首期個(gè)人跨境業(yè)務(wù)培訓(xùn)結(jié)業(yè)考試附答案

首期個(gè)人跨境業(yè)務(wù)培訓(xùn)結(jié)業(yè)考試[復(fù)制]1.紐約分行“美好前程”賬戶金額達(dá)到（）美元可以免收賬戶管理費(fèi)？[單選題]*500USD1000USD(正確答案)5000USD2.辦理加拿大GIC賬戶時(shí)，加中行收取的手續(xù)費(fèi)是（）[單選題]*150CAD(正確答案)500CAD900CAD3.澳大利亞中行開(kāi)辦的留學(xué)生見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)叫（）品牌？[單選題]*金色年華揚(yáng)帆獅城留金歲月(正確答案)4.中銀香港智盈理財(cái)賬戶最低保證（）港幣免收賬戶管理費(fèi)[單選題]*1萬(wàn)20萬(wàn)(正確答案)100萬(wàn)5.客戶申請(qǐng)中銀香港賬戶時(shí)，需要提供（）證件？（1）身份證（2）有效期6個(gè)月以上的護(hù)照（3）有效期6個(gè)月以上的港澳通行證[單選題]*（1）（1）（2）（3）（1）（2）或（1）（3）(正確答案)6.如果客戶將親赴香港申請(qǐng)開(kāi)戶，可以通過(guò)哪種方式預(yù)約申請(qǐng)？[單選題]*微信企業(yè)號(hào)(正確答案)出差見(jiàn)證開(kāi)戶預(yù)約即時(shí)開(kāi)戶系統(tǒng)7.人留學(xué)貸款寬限期最長(zhǎng)（）年，且不得超過(guò)受教育人在校就讀期限，寬限期內(nèi)只還利息，不還本金。[單選題]*12(正確答案)358.個(gè)人留學(xué)貸款目前可供選擇的外幣幣種有幾種？[單選題]*567(正確答案)89.（）是我集團(tuán)經(jīng)營(yíng)面臨的首要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*反洗錢反恐怖融資制裁合規(guī)(正確答案)監(jiān)管監(jiān)察問(wèn)題整改10.教育分期最長(zhǎng)可辦理年限為（）[單選題]*2年3年5年(正確答案)8年11.假設(shè)某日，上海黃金交易所總持倉(cāng)量為10000手，交收申報(bào)后，多頭認(rèn)收1500手，空頭認(rèn)交800手，則當(dāng)日遞延費(fèi)支付方向?yàn)椋ǎ辛}(cāng)為（）手。[單選題]*多付空；2300多付空；700空付多；2300空付多；700(正確答案)12.對(duì)金額在等值（）美元以下的對(duì)私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)。[單選題]*1000200030005000(正確答案)13.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，等值500美元以內(nèi)兌換可憑本人有效證件在銀行辦理兌回，超過(guò)規(guī)定金額需憑（）在銀行辦理兌回。[單選題]*消費(fèi)單據(jù)24個(gè)月內(nèi)的原兌換水單(正確答案)收入證明材料勞務(wù)合同14.根據(jù)對(duì)公國(guó)際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)海運(yùn)路線合規(guī)要求，不得敘做起運(yùn)地、目的地、轉(zhuǎn)運(yùn)地涉及伊朗、朝鮮、敘利亞的業(yè)務(wù)；起運(yùn)地、目的地、轉(zhuǎn)運(yùn)地涉及古巴、蘇丹、克里米亞的業(yè)務(wù)，不得（）[單選題]*涉及美國(guó)因素(正確答案)提供涉及制裁發(fā)布國(guó)因素的金融服務(wù)提供中國(guó)境外服務(wù)或涉及制裁發(fā)布國(guó)因素的金融服務(wù)15.匯往以下哪個(gè)國(guó)家需提供22位完整的IBAN賬號(hào)。[單選題]*英國(guó)(正確答案)加拿大澳大利亞美國(guó)16.以下哪一項(xiàng)不是REITS產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)？[單選題]*高流動(dòng)性高回報(bào)(正確答案)低門(mén)檻17.