華安“智慧定投”業(yè)

華安－“智慧定投”2008.06.10新手上路認清定投2008.06.102HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner兩種投資方式單筆投資方式一次性將資金投入自己看好的投資目標，待其上漲后賣出獲利。定期定額投資策略屬于強迫投資的投資方式，每個月定期將一定的金額投資特定標的，通過分批進場降低擇時風險，并利用平均成本策略建立自己的投資組合，一旦股市反轉向上，即可獲利。關鍵詞：強迫投資、分批進場、平均成本、長期投資、復利效應2008.06.103HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定期定額關鍵詞–復利效應古老的故事：很久很久以前，有一位愛下國際象棋的國王棋藝高超，天下無敵。獨孤求敗的國王在全國尋找對手，他說：無論是誰，只要能打敗他，國王將答應他的任何一個請求。終于有一天，一個年輕人出現(xiàn)了，過程不必細說，結果是：年輕人贏了！激動的國王問：“年輕人，你要什么獎賞？只要你開口，我都會給你。”安靜的年輕人說，他只要一點小小的獎賞，就是在他們下棋的棋盤上，在第一個格子中放上一粒麥子，在第二個格子中放上兩粒麥子，第三個格子中放上四粒麥子……，每一個格子中的麥子都是前一個格子中麥子的兩倍，一直到將棋盤上的格子擺滿。2008.06.104HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定期定額關鍵詞–復利效應詫異的國王同意了，年輕人的要求讓他覺得有些奇怪。但很快，國王就發(fā)現(xiàn)，即使將國庫所有的麥子都拿出來，也放不滿這個棋盤！

復利是世界第八大奇跡？2008.06.105HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定期定額關鍵詞–長期投資長期–人性不能承受之重？凱恩斯曾經說過：“在長期，我們都死了！”更早推廣定期定額投資的臺灣地區(qū)的數據證明，很少有人能熬的過漫長的熊市而愿意在股市低迷時（事實上這才是低成本區(qū)）繼續(xù)定期定額扣款投資。更現(xiàn)實的是，幾乎是多數的投資者在熊市中不僅停止扣款定投，而且還贖回了原來持有的基金資產。原來投資基金的目的只是為了在低位賣出？！——長期投資是違背人的天性的嗎？2008.06.106HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定期定額關鍵詞–長期投資長期–戰(zhàn)勝波動的簡單秘笈數據來源：bloomberg2008.06.107HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定期定額關鍵詞–長期投資長期–戰(zhàn)勝波動的簡單秘笈數據來源：天相2008.06.108HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner長期投資降低風險定期定額關鍵詞–長期投資2008.06.109HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner認清定期定額定期定額是可以幫你分散風險的投資方式定期定額是一種長期投資方式定期定額投資是幫助你管理未來財富的方式定期定額投資方式是和你的長遠人生規(guī)劃緊密結合在一起的定期定額投資是一種懶人理財方式，適合沒有太多時間和精力來關注投資市場變動的人群波動幅度大，但中長期成長趨勢明顯的產品，例如指數基金，最適合作為定期定額投資的標的。賣出時點，是定期定額投資賺賠的關鍵定期定額是可以幫你賺大錢的投資方式定期定額是一種快速致富的方式定期定額投資是管理你現(xiàn)有財富的方式定期定額投資是將自己日常生活花費的剩余進行投資的方式定期定額投資需要你對自己的投資資產高度關注，經常查詢并選擇買賣時機所有基金都可以長期定額定額投資2008.06.1010HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner美好人生路路漫漫定定投投套餐輕松松選2008.06.1011HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner懶我所懶1個輕松決定定“一次約定定，輕松投投資”。一一次簽訂協(xié)協(xié)議，每月月自動扣款款。不用再為每每次投資做做決定。任任市場波動動，自動達達到“貴時時少買，便便宜時多買買”的效果果?！霸趧e人貪貪婪時恐懼懼，在別人人恐懼時貪貪婪”，你你已成功達達到投資大大師的水準準。2008.06.1012HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner胸有勝算2類收益比較較市場上漲時時單筆投資策策略V.