四月下旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識》階段練習(xí)卷（附答案和解析）

四月下旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識》階段練習(xí)卷（附答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、下列選項不是國際證監(jiān)會分布的證券監(jiān)管的3個目標(biāo)之一的是（）。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險B、透明和信息公開C、保護(hù)投資者D、降低系統(tǒng)風(fēng)險【參考答案】：A2、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額（）的罰金。A、1%～10%B、1%～5%C、5%～10%D、10%以下【參考答案】：B【解析】考點：熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P325。3、股價指數(shù)編制方法的加權(quán)股價指數(shù)中，（）適用性較強(qiáng)，使用較廣泛，很多著名股價指數(shù)都使用這一方法。A、綜合加權(quán)股價指數(shù)B、幾何加權(quán)股價指數(shù)C、計算期加權(quán)股價指數(shù)D、基期加權(quán)股價指數(shù)【參考答案】：C【解析】計算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)(PaasCheIndex)，采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)。其適用性較強(qiáng)，使用較廣泛，很多著名股價指數(shù)，如標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等，都使用這一方法。4、下面可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1％以上股權(quán)的自然人B、從事證券、金融、法律、會計工作5年以上人員C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬【參考答案】：B5、附有交換條款的債券是指（）。A、債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)B、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利C、債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)D、債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)【參考答案】：D6、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B7、取得從業(yè)資格的人員，如果屬（）情況的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的職業(yè)證書。A、未被機(jī)構(gòu)聘用B、存在《證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形C、被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者D、5年前曾受過輕微的刑事處罰【參考答案】：D8、對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中有公司債券不得隨便增加債券未清償之前股東的分紅要有限制等的是（）。A、不動產(chǎn)抵押公司債B、信用公司債C、保證公司債D、收益公司債【參考答案】：B9、債券的主要風(fēng)險是（）。A、信用風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、財務(wù)風(fēng)險D、市場風(fēng)險【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P261。10、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券必賣，但限制的期限不得超過（）個交易日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：B【解析】熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見教材第八章第二節(jié)，P348。11、公司型基金通過（）選舉董事。A、董事長B、公司員工C、股東大會D、證監(jiān)會【參考答案】：C【解析】公司型基金本身就是一個公司，它是依照公司法的規(guī)定組建的，以營利為目的，主要投資于有價證券的投資機(jī)構(gòu)。公司型基金通過發(fā)行股份來籌集資金，投資者購買公司股份而成為公司股東，再由股東大會選舉出董事、監(jiān)事，然后由董事會委托專門的投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行公司資金的投資運(yùn)作。12、證券公司參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的（）。A、15%B、10%C、5%D、20%【參考答案】：D【解析】證券公司參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的20%。13、影響期權(quán)價格最主要的因素是（）。A、內(nèi)在價值和時間價值B、協(xié)定價格和市場價格C、利率和權(quán)利期間D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性和基礎(chǔ)資產(chǎn)的收益【參考答案】：B14、關(guān)于證券發(fā)行注冊制論述錯誤的是（）。A、要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息B、要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C、發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)拒絕注冊，即可進(jìn)行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準(zhǔn)D、實行證券發(fā)行注冊制應(yīng)向投資者保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)【參考答案】：D15、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為（）。A、流通國債與非流通國債B、實物國債與貨幣國債C、短期國債與中長期國債D、實物債券與貨幣債券【參考答案】：B16、根據(jù)規(guī)定企業(yè)中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P108。17、（）負(fù)責(zé)辦理上市公司信息的對外公開事務(wù)。A、董事B、監(jiān)事C、實際控制人D、董事秘書【參考答案】：D【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P338。18、世界上最早、最享有盛譽(yù)和最有影響的股票價格平均數(shù)是（）。A、道一瓊斯指數(shù)B、金融時報指數(shù)C、NASDAQ指數(shù)D、日經(jīng)指數(shù)【參考答案】：A【解析】道一瓊斯指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最有影響的股票價格平均數(shù)，由美國道瓊斯公司編制，并在《華爾街日報》上公布。19、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券C、政府機(jī)構(gòu)債券和金融債券D、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A20、上證國債指數(shù)的樣本是（）。A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上街固定利率國債和一次還本付息國D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債【參考答案】：B21、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以按照協(xié)定價格20元出售某股票100股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為（）。A、-10B、100C、10D、O【參考答案】：D【解析】當(dāng)市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為0。22、一般認(rèn)為，基金起源于（），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。A、德國B、美國C、英國D、日本【參考答案】：C23、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是（）。