2023年銳懿資產(chǎn)寧波銀行天朗控股專項資產(chǎn)管理合同銳懿委

合同編：銳懿.寧波.天朗-2021第028-銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同資產(chǎn)理人：上海銳懿資產(chǎn)理資產(chǎn)托人：寧波銀行股份二零一四年三月

銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案認(rèn)購風(fēng)險申明書的委托人：資產(chǎn)理人——上海銳懿資產(chǎn)理是根據(jù)中國法律合法成立并存續(xù)的理子雖然您已經(jīng)對本專項資產(chǎn)理方案〔以下簡稱“專項方案〞或“本專項方案〞〕資金運(yùn)用方式及風(fēng)險防范措施予以認(rèn)可但為了維護(hù)您的利益特別提示您在簽署資產(chǎn)理合同前仔細(xì)閱讀本認(rèn)購風(fēng)險申明書、?銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同?等資產(chǎn)理及附件中的相關(guān)協(xié)議和擬工程、充分知曉專項方案面臨的各類風(fēng)險理解資產(chǎn)理人在本專項方案中的職責(zé)范圍及免責(zé)條款做出是否簽署資產(chǎn)理合同的。本專項方案所募集全部資金將用于向西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)之工程昆山映像文化開展】〔以下簡稱“工程〞〕發(fā)放委托貸款用于工程】在蘇州昆山花橋鎮(zhèn)海峽貿(mào)易合作的工程地塊〔土地證編為昆國用〔2021〕第DWB430和昆國用〔2021〕第DWB431〕的開發(fā)。委托人參與本專項方案是在認(rèn)可資產(chǎn)理人的及理才能后將合法擁有的資金交付資產(chǎn)理人。資產(chǎn)理人承諾將恪盡職守履行老實、信譽(yù)、慎重、有效理的義務(wù)但資產(chǎn)理人在理、運(yùn)用或處分委托財產(chǎn)過程中可能面臨多種風(fēng)險包括但不限于信譽(yù)風(fēng)險、法律和政策風(fēng)險、風(fēng)險等。資產(chǎn)理人承諾將嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)理合同的規(guī)定根據(jù)委托人的意愿對專項資產(chǎn)理方案財產(chǎn)予以理、運(yùn)用及處分。一、資產(chǎn)理人申明上海銳懿資產(chǎn)理鄭重申明：根據(jù)?法?、?理子理暫行規(guī)定?〔中國證監(jiān)會〔2021〕32〕、?理特定客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)試點(證監(jiān)會第83)?。1、專項資產(chǎn)理方案不保證一定盈利也不保證最低收益。符合條件的特定客戶是指委托單個資產(chǎn)理方案初始金額不低于100萬元人民幣且可以識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。2、資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)確保委托財產(chǎn)來源合法不得損害、社會公共利益和別人合法權(quán)益。3、資產(chǎn)委托人在訂立資產(chǎn)理合同之前應(yīng)當(dāng)充分向資產(chǎn)理人告知其目的、偏好、限制和風(fēng)險承受才能等根本情況并就資金來源的合法性做特別說明和書面承諾。資產(chǎn)委托人從事資產(chǎn)委托應(yīng)當(dāng)主動理解所品種的風(fēng)險收益特征并符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求。二、風(fēng)險提醒資產(chǎn)理人在理、運(yùn)用或處分專項資產(chǎn)理方案財產(chǎn)過程中可能面臨包括但不限于以下風(fēng)險：1、法律與政策風(fēng)險和地方的相關(guān)政策如貨幣政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)政策及相關(guān)配套法律、法規(guī)的調(diào)整與變化以及經(jīng)濟(jì)周的變化等因素可能會影響本專項資產(chǎn)理方案的設(shè)立及理從而影響專項資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的收益進(jìn)而影響資產(chǎn)委托人的委托收益程度。2、風(fēng)險由于該筆委托貸款為固定利率隨著利率的化改革的進(jìn)一步深化將改變委托人對資金時機(jī)本錢的考量。假設(shè)中國人民銀行進(jìn)步同銀行存款利率程度那么增大了委托人的時機(jī)本錢對委托財產(chǎn)收益會造成一定影響。3、經(jīng)營及財務(wù)風(fēng)險借款人工程】自身的經(jīng)營、財務(wù)狀況和償債才能都將直接影響到本專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)委托人的收益。假設(shè)因工程】的經(jīng)營才能、財務(wù)狀況和償債才能發(fā)生不利變化將可能影響專項資產(chǎn)理方案資金的按時收回。4、借款人到償付及信譽(yù)風(fēng)險本專項資產(chǎn)理方案屆滿時存在借款人無力或回絕按時足額償付本金及預(yù)收益的信譽(yù)風(fēng)險同時存在著保證人西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)、孫茵〔工程之實際控制人〕不履行保證責(zé)任從而使專項資產(chǎn)理方案收回本金、獲得應(yīng)得收益的難度加大的可能性。5、流動性風(fēng)險專項資產(chǎn)理限內(nèi)因標(biāo)的發(fā)生風(fēng)險事項導(dǎo)致專項資產(chǎn)理方案不能按時支付資產(chǎn)委托人的資產(chǎn)理收益資產(chǎn)理人行使權(quán)利需要一定時間可能無法及時向受益人/資產(chǎn)委托人分配專項資產(chǎn)理方案的資產(chǎn)利益。6、理風(fēng)險在專項資產(chǎn)理方案受托資金的理運(yùn)用過程中可能發(fā)生資產(chǎn)理人因其知識、理程度有缺陷獲取的信息不完全或存在誤差以及對經(jīng)濟(jì)形勢、政策走勢等判斷失誤從而影響專項資產(chǎn)理方案資金運(yùn)作的收益程度和收益兌付。7、資金挪用風(fēng)險資產(chǎn)理方案存續(xù)限內(nèi)借款人可能挪用本次委托貸款資金導(dǎo)致資金損失從而影響委托財產(chǎn)的收益。8、擔(dān)保人風(fēng)險如保證人西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)、孫茵〔工程之實際控制人〕的財務(wù)狀況如發(fā)生極端不利的變化或與別人發(fā)生重大訴訟等事項均有可能影響保證人的代償才能。9、不可抗力及其他風(fēng)險直接或間接因資產(chǎn)理人所不能控制的情況、環(huán)境導(dǎo)致資產(chǎn)理人延遲或未能履行義務(wù)或因前述情況、環(huán)境直接或間接導(dǎo)致委托財產(chǎn)損失的風(fēng)險。該等情況、環(huán)境包括但不限于限制、電子或機(jī)械設(shè)備或線路失靈、或其它接收系統(tǒng)出現(xiàn)問題、盜竊、戰(zhàn)爭、罷工、社會、恐懼活動、自然災(zāi)害等。三、資產(chǎn)理人在理本方案時的職責(zé)范圍資產(chǎn)理人在資產(chǎn)理合同規(guī)定的范圍內(nèi)承諾按照恪盡職守、老實信譽(yù)、慎重勤勉的原那么理和運(yùn)用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。屬于資產(chǎn)理人的職責(zé)范圍：〔1〕按照資產(chǎn)理合同的約定將專項方案資金用于向工程】發(fā)放委托貸款；〔2〕根據(jù)中國證監(jiān)會的要求進(jìn)展本專項方案的工作；〔3〕以本專項方案獲得的利益為限按資產(chǎn)理合同的約定向委托人進(jìn)展分配；〔4〕本合同約定的資產(chǎn)理人的其他職責(zé)。委托人在本認(rèn)購風(fēng)險申明書上蓋章即說明已認(rèn)真閱讀并理解所有的本專項資產(chǎn)理托方案及附件并愿意依法承擔(dān)本專項資產(chǎn)方案相應(yīng)的風(fēng)險。四、特別提示委托人在本認(rèn)購風(fēng)險申明書上蓋章或簽字即說明已認(rèn)真閱讀并理解所有的本專項資產(chǎn)理托方案及附件并愿意依法承擔(dān)本專項資產(chǎn)方案相應(yīng)的風(fēng)險。 申明人/理人：上海銳懿資產(chǎn)理本人/機(jī)構(gòu)作為委托人簽署本風(fēng)險申明書表示已認(rèn)真閱讀并理解所有的資產(chǎn)理方案及附件并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險同意按照?資產(chǎn)理合同?的規(guī)定認(rèn)購該方案。 委托人(自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章)：日：2021年月日目錄一、 7二、釋義 8三、聲明與承諾 12四、資產(chǎn)理方案的根本情況 13五、資產(chǎn)理方案份額的初始銷售 14六、資產(chǎn)理方案的備案 17七、資產(chǎn)理方案的參與、退出、違約退出和非交易過戶 18八、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 19九、資產(chǎn)理方案份額的登記 25十、資產(chǎn)理方案的 26十一、經(jīng)理的指定與變更 28十二、資產(chǎn)理方案的財產(chǎn) 28十三、指的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 30十四、越權(quán)交易 34十五、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的估值和會計核算 35十六、資產(chǎn)理方案的費用與稅收 36十七、資產(chǎn)理方案的收益分配 39十八、義務(wù) 41十九、風(fēng)險提醒 43二十、資產(chǎn)理合同的變更、終止與財產(chǎn)清算 45二十一、違約責(zé)任 49二十二、法律適用和爭議的處理 50二十三、資產(chǎn)理合同的效力 50二十四、其他事項 51一、〔一〕訂立本合同的目的、根據(jù)和原那么1、訂立本資產(chǎn)理合同〔以下簡稱“本合同〞或“合同〞〕的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人在開展特定多個客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)確保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的平安保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。2、訂立本合同的根據(jù)是?合同法?(以下簡稱“?合同法?〞)、?法?〔以下簡稱“?法?〞〕、?理特定客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)試點?〔以下簡稱“?試點?〞〕、?理開展特定多個客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定?〔以下簡稱“?規(guī)定?〞〕、?理特定多個客戶資產(chǎn)理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)那么?〔以下簡稱“?準(zhǔn)那么?〞〕和其他有關(guān)法律法規(guī)。假設(shè)因法律法規(guī)的制定或修改導(dǎo)致本合同的內(nèi)容存在與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致之處各方當(dāng)事人應(yīng)及時就本合同做出相應(yīng)的變更和調(diào)整。3、訂立本合同的原那么是平等自愿、老實信譽(yù)、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益?！捕迟Y產(chǎn)理合同是規(guī)定資產(chǎn)理合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的根本法律其他與資產(chǎn)理方案相關(guān)的涉及資產(chǎn)理合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何或表述如與本資產(chǎn)理合同不一致或有沖突均以本資產(chǎn)理合同為準(zhǔn)。資產(chǎn)理合同的當(dāng)事人包括資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)理合同即成為資產(chǎn)理合同的當(dāng)事人。在本合同存續(xù)間資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)理方案之日起該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)理合同的當(dāng)事人和人。本合同〔草案〕已經(jīng)中國證監(jiān)會備案但中國證監(jiān)會承受本合同〔草案〕的備案并不說明其對資產(chǎn)理方案的價值和收益做出本質(zhì)性判斷或保證也不說明于資產(chǎn)理方案沒有風(fēng)險。二、釋義在本合同中除上下文另有規(guī)定外以下用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、本合同或資產(chǎn)理合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人簽署的?銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同?及其附件以及對該合同及附件做出任何有效變更和補(bǔ)充的其他書面。2、說明書：指?銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案說明書?