【建筑】04第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理模版課件

工程監(jiān)理第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理1工程監(jiān)理第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理1第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策2第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述2第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念二、風(fēng)險(xiǎn)的分類三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理3第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念3一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念★（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系4一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念★（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義4（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義1、風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。2、風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。

5（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義1、風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。5（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）2.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)3.損失4.損失機(jī)會(huì)6（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）61.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）

風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。通常，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為以下三種：（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalHazard）（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHazard)（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleHazard)71.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素

自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalHazard）。物理風(fēng)險(xiǎn)因素、客觀風(fēng)險(xiǎn)因素。該風(fēng)險(xiǎn)因素系指有形的、并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的事物，如冰雪路面、汽車發(fā)動(dòng)機(jī)性能不良或制動(dòng)系統(tǒng)故障等均可能引發(fā)車禍導(dǎo)致人員傷亡。8（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalH（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素

道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHazard)。為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的、能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素，如人的品質(zhì)缺陷或欺詐行為。9（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHaza（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素

心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleHazard)。也是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān)的、能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素，例如，投保后疏于對損失的防范，自認(rèn)為身強(qiáng)力壯而不注意健康。10（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleH2.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)

風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、雷電、地震、偷盜、搶劫等事件。要注意把風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)因素區(qū)別開來，例如，汽車的制動(dòng)系統(tǒng)失靈導(dǎo)致車禍中人員傷亡，這里制動(dòng)系統(tǒng)失靈是風(fēng)險(xiǎn)因素，而車禍?zhǔn)秋L(fēng)險(xiǎn)事件。112.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的3.損失

損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量。損失一般可分為直接損失和間接損失兩種，也有的學(xué)者將損失分為直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。123.損失損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)4.損失機(jī)會(huì)

損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。

客觀概率是某事件在長時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率。

主觀概率是個(gè)人對某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。134.損失機(jī)會(huì)損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失

與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素?fù)p失風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異產(chǎn)生或增加引起產(chǎn)生=14（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失

與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)二、風(fēng)險(xiǎn)的分類★1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分15二、風(fēng)險(xiǎn)的分類★1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分151.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分：1)純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。2)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。161.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分：162.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。172.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分政治風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的政治背景及其變化可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不穩(wěn)定的政治環(huán)境可能給各市場主體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的社會(huì)背景及其變化可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境可能給各市場主體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。182.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分政治風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：指國家或社會(huì)一些重大的經(jīng)濟(jì)因素的變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如通貨膨脹導(dǎo)致材料價(jià)格上漲、匯率變化帶來的損失等。自然風(fēng)險(xiǎn)：指自然因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如工程實(shí)施過程中出現(xiàn)地震、洪水等造成的損失等。192.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：指國家或社會(huì)一些重2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：指一些技術(shù)的不確定性可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如設(shè)計(jì)文件的失誤、采用新技術(shù)的失誤等。商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：指合同條款中有關(guān)經(jīng)濟(jì)方面的條款和規(guī)定可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)、如風(fēng)險(xiǎn)分配、支付等方面的條款明示或隱含的風(fēng)險(xiǎn)。202.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：指一些技術(shù)的不確定性可2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分信用風(fēng)險(xiǎn)：指合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或沒有圓滿履行合同而給合同另一方帶來的風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)：指上述7項(xiàng)未包括，但建設(shè)工程可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如當(dāng)?shù)孛袼卓赡軒淼娘L(fēng)險(xiǎn)。212.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分信用風(fēng)險(xiǎn)：指合同一方的業(yè)務(wù)能力、3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分為1)基本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、高通脹率等。基本風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。2)特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一特定單體（如個(gè)人或企業(yè)）的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，例如，偷車、搶銀行、房屋失火等。特殊風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍小，雖然就個(gè)體而言，其損失有時(shí)亦相當(dāng)大，但相對于整個(gè)經(jīng)濟(jì)而言，其后果不嚴(yán)重。

223.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理★★★（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系23三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理★★★（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)23（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。2、參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。24（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，要明確兩個(gè)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程

