金融專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃-課件

金融學專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃金融學專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃2主要內容金融學專業(yè)學生畢業(yè)出路金融學專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)金融系列資格考試簡介2主要內容金融學專業(yè)學生畢業(yè)出路3一、金融專業(yè)學生畢業(yè)出路就業(yè)考研與出國創(chuàng)業(yè)3一、金融專業(yè)學生畢業(yè)出路就業(yè)企業(yè)系列（金融行業(yè)）：商業(yè)銀行證券公司（含基金公司）、交易所（金融工程、證券投資方向）信托投資公司、投資控股公司、投資顧問公司、大型企業(yè)財務公司（金融工程、證券投資方向）金融控股集團、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司保險公司、保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司（保險方向）大型企業(yè)或上市公司的投資部、財務部、資金部、董事會、總裁辦等事業(yè)單位和公務員系列：金融監(jiān)管機構：中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會政府經濟金融相關機構：各地政府金融辦；社?；鸹蚋鞯厣绫＞郑ūｋU方向）國務院、國資發(fā)改委、財政、稅收、海關等政策性金融機構：國開行、農發(fā)行、進出口銀行、出口信保教學科研人員：高校金融經濟專業(yè)教師、研究機構研究人員（研究生）4就業(yè)方向企業(yè)系列（金融行業(yè)）：4就業(yè)方向5二、金融專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)2010年金融行業(yè)招聘工作人員基本要求專業(yè)素質要求與培養(yǎng)綜合素質要求與培養(yǎng)5二、金融專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)2010年金融行業(yè)招聘工作基本要求：（1）學歷要求：本科及以上，畢業(yè)時必須“三證齊全”（2）專業(yè)要求：金融、會計、財務管理、市場營銷等（3）品行態(tài)度：遵紀守法、誠實守信，無違法違紀行為，無不良記錄職業(yè)道德、責任感、敬業(yè)精神樂觀進取（4）綜合能力：較強學習與創(chuàng)新能力，思考、分析與解決問題能力較強溝通、組織能力、具有團隊協(xié)作精神熟練使用微軟操作系統(tǒng)和辦公軟件英語聽、說、讀、寫能力（通過大學英語四六級考試）具有良好的語言和文字表達能力能夠承受一定壓力（5）身體狀況：身體健康，氣質佳，思維活躍61、2010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求基本要求：61、2010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求72010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求（續(xù)）其他要求：（1）在校獎勵：在校期間一般應獲得獎學金及其他榮譽稱號（2）在校經歷：擔任學生干部者優(yōu)先（3）實踐經驗：具有相關實踐經驗（4）專業(yè)技能：具有從業(yè)資格證書（銀行、證券、保險）具有一定的專業(yè)知識水平具有良好的宏微觀經濟學和貨幣銀行學理論功底具有扎實的金融學專業(yè)知識和相關領域理論功底具備較強的數據分析能力；備良好的財務分析技能72010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求（續(xù)）其他要求：82、專業(yè)素質要求專業(yè)功底與專業(yè)水平（1）經濟學知識，貨幣金融知識，財務會計知識，法律知識（2）專業(yè)軟件運用：EVIEWS，MATLAB，SAS，VBA等（3）知識面專業(yè)領域實踐（1）商業(yè)銀行、人民銀行等（2）證券公司、基金公司、信托投資公司等（3）保險公司專業(yè)資格證書82、專業(yè)素質要求專業(yè)功底與專業(yè)水平93、綜合素質要求與培養(yǎng)道德品質（最重要）組織協(xié)調能力和靈活應變能力團隊協(xié)作精神，集體榮譽感和責任感其他素質要求：有關個人氣質與修養(yǎng)如：行為舉止、習慣、語言基本禮儀常識93、綜合素質要求與培養(yǎng)道德品質（最重要）謝謝觀看10高級系列資格考試：保險精算師（CAA/SOA）國際金融分析師（CFA）國際投資分析師（CIIA)其他考試：