A、國際債券B、亞洲債券C、金融債券D、歐洲債券【參考答案】：A24、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和金融衍生證券D、股票、債券和金融期權(quán)【參考答案】：C25、（）是整個證券市場的核心。A、證券交易所B、證券投資者C、證券發(fā)行人D、證券公司【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二節(jié)，P212。26、證券行情變動的決定性的影響因素是（）。A、經(jīng)濟(jì)周期的變動B、政治因素C、文化因素D、投資者的心理變化【參考答案】：A【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P258。27、下列人員中，可以成為持有公司5%以上股權(quán)的股東的是（）。A、甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現(xiàn)刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)5年B、乙公司凈資產(chǎn)占實收資本的35%C、丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經(jīng)到期，至今不能清償D、丁公司負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的75%【參考答案】：A【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。28、開立證券賬戶的基本原則是（）。A、合法性和公正性B、合法性和真實性C、真實性和公開性D、公正性和公平性【參考答案】：B【解析】投資者開立證券賬戶實行實名制，要求合法、真實。29、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D、套利功能【參考答案】：A30、經(jīng)紀(jì)類證券公司可以從事（）。A、證券自營業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù)D、證券包銷業(yè)務(wù)【參考答案】：B31、我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年召開（）次年會。A、1B、2C、4D、沒有規(guī)定【參考答案】：A32、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A、5%B、10%C、13%D、20%【參考答案】：B【解析】考點：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。33、下列關(guān)于境外上市外資股的說法有誤的是（）。A、境外上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購B、公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價，以外幣支付C、境外上市外資股在境外上市時，可以采取境外存股憑證形式或者股票的其他派生形式D、境外上市外資股主要由H股、N股、紅籌股、S股等構(gòu)成【參考答案】：D【解析】境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。早期的紅籌股，主要是一些中資公司收購香港的中小型上市公司后重組而形成的；此后出現(xiàn)的紅籌股，主要是內(nèi)地一些省市或中央部委將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的。故D項說法錯誤。34、對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是（）。A、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)B、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立C、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益D、不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)【參考答案】：A35、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A、實力雄厚的證券公司B、信托投資公司C、商業(yè)銀行D、基金公司【參考答案】：C36、按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由（）擔(dān)任。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理公司D、商業(yè)銀行【參考答案】：C37、在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個重要特點就是品種大大減少，我國企業(yè)債券歸納為（）兩個品種。A、工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券B、中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券C、外資企業(yè)債券和內(nèi)資企業(yè)債券D、國有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券【參考答案】：B38、目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【參考答案】：B【解析】我國基金大部分按照1.5%的比例計提管理費,債券型基金的管理費低于1%。39、政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。A、銀行票據(jù)B、基金C、債券D、股票【參考答案】：C【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。40、2009年3月18日，滬深300指數(shù)開盤上漲，開盤即多頭開倉，并在當(dāng)日最高價2748．6點進(jìn)行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等于交易所規(guī)定的最低交易保證金12%，則日收益率為（）。A、20%B、25．5%C、31．7%D、38%【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。41、證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、會員大會B、理事會C、監(jiān)察委員會D、專門委員會【參考答案】：A【解析】根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。42、（）股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。A、B股B、H股C、N股D、S股【參考答案】：D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節(jié)，P72。43、根據(jù)契約，對在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管、指導(dǎo)和督促是（）的權(quán)力。A、證券公司B、證券業(yè)協(xié)會C、證監(jiān)會D、證券交易所【參考答案】：A【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)自律性管理，以契約明確參與各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份有限公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。證券公司根據(jù)契約，對在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管、指導(dǎo)和督促。44、在計算基金資產(chǎn)總值時，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計算日集中交易市場的（）為準(zhǔn)。A、開盤價B、收盤價C、最高價D、最低價【參考答案】：B45、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場(IMM)率先推出后得到了迅速發(fā)展。A、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所B、歐洲交易所C、紐約交易所D、芝加哥商業(yè)交易所【參考答案】：D46、2005年4月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意在（）設(shè)立中小企業(yè)板塊。A、深圳證券交易所主板市場內(nèi)部B、深圳證券交易所主板市場之外C、上海證券交易所主板市場內(nèi)部D、上海證券交易所主板市場之外【參考答案】：B47、基金清算賬冊以及有關(guān)文件由（）來保存。A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金清算小組【參考答案】：A【解析】基金清算賬冊以及有關(guān)文件由基金托管人來保存。