2020年(財務知識)貸款類信托計劃托管協(xié)議

【最新卓越管理方案您可自由編輯】9（財務知識）貸款類信托計劃托管協(xié)議多年的企業(yè)咨詢顧問經驗，經過實戰(zhàn)驗證可以落地執(zhí)行的卓越管理方案，值得您下載擁有中國農業(yè)銀行股份某公司XX公司X公司信托計劃資金保管協(xié)議（非證券類示范文本）編號：農銀保管（）第號甲方：信托有限責任x公司乙方：中國農業(yè)銀行股份某公司xx公司x公司目錄第壹壹章協(xié)議當事人3第二章保管人職責4第三章信托財產的保管4第四章信托財產價值的確定5第五章當事人的權利和和義務6第六章信托計劃財產及資料的交付8第七章信托文件資料及保管檔案的保管8第八章保管人對信托X公司的業(yè)務監(jiān)督和和核查9第九章保管方案的內容和和格式13第十章信托計劃費用13第十壹壹章信息披露14第十二章信托計劃變更、終止和和清算14第十三章信托利益的分配15第十四章禁止行為和和違約責任16第十五章不可抗力17第十六章保密條款17第十七章爭議的處理18第十八章協(xié)議的效力及其他事項18鑒于信托X公司擬設立"貸款集合資金信托計劃"（以下簡稱信托計劃），且且委托中國農業(yè)銀行股份某公司XX公司X公司作為本信托計劃信托財產的保管人，為明確雙方的權利、義務和責任，促進本信托計劃財產獨立、安全、穩(wěn)健運行，保障本信托計劃計劃委托人受益人的合法權益，根據《中華人民共和國信托法》、《信托X公司管理辦法》、《信托X公司集合資金信托計劃管理辦法》（單壹壹資金信托不適用）及其他關聯(lián)規(guī)定，訂立本保管協(xié)議。本保管協(xié)議的簽訂，且且不表明保管人對本信托計劃的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本信托計劃沒有風險。除非本協(xié)議另有明確定義，否則協(xié)議中涉及的信托業(yè)務專用名詞的釋義和和信托法規(guī)或信托合同等信托文件的釋義相同。第一章協(xié)議當事人本協(xié)議由以下倆倆方當事人簽署：（壹壹）受托人（以下簡稱甲方）：名稱：信托有限責任X公司地址：法定代表人：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（二）保管人（以下簡稱乙方）：名稱：中國農業(yè)銀行股份某公司XX公司X公司地址：法定代表人（或授權代表人）：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：第二章保管人職責保管人應當根據國家有關規(guī)定及本協(xié)議之約定，履行以下職責：1、安全保管信托財產，確保信托財產的管理和財產（包括財產權利）的持有相分離；2、對信托X公司信托財產管理運用、信托財產價值核算和信息披露進行監(jiān)督和和核查；3、遇有甲方違反法律法規(guī)和信托文件、本保管協(xié)議操作時，立即以書面形式通知甲方限期糾正；當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產價值的事件時，及時方案銀監(jiān)會及甲方注冊地銀監(jiān)局；4、中國銀監(jiān)會規(guī)定及本協(xié)議約定的其他職責。第三章信托財產的保管3.1本信托計劃財產保管的原則1）乙方保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則，安全保管本信托計劃的財產。2）乙方應當設立專門的保管部門，具有和和業(yè)務需要相適應的具備信托專業(yè)知識的專職保管人員，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和和和信托財產保管業(yè)務有關的其他設施，有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度，符合銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。3）乙方必須將本信托計劃財產和和自有資產嚴格分開，將本信托計劃財產和和其保管的其他信托計劃財產嚴格分開；乙方應當為本信托計劃單獨建賬，和和乙方的其他業(yè)務和其他信托計劃的保管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，保證不同信托計劃之間于賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面具有獨立性。