09-2013年資產(chǎn)托管產(chǎn)品營銷指引

2013年資產(chǎn)托管產(chǎn)品指為有效促進(jìn)我行托管產(chǎn)品組合戶數(shù)的增長，特制定本指引一、大力拓展資產(chǎn)托管產(chǎn)品的必（一）從托管本質(zhì)特征來看，強(qiáng)化產(chǎn)品具有重要意托管產(chǎn)生于融資與支付結(jié)算的雙脫媒，其功能是解決雙脫媒下的所與使用權(quán)分離，所與經(jīng)營權(quán)分離，支付價值流與物質(zhì)流的付結(jié)算雙脫媒是發(fā)展的一個必然過程。金融脫媒如同一把“雙刃劍”，既為商業(yè)銀行帶來了不容忽視的潛在風(fēng)險，亦給商業(yè)銀，以適應(yīng)金融脫媒不斷發(fā)展的大趨勢。（二）大力拓展托管產(chǎn)品是做大做強(qiáng)資產(chǎn)托管規(guī)模的需托管業(yè)務(wù)作為銀行服務(wù)于直接融資市場發(fā)展不可或缺的新型業(yè)平臺業(yè)務(wù)，必須“因勢而變”，緊跟管理業(yè)務(wù)的迅速崛起，金融脫媒化和利率市場化的金融發(fā)展大趨勢。因而，要想堅(jiān)持“可持續(xù)發(fā)展”（三）大力拓展托管產(chǎn)品是創(chuàng)造新的業(yè)績的必然要2012 年全行資產(chǎn)托管各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)穩(wěn)定增長，累計(jì)實(shí)現(xiàn)托管費(fèi)收入4.%；托管資產(chǎn)余額88整策略，做大資產(chǎn)托管規(guī)模和市二、資產(chǎn)托管產(chǎn)品發(fā)展目標(biāo)與目標(biāo)客（一）今年資產(chǎn)托管產(chǎn)品總的思路是，緊緊抓住融資與支付結(jié)算雙脫市場份額為目標(biāo)，通過加大投入，強(qiáng)化激勵，精細(xì)管理，完善系統(tǒng)，規(guī)（二）在去年快速增長的基礎(chǔ)上，今年資產(chǎn)托管發(fā)展的預(yù)期目標(biāo)是：全行托管資產(chǎn)規(guī)模突破1.6600056%；實(shí)現(xiàn)托管費(fèi)收入820%，（三）目標(biāo)客戶1、基金公司及其子公司：公募投資基金、基金專戶基金子公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金產(chǎn)品托管、2、公司/資管公司：公募投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃和專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃托管、企業(yè)年金基金托管等。重點(diǎn)具備受托資格的公司及資管公司的法人地及資管總部，充分發(fā)揮我行和項(xiàng)目資源的撬動作用，利用資源互換拓展業(yè)務(wù)。3、公司：類、項(xiàng)目類保管、企業(yè)年金基金托通過個性化產(chǎn)品和資源互換策略，配合我行公司及代銷產(chǎn)品進(jìn)行整合。4、商業(yè)銀行：銀行產(chǎn)品、企業(yè)年金基金托管等協(xié)助其進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，突出我行托管業(yè)務(wù)特色和服務(wù)效率。5、保險公司、保險資管公司：保險 類、保險基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資計(jì)劃托管、保險資管產(chǎn)品托管、企業(yè)年金基金托管、企業(yè)年金產(chǎn)品托管、TA/FA外包服務(wù)等。密切與保險資產(chǎn)管理公司的聯(lián)系，積極其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的托管業(yè)務(wù)；根據(jù)保險資產(chǎn)管理公司在固定收益投資、流動性安排和風(fēng)險的互換6、資管公司：資管產(chǎn)品托管等重點(diǎn)獲得首批資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(CTA)資格的18家公司，7、私募基金管理機(jī)構(gòu)：私募股權(quán)投資基金、私募投資基金托管、績效評估與風(fēng)險管理報告、TA/FA外包服務(wù)等。推動私募投資基金與公司合作陽光私募計(jì)劃并進(jìn)行托管。拓寬私募客戶，加強(qiáng)與合格第 機(jī)構(gòu)務(wù)實(shí)合作。整合條線資源，依托全行金融服務(wù)資源，形成覆蓋股權(quán)投資基金生命全周期的綜合金融服務(wù)優(yōu)勢。