反洗錢網(wǎng)上培訓考題-人民銀行反洗錢培訓題匯總

人民銀行反洗錢培訓題匯總1.反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員2.反洗錢培訓對象：新員工、一線人員、中高級管理人員、反洗錢崗位人員3.金融機構(gòu)反洗錢培訓的目的：A保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識C員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能。4.反洗錢培訓包括哪些內(nèi)容：根底知識、法律法規(guī)培訓、業(yè)務操作、法律、財會等綜合性知識培訓5.以下說法錯誤的選項是：反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。6.以下說法正確的選項是：A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承當應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作；B金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)以洗錢風險點的根底上，制定有針對性的宣傳方案C金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳方案，而不必自行制定宣傳方案D反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1.?金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法?所稱的“頻繁〞是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2.?金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法?第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。3.?金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。4.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?明確，商業(yè)銀行等應將18類交易或者行為作為可疑交易進行報告。5.以下交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是〔C〕A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑1、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔B〕A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？〔C、D〕A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活潑，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？〔A、B〕A、客戶交易行為可疑，明顯躲避銀行或有關部門監(jiān)管。B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。C、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來自與經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁的收取單位匯款。D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。4、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？〔A、D〕A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理方法。D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款〞、“還款〞和“工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？〔B、C〕A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

1、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，〔B〕可對該金融機構(gòu)作出行政處分。A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構(gòu)。B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構(gòu)。D、只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)。

2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其〔A〕？A、處以20萬元以上50萬以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關直接責任人員進行紀律處分D、建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交哪一個報告？〔C〕A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易、可疑交易報告D、綜合報告

4、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的?人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法?〔中國人民銀行令[2003]第2號〕和?金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理方法?〔中國人民銀行令[2003]第3號〕同時廢止。〔D〕A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?金融機構(gòu)應當通過〔B〕向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)B、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)

1、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的〔B〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、10

2、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、20000

3、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易〔C〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬

4、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔D〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；2萬B、50萬；5萬C、100萬；10萬D、200萬；20萬

5、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔B〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；5萬B、50萬；10萬C、100萬；20萬D、200萬；30萬身份識別第五單元客戶洗錢風險分類管理管理５.１如何理解客戶洗錢風險分類管理自我測試１.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？〔ABCD〕A．管理制度和工作制度B．分類參數(shù)體系C．評估計量體系D．系統(tǒng)控制體系

２.客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程．〔對〕

３.客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？〔ACD〕A．全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B．對所有客戶采取不變的識別程序C．提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D．為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

４.客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？〔BC〕A．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C．客戶洗錢風險分類有助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果D．客戶洗錢風險分類是額外要求

５.２客戶洗錢風險等級分類的原那么自我測試

１.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？〔BD〕A．對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B．對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

２.銀行客戶范圍和業(yè)務各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根底上對客戶洗錢風險進行分類？〔ABCD〕A．地區(qū)、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征

３.對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的選項是哪些選項？〔ABCD〕A．屬于銀行內(nèi)部保密信息B．直接關系到客戶風險分類C．需要對客戶嚴格保密D．防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施

４．客戶洗錢風險等級分類的原那么是什么？〔ABCD〕A．全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性.

５.３客戶洗錢風險等級分類的參考因素自我測試

１..銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？〔ABC〕A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素D.被聯(lián)合國、政府部門等列入＂黑名單＂的客戶不屬于參考因素

２.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標．〔對〕

４.銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？〔ABCD〕A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務因素D.客戶因素

５.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？〔ABCD〕A．金融行動特別工作組〔FATF〕等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B．被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室〔OFAC〕等列入制裁名單的國家或地區(qū)C．毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D．欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

６.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？〔ACD〕A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D．股權結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于識別的客戶

５.４客戶洗錢風險評估及等級確定５.５分類風險控制措施自我測試１.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？〔BCD〕A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C.對于可疑客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告

