2020年第一期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)答案終結(jié)性考試

一、判斷題（共20題，20。分）金色機(jī)4業(yè)當(dāng)根火害戶或井東戶普K依等儂.定那市繳本金電批叫保仔的客戶基本伯恩?時(shí)鳳齡等級境女客六或名陛戶的*.皮尸于財(cái)風(fēng)*等或依低X戶或不好戶的重核?對本金融譏構(gòu)風(fēng)齡等級量高的*戶或匕喪戶?至少格年遂行一次亞檀?A-CXB.T .標(biāo)注警雷B/#對于東風(fēng)冷客戶、高KR）敗戶持〃人.應(yīng)二T實(shí)際不氣存戶的白蚣人可交電的實(shí)際受覆人及K奏金來??貴金用途、蛀濟(jì)狀況或看燃望狀況等侑氐*A'對 -SiB.ffi標(biāo)今其第，A客戶要求將典介所不及的賬戶登金x往境外的.金版機(jī)叫可以自行抉定rr樣定取性時(shí)苗結(jié)捕g.A.C對B.??<MNM（b.獷2014年8月,朝鮮H政矍東月上海整期.累在AIH打開。息戶.A淞行金用人此叩收月他還件6立”為It開bM?謫譴此?量西野令反g法體規(guī)定？對.ft!TOC\o"1-5"\h\z林梅答我：R _二! 4g金融機(jī)格?碇也和胡散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將齊戶身份笆料和客戶交后信恩版St不能被別人掙到.B.F -標(biāo)”答*B .J夕要求升上星名球戶不H于銀行*戶洗錢K冷分類的參考指旅?對?錯(cuò)\o"CurrentDocument"林淮答案；w .，夕對掰?活動(dòng)組織及公怖活動(dòng)人員與他人共網(wǎng)捅孫或者控?（的產(chǎn)果取冰納播修，但■貴產(chǎn)在乘款次鰭指修時(shí)無法分》（■■?，份?的，金?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)苜先向公安機(jī)關(guān)報(bào)告,并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反懾意見采取相應(yīng)海姑措施，（）對??施，卷累B承金融機(jī)構(gòu)仃合印理由”展———紈"L活—關(guān)"SM**?（>H對?錯(cuò)??9?-B■?優(yōu)蟆行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出貴金時(shí),境外收款人住所不明.的，..記接收匯歐的

a.接受人姓名或者名稱 qb.o接受人賬號c.接受人身份證D.?境外機(jī)構(gòu)所在地名稱笈*答案：D火銀行機(jī)構(gòu)Lj境外金融機(jī)構(gòu)建，代理行或萬類似業(yè)務(wù)關(guān)梟應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)??軟小公或名.其他高級管用層中國人民眼行C,中國儂行業(yè)監(jiān)仔管理委員會(huì)D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)卜脖朽女、彳儂從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下友述不正確的是A 境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐怖政助的主要特征 1B.丙境匯兌型地F錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集謊高發(fā)領(lǐng)域 ；D.電信詐珀和銀行卡注知是當(dāng)前兩坤主要的詐珀類型標(biāo)港答案c]*中國人民儂行沒》中國反洗錢◎測分析中心負(fù)貨接收，分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?A.客戶身份只別B.交易圮承保存大彩父易?可疑交物林?符冬；D#人民很行反洗錢部門對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)冷譚怙時(shí).評估人員應(yīng)不得少于幾人？ 1A.，2人「3人4人5人林般答案：AA.B.D.A.B.D.&好以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估的監(jiān)管措施衣述正確的是？a.c非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開展ftw《險(xiǎn)自評估B??法人金電機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評怙制度.按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原時(shí)，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外幅冼母鳳段進(jìn)行分析研角C.C法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評彷D.金融機(jī)構(gòu)洗餞風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果可以不報(bào)告靖人民銀行標(biāo)林答案B“吸根行在辦加人匯款業(yè)務(wù)時(shí)?如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或占名稱7項(xiàng)人能回（）*失的.