個(gè)人金融信息自查報(bào)告（共6篇）

第22頁(yè)共22頁(yè)個(gè)人金融信息自查報(bào)告〔共6篇〕第1篇：個(gè)人金融信息自查報(bào)告關(guān)于個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查情況報(bào)告市聯(lián)社：我社接到您的通知以來(lái)，按照文件相關(guān)要求，開展學(xué)習(xí)和自查工作，現(xiàn)匯報(bào)如下：一、及時(shí)宣傳、組織學(xué)習(xí)我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件，并結(jié)合最近社會(huì)上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實(shí)文件精神；另一方面，對(duì)于各戶個(gè)人金融信息信息采集一線員工，要求加強(qiáng)學(xué)習(xí)，充分讓員工深化領(lǐng)會(huì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性。二、開展客戶信息保護(hù)自查，實(shí)在防范客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)我社對(duì)對(duì)客戶個(gè)人的金融信息保護(hù)工作進(jìn)展了認(rèn)真自查情況如下：1、儲(chǔ)蓄窗口員工能嚴(yán)格遵守存款實(shí)名制，對(duì)客戶信息查詢均出具有實(shí)名證件并進(jìn)展照片比對(duì)。查詢個(gè)人信譽(yù)信息均經(jīng)本人申請(qǐng)，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2、對(duì)客戶提供資料及填寫客戶信息表格可以及時(shí)裝訂入檔保管，沒有隨意擺放現(xiàn)象。3、對(duì)營(yíng)業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，做到及時(shí)清理，不給一些有作案動(dòng)機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。4、員工工作以外能注意言行舉止，防止在日常生活閑談中無(wú)意識(shí)泄露客戶信息。5.不存在違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息現(xiàn)象，不存在對(duì)外出售客戶個(gè)人信息情況。我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個(gè)人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會(huì)在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)在做好客戶金融信息保護(hù)。第2篇：個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告根據(jù)《中國(guó)人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2023年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)視檢查施行方案的通知》〔畢銀辦發(fā)[2023]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)展了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：一、組織管理成立以XX為組長(zhǎng)，XX、XX為成員的自查工作小組。二、自查情況自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)展信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)展了宣導(dǎo)，讓大家對(duì)保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對(duì)我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)展了檢查，重點(diǎn)對(duì)涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部?jī)蓚€(gè)部門進(jìn)展了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建立，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。在檢查過(guò)程中，我小組對(duì)客戶個(gè)人金融信息搜集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)展了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過(guò)與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。通過(guò)此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定實(shí)在做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應(yīng)有的奉獻(xiàn)。一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法搜集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信譽(yù)信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。二、檢查本行在搜集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。按照人行相關(guān)規(guī)定我行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對(duì)照自查。通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個(gè)人金融信息的業(yè)務(wù)根本落實(shí)到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成互相監(jiān)視、互相制約的管理機(jī)制，實(shí)在防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。第3篇：個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告××分行個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)平安管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》〔××【2023】1號(hào)〕和省分行《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》〔××【2023】2號(hào)〕要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原那么，積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息平安自查工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、自查工作的組織情況接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)展了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門正副主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在平安隱患，泄露客戶信息等問(wèn)題開展全面自查工作。二、自查根本情況〔一〕制度建立方面1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就非常重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建立方1面，按照《中國(guó)銀行股份保密管理方法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)展進(jìn)展檢查、指導(dǎo)，催促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比方：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行?！捕诚到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在搜集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)展了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況?！踩持攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快開展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)視控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查方案作為常規(guī)檢查工程，認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。1、銀行卡業(yè)務(wù)管理〔1〕在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)展了100%電核，對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)展了身份核查和征信調(diào)查?！?〕我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分理解核實(shí)商戶的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、受權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相別離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相別離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相別離的要求?！?〕對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分行信譽(yù)卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求標(biāo)準(zhǔn)管理，要求直銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門核實(shí)，對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)展整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進(jìn)展統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負(fù)責(zé)人審批同意前方可借閱。將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字前方可辦理查閱事宜。3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作?！?〕我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)展認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份根本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完好性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。〔2〕嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原那么，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢義務(wù)而獲得的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守機(jī)密，決不能向客戶透露任何信息?！菜摹持匾獚徫蝗藛T管理情況1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理〔含催收保全〕、銀行卡業(yè)務(wù)員〔信譽(yù)控制〕等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況，2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)展了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛好多為運(yùn)動(dòng)、看書等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)?！参濉?、重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深化理解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，實(shí)在進(jìn)步對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制才能。三、自查結(jié)果及整改情況從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象，保密工作能按上級(jí)的要求開展，各級(jí)人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項(xiàng)工作順利開展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，整改情況如下：對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理×××、××、××擁有CRM系統(tǒng)柜員號(hào)的問(wèn)題整改情況：上述3名理財(cái)經(jīng)理中×××現(xiàn)已辭職，另2名理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號(hào)，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)展理財(cái)經(jīng)理人員調(diào)整，屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。