金證股份證券信創(chuàng)項目可行性研究報告

深圳市金證科技股份有限公司證券信創(chuàng)項目可行性研究報告2022年3月深圳市金證科技股份有限公司證券信創(chuàng)項目可行性研究報告深圳市金證科技股份有限公司證券信創(chuàng)項目可行性研究報告PAGE\*ROMANPAGE\*ROMANII目錄第一章總論 3一、項目名稱和建設地址 3二、建設單位、注冊地址及法定代表人 3三、項目負責人和聯(lián)系人 3四、編制依據 3五、項目概況 3六、主要經濟技術指標 8第二章募投項目建設目標和內容 9一、項目建設目標 9二、項目建設方案 15三、項目服務對象、主要功能及盈利模式 34第三章項目建設的必要性分析 41一、滿足行業(yè)及公司業(yè)務發(fā)展需求 41二、符合公司戰(zhàn)略規(guī)劃 41三、提升公司核心競爭力 42第四章項目建設的可行性分析 43一、產業(yè)政策及國家法律法規(guī)的支持 43二、項目的市場前景 45三、項目的技術支持保障 45四、其他資源保障 47第五章預計募集資金數額及使用情況 47一、本項目募集資金總量及其依據 48二、項目建設投資估算 48三、項目實施費用 49四、資金籌措 49第六章募投項目效益分析 50一、經濟效益分析 50二、社會效益分析 50第七章項目風險管理及防范 51一、政策風險 51二、市場風險 51三、技術風險 51四、管理風險 51第八章可行性研究結論 53深圳市金證科技股份有限公司證券信創(chuàng)項目可行性研究報告深圳市金證科技股份有限公司證券信創(chuàng)項目可行性研究報告PAGEPAGE64第一章總論一、項目名稱和建設地址項目名稱：證券信創(chuàng)項目建設地點：深圳市二、建設單位、注冊地址及法定代表人建設單位：深圳市金證科技股份有限公司（以下簡稱“金證股份”或公司）8-9法定代表人：李結義三、項目負責人和聯(lián)系人項目負責人：李結義 職務：董事長項目聯(lián)系人：殷明 職務：董事會秘聯(lián)系電話：0755—86393989傳真：0755—86393986電子郵箱：\hyinming1@四、編制依據國家和地方的有關政策及法規(guī)；公司內部編制的技術及流程文件；與項目相關的基礎資料；五、項目概況1、項目背景信創(chuàng)產業(yè)戰(zhàn)略意義凸顯，金融實現自主創(chuàng)新的意義尤為重要?！皟妊h(huán)”“卡脖子”技術等硬科技，緊抓“新基建”發(fā)展機遇，信創(chuàng)由政府向行業(yè)推進，金融信創(chuàng)落地最快，并且有望進入全面推廣階段。202347需求、政策、技術、產業(yè)基礎生態(tài)等幾方面而言，都具備行業(yè)全面推廣的條件。能力列為重點工作。SaaS模式也不斷推出優(yōu)秀產品。中間件的國產替代需求仍足夠強勁。產業(yè)生態(tài)層面：金融業(yè)信息技術應用創(chuàng)新的過程就是多個生態(tài)系統(tǒng)互動融合，多元化的上層應用，為用戶提供更多選擇，并且具有持續(xù)迭代和長期演進的能力，確保技術產品符合監(jiān)管要求和業(yè)務需求，更容易融入金融機構的生態(tài)。綜上，作為國家重點統(tǒng)籌發(fā)展的領域，金融信創(chuàng)逐步發(fā)展，并持續(xù)發(fā)力提速。2、建設單位介紹1998IT2003600446。20年的發(fā)展，公司已成為國內最大的金融證券軟件開發(fā)商和系統(tǒng)集成CMMI520強。公司榮獲“廣東省優(yōu)秀民營企業(yè)”“廣東省全國名牌”等榮譽稱號。3、項目相關產品概述SOA公司構建效率高、彈性強、安全穩(wěn)定的新一代金融服務應用體系。表1-1項目建設清單產品線產品服務名稱擬實現的功能核心服務交易投資服務系統(tǒng)險等交易服務。資產配置系統(tǒng)采集市場指數行情等基礎數據，協(xié)助基金研究與投研模型建立，進行策略、組合、風控管理等工作。投顧交易系統(tǒng)規(guī)范基金投顧業(yè)務開展，規(guī)范化參與崗位與人員職能，支持市場上所有的投顧服務模式。股權激勵系統(tǒng)特定股東的管理產品中心用。基礎技術接入系統(tǒng)聯(lián)互通和新系統(tǒng)敏捷開發(fā)。認證系統(tǒng)券商內部的公司級用戶身份認證與訪問控制管理平臺，在支持傳統(tǒng)的客戶登錄認證功能以外建立單點登錄多點漫游機制。DevOps綜合管理平臺IT業(yè)務仿真平臺模擬證券公司與證券交易所、登記公司、銀行、證金公司等外部機構的交互全過程，提供仿真測試服務。性能測試系統(tǒng)等功能。