風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括以下五方面內(nèi)容：1．風(fēng)險(xiǎn)識別2．風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)3．風(fēng)險(xiǎn)對策決策4．實(shí)施決策5．檢查25（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體（如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主）總體目標(biāo)的一致性；（2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性；（3）目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對其效果進(jìn)行客觀的評價(jià)；（4）目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。26（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資；（2）實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期；（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求；（4）建設(shè)過程安全。27（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與

風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的，建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。

風(fēng)險(xiǎn)對策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。28（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與

風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法29第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則29一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則★★（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則30一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則★★（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)30（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）個(gè)別性。（2）主觀性。（3）復(fù)雜性。（4）不確定性。31（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：31（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識別過程中應(yīng)遵循以下原則:（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。（2）嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。（3）先懷疑，后排除。（4）排除與確認(rèn)并重。（5）必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。32（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識別過程中應(yīng)遵循以下原則:32二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程★★風(fēng)險(xiǎn)識別開始建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解是否有新風(fēng)險(xiǎn)是否需要新的分解風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)束識別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單是是否否33二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程★★風(fēng)險(xiǎn)識別開始建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解是否有新風(fēng)三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解★★★（1）目標(biāo)維（2）時(shí)間維（3）結(jié)構(gòu)維（4）因素維34三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解★★★（1）目標(biāo)維34（1）目標(biāo)維按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。35（1）目標(biāo)維按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建（2）時(shí)間維按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。36（2）時(shí)間維按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是（3）結(jié)構(gòu)維按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。37（3）結(jié)構(gòu)維按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不（4）因素維按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。38（4）因素維按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法★★★1、專家調(diào)查法2、財(cái)務(wù)報(bào)表法3、流程圖法4、初始清單法5、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法39四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法★★★1、專家調(diào)查法39第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)40第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用40一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用★★通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性

三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對象，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對策組合。41一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用★★通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)★

風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險(xiǎn)，ｐ表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，ｑ表示潛在損失，則R可以表示為ｐ和ｑ的函數(shù)，即：R＝ｆ（ｐ，ｑ）42二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)★風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量★★★風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾個(gè)方面：1．投資風(fēng)險(xiǎn)2．進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)4．安全風(fēng)險(xiǎn)43三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量★★★風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量★（一）相對比較法（二）概率分布法44四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量★（一）相對比較法44（一）相對比較法

由美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家RichardProuty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；（2）“很小的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性很小；（3）“中等的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時(shí)會(huì)發(fā)生；（4）“一定的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率較大。45（一）相對比較法由美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家Richar（二）概率分布法概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對策或?qū)Σ呓M合最佳。收集數(shù)據(jù)構(gòu)造直方圖選擇分布計(jì)算所選分布的特征參數(shù)檢查擬合度可以接受p不可接受q46（二）概率分布法概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)★★★在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對策之前，還需要對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)量做出相對比較，以確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重性。VLLMLMHMHVHqp47五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)★★★在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策一、風(fēng)險(xiǎn)回避二、損失控制三、風(fēng)險(xiǎn)自留四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移五、風(fēng)險(xiǎn)對策決策過程48第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策一、風(fēng)險(xiǎn)回避48一、風(fēng)險(xiǎn)回避★★

風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對策時(shí)需要注意以下問題：1、回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新風(fēng)險(xiǎn)。2、回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性。3、回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。

注意：雖然風(fēng)險(xiǎn)回避是一種必要的、有時(shí)甚至是最佳的風(fēng)險(xiǎn)對策，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對策。49一、風(fēng)險(xiǎn)回避★★風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源二、損失控制★★★（一）損失控制的概念（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)50二、損失控制★★★（一）損失控制的概念50（一）損失控制的概念

損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到減少）損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。51（一）損失控制的概念損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)

制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)，而時(shí)間方面的代價(jià)往往還會(huì)引起費(fèi)用方面的代價(jià)。損失控制措施的最終確定，需要綜合考慮損失控制措施的效果及其相應(yīng)的代價(jià)。由此可見，損失控制措施的選擇也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行多方案的技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析和比較。52（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)制定損失控制措施（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)1.預(yù)防計(jì)劃2.災(zāi)難計(jì)劃3.應(yīng)急計(jì)劃4.三種損失控制計(jì)劃之間的關(guān)系53（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)1.預(yù)防計(jì)劃531.預(yù)防計(jì)劃