２.對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施根底上視情采取如下哪些加強型措施？〔ABD〕A.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動．B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過２年D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險晃，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

３.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施？〔ABCD〕A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資料等，并按照正常正常業(yè)務處理程序進行辦理B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過２年C．在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，假設核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

４.對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？〔BD〕A.原那么上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立賬戶．B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務

第六單元６.1客戶身份資料與交易記錄保存的根本要求自我測試

１.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存３年〔錯〕

２.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,金融機構(gòu)應將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.(對)

３.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.(錯)

４.按照<中華人民共和國反洗錢法>第三十二條的規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正.(對)

５.銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施.自我測試１.以下說法哪些是正確的?(ABD)A.按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度,做到防毒、防蛀、防火.C.檔案銷毀時,可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷.D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

２.金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息平安備份制度,采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的平安、準確、完整.(對)

第四單元自我測試1、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些?(CD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶:是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后資金流向.B銀行還應在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi),向人銀行報告.C未獲工商管理部門核準登記注冊驗資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入,需提取現(xiàn)金銷戶的,應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務代辦人,需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應退還給原匯款人賬戶.D銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.

3對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員?(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B國際業(yè)務結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人

4對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些?(ABCD)A單位因撤并,解散需終止的B單位因宣告破產(chǎn)或關閉原因終止的C注銷,被撤消營烽執(zhí)照的D因遷址等需要變更開戶銀行的

5對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應要求客戶重新提供有效的身份證其他身份證明文件(對)

6對公外匯存款賬戶銷戶前,假設該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶,那么網(wǎng)點應在完成銷戶的同時,向反洗錢全規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.(對)

7個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)

A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關業(yè)務人員

8客戶辦理銷戶前,銀行應確定哪些信息?(ABCD)A要求客戶提交銷戶申請書,了解銷戶理由的合理性B假設為信貸客戶,需確認貸款是否已歸還完畢C假設該賬戶為一直關注的可疑賬戶,應完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.D涉及可疑交易的,是否已上報.9銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點?(ACD)

A對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶.B對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息.C以由代理人辦理銷戶的,應核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查.D銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.9個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書.(錯)10個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶,代理人.(錯)11個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B國際業(yè)務結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人

12外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括J(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B國際業(yè)務結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員13假設代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務,銀行應審核:(ABC)A法人代表的授權書B法人代表的身份證明文件C代理人身份證明文件D自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可

14外江貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(ACD)A銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的,銀行應調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況.對客戶未說明歸還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應深入調(diào)查.B銷戶時,無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實性.C銷戶時,其相應的外匯貸款業(yè)務是否結(jié)清.D銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.

15人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(ABC)A銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的,銀行應調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況.B銷戶時,對客戶未說明歸還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應調(diào)查過貸資金來源與借款人的權屬關系.C銷戶時,由其他單位或他人代辦分期還款的,應注意調(diào)查貸款是否被挪用.D銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.判斷題第七題選擇〔錯〕

