金融機構反洗錢和反恐怖融資解讀測試題附答案

金融機構反洗錢和反恐怖融資解讀測試題1.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（），非依法律規(guī)定不得對外()。A.公示；提供B.公告；公示C.保密；提供(正確答案)D.保密；公告2.金融機構應當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構。A.3B.5C.10(正確答案)D.153.金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內(nèi)部審計或者獨立審計等方式，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況。審計應當遵循（）原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構、控股附屬機構，審計的范圍、方法和頻率應當與本機構經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應，審計報告應當向董事會或者其授權的專門委員會提交。A.全面性B.獨立性(正確答案)C.真實性D.合法性4.金融機構應當自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）內(nèi)，經(jīng)本機構分管反洗錢和反恐怖融資工作負責人簽批后作出書面答復；不能及時作出答復的，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機構同意后，在（）內(nèi)作出答復。A.10個工作日；5個工作日B.10個工作日；延長時限C.20個工作日；延長時限(正確答案)D.20個工作日；10個工作日5.金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估應當與（）相適應，充分考慮客戶、地域、業(yè)務、交易渠道等方面的風險要素類型及其變化情況，并吸收運用國家洗錢和恐怖融資風險評估報告、監(jiān)管部門及自律組織的指引等。A.本機構經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務特征(正確答案)B.本機構業(yè)務規(guī)模和經(jīng)營特征C.上級機構經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務特征D.上級機構業(yè)務規(guī)模和經(jīng)營特征6．金融機構在采用新技術、開辦新業(yè)務或者提供新產(chǎn)品、新服務前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風險發(fā)生顯著變化時，應當（）。A.進行充分適當?shù)目蛻羯矸葑R別B.進行洗錢和恐怖融資風險評估(正確答案)C.充分進行真實受益人的確認D.進行記錄并保存所有關于身份識別的信息7．金融機構應當定期審查和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風險評估工作流程和（）。A.建設體系B.內(nèi)控體系C.制度體系D.指標體系(正確答案)8．金融機構應當根據(jù)本機構經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風險狀況，經(jīng)（）或者高級管理層批準，制定相應的風險管理政策，并根據(jù)風險狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時調(diào)整。A.董事會(正確答案)B.監(jiān)事會C.金融機構部門負責人D.機構負責人9.金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構全面（）管理體系，覆蓋各項業(yè)務活動和管理流程。A.質(zhì)量B.信息C.風險(正確答案)D.安全10.金融機構應當任命或者授權一名（）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權限和資源。A.金融機構管理人員B.高級管理人員(正確答案)C.機構負責人D.反洗錢工作人員二、多選題20分（每題有2個或2個以上的正確選項。共5題，每題4分，少選、多選或錯選均不得分。）1.金融機構應當按照規(guī)定，結合內(nèi)部控制制度和風險管理機制的相關要求，履行（）義務。A.客戶身份識別B.大額交易和可疑交易報告(正確答案)C.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)D.客戶盡職調(diào)查(正確答案)2.金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構應當對相關信息的（）負責。A.真實性(正確答案)B.合法性C.完整性(正確答案)D.有效性(正確答案)3.發(fā)生下列情況的，金融機構應當按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構報告（）。A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的。(正確答案)B.牽頭負責反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負責人調(diào)整的。(正確答案)C.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的。(正確答案)D.境外分支機構和控股附屬機構受到當?shù)乇O(jiān)管當局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事件的。(正確答案)E.中國人民銀行要求報告的其他事項。(正確答案)4.根據(jù)金融機構合規(guī)情況和風險狀況，中國人民銀行及其分支機構可以采?。ǎ┑却胧?。A.監(jiān)管提示(正確答案)B.約見談話(正確答案)C.執(zhí)法檢查D.監(jiān)管走訪(正確答案)5.金融機構應當按照規(guī)定建立健全（）搭建反洗錢信息系統(tǒng)，設立或者指定部門并配備相應人員，有效履行反洗錢和反恐怖融資義務。A.反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度(正確答案)B.評估洗錢和恐怖融資風險(正確答案)C.設定反洗錢專項審計總體方案D.建立與風險狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應的風險管理機制(正確答案)三、判斷題40分（共10題，每題4分）1.金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構全面風險管理體系，覆蓋各項業(yè)務活動和管理流程；針對識別的較高風險情形，應當采取強化措施，管理和降低風險；針對識別的較低風險情形，可以采取簡化措施；超出金融機構風險控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易，已經(jīng)建立業(yè)務關系的，應當終止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務關系。對錯(正確答案)2.金融機構應當自下而上制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其部分分支機構和控股附屬機構結合自身業(yè)務特點有效執(zhí)行。對錯(正確答案)3.金融機構應當根據(jù)本機構經(jīng)營規(guī)模、洗錢和恐怖融資風險狀況和業(yè)務發(fā)展趨勢配備充足的反洗錢崗位人員，采取適當措施確保反洗錢崗位人員的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德符合要求，制定持續(xù)的反洗錢和反恐怖融資培訓計劃。對(正確答案)錯4.中國人民銀行及其分支機構監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越職權規(guī)定實施監(jiān)管的，金融機構有權拒絕或者提出異議。金融機構對中國人民銀行及其分支機構提出的違法違規(guī)問題有權提出申辯，有合理理由的，中國人民銀行及其分支機構應當采納。對(正確答案)錯5.金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關信息系統(tǒng)，并根據(jù)風險狀況、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化及時優(yōu)化升級。對(正確答案)錯6.金融機構應當明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關部門的反洗錢和反恐怖融資職責，建立相應的績效考核和懲罰機制。對錯(正確答案)7.在開展現(xiàn)場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少于2人。。。。對錯(正確答案)8.金融機構應當設立專門部門或者指定內(nèi)設部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。對(正確答案)錯9.金融機構應當