4）乙方負責保管約定的本信托的信托資金，但對本信托非現(xiàn)金類的信托財產：①甲方、乙方能夠能夠約定實行第三方保管；對于由甲方及第三方提供的數據差錯造成的損失和其他法律后果，乙方不承擔法律責任。②甲、乙雙方能夠能夠約定由甲方自行保管，約定由甲方保管關聯(lián)財產或財產權利憑證的，甲方應當自行安全保管。保管期間，如中國銀監(jiān)會對非現(xiàn)金類信托財產的保管事宜另有規(guī)定的，從其規(guī)定。5）對于按本協(xié)議約定由甲方自行保管或第三方保管的信托財產，甲方或第三方負有財產保管責任，由此引起的信托財產損失，乙方不負有賠償責任。6）乙方對本信托計劃財產的保管且且非對本信托計劃本金或收益的保證或承諾，乙方不承擔本信托計劃的投資風險。3.2本信托計劃專用銀行賬戶的開立和管理1）本信托計劃成立之前（或成立后的個工作日內），甲方于乙方指定的營業(yè)機構為本信托計劃開立銀行存款賬戶，預留甲乙雙方印鑒，為本信托計劃信托財產專戶（簡稱保管專戶，見附件壹壹）。該賬戶由乙方管理，該賬戶的開戶資料由乙方保管。本信托計劃保管期間的壹壹切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付信托費用、分配受益人信托利益，均需通過該賬戶進行，甲方為募集信托資金而使用開立的信托資金收付賬戶進行收付款項除外。保管專戶內的銀行存款利率按現(xiàn)行金融同業(yè)存款利率（年％）計算，若遇人民銀行調息，則按人民銀行最新調整利率執(zhí)行。2）本保管專戶僅限于本信托計劃使用，僅限于滿足開展本信托計劃業(yè)務的需要。甲方和乙方不得假借本信托計劃的名義開立任何其他銀行賬戶，甲方為募集信托資金、返仍仍受益人信托利益而開立的信托資金收付賬戶除外。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，甲乙雙方均不得采取使得該賬戶無效的任何行為。3）本信托計劃銀行存款賬戶的開立和管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例》、《人民幣利率管理暫行規(guī)定》、《關于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結算辦法》以及其他關聯(lián)規(guī)定。本信托計劃財產、財產權利及本信托計劃或有利益（如抵押權）的行使依據（如抵押受益憑證）由甲方保管原件，乙方保存復印件。乙方對上述原件的毀損、滅失及因此產生的壹壹切損失不承擔任何責任。第四章信托財產價值的確定4.1會計核算制度本信托計劃的會計核算和減值準備計提按照國家財政部頒布的《企業(yè)會計準則》執(zhí)行。對于《企業(yè)會計準則》中未明確的會計事項，由甲、乙雙方根據壹壹般會計原則或行業(yè)慣例協(xié)商確定。4.2本信托計劃的建賬和對賬本信托計劃賬冊的建立本信托計劃會計核算由甲方擔任主會計人，同時乙方應按國家財政部頒布的《企業(yè)會計準則》，為信托計劃獨立建賬且且保管信托計劃的全套賬冊；雙方管理或保管的不同信托計劃的會計賬冊應單獨編制和保管。憑證保管和賬目核對甲乙雙方根據具體產品明確交易記錄、資金和財產賬目的核對頻率。乙方于復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的賬戶不壹壹致時，甲乙雙方應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成壹壹致以甲方的賬務處理為準。核對無誤后，乙方于甲方提供的方案上加蓋公章，雙方各自留存壹壹份。如果甲方和和乙方不能于應當發(fā)布公告之日之前就關聯(lián)報表達成壹壹致，甲方有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，乙方有權就關聯(lián)情況報銀監(jiān)會備案。4.3本信托計劃財產價值的確定本信托計劃財產包括管理、運用信托財產而形成的各類資產及負債，信托財產價值原則上以賬面價值為準，且且按國家有關規(guī)定計提減值準備。但于信托財產發(fā)生交易時必須聘請中介機構對擬出售的信托財產或擬購入的資產（現(xiàn)金及證券資產除外）進行價值評估或分析，以之作為確定信托財產價值的參考。甲方應將其中壹壹份信托財產評估方案原件送達乙方。