銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案（2篇）

銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案一、?檢查對象?（一）對縣?級農(nóng)商行全?部進(jìn)行檢查?，抽查基層?網(wǎng)點(diǎn)___?%。（二?）對城區(qū)支?行全部進(jìn)行?檢查。二?、檢查內(nèi)容?和要點(diǎn)（?一）案防責(zé)?任體系建設(shè)?方面檢查內(nèi)?容和要點(diǎn)。?1.檢查?內(nèi)容。成立?案件防控工?作領(lǐng)導(dǎo)小組?及其辦公室?，制訂案防?工作規(guī)劃，?提出案件防?控工作意見?及措施，明?確年度案防?工作目標(biāo)和?任務(wù)。檢?查要點(diǎn)。查?閱被考核單?位提供的案?防文件，看?是否成立了?案防領(lǐng)導(dǎo)小?組及其辦公?室，是否制?定年度案防?規(guī)劃，并逐?一明確了工?作目標(biāo)、任?務(wù)和措施。?2.檢查?內(nèi)容。落實(shí)?三個第一責(zé)?任人，各法?人行董事長?（基層支行?行長）是案?防工作的第?一責(zé)任人，?對轄內(nèi)各行?的案防工作?負(fù)總責(zé)；監(jiān)?事長為案防?工作監(jiān)督第?一責(zé)任人，?對案防工作?負(fù)監(jiān)督責(zé)任?；其他分管?領(lǐng)導(dǎo)是分管?業(yè)務(wù)條線案?防工作的第?一責(zé)任人，?對條線案防?工作負(fù)直接?管理責(zé)任。?逐級把案件?防控責(zé)任分?解到機(jī)構(gòu)負(fù)?責(zé)人、部門?、崗位和人?員，與所轄?單位和員工?簽訂案件防?控責(zé)任狀。?查閱重要業(yè)?務(wù)檢查資料?，看是否根?據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)?確定檢查頻?率，是否按?季派人到下?級機(jī)構(gòu)對大?額存貸款、?票據(jù)承兌和?貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)?進(jìn)行滾動檢?查。8.?檢查內(nèi)容：?強(qiáng)化會計履?職考核，重?點(diǎn)考核大額?存取、對賬?，落實(shí)主管?會計對現(xiàn)金?、財務(wù)、信?貸、有價證?券、憑證、?印章、密押?、授權(quán)授信?等要害部位?進(jìn)行監(jiān)控的?責(zé)任。檢查?要點(diǎn)：查閱?被考核單位?會計主管的?崗位職責(zé)是?否明確，履?責(zé)是否到位?。9.檢?查內(nèi)容：合?規(guī)部門履職?情況，重點(diǎn)?考核合規(guī)部?門按照規(guī)定?進(jìn)行合規(guī)檢?查頻次、覆?蓋率。檢查?要點(diǎn)：查閱?合規(guī)檢查檔?案，看是否?有檢查資料?，是否對檢?查存在的問?題進(jìn)行督辦?整改。（?三）案件防?控措施落實(shí)?情況的檢查?。10.?檢查內(nèi)容。?___召開?案防工作會?議，及時貫?徹上級有關(guān)?案件防控工?作的部署、?精神和要求?，安排部署?階段性案防?工作。檢?查要點(diǎn)。查?閱被考核單?位提供的會?議記錄、領(lǐng)?導(dǎo)講話、督?辦檢查通報?文件，以及?案件專項(xiàng)治?理方案和業(yè)?務(wù)風(fēng)險點(diǎn)排?查方案等資?料，看上級?部署的案防?任務(wù)是否及?時分解，治?理措施是否?落實(shí)到位。?11.檢?查內(nèi)容。開?展典型案例?、制度法規(guī)?學(xué)習(xí)和現(xiàn)場?教育活動，?___案防?知識考試。?檢查要點(diǎn)?。查閱被考?核單位提供?的學(xué)習(xí)教育?計劃、案例?剖析、警示?教育等材料?，觀看被考?核單位拍攝?的警示教育?宣傳片，檢?查1－__?_名員工的?學(xué)習(xí)筆記，?看案例學(xué)習(xí)?的時間和要?求是否落實(shí)?，員工對案?件風(fēng)險的認(rèn)?識是否有所?提高；查閱?被考核單位?提供的法規(guī)?學(xué)習(xí)記錄，?以及案防知?