四、下一步工作措施我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。第4篇：個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告××分行個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)平安管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》〔××【2023】1號(hào)〕和省分行《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》〔××【2023】2號(hào)〕要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原那么，積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息平安自查工作?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、自查工作的組織情況接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)展了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門正副主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在平安隱患，泄露客戶信息等問(wèn)題開展全面自查工作。二、自查根本情況〔一〕制度建立方面1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就非常重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建立方報(bào)告面，按照《中國(guó)銀行股份保密管理方法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)展進(jìn)展檢查、指導(dǎo)，催促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比方：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。〔二〕系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在搜集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)展了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況?！踩持攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況報(bào)告為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快開展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)視控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查方案作為常規(guī)檢查工程，認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。1、銀行卡業(yè)務(wù)管理〔1〕在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)展了100%電核，對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)展了身份核查和征信調(diào)查。〔2〕我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分理解核實(shí)商戶的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、受權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相別離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相別離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相別離的要求。〔3〕對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分行信譽(yù)卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求標(biāo)準(zhǔn)管理，要求直銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門核實(shí)，對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。報(bào)告2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)展整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進(jìn)展統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負(fù)責(zé)人審批同意前方可借閱。將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字前方可辦理查閱事宜。3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作。〔1〕我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)展認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份根本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完好性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。〔2〕嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原那么，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢義務(wù)而獲得的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守機(jī)密，決不能向客戶透露任何信息?！菜摹持匾獚徫蝗藛T管理情況報(bào)告1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理〔含催收保全〕、銀行卡業(yè)務(wù)員〔信譽(yù)控制〕等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況，2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)展了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛好多為運(yùn)動(dòng)、看書等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)?！参濉?、重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深化理解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制報(bào)告度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，實(shí)在進(jìn)步對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制才能。三、自查結(jié)果及整改情況從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象，保密工作能按上級(jí)的要求開展，各級(jí)人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項(xiàng)工作順利開展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，整改情況如下：對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理×××、××、××擁有CRM系統(tǒng)柜員號(hào)的問(wèn)題整改情況：上述3名理財(cái)經(jīng)理中×××現(xiàn)已辭職，另2名理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號(hào)，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)展理財(cái)經(jīng)理人員調(diào)整，屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。四、下一步工作措施我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。報(bào)告第5篇：客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告關(guān)于做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行：根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》〔長(zhǎng)銀發(fā)［2023］65號(hào)〕要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)展自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：。。副組長(zhǎng)：。。成員：。。二、自查時(shí)間2023年5月2日—2023年5月15日三、自查內(nèi)容個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息平安防范技術(shù)措施的制定和施行情況、員工的培訓(xùn)教育情況。四、自查結(jié)果〔一〕個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況可以進(jìn)展個(gè)人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都可以熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深化理解法律法規(guī)、制度方法，有較強(qiáng)的法律意識(shí)、平安意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，可以自覺進(jìn)展個(gè)人金融信息保護(hù)工作，有效躲避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?！捕潮緳C(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息平安防范技術(shù)措施的制定和施行情況1.總行制定了《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份個(gè)人信譽(yù)根底信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢使用管理施行細(xì)那么》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)操作規(guī)程》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份個(gè)人信譽(yù)報(bào)告異議信息處理管理暫行方法》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)股份反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項(xiàng)相關(guān)制度。2.總行擬對(duì)個(gè)人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫(kù)管理員操作規(guī)章制度及報(bào)告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)展逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對(duì)各支行個(gè)人金融信息采集、查詢的受權(quán)、管理等方面進(jìn)展不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可以及時(shí)整改。3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對(duì)個(gè)人金融信息的查詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過(guò)程的痕跡保存，不便于事后追溯問(wèn)題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保存查詢痕跡的需求?！踩硢T工的培訓(xùn)教育情況通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度方法有了深化、透徹的理解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)展了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都可以深化理解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效躲避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定根底。在人民銀行長(zhǎng)春中心支行的指導(dǎo)下，長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。