外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)項(xiàng)目規(guī)劃書

159/161外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)項(xiàng)目需求書中國(guó)建設(shè)銀行上海市分行國(guó)際業(yè)務(wù)部二ＯＯ二年五月

目錄TOC\o"1-1"第一部分總述 7第1章 概述/項(xiàng)目功能 7第二部分外匯清算系統(tǒng) 25第2章 報(bào)文登記 25第3章 報(bào)文清分 41第4章 匯入款處理 48第5章 匯出匯款 87第6章 綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計(jì) 89第7章 頭寸勾銷 104第8章 參數(shù)/格式維護(hù) 138第三部分柜面系統(tǒng)開發(fā)部分 158第9章 匯入款處理 158第10章 匯出款處理 165第11章 外匯買賣\項(xiàng)目付款的處理 203第12章 光票托收 205第13章 頭寸申報(bào) 213第14章 分行對(duì)外定存和拆借 226第15章 綜合查詢 239第16章 報(bào)表 240第17章 參數(shù)/格式維護(hù) 252

第一部分總述概述/項(xiàng)目功能概述本外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)改造的項(xiàng)目需求是順應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)順利進(jìn)展及我行自身國(guó)際業(yè)務(wù)的客觀需要,從方便客戶、提高外匯業(yè)務(wù)資金清算速度的角度動(dòng)身而立項(xiàng)設(shè)計(jì)討論的。本需求稿在我行目前外匯業(yè)務(wù)治理模式下，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)（包括國(guó)際結(jié)算、外匯清算、外匯交易、資金調(diào)撥、項(xiàng)目付款、外匯會(huì)計(jì)等）的分工、流程為基礎(chǔ)，本著“提高工作效率、明確業(yè)務(wù)分工、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”的原則，對(duì)現(xiàn)有工作流程中的不足之處作了技術(shù)改進(jìn)，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚(yáng)長(zhǎng)避短、充分利用技術(shù)手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢(shì)，有效推動(dòng)各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的進(jìn)展。設(shè)計(jì)中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“SWIFTPC-CONNECT系統(tǒng)”、“B股資金清算系統(tǒng)”、“國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)”和“柜面系統(tǒng)”等的“主橋梁”。本項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)，將改變外匯收款純手工的狀況，能夠大大提高解付匯入?yún)R款的速度，實(shí)現(xiàn)分帳戶匯入款“T+1上午入支行帳”、總行賬戶匯入款“T+2上午入支行帳”，若符合“先解付、后勾銷”條件的匯入款更可突破至“T+0入支行帳”。支行能夠?qū)崟r(shí)通過柜面系統(tǒng)，了解匯款的詳細(xì)資料，依照客戶的實(shí)際情況作相應(yīng)的帳務(wù)處理，從而十分有利于我行爭(zhēng)取客戶的外匯匯入款資金。同時(shí)項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)將完善柜面系統(tǒng)應(yīng)付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直接將匯出匯款、查詢等有關(guān)信息遞交分行，幸免了傳統(tǒng)人工交換、傳真電話帶來的耽擱或信息不全。項(xiàng)目要緊功能報(bào)文收發(fā)處理：與PC-CONNECT、B股證券資金清算系統(tǒng)的連通、報(bào)文人工補(bǔ)錄、報(bào)文清分。匯入款處理：對(duì)入款報(bào)文、對(duì)賬單特定信息進(jìn)行處理，分行解付支行、支行解付客戶及相應(yīng)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、報(bào)文關(guān)聯(lián)功能。光票托收處理：完成光票托收業(yè)務(wù)相關(guān)的清算、會(huì)計(jì)功能，增加系統(tǒng)自動(dòng)的能力。匯出款處理：處理各類業(yè)務(wù)相關(guān)的對(duì)外付款。從各類業(yè)務(wù)提取信息，通過補(bǔ)充后產(chǎn)生報(bào)文，對(duì)外發(fā)送。頭寸勾銷：所有收付款報(bào)文、外匯買賣/項(xiàng)目付款/定存拆借所聯(lián)系的資金應(yīng)收應(yīng)付、人工申報(bào)部分內(nèi)容（結(jié)算系統(tǒng)未完成連接前）與對(duì)賬單的核對(duì)勾銷。頭寸申報(bào)：對(duì)匯出款涉及的頭寸進(jìn)行登記、分類處理，并在結(jié)算系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。分行對(duì)外定存和拆借外匯清算業(yè)務(wù)涉及的信息查詢、統(tǒng)計(jì)資金業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)的報(bào)表上述功能實(shí)現(xiàn)所需的參數(shù)/系統(tǒng)維護(hù),系統(tǒng)監(jiān)控與核對(duì)。

項(xiàng)目涉及的系統(tǒng)外部系統(tǒng)外部系統(tǒng)路透信息系統(tǒng)B股資金清算系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱TCS）SWIFT路透信息系統(tǒng)B股資金清算系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱TCS）SWIFTPC-CONNECT系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)（目前暫不連通，待結(jié)算系統(tǒng)接口項(xiàng)目）國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)（目前暫不連通，待結(jié)算系統(tǒng)接口項(xiàng)目）柜面系統(tǒng)

項(xiàng)目涉及的業(yè)務(wù)流程及要緊功能PC-CONNECTPC-CONNECT系統(tǒng)和TCS系統(tǒng)報(bào)文收發(fā)報(bào)文收發(fā)報(bào)文錄入、報(bào)文發(fā)送、報(bào)文登記(分行)報(bào)文清分(分行)匯入款報(bào)文關(guān)聯(lián)(分行)款項(xiàng)解付(分/支行)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)(分/支行)匯入款報(bào)文關(guān)聯(lián)(分行)款項(xiàng)解付(分/支行)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)(分/支行)其他業(yè)務(wù)處理(分行)匯出款電匯報(bào)文處理(分行)票匯(分/支行)信息錄入(分/支行)匯款收費(fèi)(支行)外匯買賣\項(xiàng)目付款\對(duì)外定存拆借付款(分行)頭寸勾銷(分行)頭寸勾銷(分行)自人動(dòng)工我方登記簿對(duì)賬單登記簿分行對(duì)外定存/拆借分行對(duì)外定存/拆借(分行)頭寸申報(bào)人工申報(bào)頭寸申報(bào)人工申報(bào)申報(bào)總行自動(dòng)申報(bào)光票托收對(duì)外托收(分/支行)托收入帳(分/支行)報(bào)表報(bào)表(資金業(yè)務(wù)/匯款業(yè)務(wù))綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計(jì)綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計(jì)*注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對(duì)外定存/拆借中會(huì)計(jì)核算，啟動(dòng)憑證打印/交易證實(shí)、記賬等。**注：參數(shù)/格式維護(hù)要緊涉及定存/拆借、匯出款、匯入款、頭寸勾對(duì)、頭寸申報(bào)。

