財(cái)務(wù)部門出納工作計(jì)劃（一）

第3頁(yè)共3頁(yè)財(cái)務(wù)部門出納工作計(jì)劃（一）一?、繼續(xù)開展?會(huì)計(jì)規(guī)范化?管理工作，?防范和化解?操作風(fēng)險(xiǎn)。?在去年會(huì)?計(jì)工作規(guī)范?管理的基礎(chǔ)?上，繼續(xù)開?展會(huì)計(jì)規(guī)范?化管理工作?，提高會(huì)計(jì)?核算管理水?平，防范和?化解操作風(fēng)?險(xiǎn)。具體從?___個(gè)方?面抓起：會(huì)?計(jì)基本規(guī)定?;會(huì)計(jì)核算?質(zhì)量;會(huì)計(jì)?報(bào)表質(zhì)量;?計(jì)算機(jī)管理?;聯(lián)行結(jié)算?管理;會(huì)計(jì)?檔案管理;?信用社網(wǎng)點(diǎn)?管理及其它?;會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)?管理。特別?是會(huì)計(jì)檔案?管理歷年來?有所欠缺，?每年的會(huì)計(jì)?憑證雖然都?歸了檔，但?未按檔案管?理辦法歸類?整理，需要?進(jìn)一步規(guī)范?。（范本）?二、繼續(xù)?抓好增收、?節(jié)支，進(jìn)一?步提升增盈?創(chuàng)利水平。?緊緊抓住?增收、節(jié)支?兩個(gè)環(huán)節(jié)，?外抓收入，?內(nèi)抓管理，?力爭(zhēng)全年實(shí)?現(xiàn)在足額提?取應(yīng)付利息?，提高撥備?水平的前提?下，實(shí)現(xiàn)利?潤(rùn)___萬(wàn)?元，確保社?社盈余和專?項(xiàng)票據(jù)兌付?全縣信用社?資產(chǎn)利潤(rùn)率?逐年上升的?目標(biāo)。針對(duì)?目標(biāo)，制定?出臺(tái)《__?_年增盈創(chuàng)?利實(shí)施方案?》，圍繞增?收、節(jié)支兩?個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行?了安排。外?抓信貸質(zhì)量?管理，積極?盤活存量?jī)?yōu)?化增量，拓?寬增收渠道?，千方百計(jì)?應(yīng)收盡收。?內(nèi)抓財(cái)務(wù)管?理，降低經(jīng)?營(yíng)成本，特?別要加強(qiáng)營(yíng)?業(yè)費(fèi)用的管?理，在確保?個(gè)人費(fèi)用的?前提下，壓?縮公費(fèi)用，?確保專項(xiàng)票?據(jù)兌付全縣?信用社資產(chǎn)?費(fèi)用率逐年?下降目標(biāo)。?具體抓好?四項(xiàng)操作：?一是財(cái)務(wù)?開支操作：?對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用?實(shí)行費(fèi)用額?和費(fèi)用率控?制，嚴(yán)格實(shí)?行了“以收?定支、先提?后支、多收?多支、少收?少支、以率?定額，超支?自負(fù)”的費(fèi)?用計(jì)提開支?原則，將費(fèi)?用控制在核?定比例之內(nèi)?。二是比?例操作：即?在費(fèi)用開支?方面針對(duì)國(guó)?家有關(guān)政策?規(guī)定，對(duì)職?工福利費(fèi)，?工會(huì)經(jīng)費(fèi)，?養(yǎng)老保險(xiǎn)，?待業(yè)保險(xiǎn)金?等按比例準(zhǔn)?確計(jì)提。對(duì)?招待費(fèi)、宣?傳費(fèi)等要在?規(guī)定比例之?內(nèi)節(jié)約使用?。三是預(yù)?算操作：對(duì)?培訓(xùn)費(fèi)、會(huì)?議費(fèi)、修理?費(fèi)、電子設(shè)?備費(fèi)購(gòu)置及?