應(yīng)要求蝙偏畀充.花款人工作單位-匯款人住所注款行觸匕D.匯款人身份證明文件林淺芥案：B4呼.以下履于雙怖融資的是（）以提供JK戶的方式為犯邪分子掩飾乖法所得開立假名球戶掩飾非法所褥將非法所得匯往國外?將合法所得用于資助恐怖分子翼按照《金的機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告竹理辦法》規(guī)定，以下.哪項(xiàng)說法不正確'A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)珞大融交易和可疑交易報(bào)告制度向中謁人民銀行或其般部所在埴的中國人民?行分支犯構(gòu)和務(wù)b.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)沒憶專職的反洗餞同位?m備專職人員負(fù)貨大敘交易和可疑交易鍛告工作.C.?金融;機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大赦交易和可疑之切笈'告內(nèi)部管理制發(fā)和操作規(guī)內(nèi)?4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建，就全大懾交易和可疑交易發(fā)明系/以孫、為恭本單位開.貴金交易的猿測分析.林而芬菜；D反洗餞調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）.”24小時(shí)36小時(shí)?48小時(shí)72小時(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：CM下列屬于大額交易的比（）A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C.自然人俄行球戶之間當(dāng)口*計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.?單位銀行超戶之間4150萬元人民幣的轉(zhuǎn)球標(biāo)也.芥幺：A廠承《中華人民共和國反洗餞法》依法提交人肺交易和可會(huì)交明報(bào)告.受法律保護(hù)的對象有（）A.0所有履行反蝌義務(wù)的機(jī)構(gòu) WMB.O只有根行機(jī)構(gòu)C.只有證券機(jī)構(gòu)d..只有保皓機(jī)構(gòu)標(biāo)/答案：A二5當(dāng)客戶向境外匯出資金金款達(dá)到總空人民幣（）成者外幣等值（）以上時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完整費(fèi)記相關(guān)it/：交易信息?5000元，1000美元$000元,5000美元C.?10000元,100。美元]0000元.5000美元尿液芥案：C0濟(jì)金融機(jī)構(gòu)將大鏢交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料0A.?自生四日起至場存5年B.一自與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起至少保存5年C.F生叱日起至少保存10年D.自與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起至少保存10年〈我甘業(yè)機(jī)構(gòu)在卬核個(gè)人身份證件后，不應(yīng)拒絕為該客戶辦理用關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（）?A.無法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核齊.身份證時(shí),?客戶的姓名、公民身份號碼、照片布'效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一事或多:帙對不一致C.他埔切判新客戶出示的居民身份證為由儂這件d.?客戶提供r真實(shí)外效的號份證件樂聯(lián)齊案?D

J靖法人金融機(jī)構(gòu)向I：開履洗錢K冷門評估?評怙的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報(bào)送人艮徽行）A.「作為年度報(bào)告報(bào)送B.S作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送c.c作為半年度報(bào)告報(bào)送D.自由報(bào)送林木若案：B啖《金■機(jī)構(gòu)大額交易和可疑會(huì)報(bào)告件期辦法》第七條規(guī)祖銀行對符合規(guī)定條件的大—如未加W城聯(lián)的?可以不屬于規(guī)定條件的是（）A.活期。皺的本金或％木金加個(gè)彝或―歷合—回寧名卜的力一舒內(nèi)的《?他^|B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥優(yōu)金. ...吐...支忖c.2行、城市―出…介什山——23、2皿依D..個(gè)體I：商戶50萬元人整!民金療取.標(biāo)潴芥泉?D干曄恬性學(xué)試［出以「的是單選題,出盤口的最多選■.皿區(qū)分?j三、多選題（共20題，40。分）4函銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供燒定金額以上的（）等一次性金融置務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)我求客戶出示身份證明文件,進(jìn)行核時(shí)并登記. 1?A.