中介機構的聘請及費用根據信托文件的規(guī)定執(zhí)行，但乙方有充分證據證明該中介機構的評估結果失實或不公允時，乙方可另外聘請中介機構對關聯(lián)信托財產價值重新進行評估，于這種情況下，乙方聘請中介機構的費用由甲方承擔。第五章當事人的權利和和義務5.1甲方的權利和和義務5.1.1甲方的權利：1）根據《信托?貸款或投資類集合資金信托合同》和本協(xié)議的有關規(guī)定對本信托計劃資金進行投資管理、運用、處置和分配；2）根據本協(xié)議的有關規(guī)定向乙方發(fā)出信托財產管理運用指令；3）及時、足額地獲取約定的受托人信托報酬；4）法律法規(guī)規(guī)定的其他權利。5.1.2甲方的義務：1）為本信托計劃財產開立信托計劃專用銀行賬戶；2）按照本協(xié)議規(guī)定將信托計劃資金移交乙方保管；3）建立完善的內部控制制度，本著誠實信用的原則，負責本信托計劃財產的管理、運用、處置和分配；4）按本協(xié)議中約定方式向乙方發(fā)送本信托計劃財產進行各類交易的數據和信息，提供關聯(lián)合同、文本，且且對其完整性、真實性和準確性負責；5）按本協(xié)議規(guī)定方式和程序向乙方發(fā)出信托財產管理運作指令；6）負責本信托計劃財產的會計核算；7）根據本協(xié)議之規(guī)定，和和乙方定期核對本信托計劃財產賬目及保管專戶內本信托計劃資金余額；8）負責本信托計劃財產的清算和分配，計算應向計劃受益人支付的信托利益；9）發(fā)生任何可能導致本信托計劃業(yè)務性質或范圍發(fā)生重大變化或直接影響保管業(yè)務的重大事項時，須提前通知乙方；10）于合法合規(guī)的前提下，對乙方開展保管業(yè)務提供必需的協(xié)助；11）根據國家有關規(guī)定和本協(xié)議的規(guī)定接受乙方的監(jiān)督；12）本信托計劃開始募集時及時告知乙方；5.2乙方的權利和義務5.2.1乙方的權利：1）根據本協(xié)議之規(guī)定，行使對本信托計劃財產的資產保管權；2）按照本協(xié)議的規(guī)定及時、足額地收取保管費；3）根據本協(xié)議的規(guī)定，監(jiān)督受托人對信托財產的投資運作，以及信托利益的計算和分配；4）遇有甲方違反法律法規(guī)和信托文件、本保管協(xié)議操作時，以書面形式通知甲方限期糾正，當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產價值的事件時，及時方案銀監(jiān)會及甲方注冊地銀監(jiān)局；法律法規(guī)規(guī)定和本協(xié)議規(guī)定的其他權利。5.2.2乙方的義務：管理甲方于乙方指定的營業(yè)機構為本信托計劃開立的銀行存款賬戶；保管本信托計劃信托財產(包括財產權利)的行使依據，保管本信托計劃或有利益(如抵押權)的行使依據；確認和和執(zhí)行信托財產管理運用指令，審核、辦理信托資金和財產的收付，核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目；對所保管的不同信托財產分別設置會計賬戶，確保信托財產的獨立和和安全；保存信托保管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他關聯(lián)資料；定期向甲方出具保管方案，說明甲方和乙方履行信托文件、保管協(xié)議的情況；復核甲方核算的信托財產價值、信托財產清算方案；對信托資金管理定期方案和信托資金運用及收益情況表出具意見；據本協(xié)議的約定，對信托財產管理方式、運用范圍和對象、投資組合比例、投資限制、關聯(lián)方交易等進行監(jiān)督和核查；核實甲方編制的信托利益分配方案，向信托文件規(guī)定的人支付信托利益；監(jiān)督和核實信托報酬和保管費用的計提和支付；利用結算功能對貸款專戶進行監(jiān)督；法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務。第六章信托計劃財產及資料的交付6.1信托計劃資金的交付甲方應于本信托計劃成立之日起三個工作日內向乙方發(fā)出本信托計劃成立的書面通知，且且將本計劃下全部信托資金劃至信托計劃財產保管專戶。6.2信托計劃成立時關聯(lián)文件資料的移交于信托計劃成立當日起三個工作日內，甲方應當向乙方提交下列文件、資料：1）信托文件包括但不限于本信托計劃的《XX信托?貸款或投資類集合資金信托計劃合同》、《借款合同》等為正本或復印件（需和和原件核對無誤且且蓋具甲方公章）；《抵押合同》、《房地產抵押他項證明書》等則需要正本。