內(nèi)容包括資產(chǎn)理方案概況、資產(chǎn)理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)理人與資產(chǎn)托人概況、風(fēng)險提醒、初始銷售間以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項等。3、資產(chǎn)理合同當(dāng)事人：指受資產(chǎn)理合同約束根據(jù)資產(chǎn)理合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體包括資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人和資產(chǎn)委托人。4、資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同委托單個資產(chǎn)理方案初始金額不低于100萬元人民幣〔不含認(rèn)購費〕且可以識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。5、資產(chǎn)理人：指上海銳懿資產(chǎn)理。6、資產(chǎn)托人：指寧波銀行股份。7、注冊登記機(jī)構(gòu)：指注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本資產(chǎn)理方案的注冊登記機(jī)構(gòu)為泰信理。8、借款人：指昆山映像文化開展】〔以下簡稱“工程〞〕。9、保證人：指西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)〔工程之控股股東〕、孫茵〔工程之實際控制人〕。10、委托貸款銀行：指江蘇銀行】。11、資產(chǎn)理方案、本方案：指按照本合同的約定為資產(chǎn)委托人的利益由資產(chǎn)理人將特定多個資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)展集中理、運(yùn)用或處分進(jìn)展活動的集合資產(chǎn)理安排。此處指銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案】。12、委托貸款合同：指資產(chǎn)理人、委托貸款銀行與借款人簽署的?委托貸款協(xié)議?以及對該合同做出的任何有效修訂或補(bǔ)充。13、工作日：上海交易所和深圳交易所的正常交易日。14、日：指非方案初始銷售間資產(chǎn)理人方案參與和退出業(yè)務(wù)的工作日。本方案在存續(xù)內(nèi)針對特定客戶設(shè)日承受特定資產(chǎn)委托人的參與和退出申請。15、賬戶：根據(jù)中國監(jiān)視理會有關(guān)規(guī)定和中國登記結(jié)算有限責(zé)任有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么由資產(chǎn)托人為委托財產(chǎn)在中國登記結(jié)算有限責(zé)任上海分、深圳分開設(shè)的專用賬戶、在國債登記結(jié)算有限責(zé)任開立的有關(guān)賬戶。16、資金賬戶：指資產(chǎn)托人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為資產(chǎn)理方案的委托財產(chǎn)開立的專門用于清算交收等的銀行賬戶。17、委托財產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法所有權(quán)、委托資產(chǎn)理人理并由資產(chǎn)托人托的作為本合同標(biāo)的的財產(chǎn)。18、初始資產(chǎn)：指初始銷售完畢資產(chǎn)委托人委托的委托財產(chǎn)總額不包括委托財產(chǎn)在初始銷售間形成的利息。19、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人委托給資產(chǎn)理人的委托財產(chǎn)及資產(chǎn)理人對委托財產(chǎn)理、運(yùn)用、處分所獲得的財產(chǎn)及損益的總和。20、資產(chǎn)理方案資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)理方案資產(chǎn)擁有的各類有價、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。21、資產(chǎn)理方案資產(chǎn)凈值：指本資產(chǎn)理方案資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。22、資產(chǎn)理方案份額凈值：指計算日資產(chǎn)理方案資產(chǎn)凈值除以計算日資產(chǎn)理方案份額總數(shù)。23、資產(chǎn)理方案資產(chǎn)估值：指計算評估資產(chǎn)理方案資產(chǎn)總值和負(fù)債的價值以確定本資產(chǎn)理方案資產(chǎn)凈值和份額凈值的過程。24、資產(chǎn)理方案收益：指資產(chǎn)理方案所得紅利、股息、債券利息、買賣價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入等。25、初始銷售間：指資產(chǎn)理合同或說明書中載明的本方案初始銷售限自本方案份額開場出售之日起最長不超過1個月。26、存續(xù)：指本合同生效至終止之間的限。27、認(rèn)購：指在資產(chǎn)理方案初始銷售間資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定購置本方案份額的行為。28、參與：指在資產(chǎn)理方案日資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)理合同的規(guī)定申請購置本方案份額的行為。29、退出：指在資產(chǎn)理方案日資產(chǎn)委托人按資產(chǎn)理合同規(guī)定的條件要求資產(chǎn)理人購回本資產(chǎn)理方案份額的行為。30、委托貸款到帳日：指資產(chǎn)理方案資金通過江蘇銀行向借款人發(fā)放委托貸款到達(dá)借款人在北京銀行開立的接收委托貸款資金的賬戶之日。31、違約退出：指資產(chǎn)委托人在非合同約定的退出日主動退出資產(chǎn)理方案的行為。32、代理銷售機(jī)構(gòu)：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件獲得銷售資格并承受資產(chǎn)理人委托代為本方案認(rèn)購、參與、退出等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。33、：指年度和季度中資產(chǎn)理人對內(nèi)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)運(yùn)作等情況的說明。34、資產(chǎn)理合同生效日：指資產(chǎn)理方案初始銷售或日完畢符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和資產(chǎn)理合同規(guī)定的相關(guān)條件資產(chǎn)理人向中國證監(jiān)會備案手續(xù)后獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日詳細(xì)以資產(chǎn)理人時間為準(zhǔn)。35、資產(chǎn)理合同終止日/資產(chǎn)理方案終止日：指資產(chǎn)理方案所對應(yīng)的委托貸款實際到日如資產(chǎn)理方案提早終止那么以資產(chǎn)理人的日為準(zhǔn)。36、資產(chǎn)理方案成立日〔也為資產(chǎn)理方案生效日〕：指資產(chǎn)理方案符合相關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)理合同規(guī)定的成立條件之日。本資產(chǎn)理方案成立日為資產(chǎn)理方案所對應(yīng)的委托貸款發(fā)放日。詳細(xì)成立時間以資產(chǎn)理人的時間為準(zhǔn)。37、資產(chǎn)理方案實際存續(xù)天數(shù)：指資產(chǎn)理方案成立日至資產(chǎn)理方案終止日之間的天數(shù)。38、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布施行的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、解釋、性以及其他對資產(chǎn)理合同當(dāng)事人有約束力的、、等。39、中國證監(jiān)會：指中國監(jiān)視理會。40、元：指人民幣元。41、不可抗力：指本合同訂立時任何當(dāng)事人不能預(yù)見、不能防止、不能克制的客觀情況包括但不限于洪水、及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、、火災(zāi)、征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)、交易場所非正常暫停或停頓交易等。42、本合同所稱的“以上〞、“以下〞包括本數(shù)；所稱的“不滿〞不包括本數(shù)。三、聲明與承諾〔一〕資產(chǎn)委托人聲明委托財產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)的資產(chǎn)保證委托財產(chǎn)的來源及用處符合有關(guān)規(guī)定保證有完全及合法的受權(quán)委托資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人進(jìn)展委托財產(chǎn)的理和托業(yè)務(wù)保證沒有任何其他限制性條件阻礙資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人對該委托財產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)理解有關(guān)法律法規(guī)及所資產(chǎn)理方案的風(fēng)險收益特征愿意承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險本委托事項符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)理人或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)目的、偏好、限制和風(fēng)險承受才能等根本情況、完好、準(zhǔn)確、合法不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)前述信息資料如發(fā)生任何本質(zhì)性變更應(yīng)當(dāng)及時書面告知資產(chǎn)理人或代理銷售機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)委托人成認(rèn)資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人未對委托財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保本合同約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)僅是目的而不是資產(chǎn)理人或資產(chǎn)托人的保證?！捕迟Y產(chǎn)理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)工具的運(yùn)作及方式同時提醒了相關(guān)風(fēng)險；已經(jīng)理解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知才能和承受才能對資產(chǎn)委托人的財務(wù)狀況進(jìn)展了充分評估。資產(chǎn)理人承諾按照恪盡職守、老實信譽(yù)、慎重勤勉的原那么理和運(yùn)用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)不保證資產(chǎn)理方案一定盈利也不保證最低收益?！踩迟Y產(chǎn)托人承諾按照恪盡職守、老實信譽(yù)、慎重勤勉的原那么平安保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)并履行本合同約定的其他義務(wù)。四、資產(chǎn)理方案的根本情況〔一〕資產(chǎn)理方案的名稱銳懿資產(chǎn)-寧波銀行-天朗控股專項資產(chǎn)理方案。〔二〕資產(chǎn)理方案的類別特定多個客戶專項資產(chǎn)理方案。〔三〕資產(chǎn)理方案的運(yùn)作方式本資產(chǎn)理方案在存續(xù)限內(nèi)針對特定客戶設(shè)日承受資產(chǎn)委托人的參與和退出申請上述參與和退出不收取任何手續(xù)費用。〔四〕資產(chǎn)理方案的目的資產(chǎn)理人將資產(chǎn)理方案財產(chǎn)委托江蘇銀行向工程】發(fā)放委托貸款用于工程】在蘇州昆山花橋鎮(zhèn)海峽合作工程的開發(fā)?！参濉迟Y產(chǎn)理方案的存續(xù)限本資產(chǎn)理方案限為12】個月可提早3個月完畢自資產(chǎn)理方案合同生效日起計算。〔六〕資產(chǎn)理方案的最低資產(chǎn)要求本資產(chǎn)理合同生效時的初始資產(chǎn)凈值不得低于3,000萬元人民幣不超過12,000】萬元人民幣?！财摺迟Y產(chǎn)理方案份額的初始銷售面值人民幣1.00元?！舶恕称渌Y產(chǎn)理方案應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)理合同另有約定外每份方案份額具有同等的合法權(quán)益。五、資產(chǎn)理方案份額的初始銷售〔一〕資產(chǎn)理方案份額的初始銷售間、銷售方式、銷售對象1、初始銷售間本方案的初始銷售間以說明書為準(zhǔn)由資產(chǎn)理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本資產(chǎn)理合同的規(guī)定確定并在說明書中披露。資產(chǎn)理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)理方案初始銷售的實際情況延長或縮短初始銷售間此類變更適用于所有銷售機(jī)構(gòu)但初始銷售間自本方案份額出售之日起不超過1個月。