合眾電子保單

電子保單業(yè)務(wù)操作手冊二O一二年七月一、電子保單的獲取途徑二、外網(wǎng)投保流程三、注意事項及查詢功能四、電子保單的驗證已注冊過的老客戶直接登錄新客戶請注冊外網(wǎng)測試環(huán)境：:8080/外網(wǎng)測試環(huán)境對應(yīng)UAT測試環(huán)境請不要在外網(wǎng)正式環(huán)境中進行測試。二、外網(wǎng)投?？蛻艨赏ㄟ^已注冊過的用戶名、電子郵箱登錄，"證件號碼"登錄需要在客戶自動服務(wù)平臺進行客戶激活或添加個人信息后才可使用此方式登錄。

注：請投保人進行注冊，確保信息的安全及享有保單網(wǎng)上服務(wù)。二、外網(wǎng)投保老客戶登錄三種不同的登錄方式新客戶首次登錄時需注冊信息，同一手機號碼不得重復(fù)注冊！二、外網(wǎng)投保用戶注冊用戶注冊二、外網(wǎng)投保輸入通過郵箱或手機獲取的驗證碼，激活用戶。輸入驗證碼對于未及時激活的客戶，在登錄頁面輸入信息后會彈出激活頁面，輸入激活碼即可。未激活客戶登錄二、外網(wǎng)投保新客戶或未關(guān)聯(lián)保單的老客戶通過電子投保單進行投保時，請先完善個人信息，此信息在投保時將自動默認為投保人信息。進入合眾E家后，在“網(wǎng)上投保單”下選擇“網(wǎng)上投保單填寫”。網(wǎng)上投保二、外網(wǎng)投?？蛻粜柘乳喿x投保須知內(nèi)容，同意后頁面轉(zhuǎn)入客戶資料填寫。投保-投保須知二、外網(wǎng)投保投保-業(yè)務(wù)務(wù)員資料二、外網(wǎng)投投保第一服務(wù)代代表代碼為為必填項，，姓名不需需填寫，會會自動帶出出。二、外網(wǎng)投投保投保-客戶戶資料客戶姓名、、性別、證證件類型、、證件號碼碼、出生日日期自動帶帶出聯(lián)系地址省省、市、區(qū)區(qū)為下拉菜菜單選擇。。住址會自自動更新為為聯(lián)系地址址，且允許許修改。職業(yè)代碼為為下拉菜單單選擇填單頁面有有提示填寫格式有有提示手機、固話話、回訪電電話與其他他客戶相同同時，頁面面進行提示示，但允許許通過，進進入核心后后會下發(fā)問問題件。投保-客戶戶資料投保-主險險錄入二、外網(wǎng)投投保在下拉菜單單中選擇需需要添加的的主險，點點擊“添加加主險”。。二、外網(wǎng)投投保投保-主險險錄入險種各項要要素在下拉拉菜單中選選擇投保豁免時時，在險種種頁面勾選選“可豁免免保費”即即可二、外網(wǎng)投投保投保-主險險錄入如果要修改改或刪除已已添加的險險種，請直直接點擊““修改”或或“刪除””。投保-附加加險錄入投保附加險險，請點擊擊對應(yīng)主險險的“添加加附加險””按鈕，在在彈出頁面面下拉菜單單中選擇要要添加的險險種，點擊擊確定，彈彈出險種錄錄入信息，，按投保計計劃選擇。。在下拉菜菜單中出現(xiàn)現(xiàn)的附加險險均是對應(yīng)應(yīng)主險可附附加的險種種，不可附附加的險種種不在選擇擇之列。(圖一)(圖二)(圖三)二、外網(wǎng)投投保添加附加險險轉(zhuǎn)賬信息中中賬戶名默默認為投保保人本人，，不可修改改。開戶行行、賬號根根據(jù)客戶實實際轉(zhuǎn)賬賬賬戶信息填填寫。投保-轉(zhuǎn)賬賬授權(quán)書及及臨時保障障聲明書二、外網(wǎng)投投保投保-健康康告知、財財務(wù)告知健康告知、、財務(wù)告知知請根據(jù)告告知內(nèi)容分分別在投保保人與被保保險人項““是”或““否”中進進行勾選。。當投保人人或被保險險人某一項項告知為““是”時，，請在對應(yīng)應(yīng)的框內(nèi)填填寫詳細信信息。