銀保客戶經(jīng)理的一天

客戶經(jīng)理的職責(zé)課程目標(biāo)123讓客戶經(jīng)理掌握銀行代理的日常工作流程使客戶經(jīng)理了解日常工作范圍及職責(zé)建設(shè)一支高素質(zhì)、高績(jī)效的銀行代理隊(duì)伍1、網(wǎng)點(diǎn)資料及單證的配送3、與銀行人員溝通和交流4、培訓(xùn)輔導(dǎo)5、激勵(lì)方案落實(shí)工作范圍及職責(zé)2、網(wǎng)點(diǎn)布置6、客戶服務(wù)一、客戶經(jīng)理的工作范圍及職責(zé)1、整理網(wǎng)點(diǎn)投保單、宣傳資料、銀保通出單單證等情況2、自己的展業(yè)工具里一定要時(shí)刻有投保單、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)（或封套）、保全作業(yè)申請(qǐng)書(shū)等資料。公司3、對(duì)于投保單的使用情況，自己要做好詳細(xì)的登記1、銀行資料和單證的管理銀行2、網(wǎng)點(diǎn)布置1銀行允許張貼海報(bào)的情況下請(qǐng)所主任協(xié)助張貼在醒目處2銀行不允許張貼海報(bào)的情況下宣傳展板（理財(cái)信息板）有機(jī)玻璃架等地方有我們產(chǎn)品資料3有條件的可設(shè)置黑板報(bào)折頁(yè)要擺放在銀行醒目的位置3、與銀行人員溝通和交流（1）與銀行人員溝通和交流

公司近期動(dòng)態(tài)

公司的投資收益水平

各地銀行代理銷售情況激勵(lì)方案

銷售話術(shù)