2、銷售方式本方案通過資產(chǎn)理人和資產(chǎn)理人委托的具有代銷資格的代理銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售。詳細(xì)銷售機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)方式以本方案的說明書為準(zhǔn)。3、銷售對象委托單個資產(chǎn)理方案初始認(rèn)購金額不低于100萬元人民幣〔不含認(rèn)購費用〕且可以識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。〔二〕資產(chǎn)理方案份額的認(rèn)購和持有限額本資產(chǎn)理方案采取全額繳款認(rèn)購的方式。在初始銷售內(nèi)客戶認(rèn)購本方案的單筆最低限額為人民幣100萬元〔不含認(rèn)購費用〕追加委托金額單筆最低限額為人民幣10萬元。〔三〕資產(chǎn)理方案份額的認(rèn)購費用認(rèn)購費用資產(chǎn)委托人在初始銷售間認(rèn)購本資產(chǎn)理方案時無需繳納認(rèn)購費用。認(rèn)購份額的計算認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/資產(chǎn)理方案份額面值?！参濉充N售價格初始銷售間內(nèi)每份資產(chǎn)理方案份額銷售價格為面值1.00元。〔六〕認(rèn)購的詳細(xì)規(guī)定客戶認(rèn)購應(yīng)提交的和手續(xù)、時間等事項在遵守資產(chǎn)理合同和說明書的前提下以各銷售機(jī)構(gòu)的詳細(xì)規(guī)定為準(zhǔn)。資產(chǎn)理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)展銷售的可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成客戶盡職調(diào)查工作并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)理人?！财摺痴J(rèn)購份額確實認(rèn)原那么1、資產(chǎn)理方案初始銷售完畢時按“時間優(yōu)先金額優(yōu)先〔一樣時間的認(rèn)購金額大者優(yōu)先〕〞的原那么對滿足以下條件的有效認(rèn)購申請予以確認(rèn)：〔1〕單筆最低委托金額為人民幣100萬元；〔2〕單筆委托金額不滿300萬元人民幣的認(rèn)購人數(shù)合計不超過200人；〔3〕確認(rèn)后資產(chǎn)理方案初始資產(chǎn)規(guī)模不低于3,000萬元人民幣但不超過12000】萬元人民幣；〔4〕單筆委托金額在300萬元人民幣以上的者數(shù)量不受限制。2、銷售機(jī)構(gòu)受理申請并不表示對該申請是否成功確實認(rèn)而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)確實認(rèn)并且資產(chǎn)理合同生效為準(zhǔn)。資產(chǎn)委托人可在本資產(chǎn)理合同生效后到各銷售機(jī)構(gòu)查詢最終認(rèn)購確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額。確認(rèn)無效的申請銷售機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)委托人已交付的認(rèn)購款項連同交付間按照中國人民銀行同活存款利率計算的利息一并返還給資產(chǎn)委托人。3、資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)及時查詢和確認(rèn)認(rèn)購申請的相關(guān)信息因資產(chǎn)委托人怠于查詢造成的后果由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)。4、認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷?！舶恕吵跏间N售間的認(rèn)購程序1、資產(chǎn)理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)展銷售的可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成特定客戶信息搜集等工作并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)理人。2、認(rèn)購程序。資產(chǎn)委托人認(rèn)購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的和手續(xù)、時間、處理規(guī)那么等在遵守本合同規(guī)定的前提下以各銷售機(jī)構(gòu)的詳細(xì)規(guī)定為準(zhǔn)。3、認(rèn)購申請確實認(rèn)。認(rèn)購申請受理完成后特定客戶不得撤銷。銷售網(wǎng)點受理認(rèn)購申請并不表示對該申請是否成功確實認(rèn)而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)確實認(rèn)并且資產(chǎn)理合同生效為準(zhǔn)。假設(shè)當(dāng)日的參與申請全部確認(rèn)資產(chǎn)委托人的數(shù)量不超過200人那么對所有的參與申請全部予以確認(rèn)；假設(shè)當(dāng)日的參與申請全部確認(rèn)將使資產(chǎn)委托人的數(shù)量超過200人那么對當(dāng)日之前的參與申請全部確認(rèn)對當(dāng)日的參與申請按照金額大小的順序進(jìn)展確認(rèn)。特定客戶應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額?！簿拧吵跏间N售間客戶資金的理資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)理方案初始銷售間客戶的認(rèn)購資金存入專門賬戶在資產(chǎn)理方案初始銷售行為完畢前任何人不得動用。六、資產(chǎn)理方案的備案〔一〕資產(chǎn)理方案備案的條件本資產(chǎn)理方案初始銷售限屆滿符合以下條件的資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定驗資和資產(chǎn)理方案備案手續(xù)：資產(chǎn)委托人不少于2人且單筆委托金額不滿300萬元的資產(chǎn)委托人不超過200人；資產(chǎn)理方案的初始資產(chǎn)合計不低于3,000萬元人民幣不超過12000】萬元人民幣。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。〔二〕資產(chǎn)理方案的備案初始銷售限屆滿符合資產(chǎn)理方案備案條件的資產(chǎn)理人將在初始銷售限屆滿后聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資自收到驗資之日起10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交驗資及客戶資料表相關(guān)備案手續(xù)?？蛻糍Y料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人明碼、、聯(lián)絡(luò)、認(rèn)購資產(chǎn)理方案的金額等信息。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起資產(chǎn)理方案備案手續(xù)完畢資產(chǎn)理合同生效。資產(chǎn)委托人的認(rèn)購參與款項〔不含認(rèn)購費用〕將折算為資產(chǎn)理方案份額歸資產(chǎn)委托人所有?！踩迟Y產(chǎn)理方案銷售失敗的處理方式初始銷售限屆滿時不符合本條第〔一〕款規(guī)定的資產(chǎn)理方案備案條件或資產(chǎn)理方案備案手續(xù)無法完畢或因重大違規(guī)事項導(dǎo)致初始銷售行為被中國證監(jiān)會等監(jiān)機(jī)構(gòu)終止或因其他原因?qū)е卤竞贤荒苌У馁Y產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下責(zé)任：1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因初始銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；2、在初始銷售限屆滿后30日內(nèi)返還資產(chǎn)委托人已繳納的款項并將按照中國人民銀行同活存款利率計算的利息一并返還。七、資產(chǎn)理方案的參與、退出、違約退出和非交易過戶〔一〕資產(chǎn)理方案的參與及退出1、本資產(chǎn)理方案有效內(nèi)設(shè)日日由特定客戶提早三個工作日書面并由資產(chǎn)理人確定。2、資產(chǎn)委托人可以于日參與本方案購置本方案資產(chǎn)份額。本方案特定資產(chǎn)委托人可以于日退出局部或全部其持有的本方案資產(chǎn)份額。上述資產(chǎn)委托人應(yīng)于日向資產(chǎn)理人提交書面退出申請并載明退出的本方案份額數(shù)。3、資產(chǎn)理人不向參與和退出本方案的資產(chǎn)委托人收取任何手續(xù)費用?！捕撤墙灰走^戶的認(rèn)定及處理方式1、資產(chǎn)理人及注冊登記機(jī)構(gòu)只受理因繼承、捐贈、強(qiáng)迫執(zhí)行或經(jīng)資產(chǎn)理人認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。其中：“繼承〞是指資產(chǎn)委托人亡其持有的資產(chǎn)理方案份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈〞是指資產(chǎn)委托人將其合法持有的資產(chǎn)理方案份額捐贈給福利性質(zhì)的會或社會團(tuán)體的情形；“強(qiáng)迫執(zhí)行〞是指機(jī)構(gòu)根據(jù)生效文書將資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)理方案份額強(qiáng)迫劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織的情形。2、非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供資產(chǎn)理人規(guī)定的相關(guān)資料。符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)；申請人按注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的繳納過戶費用。八、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)〔一〕資產(chǎn)委托人1、資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的特定客戶即為本合同的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁列示。2、資產(chǎn)委托人的權(quán)利〔1〕分享資產(chǎn)理方案財產(chǎn)收益。〔2〕參與分配清算后的剩余資產(chǎn)理方案財產(chǎn)?！?〕按照本合同的約定參與和退出資產(chǎn)理方案?！?〕監(jiān)視資產(chǎn)理人及資產(chǎn)托人履行理和托義務(wù)的情況?！?〕按照本合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)理方案的運(yùn)作信息資料。〔6〕資產(chǎn)理方案設(shè)定為均等份額除資產(chǎn)理合同另有約定外資產(chǎn)委托人持有的每份方案份額具有同等的合法權(quán)益。〔7〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)委托人的義務(wù)〔1〕遵守本合同。〔2〕交納購置資產(chǎn)理方案份額的款項及規(guī)定的費用。〔3〕在持有的資產(chǎn)理方案份額范圍內(nèi)承擔(dān)資產(chǎn)理方案虧損或者終止的有限責(zé)任?！?〕在訂立本合同前及時、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)理人告知其目的、偏好、限制和風(fēng)險承受才能等根本情況?！?〕向資產(chǎn)理人或其代理銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及明配合資產(chǎn)理人履行反洗錢義務(wù)?！?〕不得違背本合同的規(guī)定干預(yù)資產(chǎn)理人的行為?！?〕不得從事任何有損資產(chǎn)理方案及其人、資產(chǎn)理人理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托人托的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動。〔8〕按照本合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)理費、托費、客戶效勞費、業(yè)績報酬以及因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費用?！?〕保守商業(yè)機(jī)不得資產(chǎn)理方案財產(chǎn)方案、意向等；〔10〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)?！捕迟Y產(chǎn)理人1、資產(chǎn)理人概況名稱：上海銳懿資產(chǎn)理住所：上海虹口區(qū)廣紀(jì)路7382幢230室：上海浦東新區(qū)浦東南路256華廈銀行大廈36層法定代表人：葛航聯(lián)絡(luò)人：童鵬飛聯(lián)絡(luò)：021-209309：021-503296072、資產(chǎn)理人的權(quán)利〔1〕按照本合同的約定理和運(yùn)用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。