預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。541.預(yù)防計(jì)劃預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性地預(yù)防損2.災(zāi)難計(jì)劃

災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚惶失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對措施，可以做到從容不迫、及時(shí)、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。552.災(zāi)難計(jì)劃災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明3.應(yīng)急計(jì)劃

應(yīng)急計(jì)劃是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過程盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng)急計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責(zé)。563.應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)急計(jì)劃是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的4.三種損失控制計(jì)劃之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)事件和后果分析預(yù)防計(jì)劃發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件災(zāi)難計(jì)劃應(yīng)急計(jì)劃574.三種損失控制計(jì)劃之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)事件和后三、風(fēng)險(xiǎn)自留★★

風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留與其他風(fēng)險(xiǎn)對策的根本區(qū)別在于，它不改變建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。

（一）風(fēng)險(xiǎn)自留的類型（二）損失支付方式（三）風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件58三、風(fēng)險(xiǎn)自留★★風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，（一）風(fēng)險(xiǎn)自留的類型1、非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留2、計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留59（一）風(fēng)險(xiǎn)自留的類型1、非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留591.非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識到建設(shè)工程某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好由自己承擔(dān)，是非計(jì)劃性的和被動(dòng)的。導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有：（1）缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識。（2）風(fēng)險(xiǎn)識別失誤。（3）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)失誤。（4）風(fēng)險(xiǎn)決策延誤。（5）風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤。601.非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識到建2.計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留

計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動(dòng)的、有意識的、有計(jì)劃的選擇，是風(fēng)險(xiǎn)管理人員在經(jīng)過正確的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)后做出的風(fēng)險(xiǎn)對策決策，是整個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策計(jì)劃的一個(gè)組成部分。注意：風(fēng)險(xiǎn)自留決不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對策結(jié)合使用。612.計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動(dòng)的、有意識（二）損失支付方式計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃，常見的損失支付方式有以下幾種：（1）從現(xiàn)金凈收入中支出。（2）建立非基金儲(chǔ)備。（3）自我保險(xiǎn)。（4）母公司保險(xiǎn)。62（二）損失支付方式計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支（三）風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件

計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留至少要符合以下條件之一才應(yīng)予以考慮：（1）別無選擇。（2）期望損失不嚴(yán)重。（3）損失可準(zhǔn)確預(yù)測。（4）企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。（5）投資機(jī)會(huì)很好（或機(jī)會(huì)成本很大）。（6）內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。63（三）風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留至少要符合以四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移★★★

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對策，分為：非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。（一）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

（二）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移64四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移★★★風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非（一）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通過簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對方當(dāng)事人。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)最常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況（1）業(yè)主將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給當(dāng)事人。（2）承包商進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包。（3）第三方擔(dān)保。65（一）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種（二）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為保險(xiǎn)，對于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)來說，則為工程保險(xiǎn)。

注意：工程保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險(xiǎn)，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)。66（二）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為保險(xiǎn)，對于建設(shè)五、風(fēng)險(xiǎn)對策決策過程★★風(fēng)險(xiǎn)管理人員在選擇風(fēng)險(xiǎn)對策時(shí)，要根據(jù)建設(shè)工程的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，從而制定一個(gè)與建設(shè)工程總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。67五、風(fēng)險(xiǎn)對策決策過程★★風(fēng)險(xiǎn)管理人員工程監(jiān)理第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理68工程監(jiān)理第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理1第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策69第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述2第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念二、風(fēng)險(xiǎn)的分類三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理70第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念3一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念★（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系71一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念★（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義4（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義1、風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。2、風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。

72（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義1、風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。5（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）2.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)3.損失4.損失機(jī)會(huì)73（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）61.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）

風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。通常，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為以下三種：（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalHazard）（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHazard)（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleHazard)741.風(fēng)險(xiǎn)因素（Hazard）風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素