境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。[單選題]*1萬(wàn)5萬(wàn)(正確答案)10萬(wàn)50萬(wàn)18.“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”結(jié)匯資金屬性錄入錯(cuò)誤，如隔日發(fā)現(xiàn)需要更正，應(yīng)使用（）功能操作。[單選題]*“撤銷”功能“修改”功能(正確答案)“負(fù)金額”沖正功能不用更改19.標(biāo)簽查詢客戶的結(jié)果可以建立（）群組[單選題]*維護(hù)客戶群組全量客戶群組(正確答案)營(yíng)銷活動(dòng)以上都有20.以下哪一項(xiàng)不是我行留學(xué)生境外賬戶子品牌？[單選題]*留金歲月璀璨人生加國(guó)有家(正確答案)21.境內(nèi)客戶想使用在岸資金投資海外市場(chǎng)，不可通過(guò)以下哪一個(gè)渠道？[單選題]*QDII直接匯款至海外機(jī)構(gòu)的投資賬戶(正確答案)互認(rèn)基金22.長(zhǎng)城跨境通EMV借記卡支持19種貨幣在境外商戶消費(fèi)及取現(xiàn)，可使用美元、歐元、日元、港幣、英鎊、加拿大元、菲律賓比索、人民幣、丹麥克朗、南非蘭特等19種貨幣進(jìn)行原幣支付，無(wú)需進(jìn)行貨幣轉(zhuǎn)換，有效降低境外交易交易匯率轉(zhuǎn)換成本。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.小明為自行前往英國(guó)自費(fèi)留學(xué)的客戶，想向中國(guó)銀行申請(qǐng)留學(xué)教育分期，我行采集客戶身份信息，財(cái)力信息以及用途證明等材料后，評(píng)估客戶資信情況可予以授信[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)24.中銀簽證通辦理步驟[單選題]*手機(jī)銀行-簽證通-跨境金融跨境金融-手機(jī)銀行-簽證通手機(jī)銀行-跨境金融-簽證通(正確答案)25.敘做中銀智匯產(chǎn)品關(guān)鍵操作要點(diǎn)是在E49120模板錄入環(huán)節(jié)選擇“SHA”選項(xiàng)，同時(shí)點(diǎn)擊“中轉(zhuǎn)行費(fèi)用試算”按鈕，敘做中銀智匯全額到賬產(chǎn)品（英鎊、澳元、歐元、日元）關(guān)鍵操作要點(diǎn)是在E49120模板錄入環(huán)節(jié)選擇“OUR”選項(xiàng)，同時(shí)點(diǎn)擊“中轉(zhuǎn)行費(fèi)用試算”按鈕。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)26.跨境匯款的收款人為OFACSDN名單中個(gè)人，拒絕提供服務(wù)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.積利金業(yè)務(wù)可以提取實(shí)物，提取的實(shí)物標(biāo)的為上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)金條[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.國(guó)際匯款匯款人地址的正確格式是：1-1-402XXXSTREETXXXDIST.XXXCITYCHINA.[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)29.“二維碼營(yíng)銷”功能無(wú)需客戶經(jīng)理手工認(rèn)領(lǐng)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.、客戶持EMV卡在國(guó)外ATM機(jī)取現(xiàn)失敗，造成取現(xiàn)失敗的原因可能是*密碼輸入錯(cuò)誤(正確答案)余額不足(正確答案)不支持六位密碼，需更換設(shè)備(正確答案)錯(cuò)誤地選擇了非當(dāng)?shù)亟灰棕泿?正確答案)超過(guò)當(dāng)日取款限額(正確答案)31.長(zhǎng)城跨境通借記卡有哪些特點(diǎn)？