〔2〕按照本合同的約定及時、足額獲得資產(chǎn)理人報酬?！?〕按照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)所產(chǎn)生的權(quán)利?！?〕根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)托人對于資產(chǎn)托人違背本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的應(yīng)及時采取措施制止并中國證監(jiān)會。〔5〕自行銷售或者委托有銷售資格的機(jī)構(gòu)代理銷售資產(chǎn)理方案制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)理方案銷售的業(yè)務(wù)規(guī)那么并對代理銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)展必要的監(jiān)視。〔6〕自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定可式份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)理方案份額的注冊登記機(jī)構(gòu)并對注冊登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)展必要的監(jiān)視和檢查。〔7〕在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下制訂、修改有關(guān)方案參與、退出、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)那么。〔8〕委托其母對專項資產(chǎn)理方案進(jìn)展理?！?〕委托其他機(jī)構(gòu)對涉及的資產(chǎn)進(jìn)展盡職調(diào)查、資產(chǎn)評估等?！?0〕以資產(chǎn)理人的名義代表專項資產(chǎn)理方案行使過程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利?！?1〕資產(chǎn)理人以自有資產(chǎn)墊付資產(chǎn)理方案應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的費用的資產(chǎn)理人有權(quán)從資產(chǎn)理方案財產(chǎn)中優(yōu)先受償。〔12〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)理人的義務(wù)〔1〕資產(chǎn)理方案的備案手續(xù)?！?〕自本合同生效之日起以老實信譽(yù)、勤勉盡責(zé)的原那么理和運(yùn)用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。〔3〕裝備足夠的具有專業(yè)才能的人員進(jìn)展分析、決策以專業(yè)化的經(jīng)營方式理和運(yùn)作資產(chǎn)理方案財產(chǎn)?！?〕建立健全風(fēng)險控制、與稽核、財務(wù)理事理等制度保證所理的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)與其理的財產(chǎn)、其他委托財產(chǎn)和資產(chǎn)理人的財產(chǎn)互相對所理的不同財產(chǎn)分別理、分別記賬進(jìn)展?！?〕除根據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得為資產(chǎn)理人及任何第三人謀取利益不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。〔6〕或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定可式份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為資產(chǎn)理方案份額的登記事宜。〔7〕根據(jù)本合同承受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人的監(jiān)視?！?〕以資產(chǎn)理人的名義代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者施行其他法律行為。〔9〕按照?試點?和本合同的規(guī)定編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的對內(nèi)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的運(yùn)作等情況做出說明?！?0〕按照?試點?和本合同的規(guī)定編制特定資產(chǎn)理業(yè)務(wù)季度及年度并向中國證監(jiān)會備案?！?1〕計算并根據(jù)本合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人資產(chǎn)理方案份額凈值。〔12〕進(jìn)展資產(chǎn)理方案會計核算?！?3〕保守商業(yè)機(jī)不得資產(chǎn)理方案的方案、意向及知悉的資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)托人的信息等監(jiān)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外?！?4〕保存資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料?！?5〕公平對待所理的不同財產(chǎn)不得從事任何有損資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動?！?6〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)?！踩迟Y產(chǎn)托人1、資產(chǎn)托人概況名稱：寧波銀行股份住所：中國浙江寧波鄞州區(qū)寧南南路700：中國浙江寧波鄞州區(qū)寧南南路700郵政編碼：315100法定代表人：陸華裕組織形式：股份存續(xù)間：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)絡(luò)人：王海燕聯(lián)絡(luò)：0574-103171資產(chǎn)托人的權(quán)利〔1〕按照本合同的規(guī)定及時、足額獲得資產(chǎn)托費。〔2〕根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)理人對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的運(yùn)作對于資產(chǎn)理人違背本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形有權(quán)中國證監(jiān)會并采取必要措施。〔3〕根據(jù)本合同的規(guī)定依法保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)?！?〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)托人的義務(wù)〔1〕平安保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)對不在托人控制范圍內(nèi)資產(chǎn)不承擔(dān)保職責(zé)?！?〕設(shè)立專門的資產(chǎn)托部門具有符合要求的營業(yè)場所裝備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托業(yè)務(wù)的專職人員負(fù)責(zé)財產(chǎn)托事宜?！?〕對所托的不同資產(chǎn)理方案財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶確保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的完好與。托人自委托資金進(jìn)入托賬戶之日履行托職責(zé)但托人不負(fù)責(zé)保其他處于托人實際控制之外賬戶中的資產(chǎn)?！?〕除根據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得為資產(chǎn)托人及任何第三人謀取利益不得委托第三人托資產(chǎn)理方案財產(chǎn)?！?〕按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)理方案的資金賬戶和賬戶?！?〕復(fù)核資產(chǎn)理人編制的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的并出具書面?！?〕編制資產(chǎn)理方案的年度托并向中國證監(jiān)會備案?！?〕按照本合同的約定根據(jù)資產(chǎn)理人的有效劃款指及時清算、交割事宜。〔9〕按照法律法規(guī)及監(jiān)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定保存資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等資料。〔10〕公平對待所托的不同財產(chǎn)不得從事任何有損資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動。〔11〕保守商業(yè)機(jī)。除法律法規(guī)、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定或者有權(quán)、資產(chǎn)托人上的交易所另有要求外不得向別人?！?2〕按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)理人的運(yùn)作資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的指違背法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違背本合同約定的應(yīng)當(dāng)回絕執(zhí)行立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人根據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指違背法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違背本合同約定的應(yīng)當(dāng)立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會。〔13〕有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。九、資產(chǎn)理方案份額的登記〔一〕本資產(chǎn)理方案份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)理方案的登記、存、清算和交收業(yè)務(wù)詳細(xì)內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶理、份額注冊登記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保資產(chǎn)理方案客戶資料表等?！捕潮举Y產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)理人。〔三〕注冊登記機(jī)構(gòu)履行如下職責(zé)：1、建立和保資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)理方案客戶資料表等并將賬戶資料、交易資料、客戶資料表提供給資產(chǎn)理人。2、裝備足夠的專業(yè)人員本資產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件本資產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)并承受資產(chǎn)理人的監(jiān)視。4、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定計算業(yè)績報酬并提供交易信息和計算過程給資產(chǎn)理人。5、保資產(chǎn)理方案客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。6、對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有義務(wù)因違背該義務(wù)對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)理方案帶來的損失須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任但強(qiáng)迫檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)展披露的情形除外。7、按照資產(chǎn)理合同為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)理方案收益分配等其他必要的效勞。8、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)那么。9、法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)?！菜摹匙缘怯洐C(jī)構(gòu)履行上述職責(zé)后有權(quán)根據(jù)本合同的約定獲得注冊登記費。十、資產(chǎn)理方案的〔一〕目的本資產(chǎn)理方案以委托貸款方式為者獲取收益?！捕撤秶举Y產(chǎn)理方案財產(chǎn)委托江蘇銀行】向工程】發(fā)放委托貸款用于工程】在蘇州昆山花橋鎮(zhèn)貿(mào)易合作工程的開發(fā)?！踩巢呗再Y產(chǎn)理人將資產(chǎn)理方案財產(chǎn)委托江蘇銀行】向工程】發(fā)放委托貸款用于工程】在蘇州昆山花橋鎮(zhèn)貿(mào)易合作工程的開發(fā)資產(chǎn)理人將與工程】、江蘇銀行】簽署委托貸款合同。