網關支持向D-COM平臺報送各類業(yè)務，同時支持D-COM平臺后續(xù)增加業(yè)務；負責與各機構間的業(yè)務通訊功能，提升業(yè)務運行效率；提供全市場統(tǒng)一的高速行情發(fā)布功能綜合運營運營平臺支持高頻業(yè)務的自動化、多渠道受辦，統(tǒng)一機構業(yè)務服務與管理，支持柜員、投顧移動化工作。智能化運營管理平臺AI功能自營運營管理平臺能。檔案系統(tǒng)以及客戶紙質檔案、電子檔案的統(tǒng)一管理功能。產品線產品服務名稱擬實現的功能核心交易股票期權系統(tǒng)為投資者提供快速交易通道服務，代理投資者向交易所報送融券通系統(tǒng)實現行情發(fā)布、券源預約、證金分派管理等功能。OTC系統(tǒng)TATATA系統(tǒng)、OTCTA統(tǒng)一做市平臺通道區(qū)別管控等功能。場外衍生品管理系統(tǒng)實現場外衍生品的對手方管理、交易員管理、產品管理、交易管理、風控管理，利用高性能定價引擎支持管理系統(tǒng)。極速交易系統(tǒng)經紀云訂單系統(tǒng)實現全業(yè)務品種的交易通道服務，實現節(jié)點靈活伸縮，快速應對急劇增加的交易訴求。后臺業(yè)務系統(tǒng)實現7*24小時集中處理分散在各業(yè)務系統(tǒng)的清算任務；實現客戶資產變動簿記以及各類合約管理?；A業(yè)務賬戶系統(tǒng)建立規(guī)范的企業(yè)級賬戶管理體系，搭建便捷統(tǒng)一的業(yè)務操作平臺。資金管理系統(tǒng)整合原分散的資金管理功能，實現7*24小時的資金調度、全景視圖、對賬管理等統(tǒng)一服務。統(tǒng)一收費系統(tǒng)設置后端收費模式規(guī)則（產品盈利、客戶盈利等），自動收取客戶投顧服務傭金，實現定價管理、客戶費用試算以及對營業(yè)部收費的管理控制。業(yè)務綜合管理平臺滿足證券公司各業(yè)務系統(tǒng)的全歷史全業(yè)務數據整合、查詢需求，為各管理部門提供經營分析報表服務。風險管控新一代交易風控管理系統(tǒng)著力交易風險監(jiān)控，結合經紀交易、信用交易、期權交易等全面風險管理系統(tǒng)理。4、項目主要建設內容本項目總投資51,091.62萬元，包括研發(fā)人員工資、硬件設備購置費、軟件工具費用和場地租賃等。本項目主要建設內容有以下幾個方面：401.43萬元用于項目建設的硬件投入，主要為項目組辦公設備；50萬元用于項目建設的軟件投入，包括開發(fā)工具和防病毒軟件等；50,228.57369.893015043,326.606,352.07萬元，用于支付除研發(fā)之外的人員工資及其他能耗。六、主要經濟技術指標51,091.6226,812.5035.87%4.95年。第二章募投項目建設目標和內容一、項目建設目標1、項目總體目標“證券信創(chuàng)項目”圖2-1證券信創(chuàng)項目產品范圍2、各子項目目標(一)核心服務交易投資服務系統(tǒng)資產配置系統(tǒng)同時還包括策略管理，以及基金產品的盡職調查等服務功能。投顧交易系統(tǒng)股權激勵系統(tǒng)心，聯(lián)動開發(fā)服務上市公司、私募機構、高凈值客群聯(lián)動的良性循環(huán)經營模式。產品中心實現券商各部門、各產品線的金融產品及資訊產品的集中管理，貫穿產品引入/效率，支持業(yè)務快速擴展。(二)基礎技術接入系統(tǒng)旨在解決證券公司外圍接入終端混亂且各網關協(xié)議不一致的問題。支持不同通訪問實現信息系統(tǒng)的協(xié)作和共享。認證系統(tǒng)DevOps綜合管理平臺IT管理平臺。業(yè)務仿真平臺擬交易端普遍需要手工清算的難點。性能測試系統(tǒng)JmeterDevOps流水線集成等功能。網關D-COM客戶。(三)風險管控新一代交易風控管理系統(tǒng)整合現有市場上證監(jiān)會、交易所和會管類單位（等監(jiān)管機構所要求的風控指標基礎上，全面風險管理系統(tǒng)整合風險數據資產的基礎上，提供多種風險管理模式，深化對各專項風險、總“量化“智能化”、“管控差異化”的全面風險管理體系。(四)綜合運營運營平臺一方面，加強從集團到分公司到各營業(yè)部的集中運營管理流程和合規(guī)管控，實現集中化統(tǒng)一運營的需求，針對7*24業(yè)務受理、自動任務處理、業(yè)務流程設計、業(yè)務合規(guī)風控管理、業(yè)務辦理效率、智能數據統(tǒng)計分析與監(jiān)控等方面做優(yōu)化措施；另一方面，借助5G等移動互聯(lián)網技術實現移動運營服務，提供業(yè)務移動受理、場景化開戶服務、智能化識別、快速業(yè)務移動配置管理等運營服務。