下面是余秋雨經(jīng)典勵志語錄，歡送閱讀。不需要的朋友可以編輯刪除！！關于年齡1.一個橫貫終生的品德根本上都是在青年時代形成的，可惜在那個至關重要的時代，青年人受到的正面的煽動永遠是為成功而搏斗，而一般所謂的成功總是帶有排他性、自私性的印記。結(jié)果，臉頰上還沒有皺紋的他們，卻在品德上挖下了一個個看不見的黑洞。2.我不贊成太多地歌頌青年，而堅持認為那是一個充滿陷阱的年代。陷阱一生都會遇到，但青年時代的陷阱最多、最大、最險。3.歷史上也有一些深刻的哲人，以歌頌青年來弘揚社會的生命力。但這里顯然橫亙著一種二律背反：越是鞏固的對象越需要煽動青年去對付，但他們恰恰因為年輕，無法與真正的堅持相斡旋。4.青年時代的正常狀態(tài)是什么，我想一切還是從真誠的謙虛開始。青年人應該懂得，在我們出生之前，這個世界已經(jīng)精精彩彩、復復雜雜地存在過無數(shù)年，我們什么也不懂，能夠站正腳下的一角建設一點什么，已是萬幸。5.中年是對青年的延伸，又是對青年的辭別。這種辭別不僅僅是一系列觀念的變異，而是一個終于自立的成熟者對于能夠隨心所欲處置各種問題的自信。6.中年人的當家體驗是最后一次精神斷奶。你突然感覺到終于擺脫了父母、兄長、老師的某種依賴，而這種依賴在青年時代總是依稀猶在的;對于領導和組織，似乎更貼近了，卻又顯示出自己的獨立存在，你成了社會結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡中不可缺少的一個點;因此你在熱鬧中品嘗了有生以來真正的孤立無援，空前的脆弱和空前的強大集于一身。7.中年人一旦有了當家體驗，就會明白教科書式的人生教條十分可笑。當家管著這么一個大攤子，每個角落每時每刻都在涌現(xiàn)著新問題，除了敏銳而又細致地體察實際情況，實事求是地解開每一個癥結(jié)，簡直沒有高談闊論、把玩概念的余地。這時人生變得很空靈，除了隱隱然幾條人生大原那么，再也記不得更多的條令。8.中年人的堅守，已從觀點上升到人格，而人格難以言表，他們變得似乎已經(jīng)沒有頂在腦門上的觀點。他們知道，只要堅守著自身的人格原那么，很多看似對立的觀點都可相容相依，一一點化成合理的存在。于是，在中年人眼前，大批的對峙消解了，早年的對手找不到了，昨天的敵人也沒有太多仇恨了，更多的是把老老少少各色人等照顧在自己身邊。請不要小看這“照顧〞二字，中年人的魅力至少有一半與此相關。9.中年人最可怕的是失去方寸。這比青年人和老年人的失態(tài)有更大的危害。中年人失去方寸的主要特征是忘記自己的年齡。一會兒要別人像對待青年那樣關愛自己，一會兒又要別人像對待老人那樣尊敬自己，他永遠活在中年之外的兩端，偏偏不肯在自己的年齡里落腳。10、某個時期，某個社會，即使所有的青年人和老年人都中魔一般荒唐了，只要中年人不荒唐，事情就壞不到哪里去。最怕的是中年人的荒唐，而中年人最大的荒唐，就是忘記了自己是中年。11、中年太實際、太繁忙，在整體上算不得詩，想來難理解;青年時代常常被詩化，但青年時代的詩太多激情而缺少意境，按我的標準，缺少意境就算不得好詩。12、一般情況下，老年歲月總是比擬悠閑，總是能夠沒有功利而重新面對自然，總是漫步在回憶的原野，而這一切，都是詩和文學的特質(zhì)所在。老年人可能不會寫詩或已經(jīng)不再寫詩，但他們卻以詩的方式生存著?？唇质忻β?，看后代來去，看庭花凋零，看春草又綠，而思緒那么時斷時續(xù)，時喜時悲，時真時幻。