委托貸款資金金額以實際募集規(guī)模為準(zhǔn)限為12】個月可提早3個月完畢。〔四〕條件1、限：委托貸款限為12】個月可提早3個月完畢。2、資金用處：借款人將所得委托貸款資金用于工程】在蘇州昆山花橋鎮(zhèn)貿(mào)易合作工程的開發(fā)。3、保障措施：為確保工程】履行歸還委托貸款本息的義務(wù)特采取如下保障措施：〔1〕工程】之實際控制人孫茵】提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；〔2〕工程】之控股股東西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)】提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；〔3〕工程】持有土地證編為昆國用〔2021〕第DWB430和昆國用〔2021〕第DWB431的商業(yè)用地抵押給委貸銀行或銳懿資產(chǎn)。4、還本付息方式：本資產(chǎn)理方案按半年付息。由資產(chǎn)理人與借款人、委托貸款銀行簽訂?委托貸款協(xié)議?以資產(chǎn)理方案項下的委托資金對借款人發(fā)放委托貸款借款人按?委托貸款協(xié)議?的約定的時間及金額還本付息。5、的回收：在委托貸款到收回本金及利息時理人應(yīng)確保委托貸款本金及利息于委托貸款到后1個工作日內(nèi)回款至托專戶。假設(shè)出現(xiàn)提早還款的情況理人有義務(wù)及時告知托人提早還款相關(guān)事宜并出具委托貸款銀行處理提早還款的相關(guān)材料同時確保委托貸款本金及利息于還款后1個工作日內(nèi)回款至托專戶。6、業(yè)績比較基準(zhǔn)本資產(chǎn)理方案份額根據(jù)委托人委托金額不同細(xì)分為A、B、C三類份額。對于認(rèn)購本資產(chǎn)理方案份額的委托人委托金額在100萬至300萬元〔不含〕之間的委托人認(rèn)購的份額為A類份額、委托金額在300萬至600萬元〔不含〕之間的委托人認(rèn)購的份額為B類份額、委托金額在600萬〔含〕及以上的委托人認(rèn)購的份額為C類份額。上述本合同項下相應(yīng)的業(yè)績比較基準(zhǔn)如下表所示：本資產(chǎn)理方案份額種類業(yè)績比較基準(zhǔn)〔預(yù)年化收益率〕資產(chǎn)理方案A類份額10.5資產(chǎn)理方案B類份額10.8資產(chǎn)理方案C類份額11.3本合同就資方案份額對應(yīng)的業(yè)績比較基準(zhǔn)、預(yù)年化收益率等相關(guān)表述不代表各資產(chǎn)委托人最終實際分配可獲得的收益/收益率也不構(gòu)成資產(chǎn)理人對資產(chǎn)委托人本金和收益的任何承諾和保證?！参濉持浦购拖拗?、制止從事以下行為〔1〕承銷；〔2〕提供擔(dān)保；〔3〕從事承擔(dān)無限責(zé)任的；〔4〕利用本資產(chǎn)理方案資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人之外的任何第三方謀取不正當(dāng)利益、進(jìn)展利益輸送；〔5〕從事二級股票；〔6〕從事貨；〔7〕從事交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)?shù)慕灰谆顒?；?〕按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定制止的其他活動。2、限制〔1〕本資產(chǎn)理方案不得違背法律法規(guī)和資產(chǎn)理合同范圍、策略和制止行為等規(guī)定；〔2〕法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他限制。3、變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人協(xié)商一致后可對資產(chǎn)理方案的目的、范圍、策略、制止和限制等內(nèi)容進(jìn)展變更資產(chǎn)理合同另有約定的除外。假設(shè)法律法規(guī)對資產(chǎn)理合同約定的制止和限制進(jìn)展變更的本資產(chǎn)理方案將履行適當(dāng)程序后相應(yīng)變更?！擦筹L(fēng)險收益特征從方案資產(chǎn)整體運(yùn)作來看本資產(chǎn)理方案屬于較高風(fēng)險、較高收益品種。十一、經(jīng)理的指定與變更〔一〕經(jīng)理的指定1、經(jīng)理的指定資產(chǎn)理方案經(jīng)理由資產(chǎn)理人負(fù)責(zé)指定且本經(jīng)理與資產(chǎn)理人所理的的經(jīng)理不互相兼任。2、本方案經(jīng)理童鵬飛先生2021年7月參加上海銳懿資產(chǎn)理目前任經(jīng)理。王波業(yè)先生2021年3月參加上海銳懿資產(chǎn)理目前任總經(jīng)理助理、理一部總經(jīng)理兼經(jīng)理?！捕辰?jīng)理的變更資產(chǎn)理人可以根據(jù)需要變更經(jīng)理。資產(chǎn)理人應(yīng)于經(jīng)理變更后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案并于經(jīng)理變更后次日資產(chǎn)托人及資產(chǎn)委托人資產(chǎn)理人在其指定網(wǎng)站前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)。十二、資產(chǎn)理方案的財產(chǎn)〔一〕資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的保與處分1、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)于資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人的固有財產(chǎn)并由資產(chǎn)托人保。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人不得將資產(chǎn)理方案財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。2、資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的理、運(yùn)用或者其他情形而獲得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。3、資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人可以按本合同的約定收取理費、托費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任其債權(quán)人不得對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)行使懇求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)展清算的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)理方案財產(chǎn)本身的債務(wù)互相抵消。非因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人的債權(quán)人不得主張對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)強(qiáng)迫執(zhí)行。上述債權(quán)人對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)主張權(quán)利時資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人應(yīng)明確告知資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的性。5、資產(chǎn)理方案間內(nèi)資產(chǎn)理人根據(jù)委托貸款合同的規(guī)定通過委托貸款銀行向借款人收取貸款本金及利息。對于因資產(chǎn)理方案產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)應(yīng)由資產(chǎn)理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日并資產(chǎn)托人到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒有到達(dá)資產(chǎn)托人處的資產(chǎn)托人應(yīng)及時資產(chǎn)理人。6、資產(chǎn)理方案間內(nèi)借款人未根據(jù)委托貸款合同規(guī)定支付貸款本金及利息的那么資產(chǎn)理人有權(quán)采取以下一項或數(shù)項措施：=1\*GB2⑴根據(jù)委托貸款合同的規(guī)定要求委托貸款銀行宣布委托貸款本金立即提早到提早收回全部已發(fā)放的借款所欠利息結(jié)清并通過各種形式向借款人進(jìn)展追索包括但不限于要求委托貸款銀行行使質(zhì)權(quán)、擔(dān)保權(quán)并要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；=2\*GB2⑵按照公允的價格向第三方轉(zhuǎn)讓債權(quán)?！捕迟Y產(chǎn)理方案財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和理資產(chǎn)托人按照規(guī)定開立資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的資金賬戶和賬戶并根據(jù)資產(chǎn)理人的需要開立賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)在過程中給予必要的配合并提供所需資料。賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。資產(chǎn)理方案的其他相關(guān)賬戶按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定由資產(chǎn)托人負(fù)責(zé)開立并按相關(guān)規(guī)那么進(jìn)展理。資產(chǎn)理人為本資產(chǎn)理方案在資產(chǎn)托人處開立托賬戶〔即資產(chǎn)理方案財產(chǎn)資金賬戶〕。十三、指的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行〔一〕交易清算受權(quán)資產(chǎn)理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托人提供書面受權(quán)〔以下稱“受權(quán)〞〕指定有權(quán)向資產(chǎn)托人發(fā)送指的被受權(quán)人員包括被受權(quán)人的、權(quán)限、預(yù)留印鑒、簽字樣本或簽章并注明相應(yīng)的交易權(quán)限?！捕持傅膬?nèi)容指是指在理資產(chǎn)理方案財產(chǎn)時資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指。資產(chǎn)理人發(fā)給資產(chǎn)托人的指應(yīng)寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等加蓋預(yù)留印鑒并由被受權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)進(jìn)展的交易所內(nèi)的不需要資產(chǎn)理人發(fā)送指資產(chǎn)托人按照中登發(fā)送的交收指進(jìn)展處理。〔三〕指的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時間和程序指由“受權(quán)〞確定的有權(quán)發(fā)送人〔下稱“被受權(quán)人〞〕代表資產(chǎn)理人用方式或其他資產(chǎn)托人和資產(chǎn)理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托人發(fā)送。資產(chǎn)理人有義務(wù)在發(fā)送指后與托人以的方式或雙方認(rèn)可的方式進(jìn)展確認(rèn)。因資產(chǎn)理人未能及時與資產(chǎn)托人進(jìn)展指確認(rèn)致使資金未能及時到賬所造成的損失資產(chǎn)托人不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托人按照本合同約定的對指進(jìn)展外表一致性的形式審核確認(rèn)指有效前方可執(zhí)行指。對于被受權(quán)人按照本合同約定發(fā)出的指資產(chǎn)理人均不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)由其指定的有權(quán)發(fā)送人應(yīng)按照其受權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指。資產(chǎn)理人在發(fā)送指時應(yīng)為資產(chǎn)托人留出執(zhí)行指所必需的時間。由資產(chǎn)理人原因造成的指傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)理人承擔(dān)。資產(chǎn)托人收到資產(chǎn)理人發(fā)送的指后僅需對劃款指的印鑒、簽名與預(yù)留印鑒、簽名的外表一致性進(jìn)展形式性審核資產(chǎn)托人對劃款指中的印鑒和簽名的性、合法性和有效性不負(fù)責(zé)任。資產(chǎn)托人對劃款指按本合同約定審核無誤后應(yīng)在規(guī)定限內(nèi)及時執(zhí)行不得延誤。假設(shè)存在異議或不符資產(chǎn)托人立即與資產(chǎn)理人指定人員進(jìn)展聯(lián)絡(luò)和溝通并要求資產(chǎn)理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指。資產(chǎn)托人可以要求資產(chǎn)理人提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會計資料以幫助資產(chǎn)托人判斷指是否符合外表一致性的要求。