報(bào)文收發(fā)：外匯清算系統(tǒng)自動(dòng)定時(shí)通過PC-CONNECT和B股資金清算系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱：TCS系統(tǒng)）接收和發(fā)送SWIFT格式報(bào)文。在“報(bào)文登記簿”中對(duì)所有從PCC和TCS系統(tǒng)接收和發(fā)送的報(bào)文進(jìn)行登記。對(duì)非PCC系統(tǒng)、TCS系統(tǒng)進(jìn)入的報(bào)文依照SWIFT標(biāo)準(zhǔn)格式人工錄入。外匯清算系統(tǒng)依照?qǐng)?bào)文格式實(shí)現(xiàn)自動(dòng)清分。對(duì)發(fā)出報(bào)文進(jìn)行加押。匯入款：對(duì)匯入款業(yè)務(wù)相關(guān)的報(bào)文進(jìn)行關(guān)聯(lián)（自動(dòng)關(guān)聯(lián)、人工關(guān)聯(lián)）。各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動(dòng)，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的差不多信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián)相應(yīng)報(bào)文等。分行款項(xiàng)解付部分將依照?qǐng)?bào)文發(fā)報(bào)行、帳戶行類型等完成提早解付、勾銷后解付、制單、傳遞會(huì)計(jì)信息等功能，并翻譯電報(bào)碼。系統(tǒng)識(shí)不有效的機(jī)構(gòu)號(hào)、出口托收入款的人工錄入信息、光票托收的標(biāo)識(shí)完成自動(dòng)解付。對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)解付的款項(xiàng)采納人工解付的方式完成。支行款項(xiàng)解付部分由柜員啟動(dòng)交易，依照具體情況推斷直接入帳、查詢、聯(lián)動(dòng)外匯買賣/結(jié)售匯/套匯等，自動(dòng)填制相關(guān)憑證、傳遞會(huì)計(jì)信息。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)：分行編輯并對(duì)外發(fā)送查詢/查復(fù)/退款電文、分行向支行查詢/查復(fù)、支行向分行查詢/查復(fù)。頭寸勾銷：依照接收/錄入的對(duì)賬單，登記“對(duì)帳單登記簿”、“帳單余額登記簿”。在“對(duì)帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。對(duì)“對(duì)帳單登記簿”中的跟單托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定業(yè)務(wù)，依照對(duì)帳單內(nèi)容將信息轉(zhuǎn)入我方登記簿。各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動(dòng)，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的差不多信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián)相應(yīng)報(bào)文等。勾銷部分是系統(tǒng)將“對(duì)帳單登記簿”和“我方登記簿”自動(dòng)進(jìn)行匹配處理。對(duì)存在差異但滿足一定條件的我方登記簿記錄和對(duì)帳單登記簿記錄，用人工勾銷的方式完成。匯出款：客戶提出匯款托付，收取我行費(fèi)用。支行據(jù)客戶托付，錄入付款信息。分行的外匯買賣、項(xiàng)目付款、對(duì)外定存/拆借付款等需對(duì)外清算的交易，由交易帶出付款信息。分行補(bǔ)充付款信息，生成報(bào)文或打印匯票。依照信息，生成報(bào)文。光票托收：支行接收客戶托付，登記“光票托收登記簿”，票據(jù)提交分行。分行收到分行提交票據(jù)，匯總提交他行，登記“光票托收登記簿”。依照“我方登記簿”信息，登記“光票托收登記簿”，分行解付支行。支行依照“光票托收登記簿”信息，通知客戶，辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。頭寸申報(bào)：在截止時(shí)刻，系統(tǒng)自動(dòng)檢索未發(fā)出報(bào)文，自動(dòng)申報(bào)。對(duì)截止時(shí)刻后將付出的T/T款項(xiàng)、結(jié)算項(xiàng)下付款人工申報(bào)。區(qū)分不同類型付款，申報(bào)總行。在結(jié)算系統(tǒng)接口連通前，區(qū)分付款類型，補(bǔ)錄“我方登記簿”。

外匯清算系統(tǒng)項(xiàng)目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分外匯清算系統(tǒng)匯入款報(bào)文清分匯入款報(bào)文清分頭寸勾對(duì)報(bào)文收發(fā)報(bào)文監(jiān)控與核對(duì)報(bào)文監(jiān)控與核對(duì)參數(shù)維護(hù)我方登記簿柜面系統(tǒng)支行解付款項(xiàng)柜面系統(tǒng)支行解付款項(xiàng)分行定存/拆借頭寸申報(bào)頭寸申報(bào)匯出款參數(shù)維護(hù)參數(shù)維護(hù)外匯買賣/項(xiàng)目付款光票托收綜合查詢綜合查詢報(bào)表

第二部分外匯清算系統(tǒng)報(bào)文登記報(bào)文收發(fā)流程圖BusinessFlowDiagram收到指令作者:審核人:日期:頁次:PCConnectTCS系統(tǒng)清算系統(tǒng)重要客戶各類SWIFT報(bào)文各類SWIFT報(bào)文報(bào)文錄入報(bào)文接收?qǐng)?bào)文清分需解決不同系統(tǒng)之間報(bào)文接收的接口問題報(bào)文登記簿BUBU國(guó)際結(jié)算匯入?yún)R款資金調(diào)撥項(xiàng)目融資外匯交易其重要客戶各類SWIFT報(bào)文各類SWIFT報(bào)文報(bào)文錄入報(bào)文接收?qǐng)?bào)文清分需解決不同系統(tǒng)之間報(bào)文接收的接口問題報(bào)文登記簿BUBU國(guó)際結(jié)算匯入?yún)R款資金調(diào)撥項(xiàng)目融資外匯交易其他報(bào)文接收1、清算系統(tǒng)自動(dòng)定時(shí)從PC-CONNECT及B股資金清算系統(tǒng)接收?qǐng)?bào)文，并自動(dòng)進(jìn)行報(bào)文登記。（時(shí)刻間隔通過參數(shù)操縱）2、人工啟動(dòng)接收。報(bào)文錄入關(guān)于某些不能由PC-Connect及B股資金清算系統(tǒng)收入的報(bào)文，而涉及到與我行帳戶行資金往來有關(guān)的業(yè)務(wù)，可由手工錄入該筆業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行處理。以下業(yè)務(wù)可能引起該種交易：境外銀行通過電傳、傳真、郵寄等方式送交的有效憑證，業(yè)務(wù)性質(zhì)涉及我行的客戶匯款、頭寸調(diào)撥、匯票解付、支票解付、信用卡等性質(zhì)的收款。登記應(yīng)符合上文所述的業(yè)務(wù)限制條件。格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。帳戶行、上級(jí)行或境外銀行的主動(dòng)借記款項(xiàng)憑證。反映一筆因客戶匯款的扣費(fèi)或我行的費(fèi)用或不明費(fèi)用。指令格式用[000]。

經(jīng)辦屏幕及欄位講明畫面:功能：錄入、修改、刪除、復(fù)核報(bào)文類型MT：[999]發(fā)報(bào)日期[YYYYMMDD]發(fā)報(bào)行SWIFT代碼[XXXXXXXXXXXXX]發(fā)報(bào)行名稱[AAAAAAAAAAAAAA]業(yè)務(wù)編號(hào)[XXXXXXXXXXXXXXXX]相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)[XXXXXXXXXXXXXXXX]起息日[YYYYMMDD]幣種[AAA]金額[9999999999999.99]帳戶行[XXXXXXXXXXXX]資料來源[9]1-電傳2-郵寄3-支票4-匯票5-電報(bào)6-其他借貸記[C/D]業(yè)務(wù)性質(zhì)[9]1-客戶匯款扣費(fèi)，2-我行費(fèi)用，3-待查費(fèi)用，4-其他受益人名稱[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]受益人帳號(hào)[XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]交易附言[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)[XXXXXXXXXXXX]