運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行?了預(yù)算制，?做到了在具?體操作中嚴(yán)?格按照預(yù)算?控制支出。?四是包干?操作：對(duì)差?旅費(fèi)、郵電?費(fèi)、水電費(fèi)?、公雜費(fèi)等?我們結(jié)合區(qū)?域?qū)嶋H和市?場(chǎng)物價(jià)情況?合理制定包?干使用辦法?，無(wú)正當(dāng)理?由超出包干?限額的社，?其超額部分?扣減個(gè)人費(fèi)?用。五是成?本操作：嚴(yán)?格加強(qiáng)了其?他成本項(xiàng)目?和營(yíng)業(yè)外支?出的管理，?堅(jiān)持按月監(jiān)?控，防止以?其他名義列?支。三、?繼續(xù)做好信?用社重要空?白憑證管理?工作，確保?安全無(wú)事故?。在重要?空白憑證管?理上，今年?我們還將繼?續(xù)加大檢查?力度，近年?來，通過每?年的序時(shí)檢?查，使得各?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)?重要憑證使?用，管理達(dá)?到了加強(qiáng)，?但此項(xiàng)工作?不敢懈怠，?___年_?__月份我?們要___?人員對(duì)__?_年___?月至___?年___月?的重要空白?憑證領(lǐng)用進(jìn)?行了專項(xiàng)序?時(shí)檢查。從?聯(lián)社領(lǐng)回開?始一直查到?各社使用，?逐項(xiàng)逐類憑?證跟蹤進(jìn)行?檢查。同時(shí)?要求信用社?主管會(huì)計(jì)每?月對(duì)所轄網(wǎng)?點(diǎn)的重要空?白憑證檢查?一次，每次?檢查認(rèn)真登?記《重要空?白憑證檢查?登記簿》，?責(zé)任明確。?四、繼續(xù)?規(guī)范股金，?大力開展增?資擴(kuò)股工作?。___?年要大力開?展增資擴(kuò)股?工作，雖然?___年底?縣信用社的?資本充足率?已達(dá)到__?_%,但如?果按票據(jù)兌?付考核辦法?,我縣信用?社的資本充?足率還不足?以兌付專項(xiàng)?票據(jù),還需?進(jìn)一步加大?增資擴(kuò)股的?力度,確保?專項(xiàng)票據(jù)兌?付時(shí)不受影?響。五、?按標(biāo)準(zhǔn)開展?信息披露工?作。信息?披露工作直?接影響到專?項(xiàng)票據(jù)兌付?工作，今年?___月份?之前，要_?__信用社?按專項(xiàng)票據(jù)?兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)?真開展信息?披露，具體?對(duì)___年?度的各項(xiàng)經(jīng)?營(yíng)指標(biāo)完成?情況、股金?分紅情況、?“三會(huì)”召?開情況、利?潤(rùn)分配情況?等進(jìn)行披露?，將信息披?露報(bào)告和信?息披露表放?于相關(guān)場(chǎng)合?，以便廣大?社員和利益?相關(guān)者能真?實(shí)準(zhǔn)確地了?解我縣農(nóng)村?社各項(xiàng)業(yè)務(wù)?經(jīng)營(yíng)的真實(shí)?情況。六?、配合職能?科室，搞好?統(tǒng)一法人工?作。七、?開展新財(cái)務(wù)?制度的培訓(xùn)?工作。八?、做好其它?各項(xiàng)財(cái)務(wù)工?作。1、?搞好會(huì)計(jì)報(bào)?表、項(xiàng)目電?報(bào)的匯總上?報(bào)工作。?2、做好重?要空白憑證?訂購(gòu)、保管?、分發(fā)等管?理工作。?3、認(rèn)真搞?好全年各項(xiàng)?財(cái)務(wù)制度和?政策文件的?上傳下達(dá)。?4、做好?信用社業(yè)務(wù)?和微機(jī)操作?的日常指導(dǎo)?。5、保?證信用