怎樣準(zhǔn)備一份令投資人青睞的商業(yè)計(jì)劃書(shū)

如何準(zhǔn)備一份令投資人青睞的

商業(yè)計(jì)劃書(shū)第一部分私募股權(quán)融資基礎(chǔ)融資伴隨企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程種子期創(chuàng)立期

成長(zhǎng)期成熟期早期成長(zhǎng)快速成長(zhǎng)研究、開(kāi)發(fā)技術(shù)、資金產(chǎn)品/服務(wù)商品化技術(shù)、市場(chǎng)市場(chǎng)開(kāi)拓、產(chǎn)品創(chuàng)新、品牌管理（增長(zhǎng)轉(zhuǎn)型期問(wèn)題)

可持續(xù)發(fā)展

◆在企業(yè)的成長(zhǎng)過(guò)程中，資金從頭到尾一直是困擾企業(yè)的重大問(wèn)題，融資工作伴隨企業(yè)的整個(gè)成長(zhǎng)過(guò)程。檢驗(yàn)已否作好融資準(zhǔn)備？檢討公司是否已到一個(gè)需要融資的階段，融資的目的為何？業(yè)務(wù)擴(kuò)充，需要外來(lái)資金優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)引入戰(zhàn)略投資者上市前的策略引資需要多少錢(qián)?資金性質(zhì)，融資代價(jià)？資金使用計(jì)劃，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃資金性質(zhì)，期限，利息，出讓股權(quán)，后續(xù)融資等創(chuàng)業(yè)者是否已有心理準(zhǔn)備？ 外來(lái)投資者對(duì)公司在戰(zhàn)略方向、控股權(quán)、董事會(huì)、日常運(yùn)作等方面的沖擊。融資的客觀條件是否成熟？ 項(xiàng)目融資的啟動(dòng)前要有很多的準(zhǔn)備工夫，正式啟動(dòng)時(shí)間，需要在公司已充分準(zhǔn)備的狀況下才進(jìn)行，若公司準(zhǔn)備未及，因人力物力投入融資，可能兩頭漏空。公司的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、營(yíng)收、未來(lái)規(guī)劃、組織及領(lǐng)導(dǎo)班子，是否已經(jīng)到位或已有充分準(zhǔn)備，并可能令潛在投資者滿意企業(yè)融資的戰(zhàn)略意義項(xiàng)目融資是企業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要臺(tái)階一方面對(duì)項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品發(fā)展、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃及融資需求，作一個(gè)清晰、有條理而有說(shuō)服力的整理。但更重要的，是藉此機(jī)會(huì)，有系統(tǒng)的檢討、策劃及作必要的重整，使公司能更有效及順利的發(fā)展，并獲得外來(lái)資本的青睞。融資前可能需要的重整：外部環(huán)境是否已大不相同，公司的戰(zhàn)略方向應(yīng)否調(diào)整？公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力在哪？夠?qū)Ｗ幔ㄊ欠裼刑嗟漠a(chǎn)品及業(yè)務(wù)）？公司的營(yíng)運(yùn)模式應(yīng)否作相對(duì)調(diào)整？公司的營(yíng)收機(jī)制及財(cái)務(wù)模式有效嗎？應(yīng)否再引入具互補(bǔ)能力的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)，擴(kuò)大管理層對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)合理嗎？未來(lái)的三五年，公司要長(zhǎng)成什么樣的企業(yè)？中小企業(yè)融資體系私募公募間接債務(wù)直接債務(wù)非風(fēng)險(xiǎn)資本風(fēng)險(xiǎn)資本主板市場(chǎng)二板市場(chǎng)OTC市場(chǎng)商業(yè)票據(jù)發(fā)行債券發(fā)行商業(yè)信貸銀行貸款機(jī)非構(gòu)銀貸行款金融融資租賃不同階段企業(yè)的融資策略階段特點(diǎn)融資策略創(chuàng)業(yè)期規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)大穩(wěn)健策略。內(nèi)部融資；向親戚朋友或金融機(jī)構(gòu)借入部分短期資金成長(zhǎng)期快速成長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)中等，需要大量營(yíng)運(yùn)資金擴(kuò)張型策略。銀行、風(fēng)投中長(zhǎng)期資金。成熟期規(guī)模大，風(fēng)險(xiǎn)小保守型與擴(kuò)張型相結(jié)合策略。主要有留存利潤(rùn)、發(fā)行股票、銀行信貸資金、發(fā)行債券等。衰退期規(guī)模大，效率低收縮型融資策略。折舊基金、留存利潤(rùn)、商業(yè)信用等。BreakEvenAngels,FFFSeedCapitalVCs,PEsAcquisition/Mergers&StrategicAlliancesEmergingGrowthCompanySecondaryOfferingsPublicCompanyPublicMarketEarlyStageLaterStageMezzanine3rd2nd1stTIMEincomeValleyofDeathIPO不同階段企業(yè)的股權(quán)融資