13、老人的年齡也有積極的緩釋功能，為中青年的社會減輕負擔。不負責任的中青年用不正當?shù)膶櫮鐢牧死先说哪挲g，但老人中畢竟還有冷靜的智者，默默固守著年歲給予的淡然的尊嚴。14、只有到了老年，沉重的人生使命已經(jīng)卸除，生活的甘苦也已了然，萬丈紅塵已移到遠處，寧靜下來了的周際環(huán)境和逐漸放慢了的生命節(jié)奏構(gòu)成了一種總結(jié)性、歸納性的輕微和聲，詩的意境出現(xiàn)了。15、中青年的世界再強悍，也經(jīng)常需要一些蒼老的手來救助。平時不容易見到，一旦有事那么及時伸出，救助過后又立即消失，神龍見首不見尾。這是一種早已退出社會主體的隱性文化和柔性文化，隱柔中沉積著歲月的硬度，能使后人一時啟悟，如與天人對晤。老年的魅力，理應在這樣的高位上偶爾顯露。不要驅(qū)使，不要強求，不要哄抬，只讓它們成為人生的寫意筆墨，似淡似濃，似有似無。關于人生1.我們對這個世界，知道得還實在太少。無數(shù)的未知包圍著我們，才使人生保存迸發(fā)的樂趣。當哪一天，世界上的一切都能明確解釋了，這個世界也就變得十分無聊。人生，就會成為一種簡單的軌跡，一種沉悶的重復。2.人有多種活法，活著的文明等級也不相同，住在五層樓上的人完全不必去批評三層樓的低下，何況你是否在五層樓還缺少科學論證。3.人生的道路也就是從出生地出發(fā)，越走越遠。一出生便是自己，由此開始的人生就是要讓自己與種種異己的一切打交道。打交道的結(jié)果可能喪失自己，也可能在一個更高的層面上把自己找回。4.不管你今后如何重要，總會有一天從熱鬧中逃亡，孤舟單騎，只想與高山流水對晤。走得遠了，也許會遇到一個人，像樵夫，像路人，出現(xiàn)在你與高山流水之間，短短幾句話，使你大驚失色，引為終生莫逆。但是，天道容不下如此至善至美，你注定會失去他，同時也就失去了你的大半生命。5.人生的過程雖然會受到社會和時代的很大影響，但貫穿首尾的根本線索總離不開自己的個體生命。個體生命的完整性、連貫性會構(gòu)成一種巨大的力量，使人生的任何一個小點都指點著整體價值。6.如果有一天，我們突然發(fā)現(xiàn)，投身再大的事業(yè)也不如把自己的人生當做一個事業(yè)，聆聽再好的故事也不如把自己的人生當做一個故事，我們一定會動手動筆，做一點有意思的事情。7.杰出之所以杰出，是因為罕見，我們把自己連接于罕見，豈不冒險?既然大家都很普通，那么就不要鄙視世俗歲月、庸常歲序。不孤注一擲，不賭咒發(fā)誓，不祈求奇跡，不想入非非，只是平緩而負責地一天天走下去，走在記憶和向往的雙向路途上，這樣，平常中也就出現(xiàn)了滋味，出現(xiàn)了境界。8.就人生而言，應平衡于山、水之間。水邊給人喜悅，山地給人撫慰。水邊讓我們感知世界無常，山地讓我們領悟天地恒昌。水邊讓我們享受脫離長輩懷抱的遠行刺激，山地讓我們體驗回歸祖先居所的悠悠厚味。9.第一根白發(fā)人人都會遇到，誰也無法諱避，因此這個悲劇似小實大，簡直是天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，而決斗、毒藥和暗殺只是偶發(fā)性事件，這種偶發(fā)性事件能快速置人于死地，但第一根白發(fā)卻把生命的起點和終點連成了一條綿長的邏輯線，人生的任何一段都與它相連。10、誰也不要躲避和掩蓋一些最質(zhì)樸、最自然的人生課題如年齡問題。