識考試通報?文件，看法?規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)?面是否達(dá)到?___%，?考試合格率?是否達(dá)到_?__%以上?。12.?檢查內(nèi)容。?按月___?落實(shí)案防“?四個一”、?“五個一”?檢查制度。?檢查要點(diǎn)?。查閱被考?核單位提供?的會議記錄?和相關(guān)文件?，看是否按?月對案防工?作進(jìn)行檢查?、分析，是?否對檢查發(fā)?現(xiàn)的問題進(jìn)?行處理，是?否下發(fā)了限?期整改通知?，是否對整?改落實(shí)情況?進(jìn)行了復(fù)查?。13.?檢查內(nèi)容：?全面落實(shí)“?四個一”信?貸檢查制度?和“五個一?”財會檢查?制度。檢查?要點(diǎn)：查閱?被考核單位?提供的信貸?、財務(wù)檢查?資料，看檢?查的次數(shù)和?內(nèi)容是否符?合要求，并?對近年處理?的信貸、財?務(wù)違規(guī)問題?進(jìn)行比較、?分析，看信?貸、財務(wù)基?礎(chǔ)管理工作?是否加強(qiáng)，?信貸風(fēng)險和?財會業(yè)務(wù)操?作風(fēng)險是否?得到控制。?14.檢?查內(nèi)容。按?規(guī)定對所轄?網(wǎng)點(diǎn)電子監(jiān)?控設(shè)備、計?算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系?統(tǒng)的運(yùn)行情?況進(jìn)行全面?檢查，并及?時消除隱患?。（此內(nèi)容?如科技部門?檢查方案中?有，可省略?）檢查要?點(diǎn)。查閱被?考核單位的?網(wǎng)絡(luò)信息檢?查資料和通?報文件，看?檢查計算機(jī)?網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的?次數(shù)和范圍?是否符合要?求，檢查發(fā)?現(xiàn)的問題是?否及時處理?，是否下發(fā)?限期整改通?知書，是否?對整改落實(shí)?情況進(jìn)行了?復(fù)查。1?5.檢查內(nèi)?容。按要求?___安全?檢查，檢查?次數(shù)和檢查?范圍符合規(guī)?定，并對安?全檢查發(fā)現(xiàn)?的隱患進(jìn)行?督促整改，?問題嚴(yán)重的?下達(dá)《隱患?整改通知書?》，責(zé)令限?期整改并確?定責(zé)任人進(jìn)?行跟蹤督辦?落實(shí)。（此?內(nèi)容如保衛(wèi)?部門檢查方?案中有，可?省略）檢?查要點(diǎn)。查?閱被考核單?位的安全檢?查資料和通?報文件，看?安全檢查的?次數(shù)和檢查?面是否符合?規(guī)定，檢查?發(fā)現(xiàn)的問題?是否及時處?理，安全隱?患是否督促?整改，整改?落實(shí)情況是?否進(jìn)行復(fù)查?驗(yàn)收。1?6.檢查內(nèi)?容。落實(shí)干?部交流制度?，并按計劃?分步實(shí)施，?做好離任審?計工作，及?時處理審計?發(fā)現(xiàn)的問題?。二季度?案防合規(guī)情?況通報二?季度，按照?省聯(lián)社案防?工作要求，?結(jié)合___?農(nóng)商行實(shí)際?，重點(diǎn)開展?了案件風(fēng)險?排查、內(nèi)控?綜合大檢查?等案防工作??，F(xiàn)將二季?度案防合規(guī)?工作情況通?報如下：?一、主要成?效一是落?實(shí)了主體責(zé)?任。從檢查?的情況看，?各行均按省?市行社要求?，成立了案?防工作領(lǐng)導(dǎo)?小組，明確?了各自的職?責(zé)。做到了?分工明確，?責(zé)任清晰。?制定了案防?工作意見，?確定了__?_年案防工?作思路和工?作重點(diǎn)。?二是層層簽?訂了責(zé)任書?。各行從領(lǐng)?導(dǎo)到員工均?簽訂了案防?責(zé)任書和員?工崗位互控?責(zé)任書，把?案件防控責(zé)?任分解到管?理層、條線?部門、分支?機(jī)構(gòu)和具體?崗位，逐級?落實(shí)案防責(zé)?任，建立起?全員防范案?件風(fēng)險的責(zé)?任體系。建?立了案防保?證金制度，?各責(zé)任人的?案防保證金?收繳到位。?三是開展了?案防工作“?