智能化運營管理平臺AI“”VTM智能錄屏、智能審核等多項智慧化運營服務。自營運營管理平臺管理、清算管理以及其他相關業(yè)務支持功能。檔案系統(tǒng)(五)核心交易股票期權系統(tǒng)股票期權交易系統(tǒng)是基于新建訂單系統(tǒng)、后臺業(yè)務管理系統(tǒng)和對接風控系統(tǒng)，完善賬戶管理、外圍接入等系統(tǒng)的額優(yōu)化，保障股票期權業(yè)務的快速安全開展。融券通系統(tǒng)券源使用率，提升券商業(yè)務收入。OTC系統(tǒng)OTC業(yè)務系統(tǒng)是為券商提供涵蓋銀行理財、基金、信托、保險等金融產品銷付及結算功能。統(tǒng)一做市平臺OTC分析等全方位服務。場外衍生品管理系統(tǒng)全生命周期系統(tǒng)化管理，行情及時獲取，風險實時監(jiān)控。極速交易系統(tǒng)3.03.0AB報、回報處理速度、自動化排隊處理、同步數據收集和成交發(fā)布等服務。經紀云訂單系統(tǒng)后臺業(yè)務系統(tǒng)等技術的運用，來提供極速、便捷的全業(yè)務清算、簿記、(六)基礎業(yè)務賬戶系統(tǒng)賬戶管理系統(tǒng)旨在剝離原附屬于各業(yè)務交易系統(tǒng)的賬戶模塊，實現為證券公司的系統(tǒng)架構。資金管理系統(tǒng)7*24進而全面提升資金使用效率的目的。統(tǒng)一收費系統(tǒng)資核算相關功能服務。業(yè)務綜合管理平臺滿足證券公司對系統(tǒng)架構“外和內分”O(jiān)TC等多業(yè)務覆蓋的全景式業(yè)務管理。二、項目建設方案(一)核心服務交易投資服務系統(tǒng)總體設計融券、期權、期貨等跨市場交易通道。業(yè)務支持先進性支持多交易終端接入；交易服務高可移植性；交易中臺的策略預埋；提供豐富的策略服務；全業(yè)務通道對接整合；資產配置系統(tǒng)總體設計品的盡職調查、投后監(jiān)控等功能。業(yè)務支持入/模擬/監(jiān)控//分析等功能。先進性提供多種模型，優(yōu)化資產配置；靈活的指標展示功能；支持收益/風險多因子拆解；實現多策略源統(tǒng)一監(jiān)控；投顧交易系統(tǒng)總體設計策略與組合管理等業(yè)務開展所需的投顧管理功能與交易管理功能。業(yè)務支持V資經理業(yè)務開展模式。先進性深厚的業(yè)務研究及技術方案積累；符合監(jiān)管及投保要求，無監(jiān)管風險；功能完善，完全滿足業(yè)務要求；支持多種業(yè)務模式，助力財富管理布局；股權激勵系統(tǒng)總體設計APP終端的線上操作支持。業(yè)務支持（（性查詢、法律法規(guī)知識、委托合規(guī)驗證功能。先進性基于長期經驗積累形成的完整解決方案；先進的技術保障業(yè)務系統(tǒng)安全、可靠、高效運行；完善的數據安全隔離與權限管理機制；全業(yè)務場景覆蓋；多系統(tǒng)無縫對接，迅速響應新業(yè)務；產品中心總體設計PIF1.0PIF2.0的基礎上實現了產品的高度集中化管理，覆蓋全產品（金融類產品+投研資訊類產品），并通過產品模型、產品模板產品標簽、產品文檔、綜合化的管理范疇。業(yè)務支持/先進性已有技術實現產品的高度集中化管理；支持跟蹤覆蓋產品全生命周期；以數據為核心提升產品管理的專業(yè)性；產品全生命后期嵌入、關注產品適當性；適應各種特殊化、場景化的產品應用管理。(二)基礎技術接入系統(tǒng)總體設計總體設計分為三大模塊：服務總線，各類系統(tǒng)與適配器的接入與接出；統(tǒng)一接入平臺，提供各項管理功能；投資終端與柜員終端。業(yè)務支持所有終端和后臺系統(tǒng)的技術協(xié)議和業(yè)務協(xié)議。先進性具有良好的擴展性；100%的報文的傳輸準確率；多種安全機制；負載均衡機制；毫秒級實時傳輸；認證系統(tǒng)總體設計金證統(tǒng)一認證系統(tǒng)（KCIA）的形式同時服務于多個分布式業(yè)務系統(tǒng)的用戶認證登錄功能。業(yè)務支持中心等微服務工具組件；數據庫層負責提供數據存儲與調用功能。先進性7*24全天候在線服務全面支持國密算法；多角色認證支持；認證票據(TOKEN)的高通用性；單點登錄有效控制；微服務架構實現業(yè)務松耦合；高容錯高可用。DevOps綜合管理平臺總體設計管理、圖表度量、消息推送、系統(tǒng)管理等功能特性，提供全鏈路的工具流模塊業(yè)務支持理等數據。先進性標準化可視化的研發(fā)過程管理；測試全生命周期管理；支持個性化研發(fā)拓展；企業(yè)級的定制咨詢；業(yè)務仿真平臺總體設計系統(tǒng)功能大體分為三大類：配置管理；配置交易撮合的策略，用來控制仿真交易的成交規(guī)則；監(jiān)控統(tǒng)計：對撮合結果實時分析及統(tǒng)計業(yè)務支持部分成交、廢單，或根據業(yè)務字段屬性進行成交規(guī)則設置。