投資于早期企業(yè)的投資稱(chēng)為天使投資投資于擴(kuò)張期、成長(zhǎng)期的投資稱(chēng)為創(chuàng)業(yè)投資（VC）投資于企業(yè)上市前的投資稱(chēng)為股權(quán)投資（PE）以上統(tǒng)稱(chēng)為私募股權(quán)投資。定義：向具有高成長(zhǎng)性的非上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，并提供創(chuàng)業(yè)管理和其他增值服務(wù)，以期在被投資企業(yè)相對(duì)成熟后通過(guò)退出實(shí)現(xiàn)資本增值的資本運(yùn)作過(guò)程。投資者的興趣不在于擁有和經(jīng)營(yíng)被投資企業(yè)，而在于最后退出并實(shí)現(xiàn)投資收益。私募股權(quán)投資的概念股權(quán)基金投資階段PIPE資本(PrivateInvestmentinPublicEquity)節(jié)省大量注冊(cè)登記費(fèi)用，降低整個(gè)募集費(fèi)用1融資金不需要償還，由投資方承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)2有效解決企業(yè)和投資者風(fēng)險(xiǎn)收益方面的分歧3不必公開(kāi)信息披露，保護(hù)募集人的商業(yè)機(jī)密4減小企業(yè)財(cái)務(wù)鳳險(xiǎn)，提高企業(yè)的再融資能力5私募股權(quán)融資優(yōu)勢(shì)1.增加企業(yè)資本金，同時(shí)利利用資本杠桿撬動(dòng)更多債債權(quán)資金2.利用豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，幫助企業(yè)解決經(jīng)營(yíng)中中的各類(lèi)問(wèn)題3.知名股權(quán)基金的投資對(duì)被被投企業(yè)是一種品牌和商商業(yè)信用的提升4.基金擁有公司治理經(jīng)驗(yàn)，，可改善企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)構(gòu)，監(jiān)督和激勵(lì)管理層5.通過(guò)深厚人脈為企業(yè)發(fā)展展、擴(kuò)張、上市等提供支支持股權(quán)基金創(chuàng)造的價(jià)值創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)基金募集情況2009年，全球經(jīng)濟(jì)未走出陰霾霾，境外LP趨于謹(jǐn)慎，外幣基金募集集極為艱難；而國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)濟(jì)向好，中央及各地方政政府頻出新政，人民幣基基金LP資源問(wèn)題逐步緩解，創(chuàng)業(yè)業(yè)板塵埃落定，人民幣基基金取代美元基金成為中中國(guó)創(chuàng)投市場(chǎng)上募集的主主力軍已是不爭(zhēng)的事實(shí)。。2009年新募集94支基金，人民幣基金84支，達(dá)89.4%，2008年75.9%；從募資金額來(lái)看，人民民幣基金募資金額為35.67億美元，占60.9%，2008年32.0%。股權(quán)基金募集情況募資完成基金25支，規(guī)模52.68億美元，募資規(guī)模環(huán)比上上升24.1%。中資基金數(shù)量14支，規(guī)模25.52億美元;外資基金7支，規(guī)模20.32億美元。首輪完成11支，募資規(guī)模為19.38億美元，首輪募資完成數(shù)數(shù)量增加，規(guī)模有所下降降。股權(quán)基金投資情況2009年人民幣投資案例數(shù)為297筆，占總數(shù)的62.3%，2008年全年的44.3%；外幣投資案例數(shù)為169筆，占比僅有35.4%。從投資金額來(lái)看，外幣幣總投資金額為13.32億美元，占比為49.3%；人民幣為13.69億美元，占總數(shù)的50.7%，較2008年33.1%的占比提升了17.6個(gè)百分點(diǎn)。主要涵蓋以下幾方面：1.優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)，最關(guān)鍵鍵因素2.產(chǎn)品技術(shù)要有一定的壁壘壘，難以復(fù)制3.目標(biāo)市場(chǎng)，包括它的規(guī)模模、增長(zhǎng)率和競(jìng)爭(zhēng)程度4.具有成功的商業(yè)模式5.合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃VC基金投資企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)基本財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：1.企業(yè)財(cái)務(wù)和繳稅規(guī)范2.每年30%以上的成長(zhǎng)率3.3億元以上的營(yíng)業(yè)收入4.3000萬(wàn)以上的凈利潤(rùn)(創(chuàng)業(yè)板標(biāo)準(zhǔn)有下降)管理層標(biāo)準(zhǔn)1.管理團(tuán)隊(duì)須懂得資本語(yǔ)言言，熟悉商業(yè)環(huán)境2.管理層誠(chéng)信、個(gè)性突出、、頭腦聰明、管理能力強(qiáng)強(qiáng)，有將企業(yè)做到更大規(guī)規(guī)模的潛質(zhì)PE基金投資企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)投資人對(duì)創(chuàng)業(yè)者的評(píng)估創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人特征耐力處理危機(jī)的能力口頭表達(dá)能力注重細(xì)節(jié)創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)成員間相容的個(gè)個(gè)性創(chuàng)業(yè)者的經(jīng)驗(yàn)實(shí)績(jī)(TrackRecord)市場(chǎng)知識(shí)（技術(shù)能力）領(lǐng)導(dǎo)能力業(yè)界聲譽(yù)辨別創(chuàng)業(yè)者和小商人（是是否具有創(chuàng)業(yè)家精神）對(duì)眼前現(xiàn)金和地位的追求求是小商人的一個(gè)標(biāo)志把所有資金都投到企業(yè)、、對(duì)于在將來(lái)售出股份以以獲取資本收益持長(zhǎng)遠(yuǎn)眼眼光，是創(chuàng)業(yè)者的特點(diǎn)1.新興服務(wù)業(yè)：連鎖零售售業(yè)、金融服務(wù)業(yè)2.快速消費(fèi)品：具有一定品品牌知名度3.醫(yī)療：醫(yī)療器械、醫(yī)藥、、醫(yī)院和連鎖醫(yī)療機(jī)構(gòu)4.新材料、新能源行業(yè)5.節(jié)能環(huán)保行業(yè)6.先進(jìn)制造業(yè)7.TMT,是電信、媒體和科技（創(chuàng)業(yè)板：“三高六新””高科技、高成長(zhǎng)、高附附加值；新商業(yè)模式、新新能源、新材料、新生物物醫(yī)藥、新農(nóng)業(yè)、新服務(wù)務(wù)）股權(quán)基金投資行業(yè)股權(quán)基金投資行業(yè)傳統(tǒng)行業(yè)駛?cè)虢?jīng)濟(jì)快車(chē)道道1.中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)以不低于8%的速度增長(zhǎng)2.中國(guó)擁有較低的勞動(dòng)力成成本3.中國(guó)擁有巨大的高速發(fā)展展的市場(chǎng)空間傳統(tǒng)行業(yè)改變經(jīng)營(yíng)模式1.附加了高科技的成分。2.理念的創(chuàng)新。標(biāo)準(zhǔn)：1.在銷(xiāo)售收入和利潤(rùn)達(dá)到一一定規(guī)模時(shí)。2.是所在市場(chǎng)的領(lǐng)頭企業(yè)，，并且具有很高的成長(zhǎng)性性。3、而且需要該企業(yè)在行業(yè)業(yè)中存在足夠的競(jìng)爭(zhēng)壁壘壘。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的選擇第一步：篩選商業(yè)計(jì)劃書(shū)書(shū)第二步：項(xiàng)目立項(xiàng)第三步：審慎調(diào)查第五步：商務(wù)談判第六步：投資委員會(huì)決策策第七步：簽署協(xié)議第八步：投資后管理第四步：價(jià)值評(píng)估基金投資企業(yè)的流程(1)初步接觸(InitialContact)及篩選(Screening)初期的盡職調(diào)查(PriorDueDiligence)投資意向書(shū)(TermSheet)深入的盡職調(diào)查(DueDiligence)(Approval)（PortfolioManagement）第九步:伺機(jī)退出（Exit)(Valuation)(Negotiation)(Valuation)篩選商業(yè)計(jì)劃書(shū)商業(yè)計(jì)劃書(shū)是創(chuàng)業(yè)投資機(jī)機(jī)構(gòu)評(píng)判項(xiàng)目的基礎(chǔ)，初初步篩選關(guān)注點(diǎn)為：管理團(tuán)隊(duì)情況：素質(zhì)+管理企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：技術(shù)+市場(chǎng)商業(yè)盈利模式：市場(chǎng)+財(cái)務(wù)企業(yè)的成長(zhǎng)性：過(guò)去+未來(lái)投資方案的安排：進(jìn)入+退出投資者關(guān)注的其他要點(diǎn)：：風(fēng)險(xiǎn)分析+財(cái)務(wù)報(bào)告項(xiàng)目立項(xiàng)退出模式

