基金公司IT架構(gòu)

ZZ專業(yè)資料整理淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時購買和贖回基金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設(shè)立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么：flTT人F章并聯(lián)M開放式基金生命過程flTT人F章并聯(lián)M開放式基金生命過程snr■UE.IIJIJCH十H（1）基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設(shè)立（2）基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會公眾公開發(fā)行（3）基金的設(shè)立?；鹱耘鷾?zhǔn)之日起若干個月內(nèi)凈銷售額超過一定金額，投資者達到一定戶數(shù)，基金即可成立。（4）基金的買賣（面向投資者）。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進行申購和贖回。（5）基金的銷售（面向管理人）?；鸸芾砣隧氝M行市場策劃、銷售推介活動。如向本基金的投資者和潛在客戶提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投資理念和投資價值。（6）基金的清算與登記。與股票交易一樣，開放式基金有專門機構(gòu)負責(zé)保管投資人帳戶、進行交易確認、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。（7）基金的估值。按照正確的核算方法，計算基金在每個工作日的總凈值、單位凈值，作為投資者當(dāng)日買賣的價格。（8）基金的投資（面向管理人）。管理人為了確?；鸨Ｖ岛驮鲋?，按照國家投資基金管理法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。（9）基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進行紅利分配。（10）基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時資金需求，基金管理人可按有關(guān)規(guī)定通過交易所國債回購市場和全國銀行間同業(yè)拆借市場融通資金。（11）基金的收費?；鸸芾砣?、銷售人、托管人、過戶代理人均通過一定的收費從開放式基金市場中獲利，每個基金都規(guī)定了基金的收費方式。（12）基金的信息披露。（13）基金的終止和清算?；鸪闪⒑?，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時間低于一定金額，或因重大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會責(zé)令終止等，此基金被清盤。（14）基金的客戶服務(wù)?；鸸芾砣撕弯N售人為爭取客戶、服務(wù)客戶、開拓市場的需要，在努力提供多種方式的良好的客戶服務(wù)，如建立CALLCENTER系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開展投資咨詢。*以上大部分過程都需要IT系統(tǒng)實現(xiàn)。開放式基金的參與者，如下圖基金發(fā)起人基金發(fā)起人/Y/Y1基金托管人1//1)//二憶——.基金投資者基金參與者基金代銷機構(gòu)基金代銷機構(gòu)基金公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，如下圖開航式星金智立務(wù)第維違妣結(jié)砌按照功能劃分，如下職能（1）登記過戶機構(gòu)職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負責(zé)基金單位注冊登記、基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊。（2）代銷機構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請，負責(zé)與投資者的資金清算。（3）直銷機構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請，負責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢、客戶服務(wù)（4）托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為（5）客戶服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務(wù)（6）基金會計職能。核算基金凈值并與托管行核對，管理基金托管專戶及相關(guān)的資金清算開放式基金份額清算工作流程基金會計T二三登記過戶機構(gòu)托管銀行銷售機構(gòu)投資者基金會計T二三登記過戶機構(gòu)托管銀行銷售機構(gòu)投資者開放式基金份額清算工作時間安排工作時間安排：，時向登記過戶中心睡機構(gòu)托管銀fTH期30?15：00*云聾戶11分申湎TB00*20:00搦收我為效捐?將業(yè)為如捐傳至理T+1日S：30之前將基金凈值通知乜攫收基金爭值：將相關(guān)m府情信息錄入登記封戶系統(tǒng)T+iaSt邳-9t00將基金行情僖地發(fā)給i肖窘機枸楂收基金的信息T+13￡00-15：00褊認申購、贖回及延期支付僮息.口樨校/，特例信息通知墓金管理人。腐相收到的漏認信慝，笠記過戶?T+IB1￡00之前執(zhí)行簟SE易過5強塘助薄的手工操信1-1日15s00-17s00接收T+1日的份額余額（M息向請售機儲送后認信息;向碉■機恂和托?人發(fā)送T+i日?金份嚙砒般；井根掘T日審購費與當(dāng)日睚回S滸算交收麴接收r日各?頁北有的申潘通認信息及TA認為應(yīng)該發(fā)送的其他信恩，棄郵蒸I頁，信收T+I的俯函余信息。T+2B?；30后客戶可在消隹機梅宣詢t區(qū)立務(wù)成中與否的信息格式格式zz專業(yè)資料整理基金管理公司開放式基金系統(tǒng)拓撲結(jié)構(gòu)，如下分中。3顆勢■DDH#My置記過戶率銃嫌廉務(wù)署/?p?④酸京感船務(wù)器Wtbffi*BMH、DNSJRSH分中。3顆勢■/r/