先進性全業(yè)務仿真，全流程操作模擬；實時行情模擬撮合，切合真實市場環(huán)境；靈活部署，支持券商自建及云接入；仿真測試，模擬交易所環(huán)境。性能測試系統(tǒng)總體設計測試引擎管理、場景定義、運行場景、報告分析、自動化運行等功能業(yè)務支持的功能。先進性測試場景統(tǒng)一管理；場景步驟設計簡潔；集中監(jiān)控目標服務；歷史測試報告比對；自動化執(zhí)行；DevOps網關總體設計3.0、4.0業(yè)務支持PROPA者國外市場的統(tǒng)一的高速行情發(fā)布功能。先進性高可拓展性；高安全性、可靠性；性能優(yōu)秀、速度快、模式多；易運維、部署靈活。(三)風險管控新一代交易風控管理系統(tǒng)總體設計主要設計了因子&業(yè)務支持實時監(jiān)控預警以及各類風險行為流程化處置，做到證券全業(yè)務閉環(huán)風險監(jiān)控。先進性高可靠分布式技術架構；風控指標個性化配置和自由組合；全方位、動態(tài)化、實時性和全流程的精細化風控管理服務；全面風險管理系統(tǒng)總體設計該平臺整體業(yè)務功能的層次劃分方式采用當前證券行業(yè)、銀行行業(yè)的風控平臺的主流劃分模式，包括集市層，基礎平臺層、計量分析層、管理應用層、展示層、用戶層。其功能模塊劃分為專項風險管理、綜合風險管理、組合風險管理以及聲譽操作風險管理。業(yè)務支持檢驗以及市場資本計量等計量分析。體監(jiān)控等，支持信用風險多維分析、違約敞口分析、資本計量等計量分析。風險及問題的統(tǒng)計分析和操作風險經濟資本的計量。分散效率等組合管理主題的分析。聲譽風險管理范疇，支持輿情信息的管理、輿情的監(jiān)測以及輿情的應急管理等。先進性支持按業(yè)務線或者部門進行應用隔離；細粒度權限管控及授權機制；業(yè)務場景相對獨立，可拆可組；“套數據”，實現所有外圍系統(tǒng)提供統(tǒng)一接入服務。(四)綜合運營運營平臺總體設計統(tǒng)一運營和服務標準管理等方面的集中化運營管理服務。業(yè)務支持員、投顧線上線下展業(yè)聯(lián)動，實現多場景業(yè)務服務。先進性柜面全業(yè)務線接管，業(yè)務全流程自動化與智能化管理；事前、事中、事后全方位風險集中檢查與合規(guī)管控；快速開發(fā)上線；一體化架構支持前后臺系統(tǒng)同步升級；智能化運營管理平臺總體設計AI營銷服務業(yè)務。業(yè)務支持支持智能化業(yè)務受理，覆蓋傳統(tǒng)臨柜業(yè)務，提供客戶自助操作服務；AI營統(tǒng)計與分析功能；支持多個智能化業(yè)務場景服務，靈活配置場景規(guī)則；支持一站式視頻應用和無紙化無縫銜接的智能服務；先進性智能化的業(yè)務受辦，客戶助手全過程全天候伴隨服務；可視化數據分析，全流程監(jiān)控和可追溯還原；自營運營管理平臺總體設計入，提高業(yè)務辦理效率，降低運營人員的操作風險。業(yè)務支持支持自營業(yè)務相關賬戶的開銷變；動導入；支持交易指令的授權指標設置，指令事前檢查、事前審批；支持指令和成交的自動匹配復核、人工復核和修改；支持通過成交和指令數據自動生成交易報告、部分交易數據單獨形成報告；支持多維度匯總、展示資金頭寸。先進性實現自營業(yè)務個性化需求開發(fā)；運營相關定制服務；檔案系統(tǒng)總體設計蓋員工、外包、參數、報表等系統(tǒng)層功能。業(yè)務支持支持電子簽名、電子印章、電子協(xié)議等無紙化功能；支持客戶檔案信息的統(tǒng)一管理與跟蹤功能；支持多樣化檔案管理模式。先進性自動化糾錯、抽檢、篩查；檔案對應的影像支持同時查看、查詢、下載、打?。蛔詣由蓹n案錄入目錄臺賬明細，并支持借閱、銷毀。(五)核心交易股票期權系統(tǒng)總體設計股票期權系統(tǒng)總體設計分為三個部分：一是新建系統(tǒng)，包括快速訂單系統(tǒng)和股票期權業(yè)務管理系統(tǒng)；他關聯(lián)系統(tǒng)；控數據采集等其他對接系統(tǒng)。業(yè)務支持T0ABETF務。先進性KOCA架構調整，清算、管理等功能優(yōu)化；場內場外普通業(yè)務及衍生品、兩融業(yè)務的順暢對接；實時接收行情數據、同步展示、以及統(tǒng)計數據披露；融券通系統(tǒng)總體設計融券通系統(tǒng)主要分為資券管理服務和基礎服務兩個部分?；A服務主要提供柜員管理、權限管理等功能；資券管理主要包含參與人管理、券源管理、預約管理、分派管理以及合約管理。