資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人下達(dá)指時應(yīng)確保本方案銀行賬戶有足夠的資金余額對資產(chǎn)理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托人發(fā)出的指資產(chǎn)托人可不予執(zhí)行并立即資產(chǎn)理人資產(chǎn)托人不承擔(dān)因為不執(zhí)行該指而造成損失的責(zé)任。資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送有效劃款指時應(yīng)確保資產(chǎn)托人有足夠的處理時間除需考慮指在途時間外還需給乙方預(yù)留2個工作小時的復(fù)核和審批時間。資產(chǎn)理人發(fā)送有效劃款指的截止時間一般情況下應(yīng)為每個工作日的15：00對于資產(chǎn)理人在工作日15：00以后發(fā)送且要求當(dāng)日到賬的有效劃款指托人以勤勉盡職的原那么盡力執(zhí)行但不保證劃款成功。由于資產(chǎn)理人原因造成的指傳輸不及時、未能留出托人執(zhí)行劃款所需足夠時間、以及指要素不全或賬戶余額缺乏致使資金未能及時到賬所造成的損失或責(zé)任由資產(chǎn)理人承擔(dān)?！菜摹迟Y產(chǎn)托人按照法律法規(guī)暫緩、回絕執(zhí)行指的情形和處理程序資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人發(fā)送的指違背?法?、?試點?、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時不予執(zhí)行并應(yīng)及時以書面形式資產(chǎn)理人糾正資產(chǎn)理人收到后應(yīng)及時核對并以書面形式向資產(chǎn)托人發(fā)出回確認(rèn)由此造成的損失由資產(chǎn)理人承擔(dān)?！参濉迟Y產(chǎn)理人發(fā)送錯誤指的情形和處理程序資產(chǎn)理人發(fā)送錯誤指的情形包括劃款指的印鑒、簽名與預(yù)留印鑒、簽名外表不一致指發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指或/及交割信息錯誤指中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托人在履行監(jiān)視職能時發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的指錯誤時有權(quán)回絕執(zhí)行并及時資產(chǎn)理人改正?！擦掣鼡Q被受權(quán)人的程序資產(chǎn)理人撤換被受權(quán)人員或改變被受權(quán)人員的權(quán)限必須提早至少一個交易日使用方式或其他資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托人發(fā)出由資產(chǎn)理人加蓋公章和被受權(quán)人簽字的變更同時資產(chǎn)托人資產(chǎn)托人收到變更當(dāng)日將回書面資產(chǎn)理人并通過向資產(chǎn)理人確認(rèn)〔以資產(chǎn)托人的記錄為準(zhǔn)〕。被受權(quán)人變更的須列明新受權(quán)的起始日。被受權(quán)人變更自資產(chǎn)理人收到資產(chǎn)托人以方式或其他資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人認(rèn)可的方式發(fā)出的回確認(rèn)時開場生效。資產(chǎn)理人在此后及時將被受權(quán)人變更的正本送交資產(chǎn)托人。變更正本與資產(chǎn)托人收到的件不一致的資產(chǎn)托人有權(quán)要求資產(chǎn)理人對于正本內(nèi)容進(jìn)展確認(rèn)或修改在資產(chǎn)理人完成相關(guān)確認(rèn)和修改前以資產(chǎn)托人收到的件為準(zhǔn)。資產(chǎn)理人更換被受權(quán)人生效后對于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指或被改變受權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指資產(chǎn)理人不承擔(dān)責(zé)任。如因資產(chǎn)理人的原因沒有將受權(quán)變更及時有效送達(dá)資產(chǎn)托人由此造成的損失由資產(chǎn)理人承擔(dān)?！财摺持傅谋Ｖ讣僭O(shè)以形式發(fā)出那么正本由資產(chǎn)理人保資產(chǎn)托人保指件。當(dāng)兩者不一致時以資產(chǎn)托人收到的指為準(zhǔn)。〔八〕相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托人正確執(zhí)行資產(chǎn)理人符合本合同規(guī)定的劃款指資產(chǎn)理方案財產(chǎn)發(fā)生損失的資產(chǎn)托人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指規(guī)定的時間內(nèi)因資產(chǎn)托人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定的劃款指而導(dǎo)致資產(chǎn)理方案財產(chǎn)受損的資產(chǎn)托人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任但銀行托專戶余額缺乏等非資產(chǎn)托人原因造成的情況除外。假設(shè)資產(chǎn)理人的劃款指存在上未經(jīng)受權(quán)、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指人員的預(yù)留印鑒和簽字樣本等非資產(chǎn)托人原因造成的情形只要資產(chǎn)托人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗證有關(guān)印鑒與簽名的外表一致性無誤資產(chǎn)托人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指而給資產(chǎn)理人或資產(chǎn)理方案財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失。十四、越權(quán)交易〔一〕越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)理人違背有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違背或超出本合同項下資產(chǎn)委托人的受權(quán)而進(jìn)展的交易行為。資產(chǎn)理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)進(jìn)展理不得違背有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定超越權(quán)限理、從事?！捕吃綑?quán)交易的處理程序1、違背有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進(jìn)展的交易行為資產(chǎn)托人對于承諾監(jiān)視的越權(quán)交易中發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的指違背法律法規(guī)的規(guī)定或者違背本合同約定的應(yīng)當(dāng)回絕執(zhí)行立即資產(chǎn)理人并有權(quán)及時中國證監(jiān)會。資產(chǎn)托人對于承諾監(jiān)視的越權(quán)交易中發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人根據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指違背法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定或者違背本合同約定的應(yīng)當(dāng)立即資產(chǎn)理人并有權(quán)及時中國證監(jiān)會。資產(chǎn)理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人主動越權(quán)交易。在限內(nèi)資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人有權(quán)隨時對事項進(jìn)展復(fù)查催促資產(chǎn)理人改正。資產(chǎn)理人對資產(chǎn)托人的越權(quán)事項未能在限內(nèi)糾正的資產(chǎn)托人應(yīng)中國證監(jiān)會。2、越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費用由資產(chǎn)理人負(fù)擔(dān)所發(fā)生的收益歸本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)所有?！踩迟Y產(chǎn)托人對資產(chǎn)理人的監(jiān)視1、資產(chǎn)托人有權(quán)對資產(chǎn)理人的行為行使監(jiān)視權(quán)。資產(chǎn)托人根據(jù)本合同有關(guān)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)政策的約定對本方案的范圍、方案限制、制止行為進(jìn)展監(jiān)視。詳細(xì)監(jiān)視事項如本合同相關(guān)條款所述。2、資產(chǎn)托人對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的限制的監(jiān)視權(quán)和檢查權(quán)自本合同生效之日起開場。3、資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的運(yùn)作違背法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違背本合同時應(yīng)當(dāng)回絕執(zhí)行立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人根據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指違背法律、行政法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定或者違背本合同約定的應(yīng)當(dāng)立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會。資產(chǎn)理人收到后應(yīng)及時核對或糾正并以書面形式向資產(chǎn)托人進(jìn)展解釋或舉證。4、在糾正的限內(nèi)資產(chǎn)托人有權(quán)隨時對事項進(jìn)展復(fù)查催促資產(chǎn)理人改正。資產(chǎn)理人對資產(chǎn)托人的違規(guī)事項未能在限內(nèi)糾正的資產(chǎn)托人應(yīng)中國證監(jiān)會并采取必要措施。5、資產(chǎn)托人監(jiān)視的準(zhǔn)確性和完好性受限于資產(chǎn)理人提供的相關(guān)材料和文本。6、策略變更的資產(chǎn)理人應(yīng)以書面形式資產(chǎn)托人并應(yīng)與資產(chǎn)托人重新協(xié)商調(diào)整監(jiān)視事項資產(chǎn)理人應(yīng)為資產(chǎn)托人調(diào)整監(jiān)視事項留出必要的時間。7、資產(chǎn)托人不承擔(dān)任何責(zé)任對任何資產(chǎn)理人的行為〔包括但不限于其策略及〕或其回報不承擔(dān)任何責(zé)任。資產(chǎn)托人不會因提供監(jiān)視而對資產(chǎn)理人違規(guī)承擔(dān)責(zé)任。十五、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的估值和會計核算〔一〕資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的估值鑒于本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)僅以委托貸款的方式進(jìn)展運(yùn)作資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人一致確認(rèn)本資產(chǎn)理方案不估值?！捕迟Y產(chǎn)理方案的會計政策資產(chǎn)理方案的會計政策比照現(xiàn)行政策執(zhí)行：1、資產(chǎn)理人為本方案的主要會計責(zé)任方。2、本方案的會計年度為公歷年度的1月1日3、方案核算以人民幣為記賬本位幣以人民幣元為記賬。4、會計制度執(zhí)行有關(guān)會計制度。5、資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)委托人的相關(guān)規(guī)定對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)單獨建賬、核算。6、資產(chǎn)理人及資產(chǎn)托人各自保存完好的會計賬目、憑證并進(jìn)展日常的會計核算按照本合同約定編制會計報表。7、資產(chǎn)托人定與資產(chǎn)理人就資產(chǎn)理方案的會計核算、報表編制等進(jìn)展核對并以書面方式確認(rèn)。〔三〕責(zé)任承擔(dān)資產(chǎn)理方案會計核算的義務(wù)由資產(chǎn)理人承擔(dān)。就與資產(chǎn)理方案財產(chǎn)有關(guān)的會計問題本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的會計責(zé)任方為資產(chǎn)理人。十六、資產(chǎn)理方案的費用與稅收〔一〕資產(chǎn)理業(yè)務(wù)費用的種類1、資產(chǎn)理人的理費。2、資產(chǎn)托人的托費。3、銷售機(jī)構(gòu)的客戶銷售效勞費、代理收付費用。4、委托代理業(yè)務(wù)手續(xù)費。5、委貸手續(xù)費。