金融專業(yè)英語證書考試（FECT）劍橋商務英語考試注冊會計師資格考試初級系列資格考試：證券從業(yè)人員資格考試銀行從業(yè)人員資格考試期貨從業(yè)人員資格考試保險代理人從業(yè)資格考試保險經紀人從業(yè)資格考試保險公估人從業(yè)資格考試三、金融系列資格考試簡介謝謝觀看10高級系列資格考試：初級系列資格考試：三、金融系列11一、會計從業(yè)考試2017年全國會計從業(yè)資格證考試報名時間_報名入口_考試時間_中華會計網校/congye/zhuanti/baoming/?c=11280359#neimenggu11一、會計從業(yè)考試2017年全國會計從業(yè)資格證考試報名時間1、證券從業(yè)人員資格考試－－證券從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力具有高中或高中以上學歷考試科目：基礎科目（必考）、專業(yè)科目考試內容：基礎科目：證券基本知識、證券法律法規(guī)、職業(yè)操守等。專業(yè)科目：（1）證券交易；

（2）證券發(fā)行與承銷；

（3）證券投資分析；

（4）證券投資基金；考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：每年考試次數不定，具體參見協(xié)會網站公告。

09年舉辦四次考試，分別在3月、5月、8月、10月

08年舉辦8次考試考試費用為每科RMB70。詳細信息可參見“中國證券業(yè)協(xié)會網站”12金融系列資格考試介紹（1）1、證券從業(yè)人員資格考試－－證券從業(yè)資格證書12金融系列資格13金融系列資格考試介紹（2）2、銀行從業(yè)人員資格考試－－銀行從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力具有高中或高中以上學歷考試科目：基礎科目、專業(yè)科目考試內容：基礎科目：公共基礎專業(yè)科目：個人理財、風險管理考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：考試時間每年5月、10月，具體事項于考前2個月公布。考試費用為每科RMB100。詳細信息可參見“中國銀行業(yè)協(xié)會網站”13金融系列資格考試介紹（2）2、銀行從業(yè)人員資格考試－－銀3、期貨從業(yè)人員資格考試－－期貨從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

具有高中或高中以上學歷考試科目：期貨基礎知識、期貨法律法規(guī)考試內容：基礎知識：155道法律法規(guī)：155道考試題型：單選、多選、判斷、綜合考試信息：每年考試次數不定，具體參見協(xié)會網站公告。

09年舉辦4次考試，分別在4、6、9、11月考試費用為每科RMB70。詳細信息可參見“中國期貨業(yè)協(xié)會網站”14金融系列資格考試介紹（3）3、期貨從業(yè)人員資格考試－－期貨從業(yè)資格證書14金融系列資格4、保險代理人、經紀人、公估人從業(yè)資格考試報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

代理人：具有初中及以上學歷經紀人：具有大專及以上學歷公估人：具有大學本科及以上學歷考試內容：代理人：《保險學基礎知識》、《保險中介法規(guī)制度匯編》

經紀人：《保險理論與實務》、《保險經紀相關知識》

公估人：《保險理論與實務》、《保險公估實務》

考試題型：客觀選擇判斷題考試信息：具體考試時間和方法可查看保監(jiān)會網站或到各地保監(jiān)局詢問15金融系列資格考試介紹（4）4、保險代理人、經紀人、公估人從業(yè)資格考試15金融系列資格考5、保險精算師精算師職業(yè)

截止2010年3月，我國總共有中國準精算師998人，中國正精算師176人，目前擁有英國精算師約10人，北美精算師約50人。目前中國保險公司里面的精算師平均不到10人，而英國標準人壽保險公司里的精算師就有110人。精算師協(xié)會

世界主要的精算師組織：荷蘭的精算協(xié)會、北美精算學會、德國精算協(xié)會、英國皇家精算學會、日本精算協(xié)會、澳大利亞精算師協(xié)會

精算師職業(yè)發(fā)展目前中國保監(jiān)會認可的精算師主要有三類：（1）中國精算師：通過中國精算師資格考試取得（準）精算師資格。（2）本土培養(yǎng)的取得北美、英國或者其他精算師資格的精算師。（3）國外精算師回國或者到中國工作。16金融系列資格考試介紹（5）5、保險精算師16金融系列資格考試介紹（5）5、保險精算師－－北美精算師資格考試（SOA)北美準精算師資格考試（ASA)