定期定額投投資:市場單邊上上漲時，定定期定額投投資策略的的表現(xiàn)敗給給一次性買買入并持有有策略，但但仍然降低低了波動性性。單筆投資：：期初投資：：1200元期末現(xiàn)值：：1800元期末收益率率：50%波動幅度：：0%～50%定期定額（（12期）：每期投入：：100元期末現(xiàn)值：：1445.77元期末收益率率：20.48%波動幅度：：0%～20.48%2008.06.1013HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner胸有勝算2類收益比較較市場波動時時單筆投資策策略V.定期定額投投資市場波動是是定期定額額策略大顯顯身手的時時候，它有有效降低了了投資資產產的波動幅幅度，并且且在收益率率上也不輸輸于單筆投投資策略。。單筆投資：：期初投資：：1200元期末現(xiàn)值：：1320元期末收益率率：10%波動幅度：：-25%～25%定期定額（（12期）：每期投入：：100元期末現(xiàn)值：：1356.91元期末收益率率：13.08%波動幅度：：-24.86%～13.08%2008.06.1014HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner胸有勝算2類收益比較較市場下跌時時單筆投資策策略V.定期定額投投資下跌市場中中，定期定定額策略通通過不斷在在低位補倉倉來攤低成成本，有效效降低了風風險，一旦旦市場走出出跌勢，可可最快速度度開始獲利利。單筆投資：：期初投資：：1200元期末現(xiàn)值：：960元期末收益率率：-20%波動幅度：：-25%～0%定期定額（（12期）：每期投入：：100元期末現(xiàn)值：：1091.04元期末收益率率：-9.08%波動幅度：：-16.99%～0%2008.06.1015HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner步步為贏3份你的定投投2008.06.1016HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner定投也要做做好資產配配置時間間是是你你忠忠實實的的朋朋友友，，計計劃劃投投資資期期越越長長，，就就越越有有利利于于超超越越短短期期波波動動，，獲獲取取長長期期收收益益。。而而計計劃劃投投資資期期越越短短，，承承受受短短期期市市場場波波動動的的風風險險就就越越大大，，更更應應該該注注重重投投資資的的安安全全性性。。所所以以定定投投的的標標的的也也要要做做好好資資產產配配置置，，注注意意控控制制風風險險。。2008.06.1017HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner完美美人人生生———置業(yè)業(yè)定定投投我想想有有個個家家置業(yè)業(yè)不不遙遙遠遠，，起起步步點點滴滴中中。。只只要要盡盡量量節(jié)節(jié)省省下下一一些些可可花花可可不不花花的的額額外外消消費費，，只只要要有有信信心心堅堅持持投投資資，，不不拋拋棄棄不不放放棄棄，，““家家””的的夢夢想想并并不不遙遙遠遠。。風險險提提示示：：5年不不是是一一個個特特別別長長的的計計劃劃期期，，不不適適合合投投資資過過高高比比例例的的高高風風險險收收益益品品種種。建議議配配置置：：25%高風風險險產產品品+50%中等等風風險險產產品品+25%低風風險險產產品品2008.06.1018HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner置業(yè)業(yè)定定投投案案例例Mr.Young：25歲，，大大學學畢畢業(yè)業(yè)三三年年，，公公司司職職員員財務務狀狀況況：：每每月月收收入入3500元，，房房租租支支出出1000元，，伙伙食食、、交交通通、、通通訊訊等等月月均均1000元，不定期旅旅游和購買衣衣物以及其他他支出，平攤攤至月均為700元，共計每月月支出2700元，約盈余800元。人生規(guī)劃：計計劃在5年后能攢夠錢錢買一棟小小小的“家”，，擁有一個溫溫馨的“她””。分析：年輕是是一種狀態(tài)，，也是一種宣宣言：人生才才剛剛開始，，長遠規(guī)劃是是美好人生的的起點。定投建議：按按照目前的收收支狀態(tài)和人人生規(guī)劃，確確定自己的投投資計劃期是是5年。每月投入入800元進行定期定定額投資，還還可按照預期期的工資增長長幅度，每年年相應上調月月投資額度。。5年后這筆錢將將成為第一次次置業(yè)的基礎礎。