業(yè)務支持分類劃撥、進出管理。先進性覆蓋全市場各板塊融券業(yè)務；根據客戶分類，券源等級制撮合、分派；出借券與自營券分類管理；券源的預約服務和多種分派模式；券池的自定義分類管理。OTC業(yè)務系統(tǒng)總體設計OTC交易撮合等功能；實現清算交收、登記托管、產品后臺維護等服務。業(yè)務支持式；支持對接中證報價系統(tǒng)業(yè)務；等登記托管職能的一體化管理；支持產品的信息、賬戶和相關參數統(tǒng)一管理，一站式維護。先進性獨立存管，根據預處理結果進行資金清算交收；7*24小時接收委托，多種預約委托操作方式；增加日間可取資金功能，提高客戶資金周準率；智能定投功能，設定多種扣款周期、扣款金額多種策略；統(tǒng)一做市平臺總體設計KOCA布式部署。業(yè)務支持支持兩市場報表合并，運營操作簡化；品的做市報價業(yè)務；支持可視化做事交易管理，動態(tài)化庫存管理，以及定制化業(yè)務流程管理；提供多維度的收益分析及策略接入功能支持。先進性多市場對接，便利跨市場對沖，降低風險優(yōu)勢；多層結構的分布式、松耦合計算模式，統(tǒng)一接口控制、統(tǒng)一策略控制；SOA組件化設計思想，實現業(yè)務靈活補助、快捷充足、從容擴展；KOCA場外衍生品管理平臺總體設計業(yè)務支持支持交易對手評級管理、額度授信管理、對手方詳情展示；支持對持倉、簿記、報表等業(yè)務進行場景化管理；支持系統(tǒng)自動拆分場內對沖合約，動態(tài)匹配建立投資組合；支持多維度標的信息維護，黑/白名單獨立管理；支持實時風險監(jiān)控預警，集中度影響因素分析。先進性打破數據壁壘，全鏈路自動傳遞，數據統(tǒng)一管理，流轉靈活；覆蓋業(yè)務全流程，規(guī)范業(yè)務流程統(tǒng)一管理；極速交易系統(tǒng)3.0總體設計投資交易手段的便利接入。業(yè)務支持ETF支持集中、兩融、期權交易柜臺同步對接，保障獨立及時清算交收；支持同步和異步兩種數據落地模式，實現毫秒級數據同步處理；實時抓取數據，優(yōu)化滬深回/報鏈路，減少輪詢等待延時。先進性同一賬號滬深兩市同時交易；同一交易席位下滬深多通道報盤，處理速度和報盤效率大幅提升；RAFT算法，實時數據監(jiān)聽，安全可控；內嵌式報盤，實現申報、回轉等功能統(tǒng)計處理功能，縮減延時。經紀云訂單系統(tǒng)總體設計KMAP開發(fā)，采用分布式架構，能較好地兼容多業(yè)務支持ETF籃子、自由組合籃子等批量訂單交易；7*24小時連續(xù)交易，全天候服務；的演示，輔助決策；提供業(yè)務實時查詢及查詢分流方案，減低對數據庫的頻繁訪問；支持各個業(yè)務訂單的統(tǒng)一報盤。先進性“三分離，四整合”能解耦；訂單業(yè)務原子化配置，新業(yè)務靈活擴展、自由拼裝；云端管理，多訂單節(jié)點報價回購批量掃單申報；可視化節(jié)點擴展，數據遷移全界面全流程化操作；技術自由可控。后臺業(yè)務系統(tǒng)總體設計幣種、多市場、多資產類別的統(tǒng)一簿記管理。業(yè)務支持7*24小時集中處理分散在各業(yè)務系統(tǒng)的清算任務；清算對賬；賬；支持結算記賬和非結算記賬管理模式，多存管及多結算主體，DVP和非DVP交收模式；清算步驟和進度。先進性行業(yè)領先的清算效率，智能化清算流程；創(chuàng)新清算糾錯功能，自動智能的排錯回退，多場景清算處理；靈活多樣可配置的傭金模板方案；升級；Spark分布式計算，Hadoop分布式存儲，原子化處理模式。(六)基礎業(yè)務賬戶系統(tǒng)總體設計業(yè)務支持支持聯(lián)合管理，實現客戶賬戶業(yè)務的一站式服務，包括一站式開戶、一站式銷戶、資料變更、密碼管理以及獨立業(yè)務賬戶業(yè)務辦理；支持融資融券、OTC、期權、資產、銀證、代理等賬戶相關業(yè)務；提供客戶影像管理、視頻雙錄、復核、查詢統(tǒng)計等服務；支持客戶資料擴展、多業(yè)務賬戶擴展、業(yè)務流程擴展及應用系統(tǒng)擴展。先進性客戶與產品多維度適當性管理；一人多戶，一次登錄、一站式管理服務；券商多層級資源和權限管理，跨機構業(yè)務通辦；多渠道開戶，7*24資金管理系統(tǒng)總體設計“資金調度”和結算管理等服務。業(yè)務支持支持賬戶業(yè)務完成客戶賬戶、資金賬戶的開設和維護；支持調動部分資金到某個業(yè)務系統(tǒng)中獨立管理和對低頻業(yè)務交易資金的集中管理；支持投資者資金調撥轉賬、資金內轉、資金歸集；支持銀證轉賬、銀證轉賬沖正、同步計息、自動調整銀證流水等業(yè)務；支持保證金支出、第三方支付等理財支付服務；支持資金限制設置、劃轉流水查詢、凍結解凍流水查詢等服務；支持財富賬戶資金調撥監(jiān)控、查詢、上提下?lián)?