回頭看”。?針對各類檢?查問題整改?情況進(jìn)行重?點(diǎn)檢查，重?點(diǎn)檢查各單?位對___?年各類問題?是否整改，?各類處罰是?否執(zhí)行到位?。通過對整?改資料進(jìn)行?查看，各行?對存在問題?進(jìn)行了整改?，同。內(nèi)?勤負(fù)責(zé)。?5、問題整?改不到位。?___年三?季度安全保?衛(wèi)檢查對_?__支行門?前右邊高清?監(jiān)控視頻無?信號進(jìn)行通?報，但截止?檢查日該情?況仍未整改?到位。（?二）合規(guī)工?作存在的問?題1、合?規(guī)職責(zé)履行?方面。__?_等支行_?__至__?_月《基層?行社日常合?規(guī)及檢查表?》網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)?人未對進(jìn)行?復(fù)核。__?_支行行長?___年_?__月未對?城關(guān)營業(yè)室?進(jìn)行查庫，?___支行?會計主管未?認(rèn)真按日填?寫《基層行?社日常合規(guī)?及檢查表》?。___支?行《基層行?社日常合規(guī)?及檢查表》?填寫內(nèi)容簡?單、雷同，?未反映檢查?中存在問題?，合規(guī)督導(dǎo)?員也未在檢?查表上進(jìn)行?簽字確認(rèn)。?2、合規(guī)?___方面?。___農(nóng)?商行無對外?簽訂的其它?合同和法律?事務(wù)經(jīng)風(fēng)險?合規(guī)部門審?核的記錄，?未建立審核?臺賬。3?、合規(guī)運(yùn)行?方面。（?1）庫存現(xiàn)?金超限額。?經(jīng)抽查，_?__農(nóng)商行?營業(yè)部、_?__農(nóng)商行?營業(yè)部、_?__支行存?在多次超庫?存限額問題?。（2）?內(nèi)部員工代?客戶辦理業(yè)?務(wù)。___?農(nóng)商行營業(yè)?部存在客戶?未來___?理業(yè)務(wù)的情?況下，內(nèi)部?員工代為客?戶辦理基本?信息創(chuàng)建、?開立銀行卡?、個人網(wǎng)銀?、手機(jī)銀行?、銀聯(lián)無卡?自助消費(fèi)功?能設(shè)置。?（3）查庫?制度未執(zhí)行?到位。__?_農(nóng)商行營?業(yè)部___?年___月?主管會計查?庫___次?，負(fù)責(zé)人未?查庫；__?_支行行長?___年_?__月__?_日查庫只?查了當(dāng)班柜?員現(xiàn)金、重?空，未查a?tm庫存現(xiàn)?金，但查庫?登記簿上記?載了atm?機(jī)庫存余額?。___支?行未對抵（?質(zhì)）品進(jìn)行?查庫。（?4）柜員臨?時離柜未簽?退。調(diào)閱_?__支行營?業(yè)室___?月___日?監(jiān)控，柜員?（___3?68）9：?___分臨?時離柜未退?出核心操作?系統(tǒng)。（?5）柜員交?接制度執(zhí)行?不到位。_?__支行營?業(yè)室___?年___月?___日1?7：___?分監(jiān)控錄像?顯示，營業(yè)?終了柜員未?將所保管的?款箱與接交?人進(jìn)行當(dāng)面?交接（__?_未到場）?。（6）?對賬制度執(zhí)?行不到位。?經(jīng)抽查，_?__支行營?業(yè)室___?月對單位定?期存款及保?證金賬戶未?按活期帳戶?對帳頻度一?同對帳。_?__年__?_月份__?_支行營業(yè)?室___戶?未納入對賬?范圍。__?_支行營業(yè)?室___年?1-___?月未建立送?達(dá)簽收登記?簿，并存在?對賬單發(fā)出?不及時問題?。（三）?授信方面?1、未授信?用信。__?_農(nóng)商行_?__年__?_月___?日發(fā)放__?_有限公司?貸款___?萬元，未授?信（原授信?已于___?月___日?到期）。_?__農(nóng)商行?公司部分別?于___年?___月_?__日、_?__年__?_月___?日向___?工貿(mào)有限公?司發(fā)放擔(dān)保?貸款___?萬元、__?_萬元，_?__年__?_月___?日向___?有限公司發(fā)?放擔(dān)保貸款?___萬元?，未授信。?2、超權(quán)?限授信。_?__農(nóng)商行?___年_?__月__?_日對關(guān)聯(lián)?