二、外網(wǎng)投投保告知為“是是”時請?zhí)钐顚懢唧w告告知內(nèi)容客戶投保時時填寫的聯(lián)聯(lián)系電話或或回訪電話話為手機時時，在數(shù)據(jù)據(jù)提交前需需要獲取驗驗證碼，以以校驗手機機的有效性性。驗證碼點擊獲取校校驗碼信息填寫完完可以選擇擇“暫存””、“提交交”等按鈕鈕?！皶捍娲妗敝赴研判畔⒈４嫫鹌饋?，還可可以修改；；“預(yù)覽””指以PDF的形式式查看投保保單信息；；“提交””指將數(shù)據(jù)據(jù)交付校驗驗規(guī)則、自自核規(guī)則進進行校驗，，提交后數(shù)數(shù)據(jù)不可修修改。二、外網(wǎng)投投保二、外網(wǎng)投投保通過校驗規(guī)規(guī)則的頁面面根據(jù)客戶的的需要選擇擇不同的支支付方式“立即支付付”可以及及時劃轉(zhuǎn)保保費，如果果支付不成成功，可以以更換新的的銀行卡號號（支持立立即支付的的銀行）或或選擇其它它支付方式式。支付成功后后的頁面提提示如果客戶在在支付頁面面未能及時時支付，可可以在“網(wǎng)網(wǎng)上投保單單查詢”頁頁面繼續(xù)支支付。若投投保當天沒沒有選擇任任何支付方方式，則在在第二天系系統(tǒng)將自動動默認首期期付款方式式為銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬。二、外網(wǎng)投投保點擊此鍵可可繼續(xù)支付付二、外網(wǎng)投投保未通過校驗驗規(guī)則的頁頁面未通過校驗驗規(guī)則的投投保單，收收費方式默默認為銀行行轉(zhuǎn)賬。投保單查詢詢“網(wǎng)上投保保單-網(wǎng)上上投保單查查詢”可以以查詢到各各投保單的的狀態(tài)。如如果投保時時客戶選擇擇由客戶打打印投保單單，提交成成功后直接接下載打印印投保單，，并請客戶戶在轉(zhuǎn)賬授授權(quán)書、投投保人聲明明書相應(yīng)位置簽名確認，，新型產(chǎn)品品需要抄錄錄“投保人人聲明書””第6條內(nèi)內(nèi)容，同投投保提示、、有效證件件復(fù)印件等等材料交回回公司掃描描歸檔。二、外網(wǎng)投投保查詢投保單單狀態(tài)外網(wǎng)提交的的投保數(shù)據(jù)據(jù)未通過外外包校驗規(guī)規(guī)則、自核核規(guī)則的進進入核心系系統(tǒng)后可以以直接操作作。核心系統(tǒng)———質(zhì)檢三、注意事事項及查詢詢功能“電子投保保單打印（（PDF））”打印客客戶在投保保時“客戶是否自已打打印投保單單”選擇為為“否”的的電子投保保單。三、注意事事項及查詢詢功能核心系統(tǒng)當投保單中中含有“待發(fā)放”的問題件時時，點擊““打印”后后會出現(xiàn)““電子投保保單下載””、“問題題件打印””兩個內(nèi)容容，請分別別進行打印印，然后將將問題件與與投保單一一起交于業(yè)業(yè)務(wù)員請客客戶簽字。。打印后問問題件狀態(tài)態(tài)更新為““已發(fā)放””。三、注意事事項及查詢詢功能核心系統(tǒng)投保單與問問題件一起起交于客戶戶簽字三、注意事事項及查詢詢功能核心系統(tǒng)電子保單回回執(zhí)打?。ǎ≒DF））、電子保保單回執(zhí)補補打（PDF）可以以打印電子子保單的回回執(zhí)。自動超期強撤功功能：沒承保的電電子投保單單，有“已發(fā)放”狀態(tài)的問題題件（不論論是否有其其他狀態(tài)問問題件）且且當前時間間-下發(fā)時時間>20天，或者者有待發(fā)放放狀態(tài)的問問題件（不不論是否有有其他狀態(tài)態(tài)問題件））且當前時時間-生成成時間>20天，或或者有已回回銷、已異異?