自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalHazard）。物理風(fēng)險(xiǎn)因素、客觀風(fēng)險(xiǎn)因素。該風(fēng)險(xiǎn)因素系指有形的、并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的事物，如冰雪路面、汽車發(fā)動(dòng)機(jī)性能不良或制動(dòng)系統(tǒng)故障等均可能引發(fā)車禍導(dǎo)致人員傷亡。75（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalH（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素

道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHazard)。為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的、能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素，如人的品質(zhì)缺陷或欺詐行為。76（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHaza（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素

心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleHazard)。也是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān)的、能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素，例如，投保后疏于對損失的防范，自認(rèn)為身強(qiáng)力壯而不注意健康。77（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleH2.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)

風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、雷電、地震、偷盜、搶劫等事件。要注意把風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)因素區(qū)別開來，例如，汽車的制動(dòng)系統(tǒng)失靈導(dǎo)致車禍中人員傷亡，這里制動(dòng)系統(tǒng)失靈是風(fēng)險(xiǎn)因素，而車禍?zhǔn)秋L(fēng)險(xiǎn)事件。782.風(fēng)險(xiǎn)事件(Peril)風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的3.損失

損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量。損失一般可分為直接損失和間接損失兩種，也有的學(xué)者將損失分為直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。793.損失損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)4.損失機(jī)會(huì)

損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。

客觀概率是某事件在長時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率。

主觀概率是個(gè)人對某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。804.損失機(jī)會(huì)損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失

與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素?fù)p失風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異產(chǎn)生或增加引起產(chǎn)生=81（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失

與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)二、風(fēng)險(xiǎn)的分類★1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分82二、風(fēng)險(xiǎn)的分類★1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分151.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分：1)純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。2)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。831.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分：162.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。842.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分政治風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的政治背景及其變化可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不穩(wěn)定的政治環(huán)境可能給各市場主體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的社會(huì)背景及其變化可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境可能給各市場主體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。852.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分政治風(fēng)險(xiǎn)：指工程項(xiàng)目所在地的2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：指國家或社會(huì)一些重大的經(jīng)濟(jì)因素的變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如通貨膨脹導(dǎo)致材料價(jià)格上漲、匯率變化帶來的損失等。自然風(fēng)險(xiǎn)：指自然因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如工程實(shí)施過程中出現(xiàn)地震、洪水等造成的損失等。862.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：指國家或社會(huì)一些重2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：指一些技術(shù)的不確定性可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如設(shè)計(jì)文件的失誤、采用新技術(shù)的失誤等。商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：指合同條款中有關(guān)經(jīng)濟(jì)方面的條款和規(guī)定可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)、如風(fēng)險(xiǎn)分配、支付等方面的條款明示或隱含的風(fēng)險(xiǎn)。872.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：指一些技術(shù)的不確定性可2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分信用風(fēng)險(xiǎn)：指合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或沒有圓滿履行合同而給合同另一方帶來的風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)：指上述7項(xiàng)未包括，但建設(shè)工程可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如當(dāng)?shù)孛袼卓赡軒淼娘L(fēng)險(xiǎn)。882.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分信用風(fēng)險(xiǎn)：指合同一方的業(yè)務(wù)能力、3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分為1)基本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、高通脹率等。基本風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。2)特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一特定單體（如個(gè)人或企業(yè)）的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，例如，偷車、搶銀行、房屋失火等。特殊風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍小，雖然就個(gè)體而言，其損失有時(shí)亦相當(dāng)大，但相對于整個(gè)經(jīng)濟(jì)而言，其后果不嚴(yán)重。

893.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理★★★（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系90三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理★★★（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)23（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。2、參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。91（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，要明確兩個(gè)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程

風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括以下五方面內(nèi)容：1．風(fēng)險(xiǎn)識別2．風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)3．風(fēng)險(xiǎn)對策決策4．實(shí)施決策5．檢查92（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體（如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主）總體目標(biāo)的一致性；（2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性；（3）目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對其效果進(jìn)行客觀的評價(jià)；（4）目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。93（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資；（2）實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期；（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求；（4）建設(shè)過程安全。94（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與

風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的，建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。

風(fēng)險(xiǎn)對策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。95（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與