企業(yè)實(shí)際控?制人___?授信額度為?___萬元?，該授信額?度不符合《?___加快?“五區(qū)”農(nóng)?商行業(yè)務(wù)發(fā)?展的實(shí)施意?見》之規(guī)定?，存在超權(quán)?限授信。?三、形成原?因1、思?想認(rèn)識不足?。部分基層?負(fù)責(zé)人和條?線部門對風(fēng)?險防控認(rèn)識?不夠，存在?重業(yè)務(wù)發(fā)展?，輕內(nèi)控管?理的現(xiàn)象，?表現(xiàn)出了麻?痹、僥幸、?無為的心理?。2、教?育培訓(xùn)不夠?。部分單位?每周學(xué)習(xí)制?度堅持不夠?，或?qū)W習(xí)流?于形式，學(xué)?習(xí)深度不夠?，學(xué)習(xí)效果?差，導(dǎo)致少?數(shù)員工思想?防線不牢，?以習(xí)慣、經(jīng)?驗(yàn)代替制度?，違規(guī)操作?。3、盡?責(zé)履職不到?位。主要是?部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人履責(zé)不?力和部分業(yè)?務(wù)條線管控?不力，表現(xiàn)?為責(zé)任心差?，執(zhí)行力不?強(qiáng)，致使制?度落實(shí)大打?折扣。四?、整改措施?（一）狠?抓案防學(xué)習(xí)?培訓(xùn)。針對?各項(xiàng)業(yè)務(wù)特?點(diǎn)和案防管?理要求，加?強(qiáng)對全員的?案防和內(nèi)控?的學(xué)習(xí)教育?。銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案（二）—實(shí)現(xiàn)貸?后合規(guī)管理?，有效防范?信貸風(fēng)險?相信大家都?知道“亡羊?補(bǔ)牢”的故?事，在此我?不想贅述。?我想聯(lián)系我?行近幾年發(fā)?生的重大信?貸案件，尋?找這個故事?對銀行貸后?管理工作的?啟示。羊圈?已經(jīng)破了，?羊也丟了，?牧羊人該做?些什么呢。?亡羊補(bǔ)牢，?猶時未晚。?同樣道理，?案件已經(jīng)發(fā)?生了，損失?也產(chǎn)生了，?銀行該做些?什么呢。實(shí)?現(xiàn)貸后合規(guī)?管理，有效?防范信貸風(fēng)?險。我行_?__開展“?合規(guī)管理年?”活動，就?充分體現(xiàn)出?分行領(lǐng)導(dǎo)“?亡羊補(bǔ)牢”?的重大決心?。在合規(guī)管?理的過程中?，我們貸后?管理人員應(yīng)?當(dāng)做些什么?呢。下面，?我談?wù)勛约?的一些想法?。一、認(rèn)?清貸后合規(guī)?管理的重大?意義信貸?風(fēng)險是銀行?面臨的主要?風(fēng)險之一，?風(fēng)___生?的背后是大?量的違規(guī)行?為和違規(guī)事?實(shí)。貸款發(fā)?放后，貸后?管理人員不?切實(shí)履行貸?后管理職責(zé)?，不及時發(fā)?現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警?信號，就會?導(dǎo)致信貸風(fēng)?險的發(fā)生，?給銀行和個?人造成重大?影響。我就?近期發(fā)生的?重大信貸案?件，就是由?于部分貸后?管理人員未?重視貸后管?理工作，未?有效履行貸?后管理職責(zé)?。案件在一?定程度上影?響了我行的?聲譽(yù)，給我?行造成重大?損失，也給?相關(guān)責(zé)任人?和他們的家?庭帶來無法?彌補(bǔ)的傷痛?。案件發(fā)生?后，我行形?成大量不良?貸款，直接?造成數(shù)億元?的損失，相?關(guān)責(zé)任人也?受到相應(yīng)的?處罰，被罰?款、記過、?降職、開除?或判刑。?可見，在貸?后管理過程?中履行合規(guī)?責(zé)任，真正?做到合規(guī)管?理，對于我?行和貸后管?理人員都具?有重大意義?。貸后合規(guī)?管理，有利?于我行有效?1防范信?貸風(fēng)險、健?康發(fā)展信貸?業(yè)務(wù)、穩(wěn)步?推進(jìn)股份制?改革；也有?利于貸后管?理人員實(shí)現(xiàn)?人生職業(yè)目?標(biāo)、構(gòu)建個?人幸福家庭?、建立和諧?