2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)通關(guān)題庫(附帶答案)

2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)通關(guān)題庫(附帶答案)單選題（共80題）1、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】D2、下列不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.收取并保管銀行存款準(zhǔn)備金B(yǎng).為財政部開設(shè)財政收支賬戶C.為大型國有企業(yè)提供貸款D.在債券市場上購進(jìn)國債【答案】C3、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】A4、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介【答案】D5、假設(shè)一只無紅利支付的股票當(dāng)前股價為20元，無風(fēng)險連續(xù)復(fù)利為0．05，則該股票1年期的遠(yuǎn)期價格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】B6、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹【答案】B7、下列不屬于政策性銀行的是（）。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國投資銀行【答案】D8、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。A.適當(dāng)性B.風(fēng)險匹配C.合規(guī)銷售D.公平公開【答案】B9、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動型B.預(yù)期型C.結(jié)構(gòu)型D.成本推進(jìn)型【答案】A10、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C11、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B12、一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】C13、通知放款的活動屬于（）。A.短期拆借市場B.銀行同業(yè)拆借市場C.票據(jù)承兌市場D.票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】A14、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?A.跨國的中央銀行制度B.準(zhǔn)中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】B15、一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點是()。A.風(fēng)險相對較大、利率相對較高B.風(fēng)險相對較大、利率相對較低C.風(fēng)險相對較小、利率相對較高D.風(fēng)險相對較小、利率相對較低【答案】A16、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】B17、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形式是（）A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】B18、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利,C銀行按半年計算復(fù)利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】A19、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場【答案】C20、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值【答案】A21、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為()。A.基礎(chǔ)貨幣B.強力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金【答案】D22、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.略低于經(jīng)驗指標(biāo)B.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗指標(biāo)C.籌于經(jīng)驗指標(biāo)D.高于經(jīng)驗指標(biāo)【答案】D23、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)量增加B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實行新的組合【答案】D24、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。A.降低了實際利率，債務(wù)人受益B.提高了實際利率，債務(wù)人受益C.降低了實際利率，債權(quán)人受益D.提高了實際利率，債權(quán)人受益【答案】A25、一個國家在一定時期內(nèi)，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎(chǔ)貨幣投資，貨幣供應(yīng)量（）。A.等額擴張B.數(shù)倍擴張C.等額收縮D.數(shù)倍收縮【答案】B26、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當(dāng)時市場中新上市的股票()。A.市場價低于發(fā)行價B.市場價高于發(fā)行價C.收盤價低于開盤價D.收盤價高于開盤價【答案】B27、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B28、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】C29、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式【答案】B30、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，在市場上引起的反應(yīng)為（）。A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少【答案】D31、材料題A.越小B.越大C.不變D.為零【答案】A32、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進(jìn)展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【答案】C33、材料題A.6％B.6.54％C.6.57％D.35％【答案】A34、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。A.降低B.不變C.升高D.為零【答案】C35、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不變。這種基金是指（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A36、近代中央銀行鼻祖是()。A.美聯(lián)儲B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行【答案】B37、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產(chǎn)大于負(fù)債B.資產(chǎn)小于負(fù)債C.債務(wù)人的違約D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理【答案】D38、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法,錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)【答案】A39、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?A.跨國的中央銀行制度B.準(zhǔn)中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】B40、為支持“三農(nóng)”發(fā)展，在其他商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調(diào)縣域農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行人民幣法定存款準(zhǔn)備金率2個和0.5個百分點。從金融創(chuàng)新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于()創(chuàng)新。A.金融工具B.金融制度C.金融業(yè)務(wù)D.金融交易【答案】B41、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場【答案】A42、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。A.保持適當(dāng)外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強化償債能力D.強化營運能力【答案】B43、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關(guān)B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.