甲方對本信托文件的完整性、真實性和準確性負責。乙方應妥善保管本信托文件。2）信托計劃專用銀行賬戶的開戶資料。3）雙方另行約定的其他文件資料。乙方于收到發(fā)出的本信托計劃成立的書面通知，及關聯(lián)信托文件資料，且且經核對保管專戶內全部信托資金無誤后向甲方發(fā)出信托計劃資金到賬通知書，乙方于信托計劃資金到賬之日起根據本協(xié)議的規(guī)定履行保管職責。第七章信托文件資料及保管檔案的保管7.1和和本信托計劃財產有關的重大合同的保管甲方代表本信托計劃簽署和和本信托計劃投資有關的各類合同、協(xié)議，應及時將其中壹壹份原件送交乙方，如關聯(lián)合同、協(xié)議只有壹壹份原件的，甲方保管原件，乙方保存復印件（需和和原件核對無誤且且蓋具甲方公章）。和和信托資金有關的行使依據的原件由乙方保管，甲方保存復印件。其他財產（包括財產權利、或有利益等）的行使依據的原件由甲方保管。由于合同、協(xié)議本身產生的問題，由合同簽署方負責處理。甲方和乙方應完整保存各自記錄本保管協(xié)議項下信托財產經濟活動的原始憑證、重要合同原件或復印件，記賬憑證，集合計劃賬冊，交易記錄，財務報表等文件檔案，保存期限為15年。于保管協(xié)議有效期內國家有關監(jiān)管部門對上述文件和檔案的保存做出明確規(guī)定的，按其規(guī)定執(zhí)行且且于規(guī)定執(zhí)行之日起10個工作日內辦理關聯(lián)交接手續(xù)。如果乙方保管的文件資料及檔案的復印件是由甲方提供的，甲方應當加蓋甲方保管業(yè)務專用章。第M保管人對信托X公司的業(yè)務監(jiān)督和和核查乙方根據法律法規(guī)及信托文件的規(guī)定，對甲方于信托財產管理運用、信托財產價值核算和信息披露等方面的業(yè)務進行監(jiān)督和和核查。8.1信托財產管理運用指令的確認和和執(zhí)行8.1.1甲方對發(fā)送信托財產管理運用指令人員的授權甲方應于信托計劃成立后三個工作日內向乙方提供“信托財產管理運用指令授權書”"信托財產管理運用指令授權書"應加蓋X公司章。乙方于收到該授權書且且審查后簽收確認，該授權書自乙方簽收確認之日起生效。甲方和乙方對“信托財產管理運用指令授權書”及其更改負有保密義務，其內容不得向指令發(fā)送人員及關聯(lián)操作人員以外的任何人披露、泄露。授權變更：甲方若需對信托財產管理運用指令授權書的內容進行更改，應及時向乙方發(fā)出新的信托財產管理運用指令授權書，新授權書從乙方審查簽收之日起生效。（新授權書如不涉及已授權的保管業(yè)務往來“信托業(yè)務專用章”變更，甲方加蓋授權過的“信托業(yè)務專用章”即可，如涉及已授權的保管業(yè)務往來"業(yè)務專用章”變更，應加蓋甲方有效X公司章。）信托財產管理運用指令授權書及其變更均應以原件形式送達乙方。8.1.2信托財產管理運用指令的內容信托財產管理運用指令是指甲方發(fā)至乙方的有關本信托計劃名下的款項支付以及其它資金劃撥、關聯(lián)財產處置的指令。甲方發(fā)給乙方的劃款指令應寫明款項事由、支付時間、支付金額、對方賬戶信息等，加蓋預留印鑒相符的印章，且且由指令發(fā)送人員簽字。甲方發(fā)給乙方的其他信托財產管理運用指令的內容和格式，由雙方另行約定。8.1.3信托財產管理運用指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行甲方指令發(fā)送人員應按照本協(xié)議的規(guī)定，于其授權范圍內發(fā)送指令。信托財產管理運用指令以書面形式（壹壹式倆倆份）由甲方向乙方送達。甲方向乙方發(fā)送指令的同時仍仍應將關聯(lián)交易的合同、協(xié)議等原件或者復印件交送乙方。信托財產管理運用指令到達乙方后，乙方應立即審慎驗證有關內容及印鑒和簽名，且且于驗證無誤后于信托財產管理運用指令上簽章確認且且退回壹壹份給甲方信托財產管理運用指令發(fā)送人員。對于不符合本協(xié)議及信托計劃規(guī)定的信托財產管理運用指令，乙方有權拒絕執(zhí)行，且且及時通知甲方。乙方應授權專人接收甲方的信托財產管理運用指令，且且預先通知甲方其聯(lián)系人員名單。乙方應對指令依據本協(xié)議進行監(jiān)督審核。涉及信托財產或財產權利變更的事項，甲方應及時辦理關聯(lián)變更手續(xù)。乙方于信托財產管理運用指令執(zhí)行完畢后，應及時通知甲方。