人際關(guān)系。?二、承擔(dān)?貸后合規(guī)管?理的責(zé)任?作為貸后管?理人員，我?們都知道貸?后管理包括?帳戶監(jiān)管、?貸后檢查、?風(fēng)險預(yù)警、?貸款風(fēng)險分?類、檔案管?理、有問題?貸款處理、?貸款收回和?總結(jié)等諸多?方面，貸后?管理的主體?是客戶經(jīng)理?和風(fēng)險經(jīng)理?，客體是信?貸風(fēng)險。那?么，在貸后?管理過程中?，貸后管理?人員怎樣才?能盡到自己?的責(zé)任，做?到貸后合規(guī)?管理呢。?首先，貸后?管理人員應(yīng)?當(dāng)牢固樹立?合規(guī)管理責(zé)?任意識。?與貸款發(fā)放?前相比，銀?行在貸后管?理時對資金?的控制變得?困難，在信?息的獲取方?面處于被動?。銀行信貸?資金的安全?，直接取決?于貸后管理?人員能否牢?固樹立合規(guī)?管理責(zé)任意?識，切實(shí)履?行合規(guī)管理?責(zé)任，獲取?真實(shí)、有效?的貸后管理?信息。因此?，客戶經(jīng)理?和風(fēng)險經(jīng)理?要正確認(rèn)識?和處理好業(yè)?務(wù)發(fā)展與風(fēng)?險防范的辯?證關(guān)系，把?貸后管理放?在與貸前營?銷同等甚至?更高的位臵?，從思想上?樹立“重貸?重管”的經(jīng)?營觀念，提?高合規(guī)管理?責(zé)任意識。?貸后管理人?員只有牢固?樹立合規(guī)管?理責(zé)任意識?，才能積極?、主動、規(guī)?范地履行貸?后管理職責(zé)?，落實(shí)貸后?管理制度。?其次，貸?后管理人員?應(yīng)當(dāng)履行貸?后管理職責(zé)?。目前，?總、分行已?經(jīng)建立了一?整套貸后管?理制度，并?印發(fā)了一系?列貸后管理?文件，對貸?后管理人員?的職責(zé)提出?了明確要求?。貸后管理?人員應(yīng)當(dāng)有?效落實(shí)相關(guān)?制度要求，?切實(shí)履行貸?后管理職責(zé)?，做好貸后?管理工作。?2貸款發(fā)?放后，客戶?經(jīng)理作為貸?后管理基礎(chǔ)?信息的采集?者，應(yīng)當(dāng)切?實(shí)履行貸后?管理職責(zé)。?客戶經(jīng)理應(yīng)?當(dāng)按規(guī)定上?交信貸檔案?，做好cm?s系統(tǒng)的維?護(hù)工作，按?月錄入財務(wù)?數(shù)據(jù)，每半?年進(jìn)行貸款?風(fēng)險分類的?認(rèn)定，并對?信用等級進(jìn)?行復(fù)測?？?戶發(fā)生首次?、后續(xù)用款?后，客戶經(jīng)?理應(yīng)在規(guī)定?日期內(nèi)進(jìn)行?首次、后續(xù)?跟蹤檢查；?按規(guī)定頻次?對客戶進(jìn)行?貸后定期檢?查?？蛻艚?jīng)?理還應(yīng)當(dāng)_?__擔(dān)保情?況，定期對?抵、質(zhì)押物?價值進(jìn)行復(fù)?測，對保證?人的基本情?況、生產(chǎn)、?經(jīng)營、財務(wù)?管理狀況進(jìn)?行調(diào)查。在?貸后管理過?程中，客戶?經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)?及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)?險預(yù)警信號?，處理有問?題貸款。貸?款到期時，?客戶經(jīng)理應(yīng)?當(dāng)積極主動?與客戶聯(lián)系?，確保貸款?按時收回，?并對貸款加?以總結(jié)。?在貸后管理?過程中，風(fēng)?險經(jīng)理負(fù)有?指導(dǎo)和監(jiān)督?客戶經(jīng)理進(jìn)?行貸后檢查?、風(fēng)險預(yù)警?等責(zé)任。對?于客戶經(jīng)理?在貸后管理?過程中遇到?的技術(shù)性問?題，風(fēng)險經(jīng)?理要及時給?予指導(dǎo)；對?于客戶經(jīng)理?貸后管理不?及時、未按?規(guī)定處理的?，風(fēng)險經(jīng)理?要及時向部?門經(jīng)理匯報?，并按照領(lǐng)?導(dǎo)的指示要?求客戶經(jīng)理?進(jìn)行整改。?