個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)五篇范文(一)

個人金融業(yè)?務(wù)工作總結(jié)?五篇范文(?一)個人?金融（零售?銀行）業(yè)務(wù)?工作總結(jié)?今年以來，?全行個人金?融（零售銀?行）業(yè)務(wù)認?真貫徹落實?省、市行工?作要求，注?重儲蓄業(yè)務(wù)?的基礎(chǔ)地位?，積極拓展?理財業(yè)務(wù)市?場，不斷創(chuàng)?新銷售方式?，加快推進?營銷渠道和?隊伍建設(shè)，?個人金融（?零售銀行）?業(yè)務(wù)呈現(xiàn)了?良好的發(fā)展?勢頭。一?、___年?個金工作成?績顯著。?回顧___?年，在外部?經(jīng)營形勢復(fù)?雜多變的情?況下，全行?上下堅定信?心，扎實工?作，全行各?項業(yè)務(wù)經(jīng)營?保持快速健?康發(fā)展，特?別個人金融?（零售銀行?）業(yè)務(wù)為全?行的業(yè)務(wù)發(fā)?展作出了較?大的貢獻，?個人金融（?零售銀行）?業(yè)務(wù)各項指?標呈現(xiàn)快速?發(fā)展態(tài)勢。?一是個人?金融（零售?銀行）資產(chǎn)?增勢迅猛。?今年以來，?全行始終將?儲蓄存款作?為重中之重?工作來抓，?把存款增量?同業(yè)爭先進?位作為考核?存款工作成?效的基本標?準，在全行?扎實開展旺?季儲蓄存款?競賽、批量?營銷競賽、?代發(fā)工資專?項競賽等系?列營銷活動?，加強個金?與公司部門?的捆綁營銷?，抓住市場?信息，制定?項目攻關(guān)計?劃，實現(xiàn)批?量業(yè)務(wù)拓展?日常化。同?時，深化儲?蓄存款和理?財業(yè)務(wù)的互?動發(fā)展，大?力營銷靈通?快線、第三?方存管、存?貸通等優(yōu)勢?產(chǎn)品，實現(xiàn)?客戶資金在?我行的封閉?運作。全年?，銷售全口?徑個人金融?（零售銀行?）資產(chǎn)額_?__萬元，?同比增加_?__萬元，?同比增幅為?___%。?其中：儲蓄?存款增加_?__萬元，?在___年?較快發(fā)展基?礎(chǔ)上保持一?定幅度增長?，同比多增?___萬元?；銷售基金?___萬元?，同比增幅?為___%?；銷售人民?幣理財產(chǎn)品?___萬元?，同比增幅?為___%?；銷售保險?___萬元?，同比增幅?為___%?。二是個?人信貸業(yè)務(wù)?跨越發(fā)展。?堅持抓住住?房開發(fā)貸款?龍頭，__?_1全縣?土地拍賣信?息，加強與?國土、規(guī)劃?、建設(shè)等部?門聯(lián)系，在?對全縣__?_多個項目?篩選基礎(chǔ)上?，重點營銷?___、_?__項目，?通過省行審?批額度__?_億元，開?發(fā)貸款較年?初凈增__?_萬元。在?個人貸款的?發(fā)展上，始?終堅持以客?戶為中心，?以市場為導(dǎo)?向的經(jīng)營宗?旨，調(diào)整充?實營銷力量?，優(yōu)化勞動?組合，提高?工作效率，?實施限時服?務(wù)。對重點?房地產(chǎn)開發(fā)?項目和重點?市場，行領(lǐng)?導(dǎo)帶隊營銷?，實現(xiàn)營銷?儲備一批、?評估報批一?批、發(fā)放見?效一批的梯?次發(fā)展。同?時，抓住房?地產(chǎn)市場回?暖的機遇，?組成營銷小?分隊，深入?到各地房地?產(chǎn)開發(fā)公司?、開發(fā)樓盤?、專業(yè)市場?，營銷開發(fā)?貸款、個人?住房貸款、?個人消費和?個人經(jīng)營等?貸款業(yè)務(wù)，?主動出擊，?營銷優(yōu)質(zhì)客?戶。全行各?項個人貸款?比年初增加?___萬元?，比___?年多增__?_萬元，其?中個人住房?貸款增加_?__萬元、?個人消費（?含經(jīng)營貸款?）增加__?_萬元，個?人信貸業(yè)務(wù)?增長額占全?行年度增量?___%，?余額占比較?年初上升_?__個百分?點。年度增?量四行占比?第二、前?三季度一直?保持增量市?場第一。?三是個人中?間業(yè)務(wù)收入?快速增長。?為確保個人?