；劁N的的問題件（（沒有其他他狀態(tài)問題題件）且當當前時間-回銷時間間>15天天，進行超超期強撤，，投保單狀狀態(tài)置為21（強撤撤）。沒承保的電電子投保單單，沒有問問題件且當當前時間-投保日>15天，，進行超期期強撤，投投保單狀態(tài)態(tài)置為21（強撤））。滿足超期強強撤條件的的投保單，，如果該單單有處于轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬途中的的費用，不不可執(zhí)行超超期強撤。。三、注意事事項及查詢詢功能核心系統(tǒng)要追蹤投保保單的回收收情況。投投保單掃描描時一定要要審核有無無客戶簽字字，是否與其它資料料簽字一致致。投保提提示書簽署署日期要早早于投保日日期，其它它需要提供的投保資資料與紙質(zhì)質(zhì)投保單的的要求一致致?；貓?zhí)掃描時時，需確保保投保單影影像已掃描描，否則回回執(zhí)掃描不不成功。對于由公司司原因造成成的保單信信息錯誤（（比如錄入入錯誤），，保單數(shù)據(jù)據(jù)信息修改后，重新新發(fā)送電子子保單。但但原電子保保單作廢，，驗證會失失敗。持有電子保保單的客戶戶如果換取取發(fā)票，客客戶需要在在收款憑證證聯(lián)上簽寫寫并簽名：：“本人已換換取發(fā)票，，確認本憑憑證作廢。。”為方便便機構(gòu)操作作減少工作作量，收回回的客戶簽字字的收款憑憑證只需存存檔（同目目前的現(xiàn)有有收款憑證證存檔），，不用掃描。電子保單申申請紙質(zhì)保保單補發(fā)時時，需先掃掃描投保單單影像，以以保證保單單的打印質(zhì)量。三、注意事事項及查詢詢功能注意事項電子保單查查詢?nèi)?、注意事事項及查詢詢功能查詢電子保保單的承保保情況三、注意事事項及查詢詢功能電子投保單單查詢異步報報表運運營部部-新新契約約模塊塊下的的“電電子投投保單單查詢詢”可可以查查詢到到外網(wǎng)網(wǎng)投保保情況況，查查詢內(nèi)內(nèi)容包包括：：所機機構(gòu)、、機構(gòu)構(gòu)名稱稱、投投保單單號、、投保保時間間、投投保單單狀態(tài)態(tài)、業(yè)業(yè)務(wù)員員姓名名、業(yè)業(yè)務(wù)員員代碼碼、影影像上上傳時時間、、投保保人姓姓名、、首期期保費費、是是否電電子保保單信信息。。四、電電子保保單的的驗證證登錄北北京數(shù)數(shù)字證證書認認證中中心網(wǎng)網(wǎng)站，，/tdmm/，也可以以直接接通過過電子子保單單下載載界面面的鏈鏈接直直接進進入驗驗證網(wǎng)網(wǎng)站。。驗證證操作作具體體流程程如下下：第1步步：請請在驗驗證首首頁面面，點點擊"瀏覽覽"，，選中中您要要驗證證的保保單文文件，，第2步步：根根據(jù)頁頁面中中的驗驗證碼碼，"輸入入驗證證碼"，第3步步：點點擊““開始始驗證證”提提交驗驗證，，最后后請等等待““顯示示驗證證結(jié)果果”。注：上上傳驗驗證的的文檔檔必須須是PDF文檔檔，并并且PDF文件件大小小<20M。電子保保單格格式為為PDF。。點擊瀏瀏覽，，找到到需要要驗證證的電電子保保單四、電電子保保單的的驗證證驗證成成功如果該該保單單為我我公司司簽發(fā)發(fā)，并并且驗驗證成成功，，驗證證結(jié)果果如圖所所示。。四、電電子保保單的的驗證證如果該該保單單為我我公司司簽發(fā)發(fā)，并并且驗驗證失失敗，，說明明該文文檔自自我公