除因自身故意或重大過失致使本信托計劃財產受到損害而負賠償責任外，乙方對執(zhí)行甲方的指令或執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當事人以外的第三方過失對本信托計劃財產造成的損失不承擔賠償責任。資金未能及時到賬或關聯(lián)財產權利未能及時變更而導致本信托計劃財產損失的，由過錯方承擔責任。由于關聯(lián)第三方原因，導致本信托計劃財產損失的，由甲方負責向第三方追償，乙方予以必要的協(xié)助。甲方向乙方下達信托財產管理運用指令時，應確保保管專戶有足夠的資金余額，對超頭寸的信托財產管理運用指令，乙方可不予執(zhí)行，但應立即通知甲方，由此造成的損失乙方不承擔責任。對于需經委托人（受益人）同意的關聯(lián)交易，甲方向乙方下達信托財產管理運用指令時，應向乙方提交甲方蓋章的符合信托文件要求的書面證明文件。8.1．8甲方未將擬投資產品的關聯(lián)合同、協(xié)議等文件資料原件或復印件（需和和原件核對無誤且且蓋具甲方公章）移交乙方的，乙方有權對甲方關聯(lián)信托財產管理運用指令拒絕執(zhí)行。8.1.9乙方應對指令依據信托文件和本協(xié)議進行監(jiān)督審核，對適當的指令應于規(guī)定期限內執(zhí)行，不得延誤。乙方于履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)甲方的指令違背法律法規(guī)、信托文件和本協(xié)議規(guī)定的，應當要求甲方改正或撤銷，未能改正或撤銷的，乙方應當拒絕執(zhí)行，且且向監(jiān)管機構方案。8.2對信托財產價值核算的監(jiān)督和和核查甲乙雙方應按本協(xié)議關聯(lián)規(guī)定對所保管的不同信托財產分別設置會計賬戶，確保信托財產的獨立和和安全。8.2.2乙方應按本協(xié)議關聯(lián)規(guī)定保存保管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他關聯(lián)資料，保存期限為15年。8.2.3甲乙雙方按本協(xié)議關聯(lián)規(guī)定定期核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目。8.3對關聯(lián)信息披露事項的監(jiān)督和和核查信托計劃運作過程中，甲方向委托人披露的信托財產價值、信托財產清算方案，由甲方根據有關規(guī)定負責編制，乙方對關聯(lián)內容進行復核確認。甲方應按規(guī)定編制信托資金管理方案和信托資金運用及收益情況表，且且及時書面送達乙方，乙方收到后五個工作日內復核確認且且出具書面意見。乙方應定期（每季度）向甲方出具保管方案，說明甲方和乙方履行信托文件、保管協(xié)議的情況。8.3.4對于上述關聯(lián)信息披露內容，由甲方負責向委托人、受益人和有關銀監(jiān)局披露。8.4對信托財產的管理方式、運用范圍和對象、投資組合比例、投資限制、關聯(lián)方交易等的監(jiān)督和和核查本信托計劃財產的管理方式、運用范圍和對象、投資組合比例、投資限制、關聯(lián)方交易等，以甲方提供的信托計劃文件規(guī)定的為準。8.4.2甲方作為本信托計劃的受托人，根據《XX信托?貸款或投資類集合資金信托合同》及本協(xié)議之規(guī)定，于法律法規(guī)允許的范圍內對本信托計劃財產進行管理、運用、處置和分配。乙方應當監(jiān)督信托財產管理運作中是否發(fā)生法律法規(guī)和有關文件規(guī)定、信托文件約定禁止從事的行為。乙方進行投資監(jiān)督的具體內容和標準按照本協(xié)議附件投資監(jiān)督事項表執(zhí)行，該附件的文字表述和和信托文件的表述不壹壹致時，以信托文件為準。8.4.5對超出信托文件規(guī)定的其他投資品種的投資，甲方需提前3個工作日以書面形式通知乙方，且且于劃款時向乙方提交委托人、受托人、受益人協(xié)商同意投資于其他品種的證明文件原件。甲方應對上述證明文件的真實性負責，乙方不對證明文件的真實性進行核查。8.5對信托利益分配方案的核實乙方應當根據本協(xié)議和信托計劃文件的關聯(lián)規(guī)定，對甲方制定的信托利益分配方案進行復核。8.6對信托報酬和保管費用的計提和支付的監(jiān)督和核實乙方應當根據本協(xié)議和信托計劃文件的關聯(lián)規(guī)定，對甲方計提的信托報酬和保管費用進行復核。