集團賬戶管理制度

鏈家地產(chǎn)制度流程編號 ZL-CW-C-012 版本編號 2.0發(fā)文日期 密 級 秘密關(guān)于發(fā)布《鏈家控股銀行賬戶管理規(guī)定》的通知一、 發(fā)布目的及生效時間為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進行監(jiān)控，維護財務(wù)工作的正常秩序，并合理利用資金，保證公司各項業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本規(guī)定。本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。二、 傳達對象應(yīng)知應(yīng)會：鏈家控股及各個分公司、子公司財務(wù)部一般了解：三、 版本優(yōu)化說明1、更新了開戶申請模板。該模板所體現(xiàn)的申請內(nèi)容更加清晰，申請原因更加明確；2、明確了各子公司開戶及銷戶審批流程；3、新增總部對外聯(lián)系部的職責(zé)，明確了異地新設(shè)子公司驗資戶和基本戶開立，也需經(jīng)總部財務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)審批確認。4、便于集團資金整體管控，新增收入帳戶和支出賬戶的含義，各子公司流入資金全額上劃，支出資金由總部按需下劃。5、新增銀行開立賬戶的時效，業(yè)務(wù)部門若有開戶需求，可參考該時效，提前告知財務(wù)。四、 后續(xù)管理計劃培訓(xùn)宣傳計劃：各部門自行宣講績效管理計劃：無ＩＴ切換計劃：無審計檢查計劃：本制度流程由財務(wù)中心負責(zé)解釋修訂。特此通知呈 報 公司總公司 鏈家控股及各個分公司、子公司財務(wù)部主 送分公司 分公司總經(jīng)理總公司抄 送分公司附件權(quán)限（可下載者）經(jīng)辦部門：資金管理經(jīng)辦人： 楊莉 聯(lián)系電話：59107087部【鏈家控股銀行賬戶管理規(guī)定】一、制度概況制度編號【ZL-CW-C-012】版本編號【1.0】生效日期密級程度□普通■秘密□機密□絕密為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效目 的進行監(jiān)控，維護財務(wù)工作的正常秩序，并合理利用資金，保證公司各項業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本規(guī)定。適用范圍 本辦法適用于鏈家控股集團公司本部及各分公司和子公司優(yōu)化無版本優(yōu)原因化說明優(yōu)化無內(nèi)容應(yīng)知應(yīng)會一般了解傳達對象部門/區(qū)域崗位部門/區(qū)域崗位總公司總公司分公司分公司上級流程或制度下級流程或制度類型:□崗位職責(zé)□操作規(guī)程√管理規(guī)定□其他制訂：財務(wù)中心擬稿：資金管理部會簽：√運營中心 √人力資源中心√財務(wù)中心 √資訊科技中心√中融信 √客戶服務(wù)中心批準：□本中心副總裁 √總裁

√綜合中心 √企劃中心√審計監(jiān)察中心 √培訓(xùn)中心√市場研發(fā)中心 √企業(yè)發(fā)展中心□其他：1、目的為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進行監(jiān)控，維護財務(wù)工作的正常秩序，保證公司各項業(yè)務(wù)的正常開展，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 ，特制定本規(guī)定。2、適用范圍本辦法適用于鏈家控股集團公司總部及各分公司和子公司3、職責(zé)鏈家集團財務(wù)中心資金管理部負責(zé)對公司總部賬戶的管理工作 ;集團總部對外聯(lián)系部負責(zé)異地新設(shè)子公司初期驗資戶和基本戶的開立工作；各個子公司財務(wù)部門負責(zé)對本公司賬戶的管理工作。4、內(nèi)容4.1賬戶的開立公司應(yīng)根據(jù)實際情況，本著就近、便利、利于業(yè)務(wù)的原則尋找合適的銀行設(shè)立銀行基本戶進行日常核算及支付工作，原則上所有費用的支付都在基本戶進行，以便于管理、核算和審核工作；公司應(yīng)根據(jù)實際情況，本著服務(wù)運營的原則設(shè)立一至兩個一般銀行帳戶進行業(yè)務(wù)核算及收支工作，原則上所有業(yè)務(wù)往來都在這些帳戶進行，以便于管理、核算和審核工作；公司嚴禁開立個人賬戶。未經(jīng)集團總部財務(wù)中心審批，嚴禁私自設(shè)立個人存折賬戶辦理公司業(yè)務(wù)；總部資金管理部與對外聯(lián)系部及各子公司財務(wù)部開立賬戶前應(yīng)提交開戶申請（見附件1），集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)簽字審批。各個公司需在賬戶設(shè)立后五日內(nèi)報送賬戶基本情況到集團總部財務(wù)中心資金管理部處進行備案；總部資金管理部與對外聯(lián)系部及各子公司財務(wù)部開立賬戶前應(yīng)填寫開戶申請（格式見附件1），將開戶申請粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員，并抄送集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理?？