48、封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在（）年以上。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：D【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。49、內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，獲批變更的，在批準(zhǔn)文件簽發(fā)之日起（）個月內(nèi)辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資事宜。A、2B、3C、5D、6【參考答案】：D【解析】掌握外資參股證券公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定。見教材第七章第一節(jié)，P272。50、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、累積投標(biāo)詢價B、上網(wǎng)競價C、公開招標(biāo)D、協(xié)商定價【參考答案】：C【解析】債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類分為有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價格方式分類分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。51、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A、美國B、英國C、日本D、德國【參考答案】：A【解析】20世紀(jì)早期,美國紐約州最先通過法律,允許發(fā)行無面額股票;以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是,目前世界上很多國家(包括我國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票52、新《公司法》取消了按照公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低注冊資本額的規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在（）年內(nèi)分期繳清出資。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A53、（）是證券法律制度的核心任務(wù)。A、A。保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金B(yǎng)、保證證券交易價格的穩(wěn)定C、促進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大D、保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)利【參考答案】：D54、政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。A、債券B、基金C、股票D、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A55、當(dāng)今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的（）趨勢。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融創(chuàng)新深化D、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化【參考答案】：A【解析】在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠(yuǎn)，并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。56、申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。A、10B、15C、30D、60【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P372。57、我國由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A、中國人民銀行B、財政部C、中國銀監(jiān)會D、中國證監(jiān)會【參考答案】：D【解析】熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P268。58、相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率的證券是（）。A、政府債券B、政府機(jī)構(gòu)債券C、中央政府債券D、中央銀行發(fā)行的債券【參考答案】：C【解析】答案為C。一般情況下中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。59、2007年8月，中國證監(jiān)會正式頒布實施（），標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。A、《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》B、《證券法》C、《公司債券發(fā)行試點辦法》D、《短期融資券管理辦法》【參考答案】：C60、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（）。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值C、以外幣認(rèn)購D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定基金收益分配原則是（）。A、基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90%?；鹗找娣峙洳扇‖F(xiàn)金方式，每年至少分配l次B、基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配C、基金投資虧損，或者基金當(dāng)年雖有收益但基金份額凈值低于面值則不進(jìn)行收益分配D、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值【參考答案】：A,B,C,D2、基金收益主要來源于（）。A、利息B、股息C、紅利D、資本利得【參考答案】：A,B,C,D3、（）符合《證券投資基金管理辦法》對證券投資基金利潤分配的要求。A、封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次B、開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最少次數(shù)和基金利潤分配的最低比例C、按照規(guī)定，基金利潤分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式D、開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額【參考答案】：C,D【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P140～139。4、擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)的任職選擇條款包括（）。A、具有任職資格B、具有8年以上證券工作經(jīng)驗C、通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷D、從事證券工作5年以上【參考答案】：A,C,D【解析】合規(guī)總監(jiān)的任職條件中工作經(jīng)歷屬于選擇條款，可以是從事證券工作5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷；或在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。5、證券市場上的主體，是指進(jìn)入證券市場進(jìn)行證券買賣的各類投資者，其中（）屬于機(jī)構(gòu)投資者。A、家庭B、政府C、金融機(jī)構(gòu)D、企業(yè)【參考答案】：B,C,D【解析】機(jī)構(gòu)投資者包括政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金。6、為保護(hù)無記名股票股東的合法權(quán)益，我國《公司法》規(guī)定（）。A、發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)于股東大會會議召開前30日公告會議召開的時間B、發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)于股東大會會議召開前30日公告會議召開的地點C、發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)于股東大會會議召開前30日公告會議召開的審議事項D、無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開5日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司【參考答案】：A,B,C,D7、證券發(fā)行人包括（）。