基礎課程考試、VEE課程考試、中級課程考試、準會員職業(yè)課程培訓基礎課程考試：①ExamP：概率及相關知識（費用：50，100美元）②ExamFM：金融數理基礎（75，150）③ExamM：風險模型（230，375）④ExamC：風險模型的建立和評價（230，375）VEE課程考試：①應用統(tǒng)計學（費用：50美元）②公司財務：財務管理、投資學（費用：50美元）③經濟學：微觀經濟、宏觀經濟學（費用：50美元）中級課程考試：共五門，包括基本精算原理的應用、投資與財務、精算模型的應用、特定的精算實務、精算相關論文準會員職業(yè)課程培訓正式會員資格（FSA)－－專業(yè)論文、精算正式會員認證課程17金融系列資格考試介紹（6）5、保險精算師－－北美精算師資格考試（SOA)17金融系列資5、保險精算師－－中國精算師資格考試（CAA)中國準精算師資格（ACAA）

2011年起實行新的考試體系：

A１：數學：概率論、數理統(tǒng)計、應用統(tǒng)計、隨機過程、隨機微積分

A２：金融數學：利息理論

A３：精算模型：包括生存模型、破產模型等等

A４：經濟學：宏觀經濟學、微觀經濟學、金融學

A５：壽險精算：壽險精算數學、壽險精算實務

A６：非壽險精算：非壽險精算數學、非壽險精算實務

A７：會計與財務

A８：精算管理中國精算師資格（FCAA)

（1）必考科目：保險公司財務管理、保險法規(guī)、資產負債管理（2）選考科目：三門選兩門（年金實務、團體保險、養(yǎng)老金計劃）（3）精算工作兩年，完成一篇專業(yè)論文，答辯通過后才可取得正式精算師證書。18金融系列資格考試介紹（7）5、保險精算師－－中國精算師資格考試（CAA)18金融系列資6、CFA（國際金融分析師）名稱：特許金融分析師、注冊金融分析師、華爾街金融分析師等考試形式：分三級考試

LevelI：形式為選擇題，每卷各120題，共240題；

LevelII：形式為選擇題，每卷各60題，共120題；

LevelIII：形式為50%的論文寫作＋50%應用題(主要是案例分析)?？荚噧热荩孩俾殬I(yè)標準與操守；②財務會計；③數量技術；④經濟學；⑤固定收益證券分析；⑥股權分析；⑦組合投資管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具等

報考條件與費用：具有大專以上學歷的相關從業(yè)人員，通過LevelIII考試者還需3年金融、投資等領域從業(yè)經驗，才能獲得CFA證書。考試以全英文形式進行。每級考試時間均為6小時，上下午分別3小時，每年6、12月考試（上海、北京）CFA考試報名費約600至1000美元不等，包括教材費、培訓費，三級考下來大約得2－3萬元。

19金融系列資格考試介紹（8）6、CFA（國際金融分析師）19金融系列資格考試介紹（8）6、CIIA（國際投資分析師）名稱：注冊國際投資分析師，全球投資分析領域最具影響力的證書之一。