是否有理想的退出渠道商業(yè)計(jì)劃書(shū)行業(yè)地位

是否符合投資行業(yè)要求組合優(yōu)勢(shì)

是否符合投資組合要求發(fā)展階段

是否符合投資階段要求規(guī)模要求

是否符合投資規(guī)模要求否決立項(xiàng)進(jìn)一步評(píng)估地理位置

是否符合投資區(qū)域要求基金投資企業(yè)的流程（2）基金投資企業(yè)的流程（3）階段

創(chuàng)業(yè)企業(yè)家

基金

兩者的互動(dòng)

文檔及報(bào)告

融資準(zhǔn)備與接觸

指定顧問(wèn)起草商業(yè)計(jì)劃書(shū)聯(lián)系創(chuàng)業(yè)基金

評(píng)估商業(yè)計(jì)劃

書(shū)

初步溝通和了解

商業(yè)計(jì)劃書(shū)首輪答辯和談判

進(jìn)一步提供信息進(jìn)行提問(wèn)

評(píng)估和判斷

投資工具

討論商業(yè)計(jì)劃

建立關(guān)系討論條款

投資條款適當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)

根據(jù)基金需求進(jìn)一步整理資料完善商業(yè)計(jì)劃書(shū)首輪外部評(píng)價(jià)

同會(huì)計(jì)師同其他專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)?nèi)藛T聯(lián)絡(luò)

咨詢(xún)報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)告末輪談判和達(dá)成協(xié)議

披露所有業(yè)務(wù)信息

起草完整的文件

討論最終條款決定章程和表決權(quán)