A、個體戶B、公司(企業(yè))C、金融機(jī)構(gòu)D、政府和政府機(jī)構(gòu)【參考答案】：B,C,D8、影響債券償還期限的因素主要有（）。A、A債券票面金額B、資金使用方向C、市場利率變化D、債券變現(xiàn)能力【參考答案】：B,C,D9、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范（）之間權(quán)利和義務(wù)分配以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A、股東B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理人員【參考答案】：A,B,D【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P293。10、增發(fā)股票的對象可以是（）。A、社會公眾B、特定機(jī)構(gòu)C、個人D、原有股東【參考答案】：A,B,C【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。11、影響股票市場價格的公司自身因素包括（）。A、公司利潤B、派息政策C、股票分割D、匯率變化【參考答案】：A,B,C【解析】匯率變化屬于宏觀經(jīng)濟(jì)因素，而不是公司自身因素，所以D選項不正確。12、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有（）。A、1984~1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期B、1987~1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮壤C、1993~1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期D、從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期【參考答案】：A,B,C,D13、無記名股票的特點包括（）。A、股東權(quán)利歸屬股票的持有人B、認(rèn)購股票時要求一次繳納出資C、轉(zhuǎn)讓相對簡便D、安全性較好【參考答案】：A,B,C14、申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）核準(zhǔn)。A、證券交易所B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、基金管理協(xié)會D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【參考答案】：B,D15、按照自身交易的方法及特點分類，金融衍生工具可分為（）等。A、金融期貨B、金融遠(yuǎn)期合約C、信用互換D、金融互換【參考答案】：A,B,D【解析】金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。16、場外交易市場的特點有（）。A、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松B、交易制度通常采用做市商制度C、掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作出要求D、隨著信息技術(shù)的發(fā)展，證券交易的方式逐漸演變?yōu)橥ㄟ^網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)將訂單匯集起來，再由電子交易系統(tǒng)處理，場內(nèi)市場無集中交易場所的特征更加突出【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第二節(jié)，P231。17、依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有（）。A、股票市場B、債券市場C、基金市場D、衍生產(chǎn)品市場【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P5。18、《中華人民共和國公司法》主要對（）的行為做出了法律規(guī)定。A、有限責(zé)任公司B、無限責(zé)任公司C、股份有限公司D、個人獨資公司【參考答案】：A,C【解析】這是《公司法》第二條的規(guī)定。19、保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。A、發(fā)行人B、政府C、信譽(yù)好的銀行D、舉債公司的母公司【參考答案】：B,C,D20、股票登記包括（）。A、配股登記B、首次公開發(fā)行登記C、增發(fā)新股登記D、除權(quán)登記【參考答案】：A,B,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、下列關(guān)于債券與股票的相同點的說法正確的有（）。A、總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B、債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表C、發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要D、債券是一種有期證券；股票是一種無期證券【參考答案】：A,B【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P84。2、國際債券的發(fā)行人，主要是（）。A、各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D【解析】自然人是指個人，個人在那個國家都不可能發(fā)行債券。3、封閉式基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限，應(yīng)當(dāng)符合下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：（）。A、基金運(yùn)營業(yè)績良好B、基金管理人最近兩年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰C、基金份額持有人大會決議通過D、所有基金份額持有人贊同【參考答案】：A,B,C【解析】封閉式基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限時須基金份額持有人大會決議通過，但是并不需要所有基金份額持有人贊同，所以D不正確。4、可轉(zhuǎn)換債券具有（）的特征。A、市場容量大，籌資能力強(qiáng)B、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券C、避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，發(fā)行成本低D、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征【參考答案】：B,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。5、從2007年開始，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新的趨勢，突出表現(xiàn)在（）。A、金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化B、金融監(jiān)管的改革C、國際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng)D、金融市場競爭更加自由化【參考答案】：A,B,C【解析】了解美國次貸危機(jī)爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P30。6、優(yōu)先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、優(yōu)先表決權(quán)D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)【參考答案】：A,B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。7、貨幣市場基金的投資對象期限包括（）。A、銀行短期存款B、國庫券C、公司短期債券D、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容。見教材第四章第一節(jié)，P125。8、深圳證券交易所的綜合指數(shù)包括（）。A、深證綜合指數(shù)B、深證創(chuàng)新指數(shù)C、深證新指數(shù)D、中小企業(yè)板指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】①深證綜合指數(shù),②深證新指數(shù),③中小企業(yè)板指數(shù)9、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間存在的區(qū)別是（）。A、權(quán)利載體不同B、行權(quán)方式不同C、行權(quán)時間不同D、權(quán)利內(nèi)容不同【參考答案】：A,B,D10、國際債券與國內(nèi)債券相比的特性在于（）。