8、機(jī)構(gòu)：省級人力資源和社會保障部門、省級發(fā)改委、金融辦、科技部門、門等。積極宣傳托管是一種委托關(guān)系下為提供綜合管理和服務(wù)的平臺，有利于提高運(yùn)行效率、抑制、確保安全。9、私人銀行客戶：個人投資托管、教育保管、交易托管、專戶托上托管銀行、績效評估與風(fēng)險管理報告等。針對客戶的投資規(guī)劃、合理、遺產(chǎn)管理、教育、現(xiàn)金管成為他們的“”和“家庭”。突出私人銀行品牌、公私聯(lián)動和我行托管創(chuàng)新機(jī)制與服10、大型企業(yè)：交易托管、融入托管、償還托管關(guān)注大型企業(yè)的投融資需求，除為引薦資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)資產(chǎn)管理產(chǎn)品并進(jìn)行托管外，在融資、償還等環(huán)節(jié)中開發(fā)企業(yè)需求，開展客戶托管業(yè)務(wù)11、公益慈善、大型物業(yè)管理機(jī)構(gòu)：物業(yè)基金保管、公益慈善基金保上托管銀行等。幫助當(dāng)?shù)丶拔飿I(yè)公司、業(yè)主管理、公益基金引入托管機(jī)制，確保物業(yè)基金、公益基金運(yùn)營安全，從而帶動與各地物業(yè)基金、物業(yè)管理公司、各類公益性基金的深度業(yè)務(wù)合作。三、2013年資產(chǎn)托管產(chǎn)品策略及措（一）以創(chuàng)新產(chǎn)針對的快速發(fā)展，銀行應(yīng)該變?yōu)橹鲃?，積極參與其中，圍繞、資本市場、商品市場和銀行體系，進(jìn)行相關(guān)的金產(chǎn)品的研發(fā)創(chuàng)新。創(chuàng)新要客戶為中，利用勢，為客一是自主研發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品新產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新可以不斷豐富我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和外延，滿足客戶需求，以搶占市場先機(jī)，使之成為作用，今年我行將繼續(xù)整合開發(fā)和推廣融資租賃、專項(xiàng)等托管產(chǎn)品，同時借助私人保管市場發(fā)展契機(jī)，開發(fā)遺產(chǎn)保管、教育基金保管、REITS等托管新產(chǎn)品，打造托管產(chǎn)品新優(yōu)勢。二是積極參與金融產(chǎn)品創(chuàng)新隨著管理行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展以及投資環(huán)境的進(jìn)一步改善，越來越多的投資品種和投資模式將會參與到市場中來，同時投資者對于金融產(chǎn)品的擇優(yōu)行為將會更加專業(yè)化，這金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，攜手合作，在風(fēng)險控制、專業(yè)能力、技術(shù)水平、服（二）以廣開為導(dǎo)引，挖掘資產(chǎn)托管潛積極推動新政下各類資管業(yè)務(wù)融合大發(fā)展，全面加強(qiáng)六大類資管業(yè)務(wù)的合作聯(lián)手，細(xì)分各類托管客戶和市場，堅(jiān)持自主和聯(lián)動營銷并舉，構(gòu)建多元托管業(yè)務(wù)獲客。一是擴(kuò)寬非我行資源產(chǎn)品托利用我行托管品牌和務(wù)優(yōu)勢，加大自主力度，爭取的非我行資源產(chǎn)品托管客戶。二是深挖行內(nèi)托管。利用我行項(xiàng)目、客戶及網(wǎng)絡(luò)等優(yōu)勢，整合行內(nèi)源、擴(kuò)展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)來源，找出上下游托管。以項(xiàng)目為切入點(diǎn)，抓產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)，并為托管定價搶占前機(jī)。式上打傳統(tǒng)對點(diǎn)作模式加強(qiáng)線與門業(yè)務(wù)聯(lián)動，開展整體性、體系化，并重視同業(yè)、零售、公司業(yè)務(wù)對托管務(wù)的帶功能，過同業(yè)業(yè)、和售業(yè)務(wù)促進(jìn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（三）以快捷的市場敏銳力，開發(fā)擴(kuò)展托管產(chǎn)品充分利用信息系統(tǒng)獲客承攬業(yè)務(wù)的工作模式，捕捉資管市1、抓住基金公司趨于經(jīng)營的新契機(jī)，加強(qiáng)與基金公司及其子公司合作力度?