報考條件：已通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試五個科目考試；本科以上學歷；最近五年無不良行為記錄；品行端正，具有良好的職業(yè)道德考試內容：試卷一：公司財務、經濟學、財務會計、股票估值與分析試卷二：固定收益證券與衍生品分析、投資組合管理考試時間、地點和費用：考試時間：具體查看中國證券業(yè)協(xié)會網站公告考試地點：北京、上海、深圳考試費用：注冊費800元（含一套教材），考試費用每卷2500元。20金融系列資格考試介紹（9）6、CIIA（國際投資分析師）20金融系列資格考試介紹（9）金融學專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃金融學專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃22主要內容金融學專業(yè)學生畢業(yè)出路金融學專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)金融系列資格考試簡介2主要內容金融學專業(yè)學生畢業(yè)出路23一、金融專業(yè)學生畢業(yè)出路就業(yè)考研與出國創(chuàng)業(yè)3一、金融專業(yè)學生畢業(yè)出路就業(yè)企業(yè)系列（金融行業(yè)）：商業(yè)銀行證券公司（含基金公司）、交易所（金融工程、證券投資方向）信托投資公司、投資控股公司、投資顧問公司、大型企業(yè)財務公司（金融工程、證券投資方向）金融控股集團、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司保險公司、保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司（保險方向）大型企業(yè)或上市公司的投資部、財務部、資金部、董事會、總裁辦等事業(yè)單位和公務員系列：金融監(jiān)管機構：中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會政府經濟金融相關機構：各地政府金融辦；社?；鸹蚋鞯厣绫＞郑ūｋU方向）國務院、國資發(fā)改委、財政、稅收、海關等政策性金融機構：國開行、農發(fā)行、進出口銀行、出口信保教學科研人員：高校金融經濟專業(yè)教師、研究機構研究人員（研究生）24就業(yè)方向企業(yè)系列（金融行業(yè)）：4就業(yè)方向25二、金融專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)2010年金融行業(yè)招聘工作人員基本要求專業(yè)素質要求與培養(yǎng)綜合素質要求與培養(yǎng)5二、金融專業(yè)畢業(yè)生素質要求與培養(yǎng)2010年金融行業(yè)招聘工作基本要求：（1）學歷要求：本科及以上，畢業(yè)時必須“三證齊全”（2）專業(yè)要求：金融、會計、財務管理、市場營銷等（3）品行態(tài)度：遵紀守法、誠實守信，無違法違紀行為，無不良記錄職業(yè)道德、責任感、敬業(yè)精神樂觀進?。?）綜合能力：較強學習與創(chuàng)新能力，思考、分析與解決問題能力較強溝通、組織能力、具有團隊協(xié)作精神熟練使用微軟操作系統(tǒng)和辦公軟件英語聽、說、讀、寫能力（通過大學英語四六級考試）具有良好的語言和文字表達能力能夠承受一定壓力（5）身體狀況：身體健康，氣質佳，思維活躍261、2010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求基本要求：61、2010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求272010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求（續(xù)）其他要求：（1）在校獎勵：在校期間一般應獲得獎學金及其他榮譽稱號（2）在校經歷：擔任學生干部者優(yōu)先（3）實踐經驗：具有相關實踐經驗（4）專業(yè)技能：具有從業(yè)資格證書（銀行、證券、保險）具有一定的專業(yè)知識水平具有良好的宏微觀經濟學和貨幣銀行學理論功底具有扎實的金融學專業(yè)知識和相關領域理論功底具備較強的數據分析能力；備良好的財務分析技能72010年金融行業(yè)招聘工作人員素質要求（續(xù)）其他要求：282、專業(yè)素質要求專業(yè)功底與專業(yè)水平（1）經濟學知識，貨幣金融知識，財務會計知識，法律知識（2）專業(yè)軟件運用：EVIEWS，MATLAB，SAS，VBA等（3）知識面專業(yè)領域實踐（1）商業(yè)銀行、人民銀行等（2）證券公司、基金公司、信托投資公司等（3）保險公司專業(yè)資格證書82、專業(yè)素質要求專業(yè)功底與專業(yè)水平293、綜合素質要求與培養(yǎng)道德品質（最重要）組織協(xié)調能力和靈活應變能力團隊協(xié)作精神，集體榮譽感和責任感其他素質要求：有關個人氣質與修養(yǎng)如：行為舉止、習慣、語言基本禮儀常識93、綜合素質要求與培養(yǎng)道德品質（最重要）謝謝觀看30高級系列資格考試：保險精算師（CAA/SOA）國際金融分析師（CFA）國際投資分析師（CIIA)其他考試：

金融專業(yè)英語證書考試（FECT）劍橋商務英語考試注冊會計師資格考試初級系列資格考試：證券從業(yè)人員資格考試銀行從業(yè)人員資格考試期貨從業(yè)人員資格考試保險代理人從業(yè)資格考試保險經紀人從業(yè)資格考試保險公估人從業(yè)資格考試三、金融系列資格考試簡介謝謝觀看10高級系列資格考試：初級系列資格考試：三、金融系列31一、會計從業(yè)考試2017年全國會計從業(yè)資格證考試報名時間_報名入口_考試時間_中華會計網校/congye/zhuanti/baoming/?c=11280359#neimenggu11一、會計從業(yè)考試2017年全國會計從業(yè)資格證考試報名時間1、證券從業(yè)人員資格考試－－證券從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力具有高中或高中以上學歷考試科目：基礎科目（必考）、專業(yè)科目考試內容：基礎科目：證券基本知識、證券法律法規(guī)、職業(yè)操守等。專業(yè)科目：（1）證券交易；

（2）證券發(fā)行與承銷；

（3）證券投資分析；

（4）證券投資基金；考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：每年考試次數不定，具體參見協(xié)會網站公告。