報(bào)告書(shū)授權(quán)和保證公司章程股東大會(huì)決議

創(chuàng)業(yè)管理及退出

1.定期提供管理資料和財(cái)務(wù)賬目2.同基金保持聯(lián)系

1列席董事會(huì)

2.監(jiān)控投資3建設(shè)性意見(jiàn)

4.關(guān)鍵決策

就公司發(fā)展戰(zhàn)略和后續(xù)融資保持溝通

管理和財(cái)務(wù)報(bào)告重要會(huì)議記錄

融資實(shí)施組織項(xiàng)目融資的啟動(dòng)前要有很很多的準(zhǔn)備工夫。行百里，半九十，正式啟啟動(dòng)需要在公司已充分準(zhǔn)準(zhǔn)備和有專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)的狀況況下才進(jìn)行，要充分評(píng)估估和整理好公司業(yè)務(wù)，做做好商業(yè)計(jì)劃書(shū)，避免融融資不成對(duì)公司的致命打打擊。項(xiàng)目融資的日常操作，不一定須要由公司老總總負(fù)責(zé)，但公司領(lǐng)導(dǎo)者需需要主導(dǎo)及深刻參與融資資作業(yè)，另由融資業(yè)務(wù)承承辦人負(fù)責(zé)日常運(yùn)作及與與投資商的聯(lián)系。融資業(yè)務(wù)承辦人一般為老總特別助理、財(cái)財(cái)務(wù)主管或戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人人。若公司無(wú)本職人員熟悉投投融資環(huán)境及相關(guān)作業(yè)，，可考慮雇用專(zhuān)業(yè)的融資資顧問(wèn)（機(jī)構(gòu)或個(gè)人），，代為操辦。委托專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)融資，可簽簽署融資委托協(xié)議。重點(diǎn)在：是否獨(dú)家融資代理是否前期費(fèi)用承擔(dān)工作內(nèi)容、階段目標(biāo)代理協(xié)議期限傭金比例傭金支付方式。企業(yè)選擇基金選擇基金：品牌？增值服服務(wù)？私募價(jià)格？企業(yè)在選擇基金時(shí)，一方方面要看對(duì)方可以給予的的PE值，另外也要評(píng)估基金的的價(jià)值:1.基金有無(wú)上市的成功案例例?2.基金對(duì)這個(gè)行業(yè)是否熟悉悉?3.與創(chuàng)業(yè)者是否合得來(lái)?4.能提供怎樣的增值服務(wù)?5.基金后面的機(jī)構(gòu)投資者是是哪些?6.能否讓企業(yè)在上市前后增增長(zhǎng)得更快?第二部分商業(yè)計(jì)劃書(shū)制作實(shí)務(wù)資本伙伴QQ群：39180348個(gè)人QQ：191980028@商業(yè)計(jì)劃書(shū)概念與形式商業(yè)計(jì)劃書(shū)（BusinessPlan）是項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商商融資和其它發(fā)展目標(biāo)，，在項(xiàng)目調(diào)研、分析以及及搜集整理有關(guān)資料的基基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式式和內(nèi)容的具體要求，向向讀者（投資商及其他相相關(guān)人員）全面展示企業(yè)業(yè)/項(xiàng)目目前狀況及未來(lái)發(fā)展展?jié)摿Φ臅?shū)面材料它是一份全方位的項(xiàng)目計(jì)計(jì)劃，它從企業(yè)內(nèi)部人員員、制度、管理、以及企企業(yè)的產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)場(chǎng)等方面對(duì)即將展開(kāi)的商商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析析。一套完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)應(yīng)包括多份材料：（a）商業(yè)計(jì)劃書(shū)執(zhí)行摘要：：Word格式，篇幅為1-2頁(yè)，5分鐘可以看完；（b）演示文件：PPT格式，篇幅為20頁(yè)左右，適用于30分鐘的演講；（c）完整版的商業(yè)計(jì)劃：Word格式，篇幅為20-60頁(yè)以上，包含詳細(xì)、完整整的全部?jī)?nèi)容；（d）未來(lái)3年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：Excel格式，包含詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)測(cè)模型，及全部預(yù)測(cè)假假設(shè)條件及預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)報(bào)表表。如果針對(duì)的外國(guó)投資者，，必要時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備外文版的的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。商業(yè)計(jì)劃書(shū)的重要性1．征服創(chuàng)業(yè)投資家商業(yè)計(jì)劃書(shū)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資家家的三個(gè)作用：—快速了解項(xiàng)目概要，增加加后續(xù)溝通機(jī)會(huì)。—評(píng)估項(xiàng)目投資價(jià)值。—作為盡職調(diào)查與談判的基基礎(chǔ)性文件。2.企業(yè)發(fā)展的里程碑—商業(yè)計(jì)劃書(shū)是企業(yè)創(chuàng)立或或戰(zhàn)略調(diào)整的關(guān)鍵。—在商業(yè)計(jì)劃書(shū)編寫(xiě)的過(guò)程程中學(xué)習(xí)。幫助企業(yè)了解解自己，發(fā)現(xiàn)不足，完善善商業(yè)模式，設(shè)定發(fā)展目目標(biāo)?！