?說明了這個?問題。表?現(xiàn)三：員工?代銷保險業(yè)?務的思想認?識和工作積?極性還不夠?高。盡管市?行領(lǐng)導為我?們員工極力?爭取到大幅?度提高代理?保險銷售的?獎勵費用的?機會，但目?前尚未在我?行員工中起?到理想的效?果，一個不?容忽視的重?要原因在于?在我們員工?當中仍存在?不少思想認?識方面的問?題沒有得到?真正解決，?所以員工的?積極性自然?不高，并且?加之銷售手?段單一，宣?傳力度不足?等原因，都?是造成銷售?額度上不去?的原因。另?外由于我們?的dcc業(yè)?務剛剛上線?，大家在此?方面的業(yè)務?還遠不夠熟?練，就更加?加劇了目前?保險代銷工?作停滯不前?的阻力。所?以，根據(jù)以?上表現(xiàn)，我?個人以為，?我行的保險?代理工作目?前的現(xiàn)狀就?是尚處于銀?行保險營銷?的初級階段??，F(xiàn)狀是這?樣的，我們?作為建行的?一員，該怎?么辦呢?等?、靠、要顯?然不行，那?么怎么辦??要想辦法解?決!怎么解?決問題呢，?我覺得首先?要找出問題?的癥結(jié)在那??二、找?出問題的癥?結(jié)所在：?首先，我認?為，我們對?待銀行保險?的認識上尚?存在誤區(qū)。?銀行柜面銷?售的保險和?普通的保險?存在本質(zhì)的?區(qū)別，即普?通保險是保?戶由于擔心?發(fā)生意外而?作出的一種?保障行為。?而銀行保險?的保戶的心?態(tài)是為了獲?取更多、更?穩(wěn)定的收益?而進行的一?種投資行為?。其次，?研究每日與?我們所打交?道的客戶都?是什么類型?的，那種會?是銀行保險?的潛在客戶?，那種不是?。(一)?研究什么樣?的儲戶才能?成為銀行保?險的客戶??也就是說什?么樣的客戶?群體才能給?我們帶來保?費收入呢??我給大家介?紹兩種類型?的客戶供同?志們參考：?1、有一?定風險意識?或遭受過重?大損失的客?戶群體，他?們的保險意?識強烈，是?最佳的人選?，這個的客?戶你不需要?多廢話，只?需要告訴他?，我這里也?能辦理你需?要的保險種?類，就可以?達成這筆生?意。有的員?工一定接待?過主動來投?保的客戶吧?，這些人就?是最佳的保?險推薦人選?。(可惜這?樣的人太少?)2、有?定期儲蓄傾?向的客戶群?體，他們的?資金多數(shù)長?期不動，放?在銀行主要?是為了保管?，其次才是?得點利息。?這樣的客戶?也是推薦保?險的優(yōu)質(zhì)客?戶。因為：?首先，有閑?錢，可減少?退保的幾率