8.7對信托計劃貸款類業(yè)務的監(jiān)督和和核查甲方應建立完善的貸款類信托業(yè)務的內部控制制度，有效防范信貸風險。于開展貸款業(yè)務前甲方應將其信托業(yè)務的內部控制制度文本送交乙方。8.7.2甲方根據審慎原則負責對借款人進行貸前審查，且且負責辦理相應擔保或抵押手續(xù)。甲方和和借款人簽訂的借款合同中應約定：借款人應于乙方指定的營業(yè)機構（壹壹般是乙方于項目所于地的分支機構）開立項目貸款專戶，該專戶的其中倆倆枚預留印鑒由乙方刻制且且由指定營業(yè)機構專人保管。8.7.3于發(fā)放貸款前，甲方應將同意貸款的董事會決議、借款合同、抵押合同、擔保合同及抵押登記證明等法律文件原件或復印件（需和和原件核對無誤且且蓋具甲方公章）送交乙方。發(fā)放貸款時，由甲方按本協(xié)議約定方式向乙方發(fā)送信托財產管理運用指令，乙方審核無誤后向甲方確認，且且向貸款專戶劃款。借款人使用該專戶款項時，必須提交用款申請和產品、服務采購合同原件或項目監(jiān)理人出具的項目進度證明文件原件，且且對其真實性負責。乙方應對借款人的用款申請和產品、服務采購合同以及項目進度情況進行審查。乙方對上述文件審核無誤后將款項直接支付給產品和服務提供商。甲方了解且且知悉，乙方對上述文件盡職審核，乙方且且不知曉該款項是否真正地用于上述文件所載明的用途。如果借款人且且未將款項用于上述文件所載明的用途，由此引起的信托財產損失，乙方不負有賠償責任，但乙方有義務配合甲方積極采取措施保全信托財產利益。甲方負責貸款項目的貸后管理，保障貸款資金封閉運行，安全回收。如借款人發(fā)生重大事件，可能影響貸款資金安全的，甲方應及時采取措施，保護信托財產權益，且且將關聯(lián)情況及時告知乙方。第九章保管方案的內容9.1乙方定期（每季度）向甲方出具保管方案，說明信托X公司和保管人履行信托文件、保管協(xié)議的情況，且且由甲方按規(guī)定定期向委托人、受益人披露。第十章信托計劃費用10.1信托費用的列支信托費用按照法律法規(guī)及信托文件的規(guī)定列支。10?2信托費用的支付本信托計劃財產承擔的信托費用于實際發(fā)生日從信托計劃財產中支付，且且于信托財產計算中體現(xiàn)。其中：1）保管費：保管人每年收取的保管費為信托計劃資金總額的2%。。保管費支付日由甲方向乙方發(fā)出保管費劃付指令，乙方復核無誤后從本信托計劃財產中壹壹次性劃至指定保管費收入賬戶。2）信托報酬：信托報酬支付日由受托人向保管人發(fā)出信托報酬劃付指令，保管人復核無誤后從本信托計劃財產中壹壹次性劃至受托人指定的信托報酬收入賬戶3）其他費用：按實際發(fā)生時從信托計劃財產中支付。10?3信托費用中由受托人以固有財產先行墊付的受托人有權從信托計劃財產中及時獲付。10.4于支付信托計劃各種費用時，如果信托計劃財產中現(xiàn)金資產總量不足，甲方有權發(fā)出指令出售信托計劃資產以支付該費用。10.5本信托計劃財產運用和處分過程中產生的銀行匯劃費和其它銀行手續(xù)費按實際發(fā)生額從本信托計劃財產中直接扣除，無須甲方向乙方發(fā)出信托財產管理運用指令，其他費用支付均由甲方定期進行計算，且且向乙方發(fā)出信托財產管理運用指令，乙方復核無誤后于規(guī)定時間內執(zhí)行。10.6本信托計劃財產管理、運用、處分和分配所涉及的各項應付稅項，安國家有關規(guī)定執(zhí)行。10.7若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。第十壹壹章信息披露甲方于信息披露中的職責甲方應當負責按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件的約定披露信托計劃的信息。11.2乙方于信息披露中的職責11.2.1乙方應每季度向甲方提交書面保管方案，由甲方按規(guī)定向委托人、受益人和有關銀監(jiān)局披露。遇有甲方違規(guī)操作等重大情況時，乙方應當立即向甲方注冊地銀監(jiān)局提交書面方案。11.2.2乙方應當核實信托財產管理運用中需由保管人復核的信息披露內容，包括復核甲方核算的信托財產價值、信托財產清算方案。11．2.3乙方應當對信托資金管理方案和信托資金運用及收益情況表出具書面意見。11.3信息文本的存放和和備查甲方履行信息披露義務時，能夠能夠通過甲方網站或者電話等方式公告。第十二章信托計劃變更、終止和和清算信托計劃的變更信托計劃發(fā)生變更時，甲方應提前通知且且向乙方提供發(fā)生變更的關聯(lián)文件，作為乙方進行保管運作的書面依據。