A、資金來源廣B、發(fā)行規(guī)模大C、存在匯率風(fēng)險D、存在信用風(fēng)險【參考答案】：A,B,C11、證券市場的交易對象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的（）等有價證券。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、投資基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場的定義．特征．結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。12、基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（）所形成的價值總和。A、各類證券的價值B、銀行存款本息C、基金應(yīng)收的申購基金款D、其他投資【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P136～137。13、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括（）。A、宣傳費用B、運(yùn)作費C、清算費D、托管費【參考答案】：B,C,D14、關(guān)于金融期貨敘述錯誤的是（）。A、其盈利或虧損的程度決定于價格變動的幅度B、在對沖或到期交割前，價格的變動必然使其中一方盈利而另一方虧損C、金融期貨交易雙方都無權(quán)違約，但可以要求提前交割或推遲交割，也可以在到期前的任一時間通過反向交易實現(xiàn)對沖或到期進(jìn)行實物交割D、從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的【參考答案】：C15、系統(tǒng)風(fēng)險包括（）。A、政策風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、信用風(fēng)險【參考答案】：A,B16、公開披露的基金信息包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告B、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測D、基金份額發(fā)售公告、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告【參考答案】：A,B,D【解析】了解基金的信息披露要求。見教材第四章第四節(jié)，P140～141。17、根據(jù)資產(chǎn)證券化（）所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。A、發(fā)起人B、發(fā)行人C、承銷人D、投資者【參考答案】：A,B,D【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。18、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，但外資比例不超過（）。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5【參考答案】：B【解析】了解我國證券業(yè)在加入WTO后對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P41。19、依據(jù)計息方式劃分，歐洲債券市場包含的品種有（）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券D、延付息票債券【參考答案】：A,B,C,D20、風(fēng)險與收益的關(guān)系符合（）的性質(zhì)。A、收益與風(fēng)險共生共存B、承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提C、收益是風(fēng)險的成本和報酬D、預(yù)期收益率=市場收益率+風(fēng)險補(bǔ)償【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P263。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、有價證券是虛擬資本，但是它是發(fā)行卻能起到優(yōu)化資源配置的作用。（）【參考答案】：正確2、金融期貨交易實行逐日結(jié)算制度。（）【參考答案】：正確3、55.期貨市場上的投機(jī)者會利用對未來期貨價格走勢的預(yù)期進(jìn)行投機(jī)交易，預(yù)計價格上漲的投機(jī)者會建立期貨空頭，反之則建立多頭。（）【參考答案】：錯誤【解析】期貨市場上的投機(jī)者會利用對未來期貨價格走勢的預(yù)期進(jìn)行投機(jī)交易，預(yù)計價格上漲的投機(jī)者會建立期貨多頭，反之則建立空頭。4、債券票面利率也稱實際利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。（）【參考答案】：錯誤5、企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的30%。（）【參考答案】：錯誤【解析】投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。6、綜合類證券公司在經(jīng)營活動中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)可以混合操作。（）【參考答案】：錯誤7、證券在我國屬于“舶來品”，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是由外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業(yè)公所”。（）【參考答案】：正確【解析】證券不是產(chǎn)生于我國本土，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是由外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業(yè)公所”8、證券登記結(jié)算公司有責(zé)任確保持有人名冊的合法性、真實性和完整性。（）【參考答案】：正確【解析】證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)遵循貨銀對付的原則，確保持有人名冊的合法性、真實性和完整性。9、以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算是存托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點。（）【參考答案】：錯誤【解析】以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算是存托憑證對投資者的優(yōu)點。10、對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章第二節(jié)，P130。11、依據(jù)《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，其主要股東應(yīng)該具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣?！緟⒖即鸢浮浚赫_12、如果有投資者擁有較多資金欲投資于股票現(xiàn)貨，又擔(dān)心建倉期內(nèi)大盤出現(xiàn)非預(yù)期大幅上漲導(dǎo)致建倉成本過高，也可以采取空頭套期保值。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P167。13、證券交易規(guī)則規(guī)定，大宗交易的成交價格不作為該證券當(dāng)日的收盤價，但要納入指數(shù)計算，計入當(dāng)日行情，成交量在收盤后計入該證券的成交總量。（）【參考答案】：錯誤【解析】大宗交易的成交價格不作為該證券當(dāng)日的收盤價，也不納入指數(shù)計算，不計入當(dāng)日行情，成交量在收盤后計入該證券的總成交量。14、股票的權(quán)利是不可以轉(zhuǎn)讓的。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。股票的權(quán)利可以轉(zhuǎn)讓。15、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率（SHIBOR，含隔夜、1周、3個月期等品種）、國債回購利率（7天）、3年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。（）【參考答案】：錯誤16、浮動利率債券是指債券的利率在最高票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。（）【參考答案】：錯誤17、客戶不得以將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌酱_立及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物的，證券公司不得向客戶借出此類證券。（）【參考答案】：正確18、證券投資者保護(hù)基金的設(shè)立，是我國證券法律制度保護(hù)投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益這一基本原則的具體體現(xiàn)。（）【參考答案】：正確19、契約型基金的投資者是基金公司的股東。（）【參考答案】：錯誤【解析】公司型基金的投資者是基金公司的股東，契約型基金則不是。20、期權(quán)