新險(xiǎn)種推廣將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開(kāi)展，對(duì)出現(xiàn)的各種不正常現(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問(wèn)題。利用同業(yè)信息卡銀行出現(xiàn)政策性變化同業(yè)銀行代理新險(xiǎn)種上柜銀行出現(xiàn)人員調(diào)整時(shí)與銀行人員溝通有阻礙時(shí)國(guó)債上柜銷售時(shí)大額存款外流時(shí)因銀行原因?qū)е驴蛻敉吮r(shí)3、與銀行人員溝通和交流（2）A.網(wǎng)點(diǎn)人員基本信息B.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩rC.網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D.網(wǎng)點(diǎn)周邊環(huán)境信息E.網(wǎng)點(diǎn)同業(yè)基本信息姓名、年齡、電話、家庭住址、生日、家庭成員情況等。定期、活期、存款增量、客戶量、國(guó)債、基金等。同業(yè)數(shù)量、躉交、期交、月均產(chǎn)能、推薦頻率等。網(wǎng)點(diǎn)位置、小區(qū)、商場(chǎng)、客流量等。同業(yè)名稱、同業(yè)月均業(yè)務(wù)量、主打產(chǎn)品、人員情況等。3.與銀行人員溝通和交流（3）1、根據(jù)公司的工作安排，對(duì)所轄代理機(jī)構(gòu)各層級(jí)人員進(jìn)行集中式及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。集中式培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)支行培訓(xùn)座談會(huì)式講座式演練式答疑式5、培訓(xùn)及輔導(dǎo)（1）2、從所轄代理機(jī)構(gòu)收集培訓(xùn)需求，并及時(shí)反饋給公司部門相關(guān)人員。銀行培訓(xùn)需求表銀行培訓(xùn)意見(jiàn)反饋表5、培訓(xùn)及輔導(dǎo)（2）6、激勵(lì)方案落實(shí)激勵(lì)方案案的宣導(dǎo)、、追蹤激勵(lì)費(fèi)用發(fā)發(fā)放的方式式及注意點(diǎn)點(diǎn)銀行人員員對(duì)激勵(lì)方方案的反饋饋意見(jiàn)7、客戶服務(wù)1、對(duì)銀行人員員的服務(wù)銀行人員的的咨詢銀行關(guān)系的的維護(hù)2、對(duì)購(gòu)買銀保保產(chǎn)品客戶戶的服務(wù)產(chǎn)品咨詢（（電話、現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)）退保服務(wù)大客戶跟蹤蹤服務(wù)二、一天的的工作五二六銀行早會(huì)四七一三展業(yè)工具的的檢查工作開(kāi)展與銀行人員員的溝通銀行突發(fā)事事件處理公司夕會(huì)工作總結(jié)早起鳥(niǎo)兒有有蟲(chóng)吃1、早會(huì)參加銀行早早會(huì)：1、與銀行工工作人員熟熟悉；2、了解銀行行最新情況況；3、了解銀行行金融產(chǎn)品品；4、了解銀行行業(yè)務(wù)進(jìn)展展情況…準(zhǔn)備工作要要做好2、展業(yè)工具具檢查自己對(duì)展業(yè)業(yè)工具進(jìn)行行檢查：1、投保單、、封套、折頁(yè)、宣傳資料、、分紅報(bào)告告書(shū)等進(jìn)行行檢查；2、開(kāi)口量本本的登記情情況…客戶進(jìn)門笑笑臉迎逢人開(kāi)口機(jī)機(jī)會(huì)多意向客戶重重點(diǎn)抓工作開(kāi)展（（3）1、幫助大大堂經(jīng)理理做事；；2、發(fā)現(xiàn)客客戶；3、與客戶戶交流；；4、出單或或留下客客戶信息息…簽單以后后多感謝謝中午時(shí)間間做公關(guān)關(guān)下午努力力再開(kāi)單單與銀行人人員的溝溝通（4）溝通交流流是加強(qiáng)強(qiáng)關(guān)系和和培養(yǎng)重重點(diǎn)柜員員的必要要手段：：1、公司以以及產(chǎn)品品的溝通通；2、方案和和獎(jiǎng)勵(lì)情情況的溝溝通；3、聊天，，培養(yǎng)朋朋友之間間的感情情…突發(fā)事件件處理（（5）1、突遇網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)退保保情況發(fā)發(fā)生；2、客戶進(jìn)進(jìn)行保全全變更；；3、銀行發(fā)發(fā)生特殊殊事件…帶齊裝備備凱旋歸歸夕會(huì)學(xué)習(xí)習(xí)收獲大大公司夕會(huì)會(huì)（6）1、產(chǎn)品學(xué)學(xué)習(xí)；2、經(jīng)驗(yàn)分分享；3、業(yè)績(jī)追追蹤…核心柜員員晚聯(lián)系系總結(jié)一天天有必要要工作總結(jié)結(jié)（7）1、當(dāng)天業(yè)業(yè)績(jī)情況況登記；；2、開(kāi)口量量本的填填寫(xiě)與整整理；3、今日工工作的得得失；4、次日的的工作計(jì)計(jì)劃…早起鳥(niǎo)兒兒有蟲(chóng)吃吃準(zhǔn)備工作作要做好好客戶進(jìn)門門笑臉迎迎逢人開(kāi)口口機(jī)會(huì)多多意向客戶戶重點(diǎn)抓抓簽單以后后多感謝謝中午時(shí)間間做公關(guān)關(guān)帶齊裝備備凱旋歸歸下午努力力再開(kāi)單單夕會(huì)學(xué)習(xí)習(xí)收獲大大核心柜員員晚聯(lián)系系總結(jié)一天天有必要要用力去做做只能能稱職用心去做做才能能優(yōu)秀簡(jiǎn)單的事事情重復(fù)復(fù)做重復(fù)的事事情堅(jiān)持持做謝謝謝9、靜夜四無(wú)無(wú)鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉葉樹(shù)，燈下下白頭人。。。16:04:0416:04:0416:0412/31/20224:04:04PM11、以以我我獨(dú)獨(dú)沈沈久久，，愧愧君君相相見(jiàn)見(jiàn)頻頻。。。。12月月-2216:04:0416:04Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。16:04:0416:04:0416:04Saturday,December31,202213、乍見(jiàn)翻疑疑夢(mèng)，相悲悲各問(wèn)年。。。12月-2212月-2216:04:0416:04:04December31,202214、他他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生生白白發(fā)發(fā)，，舊舊國(guó)國(guó)見(jiàn)見(jiàn)青青山山。。。。31十十二二月月20224:04:04下下午午16:04:0412月月-2215、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。十二月月224:04下下午午12月月-2216:04December31,202216、行動(dòng)出成成果，工作作出財(cái)富。。。2022/12/3116:04:0416:04:0431December202217、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時(shí)時(shí)，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。4:04:04下午午4:04下午午16:04:0412月-229、沒(méi)有失敗敗，只有暫暫時(shí)停止成成功！。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情情努力了未未必有結(jié)果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒(méi)有。。。16:04:0416:04:0416:0412/31/20224:04:04PM11、成成功功就就是是日日復(fù)復(fù)一一日日那那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小小努努力力的的積積累累。。。。12月月-2216:04:0416:04Dec-2231-Dec-2212、世間成成事，不不求其絕絕對(duì)圓滿滿，留一一份不足足，可得得無(wú)限完完美。。。16:04:0416:04:0416:04Saturday,December31,202213、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2216:04:0416:04:04December31,202214、意意志志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。31十十二二月月20224:04:04下下午午16:04:0412月月-2215、楚塞三湘接接，荊門九派派通。。。十二月224:04下下午12月-2216:04December31,202216、少年年十五五二十十時(shí)，，步行行奪得得胡馬馬騎。。。2022/12/3116:04:0416:04:0431December202217、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來(lái)來(lái)秋秋。。。。4:04:04下下午午4:04下下午午16:04:0412月月-229、楊柳散散和風(fēng)，，青山澹澹吾慮。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、閱讀一一切好書(shū)書(shū)如同和和過(guò)去最最杰出的的人談話話。16:04:0416:04:0416:0412/31/20224:04:04PM11、越是沒(méi)有有本領(lǐng)的就就越加自命命不凡。12月-2216:04:0416:04Dec-2231-Dec-2212、越是無(wú)能能的人，越越喜歡挑剔剔別人的錯(cuò)錯(cuò)兒。16:04:0416:04:0416:04Saturday,December31,202213、知人者者智，自自知者明明。勝人人者有力力，自勝勝者強(qiáng)。。12月-2212月-2216:04:0416:04:04December31,202214、意意志志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。31十二月月20224:04:04下午16:04:0412月-2215、最具挑戰(zhàn)戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)戰(zhàn)莫過(guò)于提提升自我。。。十二月224:04下下午12月-2216:04December31,202216、業(yè)余生生活要有有意義，，不要越越軌。2022/12/3116:04:0416:04:0431December202217、一個(gè)人即即使已登上