欄位講明：欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明功能報(bào)文類型發(fā)報(bào)日期輸入輸入輸入數(shù)字?jǐn)?shù)字?jǐn)?shù)字錄入、2-復(fù)核、3-修改4-刪除報(bào)文類型，假如為借貸標(biāo)志為借，填入000，為貸則套用相應(yīng)的報(bào)文類型，如100、103、110、202、910等YYYYMMDD發(fā)報(bào)行SWIFT代碼輸入字母發(fā)報(bào)行發(fā)報(bào)行名稱輸出字符發(fā)報(bào)行全名業(yè)務(wù)編號(hào)輸入字符報(bào)文業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)輸入字符MT1XX無此項(xiàng)假如為MT2XX、MT9XX報(bào)文則為TAG21起息日輸入數(shù)字起息日幣種輸入數(shù)字幣種金額輸入數(shù)字金額帳戶行輸入字符帳戶行借貸記輸入字符借、貸資料來源輸入數(shù)字資料來源業(yè)務(wù)性質(zhì)輸入數(shù)字假如借貸標(biāo)志為貸，則不填；假如為借，則1-客戶匯款費(fèi)用，2-我行費(fèi)用，3-待查費(fèi)用，4-其他受益人名稱受益人帳號(hào)交易附言經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)輸入輸入輸入輸入字符字符字符數(shù)字1009報(bào)文中受益人名稱報(bào)文中受益人帳號(hào)報(bào)文中交易附言經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)整體處理填入報(bào)文的業(yè)務(wù)編號(hào)后，系統(tǒng)檢查現(xiàn)有報(bào)文登記簿中的已有業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)編號(hào)，保證業(yè)務(wù)編號(hào)不與原有業(yè)務(wù)編號(hào)重復(fù)。如重復(fù)，系統(tǒng)給予提示并重新輸入編號(hào)。經(jīng)辦人員選擇[確認(rèn)]將錄入的報(bào)文暫存，待復(fù)核員復(fù)核。系統(tǒng)打印錄入的指令，由經(jīng)辦人員連同原始憑證交由復(fù)核員處理。復(fù)核欄位講明欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明報(bào)文類型業(yè)務(wù)編號(hào)輸入輸入數(shù)字字符如借貸標(biāo)志為借，填入000，為貸則套用相應(yīng)的報(bào)文類型，如100、103、110、202、910等業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)輸入字符MT1XX無此項(xiàng)假如為MT2XX、MT9XX報(bào)文則為TAG21起息日輸入數(shù)字起息日幣種輸入數(shù)字幣種金額輸入數(shù)字金額借/貸輸入字符借/貸經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)輸入字符經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)整體處理復(fù)核員錄入完畢后，系統(tǒng)自動(dòng)逐項(xiàng)進(jìn)行比對(duì)，如經(jīng)辦與復(fù)核不一致，由原經(jīng)辦人員用修改或刪除功能，對(duì)原錄入信息進(jìn)行修改或重新錄入，之后，復(fù)核人員再進(jìn)行復(fù)核工作。報(bào)文發(fā)送1、專職人員將進(jìn)入清算隊(duì)列的報(bào)文依照總經(jīng)理室簽字進(jìn)行逐筆授權(quán),將MT1XX/MT2XX報(bào)文登記“我方登記簿”。2、清算系統(tǒng)自動(dòng)定時(shí)向PC-CONNECT及B股資金清算系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文，并自動(dòng)進(jìn)行登記“報(bào)文登記簿”。3、人工啟動(dòng)發(fā)送功能。報(bào)文登記簿項(xiàng)目講明取值有關(guān)規(guī)則或其他描述收發(fā)標(biāo)志報(bào)文接收或發(fā)送的狀態(tài)2n收或發(fā)收發(fā)時(shí)刻報(bào)文收、發(fā)時(shí)刻yymmddhhmm收到或發(fā)出該報(bào)文的日期、時(shí)點(diǎn)報(bào)文類型報(bào)文類型3n報(bào)文類型。對(duì)收到的PCC報(bào)文，引用報(bào)頭的報(bào)文類型。收?qǐng)?bào)行收?qǐng)?bào)行SWIFTCODE11a如報(bào)文收發(fā)標(biāo)志為“收”，則我行為收?qǐng)?bào)行。發(fā)報(bào)行發(fā)報(bào)行SWIFTCODE11a如報(bào)文收發(fā)標(biāo)志為“發(fā)”，則我行為發(fā)報(bào)行。業(yè)務(wù)編號(hào)SWIFT報(bào)文格式中的20欄16n起止時(shí)刻反映報(bào)文登記簿的登記時(shí)段yymmddhhmm~yymmddhhmm報(bào)文流水號(hào)對(duì)所有接收和發(fā)送的報(bào)文按發(fā)送先后編號(hào)系統(tǒng)自動(dòng)生成報(bào)文登記簿查詢報(bào)文登記簿須提供查詢、統(tǒng)計(jì)功能,能依照輸入的起止時(shí)刻、接收或發(fā)送系統(tǒng)等要素統(tǒng)計(jì)出相應(yīng)的筆數(shù)。

交易畫面功能：查詢查詢條件：報(bào)文收發(fā)[1-收、2-發(fā)、3-全部]起止時(shí)刻[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]接收或發(fā)送系統(tǒng)[1-Pccconnect、2-B股資金系統(tǒng)、3-柜面系統(tǒng)、4-國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、5-全部]查詢結(jié)果；筆數(shù)：[]欄位名稱輸入\輸出類型長(zhǎng)度欄位講明報(bào)文收發(fā)輸入數(shù)字11-收、2-發(fā)、3-全部起止時(shí)刻輸入數(shù)字1[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]接收或發(fā)送系統(tǒng)輸入數(shù)字1[1-Pccconnect、2-B股資金系統(tǒng)、3-柜面系統(tǒng)、4-國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、5-全部]筆數(shù)輸出數(shù)字130-

報(bào)文監(jiān)控及核對(duì)1、實(shí)時(shí)監(jiān)控清算系統(tǒng)與PCC/TCS系統(tǒng)收/發(fā)報(bào)文，分類顯示筆數(shù)、金額等，雙擊可查閱明細(xì)。2、實(shí)時(shí)監(jiān)控清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)收/發(fā)報(bào)文，分類顯示筆數(shù)、金額等，雙擊可查閱明細(xì)。3、查詢/修改報(bào)文發(fā)/送標(biāo)志。4、對(duì)錯(cuò)誤報(bào)文做授權(quán)刪除。日終/日始處理：日終生成監(jiān)控報(bào)表，自動(dòng)與柜面系統(tǒng)核對(duì)。如有不符，則生成不符清單，并調(diào)整不符。日始更新系統(tǒng)工作日期。

報(bào)文清分業(yè)務(wù)描述清算系統(tǒng)內(nèi)設(shè)置7個(gè)業(yè)務(wù)信箱“國(guó)際結(jié)算”、“匯入?yún)R款”、“資金調(diào)撥”、“外匯交易”、“項(xiàng)目融資”、“重要客戶”、“其他”，由各業(yè)務(wù)操作部門讀取并作相應(yīng)業(yè)務(wù)處理。對(duì)MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動(dòng)清分至國(guó)際結(jié)算信箱。對(duì)MT100/103/110/202/910報(bào)文，清算系統(tǒng)“匯入?yún)R款”信箱。對(duì)MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動(dòng)清分至外匯交易信箱。對(duì)余下的報(bào)文，依照?qǐng)?bào)文內(nèi)容，人工清分至各業(yè)務(wù)信箱。日終，比對(duì)各系統(tǒng)報(bào)文收發(fā)日志進(jìn)行報(bào)文核對(duì)工作，以免報(bào)文丟失。比對(duì)后發(fā)生不一致的，系統(tǒng)須提示所遺漏的報(bào)文編號(hào)、發(fā)報(bào)行等要素。各業(yè)務(wù)部門必須定時(shí)收取信箱內(nèi)報(bào)文,及時(shí)處理業(yè)務(wù)。清算系統(tǒng)能實(shí)時(shí)查詢各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報(bào)文處理狀態(tài):報(bào)文收入總數(shù)、已處理并歸檔、已處理、未處理、退回等。對(duì)審核同意對(duì)外發(fā)送的報(bào)文，加押。將加押報(bào)文送往TCS、PCC系統(tǒng)發(fā)送。業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的報(bào)文差不多數(shù)據(jù)，在組裝成報(bào)文發(fā)送之前，報(bào)文系統(tǒng)要對(duì)其進(jìn)行格式和語法檢查，可能會(huì)檢查出部分?jǐn)?shù)據(jù)不能滿足SWIFT報(bào)文的格式和語法的要求；或報(bào)文發(fā)出后會(huì)因格式語法錯(cuò)誤被SWIFT退回。因此，需要對(duì)報(bào)文內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)?shù)匦薷摹?fù)核、重新授權(quán)（部分報(bào)文）和發(fā)送。清算系統(tǒng)應(yīng)對(duì)報(bào)文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從TCS系統(tǒng)及PCC系統(tǒng)退回，提交業(yè)務(wù)人員。屏幕及欄位講明各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報(bào)文處理狀態(tài)報(bào)告日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM接收?qǐng)?bào)文:筆報(bào)文來源報(bào)文類型接收已處理并歸檔已處理未歸檔退回未處理累計(jì)筆數(shù)欄位講明:欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明日期接收?qǐng)?bào)文輸入輸出數(shù)字?jǐn)?shù)字15日歷接收?qǐng)?bào)文筆數(shù)報(bào)文來源輸出字符B股資金系統(tǒng)/SWIFT系統(tǒng)報(bào)文類型輸出數(shù)字報(bào)文SWIFT格式接收輸出數(shù)字15接收?qǐng)?bào)文筆數(shù)已處理并歸檔輸出數(shù)字15已處理并歸檔報(bào)文筆數(shù)已處理未歸檔輸出數(shù)字15已處理未歸檔報(bào)文筆數(shù)退回輸出數(shù)字15退回筆數(shù)未處理輸出數(shù)字15未處理筆數(shù)