12.2本信托計劃的終止根據《XX信托?貸款或投資集合資金信托合同》的約定，言托計劃終止的情形出現(xiàn)時，應于三個工作日內書面通知乙方。乙方配合甲方辦理信托計劃清算的有關事宜。12.3信托計劃財產清算甲方應按照本信托文件的關聯(lián)規(guī)定，于本信托計劃到期終止前規(guī)定時間內和信托計劃提前終止時及時變現(xiàn)本信托計劃財產，以確保到期信托計劃項下全部為現(xiàn)金資產。信托計劃終止時未變現(xiàn)的財產由甲方按照甲乙雙方認可的第三方評估機構確認的評估價格購回。如發(fā)生可能引起信托計劃提前終止的事項，甲方應及時通知乙方，以便乙方做好清算準備。信托計劃提前終止時，甲方應于信托計劃提前終止日后的第壹壹個工作日，以書面形式通知乙方，且且提供關聯(lián)證明文件。本信托計劃終止時變現(xiàn)的全部資產扣除應由信托計劃財產承當的信托報酬、保管費、（信托資金收付代理費用，如有）、清算費用、稅費及其他關聯(lián)費用后，由本信托計劃受益人按照信托文件的規(guī)定，享有本信托計劃剩余清算財產。12.3.4甲方于信托計劃終止后10個工作日內編制信托計劃財產清算方案，且且交乙方復核，乙方復核無誤后甲方向乙方發(fā)出信托財產管理運用指令，乙方復核無誤后根據指令將應付保管費、應付受托人信托報酬、（信托資金收付代理費用，如有）和應分配受益人信托利益分別劃至指定賬戶，乙方執(zhí)行甲方的信托財產管理運用指令后，本協(xié)議終止，乙方不再對本信托計劃保管財產負有保管職責，乙方應協(xié)助甲方辦理保管專戶銷戶事宜。第十三章信托利益的分配13.1信托利益分配的定義信托利益分配是指于按信托文件的約定的分配條件滿足時或信托計劃終止（含提前終止）時，將可分配的信托收益或信托計劃財產（即扣除了所有應由本信托計劃財產承擔的費用后的剩余信托計劃財產）按照本信托文件規(guī)定的分配原則向本信托計劃受益人進行分配的行為。13.2信托利益分配原則以可供分配的信托收益或資產為限，按甲方提供的信托文件中約定的信托利益計算方法進行計算和復核。13.3分配方案及復核程序甲方根據《XX信托?貸款或投資集合資金信托合同》關聯(lián)規(guī)定制定且且計算信托利益分配方案。甲方向乙方發(fā)出信托財產管理運用指令同時需提供關聯(lián)分配文件，以便于乙方對信托利益分配方案進行復核。分配的時間及關聯(lián)程序參見本協(xié)議第十二章關聯(lián)條款。該分配方案僅限于計算向受益人的信托利益分配總額，不涉及具體每個受益人的分配。乙方復核無誤后于規(guī)定時間內執(zhí)行信托財產管理運用指令。乙方執(zhí)行甲方用于分配信托利益的信托財產管理運用指令職責僅限于將本信托計劃利益總額劃往甲方指定賬戶為止。第十四章禁止行為和和違約責任14.1禁止行為14.1?1除依據《信托法》及其他有關法律法規(guī)和《XX信托?貸款或投資集合資金信托合同》的有關規(guī)定外，甲方不為自己及任何第三人謀取利益，甲方違反此義務，利用本信托計劃財產為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于該本信托計劃財產；14.1.2除信托文件另有規(guī)定外，甲方不得將本信托計劃財產轉為其固有財產，或違反信托文件規(guī)定，或將不同信托計劃財產進行相互交易；甲方違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于于可行的情況下恢復關聯(lián)本信托計劃財產的原狀、承擔賠償責任。14.1.3除依據有關法律法規(guī)和本信托計劃合同的有關規(guī)定外，乙方不得委托第三人保管本信托計劃財產；14.1.4除根據本協(xié)議有關規(guī)定外，乙方未經甲方的正當指令，不得自行運用、處分、分配本信托計劃的任何資產。乙方不得無故拖延或拒絕執(zhí)行甲方的符合本協(xié)議及有關法律法規(guī)規(guī)定的信托財產管理運用指令。14.2違約責任本保管協(xié)議當事人不履行或不完全履行本協(xié)議，由違約方承擔違約責任；如各方均有違約行為，根據實際情況，由各方分別承擔各自應負的違約責任。本協(xié)議任何壹壹方當事人的違約行為給另外壹壹方或本信托計劃財產造成實際損失的，應承擔相應的賠償責任，但發(fā)生不可抗力時，當事人免責。