、資金賬戶內轉等服務；支持資金渠道整合統(tǒng)一管理，接管存管渠道以及非存管渠道；支持各類業(yè)務的資金賬務之間的資金聯(lián)動、賬簿管理。先進性7*24小時不間斷服務；系統(tǒng)資金調度和投資者資金調度雙模式，跨系統(tǒng)資金調撥；雙層資金賬戶體系，分賬管理；統(tǒng)一收費系統(tǒng)總體設計OTC系統(tǒng)（或訂單系統(tǒng)）中訂閱客戶記錄、投顧系統(tǒng)的業(yè)務支持收費和客戶盈利收費；支持可視化、日志化的費用清算流程；支持提傭查找、審核、對賬管理、事前提醒等服務；支持投顧服務管理，包括客戶訂閱、投顧建議指令查詢等服務；支持標準化數據采集、扣款對賬和報表管理。先進性系統(tǒng)獨立部署，關聯(lián)系統(tǒng)改造小，實施周期短。業(yè)務綜合管理平臺總體設計HADOOPOTC營分析報表服務；滿足投資者角度的全景資產等多樣化主題服務。業(yè)務支持析；提供監(jiān)管視角的對證券公司業(yè)務開展情況的數據分析；提供經營視角的證券公司業(yè)務開展效益、趨勢的數據分析；BI處理；支持反洗錢執(zhí)法檢查、業(yè)務風險管控、風險警示等風險管理相關服務。先進性多套業(yè)務系統(tǒng)相互聯(lián)結，跨系統(tǒng)數據提??；數據處理及時、算法精確，數據匯集準度高；智能賬戶服務，多維度模型計算服務；時點賬單服務，一體全景式賬單查詢服務。三、項目服務對象、主要功能及盈利模式表3-1項目服務對象、功能及盈利模式產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式綜合運營運營平臺擁有綜合運營管理需求的券商支持高頻業(yè)務的自動面終端整合、運營管理實現統(tǒng)一機構業(yè)務服支持柜員、投顧移動化工作，包括柜員移動化業(yè)務受理、投顧移動化軟件銷售、按年付費智能化運營管理平臺擁有打造智能網點需求、智能運營需求的券商支持覆蓋大部分的傳統(tǒng)營業(yè)部柜臺業(yè)務功能，支持接入第三方AI技軟件銷售、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式雙錄、智能審核等智能自營運營管理平臺需要開展自營業(yè)務的券商針對自營交易的投中、投后管理場景，實現賬與審批管理、清算管理以及其他相關業(yè)務支持功能。軟件銷售、按年付費檔案系統(tǒng)擁有影像統(tǒng)一管理、檔案電子化需求的券商支持實現電子簽名、電子印章、電子協(xié)議等業(yè)務無紙化功能，以及客戶紙質檔案、電子檔案軟件銷售按年付費核心服務交易投資服務系統(tǒng)擁有構建交易統(tǒng)一中臺需求的券商實現不同客群的差異化交易服務。面向零售經紀客戶，提供智能條件構客戶，提供算法策略法平臺對接、策略編輯等。軟件銷售、按年付費資產配置系統(tǒng)需要開展基金投顧業(yè)務的金融機構提供資產配置策略、定制化的組合產品等金融服務一體化解決方案，提升金融機構投研水平。軟件銷售、按年付費投顧交易系統(tǒng)需要開展基金投顧業(yè)務的券商支持投顧業(yè)務客戶管軟件銷售、按年付費股權激勵系統(tǒng)具有股權激勵業(yè)務需求的券商從上市公司端、證券公司端、激勵對象端三個用戶角度提供全方面、一站式的股權激勵全流軟件銷售、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式程業(yè)務管理。產品中心需要對金融產品進行統(tǒng)一管理的金融機構對金融機構的金融產品實現統(tǒng)一的全生命周期管理軟件銷售、按年付費核心交易股票期權系統(tǒng)需要開展股票期權業(yè)務的券商為券商在股票期權市場中的不同角色提供不同的股票期權交易、股票期權管理服務，包含風權管理、投資者風險管軟件銷售、按年付費融券通系統(tǒng)需要提供券源管理的券商實現行情發(fā)布、券源預約、證金分派管理等功能。軟件銷售、按年收費OTC系統(tǒng)需要開展場外業(yè)為券商提供涵蓋銀行理系統(tǒng)于一體，完成投資者投資產品的登記托管功能，同時完成市場參與人的資金劃付及結算功能。