2008.06.1019HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner幸福人生——親子定投擔心“養(yǎng)不起起的未來”？？我們這一輩子子，為的是什什么？面對孩孩子純真的笑笑臉，身為父父母的你，想想到了肩上的的責任嗎？忙忙于工作的你你，開始為孩孩子的未來而而行動了嗎？？不影響家庭生生活質量的一一筆小小的支支出，伴隨孩孩子一天天長長大的漫長又又太短的歲月月，就這樣積積累著，和孩孩子一起成長長著……當他（她）拿拿到大學錄取取通知的那一一刻，你能送送上的，除了了語言的祝福福，物質的保保障，還有言言傳身教的一一種對人生的的規(guī)劃！建議配置：40%中等風險產品品+60%高風險產品2008.06.1020HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner親子定投案例例Mrs.Mom：35歲，公司職員員，孩子8歲財務狀況：家家庭月收入15000元，房貸及家家用等支出月月均約10000元，盈余5000元。人生規(guī)劃：為為孩子未來的的良好教育未未雨綢繆分析：不經意意的撒下一粒粒種子，若干干年后也許會會成長為參天天大樹。定投建議：為孩子準備一一份定投，每每月投入1000－2000元，十幾年后后這份親情的的積累，將為為孩子的單飛飛之旅助力。。2008.06.1021HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner健康人生——養(yǎng)老定投退休生活將占占據你生命三三分之一的時時間！人到中年，幾幾乎每個人心心中都有隱隱隱的焦慮——如何面對沒有有收入、沒有工作、沒有同事的退退休生活？如如何維持原有有的生活水平平，打發(fā)突然然空出來的大大塊時間？快快樂旅游？朋朋友聚會？退退休金怎能支支撐這樣的退退休生活方式式？居安思危，定定投養(yǎng)老計劃劃現(xiàn)在開始行行動吧！建議配置：30%中等風險產品品+70%高風險產品2008.06.1022HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner養(yǎng)老定投案例例Mr.Right：45歲，公司主管管，孩子17歲。財務狀況：家家庭月收入20000元，月均支出出約15000元，盈余5000元。孩子教育育基金已經準準備好，在未未來教育支出出上沒有太大大壓力。人生規(guī)劃：追追求品質生活活，為夫妻退退休后的金色色晚年早做準準備。分析：穩(wěn)定、、溫馨的晚景景是風雨一生生之后的絢麗麗彩虹。晚年年的保障需要要長期和穩(wěn)定定的投資積累累。定投建議：為為自己準備一一份定投，每每月投入4000元，計劃投資資期為15年。采用定期期定額投資方方式投資充實實養(yǎng)老金計劃劃，為富足的的晚年打下基基礎。2008.06.1023HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner華安定投主打打星2008.06.1024HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner主打星1：華安中國A股——高風險產品華安MSCI中國A股指數增強型型證券投資基基金（040002）基金特點1、指數基金是是有效的投資資工具，且最最能發(fā)揮定期期定額的優(yōu)勢勢在足夠長的時時期中，指數數基金有較大大概率戰(zhàn)勝主主動型基金。。同時指數型型基金最適合合用長期定投投的方式攤平平短期波動，，獲取長期收收益。2、MSCI指數系出名門門覆蓋滬滬深兩市，帶帶來更多機會會MSCI（摩根斯坦利利資本國際有有限公司）系系列指數在國國際上有較高高的聲譽，其其巨大影響力力在于有3萬億美元資金金選用其作為為基準。其編編制方法是基基于全球行業(yè)業(yè)分類標準（（GICS）進行行業(yè)劃劃分，跨滬深深兩個市場。。截至2008年11月20日的信息，該該指數包含滬滬深共314只成份股，在在估值水平、、盈利能力、、對市場的代代表性等多方方面指標評價價更具優(yōu)勢，，調整機制更更加靈活。3、連續(xù)5年超越指數，，獲取超額收收益本基金自成立立以來，通過過指數化投資資為主、適度度增強為輔的的策略，借助助華安研究團團隊的支持，，在2003－2007連續(xù)5個完整年度內內均實現(xiàn)超越越業(yè)績比較基基準、獲取超超額收益的優(yōu)優(yōu)良業(yè)績，是是適合長期投投資的基金品品種。2008.06.1025HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner“主打”優(yōu)勢勢在較長的時期期中指數基金金可以戰(zhàn)勝多多數主動型基基金；股市長期上漲漲趨勢不會變變化，指數能能最好的復制制市場；被動管理，人人為影響因素素較小，即使使基金經理變變動也不會造造成很大影響響，且業(yè)績透透明度更高，，費率更低。。