虡I(yè)計(jì)劃書(shū)是創(chuàng)業(yè)藍(lán)圖和和發(fā)展指南。是企業(yè)未來(lái)來(lái)發(fā)展的行動(dòng)綱領(lǐng)商業(yè)計(jì)劃書(shū)是獲得風(fēng)險(xiǎn)投投資的敲門(mén)磚；更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)項(xiàng)目，增大大創(chuàng)業(yè)成功率。商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容完整地給潛在投資人講一一個(gè)故事：有這樣一個(gè)公司，它想成成某個(gè)領(lǐng)域的一個(gè)偉大公公司？它是在什么情況下下創(chuàng)建的，已經(jīng)取得了哪哪些成績(jī)，它是由一幫有有什么能力的團(tuán)隊(duì)創(chuàng)立和和管理？它是要為用戶解解決什么樣的問(wèn)題，這個(gè)個(gè)問(wèn)題有多么嚴(yán)重，它的的產(chǎn)品和服務(wù)是什么，怎怎樣解決用戶的問(wèn)題？已已經(jīng)有哪些用戶使用了它它的產(chǎn)品和服務(wù)了？它如如何跟合作伙伴合作，如如何從客戶那里賺到錢(qián)？？公司是通過(guò)哪些渠道和和手段將產(chǎn)品和服務(wù)推廣廣，讓用戶了解和購(gòu)買(mǎi)？？公司所做的事情有可能能做多大，有多大的市場(chǎng)場(chǎng)機(jī)會(huì)和發(fā)展?jié)摿?，又有有哪些?jìng)爭(zhēng)對(duì)手在跟它搶搶奪這些機(jī)會(huì)，公司跟他他們比起來(lái)的優(yōu)勢(shì)在哪里里？公司未來(lái)有什么樣的的發(fā)展目標(biāo)和計(jì)劃？公司司的經(jīng)營(yíng)歷史及未來(lái)發(fā)展展用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)表現(xiàn)的話話是怎么樣的？要實(shí)現(xiàn)預(yù)預(yù)計(jì)的發(fā)展目標(biāo)，公司當(dāng)當(dāng)前還需要多少外部資金金支持，這些資金主要是是做哪些事情就能保證公公司按預(yù)定目標(biāo)發(fā)展？VC在商業(yè)計(jì)劃書(shū)里要看出三三大要點(diǎn)及其證據(jù)：1.驗(yàn)明正身，你到底是誰(shuí)（（who）？2.你要做什么（what）？--你的產(chǎn)品或服務(wù)到底有什什么價(jià)值；3.怎么做（how）？--你是不是有執(zhí)行能力和成成功的把握。商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容【七項(xiàng)基本內(nèi)容】1）項(xiàng)目簡(jiǎn)介（ExecutiveSummary）一頁(yè)紙的“項(xiàng)目簡(jiǎn)介”商商業(yè)計(jì)劃書(shū)中最重要、也也是最挑戰(zhàn)你筆桿子工夫夫的內(nèi)容。2）產(chǎn)品/服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)就是你的商業(yè)業(yè)模式，你的公司將靠什什么去賺錢(qián)的？3）市場(chǎng)宏觀市場(chǎng)數(shù)據(jù)VC們大多都一清二楚。重要要的是與你的產(chǎn)品直接相相關(guān)的微觀市場(chǎng)、你力所所能及的市場(chǎng)，這些數(shù)據(jù)據(jù)越詳細(xì)越好。然后你要要說(shuō)明你如何來(lái)行之有效效地做市場(chǎng)。4）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手5）團(tuán)隊(duì)除了包裝你自己以外，別別忘了把你的團(tuán)隊(duì)成員也也作詳細(xì)。6）里程碑什么時(shí)候公司的產(chǎn)品能夠夠順利通過(guò)各種測(cè)試推向向市場(chǎng)？什么時(shí)候公司賬賬上開(kāi)始有收入進(jìn)來(lái)？什什么時(shí)候公司達(dá)到盈虧持持平？7）財(cái)務(wù)計(jì)劃除了在PPT中有大概的財(cái)務(wù)計(jì)劃介紹紹外，通常VC對(duì)有興趣的項(xiàng)目一定會(huì)要要求詳細(xì)的Excel文件。至少做3年的財(cái)務(wù)計(jì)劃，把重點(diǎn)放放在第一年。寫(xiě)清楚三張張表：--假設(shè)（Assumptions）--收入預(yù)測(cè)表（IncomeStatement）--現(xiàn)金流表（CashFlow）商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容【七項(xiàng)必不可少的內(nèi)容】8）股權(quán)結(jié)構(gòu)遲早一定要問(wèn)你這問(wèn)題，，你何必不一開(kāi)始就托盤(pán)盤(pán)而出呢？9）公司的組織構(gòu)架（a）公司注冊(cè)地與資本架構(gòu)構(gòu)（b）公司的部門(mén)架構(gòu)與分工工。10）目前公司的投資額如果自己你一分錢(qián)都沒(méi)有有投入，VC們通常會(huì)非常懷疑你的信信心和創(chuàng)業(yè)態(tài)度。你自己己投入了僅有的幾塊錢(qián)積積蓄但是已經(jīng)把事業(yè)做得得像模像樣，會(huì)把你當(dāng)成成英雄。11）合約和訂單是驢子還是馬，你最好有有什么合同、意向書(shū)、或或者訂單之類(lèi)的讓我看看看。12）收入模式–清晰的可信的明確的、精精準(zhǔn)的、看得見(jiàn)摸得著的的收入模式對(duì)于一個(gè)創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，，沒(méi)有任何東西可以比收收入更加重要了。老老實(shí)實(shí)實(shí)地告訴我，你的第一一塊錢(qián)是怎么來(lái)的、從什什么地方來(lái)、什么時(shí)候來(lái)來(lái)？13）估值想好了你需要多少錢(qián)？