軟件銷售、按年付費統(tǒng)一做市平臺具有股轉做市業(yè)務、基金做市業(yè)務、及多市場統(tǒng)一做市業(yè)務需求的券商實現股轉做市、基金做市的交易管理、賬戶管理、策略管理、行情管理、指令管理、風險管理、權限管理、清算管理、報表管理、庫存管軟件銷售、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式建立起管控各市場做市業(yè)務的統(tǒng)一中臺，在完整包含各市場做市系統(tǒng)功能的基礎上，實現統(tǒng)一接口控制、統(tǒng)一策略控制、通道區(qū)別管控等功能場外衍生品管理系統(tǒng)具有場外衍生品管理業(yè)務需求的券商實現場外衍生品用戶管軟件銷售、按年付費極速交易系統(tǒng)擁有構建極速交易系統(tǒng)需求的券商提供訂單委托、委托撤查詢、實時成交查詢等高實時性的交易相關功法交易、高頻交易等新型、專業(yè)化投資交易手軟件銷售、按年付費經紀云訂單系統(tǒng)具有交易通道服務品種升級、性能升級需求的券商實現全業(yè)務品種的交易通道服務，實現節(jié)點靈活伸縮，快速應對急劇軟件銷售、模塊選擇、按年付費后臺業(yè)務系統(tǒng)具有集中清算服務需求的券商實現7*24分散在各業(yè)務系統(tǒng)的清算任務；實現客戶資產變動簿記以及各類合約管理。軟件銷售、模塊選擇、按年付費基礎業(yè)務賬戶系統(tǒng)具有統(tǒng)一賬戶管理需求的券商剝離原附屬于各業(yè)務交易系統(tǒng)的賬戶模塊，建立規(guī)范的企業(yè)級賬戶管理體系，搭建便捷統(tǒng)一軟件銷售、模塊選擇、按年付費資金管理系統(tǒng)基于資金統(tǒng)一服務需求的券商整合原分散的資金管理7*24小時的軟件銷售、模塊選擇、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式賬管理等統(tǒng)一服務。統(tǒng)一收費系統(tǒng)需要拓展和優(yōu)化券商投顧服務傭金收費方式以及統(tǒng)一高效管理客戶費用需求的券商支持證券公司在開展投顧業(yè)務過程中，設置后端收費模式規(guī)則（動收取客戶投顧服務傭金。實現定價管理、客戶費用試算以及對營業(yè)部收軟件銷售、按年付費業(yè)務綜合管理平臺需要對公司各業(yè)務系統(tǒng)進行數據整合及整合應用需求的券商實現滿足證券公司各業(yè)務系統(tǒng)的全歷史全業(yè)務為證券公司各管理部門提供經營分析報表服務。軟件銷售、按年付費風險管控新一代交易風控管理系統(tǒng)擁有全金融品集中風控需求的券商提供盯市風控、異常交風險監(jiān)控總覽、風險因子/指標定義、場景設置軟件銷售、按年付費全面風險管理系統(tǒng)擁有專項風險管理系統(tǒng)、綜合風險管理系統(tǒng)建設和升級需求的券商實現各類別風險的識別、風險計量、壓力測實現總量級、集團級的風險管理，包括統(tǒng)一授一業(yè)務同一客戶認定等風險綜合管理和組合風軟件銷售、模塊選擇、按年付費基礎技術接入系統(tǒng)擁有營業(yè)部輕型化、服務互聯(lián)網化、運營管理集中化需求的券商實現多種接口協(xié)議的適配、各類接入協(xié)議統(tǒng)一管理，解決券商外圍接入終端混亂且各網關協(xié)軟件銷售、模塊選擇、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式議不一致等問題。認證系統(tǒng)擁有營業(yè)部輕型化、服務互聯(lián)網化、運營管理集中化需求的券商實現靜態(tài)密碼、手機短別認證等多因素認證；建立單點登錄多點漫游機制。軟件銷售、模塊選擇、按年付費DevOps綜合管理平臺需要進行測試及軟件研發(fā)管理的券商及金融機構軟件銷售、按年付費業(yè)務仿真平臺需要進行業(yè)務仿真的券商及金融機構包括引擎管理、通道管ETF交易配置、通道策略控軟件銷售、按年付費性能測試系統(tǒng)需要進行壓測工作、對組件進行分析調優(yōu)的券商提供一站式性能測試平和執(zhí)行、性能測試引擎軟件銷售、按年付費網關需要提供各項網關服務需求的券商提供數據處理、業(yè)務交及異常處置等機構綜合提供存管賬戶處理、銀提供行情源的整合、行情統(tǒng)一發(fā)布、行情加工處理、實時行情與歷史行情發(fā)布查詢等行情網軟件銷售、按年付費產品線產品服務名稱服務對象擬實現的功能盈利模式提供將交易系統(tǒng)的委托指令申報至交易所接口，并從交易所接口回轉處理確認及成交數據第三章項目建設的必要性分析一、滿足行業(yè)及公司業(yè)務發(fā)展需求在如下方面：滿足金融機構的差異化業(yè)務發(fā)展訴求服務，不受限于底層基礎建設。滿足金融機構的技術訴求SOA思想以及分布式架構設計，解綁了上層應二、符合公司戰(zhàn)略規(guī)劃在戰(zhàn)略上，金證聚焦“金融科技+建設提供全路徑一體化服務，推進金融行業(yè)核心業(yè)務系統(tǒng)信創(chuàng)進程。與轉型的步伐。AIKOCA統(tǒng)，從局部到全面地向國產基礎軟硬件環(huán)境遷移。