*申請(qǐng)便捷(正確答案)多幣支付(正確答案)在線支付(正確答案)全球通用(正確答案)優(yōu)惠眾多32.辦理簽證時(shí)，需要面試/錄指紋的國(guó)家有*美國(guó)(正確答案)英國(guó)(正確答案)加拿大申根(正確答案)33.中銀簽證通類型有*探親(正確答案)旅游(正確答案)商務(wù)考察(正確答案)留學(xué)34.若就讀我國(guó)教育部認(rèn)可的各類境外高等教育機(jī)構(gòu)，個(gè)人留學(xué)貸款可滿足哪些留學(xué)相關(guān)費(fèi)用？*學(xué)雜費(fèi)(正確答案)交通費(fèi)(正確答案)生活費(fèi)(正確答案)留學(xué)保證金(正確答案)35.以下哪類需求可以辦理教育分期*留學(xué)保證金境外留學(xué)學(xué)雜費(fèi)(正確答案)境外留學(xué)生活費(fèi)(正確答案)境內(nèi)教育培訓(xùn)費(fèi)(正確答案)36.全面制裁國(guó)家和地區(qū)有哪些？*古巴(正確答案)美國(guó)朝鮮(正確答案)克里米亞(正確答案)伊朗(正確答案)敘利亞(正確答案)37.OCRM系統(tǒng)可用于客戶篩選的功能有（）*綜合查詢(正確答案)標(biāo)簽查詢客戶(正確答案)當(dāng)前持有產(chǎn)品查詢(正確答案)歷史持有產(chǎn)品查詢(正確答案)38.以下產(chǎn)品中不具有雙向交易功能的產(chǎn)品為（）*外匯寶(正確答案)雙向外匯寶賬戶貴金屬(正確答案)積利金代理個(gè)人上海黃金交易所交易業(yè)務(wù)(正確答案)原油寶39.請(qǐng)說(shuō)出跨境客戶數(shù)考核中包含哪些？*結(jié)售匯(正確答案)國(guó)際匯款(正確答案)信用卡跨境支付(正確答案)代理開(kāi)戶見(jiàn)證(正確答案)外幣理財(cái)(正確答案)留學(xué)貸款(正確答案)40.私人銀行目標(biāo)客戶群*有環(huán)球資產(chǎn)配置需求(正確答案)有跨境資金流動(dòng)性需求(正確答案)有海外財(cái)富傳承及家庭資產(chǎn)安排需求(正確答案)41.當(dāng)前我行在售的外幣理財(cái)幣種包含（）、（）、（）*美元(正確答案)英鎊(正確答案)澳大利亞元(正確答案)歐元42.跨境金融中心要做的（）*客戶集中(正確答案)產(chǎn)品集中資源集中(正確答案)人才集中(正確答案)43.外幣現(xiàn)金管理類產(chǎn)品遇我國(guó)法定節(jié)假日及（）暫停交易[填空題]*_________________________________(答案：美國(guó)假期)44.跨境業(yè)務(wù)的終極目標(biāo)是（）[填空題]*_________________________________(答案：資產(chǎn)配置)45.中銀香港有多少網(wǎng)點(diǎn)？[填空題]*_________________________________(答案：197)46.樂(lè)享天天（美元版）產(chǎn)品購(gòu)買起點(diǎn)是（）美元[填空題]*_________________________________(答案：2000)47.對(duì)於跨境客戶來(lái)說(shuō)，可以開(kāi)立什麼種類的賬戶[填空題]*_________________________________(答案：智盈理財(cái)和中銀理財(cái))48.現(xiàn)在中銀香港提供那幾種開(kāi)戶方式給跨境客戶？[填空題]*_________________________________(答案：企業(yè)號(hào)直接轉(zhuǎn)介，出差見(jiàn)證及母行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)即時(shí)電話開(kāi)戶)49.中銀香港私人銀行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)最少保持（）金融資產(chǎn)[填空題]*_________________________________(答案：200萬(wàn)USD)50.請(qǐng)闡述中銀香港私人銀行“1+1+1”服務(wù)內(nèi)容[填空題]*_____________