準(zhǔn)準(zhǔn)備出讓多少股份？不管管你的心理價(jià)位是多少，，你應(yīng)該明確提出你的要要價(jià)，讓它作為一個(gè)談判判的起點(diǎn)。14）資金用途即使你有詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)測(cè)，建議你在商業(yè)計(jì)劃書(shū)書(shū)里有一張清晰的列表，，把主要的資金用途羅列列出來(lái)。執(zhí)行摘要（ExecutiveSummary）公司介紹（GeneralIntroduction,Vision&MissionStatement）公司概要、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股股東背景、關(guān)聯(lián)企業(yè)、歷歷史沿革、公司大事記產(chǎn)業(yè)環(huán)境（MarketAnalysis&CompetitionAnalysis）環(huán)境分析、市場(chǎng)機(jī)會(huì)、競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)者、未來(lái)趨勢(shì)管理團(tuán)隊(duì)及人力資源（TeamIntroduction）組織構(gòu)架、高級(jí)管理人員員簡(jiǎn)介、內(nèi)部管控、員工工持股計(jì)劃產(chǎn)品與服務(wù)（Product&ServiceDescription,BusinessModelandRevenueModel）產(chǎn)品（服務(wù)）介紹、獨(dú)特特性、市場(chǎng)反應(yīng)、新產(chǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃（BusinessDevelopStrategy）公司市場(chǎng)定位、目標(biāo)市場(chǎng)場(chǎng)、目標(biāo)客戶、業(yè)務(wù)方向向市場(chǎng)分析、市場(chǎng)占有率率財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（FinancialProjections）收入、損益表、資產(chǎn)負(fù)債債表、現(xiàn)金流量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)(Risks&Opportunities)融資計(jì)劃（FinancingPlan）資金需求及使用計(jì)劃、投投資風(fēng)險(xiǎn)、投資退出計(jì)劃劃及可能投資回報(bào)商業(yè)計(jì)劃書(shū)基本格式是商業(yè)計(jì)劃書(shū)的精華、濃濃縮版，要涵蓋商業(yè)計(jì)劃劃書(shū)的要點(diǎn)，以求一目了了然，這是對(duì)創(chuàng)業(yè)者描述述自己的公司和筆桿子工工夫的最高挑戰(zhàn)。執(zhí)行摘要通常用二頁(yè)紙的的篇幅、6-8個(gè)段落就足夠了。以簡(jiǎn)煉的手法勾畫(huà)出一幅幅誘人的圖景感染投資家家。反復(fù)推敲，精益求精，語(yǔ)語(yǔ)句清晰流暢又富有鼓動(dòng)動(dòng)力，傳遞最核心信息。。執(zhí)行摘要的要點(diǎn)：簡(jiǎn)單介紹自己及團(tuán)隊(duì)觀察到顧客尚有未被滿足足的地方你如何提供服務(wù)（產(chǎn)品））以滿足他們?yōu)楹文愕膱F(tuán)隊(duì)可達(dá)成任務(wù)務(wù)目前公司進(jìn)展?fàn)顩r公司未來(lái)的規(guī)劃資金需求及用途退出方式執(zhí)行摘要執(zhí)行摘要項(xiàng)目簡(jiǎn)介（ExecutiveSummary）用一句話來(lái)清晰地描述你你的商業(yè)模式—即你的產(chǎn)品或服務(wù)；用一句話來(lái)明確表述為什什么你的創(chuàng)新及時(shí)解決了了用戶的問(wèn)題，填補(bǔ)了市市場(chǎng)的空缺；用一句話（包括具體數(shù)字字）來(lái)描述巨大的市場(chǎng)規(guī)規(guī)模和潛在的遠(yuǎn)景；用一句話來(lái)概括你的競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；用一句話來(lái)形容你和你的的團(tuán)隊(duì)是一個(gè)“夢(mèng)幻組合合”；用一句話（包括具體數(shù)字字和時(shí)間）來(lái)概述你將如如何在最短的時(shí)間內(nèi)讓投投資人賺翻；用一句話來(lái)陳述你希望融融多少錢(qián)、主要用來(lái)干嘛嘛。突顯公司的顯著價(jià)值、核核心能力和巨大的成長(zhǎng)空空間。行業(yè)、市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析市場(chǎng)分析市場(chǎng)描述市場(chǎng)細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)的選擇競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)能力調(diào)查競(jìng)爭(zhēng)策略預(yù)測(cè)未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)分析—行業(yè)國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀、國(guó)外現(xiàn)狀狀?！袠I(yè)發(fā)展方向：市場(chǎng)需求求變化，相關(guān)技術(shù)發(fā)展—對(duì)驅(qū)動(dòng)因素的分析—其他影響企業(yè)發(fā)展的因素素如季節(jié)、國(guó)家政策、、科技發(fā)展—市場(chǎng)規(guī)模：提供確切的統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?！袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手差異化分析析企業(yè)基本情況介紹企業(yè)概況包含以下內(nèi)容企業(yè)的基本情況：企業(yè)名名稱(chēng)、業(yè)務(wù)性質(zhì)、注冊(cè)場(chǎng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)、公司的的法律形式企業(yè)的宗旨和目標(biāo)企業(yè)的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀企業(yè)展望公司內(nèi)利益沖突訴訟專(zhuān)利與商標(biāo)企業(yè)與公眾關(guān)系主要合作伙伴產(chǎn)品應(yīng)該突出創(chuàng)新性、獨(dú)獨(dú)特性、價(jià)格優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)場(chǎng)導(dǎo)向性：—產(chǎn)品與服務(wù)是什么：簡(jiǎn)明明扼要地講清楚，不必太太多介紹技術(shù)原理，技術(shù)術(shù)內(nèi)容?！阅芎吞卣鳎簯?yīng)該是市場(chǎng)場(chǎng)化特點(diǎn)，帶來(lái)市場(chǎng)價(jià)值值特點(diǎn)。—產(chǎn)品所處的生命周期—產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。如何何為客戶創(chuàng)造價(jià)值：定價(jià)價(jià)決策，個(gè)性化設(shè)計(jì)，與與產(chǎn)品匹配的服務(wù)?！a(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程—發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本本分析—產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)—產(chǎn)品的品牌和專(zhuān)利產(chǎn)品和服務(wù)介紹管理團(tuán)隊(duì)與組織結(jié)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)-人是最重要的管理團(tuán)隊(duì)主要成員展示：：教育背景、工作背景和和業(yè)績(jī)、領(lǐng)導(dǎo)能力、個(gè)人人品質(zhì)、弱點(diǎn)、整體特點(diǎn)點(diǎn)。管理團(tuán)隊(duì)的四種人：管理理、技術(shù)、市場(chǎng)、融資，，建立互補(bǔ)的人才結(jié)構(gòu)。。公司外腦：律師、財(cái)務(wù)顧顧問(wèn)、管理顧問(wèn)、市場(chǎng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)、產(chǎn)業(yè)專(zhuān)家人力資源管理：人力現(xiàn)狀狀、人才吸收計(jì)劃。激勵(lì)機(jī)制：分紅，股票期期權(quán)，工作環(huán)境與升遷，，方式（個(gè)人激勵(lì)和團(tuán)隊(duì)隊(duì)激勵(lì)）組織結(jié)構(gòu)直線制職能制直線職職能制矩陣制事業(yè)業(yè)部制組織結(jié)構(gòu)：董事會(huì)的權(quán)力力與公司治理結(jié)構(gòu)要交代代清楚。營(yíng)銷(xiāo)策略（4PS）產(chǎn)品定位策略—品牌：品牌確定→品牌定定位→培育品牌。確定產(chǎn)品的整體概念產(chǎn)品的品牌和包裝策略?xún)r(jià)格定位策略—制定好你的價(jià)格：正確定定價(jià)和價(jià)格調(diào)整戰(zhàn)略。分銷(xiāo)渠道策略—客戶類(lèi)型與市場(chǎng)細(xì)分，精精確選擇目標(biāo)市場(chǎng)。促銷(xiāo)組合策略—營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃和營(yíng)銷(xiāo)手段。營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)—協(xié)作和管理。生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)與研發(fā)生產(chǎn)過(guò)程—質(zhì)量是企業(yè)的生命工藝流程廠房、設(shè)備、勞動(dòng)力、原原材料采購(gòu)、供應(yīng)（設(shè)施施介紹、生產(chǎn)過(guò)程組織、、勞動(dòng)人事和原料、庫(kù)存存控制）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：質(zhì)量體系和保保證，質(zhì)量檢驗(yàn)生產(chǎn)規(guī)?；蛲獍殕T情況信息技術(shù)研究與開(kāi)發(fā)—?jiǎng)?chuàng)新與發(fā)展的能力核心能力培育和發(fā)展（核核心技術(shù)，核心競(jìng)爭(zhēng)力））。研發(fā)計(jì)劃與研發(fā)人員，研研發(fā)設(shè)備。技術(shù)管理，產(chǎn)權(quán)、著作權(quán)權(quán)的注冊(cè)，技術(shù)人員管理理，技術(shù)檔案管理，技術(shù)術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制訂和推廣。合作單位，合作方式。財(cái)務(wù)狀況和融資計(jì)劃財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)假設(shè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)計(jì)劃分析資產(chǎn)及負(fù)債、收入利潤(rùn)、、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)分析－良好的現(xiàn)金流流—財(cái)務(wù)模型：對(duì)中小企業(yè)來(lái)來(lái)說(shuō)，特別強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金流量量。