條件，為全面金融信創(chuàng)夯實了基礎。三、提升公司核心競爭力跟進國產自主化建設，提升公司核心競爭力IT生態(tài)是當前業(yè)務系統(tǒng)的軟硬件一體化自主可控，有利于鞏固和擴大市場份額。金融信創(chuàng)布局，帶動產品優(yōu)化升級”，驅動現有產品智能化迭代，技術、鯤鵬架構設計聯(lián)合解決方案，強化產品的自主安全性能。第四章項目建設的可行性分析一、產業(yè)政策及國家法律法規(guī)的支持2016年3月，我國就成立了信息技術應用創(chuàng)新工作委員會，推動中國逐步建202112表4-1國家信創(chuàng)政策列表時間政策/報告內容2021年12月《“十四五”國家信息化規(guī)劃》8突破。2021年12月《中華人民共和國科學技術進步法》對境內自然人、法人和非法人組織的科技創(chuàng)新產訂購方式實施。2021年11月《“十四五”軟件和信息技術服務業(yè)發(fā)展規(guī)劃》技術應用創(chuàng)新產品測試，促進技術創(chuàng)新和產品迭集聚。2021年3月《第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》堅持自主可控、安全高效，推進產業(yè)基礎高級化、產業(yè)鏈現代化，保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定，增強制造業(yè)競爭優(yōu)勢，推動制造業(yè)高質量發(fā)展。2020年9月《關于擴大戰(zhàn)略性新興產業(yè)投資培育壯大新增長點增長極的指導意見》5G5G大項目建設，積極擴大合理有效投資。2020年8月《關于新時期促進集成電路產業(yè)和軟件產業(yè)高質量發(fā)展若干政策的通知》為進一步優(yōu)化集成電路產業(yè)和軟件產業(yè)發(fā)展環(huán)境，深化產業(yè)國際合作，提升產業(yè)創(chuàng)新能力和發(fā)展質量，加速國內科技產業(yè)建設，推動國產替代進程。2020年5月《關于新時代加快完善社會主義市場經濟體制的意見》2020年1月《國家政務信息化項目建設管理辦法》“安全可靠”、“網絡安全”成為重點，政務信息化項目在報批階段，要對產品的安全可靠情況進行說明。政策牽引是信創(chuàng)產業(yè)持續(xù)發(fā)展的動力源，在國家政策的支持下，金融信創(chuàng)政策2020點應用。表4-2金融信創(chuàng)政策列表時間發(fā)布機構文件名稱內容2022/1/4中國人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022-2025年)》”入“”20252021/10/27行、中央網信《關于規(guī)范金融業(yè)開源技術應用與發(fā)展的意見》探索自主開源生態(tài)，重點在操作系統(tǒng)、數據庫、中間件等基礎軟件領域和云計算、大數據、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術領域加快生態(tài)建設，利用開源模式加速推動信息技術創(chuàng)新發(fā)展。2018/12/24行、發(fā)展改革《關于開展金融科技應用試點工作的2018〕325號)試點工作。2018/6/1中國人民銀行黨委集體學習基于技術變革和創(chuàng)新，積極適應互聯(lián)網時代對金融網絡安全的新需求，加強對重要金融基礎設施的規(guī)劃，穩(wěn)步推進核心領域自主可控技術在金融業(yè)的應用，提高金融網絡安全和信息化工作的前瞻性、科學性、有效性。2017/6/1中國人民銀行《中國金融業(yè)信息技術“十三五”發(fā)展規(guī)劃》“+”金融業(yè)務創(chuàng)新有力支撐和持續(xù)驅動。2014銀監(jiān)會《關于應用安全可控信息技術加強銀行業(yè)網絡安全和信息化建設的指導意見》(39號文)明確將安全可控信息技術應用納入戰(zhàn)201975%二、項目的市場前景從金融信創(chuàng)市場的趨勢看，金融信創(chuàng)市場未來空間巨大。證券公司也將以數字化+（/IO設備）、基礎軟件（操作系統(tǒng)、數據庫、中間件、虛擬化）、云計算（云計算設施、云計算服務和趨勢為：1）IT2015安全可控信息技術的應用逐年提高。2）推廣階段，金融信創(chuàng)基礎軟硬件的自主可控目前已具備成熟的條件。3）IT融信創(chuàng)產業(yè)發(fā)展，其未來市場空間巨大。“證券信創(chuàng)項目”圍加快證券行業(yè)信創(chuàng)推進的步伐。三、項目的技術支持保障20CMMI2.05