；饘徍诵抡⑹够鹈芗蔀槌B(tài)，其數(shù)量和個性化產(chǎn)品將出現(xiàn)爆發(fā)式增長，加之與基金子公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合作，讓資產(chǎn)托管找到了新的增長點(diǎn)。2、瞄準(zhǔn)券商大幅松綁的新機(jī)遇，進(jìn)一步推進(jìn)銀證雙方在產(chǎn)品和服務(wù)模式上的創(chuàng)新。券商資管出臺，公司受托管理本金總額由上半年的4802.07億元，到2012年底飆至1.89萬億元。3、盯住保險業(yè)融入金融“大資管”的新，擴(kuò)大保險托管規(guī)模和收入空間。保險資產(chǎn)管理公司獲準(zhǔn)進(jìn)軍公募投資基金領(lǐng)域，正式融入金融“大資管”。我行將與保險資產(chǎn)管理公司親密牽手，利用其特有優(yōu)勢，互換客戶資源和項(xiàng)目資源。4、跟住資產(chǎn)穩(wěn)步增長的新趨勢，開拓新的合作領(lǐng)域。繼續(xù)夯實(shí)產(chǎn)品合作基礎(chǔ)，擴(kuò)大常規(guī)平臺功能的托管規(guī)模。尋找新銀行與融合發(fā)展的路子以求實(shí)現(xiàn)雙贏。5、針對商業(yè)銀行托管的新要求，開展商業(yè)銀行 務(wù)。銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行固定收益和浮動收益的產(chǎn)品實(shí)行分賬經(jīng)營、分類管理；浮動收益型產(chǎn)品，未來或?qū)?zhí)行單筆制。由此，托管產(chǎn)品也有機(jī)會獲得新的增量。6、根據(jù)公司搶灘資管業(yè)務(wù)的新情況，快速進(jìn)入市場攬取業(yè)務(wù)。首批十八家公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(CA)資格申請正式通過。踏入2013年，公司紛紛涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推出各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品，2013年因此也被稱為“資產(chǎn)管理元年”。目前，越來越多的托管對資產(chǎn)托管市場這塊新鮮的大蛋糕虎視眈眈，與其地等吃蛋糕，還不如主動爭取分得一塊蛋糕。（四）以培訓(xùn)與為平臺，提高托管從業(yè)素1、加大培訓(xùn)力度，打造一流托管人才隊(duì)伍。總行今年將增加培訓(xùn)次，采取脫產(chǎn)訓(xùn)、培、培訓(xùn)等多種多的培訓(xùn)方式以期快速提升管業(yè)務(wù)體業(yè)務(wù)素。一是組織分行托管產(chǎn)新。二是緊扣今年推廣的重點(diǎn)熱點(diǎn)業(yè)務(wù)品種的及運(yùn)作模式，不定期舉辦托管業(yè)務(wù)的專題培訓(xùn)。三是總分行主動派員參加基金業(yè)、交易所、登記公司等行外機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)，借以擴(kuò)大托管培訓(xùn)的業(yè)務(wù)覆蓋面，增加培訓(xùn)的層級。2、調(diào)整模式，提升產(chǎn)品效率。一是總行今年將對分托管業(yè)務(wù)實(shí)行分級管理，要求托管上崗前參加培訓(xùn)并通過崗位資格認(rèn)證，才具備上崗資格。為此，總行將適時地開辦崗前培訓(xùn)及業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。二是各分行要引導(dǎo)和組織托管積極參加培訓(xùn)考試，取得相關(guān)專業(yè)資格。同時鼓勵其結(jié)合崗位要求，聯(lián)系業(yè)務(wù)需要有針對性地學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對托管基礎(chǔ)知識，政策動態(tài)的了解，提升自身專業(yè)技能。3辦好對的二級培訓(xùn)，提高一線的專業(yè)素質(zhì)，進(jìn)一步提升辦理業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)資產(chǎn)托二是舉辦全行全行員工托管業(yè)務(wù)知識的普及培訓(xùn)，正確認(rèn)識托管業(yè)務(wù)在銀行資產(chǎn)經(jīng)營中的地位、所承擔(dān)的責(zé)任和任務(wù)。（五）以調(diào)動托管積極性為目的，優(yōu)化激勵效后變化較小等特點(diǎn)及資產(chǎn)托管市場的發(fā)展和托管業(yè)務(wù)經(jīng)營模式的需要，給予托管業(yè)務(wù)一定的人、財(cái)、物。契合我行情況