匯入款處理流程圖BusinessFlowDiagram收到指令作者:審核人:日期:頁次:光票托收入款其他業(yè)務(wù)（清算系統(tǒng)中匯出款和匯入款的退款/沖正，柜面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項(xiàng)目付款、分行對(duì)外定存/拆借、頭寸人工申報(bào)等）Y頭寸勾對(duì)款項(xiàng)解付推斷報(bào)文關(guān)聯(lián)N登記我方登記簿匯入?yún)R款類報(bào)文清算系統(tǒng)光票托收入款其他業(yè)務(wù)（清算系統(tǒng)中匯出款和匯入款的退款/沖正，柜面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項(xiàng)目付款、分行對(duì)外定存/拆借、頭寸人工申報(bào)等）Y頭寸勾對(duì)款項(xiàng)解付推斷報(bào)文關(guān)聯(lián)N登記我方登記簿匯入?yún)R款類報(bào)文報(bào)文關(guān)聯(lián)自動(dòng)關(guān)聯(lián)對(duì)接收的匯入?yún)R款報(bào)文MT103、100、202、910、205、299等報(bào)文，系統(tǒng)先進(jìn)行報(bào)文關(guān)聯(lián)推斷。如為非相關(guān)聯(lián)報(bào)文，則視為新一筆業(yè)務(wù)，登記“報(bào)文登記簿”，如為相關(guān)聯(lián)報(bào)文，則視為同一筆業(yè)務(wù)，不需登記“報(bào)文登記簿”。處理指令范圍：匯入?yún)R款信箱的MT100/103/202/910報(bào)文。自動(dòng)關(guān)聯(lián)處理確實(shí)是系統(tǒng)按給定的條件，將當(dāng)前正在處理的一筆指令與我方登記簿中的業(yè)務(wù)記錄進(jìn)行嚴(yán)格比較，確認(rèn)是否完全不關(guān)聯(lián)、完全關(guān)聯(lián)和可能關(guān)聯(lián)。完全關(guān)聯(lián)的兩筆指令作為一筆業(yè)務(wù)反映，完全不關(guān)聯(lián)的作為一筆新業(yè)務(wù)進(jìn)行處理；可能關(guān)聯(lián)的指令留待啟動(dòng)“人工關(guān)聯(lián)指令”交易，人工推斷其關(guān)聯(lián)性后再作處理。關(guān)聯(lián)有以下幾種情況：先收到的MT202已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、MT103、MT110或MT205與其相關(guān)聯(lián)先收到的MT910已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、MT103或MT110與其相關(guān)聯(lián)先收到的MT100、MT110或MT205已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT2XX與其相關(guān)聯(lián)收到的MT202與一筆我行業(yè)務(wù)登記在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，例如頭寸調(diào)撥業(yè)務(wù)中的調(diào)入款項(xiàng)已在我方登記簿中登記，但收到調(diào)入行的反映該筆調(diào)入款的MT202。完全關(guān)聯(lián)滿足如下條件的指令可確定為完全關(guān)聯(lián)：（1）假如正在處理的指令是MT100、MT110、MT103MT100、MT110、MT103關(guān)系報(bào)文登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)=相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=202、910幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（2）假如正在處理的指令是MT205MT205關(guān)系報(bào)文登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)=相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=299幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（3）假如正在處理的是MT202指令：MT202關(guān)系報(bào)文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)=業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=MT100、MT110、MT103，假如是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不推斷報(bào)文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（4）假如正在處理的是MT910指令：MT202關(guān)系報(bào)文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)=業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=MT100、MT110、MT103，假如是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不推斷報(bào)文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（5）假如正在處理的是MT299指令：MT299關(guān)系報(bào)文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)=業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=MT205，假如是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不推斷報(bào)文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日關(guān)于完全關(guān)聯(lián)的指令，在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，指令處理完畢。假如先收到的指令已解付、或已勾銷、或已止付，則在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中就以該指令代表這筆業(yè)務(wù)；假如先收到的指令未解付、也未勾銷、也未止付，則以MT1XX代表這筆業(yè)務(wù)?？赡荜P(guān)聯(lián)滿足以下條件的，能夠確定兩筆指令有可能關(guān)聯(lián)的條件：收到的報(bào)文關(guān)系報(bào)文登記簿中的報(bào)文業(yè)務(wù)編號(hào)=相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)或業(yè)務(wù)編號(hào)報(bào)文類型=202，910，n99幣種=幣種金額=金額起息日=起息日關(guān)于有關(guān)聯(lián)可能的指令，必須進(jìn)行人工關(guān)聯(lián)指令處理，以確定其是一筆新業(yè)務(wù)，依舊一筆與已有指令相關(guān)聯(lián)的指令。在未做人工確定之前，該筆指令不再做任何處理。完全不關(guān)聯(lián)對(duì)非完全不關(guān)聯(lián)、可能關(guān)聯(lián)的報(bào)文，視為新業(yè)務(wù)，登記我方登記簿。人工關(guān)聯(lián)本交易是對(duì)系統(tǒng)在關(guān)聯(lián)性推斷中確定為有關(guān)聯(lián)可能的指令，由人工推斷確定是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系，同時(shí)對(duì)確定為有關(guān)聯(lián)和無關(guān)聯(lián)的指令分不進(jìn)行不同的處理。處理指令范圍：有可能關(guān)聯(lián)的MT1XX，MT2XX、MTn99類指令。屏幕人工指令關(guān)聯(lián)幣種:AAA日期:YYMMDD-YYMMDD總筆數(shù):筆業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)編號(hào)金額起息日發(fā)報(bào)行報(bào)文類型關(guān)聯(lián)XXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAY筆數(shù):XXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAAAAAY筆數(shù):屏幕來源數(shù)據(jù)講明：上屏：輸入符合條件的待相關(guān)指令后,列示所有有關(guān)聯(lián)可能的指令。下屏：當(dāng)選中上屏一筆指令時(shí)，顯示所有我方登記簿中與之有關(guān)聯(lián)可能的指令。欄位講明欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明R輸出字符關(guān)聯(lián)標(biāo)志MT(報(bào)文類型)輸出數(shù)字業(yè)務(wù)所反映的相應(yīng)的報(bào)文類型(相關(guān))業(yè)務(wù)參考號(hào)輸出字符假如為1XX報(bào)文則為TAG20假如為2XX報(bào)文則為TAG21起息日輸出數(shù)字起息日幣種輸出數(shù)字幣種金額輸出數(shù)字金額帳戶行輸出字符帳戶行發(fā)報(bào)行輸出字符發(fā)報(bào)行功能鍵:切換上下屏：按此功能光標(biāo)在上下屏切換查看報(bào)文：選中此功能，啟動(dòng)報(bào)文內(nèi)容查詢屏幕，查看報(bào)文內(nèi)容。置標(biāo)記：將光標(biāo)所在行記錄置選中標(biāo)志，或?qū)⒁阎玫倪x中標(biāo)志取消。確認(rèn)關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將置好標(biāo)記的兩條指令建立關(guān)聯(lián)。確認(rèn)非關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將屏幕上方的一筆業(yè)務(wù)確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令。整體處理兩筆指令，假如金額、編號(hào)和起息日三者中任一者不一致，我們稱這兩筆指令為“有差異”。按指令的關(guān)聯(lián)情況和差異的情況，系統(tǒng)分不作出如下處理：確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令，作為一筆新業(yè)務(wù)進(jìn)行處理，處理流程與系統(tǒng)自動(dòng)推斷確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令相同。確認(rèn)為關(guān)聯(lián)的兩條指令，系統(tǒng)在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并要確定兩條指令中哪一條為有差異的，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理過程中，系統(tǒng)將以另一條指令為準(zhǔn)代表該筆業(yè)務(wù)。指令處理完畢。新收到的MT1XX和MT2XX關(guān)聯(lián)MT2XX狀態(tài)相應(yīng)處理勾銷解付止付未勾銷未解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)。已勾銷未解付未止付MT2XX設(shè)定有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)，作缺省解付未勾銷已解付未止付MT2XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)止付MT2XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)