失控的金融深化會破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.金融深化程度又受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響【答案】B44、某遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示是3×9，則名義貸款期限為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.27個月【答案】B45、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（）。A.預(yù)期理論B.分割市場理論C.流動性溢價理論D.流動性偏好理論【答案】C46、材料題A.4B.5C.10D.12.5【答案】D47、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.營造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴張C.防止經(jīng)濟(jì)過熱D.收縮貨幣供應(yīng)【答案】B48、典型的間接融資的金融機構(gòu)是（）。A.保險公司B.投資基金C.投資銀行D.商業(yè)銀行【答案】D49、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評估，屬于其評估內(nèi)容的是（）A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術(shù)手段創(chuàng)新D.信貸資產(chǎn)管理【答案】A50、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】B51、避稅港型離岸金融中心的一個突出特點是（）A.資金源于居民，也運用于居民B.資金源于非居民，運用于居民C.資金源于居民，運用于非居民D.資金源于非居民，也運用于非居民【答案】D52、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3與M2差異項的是（）。A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業(yè)票據(jù)【答案】D53、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊制D.定額制【答案】C54、申請設(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】C55、以下指標(biāo)中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大小的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔值C.持股集中度D.行業(yè)投資集中度【答案】B56、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。A.降低B.不變C.升高D.為零【答案】C57、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.貨幣D.企業(yè)股票【答案】C58、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎(chǔ)貨幣B.增加其貸款規(guī)模C.增加其準(zhǔn)備金D.增加其負(fù)債【答案】C59、一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點是()。A.風(fēng)險相對較大、利率相對較高B.風(fēng)險相對較大、利率相對較低C.風(fēng)險相對較小、利率相對較高D.風(fēng)險相對較小、利率相對較低【答案】A60、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A61、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】B62、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉(zhuǎn)租賃D.杠桿租賃【答案】A63、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】B64、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.營造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴張C.防止經(jīng)濟(jì)過熱D.收縮貨幣供應(yīng)【答案】B65、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金是()。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實際資本【答案】C66、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。A.協(xié)議包銷B.俱樂部包銷C.銀團(tuán)包銷D.委托包銷【答案】C67、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】C68、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。A.專門的投機商B.債務(wù)人C.從事商業(yè)活動的雇主D.依靠固定薪金維持生活的職員【答案】D69、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。A.非盈利的金融機構(gòu)B.支農(nóng)的政策性機構(gòu)C.合作金融機構(gòu)D.政企職能合一的機構(gòu)【答案】C70、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。A.倫勃朗債券B.猛犬債券C.武士債券D.揚基債券【答案】B71、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B72、（）是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。A.電子銀行B.移動銀行C.互聯(lián)網(wǎng)金融D.自助銀行【答案】C73、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎(chǔ)，運用信用流通工具進(jìn)行其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。A.基礎(chǔ)貨幣B.貨幣乘數(shù)C.貨幣供應(yīng)量D.原始存款【答案】D74、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉(zhuǎn)換債券C.損失準(zhǔn)備D.未分配利潤【答案】D75、在黃金外匯儲備與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系中，除黃金外匯儲備量影響貨幣供應(yīng)量外，對貨幣供應(yīng)量有影響的因素還有（）。A.金價、匯價的變動B.信貸收支狀況C.財政收支狀況D.總需求、總供給狀況【答案】A76、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本【答案】B77、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資（）。A.期限變長B.效益增加C.規(guī)模減小D.規(guī)模增大【答案】C78、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C79、直接金融機構(gòu)與間接金融機構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）。A.直接金融機構(gòu)收傭金，間接金融機構(gòu)得到存貸利差B.直接金融機構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.直接金融機構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機構(gòu)發(fā)行D.典型的直接金融機構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機構(gòu)是商業(yè)銀行、【答案】C80、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。A.折價B.平價C.溢價D.競價【答案】A多選題（共40題）1、商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式的優(yōu)點有（）。A.業(yè)務(wù)處理的集約化B.運營效率有效提升C.風(fēng)險防范能力降低D.成本大幅度降低E.前臺營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化【答案】ABD2、通貨膨脹時，供給學(xué)派主張采用的政策措施有（）A.增加進(jìn)口B.適當(dāng)增加貨幣供給C.降低邊際稅率D.精簡規(guī)章制度E.削減社會福利開支【答案】BC3、選擇性貨幣政策工具包括（）。A.消費者信用控制B.貸款限額C.利率限制D.優(yōu)惠利率E.直接干預(yù)【答案】AD4、通貨膨脹所指的物價上漲是（）。A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲B.—定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲C.