，現(xiàn)金匯款B.，現(xiàn)就兌換C.，索據(jù)兌付D.信用卡結(jié)算林沖芥案：A.B.C*關(guān)于為居住在中國境內(nèi)16周歲以卜的中國公民開立個(gè)人銀行張戶，以卜電些說法是正■的是0.」應(yīng)由公妒人代理開立個(gè)人銀行城戶,監(jiān)護(hù)人代理開戶時(shí),應(yīng)出具回啜身份證件以及8戶使用人的居民分份讓好□傅；■C.，銀行應(yīng)登記監(jiān)護(hù)人的好名、聯(lián)系方式f份證件的件類、‘陽D.，如儂護(hù)人和則,便用人的身份證件為第:代居民”吩瓜銀行必儂通過第2份證儂阿向查杯冰答案：A.B.C5e根攜《金酸帆杓洗餞和恐怖融資風(fēng)IftH4估及*戶分類伐利1指用》的稅定.不拿血掩利客戶定級為低叫ft等版的■形.括A.一除草在某*銀行的金期飯產(chǎn)冷慎為29萬元人民幣B（美國人史詫斯在饌行開立.陳戶/劉基的匚友代珅劉某到銀行開立也戶某企業(yè)aiC京做行的金融資產(chǎn)不值為4K萬元人民幣徐海存5rAbC：4/技爾，金用他內(nèi)入秋女F”了出々匕出心行即辦洸C以卜母叫設(shè)法足正6的（）?A/金的機(jī)的I，當(dāng)對規(guī)定的用性活Vj紈仗及恐飾“動(dòng)人〃'華川內(nèi)實(shí)時(shí)金瀾?B.，金融機(jī)蜘右介即理由懷疑"或看乂之助對手、資金或打11他貴產(chǎn)與名仁《公斷行搜交町相生同投曾?C.劍WN如縱及恐怖睛動(dòng)人以M恪咕?金年di:小開網(wǎng)D.，法隊(duì),"必、———0瓶機(jī)構(gòu)”從其城定?X松齊*，人.HC.D在夕大ts交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）A.》交易主體及交易對手身份/涉及交易的張戶信總C.，交易只體特征，如交/金銳、時(shí)間、幣種、方向等息潮存塞：八.B.CD箕客戶A是當(dāng)?shù)丶肄r(nóng)產(chǎn)從收購公可,口開立賬戶以來月資金交明成妁30苓50萬元.但近半年來費(fèi)金交■■和篤女鹿,增并變更了法人代表，以卜解此行為可刊斷該企立可能涉嫌恐怖觸死（）.接受多個(gè)個(gè)人和企業(yè)住來烝戶成非故科幻聯(lián)慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯入資金，然后3例時(shí)向內(nèi)把資金—恬動(dòng)離受益人B.該公司法人代衣開"2。余個(gè)奈戶?〃入"基1°°°5°°°元”/存款C.，行息拆分金額向恐怖活動(dòng)島發(fā)地M匯款D,選擇到許離公司較遠(yuǎn)的伯用禮"取現(xiàn)金^5'#中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根況例行反洗錢職費(fèi)的需要,可以采取下列（）措施進(jìn)行反枕錢現(xiàn)星檢查.A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢表B，詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員.要求其對有關(guān)舲杳事項(xiàng)作出說明C.，杳.閱、發(fā)制金融機(jī)構(gòu)與檢杏并項(xiàng)々.關(guān)的文件、謊料.并對可能被轉(zhuǎn)移、W?.勘HI或本篡改的文件費(fèi)料F以封存D.?檢鈍金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電f計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)林款答宴A.BC.D，@存在（）情形之?伯.金葩機(jī)構(gòu)可代接格其風(fēng)險(xiǎn)等級瑞定為奴跖A」客戶被列入我區(qū)發(fā)布或承隊(duì)的應(yīng)實(shí)住反洗伐莫拌措俺的名^，客戶為外國玫費(fèi)或式親孫X系密切人c.，客戶抑允金融機(jī)構(gòu)依法開展的咨戶盡職謂”作D.，客戶多次涉及可疑交易報(bào)告二—邨—八B.C.D0.接收境外;〕入款的金圣機(jī)構(gòu).如I款人沒行住辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立取戶，可易記（）.一AJ能弊確保該邕交易可果蹤稽核的其他相關(guān)械一用以串定該筆匯款的唯標(biāo)識號C.，該筆匯款的交易流水號D.，匯款人％份證件或大身份證明文件的檸類、什碼標(biāo)準(zhǔn)答案A.B.C翼代理業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)較高的情形.包括（）A.客戶的題戶是由紓*代理他—約常代理他人佻人員代為開立的j客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可收交易報(bào)告c.，同?代辦人同時(shí)成分多次代理多個(gè)獨(dú)戶開"D.多戶夕眺示―、或—留電話為同.'m標(biāo)亦芥宴：A.B.CD