再高的職位，再多的財富，再大災難，比之于韶華流逝、歲月滄桑、長幼對視、生死交錯，都成了皮相。北雁長鳴，年邁的帝王和年邁的乞丐一起都聽到了;寒山掃墓，長輩的淚滴和晚輩的淚滴卻有不同的重量。11、人格尊嚴的表現(xiàn)不僅僅是強硬。強硬只是人格的外層警衛(wèi)。到了內(nèi)層，人格的天地是清風明月，柔枝漣漪，細步款款，淺笑連連。12、黃山谷說過：“人胸中久不用古今澆灌，那么塵俗生其間，照鏡覺面目可憎，對人亦語言無味。〞這就是平庸的寫照。如此好事，如果等到成年后再來匆匆彌補就有點可惜了，最好在青年時就進入。早一天，就多一份人生的精彩;遲一天，就多一天平庸的困擾。13、再高的職位，再多的財富，再大災難，比之于韶華流逝、歲月滄桑、長幼對視、生死交錯，都成了皮相。北雁長鳴，年邁的帝王和年邁的乞丐一起都聽到了;寒山掃墓，長輩的淚滴和晚輩的淚滴卻有不同的重量。14、人生不要光做加法。在人際交往上，經(jīng)常減肥、排毒，才會輕輕松松地走以后的路。15、幾乎每一個改革探索者都遇到過嫉妒的侵擾，更不要說其中的成功者了。人們很容易對高出自己視線的一切存在投去不信任，在別人快速成功的背后尋找投機取巧的秘密。關于文化1.真正的文化精英是存在的，而且對國家社會非常重要。但是這些年來，由于偽精英的架勢實在是太讓人惡心了，結(jié)果連真的精英的名聲也敗壞了。真精英總是著眼于責任，偽精英總是忙著裝扮;真精英總是努力地與民眾溝通，偽精英總是努力地與民眾劃分，這就是最根本的區(qū)別。2.但凡文化程度不高的群落，總是會對自己不懂的文化話語心存敬畏，正是這種敬畏心理被一些投機文人利用了。3.在文化上，無效必然導致無聊，無聊又必然引來無恥。但是，即使到了這種“三無〞的低谷，也不必過于沮喪。因為只有低谷，才能構(gòu)成對新頂峰的向往。4.當今天下百業(yè)，文化最大。當今天下百行，文化屆最小。那么，豈能再讓一個日漸干涸的小池塘，擔任江河湖海的形象代表?5.古代繪畫中無論是蕭瑟的荒江、叢山中的苦旅，還是春光中的飛鳥、危崖上的雛鷹，只要是傳世佳品，都會包藏著深厚的人生意識。貝多芬的交響曲，都是人生交響曲。6.善良，這是一個最單純的詞匯，又是一個最復雜的詞匯。它淺顯到人人都能領會，又深奧到無人能夠定義。它與人終生相伴，但人們卻很少琢磨它、追問它。7.社會理性使命已悄悄抽繹，秀麗山水間散落著才子、隱士，埋藏著身前的孤傲和身后的空名。天大的才華和郁憤，最后都化作供后人游玩的景點。8.閱讀的最大理由是想擺脫平庸，早一天就多一份人生的精彩;遲一天就多一天平庸的困擾。9.為什么那么多中國民眾突然對韓國的電視劇，對超女表現(xiàn)出那么單純的投入，很重要的原因是，韓國藝術家不知道中國評論家，而超女根本不在乎評論家的存在。10、一切美麗都是和諧的，因此總是渾然天成，典雅含蓄。反之，一切丑陋都是獰厲的，因此總是耀武揚威，囂張霸道。如果沒有審美公德的佑護，美永遠戰(zhàn)勝不了丑。11、什么季節(jié)觀什么景，什么時令賞什么花，這才完整和自然。如果成心地大顛大倒，就會把兩頭的況味都損害了?！芭暫汀昂酣暥疾皇钦５奶煜?。12、文明的人類總是熱衷于考古，就是想把壓縮在泥土里的歷史扒剔出來，舒展開來，窺探自己先輩的種種真相。那么，考古也就是回鄉(xiāng)，也就是探家。探視地面上的家鄉(xiāng)往往會有歲月的唏噓、難言的失落，使無數(shù)游子欲往而退;探視地底下的家鄉(xiāng)就沒有那么多心理障礙了，整個兒洋溢著歷史的詩情、想像的愉悅。