物價一次性的大幅上漲D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲【答案】BD5、根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因有()。A.貨幣緊縮B.資產(chǎn)泡沫破滅C.幣制改革D.多種結(jié)構(gòu)性因素E.流動性陷阱【答案】ABD6、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。A.在競價方式中，發(fā)行價格最終由做市商確定B.在競價方式中，發(fā)行價格最終由投資方確定C.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由發(fā)行方確定D.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由承銷商確定【答案】BC7、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發(fā)行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元4個幣種?；I集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機場建設(shè)等“一帶一路”沿線項目融資。A.進(jìn)行利率衍生品交易的套期保值B.評估借貸人所在過的國家風(fēng)險C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款D.保持負(fù)債的流動性【答案】BC8、我國證券公司計劃承銷Z公司股票。Y證券公司可選擇的承銷方式有（）A.外銷B.代銷C.包銷D.聯(lián)營銷售E.余額包銷【答案】BC9、金融制度的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在()。A.金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的改變B.分業(yè)管理制度的改變C.新的金融工具的出現(xiàn)D.金融市場準(zhǔn)入制度趨向國民待遇E.對商業(yè)銀行與非銀行金融機構(gòu)實施不同管理制度的改變【答案】BD10、銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（）。A.市場競爭監(jiān)管B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.市場運營監(jiān)管D.市場準(zhǔn)則監(jiān)管E.市場退出監(jiān)管【答案】BC11、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.使黃金銷售量大于收購量B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C.債券逆回購D.債券正回購【答案】AD12、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是（）。A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴大收益【答案】ABD13、關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有（）。A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營活動C.合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況E.檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況【答案】BD14、材料題A.股票B.國庫券C.基金D.商業(yè)票據(jù)【答案】BD15、通貨膨脹所指的物價上漲是（）。A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲B.—定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲C.物價一次性的大幅上漲D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲【答案】BD16、一般而言，導(dǎo)致利率上升的因素有()。A.通貨膨脹B.緊縮的貨幣政策C.擴張的貨幣政策D.經(jīng)濟(jì)處于高速增長時期E.經(jīng)濟(jì)處于衰退時期【答案】ABD17、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。A.息票累積債券B.抵押債券C.貼現(xiàn)債券D.附息債券E.擔(dān)保債券【答案】ACD18、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是（）。A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴大收益【答案】ABD19、金融自由化是指放松或取消金融管制，其實施的條件主要有()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定B.外匯儲備充足C.財政紀(jì)律良好D.法規(guī)、會計制度、管理體系完善E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管【答案】ACD20、根據(jù)2012年8月新修訂的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有()。A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E.為客戶辦理特定目的的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】ABC21、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.中央銀行向金融機構(gòu)的再貸款利率B.金融機構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率C.中央銀行對金融機構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率D.金融機構(gòu)法定存貸款利率【答案】ABC22、目前在我國，可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要由（）A.證券公司B.擔(dān)保公司C.商業(yè)銀行D.證券投資咨詢機構(gòu)E.基金注冊登記機構(gòu)【答案】ACD23、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。A.進(jìn)行持續(xù)期管理B.對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析C.建立審貸分離機制D.保持負(fù)債的流動性【答案】BC24、一國之所以可以運用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡，是因為貨幣政策對該國國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A.需求效應(yīng)B.結(jié)構(gòu)效應(yīng)C.價格效應(yīng)D.利率效用E.供給效應(yīng)【答案】ACD25、材料題A.下調(diào)存款準(zhǔn)備金率B.擴大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放C.減少對金融機構(gòu)再貸款D.提高再貼現(xiàn)率【答案】AB26、關(guān)于世界銀行的說法,正確的有（）。A.世界銀行是促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政府間多邊開發(fā)銀行機構(gòu)B.世界銀行鼓勵國際投資，促進(jìn)成員方國際貿(mào)易的平衡發(fā)展C.世界銀行貸款主要用于成員國各種基礎(chǔ)設(shè)施工程項目D.世界銀行提供貸款以鼓勵經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)成員國的生產(chǎn)和資源開E.世界銀行資金來源主要由成員方繳納的股金、借款、出讓債【答案】BCD27、關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有（）A.金融衍生品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價格指數(shù)等種類C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品D.金融衍生品具有高風(fēng)險性E.金融衍生品合約中需載明交易品種、數(shù)量、交割地點等【答案】BD28、關(guān)于我國村鎮(zhèn)銀行的說法，正確的有（）.A.村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)的機構(gòu)B.村鎮(zhèn)銀行在縣（市）設(shè)立的，注冊資本不得低于200萬元人民幣C.村鎮(zhèn)銀行至少有一家符合條件的商業(yè)銀行作為發(fā)起行D.新鎮(zhèn)銀行可以由境外全融機構(gòu)出資設(shè)立E.村鎮(zhèn)銀行為滿足當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶的小額貸款需求提供資金支持【答案】ACD29、我國商業(yè)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則有()。A.風(fēng)險管理B.行政干預(yù)C.資本充足率D.損失準(zhǔn)備金E.關(guān)聯(lián)交易【答案】ACD30、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。