風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法96第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則29一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則★★（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則97一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則★★（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)30（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）個(gè)別性。（2）主觀性。（3）復(fù)雜性。（4）不確定性。98（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：31（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識別過程中應(yīng)遵循以下原則:（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。（2）嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。（3）先懷疑，后排除。（4）排除與確認(rèn)并重。（5）必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。99（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識別過程中應(yīng)遵循以下原則:32二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程★★風(fēng)險(xiǎn)識別開始建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解是否有新風(fēng)險(xiǎn)是否需要新的分解風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)束識別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單是是否否100二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程★★風(fēng)險(xiǎn)識別開始建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解是否有新風(fēng)三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解★★★（1）目標(biāo)維（2）時(shí)間維（3）結(jié)構(gòu)維（4）因素維101三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解★★★（1）目標(biāo)維34（1）目標(biāo)維按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。102（1）目標(biāo)維按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建（2）時(shí)間維按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。103（2）時(shí)間維按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是（3）結(jié)構(gòu)維按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。104（3）結(jié)構(gòu)維按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不（4）因素維按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。105（4）因素維按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法★★★1、專家調(diào)查法2、財(cái)務(wù)報(bào)表法3、流程圖法4、初始清單法5、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法106四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法★★★1、專家調(diào)查法39第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)107第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用40一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用★★通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性

三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對象，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對策組合。108一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用★★通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)★

風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險(xiǎn)，ｐ表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，ｑ表示潛在損失，則R可以表示為ｐ和ｑ的函數(shù)，即：R＝ｆ（ｐ，ｑ）109二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)★風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量★★★風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾個(gè)方面：1．投資風(fēng)險(xiǎn)2．進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)4．安全風(fēng)險(xiǎn)110三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量★★★風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量★（一）相對比較法（二）概率分布法111四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量★（一）相對比較法44（一）相對比較法

由美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家RichardProuty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；（2）“很小的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性很?。唬?）“中等的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時(shí)會(huì)發(fā)生；（4）“一定的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率較大。112（一）相對比較法由美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家Richar（二）概率分布法概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對策或?qū)Σ呓M合最佳。收集數(shù)據(jù)構(gòu)造直方圖選擇分布計(jì)算所選分布的特征參數(shù)檢查擬合度可以接受p不可接受q113（二）概率分布法概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)★★★在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對策之前，還需要對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)量做出相對比較，以確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重性。VLLMLMHMHVHqp114五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)★★★在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策一、風(fēng)險(xiǎn)回避二、損失控制三、風(fēng)險(xiǎn)自留四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移五、風(fēng)險(xiǎn)對策決策過程115第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策一、風(fēng)險(xiǎn)回避48一、風(fēng)險(xiǎn)回避★★

風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對策時(shí)需要注意以下問題：1、回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新風(fēng)險(xiǎn)。2、回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性。3、回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。

注意：雖然風(fēng)險(xiǎn)回避是一種必要的、有時(shí)甚至是最佳的風(fēng)險(xiǎn)對策，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對策。116一、風(fēng)險(xiǎn)回避★★風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源二、損失控制★★★（一）損失控制的概念（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)117二、損失控制★★★（一）損失控制的概念50（一）損失控制的概念

損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到減少）損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。118（一）損失控制的概念損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)

制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)，而時(shí)間方面的代價(jià)往往還會(huì)引起費(fèi)用方面的代價(jià)。損失控制措施的最終確定，需要綜合考慮損失控制措施的效果及其相應(yīng)的代價(jià)。由此可見，損失控制措施的選擇也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行多方案的技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析和比較。119（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)制定損失控制措施（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)1.預(yù)防計(jì)劃2.災(zāi)難計(jì)劃3.應(yīng)急計(jì)劃4.三種損失控制計(jì)劃之間的關(guān)系120（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)1.預(yù)防計(jì)劃531.預(yù)防計(jì)劃

預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。1211.預(yù)防計(jì)劃預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性地預(yù)防損2.災(zāi)難計(jì)劃

災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚惶失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對措施，可以做到從容不迫、及時(shí)、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。1222.災(zāi)難計(jì)劃