兩年內獎項2008福布斯中國優(yōu)優(yōu)選基金——福布斯排行榜榜主打星1：華安中國A股——高風險產品2008.06.1026HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner主打星2：華安宏利——高風險產品華安宏利股票票型證券投資資基金（040005）基金特點1.專一投資風格格，精選大盤盤價值本基金采取專專一投資策略略，強調價值值投資，重點點投資于大盤盤價值股票、、大盤紅利股股票，通過科科學的量化工工具和方法挖挖掘個股的投投資機會。2.注重安全邊際際，強調紅利利收益本基金選擇安安全邊際較大大的證券、具具有持續(xù)現(xiàn)金金分紅能力的的股票作為基基金投資的備備選對象，以以獲取價值發(fā)發(fā)現(xiàn)帶來的收收益及持續(xù)分分紅所帶來的的穩(wěn)定股息收收入。兩年內獎項2007年度開放式股股票型金?；稹吨袊C券報》2007年度股票型明明星基金獎——《證券時報》2007年度“金基金金”產品獎（（新秀“金基基金”）并列列第———《上海證券報》最受歡迎基金金產品——《卓越理財》2008.06.1027HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner“主打打”優(yōu)優(yōu)勢1.產品業(yè)業(yè)績表表現(xiàn)上上佳2.基金經經理經經驗豐豐富本基金金現(xiàn)任任基金金經理理之一一尚志志民目目前擔擔任華華安基基金投投資部部總經經理，，他自自1999年起即即在華華安擔擔任基基金安安順的的基金金經理理，從從業(yè)近近十年年，曾曾三次次獲得得“金金牛獎獎”，，是國國內非非常資資深和和優(yōu)秀秀的基基金經經理。。3.基金分分紅截至2008年12月31日，華華安宏宏利基基金共共分紅紅2次，累累計每每10份基金金分紅紅3.90元。主打星星2：華安安宏利利——高風險險產品品時間凈值增長率晨星同類型基金排名2006年9月6日-12月31日39.76%-2007年1月1日-12月31日165.38%9/1382008年1月1日-12月31日-48.39%54/1892008年12月晨星星評級級：兩兩年★★★★★★★三三年年—（數據據來源源：晨晨星））2008.06.1028HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner主打星星3：華安安寶利利——中等風風險產產品華安寶寶利配配置證證券投投資基基金（（040004）基金特特點1.靈活配配置華安寶寶利基基金作作為一一只將將資產產在股股票、、可轉轉債、、固定定收益益證券券、貨貨幣市市場工工具4大范圍圍內靈靈活配配置的的基金金，能能夠幫幫助投投資人人分散散投資資風險險，減減少投投資人人自行行資產產配置置、挑挑選入入市場場時機機的煩煩惱。。2.分紅回回報華安寶寶利基基金成成立以以來共共分紅紅8次，累累計每每10份基金金份額額已累累計分分紅22.80元，設設立以以來(至2007年12月31日)總回報報達428.34%，給投投資人人帶來來了較較為豐豐厚的的回報報。3.穩(wěn)健投投資華安寶寶利基基金作作為全全市場場配置置的平平衡型型基金金，適適合穩(wěn)穩(wěn)健投投資者者進行行長期期投資資，為為孩子子準備備教育育資金金、為為自己己儲備備養(yǎng)老老資金金等。。兩年內內獎項項2007年度開開放式式混合合型持持續(xù)優(yōu)優(yōu)勝金金?；稹丁吨袊C證券報報》2008福布斯斯中國國優(yōu)選選基金金——福布斯斯排行行榜2008.06.1029HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner“主打打”優(yōu)優(yōu)勢1.產品業(yè)業(yè)績表表現(xiàn)穩(wěn)穩(wěn)定2.基金經經理經經驗豐豐富本基金金的兩兩位基基金經經理都都擁有有豐富富的從從業(yè)經經驗，，尤其其是沈沈雪峰峰經理理，在在股票票市場場和固固定收收益市市場都都有過過投資資管理理的經經驗，，對行行業(yè)和和投資資都有有深入入和獨獨特的的理解解。3.基金分分紅截至2008年12月31日，本本基金金共分分紅8次，累累計每每10份基金金分紅紅22.80元。