2020年一季度營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人合規(guī)考試

2020年一季度營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人合規(guī)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、結(jié)構(gòu)復(fù)雜，不易理解，不易估值、流動(dòng)性低、透明度較低，本金安全面臨極大的不確定性，甚至損失可能超過本金的產(chǎn)品是什么風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?[單選題]*a.R5高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)b.R3（中風(fēng)險(xiǎn)）c.R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）d.R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）2、哪個(gè)國家機(jī)關(guān)是證券公司金融營銷宣傳行為監(jiān)督管理部門?[單選題]*a.中國人民銀行b.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)c.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)d.國家外匯管理局3、C1保守型可以購買什么等級(jí)的產(chǎn)品?[單選題]*a.R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）b.R3（中風(fēng)險(xiǎn)）c.R1（低風(fēng)險(xiǎn)）(正確答案)d.R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）4、金融行業(yè)屬于什么行業(yè)?因此不得無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。[單選題]*a.中小種類行業(yè)b.特許經(jīng)營行業(yè)(正確答案)c.高危行業(yè)d.第三產(chǎn)業(yè)5、我公司規(guī)定哪些人員不能從事金融產(chǎn)品銷售，不能預(yù)約也不能獲得銷售提成?*a.合規(guī)管理崗(正確答案)b.柜臺(tái)綜合管理崗及柜臺(tái)崗(正確答案)c.信息技術(shù)管理崗及財(cái)務(wù)管理崗(正確答案)d.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（含總經(jīng)理及主持工作的副總經(jīng)理）(正確答案)6、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者進(jìn)行金融營銷宣傳，應(yīng)當(dāng)具有能夠證明合法經(jīng)營資質(zhì)的材料，以便相關(guān)金融消費(fèi)者或

業(yè)務(wù)合作方

等進(jìn)行查驗(yàn)。證明材料包括但不限于什么?*a.備案文件(正確答案)b.行業(yè)自律組織資格(正確答案)c.經(jīng)營許可證(正確答案)d.其他與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的身份資質(zhì)信息。(正確答案)7、以下哪些屬于違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營銷宣傳信息的行為?*a.以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，未明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式，也未向接收者提供拒絕繼續(xù)接收的方式。(正確答案)b.取得金融消費(fèi)者同意或請(qǐng)求，向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息。c.未取得金融消費(fèi)者同意，以電子信息方式向其發(fā)送金融營銷信息。(正確答案)d.向投資者發(fā)送經(jīng)過公司審核的宣傳消息。8、通過視頻、音頻方式開展金融營銷宣傳活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)采取符合什么標(biāo)準(zhǔn)的適當(dāng)形式披露告知警示、免責(zé)類信息?*a.讓專業(yè)投資者理解b.能夠使金融消費(fèi)者足夠注意(正確答案)c.能夠使金融消費(fèi)者易于接收理解(正確答案)d.使金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者知曉9、以下哪些是利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營銷宣傳的行為?*a.以彈出頁面等形式發(fā)布金融營銷宣傳廣告的，顯著標(biāo)明關(guān)閉標(biāo)志。(正確答案)b.提供或利用應(yīng)用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營的廣告，干擾金融消費(fèi)者自主選擇。(正確答案)c.利用互聯(lián)網(wǎng)開展金融營銷宣傳活動(dòng)，影響到他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)終端。(正確答案)d.自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息。(正確答案)10、以下哪些是不得從事的營銷行為?*a.引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料;(正確答案)b.使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等不當(dāng)營銷宣傳手段。(正確答案)c.對(duì)過往業(yè)績進(jìn)行虛假或夸大表述;(正確答案)d.隱瞞限制條件;(正確答案)e.對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或保收益;(正確答案)11、以下哪些行為是以損害公平競(jìng)爭的方式開展金融營銷宣傳活動(dòng)

?*a.冒用、擅自使用與他人相同或近似等有可能使金融消費(fèi)者混淆的注冊(cè)商標(biāo)、字號(hào)、宣傳冊(cè)頁。(正確答案)b.以捏造、散布虛假事實(shí)等手段惡意詆毀競(jìng)爭對(duì)手，損害同業(yè)信譽(yù);(正確答案)c.在官網(wǎng)上公示銷售的金融產(chǎn)品d.通過不當(dāng)評(píng)比、不當(dāng)排序等方式進(jìn)行金融營銷宣傳;(正確答案)12、金融營銷宣傳應(yīng)當(dāng)通過足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號(hào)、字體、顏色等特別標(biāo)識(shí)對(duì)哪兩個(gè)事項(xiàng)進(jìn)行說明?*a.托管人情況b.加重金融消費(fèi)者義務(wù)(正確答案)c.限制金融消費(fèi)者權(quán)利(正確答案)d.預(yù)期收益13、不得以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營銷宣傳。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14、可以看情況為了銷售大額產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)15、不可以向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16、因?yàn)橛袊鴦?wù)院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的審核或備案程序，所以可以告訴金融消費(fèi)者國務(wù)院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門對(duì)該金融產(chǎn)品或金融服務(wù)提供了保證。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17、