偛抠Y金管理部收到郵件后，應(yīng)及時將郵件正文進行打印，并在打印出來的開戶申請上簽初審意見，遞送至財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)及資金管理部經(jīng)理進行審批；各個公司需在賬戶設(shè)立后五日內(nèi)，填寫開戶備案表（格式見附件 2），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員進行備案，并抄送集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理；銀行開立基本賬戶的時效為 7個工作日；銀行開立一般賬戶的時效為 3個工作日。若業(yè)務(wù)部門，如有開戶需求，須視實際情況，提前告知財務(wù)?？偛考案髯庸揪鶓?yīng)安排專人負責(zé)銀行賬戶開戶資料的整理、保管工作。4.2賬戶的日常管理根據(jù)公司目前的實際經(jīng)營狀況，公司的銀行賬戶分為重要賬戶、一般賬戶、臨時賬戶三級；重要賬戶是公司由于經(jīng)營業(yè)務(wù)需要開立的辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算及現(xiàn)金收付的賬戶（其中只有基本戶可以辦理現(xiàn)金收付，非基本戶僅可以辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)）；重要賬戶又分為收入賬戶和支出賬戶兩類。收入賬戶是公司業(yè)務(wù)資金流入賬戶，該賬戶只能流入資金，資金流出唯一去向為總部賬戶。支出賬戶是公司各種報銷、結(jié)費，資金流出賬戶，該賬戶資金唯一來源為總部資金撥付。一般賬戶是公司由于開展房款、墊資等業(yè)務(wù)，應(yīng)銀行要求開立的與保證金戶相對應(yīng)的銀行賬戶，一般不辦理日常結(jié)算管理業(yè)務(wù)；臨時賬戶是公司因臨時經(jīng)營活動開立的賬戶；賬戶管理的原則是：合理調(diào)撥資金，確保資金的周轉(zhuǎn)暢通，保證各項業(yè)務(wù)的順利開展，各個公司應(yīng)盡量不開設(shè)除基本戶外的新賬戶；各個公司財務(wù)部應(yīng)每日統(tǒng)計各賬戶的實際余額， 編制資金日報表，以便及時反映公司實際的資金狀況；集團總部財務(wù)中心資金管理部負責(zé)每周編制資金狀況變動趨勢表， 以及時反映公司資金變動的情況；各賬戶管理人員每月負責(zé)銀行對賬單的索取、 保管工作，務(wù)必保證資料齊全、完整。根據(jù)賬戶對賬單的數(shù)量按月、季度或年定期整理、裝訂對賬單，并入庫；根據(jù)賬戶的重要程度每周或月末編制所有賬戶的銀行余額調(diào)節(jié)表，找出未達賬項，對未達賬項進行賬齡分析，并及時查明未達原因，每周出具未達款項說明報告，以保證賬實相符。4.3賬戶的撤銷公司應(yīng)根據(jù)實際情況，對資金賬戶進行管理，由于業(yè)務(wù)變化而不再使用的賬戶，應(yīng)及時辦理撤銷手續(xù)；總部及各個子公司撤銷賬戶應(yīng)提交銷戶申請（見附件 2），由集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)簽字審批；各個公司需在辦理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內(nèi)報送賬戶基本情況到集團財務(wù)中心資金管理部處進行備案?？偛考案鱾€子公司撤銷賬戶應(yīng)填寫銷戶申請（格式見附件 3），將銷戶申請粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員，并抄送集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理?？偛抠Y金管理部收到郵件后，應(yīng)及時將郵件正文進行打印，并在打印出來的銷戶申請上簽初審意見，遞送至財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)及資金管理部經(jīng)理進行審批；4.3.3各個公司需在辦理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內(nèi)，填寫銷戶備案表（格式見附件4），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員進行備案，并抄送集團總部財務(wù)中心財務(wù)副總裁、財務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理；各個公司在辦理賬戶撤銷手續(xù)前，必須完整打印并妥善保管銀行對賬單等原始賬戶交易信息資料，嚴禁在賬戶信息資料不全的情況下辦理撤銷手續(xù)。 總部及各子公司均應(yīng)安排專人負責(zé)銀行賬戶銷戶資料的整理、保管工作。二、 例外無三、解釋本管理制度由財務(wù)中心負責(zé)解釋修訂。四、引用無五、附錄附件1開戶申請附件2開戶備案表附件3銷戶申請附件4銷戶備案表附件1主送：鏈家集團副總裁魏總、財務(wù)本部總監(jiān)田總由：集團財務(wù)本部資金管理部 //**子公司財務(wù)部日期：開戶申請尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：現(xiàn)因開展 業(yè)務(wù)，需要在銀行新設(shè)立 **賬戶（賬戶性質(zhì)）。該賬戶主要用途為 。針對此需求，可選擇銀行及其特點如下：中國工商銀行**支行：招商銀行**支行：中國建設(shè)銀行**支行：。。。。因此，我公司擬選擇在 **銀行**支行新設(shè)一般賬戶。望批準！**鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司**部年 月 日附件2開戶備案表銀行賬戶名稱 賬 號 戶 名 賬戶性質(zhì) 開戶日期附件3主送：鏈家集團副總裁魏總、財務(wù)本部總監(jiān)田總由：集團財務(wù)本部