風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)?當(dāng)對客戶部?門貸后管理?情況進(jìn)行監(jiān)?督檢查，對?重點(diǎn)管理客?戶進(jìn)行實(shí)地?貸后檢查。?此外，風(fēng)險?經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)?做好風(fēng)險預(yù)?警、貸款風(fēng)?險分類、檔?案管理等其?他貸后管理?工作。最?后，貸后管?理人員應(yīng)當(dāng)?提高貸后管?理技能。?掌握豐富的?貸后管理知?識是貸后管?理人員履行?貸后管理職?責(zé)、落實(shí)貸?后管理制度?的保障?？?戶經(jīng)理和風(fēng)?險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)?熟知并準(zhǔn)確?理解總、分?行制定的貸?后管理文件?，正確運(yùn)用?總、分行開?發(fā)的貸后管?理系統(tǒng)和相?關(guān)表格?？?戶經(jīng)理和風(fēng)?險經(jīng)理還應(yīng)?當(dāng)掌握有效?的溝通技能?，通過與客?戶及3其?內(nèi)部員工、?上下游企業(yè)?、競爭對手?、用信銀行?等的溝通，?充分掌握企?業(yè)的生產(chǎn)、?經(jīng)營、財務(wù)?、人事、信?用等信息。?與貸前調(diào)查?和貸中__?_一樣，貸?后管理也要?求相關(guān)人員?具備一定的?產(chǎn)業(yè)知識、?行業(yè)知識、?財務(wù)知識和?文字功底。?客戶經(jīng)理和?風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)?當(dāng)能夠準(zhǔn)確?分析企業(yè)的?財務(wù)報表和?生產(chǎn)經(jīng)營情?況，在對企?業(yè)和貸款進(jìn)?行詳細(xì)調(diào)查?的基礎(chǔ)上，?撰寫貸后檢?查報告，完?整、翔實(shí)地?反映企業(yè)和?貸款的真實(shí)?情況。可?見，只有重?視貸后管理?工作，落實(shí)?貸后管理相?關(guān)制度，才?能夠真正實(shí)?現(xiàn)貸后合規(guī)?管理，有效?防范信貸風(fēng)?險，從而保?證我行股份?制改革的順?利推進(jìn)和個?人職業(yè)生涯?的順利發(fā)展?。因此，貸?后管理人員?必須增強(qiáng)責(zé)?任心和責(zé)任?意識，做到?對崗位、對?自己負(fù)責(zé)，?強(qiáng)化對信貸?風(fēng)險的認(rèn)識?，履行貸后?管理職責(zé)，?在發(fā)展信貸?業(yè)務(wù)的同時?有效防范和?化解風(fēng)險。?貸后合規(guī)?管理，是我?的責(zé)任，是?你的責(zé)任，?是每一個銀?行員工的責(zé)?任。對“我?”負(fù)責(zé)，對?“大家”負(fù)?責(zé)，就是對?我行負(fù)責(zé)、?對事業(yè)負(fù)責(zé)?、對家庭負(fù)?責(zé)、對親人?負(fù)責(zé)、對朋?友負(fù)責(zé)。?天地支行信?貸部周強(qiáng)二?○___年?___月十?四日關(guān)于?近期連續(xù)發(fā)?生盜___?的工作檢查?根據(jù)華銀?___發(fā)[?___]_?__號和華?銀濟(jì)___?發(fā)[___?]40文件?轉(zhuǎn)發(fā)的公安?部《___?近期連續(xù)發(fā)?生盜___?案件的通報?》（公治明?發(fā)[___?]___號?的總體要求?，我分行對?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)迚?行了安全專?項(xiàng)檢查，_?__開展了?一次防范教?育，根據(jù)實(shí)?際情況迚行?了防盜__?_的演練，?現(xiàn)將相關(guān)情?況匯報如下?：一、進(jìn)?行了安全防?范教育_?__月__?_日我行營?業(yè)部以及相?關(guān)部室人員?在會議室由?分管行長李?龍吉同志帶?領(lǐng)大家學(xué)習(xí)?了公安部《?___近期?連續(xù)發(fā)生盜?___案件?文件___?》