主打星星3：華安安寶利利——中等風風險產產品時間凈值增長率晨星同類型基金排名2004年8月24日-12月31日0.20%-2005年13.11%3/412006年116.04%7/342007年106.53%20/422008年-38.21%8/422008年12月晨星星評級級：兩年★★★★★★三三年★★★★★★★★（數據據來源源：晨晨星））2008.06.1030HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner主打星星4：華安安收益益——低風險險產品品華安穩(wěn)穩(wěn)定收收益?zhèn)鶄托妥C券券投資資基金金（（A類：040009B類：040010）基金特特點1.純債＋＋新股股通過專專業(yè)化化管理理獲取取債券券收益益的同同時積積極參參與網網上網網下新新股申申購，，在立立足于于債券券市場場收益益的基基礎上上增強強回報報。2.動態(tài)調調整靈靈活活配置置靈活選選擇新新股拋拋售時時點、、動態(tài)態(tài)調整整可轉轉債配配置比比例，，積極極主動動凸顯顯專業(yè)業(yè)理財財優(yōu)勢勢。2008.06.1031HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner“主打打”優(yōu)優(yōu)勢1.產品業(yè)業(yè)績表表現(xiàn)穩(wěn)穩(wěn)定本基金金4月30日成立立，至至12月31日A類收益益率9.76%,B類收益益率9.47%。2.基金經經理經經驗豐豐富，，操作作風格格穩(wěn)健健本基金金的基基金經經理賀賀濤在在固定定收益益領域域有多多年的的研究究和投投資經經驗，，個人人風格格穩(wěn)健健、務務實。。3.專業(yè)投投資團團隊華安基基金固固定收收益團團隊成成立于于1998年，在在業(yè)內內成立立時間間早，，管理理規(guī)模模大，，人員員配備備全，，較早早建立立了信信用評評級體體系和和收益益率曲曲線模模型，，自主主開發(fā)發(fā)了固固定收收益交交易管管理系系統(tǒng)，，分級級授權權、買買賣限限額等等內控控制度度規(guī)范范健全全。固固定收收益研研究覆覆蓋宏宏觀分分析、、市場場分析析、數數量分分析和和信用用分析析。以以“穩(wěn)穩(wěn)健投投資””為理理念，，實現(xiàn)現(xiàn)了固固定收收益投投資的的專業(yè)業(yè)化、、數量量化和和精細細化。。主打星星4：華安安收益益——低風險險產品品2008.06.1032HuaAnFundManagementCo.,Ltd.InsightfulPartner謝謝ThankYou339、靜靜夜夜四四無無鄰鄰，，荒荒居居舊舊業(yè)業(yè)貧貧。。。。12月月-2212月月-22Wednesday,December21,202210、雨雨中中黃黃葉葉樹樹，，燈燈下下白白頭頭人人。。。。04:50:0704:50:0704:5012/21/20224:50:07AM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。12月月-2204:50:0704:50Dec-2221-Dec-2212、故人江海海別，幾度度隔山川。。。04:50:0704:50:0704:50Wednesday,December21,202213、乍見翻疑疑夢，相悲悲各問年。。。12月-2212月-2204:50:0704:50:07December21,202214、他鄉(xiāng)生白白發(fā)，舊國國見青山。。。21十二二月20224:50:07上上午04:50:0712月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月224:50上上午12月-2204:50December21,202216、行動出成成果，工作作出財富。。。2022/12/214:50:0704:50:0721December202217、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時時，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點的的射線向前前。。4:50:07上上午4:50上上午04:50:0712月-229、沒有失敗敗，只有暫暫時停止成成功！。12月-2212月-22Wednesday,December21,202210、很多事情情努力了未未必有結果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒有。。。04:50:0704:50:0704:5012/21/20224:50:07AM11、成功就是日日復一日那一一點點小小努努力的積累。。。12月-2204:50:0704:50Dec-2221-Dec-2212、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。04:50:0704:50:0704:50Wednesday,December21,202213、不