—目前的財(cái)務(wù)狀況：損益表表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流流量表?！曦?cái)務(wù)預(yù)測(cè)：假設(shè)的條條件必須客觀，符合實(shí)際際，計(jì)算必須嚴(yán)謹(jǐn)?！谫Y計(jì)劃：確定資金需求求→選擇融資工具→融資資決策—資金投向：要向投資者講講清楚資金使用計(jì)劃?！顺龇绞剑汗_(kāi)上市、兼兼并收購(gòu)、償付協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)因素分析風(fēng)險(xiǎn)控制—競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析：SWOT分析，優(yōu)勢(shì)(Strength)、劣勢(shì)(Weakness)、機(jī)會(huì)(Opportunity)、成功(Threat)。—風(fēng)險(xiǎn)分析：把技術(shù)、市場(chǎng)場(chǎng)、資金、管理、行業(yè)（PEST)等各種風(fēng)險(xiǎn)都考慮進(jìn)去。?！L(fēng)險(xiǎn)的控制與對(duì)策。附錄部分附錄同樣是商業(yè)計(jì)劃書(shū)的的一個(gè)重要部分。一些表表格、個(gè)人簡(jiǎn)歷、市場(chǎng)調(diào)調(diào)查結(jié)果、相關(guān)的輔助證證明材料都應(yīng)放在附錄中中撰寫(xiě)原則與商業(yè)計(jì)劃書(shū)分開(kāi)為商業(yè)計(jì)劃書(shū)提供必要的的補(bǔ)充資料正文沒(méi)有提到的信息盡量短，不可超過(guò)正文的的長(zhǎng)度站在讀者角度，換位思考考在準(zhǔn)備商業(yè)計(jì)劃書(shū)的全過(guò)過(guò)程中，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在VC的角度對(duì)自己的商業(yè)計(jì)劃劃進(jìn)行評(píng)估，并就以下的問(wèn)題進(jìn)行分分析：投資者的預(yù)期財(cái)務(wù)回報(bào)？？投資者將可能遇到什么風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)？如政策風(fēng)險(xiǎn)、法規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等項(xiàng)目的運(yùn)作過(guò)程中可能會(huì)會(huì)出現(xiàn)那些重大的變化，，對(duì)公司的運(yùn)作與資本價(jià)價(jià)值產(chǎn)生重大的影響？投資者的投資何時(shí)和怎樣樣撤出？公開(kāi)上市或購(gòu)并并的退出戰(zhàn)略？這個(gè)項(xiàng)目與風(fēng)險(xiǎn)投資商/產(chǎn)業(yè)投資者的其他產(chǎn)業(yè)或或投資項(xiàng)目(portfolio)能否在現(xiàn)在或?qū)?lái)產(chǎn)生協(xié)協(xié)力？技巧補(bǔ)充簡(jiǎn)明易讀，重點(diǎn)突出。格式恰當(dāng)，排版圖表醒目目但不花哨。較詳盡的資料，可分割于于主文之外，以附件的形形式呈現(xiàn)。數(shù)據(jù)最好能夠用圖表說(shuō)明明而不用敘述說(shuō)明。商業(yè)計(jì)劃書(shū)不需要附帶大大量的成果鑒定報(bào)告和報(bào)報(bào)刊報(bào)道。有必要要求VC簽NDA（保密協(xié)定）嗎？財(cái)務(wù)報(bào)表需要詳盡到什么么程度？（假設(shè)、歷史、、預(yù)測(cè)）示例商業(yè)計(jì)劃書(shū)示例簡(jiǎn)明商業(yè)計(jì)劃書(shū)－近似于于摘要路演PPT(10－15分鐘）普通商業(yè)計(jì)劃書(shū)普遍存在的問(wèn)題要素殘缺；內(nèi)容冗長(zhǎng)；主次不分堆砌技術(shù)財(cái)務(wù)虛擬版本單一深圳懷新企業(yè)投資顧問(wèn)有有限公司股權(quán)投資上市研究財(cái)務(wù)顧問(wèn)財(cái)經(jīng)公關(guān)謝謝！9、靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)業(yè)貧。。12月-2212月-22Thursday,December8,202210、雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭頭人。。21:35:5021:35:5021:3512/8/20229:35:50PM11、以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)見(jiàn)頻。。12月-2221:35:5021:35Dec-2208-Dec-2212、故人江海別，幾度隔山山川。。21:35:5021:35:5021:35Thursday,December8,202213、乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)問(wèn)年。。12月-2212月-2221:35:5021:35:50December8,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青青山。。08十二月20229:35:50下午21:35:5012月-2215、比不了得就不比，得不不到的就不要。。。十二月229:35下午12月-2221:35December8,202216、行動(dòng)出成果，工作出財(cái)財(cái)富。。2022/12/821:35:5021:35:5008December202217、做前，能夠環(huán)視四周；；做時(shí)，你只能或者最好好沿著以腳為起點(diǎn)的射線線向前。。9:35:50下午9:35下午21:35:5012月-229、沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停停止成功！。12月-2212月-22Thursday,December8,202210、很多事情努力了未必