新收到的MT2XX和MT1XX關(guān)聯(lián)MT1XX狀態(tài)相應(yīng)處理勾銷解付止付未勾銷未解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)。已勾銷未解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)未勾銷已解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)MT2XX和我行業(yè)務(wù)登記的我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿關(guān)聯(lián)我行報(bào)文登記簿的記錄狀態(tài)相應(yīng)處理勾銷止付未勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)已勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)未勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)--止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)

款項(xiàng)解付(分行)流程圖要緊流程BusinessFlowDiagram款項(xiàng)解付作者:審核人:日期:頁次:清算系統(tǒng)柜面系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)分行會(huì)計(jì)核算/光票托收入款處理支行匯入款處理及會(huì)計(jì)核算登記我方登記簿人工解付（分行）自動(dòng)解付滿足自動(dòng)解付條件滿足提早解付條件或頭寸已勾銷我方登記簿查詢查復(fù)業(yè)務(wù)分行會(huì)計(jì)核算/光票托收入款處理支行匯入款處理及會(huì)計(jì)核算登記我方登記簿人工解付（分行）自動(dòng)解付滿足自動(dòng)解付條件滿足提早解付條件或頭寸已勾銷我方登記簿NYNY業(yè)務(wù)描述“我方登記簿”中未解付入款進(jìn)行推斷，不符合提早解付條件且未勾銷的款項(xiàng)，不做處理。符合提早解付條件或已勾銷的款項(xiàng)進(jìn)入分行自動(dòng)/人工解付?！疤嵩缃飧丁币o是對(duì)匯入款進(jìn)行自動(dòng)或人工推斷提早解付。自動(dòng)推斷的條件為：（1）報(bào)文格式為MT205；或（2）報(bào)文為MT100、MT103，并收到帳戶行發(fā)出的相關(guān)聯(lián)MT202或910（帳戶行信息另行維護(hù)）；或（3）報(bào)文為帳戶行發(fā)出的MT100、MT103，且（4）報(bào)文起息日<=當(dāng)天工作日。人工推斷由高級(jí)人員進(jìn)行授權(quán)，只對(duì)專門客戶專門業(yè)務(wù)。自動(dòng)/人工解付依照分行匯入款解付對(duì)象分不為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機(jī)構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。自動(dòng)解付的依據(jù)是（1）系統(tǒng)讀取相關(guān)報(bào)文MT100、MT103中的收款人帳號(hào)，推斷開戶支行，（2）SHE、SHOC、SHBP等跟單托收業(yè)務(wù)讀取“我方登記簿”的支行信息，（3）光票托收業(yè)務(wù)，讀取“我方登記簿”的信息，轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”。人工解付的依照解付對(duì)象分為劃入支行、轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)異地聯(lián)行、轉(zhuǎn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如解付對(duì)象為同城人行、同城中行，系統(tǒng)需同時(shí)聯(lián)動(dòng)打印報(bào)文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證”。如轉(zhuǎn)異地聯(lián)行則聯(lián)動(dòng)柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務(wù)。如無法解付轉(zhuǎn)入查詢查復(fù)業(yè)務(wù)功能。業(yè)務(wù)處理人工解付屏幕及欄位講明[刷新]業(yè)務(wù)類型賬戶行幣種筆數(shù)xxxxxxxxxxxxxxxxxAAA9999業(yè)務(wù)編號(hào)起息日借/貸金額業(yè)務(wù)處理類型xxxxxxxxxxxxxxYYYYMMDDA999999999999999.99XXXX[打印列表][顯示報(bào)文][業(yè)務(wù)處理][提交系統(tǒng)]功能鍵:[刷新]、[打印列表]、[顯示報(bào)文]、[業(yè)務(wù)處理]、[提交系統(tǒng)]。屏幕欄位講明：欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明業(yè)務(wù)類型輸出文字3待處理/待修改/待復(fù)核賬戶行輸出字符11SWIFTCODE或自定義幣種輸出字母3幣種筆數(shù)輸出數(shù)字4筆數(shù)業(yè)務(wù)編號(hào)輸出字符16相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)起息日輸出數(shù)字8起息日借/貸輸出字母1借/貸標(biāo)志金額輸出數(shù)字15金額業(yè)務(wù)處理類型反顯字母7人工解付處理流程1、經(jīng)辦人員處理“待處理”、“待修改”隊(duì)列的款項(xiàng)[刷新]后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員依照分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對(duì)該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊[顯示報(bào)文]能夠逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有[翻譯]、[打印]功能），點(diǎn)擊[業(yè)務(wù)處理]能夠選取處理類不（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待HO調(diào)整、查詢等，能夠通過系統(tǒng)維護(hù)定義類型及相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算處理），選擇后進(jìn)入不同的處理界面，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項(xiàng)自動(dòng)進(jìn)入“待復(fù)核”隊(duì)列。2、復(fù)核人員處理“待復(fù)核”隊(duì)列的款項(xiàng)[刷新]后，顯示上半屏，復(fù)核人員依照分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對(duì)該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊[顯示報(bào)文]能夠逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有[翻譯]（翻譯電報(bào)碼）、[打印]功能），點(diǎn)擊[業(yè)務(wù)處理]能夠察看經(jīng)辦人員選擇的處理類不并輸入確認(rèn)重要欄位，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項(xiàng)自動(dòng)依照業(yè)務(wù)處理類型進(jìn)行后續(xù)處理，并將分行會(huì)計(jì)核算信息傳入柜面系統(tǒng)。業(yè)務(wù)處理類型講明本行客戶—填入機(jī)構(gòu)號(hào)。柜面系統(tǒng)依照機(jī)構(gòu)號(hào)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。轉(zhuǎn)同城中行—自動(dòng)反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動(dòng)打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“外幣付款憑證交易總量表”、“外幣付款憑證交易明細(xì)表”中，同城付款人員核對(duì)總表、明細(xì)表和報(bào)文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。）轉(zhuǎn)同城人行—自動(dòng)反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動(dòng)打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單”、“同城交換提出票據(jù)匯總”中，同城付款人員核對(duì)總表、明細(xì)表和報(bào)文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。）轉(zhuǎn)聯(lián)行—復(fù)核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“匯出匯款”隊(duì)列。待HO調(diào)整—反向登記“我方登記簿”以便核對(duì)總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算。對(duì)外查詢—聯(lián)動(dòng)“查詢查復(fù)業(yè)務(wù)”，歸入查詢隊(duì)列。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程支行向分行查詢查復(fù)流程BusinessFlowDiagram收到指令作者:審核人:日期:頁次:柜面系統(tǒng)清算系統(tǒng)生成報(bào)文我方登記簿向他行查詢/查復(fù)/退款依照業(yè)務(wù)需要,錄入金額、起息日、編號(hào)、查詢查復(fù)內(nèi)容，經(jīng)A、B級(jí)授權(quán)生成報(bào)文我方登記簿向他行查詢/查復(fù)/退款依照業(yè)務(wù)需要,錄入金額、起息日、編號(hào)、查詢查復(fù)內(nèi)容，經(jīng)A、B級(jí)授權(quán)分行向支行查詢查復(fù)流程BusinessFlowDiagram收到指令作者:蔣赟審核人:日期:頁次:清算系統(tǒng)報(bào)文登記支行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)收到他行查詢查復(fù)向他行查詢/查復(fù)/退款報(bào)文登記轉(zhuǎn)支行報(bào)文清分報(bào)文登記支行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)收到他行查詢查復(fù)向他行查詢/查復(fù)/退款報(bào)文登記轉(zhuǎn)支行報(bào)文清分YN分行向他行查詢/查復(fù)/退款支行查詢查復(fù)、他行查詢查復(fù)的處理依照、人工解付等功能聯(lián)動(dòng)本功能或直接進(jìn)入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報(bào)文。經(jīng)辦、復(fù)核后，經(jīng)總經(jīng)理室審核，生成報(bào)文，送入報(bào)文收發(fā)功能。其他業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)歸檔如收到的電文不需要進(jìn)一步處理,按“歸檔”鍵，在登記簿中標(biāo)為已處理，無須進(jìn)一步處理。解除關(guān)聯(lián)如發(fā)覺關(guān)聯(lián)出現(xiàn)錯(cuò)誤,則選中關(guān)聯(lián)錯(cuò)的MT100、103或MT205、MT910、MT202記錄，進(jìn)行“解除關(guān)聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關(guān)聯(lián)”隊(duì)伍中“分離”出來，作為一筆獨(dú)立的業(yè)務(wù)記入報(bào)文登記簿，解除關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩筆記錄關(guān)聯(lián)標(biāo)志均設(shè)置為“否”。重建關(guān)聯(lián)用于兩筆有關(guān)聯(lián)關(guān)系的業(yè)務(wù)重新建立關(guān)聯(lián)。兩筆業(yè)務(wù)的金額差額、起息日差額超過了[可能關(guān)聯(lián)參數(shù)表]中設(shè)置的差額，業(yè)務(wù)編號(hào)和相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)也不一定一致。重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行必須一致；3）收付關(guān)系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳）。操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”。處理關(guān)聯(lián)和差異關(guān)系按收到指令中的人工關(guān)聯(lián)性推斷處理。出錯(cuò)處理清算業(yè)務(wù)的錯(cuò)誤分為：清算資料來源的錯(cuò)誤及清算處理過程中的操作錯(cuò)誤。如一筆業(yè)務(wù)同時(shí)發(fā)生了以上兩類錯(cuò)誤，則必須先處理完操作錯(cuò)誤，將該筆業(yè)務(wù)處理成未處理時(shí)的狀態(tài)，再對(duì)資料來源錯(cuò)誤進(jìn)行修改、刪除或查詢。凡出錯(cuò)處理，必須經(jīng)較高級(jí)不操作人員授權(quán)方可通過。