中間業(yè)務(wù)收?入的快速提?升，全行一?方面繼續(xù)加?大個人結(jié)算?業(yè)務(wù)收入的?營銷，在全?行開展“開?卡送好禮，?牛年新驚喜?”牡丹卡營?銷活動，并?以信___?卡分期付款?業(yè)務(wù)帶動客?戶持卡需求?，有效激勵?持卡人刷卡?消費，促進?銀行卡消費?額、發(fā)卡量?雙提升，全?年發(fā)放牡丹?靈通卡__?_張，年費?收入達到_?__萬元、?個人結(jié)算業(yè)?務(wù)收入達到?___萬元?，同比分別?增加28.?5和___?萬元，信_?__卡分期?付款業(yè)務(wù)在?啟動慢的情?況下，全年?實現(xiàn)收入_?__萬元，?其中四季度?實現(xiàn)收入_?__萬元。?另一方面加?強對優(yōu)質(zhì)客?戶的維護，?積極運用靈?通快線、貨?幣基金、第?三方存管、?存貸通等優(yōu)?勢產(chǎn)品2?競爭和維護?客戶，做大?客戶“資金?池”。為激?發(fā)網(wǎng)點柜員?和客戶經(jīng)理?營銷保險、?基金等產(chǎn)品?的積極性，?將“直通式?考核”和“?銷售產(chǎn)品兌?換獎品”全?部兌現(xiàn)到員?工，激發(fā)了?員工的銷售?熱情。全年?實現(xiàn)個人中?間業(yè)務(wù)收入?___萬元?，同比凈增?___萬元?，特別是四?季度實現(xiàn)收?入___萬?元，為全行?利潤目標順?利達成貢獻?作出重要支?撐。四是?客戶維護能?力明顯提升?。為做好優(yōu)?質(zhì)客戶維護?工作，根據(jù)?市分行貴賓?理財中心考?核辦法，落?實行長、分?管行長、網(wǎng)?點主任和客?戶經(jīng)理的日?常對中高端?客戶的維護?責(zé)任，并將?中高端客戶?的拓展、建?檔等指標納?入網(wǎng)點主任?和客戶經(jīng)理?積分考核。?通過贈送禮?品、舉辦理?財沙龍、健?康增值服務(wù)?等活動開展?高端客戶的?維護工作。?___月末?，全行個人?中高端戶數(shù)?量達到__?_戶，比年?初增加__?_戶，中高?端客戶資產(chǎn)?達到___?萬元，占全?行資產(chǎn)總額?的___%?。當年新增?私人銀行客?戶___戶?、新增存款?___萬元?。成績?nèi)?得來之不易?，存款問題?也不容忽視?。1、市?場競爭力不?強問題依然?未能得到根?本改觀，一?是較多的指?標在同業(yè)競?爭中處于弱?勢。二是持?續(xù)發(fā)展的后?勁不足，如?儲蓄存款在?一季度排名?第二的情況?下，二、?三季度出現(xiàn)?下滑現(xiàn)象。?三是基礎(chǔ)工?作和基礎(chǔ)性?產(chǎn)品不夠扎?實，如客戶?維護工作不?夠系統(tǒng)和持?續(xù)，維護的?質(zhì)量不高；?靈通卡的發(fā)?卡量，我行?不僅排名第?四，且占比?很低，也影?響了其它關(guān)?聯(lián)業(yè)務(wù)的發(fā)?展。2、?網(wǎng)點的功能?作用發(fā)揮不?理想。表現(xiàn)?在。一是較?多指標的網(wǎng)?均數(shù)在系統(tǒng)?內(nèi)排名靠后?；二是大多?數(shù)網(wǎng)點習(xí)慣?于傳統(tǒng)的被?動營銷方式?，發(fā)展新業(yè)?務(wù)、拓展新?客戶的意識?和能力較弱?，在一項新?產(chǎn)品推出時?，3不少?網(wǎng)點會出現(xiàn)?零銷售或較?低的銷售水?平，三是產(chǎn)?品交叉銷售?意識不強柜?員或客戶經(jīng)?理在向客戶?營銷產(chǎn)品時?，往往是就?產(chǎn)品賣產(chǎn)品?，交叉營銷?意識不強。?3、大型?商貿(mào)市場拓?展不力。雖?然我行對大?型商貿(mào)市場?的部分客戶?提供了部分?金融服務(wù)，?但工作遠遠?沒有到位，?表現(xiàn)在：對?各類商貿(mào)缺?乏針對性的?產(chǎn)品包裝和?組合營銷方?案，對市場?的營銷缺乏?整體的規(guī)劃?和措施，同?時，對個體?經(jīng)營者的融?資需求，一?直缺少對應(yīng)?和有效的信?貸政策支撐?，因此，沒?有真正將我?行的業(yè)務(wù)產(chǎn)?