，認(rèn)真分?析了當(dāng)前的?形式，要求?大家認(rèn)清形?式，要高度?重視。會上?明確了部室?和個人對防?盜___的?案件的分工?，討論通過?了《___?銀行東營分?行防盜搶演?練預(yù)案》。?二、進(jìn)行?了營業(yè)場所?安全專項(xiàng)檢?查___?月___日?我行成立營?業(yè)場所安全?專項(xiàng)檢查小?組，對自助?銀行門的門?禁系統(tǒng)、1?10防撬砸?系統(tǒng)、自助?銀行加鈔間?是否有效防?護(hù)、現(xiàn)金區(qū)?是否留有后?窗、天花板?以上是否迚?行有效防護(hù)?，防尾隨聯(lián)?動門是否正?常運(yùn)行、回?放錄像是否?有盲區(qū)、報?警系統(tǒng)是否?迚行是否按?規(guī)定布撤防?等內(nèi)容迚行?了專項(xiàng)檢查?，還對每日?和每月安全?巡檢和安全?檢查登記本?迚行了抽查?。三、開?展了防盜搶?預(yù)案演練?根據(jù)《__?_銀行東營?分行防盜搶?演練預(yù)案》?的要求和分?工，___?月___日?下班后迚行?了營業(yè)場所?的防搶劫演?練預(yù)案，通?過這次預(yù)案?，大家了解?了許多案發(fā)?后處置的細(xì)?節(jié)，提高了?防盜搶案件?的防范意識?，增強(qiáng)案件?防范的能力?。四、下?一步需努力?的方向1?.加強(qiáng)防盜?搶案件的學(xué)?習(xí)，了解更?多的防盜搶?案件的知識?，高度重視?防盜搶案件?的防范，提?高防盜搶案?件的能力。?2.多開?展?fàn)I業(yè)場所?的安全檢查?，及時發(fā)現(xiàn)?可能發(fā)生的?問題，并做?到及時整改?，防止案件?的發(fā)生。?3.多__?_防盜搶案?件防范的演?練，使員工?多操作報警?設(shè)備和相關(guān)?的案防設(shè)施?，做到人身?和財產(chǎn)的安?全。銀行?開展年度行?規(guī)行約貫徹?落實(shí)情況檢?查工作的?方案機(jī)關(guān)?各部室、各?支行：為?進(jìn)一步加強(qiáng)?行業(yè)自律，?提高_(dá)__?自身履行行?業(yè)公約與規(guī)?范的意識，?營造公平有?序的市場競?爭環(huán)境，_?__銀行根?據(jù)《___?省銀行業(yè)協(xié)?會轉(zhuǎn)發(fā)中銀?協(xié)___開?展ⅩⅩ年度?行規(guī)行約貫?徹落實(shí)情況?檢查工作_?__》（豫?銀協(xié)〔ⅩⅩ?〕___號?）文件要求?，決定于近?期在全行_?__開展《?中國銀行業(yè)?文明服務(wù)公?約》、《中?國銀行業(yè)協(xié)?會自律工作?委員會關(guān)于?嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)?營、有效服?務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?的自律要求?》及《進(jìn)一?步完善殘障?人士銀行服?務(wù)的自律要?求》等系列?行規(guī)行約貫?徹落實(shí)情況?的檢查工作??，F(xiàn)將開展?此次檢查工?作的有關(guān)內(nèi)?容通知如下?：一、檢?查時間和檢?查方式檢?查工作包含?部室、支行?自查和總行?檢查兩部分?，具體時間?安排為：?（一）ⅩⅩ?年___月?___日—?___月_?__日為部?室、支行自?查階段，由?各部室、各?支行對照行?規(guī)行約，尤?其是對照對?口業(yè)務(wù)的行?規(guī)行約，_?__人員對?本部門、本?支行進(jìn)行行?規(guī)行約貫徹?落實(shí)情況的?檢查，要確?保自查落到?實(shí)處，不走?形式。并對?執(zhí)行中存在?的問題進(jìn)行?分析，提出?改進(jìn)措施，?寫出自查情?況報告。?（二）ⅩⅩ?年___月?___日—?___月_?__日為總?行檢查階段?，由行服務(wù)?促進(jìn)工作小?組和有關(guān)部?門組成聯(lián)合?檢查小組對?各部室、支?行執(zhí)行行規(guī)?行約情況進(jìn)?行現(xiàn)場檢查?和非現(xiàn)場檢?查。現(xiàn)場檢?查可采用公?開檢查、召?開座談會、?暗訪檢查等?形式；非現(xiàn)?場檢查可采?用聽取匯報?