6、財務(wù)參謀費、咨詢效勞費。7、居間效勞費。8、注冊登記機(jī)構(gòu)的注冊登記費。9、或賬冊的制作及印刷費用。10、銀行賬戶的資金結(jié)算匯劃費、賬戶維護(hù)費等銀行費用。11、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)開立賬戶需要支付的費用。12、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的交易費用、清算費用〔包括但不限于經(jīng)手費、印花稅、證費、過戶費、手續(xù)費、券商傭金、權(quán)證交易的結(jié)算費及其他類似性質(zhì)的費用等〕。13、費用。14、與本資產(chǎn)理方案相關(guān)的審計費、律師費、差費等。15、按照法律法規(guī)及本合同的約定可以在資產(chǎn)理方案財產(chǎn)中列支的其他費用?！捕迟M用計提、計提和支付方式1、資產(chǎn)理人的理費本方案的理費年費率為1.5】。理費的計算如下：理費=資產(chǎn)理方案規(guī)?！惨詫嶋H募資金額為準(zhǔn)〕×1.5】/年×資產(chǎn)理方案實際存續(xù)天數(shù)÷365理費從資產(chǎn)理方案資產(chǎn)中直接扣減由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理費劃付指資產(chǎn)托人復(fù)核后在1個工作日內(nèi)支付給資產(chǎn)理人之指定賬戶。2、資產(chǎn)托人的托費本方案的托費率為0.03/年】。托費的計算如下：托費=資產(chǎn)理方案規(guī)?！惨詫嶋H募資金額為準(zhǔn)〕×0.03/年×資產(chǎn)理方案實際存續(xù)天數(shù)÷365。托費從資產(chǎn)理方案資產(chǎn)中直接扣減由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理費劃付指資產(chǎn)托人復(fù)核后在1個工作日內(nèi)支付給資產(chǎn)托人之收款賬戶。3、代理銷售效勞費資產(chǎn)理人有權(quán)選擇通過銀行或者經(jīng)監(jiān)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)對本進(jìn)展銷售會產(chǎn)生相應(yīng)的銷售效勞費用。銷售效勞費支付時由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送劃款指資產(chǎn)托人復(fù)核后從資產(chǎn)理方案財產(chǎn)托戶中支付給資產(chǎn)理方案的銷售機(jī)構(gòu)。4、委貸手續(xù)費本方案的委貸手續(xù)費的費率、計算及支付方式以委托貸款協(xié)議約定為準(zhǔn)。上述費用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定按費用實際支出金額列入當(dāng)費用?！踩巢涣腥胭Y產(chǎn)理方案業(yè)務(wù)費用的工程1、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或方案財產(chǎn)的損失。2、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人處理與方案運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費用。3、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入方案費用的工程。〔四〕費用調(diào)整除本合同另有約定外資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致可根據(jù)開展情況調(diào)整理費率和托費率并報中國證監(jiān)會備案?！参濉潮緱l第〔一〕款所列費用由資產(chǎn)理方案財產(chǎn)承擔(dān)資產(chǎn)理人先行墊付的資產(chǎn)理人有權(quán)從資產(chǎn)理方案財產(chǎn)中優(yōu)先受償?！擦迟Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)的稅收本方案運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體其納稅義務(wù)按稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。組合根據(jù)實際從登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收到的股息、利息等相關(guān)收入直接確認(rèn)收益。資產(chǎn)委托人應(yīng)繳納的稅收由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé)資產(chǎn)理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。十七、資產(chǎn)理方案的收益分配〔一〕資產(chǎn)理方案收益的構(gòu)成及可供分配收益資產(chǎn)理方案收益指利息收入和其他收入扣除資產(chǎn)理方案費用后的余額。資產(chǎn)理方案已實現(xiàn)收益指資產(chǎn)理方案收益減去公允價值變動收益后的余額。本方案可供分配收益指截至收益分配基準(zhǔn)日未分配收益與未分配收益中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。〔二〕資產(chǎn)理方案收益分配原那么1、在任何情形下資產(chǎn)理人均僅以本資產(chǎn)理方案可供分配收益為限向資產(chǎn)委托人分配收益。2、本方案收益分配基準(zhǔn)日為委托貸款終止日。資產(chǎn)理人于收益分配基準(zhǔn)日起7個工作日內(nèi)向持有當(dāng)資產(chǎn)理方案份額的資產(chǎn)委托人分配當(dāng)資產(chǎn)理方案收益。3、本資產(chǎn)理方案的每份資產(chǎn)理方案份額的分配順位一樣每份資產(chǎn)理方案份額分配的收益根據(jù)本條第〔三〕款規(guī)定確定。4、資產(chǎn)理人以貨幣形式向資產(chǎn)委托人分配收益資產(chǎn)理人將收益劃付至資產(chǎn)委托人的賬戶。收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)。5、本條第〔三〕款中收益的計算并不代表資產(chǎn)委托人最終實際分配獲得每份資產(chǎn)理方案份額收益的數(shù)額也不構(gòu)成資產(chǎn)理人對資產(chǎn)委托人本金和收益的任何承諾和保證。6、資產(chǎn)理方案可供分配收益缺乏按照本條第〔三〕款項計算的每份資產(chǎn)理方案份額收益的資產(chǎn)理人按照每份資產(chǎn)理方案份額應(yīng)分配收益占全部資產(chǎn)理方案份額應(yīng)分配收益的比例分配每份資產(chǎn)理方案份額收益。7、資產(chǎn)理人將收益與本金合并支付至資產(chǎn)委托人賬戶?！踩呈找娴挠嬎阗Y產(chǎn)理方案存續(xù)間每份資產(chǎn)理方案份額的預(yù)收益計算如下：1份×該類資產(chǎn)理方案份額適用的預(yù)年收益率×該類資產(chǎn)理方案份額實際存續(xù)天數(shù)/365。每份資產(chǎn)理方案份額適用的預(yù)年收益率詳細(xì)如下：。每個收益分配基準(zhǔn)日每份資產(chǎn)理方案份額的預(yù)收益計算如下：1元×該份資產(chǎn)理方案份額適用的預(yù)年收益率×該類資產(chǎn)理方案份額實際存續(xù)天數(shù)/365該類資產(chǎn)理方案份額實際存續(xù)天數(shù)是指資產(chǎn)理方案成立日至資產(chǎn)理方案終止日之間的天數(shù)?！菜摹呈找娣峙浞桨复_實定與收益每半年度分配一次假設(shè)本資產(chǎn)理方案的標(biāo)的提早獲得收益那么資產(chǎn)理人有權(quán)對收益分配方式做相應(yīng)調(diào)整。資產(chǎn)理人應(yīng)在收益分配基準(zhǔn)日起3個工作日內(nèi)根據(jù)本條規(guī)定擬定資產(chǎn)理方案收益分配方案并由資產(chǎn)托人復(fù)核及支付。資產(chǎn)理人應(yīng)在資產(chǎn)托人復(fù)核及支付確認(rèn)后資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)理人在其網(wǎng)站前述收益分配方案即視為履行了告知義務(wù)。十八、義務(wù)〔一〕資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)理合同生效的次日在資產(chǎn)理人指定的網(wǎng)站上?！捕诚蛸Y產(chǎn)委托人提供的1、季度資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)在每自然季度完畢之日起8個工作日內(nèi)編制完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)季度狀況、表現(xiàn)、財務(wù)數(shù)據(jù)〔〕、風(fēng)險狀況等信息資產(chǎn)理人在季度完成當(dāng)日將其發(fā)送資產(chǎn)托人資產(chǎn)托人收到后7個工作日內(nèi)復(fù)核并將復(fù)核結(jié)果書面資產(chǎn)理人由資產(chǎn)理人將季度送交資產(chǎn)委托人。合同生效未滿兩個月不需編制季度。2、年度資產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)在每自然年度完畢后3個月內(nèi)編制完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)年度狀況、表現(xiàn)、財務(wù)數(shù)據(jù)〔〕、風(fēng)險狀況等信息資產(chǎn)理人在年度完成當(dāng)日將其發(fā)送資產(chǎn)托人資產(chǎn)托人收到后20日內(nèi)復(fù)核并將復(fù)核結(jié)果書面資產(chǎn)理人由資產(chǎn)理人將年度送交資產(chǎn)委托人。合同生效未滿兩個月或合同存續(xù)不滿一年的不需編制年度。3、年度托資產(chǎn)托人應(yīng)當(dāng)在每自然年度完畢后3個月內(nèi)編制完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)年度托發(fā)送資產(chǎn)委托人。4、臨時發(fā)生本合同約定的、可能影響委托人利益的重大事項時有關(guān)義務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時編制臨時并向資產(chǎn)委托人履行告知義務(wù)。(1)經(jīng)理發(fā)生變動。(2)涉及資產(chǎn)理人、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)、資產(chǎn)托業(yè)務(wù)的訴訟。(3)資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人受到監(jiān)部門的調(diào)查。(4)資產(chǎn)理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級理人員、經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處分資產(chǎn)托人及其托部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處分。(5)理費、托費等費用計提、計提方式和費率發(fā)生變更。(6)重大關(guān)聯(lián)交易事項。(7)借款人、抵押人發(fā)生影響資產(chǎn)委托人利益的重大。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項?！踩诚蛑袊C監(jiān)會提供的資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)機(jī)構(gòu)的要求履行義務(wù)。1、年度資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人應(yīng)在每自然年度完畢后3個月內(nèi)完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)年度和年度托并報中國證監(jiān)會備案。2、季度資產(chǎn)理人應(yīng)在每自然季度完畢之日起15個工作日內(nèi)完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)季度并報中國證監(jiān)會備案?！菜摹迟Y產(chǎn)理人向資產(chǎn)委托人提供及資產(chǎn)委托人信息查詢方式資產(chǎn)理人向資產(chǎn)委托人提供的將嚴(yán)格按照?試點?及其他有關(guān)規(guī)定通過以下至少一種方式進(jìn)展。資產(chǎn)委托人可以通過以下至少一種方式查詢資產(chǎn)理方案相關(guān)信息。1、資產(chǎn)理人指定網(wǎng)站定、臨時等有關(guān)本資產(chǎn)理方案的信息將在資產(chǎn)理人指定網(wǎng)站上披露資產(chǎn)委托人可隨時查閱。2、或電子郵件如資產(chǎn)委托人留有碼、電子等聯(lián)絡(luò)方式的資產(chǎn)理人也可以通過、電子郵件等方式將信息資產(chǎn)委托人。、電子郵件如有變更資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)及時資產(chǎn)理人。十九、風(fēng)險提醒資產(chǎn)理方案財產(chǎn)可能面臨以下各項風(fēng)險包括但不限于：1、法律與政策風(fēng)險和地方的相關(guān)政策如貨幣政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)政策及相關(guān)配套法律、法規(guī)的調(diào)整與變化以及經(jīng)濟(jì)周的變化等因素可能會影響本專項資產(chǎn)理方案的設(shè)立及理從而影響專項資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的收益進(jìn)而影響資產(chǎn)委托人的委托收益程度。