品滲透到大?市場、個體?經(jīng)營者之中?。4、中?高端客戶維?護工作還不?到位。少數(shù)?網(wǎng)點對中高?端客戶維護?工作仍然不?重視，思想?上仍存在偏?差，極少數(shù)?網(wǎng)點主任對?支行決策布?置落實不到?位，執(zhí)行力?有待進一步?提升。二?、___年?旺季目標任?務(wù)當季新?增儲蓄存款?___萬元?、日均__?_萬元，季?末增量四行?占比確保第?二；信__?_卡新增發(fā)?卡___張?、代理保險?銷售___?萬元；個人?貸款凈增_?__萬元，?季末增量四?行占比確保?第一。市行?專業(yè)考核確?保前三。杜?絕案件和重?大經(jīng)營事故?的發(fā)生。?三、___?年工作安排?（一）搶?抓機遇，促?進個金業(yè)務(wù)?再上新臺階?今年，我?國經(jīng)濟已經(jīng)?企穩(wěn)回升，?預(yù)計今后一?段時期我國?經(jīng)濟仍將保?持平穩(wěn)較快?發(fā)展，隨著?城鄉(xiāng)居民收?入水平的不?斷提高，居?民投資理財?需求也將進?一步擴大，?這為個金業(yè)?務(wù)發(fā)展提供?了巨大的市?場空間和機?遇，全行一?定要從可持?續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)?略高度認識?和定位個金?業(yè)務(wù)。增_?__強機遇?意識和緊迫?感，要主動?出擊、大力?競爭，花大?力氣提高我?行的市場份?額。支行將?加大個金指?標問責(zé)力度?，確保提升?市場位次和?份額。（?二）開拓市?場，夯實個?金業(yè)務(wù)發(fā)展?基礎(chǔ)結(jié)合?本地區(qū)實際?，要重點抓?住以下幾個?方面。一是?優(yōu)質(zhì)代發(fā)工?資市場的營?銷。確保_?__年把代?發(fā)工資滲透?率提高至_?__%。二?是批量儲蓄?的營銷。主?要包括拆遷?補償款、企?業(yè)改制安置?費、社保資?金、企業(yè)年?金、公務(wù)用?卡等。三是?大型專業(yè)市?場的營銷。?明年要成功?競爭專業(yè)市?場___個?，投放__?_款___?億元。四是?個人住房市?場營銷。明?年要營銷兩?個以上的開?發(fā)項目，確?保每個項目?實現(xiàn)按揭貸?款目標。五?是個人理財?市場營銷。?___年，?個人理財產(chǎn)?品銷售額要?達到___?億元。在重?點做好以上?五類市場拓?展的同時，?還要加強第?三方存管市?場、個人外?匯業(yè)務(wù)市場?、私人銀行?業(yè)務(wù)市場的?拓展，不斷?提高客戶滿?意度。三?、轉(zhuǎn)變服務(wù)?方式，豐富?優(yōu)質(zhì)客戶服?務(wù)內(nèi)涵_?__年是總?行確定的“?服務(wù)___?年”，我們?要充分發(fā)揮?貴賓理財中?心在人員、?環(huán)境、流程?等方面的優(yōu)?勢，以專業(yè)?的客戶經(jīng)理?團隊、溫馨?私密的服務(wù)?環(huán)境、高效?流暢的服務(wù)?流程來提高?客戶的滿意?度，打造服?務(wù)品牌。繼?續(xù)實施“客?戶服務(wù)精細?化項目”，?建立營業(yè)網(wǎng)?點、客戶經(jīng)?理服務(wù)檢查?工作機制，?促進服務(wù)管?理的常態(tài)化?。四、加?強隊伍建設(shè)?，提升營業(yè)?網(wǎng)點的競爭?能力要配?足配強網(wǎng)點?的營銷人員?，充實客戶?經(jīng)理隊伍。?成立由對公?、對私、個?貸客戶經(jīng)理?組成的專業(yè)?團隊，負責(zé)?集群類市場?的調(diào)研分析?、上門營銷?、維護管理?，保證我行?集群式營銷?模式的有效?實施。對網(wǎng)?點管理人員?強化經(jīng)營管?理、市場營?銷、隊伍建?設(shè)、風(fēng)控管?理等方面理?論5與實?務(wù)培訓(xùn)；對?客戶經(jīng)理強?化金融理財?師資格、市?場環(huán)境、營?銷技能、資?產(chǎn)配置、客?戶關(guān)系管理?與產(chǎn)品功能?培訓(xùn)。通過?系統(tǒng)化、專?業(yè)化的培