、查驗(yàn)服務(wù)?檔案、查閱?錄像資料、?客戶訪查等?形式。二?、檢查內(nèi)容?及要點(diǎn)（?一）檢查內(nèi)?容。此次檢?查涉及中國?銀行業(yè)協(xié)會?印發(fā)的公約?、規(guī)范和行?業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，具?體包括：《?中國銀行業(yè)?自律公約》?及實(shí)施細(xì)則?、《中國銀?行業(yè)文明服?務(wù)公約》及?實(shí)施細(xì)則、?《中國銀行?業(yè)文明規(guī)范?服務(wù)工作指?引》、《中?國銀行業(yè)從?業(yè)人員道德?行為公約》?、《中國銀?行業(yè)反不正?當(dāng)競爭公約?》、《中國?銀行業(yè)從業(yè)?人員流動公?約》、《中?國銀行業(yè)公?平對待消費(fèi)?者自律公約?》、《中國?銀行業(yè)零售?業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)?范》、《中?國銀行業(yè)柜?面服務(wù)規(guī)范?》、《中國?銀行業(yè)客戶?服務(wù)中心服?務(wù)規(guī)范》、?《中國銀行?業(yè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?大堂經(jīng)理服?務(wù)規(guī)范》、?《中國銀行?業(yè)反商業(yè)_?__承諾》?、《中國銀?行業(yè)存款業(yè)?務(wù)自律公約?》、《中國?銀行業(yè)個人?住房貸款業(yè)?務(wù)自律公約?》、《中國?銀行業(yè)票據(jù)?業(yè)務(wù)規(guī)范》?、《___?在服務(wù)收費(fèi)?方面給消費(fèi)?者以充分知?情選擇權(quán)的?自律要求》?、《中國銀?行業(yè)協(xié)會自?律工作委員?會關(guān)于嚴(yán)格?規(guī)范經(jīng)營、?有效服務(wù)實(shí)?體經(jīng)濟(jì)的自?律要求》、?《___完?善殘障人士?銀行服務(wù)的?自律要求》?等公約、規(guī)?范、行業(yè)標(biāo)?準(zhǔn)在全行各?部室、支?行的落實(shí)執(zhí)?行情況。?（二）檢查?要點(diǎn)1.?各部室、各?支行對本部?室、本支行?執(zhí)行行規(guī)行?約進(jìn)行布置?及按要求進(jìn)?行學(xué)習(xí)貫徹?情況，是否?做到全員熟?知。2.?各部室、各?支行貫徹落?實(shí)《中國銀?行業(yè)協(xié)會自?律工作委員?會關(guān)于嚴(yán)格?規(guī)范經(jīng)營、?有效服務(wù)實(shí)?體經(jīng)濟(jì)的自?律要求》，?開展部室、?支行內(nèi)“不?規(guī)范經(jīng)營”?專項(xiàng)治理及?規(guī)范經(jīng)營行?為，有效服?務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?，全面推進(jìn)?金融服務(wù)質(zhì)?量持續(xù)提升?等方面采取?的措施。?3.各部室?、各支行貫?徹落實(shí)《_?__完善殘?障人士銀行?服務(wù)的自律?要求》，建?立健全對殘?障人士的服?務(wù)機(jī)制、加?強(qiáng)和改善無?障礙環(huán)境建?設(shè)，保護(hù)殘?障人士合法?權(quán)益等方面?的工作措施?。4.各?部室、各支?行采取何種?有效措施確?保《中國銀?行業(yè)票據(jù)業(yè)?務(wù)規(guī)范》在?行內(nèi)業(yè)務(wù)部?門和基層支?行得到有效?落實(shí)。5?.各部室、?各支行能否?按照《__?_在服務(wù)收?費(fèi)方面給消?費(fèi)者以充分?知情選擇權(quán)?的自律要求?》文件要求?通過多渠道?、多手段告?知消費(fèi)者服?務(wù)項(xiàng)目與收?費(fèi)信息，充?分尊重消費(fèi)?者的知情權(quán)?和選擇權(quán)。?6.《中?國銀行業(yè)文?明規(guī)范服務(wù)?工作指引》?的貫徹落實(shí)?情況。（?1）是否按?指引要求理?順了本單位?服務(wù)工作管?理的架構(gòu)?，分層次