匯出匯款清算系統(tǒng)自動(dòng)不落地對(duì)外發(fā)出SWIFT電文。匯出匯款頭寸申報(bào)由分行負(fù)責(zé)掌握自動(dòng)申報(bào)與人工申報(bào)相結(jié)合。(詳見<頭寸申報(bào)>)清算系統(tǒng)登記我方登記簿

綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計(jì)整批業(yè)務(wù)查詢屏幕01畫面綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏借記勾查退報(bào)文類型發(fā)報(bào)行帳戶行業(yè)務(wù)編號(hào)幣種起息日金額貸帳銷詢款XXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBB查詢條件發(fā)報(bào)行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金額:[99999999999999999.99]借貸標(biāo)志:[D/C]勾銷標(biāo)志:[Y/N]記帳標(biāo)志:[Y/N]查詢標(biāo)志:[X]退款標(biāo)志:[Y/N]報(bào)文類型:[XXX]功能鍵講明:執(zhí)行查詢(按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務(wù),顯示在屏幕上部)查看業(yè)務(wù)細(xì)節(jié),聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)2屏,顯示與所選業(yè)務(wù)有關(guān)的全部報(bào)文條目提示關(guān)注業(yè)務(wù)(系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務(wù)需要給與關(guān)注,可能需要對(duì)外查詢)查詢條件為組合條件查詢，可缺省若干條件。其中報(bào)文類型，缺省條件情況下，為所有報(bào)文類型。欄位講明欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明報(bào)文類型帳戶行輸出輸出數(shù)字字符3報(bào)文類型編號(hào)SWIFT代碼業(yè)務(wù)參考號(hào)輸出字符業(yè)務(wù)參考號(hào)幣種起息日輸出輸出字符數(shù)字38外匯幣種日歷金額輸出數(shù)字15金額借貸輸出字符借或貸記帳輸出字符記帳與否勾銷輸出字符勾銷與否查詢退款輸出輸出字符字符查詢與否退款與否發(fā)報(bào)行帳戶行業(yè)務(wù)參考號(hào)輸入輸入輸入字符字符字符發(fā)報(bào)行代碼帳戶行代碼業(yè)務(wù)參考號(hào)金額輸出數(shù)字15金額勾銷標(biāo)志輸入字符1Y或N關(guān)聯(lián)標(biāo)志輸入字符1Y或N查詢標(biāo)志輸入字符1Y或N退款標(biāo)志輸入字符1Y或N報(bào)文類型輸入字符3報(bào)文類型單筆業(yè)務(wù)情況屏幕

01畫面發(fā)報(bào)行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金額:[99999999999999999.99]報(bào)文類型:[XXX]相關(guān)業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]報(bào)文內(nèi)容:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX發(fā)報(bào)行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金額:[99999999999999999.99]報(bào)文類型:[XXX]相關(guān)業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]欄位講明欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明發(fā)報(bào)行輸出字符發(fā)報(bào)行S.W.I.F.T代碼帳戶行輸出數(shù)字帳戶行代碼業(yè)務(wù)參考號(hào)輸出字符業(yè)務(wù)參考號(hào)幣種起息日金額報(bào)文類型流水號(hào)輸出輸出輸出輸出輸出字符數(shù)字?jǐn)?shù)字?jǐn)?shù)字?jǐn)?shù)字幣種日歷金額報(bào)文類型業(yè)務(wù)流水號(hào)報(bào)文內(nèi)容輸出字符100報(bào)文原文59欄、72欄整體處理該屏幕能夠WINDOWS界面表現(xiàn)，能較為直觀、友好。在進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏?xí)r,屏幕上不顯示經(jīng)篩選的所有業(yè)務(wù)。操作員依照業(yè)務(wù)需要在屏幕下方輸入查詢條件，使用查詢健將查詢結(jié)果顯示在綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏中部?！安榭丛敿?xì)業(yè)務(wù)情況”鍵聯(lián)動(dòng)進(jìn)入業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)2屏，用于查看與所選業(yè)務(wù)有關(guān)的所有報(bào)文條目。業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)2屏與業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)1屏的差不在于用戶可在此屏進(jìn)行多種業(yè)務(wù)操作?！安榭磮?bào)文內(nèi)容鍵”用于查看選中報(bào)文的詳細(xì)內(nèi)容，假如是MT940/950報(bào)文，只顯示報(bào)文61欄和86欄的內(nèi)容。“提示關(guān)注業(yè)務(wù)鍵”用于系統(tǒng)關(guān)于未勾銷的業(yè)務(wù)依照狀態(tài)進(jìn)行提示。提示的條件是：對(duì)帳單未勾銷，如我方查詢次數(shù)為0，當(dāng)日提示“作查詢工作”，如我方查詢次數(shù)〉0，我方最近查詢?nèi)掌诤蟮谌齻€(gè)工作日提示查詢。是否授權(quán)借記為“是”，且止付完成否為“否”時(shí)提示發(fā)授權(quán)借記電文。綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)屏幕數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)條件：幣種：[HHH]起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]借貸標(biāo)志:[C/D]帳戶行:[XXXXXXXXXX]勾對(duì)標(biāo)志:[Y/N]解付標(biāo)志:[Y/N]機(jī)構(gòu)號(hào):[XXXXXXXXXX]金額:筆數(shù):折萬美元：打印否:該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)要緊對(duì)我行的外匯入款或扣帳做統(tǒng)計(jì),以便于資金賬戶的余額治理。上屏：輸入統(tǒng)計(jì)條件，金額、幣種、起息日等，均為必輸條件。下屏：顯示統(tǒng)計(jì)結(jié)果，金額、起息日、筆數(shù)、折萬美元金額。屏幕欄位講明欄位講明輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明幣種輸入字符3外匯幣種起息日輸入數(shù)字8日歷借貸標(biāo)志輸入字符1Y或N帳戶行輸入字符SWIFT代碼勾對(duì)標(biāo)志輸入字符Y或N解付標(biāo)志輸入字符Y或N機(jī)構(gòu)號(hào)輸入數(shù)字9金額輸出數(shù)字20金額折萬美元輸出數(shù)字15金額筆數(shù)輸出數(shù)字7數(shù)字

