調(diào)研報告：企業(yè)單位非法集資現(xiàn)象、問題與建議

調(diào)研報告：企業(yè)單位非法集資現(xiàn)象、問題與建議當(dāng)前，一些單位基于生產(chǎn)經(jīng)營等活動資金短缺等諸多原因，進行內(nèi)部集資，有些涉及到違法，造成非法集資。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票等方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的特征主要在于，集資者不具備集資的主體資格；未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金；以合法形式掩蓋非法集資目的，常見形式包括設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。非法集資危害極大，一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動破壞了金融秩序，以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，如果高額利息無處籌措，拆東墻補西墻，長此以往資金鏈斷裂，最終崩盤；甚至騙取群眾資金后，大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發(fā)群體事件，危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽和形象。筆者認(rèn)為，打擊和防范非法集資，應(yīng)綜合施策：一是縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門，賦予其相應(yīng)的調(diào)查處置權(quán)力和手段。行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)按照職責(zé)分工對本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資履行防范和配合處置職責(zé)。二是加強輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)其遠離非法集資。納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。三是嚴(yán)厲打擊非法集資，查封有關(guān)經(jīng)營