14.2.3違約行為已經發(fā)生，但本協(xié)議仍能夠繼續(xù)履行的，于保護本信托計劃委托人合法權利的前提下，各方當事人應當繼續(xù)履行本協(xié)議規(guī)定的各項義務。第十五章不可抗力15.1如果甲、乙雙方因不可抗力不能履行本協(xié)議時，不承擔違約責任。15.2不可抗力是指甲、乙雙方不能預見，不能避免，且且不能克服的客觀情況，包括但不限于任何通訊或電腦系統(tǒng)的故障，停止運作或癱瘓，國家重大政策調整，火災，暴雨，地震，颶風，雷擊等自然災害。15.3協(xié)議壹壹方因不可抗力不能履行本協(xié)議時，應及時通知對方且且于合理期限內提供受到不可抗力影響的證明，且且應采取適當措施防止本信托計劃財產損失的擴大。第十六章保密條款16.1本協(xié)議的任何壹壹方茲承諾對關于各方的業(yè)務和事務（包括對于雙方而言，任何投資或潛于投資）的任何及所有信息保密，且除法律和本協(xié)議另有規(guī)定的，不披露任何該等信息。任何壹壹方進壹壹步承諾不為本協(xié)議以外的目的利用該等保密信息，但前提是該方可向由其任命或雇傭的雇員、董事、受托人員、顧問、代理人或其他人員于為實現(xiàn)本協(xié)議目的所必需的范圍內披露該等信息，于該等情況下，該方應確保其雇員、董事、受托人員、顧問代理人或其他人員被告知本協(xié)議項下的保密義務且且遵守該等義務。本章不應適用于下列信息：1）該等信息已是或成為公眾可獲知的信息；2）于壹壹方向另壹壹方提供時，根據壹壹般業(yè)務過程中的書面記錄證明已由接收方所知的信息；3）壹壹方從另壹壹方以外的其他方（且該等其他方無保密義務）處得到或獲取的信息，或由接收方獨立開發(fā)的信息；4）法律、法規(guī)、具有管轄權的法院或任何政府主管機構要求披露的信息；5）另壹壹方已書面同意向某壹壹特定的接收方披露的信息，前提是該等接收方應作出相同的保密承諾。第十七章爭議的處理17.1本協(xié)議受中國法律管轄且且據其解釋。17.2任何因本協(xié)議而產生的或和和本協(xié)議有關的爭議，各方首先應通過友好協(xié)商予以解決；若協(xié)商不成，任何壹壹方應向乙方所于地人民法院提起訴訟。17.3訴訟期間，除訴訟事由本身外，各方應繼續(xù)履行本協(xié)議規(guī)定的各項義務。第十八章協(xié)議的效力及其他事項18.1本協(xié)議生效的條件18.1.1甲、乙雙方簽章；18.1.2本信托計劃正式成立，且甲方根據本協(xié)議的約定向乙方發(fā)出本信托計劃正式成立的書面通知；18.2本信托計劃不能成立的，甲方應于信托計劃推介期滿后三個工作日內書面通知乙方，本協(xié)議解除。18.3乙方不能實際履行保管人職責時，甲方有權終止本協(xié)議另行選擇保管人，乙方應予以配厶合。18.4除非根據本協(xié)議的有關規(guī)定提前終止本協(xié)議，本協(xié)議的期限為生效之日起至本信托計劃法定最長存續(xù)期屆至乙方執(zhí)行完畢甲方的信托財產管理運用指令，將應付保管費、應付信托報酬和應分配信托利益分別劃至指定賬戶時止。18.5本協(xié)議未盡事宜，甲乙雙方可另行簽訂補充協(xié)議，所有為執(zhí)行本協(xié)議而簽署的補充協(xié)議，和和本協(xié)議具有同等法律效力。18.6若執(zhí)行本協(xié)議過程中甲、乙雙方發(fā)生分歧，雙方應本著保護本信托計劃財產和本信托計劃書中規(guī)定的人的利益的原則共同協(xié)商解決。18.7本協(xié)議非經甲、乙雙方書面同意，不得修改。18.8如果本協(xié)議任何條款和和國家有關法律規(guī)定不符而構成無效或不可執(zhí)行，且且不影響本協(xié)議其他條款的效力及可執(zhí)行性。于出現(xiàn)這種情況時，甲乙雙方應當立即進行協(xié)商，談判修改該條款。18.9如果于本協(xié)議有效期內出現(xiàn)影響或限制本協(xié)議約定的本信托計劃財產管理投資范圍的法律，法規(guī)及政策，甲乙雙方應立即對本協(xié)議及附件進行協(xié)商和修改。18.10本協(xié)議壹壹式陸份，甲乙雙方各執(zhí)貳份，報當地銀監(jiān)局貳份，均為正本，具有同等的法律效力。（本頁無正文，為《XX信托?貸款或投資集合資金信托計劃保管協(xié)議》簽字頁）甲方：信托有限責任X公司法定代表人（授權代表）：年月日乙方：中國農業(yè)銀行股份某公司XX公司X公司法定代表人（授權代表）：年月日簽署地點：簽署日期：年月日附件壹壹："XX信托?貸款或投資集合資