金微機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)格卜.列哪色父易作為大楨殳%向中國反洗錢&測分析中心報(bào)心（）A 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易】0萬元以上或者外幣交易等偵］萬美元以上的現(xiàn)金.存.現(xiàn)金支取.現(xiàn)金結(jié)售匯.匯款、現(xiàn)金票抿解付及我他形式的現(xiàn)金收支B?,非自然人客戶做行賤戶與箕他銀行好戶之間單邕或方當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值圓J自然人客戶銀行賬戶。其他的根行敗戶之網(wǎng)單邕或者當(dāng)日崇計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬焚ji自然人客戶銀行賤戶。及購銀行賬戶當(dāng)日單邕成并累計(jì)等依1萬美元以上的身境款凄劃轉(zhuǎn)?標(biāo)點(diǎn)答案：B.C.Dn對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的儂行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的.恢行除審櫻?—央的措旗中的一項(xiàng)或多項(xiàng)來迸.步核實(shí)"款人身份。（）A.，回訪D..實(shí)地森訪C.向公安部門核實(shí)D.向工商行政管理部門核實(shí)射徐答*::A?H.C.D，?我國關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（用法驚和部門規(guī)■中.0《反洗餞法》B.。a金聯(lián)機(jī)構(gòu)反洗線規(guī)定》Cja金觸機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.」a金融機(jī)構(gòu)客戶身份UUW和客戶身份資料及交Hid錄保存管理辦法》標(biāo)法谷案：A.B.C.D翼金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)抑制度建設(shè)的基本要求行（）A.1反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，j反洗錢內(nèi)控制度必先!保持稅定性?,，金觸機(jī)構(gòu)的經(jīng)甘規(guī)模、業(yè)務(wù)他力和區(qū)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)?C.』反洗線內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。D.v反洗餞內(nèi)控制度必須適介金后機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)會(huì)管理.材;腐答案，A.C.D金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)壬記匯款人的（）.A.。姓名或者名稱a底號一職業(yè)標(biāo)瓶符索:/X.B.D它時(shí)于個(gè)人代理名人辦理借記I的.發(fā)k行應(yīng)執(zhí)行卜次瑛些要求，（）A.核對代鄴人和被代用人的人實(shí)。然留"雙刀核份證件復(fù)印件B.,要求代理人在辦*申請表中編耳??代辦理由“出C..仝加了斜和山介代網(wǎng)人的職業(yè)者以、代辦”的和代辦性質(zhì)等并據(jù)此判斷個(gè)人代聞多人辦總的■由岫否正當(dāng)D.如個(gè)人代理多人辦*的理由明出不正當(dāng)?發(fā)”行應(yīng)在為其辦聞借記長后即竹工作日內(nèi)以電"?式向中國反洗"送可疑仝勃報(bào)告?標(biāo)席答發(fā).A.B,C

《電Q金融機(jī)構(gòu)對非面對面業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，應(yīng)承點(diǎn)審查0. 一/由同一人成少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易.B.C金額特別巨大的網(wǎng)上金融交易。C.V關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常交易。D.，公司賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁成大霞交同.幟痛於案：A.B.C.D等e接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu),發(fā)現(xiàn)匯款人的()缺失，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充,A.，出款人姓名或者名稱/匯款人我號c，匯款人住所 JaD,匯款人身份證件或者身份證明文件的種類、”碼￡?■中國人艮悔行總行在反洗錢調(diào)杳時(shí),有權(quán)采取下列()推施.A.V詢問B.，充例&復(fù)制D.二封存驚旅答案：A.B.C.D承金融機(jī)構(gòu)的反洗餞內(nèi)部審計(jì)可由0部門承拘.A. 反洗錢合規(guī)管理部門B.，會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門C.，內(nèi)審陸門D.一和核部門標(biāo)㈱答案：B.C.D<1X做行機(jī)構(gòu)對)&怖活動(dòng)fiUR及恐怖祜動(dòng)人員貴產(chǎn)采取凍結(jié)壯施行.應(yīng)向當(dāng)墟演宏安全機(jī)關(guān)報(bào)送存門氣管?()標(biāo)■誓*：A。W大項(xiàng)交易和可設(shè)交M報(bào)告網(wǎng)信捍作時(shí)間如*送對制超過60天的.投告機(jī)構(gòu)須以公文第式六中國反枝餞