頭寸勾銷頭寸勾對(duì)是指“我方登記簿”同“對(duì)帳單登記簿”進(jìn)行比對(duì)勾銷，是將對(duì)帳單登記簿和報(bào)文登記簿記錄中作勾銷標(biāo)志、記錄勾銷日期，系統(tǒng)將勾銷的雙方聯(lián)系在一起，以后的查詢中勾銷的雙方反映為一筆業(yè)務(wù)或稱“一筆款項(xiàng)”。登記簿我方登記簿項(xiàng)目講明取值有關(guān)規(guī)則或其他描述報(bào)文日期報(bào)文收發(fā)日期yymmdd收到或發(fā)出該報(bào)文的日期報(bào)文類型報(bào)文類型3n報(bào)文類型。對(duì)收到的PCC報(bào)文，引用報(bào)頭的報(bào)文類型。關(guān)于輸入的手工憑證，一般套用PCC格式類型。業(yè)務(wù)編號(hào)MT100、103、205、202、910、299中的20欄相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)MT202、299中的21欄幣種幣種的3位代碼金額15n起息日yymmdd帳戶行帳戶行代碼的11位11a去除第九位對(duì)方銀行收?qǐng)?bào)的發(fā)報(bào)行或發(fā)報(bào)的收?qǐng)?bào)行11a對(duì)方行代碼收/付我方收款或付款收/付往來帳C=付，D=收關(guān)聯(lián)否是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)或報(bào)文Y/NMT100與MT202是否為同一筆業(yè)務(wù)差異否關(guān)聯(lián)的MT100、103、205、910、202、299有否差異Y/N起息日是否不同記帳否未勾銷前是否解付Y/N勾銷前是否解付記帳日期yymmdd記賬時(shí)刻99:99:99勾銷標(biāo)志勾銷的情況Y/N項(xiàng)目講明取值有關(guān)規(guī)則或其他描述勾銷日期勾銷日期yymmdd記與MT940、950勾銷的日期收/發(fā)止付電否該筆業(yè)務(wù)有無止付請(qǐng)求Y/N是否發(fā)出或收到止付電止付電日期止付電的日期yymmdd止付否止付完成Y/N對(duì)帳單是否沖回是否需要授權(quán)借記Y/N注銷否是否被業(yè)務(wù)部門注銷沖正Y/N注銷日期決定報(bào)文注銷的日期yymmdd經(jīng)辦行經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號(hào)重復(fù)否報(bào)文是否重復(fù)Y/N假如報(bào)文重復(fù)，置Y備注備忘錄200x查詢主編號(hào)業(yè)務(wù)查詢時(shí)采納，唯一清算業(yè)務(wù)可用”SHCX”開頭，其他部門自編，作為收到MTn9x分報(bào)依據(jù)相關(guān)勾銷帳戶指令先行記帳所記的勾銷帳戶名稱能夠是清算資金往來匯出匯款數(shù)據(jù)來源：報(bào)文關(guān)聯(lián)后登記的匯入款交易發(fā)起的自動(dòng)登記（外匯買賣、項(xiàng)目付款、定存/拆借、T/T匯出、聯(lián)行、票匯）人工申報(bào)頭寸（結(jié)算類：營(yíng)業(yè)部、結(jié)算科）對(duì)帳單登記簿欄位講明項(xiàng)目講明取值有關(guān)規(guī)則或其他描述報(bào)文日期報(bào)文收發(fā)日期yymmdd收到或發(fā)出該報(bào)文的日期報(bào)文類型報(bào)文類型3n報(bào)文類型。對(duì)收到的PCC報(bào)文，引用報(bào)頭的報(bào)文類型。關(guān)于輸入的手工憑證，一般套用PCC格式類型。業(yè)務(wù)編號(hào)MT940、950中61欄“reference”列中第1編號(hào)；美洲銀行帳單中“TRFC”第2列、第1~3行項(xiàng)目講明取值有關(guān)規(guī)則或其他描述相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)MT940、950中61欄“reference”列中第2編號(hào)幣種幣種的3位代碼金額15nMT940、950中61欄中“amount”列；美洲銀行帳單中“TRFC”第1列起息日yymmddMT940、950中61欄中“value”列，美洲銀行帳單中“TRFC”第3列帳戶行帳戶行代碼的11位11a去除第9位對(duì)方銀行收?qǐng)?bào)的發(fā)報(bào)行或發(fā)報(bào)的收?qǐng)?bào)行11a對(duì)方行代碼收/付我方收款或付款收/付往來賬C=付，D=收關(guān)聯(lián)否是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)或報(bào)文Y/NMT100、103、205與MT202、299、910是否為同一筆業(yè)務(wù)差異否關(guān)聯(lián)的100、103、205、202、910、299有否差異Y/N金額或起息日是否不同記帳否是否依照對(duì)帳單記帳Y/N記帳日期yymmdd勾銷標(biāo)志勾銷的情況Y/N勾銷日期勾銷日期yymmdd記與MT940勾銷的日期收/發(fā)止付電否該筆業(yè)務(wù)有無止付請(qǐng)求Y/N是否發(fā)出或收到止付電止付電日期止付電的日期yymmdd止付否止付完成Y/N對(duì)帳單是否沖回是否需要授權(quán)借記Y/N注銷否是否被業(yè)務(wù)部門注銷沖正Y/N注銷日期決定報(bào)文注銷的日期yymmdd重復(fù)否報(bào)文是否重復(fù)Y/N假如報(bào)文重復(fù)，置Y備注備忘錄200x有關(guān)對(duì)帳單的描述對(duì)帳單是帳戶行發(fā)送給開戶行，用于發(fā)送所開帳戶上所有發(fā)生額（不論這些帳目是否通過SWIFT報(bào)文支付）詳細(xì)情況的報(bào)文。對(duì)帳單中的金額、起息日等要素應(yīng)該與有關(guān)報(bào)文中的金額、起息日等要素一致。當(dāng)相關(guān)報(bào)文與對(duì)帳單中的要素不一致時(shí)，應(yīng)以對(duì)帳單為準(zhǔn)。因一份報(bào)文的長(zhǎng)度容量有限，一份對(duì)帳單的內(nèi)容可由數(shù)份報(bào)文組成。清算系統(tǒng)與相關(guān)報(bào)文系統(tǒng)連接后，應(yīng)將對(duì)帳單報(bào)文分解為逐筆的、業(yè)務(wù)要素分開的業(yè)務(wù)信息，登記在對(duì)帳單登記簿上。我行收取總行帳戶及各境外分帳戶的對(duì)帳單（具體信息在帳戶行信息中進(jìn)行維護(hù)），目前,其帳單格式、發(fā)報(bào)行、幣種及帳單來源如下。

帳單格式發(fā)報(bào)行幣種帳單來源MT940總行帳戶各幣種SWIFTMT950分帳戶PNBPUS3NNYCUSDSWIFTMT950分帳戶PCBCHKHHUSDSWIFTMT950分帳戶PCBCHKHHHKDSWIFTMT950分帳戶SANWJPJTJPYSWIFTMT940分帳戶FUJIJPJTJPYSWIFTMT950分帳戶DRESDEFFEURSWIFTCURRENTDAYREPORTING分帳戶BOFAUS3NUSD撥號(hào)上網(wǎng)接收收到對(duì)帳單后，清算系統(tǒng)先進(jìn)行對(duì)帳單的重復(fù)性檢查和完整性推斷。進(jìn)行對(duì)帳單的重復(fù)性推斷，是為了幸免重復(fù)勾銷和帳務(wù)處理。進(jìn)行對(duì)帳單的完整性推斷，是為了使收到的對(duì)帳單上反映的業(yè)務(wù)及時(shí)得到處理。如不完整，業(yè)務(wù)人員須及時(shí)與帳戶行聯(lián)系，要求補(bǔ)發(fā)對(duì)帳單的不全部分或要求重發(fā)整個(gè)對(duì)帳單。1）推斷重復(fù)的條件：新收到對(duì)帳單對(duì)帳單登記簿記錄帳戶行=帳戶行工作日=工作日如發(fā)覺重復(fù)，則放入重復(fù)對(duì)帳單記錄檔中，系統(tǒng)每個(gè)工作日?qǐng)?bào)告當(dāng)日發(fā)覺的對(duì)帳單重復(fù)情況。2）推斷完整的條件A）單份對(duì)帳單的完整性推斷對(duì)一份對(duì)帳單應(yīng)滿足：起始余額+對(duì)帳單所有記錄的凈發(fā)生額=結(jié)束余額單份對(duì)帳單完整性推斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計(jì)算錯(cuò)誤。日內(nèi)同一帳戶所有對(duì)帳單的完整性推斷日內(nèi)對(duì)帳單中出現(xiàn)過60欄；日內(nèi)對(duì)帳單中出現(xiàn)過62欄；日內(nèi)多張對(duì)帳單的起始和結(jié)束金額首尾相連；日內(nèi)多張對(duì)帳單的28欄第2序號(hào)最大和最小值之間沒有缺碼。此完整性推斷目的在于假如對(duì)帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。B）日間對(duì)帳單的完整性推斷當(dāng)日對(duì)帳單起始余額=前一工作日日末存放在帳戶行余額C）系統(tǒng)應(yīng)于每個(gè)工作日?qǐng)?bào)告對(duì)帳單完整性情況。