13、我們的歷史太長、權謀太深、兵法太多、黑箱太大、內(nèi)幕太厚、口舌太貪、眼光太雜、預計太險，因此，對一切都“構(gòu)思過度〞。14、中華文化的三大優(yōu)點：一、不喜遠征。中國人不會舉一國之力去攻打遠方之國。二、不喜極端。儒家講究“中庸之道〞，會努力尋找一個中間點，躲避極端三、不喜無序。中國一直處于集權統(tǒng)治的狀態(tài)中，習慣所有的事務都在管理之中，中國失控的時候是很少見的。關于愛情很多女孩子覺得責任感不太重要，男人沒有責任感反而給了女方一種權利。其實對男人來說，還有什么比沒有責任感可怕地呢?與沒有責任感的男人談戀愛，就像與朝霧和晚霞廝磨，再美好也沒有著落。愛情非常珍貴，不僅值得用斗爭來保衛(wèi)，而且即使付出生命的代價也值得。其實，未經(jīng)艱苦尋找的草率結(jié)合，對她也是不尊重。她和你一樣，都有尋求深刻愛情的權利。每一男女都處在自轉(zhuǎn)之中，當一個男人最散發(fā)魅力的一面轉(zhuǎn)向了一位女人，而這女人最美好的一面也剛好朝向了這個男人，那么愛情就擋也擋不住了。當然不是每個人都如此幸運，自轉(zhuǎn)的方向和速度，相對于那個有可能出現(xiàn)或已經(jīng)錯過的異性，總要有偏差，所以老有人找不到自己的愛情。2、能夠慢慢培養(yǎng)的不是愛情，而是習慣。能夠隨著時間得到的，不是感情而是感動。所以愛是一瞬間的禮物，有就有，沒有就沒有。但反過來說，愛和婚姻實際并不是一回事情，并不是所有的愛情都要結(jié)婚的，也不是所有婚姻都有愛情的。6、愛情里，總有一個主角和一個配角，累的永遠是主角，傷的永遠是配角;有時，愛也是種傷害：殘忍的人，選擇傷害別人，善良的人，選擇傷害自己;人生就是一種承受，需要學會支撐。支撐事業(yè)，支撐家庭，甚至支撐起整個社會，有支撐就一定會有承受，支撐起多少重量，就要承受多大壓力。7、假設你想要一件東西，就放它走。它假設能回來找你，就永遠屬于你;它假設不回來，那根本就不是你的。愛情也是如此。8、為什么把擇定終身的職責，交付給半懂不懂的年歲;為什么把成熟的眼光，延誤地出現(xiàn)在早已收獲過的荒原?9、說了那么多旳——“如假設你不在，我等待你歸來。〞也比不過你一句——“我不會等，我去找你!〞關于友情1.常聽人說，人世間最純潔的友情只存在于孩童時代。這是一句極其悲涼的話，居然有那么多人贊成，人生之孤獨和艱難，可想而知。我并不贊成這句話。孩童時代的友情只是愉快的嘻戲，成年人靠著回憶追加給它的東西很不真實。友情的真正意義產(chǎn)生于成年之后，它不可能在尚未獲得意義之時便抵達最正確狀態(tài)。2.很多人都是在某次友情感受的突變中，猛然發(fā)現(xiàn)自己長大的。仿佛是哪一天的中午或黃昏，一位要好同學遇到的困難使你感到了一種不可推卸的責任，你放慢腳步憂思起來，開始懂得人生的重量。就在這一刻，你突然長大。3.在人生的諸多荒謬中，首當其沖的便是友情的錯位。友情的錯位，來源于我們自身的混亂。4.置身于同一個職業(yè)難道是友情的根底?當然不是。如果偶爾有之，也不能本末倒置。情感豈能依附于事功，友誼豈能附屬于謀生，朋友豈能局限于同僚。5.在家靠父母，出外靠朋友。這種說法既說明了朋友的重要，又說明了朋友的價值在于被依靠。但是，沒有可靠的實用價值能不能成為朋友?一切幫助過你的人是不是都能算作朋友?6.患難見知己，烈火煉真金。這又對友情提出了一種要求，盼望它在危難