2、風(fēng)險由于該筆委托貸款為固定利率隨著利率的化改革的進(jìn)一步深化將改變委托人對資金時機(jī)本錢的考量。假設(shè)中國人民銀行進(jìn)步同銀行存款利率程度那么增大了委托人的時機(jī)本錢對委托財產(chǎn)收益會造成一定影響。3、經(jīng)營及財務(wù)風(fēng)險借款人工程】自身的經(jīng)營、財務(wù)狀況和償債才能都將直接影響到本專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)委托人的收益。假設(shè)因工程】的經(jīng)營才能、財務(wù)狀況和償債才能發(fā)生不利變化將可能影響專項資產(chǎn)理方案資金的按時收回。4、借款人到償付及信譽(yù)風(fēng)險本專項資產(chǎn)理方案屆滿時存在借款人無力或回絕按時足額償付本金及預(yù)收益的信譽(yù)風(fēng)險同時存在著保證人西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)、孫茵】不履行保證責(zé)任從而使專項資產(chǎn)理方案收回本金、獲得應(yīng)得收益的難度加大的可能性。5、流動性風(fēng)險專項資產(chǎn)理限內(nèi)因標(biāo)的發(fā)生風(fēng)險事項導(dǎo)致專項資產(chǎn)理方案不能按時支付資產(chǎn)委托人的資產(chǎn)理收益資產(chǎn)理人行使權(quán)利需要一定時間可能無法及時向受益人/資產(chǎn)委托人分配專項資產(chǎn)理方案的資產(chǎn)利益。6、理風(fēng)險在專項資產(chǎn)理方案受托資金的理運(yùn)用過程中可能發(fā)生資產(chǎn)理人因其知識、理程度有缺陷獲取的信息不完全或存在誤差以及對經(jīng)濟(jì)形勢、政策走勢等判斷失誤從而影響專項資產(chǎn)理方案資金運(yùn)作的收益程度和收益兌付。7、資金挪用風(fēng)險資產(chǎn)理方案存續(xù)限內(nèi)借款人可能挪用本次委托貸款資金導(dǎo)致資金損失從而影響委托財產(chǎn)的收益。8、擔(dān)保人風(fēng)險如保證人西安天朗地產(chǎn)集團(tuán)、孫茵】的財務(wù)狀況如發(fā)生極端不利的變化或與別人發(fā)生重大訴訟等事項均有可能影響保證人的代償才能。9、不可抗力及其他風(fēng)險直接或間接因資產(chǎn)理人所不能控制的情況、環(huán)境導(dǎo)致資產(chǎn)理人延遲或未能履行義務(wù)或因前述情況、環(huán)境直接或間接導(dǎo)致委托財產(chǎn)損失的風(fēng)險。該等情況、環(huán)境包括但不限于限制、電子或機(jī)械設(shè)備或線路失靈、或其它接收系統(tǒng)出現(xiàn)問題、盜竊、戰(zhàn)爭、罷工、社會、恐懼活動、自然災(zāi)害等。二十、資產(chǎn)理合同的變更、終止與財產(chǎn)清算〔一〕資產(chǎn)理合同的變更全體資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人協(xié)商一致后可對本合同內(nèi)容進(jìn)展變更資產(chǎn)理合同另有約定的除外。但以下情形資產(chǎn)理人有權(quán)修改資產(chǎn)理合同并及時披露：1、調(diào)低資產(chǎn)理方案的費用；2、經(jīng)理的變更；3、資產(chǎn)理方案認(rèn)購、參與、退出的時間、業(yè)務(wù)規(guī)那么等變更；4、經(jīng)托人確認(rèn)同意后的資產(chǎn)理人與資產(chǎn)托人之間指、清算交收規(guī)那么的變更；5、經(jīng)托人確認(rèn)同意后的因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)理合同進(jìn)展變更的；6、對資產(chǎn)理合同的變更不涉及合同當(dāng)事利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；7、資產(chǎn)理人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么的變化需要對本合同進(jìn)展變更的但是不得對資產(chǎn)委托人或者資產(chǎn)托人產(chǎn)生不利影響；8、對資產(chǎn)理合同的變更對資產(chǎn)委托人利益無本質(zhì)性不利影響；9、按照法律法規(guī)或資產(chǎn)理合同約定的資產(chǎn)理人有權(quán)變更合同內(nèi)容的其他情形。資產(chǎn)理人將在資產(chǎn)理合同變更后在指定網(wǎng)站上披露資產(chǎn)理合同變更?！捕澈贤兏膫浒纲Y產(chǎn)理人應(yīng)當(dāng)在變更或補(bǔ)充發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)將資產(chǎn)理合同樣本報中國證監(jiān)會備案?！踩澈贤K止的情形資產(chǎn)理合同終止的情形包括以下事項：1、資產(chǎn)理合同存續(xù)限屆滿而未延的；3、資產(chǎn)理合同的委托人人數(shù)少于2人的；4、資產(chǎn)理人被依法取消特定客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)資格的；5、資產(chǎn)理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的；6、資產(chǎn)托人被依法取消托資格的；7、資產(chǎn)托人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的；8、經(jīng)全體委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人協(xié)商一致終止的；9、借款人提早歸還全部委托貸款本息的；10、法律法規(guī)和本合同規(guī)定的其他情形。資產(chǎn)理合同限屆滿資產(chǎn)理方案財產(chǎn)未全部變現(xiàn)的本合同限延長至資產(chǎn)理方案財產(chǎn)全部變現(xiàn)日止。本合同延時資產(chǎn)理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)變現(xiàn)情況調(diào)整資產(chǎn)理方案委托財產(chǎn)本金和收益的分配時間?！参濉迟Y產(chǎn)理方案財產(chǎn)的清算1、本方案終止時應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本合同的有關(guān)規(guī)定對方案財產(chǎn)進(jìn)展清算。2、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算小組〔1〕本合同終止事由發(fā)生之日起30個工作日內(nèi)由資產(chǎn)理人組織成立方案財產(chǎn)清算小組。在方案財產(chǎn)清算小組接收方案財產(chǎn)之前資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人應(yīng)按照方案合同的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)方案財產(chǎn)平安的職責(zé)?！?〕方案財產(chǎn)清算小組成員由資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人組成。清算小組可以聘用必要的工作人員?！?〕方案財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的保、清理、估價、變現(xiàn)和分配。方案財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)展必要的民事活動。3、清算程序資產(chǎn)理合同終止應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本資產(chǎn)理合同的有關(guān)規(guī)定對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)進(jìn)展清算。資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算程序主要包括：〔1〕資產(chǎn)理合同終止后發(fā)布資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算；〔2〕資產(chǎn)理合同終止情形發(fā)生后由方案財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接收方案財產(chǎn)?！?〕資產(chǎn)理財產(chǎn)清算小組根據(jù)方案財產(chǎn)的情況確定清算限?！?〕資產(chǎn)理財產(chǎn)清算小組對方案財產(chǎn)進(jìn)展清理和確認(rèn)?！?〕對方案財產(chǎn)進(jìn)展評估和變現(xiàn)?！?〕制作清算?！?〕將清算報中國證監(jiān)會備案并告知資產(chǎn)委托人。〔8〕對方案財產(chǎn)進(jìn)展分配。4、清算費用清算費用是指方案財產(chǎn)清算小組在進(jìn)展方案清算過程生的所有合理費用清算費用由方案財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從方案財產(chǎn)中支付。5、資產(chǎn)理方案清算剩余財產(chǎn)的分配資產(chǎn)理方案財產(chǎn)剩余資產(chǎn)的分配在本合同終止后10個工作日內(nèi)完成資產(chǎn)理方案財產(chǎn)按以下順序清償：〔1〕支付理費、托費、客戶銷售效勞費、財務(wù)參謀費、咨詢效勞費、代理收付費、委貸手續(xù)費；〔2〕支付清算費用；〔3〕交納所欠稅款；〔4〕清償資產(chǎn)理方案債務(wù)〔包括除各項資產(chǎn)理方案費用〕；〔5〕按資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)理方案份額比例分配資產(chǎn)委托人委托財產(chǎn)本金。如存在資產(chǎn)理方案財產(chǎn)未能及時變現(xiàn)的清算小組可按份額的比例對已變現(xiàn)資產(chǎn)先行分配待剩余財產(chǎn)變現(xiàn)后再行分配?！?〕根據(jù)第十七條第〔三〕款規(guī)定以資產(chǎn)理方案可供分配收益為限向資產(chǎn)委托人分配收益。資產(chǎn)理方案財產(chǎn)未按前款〔1〕、〔2〕、〔3〕、〔4〕項規(guī)定清償前不分配給資產(chǎn)理方案資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人根據(jù)本合同規(guī)定可分配的委托財產(chǎn)本金或收益在分配間產(chǎn)生的利息〔按照中國人民銀行公布的同活存款利率計算〕歸資產(chǎn)委托人所有與委托財產(chǎn)本金或收益一并分配給資產(chǎn)委托人。6、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算的告知安排資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算小組于本合同終止后10個工作日制作資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算向資產(chǎn)委托人并報中國證監(jiān)會備案。7、資產(chǎn)理方案財產(chǎn)清算賬冊及由方案理人保存15年以上。〔六〕資產(chǎn)理方案財產(chǎn)相關(guān)賬戶的注銷方案財產(chǎn)清算完畢后資產(chǎn)托人按照規(guī)定注銷資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的資金賬戶、賬戶及其他賬戶資產(chǎn)理人應(yīng)給予必要的配合。二十一、違約責(zé)任〔一〕因本合同當(dāng)事人的違約行為造本錢合同不能履行或者不能完全履行的由違約的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬本合同當(dāng)事人雙方或多方當(dāng)事人的違約根據(jù)實際情況由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生以下情況當(dāng)事人可以免責(zé)：1、資產(chǎn)理人及和/或資產(chǎn)托人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當(dāng)時有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等。2、資產(chǎn)理人由于按照本合同規(guī)定的原那么而行使或不行使其權(quán)而造成的損失等。3、資產(chǎn)托人對因所引用的經(jīng)紀(jì)商或其他中介機(jī)構(gòu)提供的信息的性、準(zhǔn)確性或完好性存在瑕疵所引起的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。4、不可抗力。5、借款人發(fā)生遲延支付貸款本息或其他應(yīng)付款項等違約情形未超過30日資產(chǎn)理人尚未要求委托貸款銀行宣布貸款提早到或向提起訴訟或其他程序的?！捕迟Y產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人在履行各自職責(zé)的過程中違背法律法規(guī)的規(guī)定或者本合同約定給方案財產(chǎn)或者資產(chǎn)委托人造成損失的應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任不與其他當(dāng)事人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任?！踩澈贤?dāng)事人違背本合同給其他當(dāng)事人造成的直接損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。發(fā)生一方或多方違約的情況下本合同能繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行