帳單余額登記簿

帳單格式發(fā)報(bào)行日期幣種余額標(biāo)志總行賬戶與分賬戶余額勾銷標(biāo)志MT940總行帳戶YYMMDD各幣種62F/MT950分帳戶PNBPUS3NNYCYYMMDDUSDZBAZBAB/O：CCB-SHANGHAIBRANCHMT950分帳戶PCBCHKHHYYMMDDUSDBALSHANGHAITOHOBALSHANGHAITOHOMT950分帳戶PCBCHKHHYYMMDDHKDBALSHANGHAITOHOBALSHANGHAITOHOMT950分帳戶SANWJPJTYYMMDDJPYPOOLINGSERVICE/1320-1017/1POOLINGSERVICE/1320-1090/1CURRENTDAYREPORTING分帳戶BOFAUS3NYYMMDDUSD/MERGENTRANSFERFROMACCOUNT6550990082講明:帳單余額登記簿用于登記各分帳戶對(duì)帳單上的余額以及總行賬戶各幣種余額。其用途為：1.便于資金頭寸余額查詢。2.可用于分賬戶余額轉(zhuǎn)入總行賬戶的勾銷。自動(dòng)勾銷自動(dòng)勾銷是指系統(tǒng)將收到的對(duì)帳單項(xiàng)目自動(dòng)與我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿、外匯買賣登記簿、外匯資金登記簿中的未銷記錄逐一比較，如符合匹配條件則作勾銷處理，并在“我方登記簿”等及“對(duì)帳單登記簿”中作“勾銷”標(biāo)志。匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。勾銷雙方如一方是我方帳記錄，另一方是對(duì)帳單記錄，表明我方記錄和帳戶行記錄符合，業(yè)務(wù)正常了結(jié)；如勾銷雙方均在對(duì)帳單上，則反映帳戶行的反向交易，即帳戶行沖正或退款處理；如一方在主帳戶對(duì)帳單，另一方在其子帳戶對(duì)帳單，則表明子帳戶日末余額結(jié)轉(zhuǎn)。自動(dòng)勾銷在推斷匹配時(shí)需要滿足以下匹配條件：(1).如我方帳中是一筆MT100記錄，則要求：我方登記簿對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付＝收/付以上5項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(2).如我方帳中是一筆MT103記錄，則要求：我方登記簿對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付＝收/付以上5項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(3).如我方帳中是一筆MT205記錄，則要求：我方登記簿對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付＝收/付以上5項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。

(4).如我方帳中是一筆MT202記錄，則要求：我方登記簿對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付＝收/付以上5項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(5).如我方帳中是一筆MT910記錄，則要求：我方登記簿對(duì)帳單登記簿帳戶行＝帳戶行業(yè)務(wù)編號(hào)＝相關(guān)編號(hào)相關(guān)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付＝收/付以上3/4/5/6項(xiàng)條件需同時(shí)滿足，另需滿足1/2中的一項(xiàng)，即2/3/4/5/6均為“與”，再“與”上（1“或”2）。（6）.如對(duì)方是另一條未銷的對(duì)帳單登記簿中的記錄，要求：對(duì)帳單登記簿中一條記錄對(duì)帳單登記簿中另一條記錄業(yè)務(wù)編號(hào)＝相關(guān)編號(hào)相關(guān)編號(hào)＝業(yè)務(wù)編號(hào)幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付反向收/付以上6項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系；收付的對(duì)應(yīng)關(guān)系為反向。對(duì)不能匹配的記錄，留作人工勾銷處理。

人工勾銷屏幕及欄位講明人工勾銷處理功能：[2]帳戶行:[AAAAAAAAAAAA]帳號(hào):[11111111111111111111]幣種:[AAA]帳單來源:[PCBCCNBJXXXX]起息日：[YYMMDD]-[YYMMDD]勾銷:[Y/N]MT業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)幣種金額起息日借貸解付999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99差額所入帳戶：[9999]功能:查看報(bào)文內(nèi)容置選定標(biāo)志勾銷暫不處理當(dāng)天/全部排序：排序方式一：(C/D+金額+起息日)；排序方式二：(起息日+C/D+金額)：排序方式三：（金額+C/D+起息日)。上下均顯示對(duì)帳單。欄位講明欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明帳戶行輸入字符帳戶行帳號(hào)輸入字符帳號(hào)幣種輸入/輸出字符幣種MT輸出數(shù)字SWIFTMessageType業(yè)務(wù)編號(hào)輸出字符業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)輸出字符相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)金額輸出數(shù)字金額起息日輸出數(shù)字起息日借貸輸出字符借貸標(biāo)志：DR，CR，RC，RD解付標(biāo)志輸出字符解付標(biāo)志Y-已解付N-未解付差額所入帳戶輸入數(shù)字我方帳和對(duì)帳單金額差額進(jìn)入的帳戶名稱復(fù)核屏幕及欄位講明

01畫面人工勾銷處理帳戶行:[AAAAAAAAAAAA]帳號(hào):[12345678910111213141516]幣種:[AAA]MT業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)幣種金額起息日借貸記帳999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99差額所入帳戶：[9999]

欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長(zhǎng)度欄位講明序號(hào)輸出數(shù)字相同勾銷號(hào)的記錄帳戶行輸入字符帳戶行帳號(hào)輸入字符帳號(hào)幣種輸入/出字符幣種MT輸出數(shù)字S.W.I.F.TMessageType參考號(hào)輸出字符發(fā)報(bào)行的編號(hào)相關(guān)參考號(hào)輸出字符有關(guān)業(yè)務(wù)的編號(hào)金額輸出數(shù)字金額起息日輸出數(shù)字起息日借貸輸出字符借貸標(biāo)志D-借C-貸記帳輸出字符記帳標(biāo)志Y-已記帳N-掛帳處理差額所入帳戶輸入數(shù)字我方賬和對(duì)帳單金額差額進(jìn)入的帳戶名稱對(duì)已人工勾銷的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核的方式為相同勾銷號(hào)的記錄作為一組并列顯示，復(fù)核人員通過觀看認(rèn)為正確后，選中并按“確認(rèn)”功能鍵?！安榭磮?bào)文”鍵用于查看一筆記錄的報(bào)文。專門勾銷對(duì)不滿足*條件的兩筆記錄，需由高級(jí)不的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行勾銷。整體處理通過自動(dòng)勾銷不能勾銷的項(xiàng)目，由人工勾銷屏幕處理。人工勾銷的意義是勾銷不能嚴(yán)格滿足匹配條件，但確是同一筆業(yè)務(wù)的雙方記錄。人工勾銷屏的上部顯示對(duì)帳單未銷項(xiàng)目和記錄，下部顯示報(bào)文登記簿的未銷記錄和已銷并已收/發(fā)止付電的記錄。通過查看報(bào)文功能能夠查看某條記錄的相關(guān)報(bào)文。“勾銷”鍵用于進(jìn)行勾銷處理確認(rèn)。能夠選擇多筆對(duì)多筆進(jìn)行勾銷?！皶翰惶幚怼辨I用于勾銷人員已查找，但未能勾銷的項(xiàng)目。按此鍵后，系統(tǒng)將該記錄標(biāo)記為“閱畢”，當(dāng)日未處理對(duì)帳單項(xiàng)目中不顯示該記錄。“當(dāng)天/全部”鍵用于轉(zhuǎn)換屏幕上方對(duì)帳單項(xiàng)目的來源，“當(dāng)天”僅顯示當(dāng)天未進(jìn)行過任何操