FIM.02.07公司商業(yè)保險(xiǎn)辦理流程

FIM財(cái)務(wù)管理FIM.02財(cái)務(wù)綜合管理FIM.02.07公司商業(yè)保險(xiǎn)辦理流程1 適用范圍適用于公司所屬項(xiàng)目商業(yè)保險(xiǎn)辦理工作。2 控制目標(biāo)2.1 流程目標(biāo)確保公司所屬項(xiàng)目商業(yè)保險(xiǎn)及時(shí)辦理；確保保費(fèi)合適，理賠簡(jiǎn)捷，保險(xiǎn)方案最優(yōu)化。2.2 流程控制的風(fēng)險(xiǎn)防止公司工程項(xiàng)目不辦理保險(xiǎn)的現(xiàn)象，導(dǎo)致事故發(fā)生時(shí)公司承受較大的損失；防止保費(fèi)過(guò)高，理賠繁瑣，導(dǎo)致公司辦理保險(xiǎn)沒(méi)有真正意義。3 流程涉及的相關(guān)方3.1集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部3.2總會(huì)計(jì)師3.3財(cái)務(wù)部3.4相關(guān)方指公司內(nèi)需要辦理商業(yè)保險(xiǎn)的各項(xiàng)目部。4 相關(guān)流程4.1被啟動(dòng)流程COG.03.01《公司總經(jīng)理辦公會(huì)流程》1/74.2啟動(dòng)流程PUA.01.11《公司發(fā)文管理流程》5 流程涉及的相關(guān)文件《關(guān)于集中辦理保險(xiǎn)及上報(bào)已辦理保險(xiǎn)情況的通知》（隧財(cái)函〔2010〕121號(hào)）6 流程時(shí)間本流程時(shí)間為38個(gè)工作日。2/77、流程圖3/78、流程說(shuō)明編 流程責(zé)任部門/流程步驟簡(jiǎn)述或涉及的相關(guān)流程 輸出文檔 備注號(hào) 步驟 崗位公司所屬項(xiàng)目部在正式開(kāi)工前向公司財(cái)務(wù)部提交辦理提出 商業(yè)保險(xiǎn)的申請(qǐng)，申請(qǐng)內(nèi)容包括：所屬單位申請(qǐng) 1.項(xiàng)目詳細(xì)情況；2.與項(xiàng)目實(shí)際相適應(yīng)的保險(xiǎn)建議；C01】財(cái)務(wù)部對(duì)保險(xiǎn)申請(qǐng)相關(guān)信息進(jìn)行審核。審核未通過(guò)時(shí)，02審核 財(cái)務(wù)部 由財(cái)務(wù)部向申請(qǐng)方回復(fù)，申請(qǐng)方收回申請(qǐng)或重新申請(qǐng)。財(cái)務(wù)部審核通過(guò)后報(bào)總會(huì)計(jì)師批準(zhǔn)?！綜02】03審批總會(huì)計(jì)師總會(huì)計(jì)師審核保險(xiǎn)方案的可行性、費(fèi)用的合理性，審核通過(guò)后報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部。04上報(bào)財(cái)務(wù)部【C03】報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部對(duì)保險(xiǎn)方案進(jìn)行審核。05接收財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部及時(shí)接收集團(tuán)結(jié)果。簽訂 批準(zhǔn)保險(xiǎn)方案后，所屬單位要及時(shí)與保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)所屬單位合同 合同。07備案 財(cái)務(wù)部 及時(shí)將保險(xiǎn)合同備案4/75/79、風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣目標(biāo)控制目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述控制措控制措施編號(hào)編號(hào)施編號(hào)財(cái)務(wù)部對(duì)保險(xiǎn)申請(qǐng)相關(guān)信息進(jìn)行審核。保險(xiǎn)方案未通過(guò)時(shí)，由確保商業(yè)保險(xiǎn)及時(shí)【C01】財(cái)務(wù)部向申請(qǐng)方回復(fù)，申請(qǐng)方收回申請(qǐng)或重新申請(qǐng)。財(cái)務(wù)部審核通不辦理保險(xiǎn)，導(dǎo)致項(xiàng)目承受較大的辦理；確保保費(fèi)合過(guò)后報(bào)總會(huì)計(jì)師審批。T01R01風(fēng)險(xiǎn)；保費(fèi)過(guò)高，理賠繁瑣，導(dǎo)致總會(huì)審批：確保保費(fèi)合適，理賠簡(jiǎn)捷，保險(xiǎn)方案審核通過(guò)后報(bào)集適，理賠簡(jiǎn)捷，保【C02】集團(tuán)辦理保險(xiǎn)沒(méi)有真正意義。險(xiǎn)方案最優(yōu)化。團(tuán)公司財(cái)務(wù)部?！綜03】集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部批復(fù)：確定適合項(xiàng)目實(shí)際情況的保險(xiǎn)方案。10、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)類別發(fā)生的影響風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)控制風(fēng)險(xiǎn)描述可能性程度編號(hào)戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng)市場(chǎng)財(cái)務(wù)法律等級(jí)措施編號(hào)（1-5）（1-5）風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)不辦理保險(xiǎn)，導(dǎo)致項(xiàng)目承受較大的風(fēng)險(xiǎn)；保費(fèi)過(guò)高，理賠繁瑣，【C01】R01√33重要【C02】導(dǎo)致集團(tuán)辦理保險(xiǎn)沒(méi)有真