09年舉辦四次考試，分別在3月、5月、8月、10月

08年舉辦8次考試考試費用為每科RMB70。詳細信息可參見“中國證券業(yè)協(xié)會網站”32金融系列資格考試介紹（1）1、證券從業(yè)人員資格考試－－證券從業(yè)資格證書12金融系列資格33金融系列資格考試介紹（2）2、銀行從業(yè)人員資格考試－－銀行從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力具有高中或高中以上學歷考試科目：基礎科目、專業(yè)科目考試內容：基礎科目：公共基礎專業(yè)科目：個人理財、風險管理考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：考試時間每年5月、10月，具體事項于考前2個月公布?？荚囐M用為每科RMB100。詳細信息可參見“中國銀行業(yè)協(xié)會網站”13金融系列資格考試介紹（2）2、銀行從業(yè)人員資格考試－－銀3、期貨從業(yè)人員資格考試－－期貨從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

具有高中或高中以上學歷考試科目：期貨基礎知識、期貨法律法規(guī)考試內容：基礎知識：155道法律法規(guī)：155道考試題型：單選、多選、判斷、綜合考試信息：每年考試次數不定，具體參見協(xié)會網站公告。

09年舉辦4次考試，分別在4、6、9、11月考試費用為每科RMB70。詳細信息可參見“中國期貨業(yè)協(xié)會網站”34金融系列資格考試介紹（3）3、期貨從業(yè)人員資格考試－－期貨從業(yè)資格證書14金融系列資格4、保險代理人、經紀人、公估人從業(yè)資格考試報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

代理人：具有初中及以上學歷經紀人：具有大專及以上學歷公估人：具有大學本科及以上學歷考試內容：代理人：《保險學基礎知識》、《保險中介法規(guī)制度匯編》

經紀人：《保險理論與實務》、《保險經紀相關知識》

公估人：《保險理論與實務》、《保險公估實務》

考試題型：客觀選擇判斷題考試信息：具體考試時間和方法可查看保監(jiān)會網站或到各地保監(jiān)局詢問35金融系列資格考試介紹（4）4、保險代理人、經紀人、公估人從業(yè)資格考試15金融系列資格考5、保險精算師精算師職業(yè)

截止2010年3月，我國總共有中國準精算師998人，中國正精算師176人，目前擁有英國精算師約10人，北美精算師約50人。目前中國保險公司里面的精算師平均不到10人，而英國標準人壽保險公司里的精算師就有110人。精算師協(xié)會

世界主要的精算師組織：荷蘭的精算協(xié)會、北美精算學會、德國精算協(xié)會、英國皇家精算學會、日本精算協(xié)會、澳大利亞精算師協(xié)會

精算師職業(yè)發(fā)展目前中國保監(jiān)會認可的精算師主要有三類：（1）中國精算師：通過中國精算師資格考試取得（準）精算師資格。（2）本土培養(yǎng)的取得北美、英國或者其他精算師資格的精算師。（3）國外精算師回國或者到中國工作。36金融系列資格考試介紹（5）5、保險精算師16金融系列資格考試介紹（5）5、保險精算師－－北美精算師資格考試（SOA)北美準精算師資格考試（ASA)

基礎課程考試、VEE課程考試、中級課程考試、準會員職業(yè)課程培訓基礎課程考試：①ExamP：概率及相關知識（費用：50，100美元）②ExamFM：金融數理基礎（75，150）③ExamM：風險模型（230，375）④ExamC：風險模型的建立和評價（230，375）VEE課程考試：①應用統(tǒng)計學（費用：50美元）②公司財務：財務管理、投資學（費用：50美元）③經濟學：微觀經濟、宏觀經濟學（費用：50美元）中級課程考試：共五門，包括基本精算原理的應用、投資與財務、精算模型的應用、特定的精算實務、精算相關論文準會員職業(yè)課程培訓正式會員資格（FSA)－－專業(yè)論文、精算正式會員認證課程37金融系列資格考試介紹（6）5、保險精算師－－北美精算師資格考試（SOA)17金融系列資5、保險精算師－－中國精算師資格考試（CAA)中國準精算師資格（ACAA）

2011年起實行新的考試體系：

A１：數學：概率論、數理統(tǒng)計、應用統(tǒng)計、隨機過程、隨機微積分

A２：金融數學：利息理論

A３：精算模型：包括生存模型、破產模型等等

A４：經濟學：宏觀經濟學、微觀經濟學、金融學

A５：壽險精算：壽險精算數學、壽險精算實務

A６：非壽險精算：非壽險精算數學、非壽險精算實務

A７：會計與財務