黑龍江對(duì)俄區(qū)域金融合作現(xiàn)狀研究

黑龍江對(duì)俄區(qū)域金交融作現(xiàn)狀研究摘要：近年來，中俄兩國(guó)政治與經(jīng)濟(jì)聯(lián)絡(luò)日益嚴(yán)密，在中俄眾多合作領(lǐng)域中，金融領(lǐng)域的合作是兩國(guó)全面戰(zhàn)略協(xié)作伙伴關(guān)系的重要內(nèi)容，推進(jìn)和深化中俄金交融作符合金融全球化的內(nèi)在要求和中俄區(qū)域經(jīng)濟(jì)開展的需要。黑龍江省作為我國(guó)對(duì)俄合作的橋頭堡和樞紐站，應(yīng)搶抓對(duì)俄效勞貿(mào)易機(jī)遇，積極穩(wěn)妥、合理、有序地?cái)U(kuò)大對(duì)俄貿(mào)易規(guī)模，不斷提升對(duì)俄貿(mào)易的質(zhì)量和程度。關(guān)鍵詞：黑龍江省俄羅斯區(qū)域金交融作一、中俄兩國(guó)銀行間合作途徑2002年，中俄總理會(huì)晤結(jié)合公報(bào)明確提出，“雙方應(yīng)擴(kuò)大兩國(guó)央行之間和商業(yè)銀行之間的業(yè)務(wù)交流與合作，為雙方對(duì)外經(jīng)貿(mào)各領(lǐng)域的合作開展金融效勞〞。自此真正拉開了中俄跨境金交融作的序幕。兩國(guó)銀行間的合作包括兩國(guó)央行、政策性銀行、商業(yè)銀行三個(gè)層面。2、政策性銀行層面：中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)國(guó)家開發(fā)銀行是對(duì)俄金交融作的主力軍。2022年，國(guó)家開發(fā)銀行與俄外貿(mào)銀行的共同倡導(dǎo)下，上海合作組織銀行結(jié)合體在莫斯科成立，開拓了歐亞各國(guó)政府間金交融作的領(lǐng)域。此外，國(guó)家開發(fā)銀行在涉及油、氣、電力、礦業(yè)、林業(yè)、根底設(shè)施等諸多領(lǐng)域的貿(mào)易及大型工程融資提供了融資支持。2022年6月9日，中國(guó)進(jìn)出口銀行在圣彼得堡設(shè)立代表處。中國(guó)進(jìn)出口銀行主要通過出口賣方信貸、出口買方信貸等方式為對(duì)俄工程提供貸款，貸款金額均較大。3、商業(yè)銀行層面：主要是通過代理行和同業(yè)授信合作，為兩國(guó)企業(yè)跨境貿(mào)易及投資項(xiàng)下的結(jié)算提供清算效勞和跨境融資，近年來雙方合作逐步延伸之外匯交易、資金拆借、證券投資、盧布現(xiàn)鈔、銀行卡、電子商務(wù)等領(lǐng)域。目前，中農(nóng)工建均在俄羅斯設(shè)立了子銀行。俄羅斯外貿(mào)銀行在中國(guó)設(shè)立了分行，俄羅斯儲(chǔ)蓄銀行、天然氣工業(yè)銀行等銀行在北京或者上海設(shè)立了代表處。二、中俄兩國(guó)金交融作過程中存在的困難與問題〔一〕中俄金交融作風(fēng)險(xiǎn)問題突出一是由于兩國(guó)金交融作起步晚，很多政策和法律上不健全且存在較大差異，使跨境金交融作存在一定的法律和政策風(fēng)險(xiǎn)。二是俄羅斯特殊的政治人文環(huán)境、經(jīng)濟(jì)開展程度和多變的政策，以及中俄經(jīng)貿(mào)的信譽(yù)及市場(chǎng)環(huán)境，使中方機(jī)構(gòu)的開展對(duì)俄金交融作的積極性缺乏。三是盧布匯率的大幅波動(dòng)，且缺乏有效的避險(xiǎn)工具，使國(guó)內(nèi)銀行開展對(duì)俄金融效勞的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)凸顯。四是風(fēng)險(xiǎn)主體的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及管理落實(shí)，缺乏有效的征信系統(tǒng)等電子化手段支撐。五是缺乏專業(yè)的對(duì)俄金融人才?！捕扯矸浇鹑隗w系脆弱一是俄羅斯銀行高度參與債市、股市及衍生金融產(chǎn)品效勞，需要承受金融市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn);二是銀行資產(chǎn)高度集中于少數(shù)幾家大中型銀行，這些銀行大多隸屬或受控于同時(shí)股東和工業(yè)金融集團(tuán)，經(jīng)營(yíng)缺乏獨(dú)立性;三是多數(shù)銀行資本充足率未到達(dá)巴塞爾協(xié)議的最低要求，抗風(fēng)險(xiǎn)才能較差;四是俄銀行信譽(yù)等級(jí)普遍較低，區(qū)域局限性強(qiáng)，熟悉金融管理和銀行專業(yè)技術(shù)人員較為缺乏，業(yè)務(wù)品種單一，效率低、收費(fèi)高等導(dǎo)致銀行盈利才能普遍較差、資信狀況不容樂觀?！踩硟蓢?guó)監(jiān)管政策制約我國(guó)資本工程未完全放開，人民幣不可自由兌換，俄羅斯雖聲稱盧布可自由兌換，但外匯監(jiān)管也較為嚴(yán)格，兩國(guó)金交融作缺乏良好的制度環(huán)境。三、兩國(guó)銀行間金交融作的最新情況及進(jìn)展一是俄羅斯對(duì)華融資需求加大俄在歐美融資受限，年初至今俄羅斯從歐美金融市場(chǎng)融資金額大幅縮減，缺乏去年同期的30%。路透社基于俄羅斯央行數(shù)據(jù)計(jì)算顯示，俄各大銀行今明兩年須為約500億美元債務(wù)進(jìn)展開始轉(zhuǎn)向亞太市場(chǎng)融資，俄羅斯的財(cái)富也出現(xiàn)由倫敦離岸金融中心轉(zhuǎn)向新加坡、香港和上海轉(zhuǎn)移的跡象。二是兩國(guó)企業(yè)跨境融資需求加大從目前來看，制裁和反制裁主要集中在能源、軍工和食品行業(yè)，其中影響最大的是俄對(duì)歐盟油氣的出口。一方面，歐盟停頓俄大型油企和管道運(yùn)營(yíng)商在歐洲的融資和相關(guān)技術(shù)的輸出，在一定程度上會(huì)有影響俄原油開采才能，進(jìn)而影響油氣出口。另一方面，俄羅斯的反制裁措施也會(huì)使其直接減少對(duì)歐美的油氣出口。歐美與俄羅斯之間的制裁與反制裁一方面會(huì)迫使俄加大與中國(guó)等新興國(guó)家的貿(mào)易往來。另一方面，俄資本外流嚴(yán)重，國(guó)內(nèi)資金短缺，中國(guó)企業(yè)對(duì)俄投資會(huì)進(jìn)一步加大?；诖?，中俄貿(mào)易及投資項(xiàng)下的跨境金融效勞需求會(huì)進(jìn)一步加大。三是中俄本幣結(jié)算需求加大目前，歐美對(duì)俄羅斯的金融制裁主要在投融資方面，尚未到達(dá)歐美對(duì)伊朗的“黑名單〞制裁程度，俄羅斯銀行美元、歐元等幣種的交易和清算通道尚未受到影響。從市場(chǎng)情況來看，歐美制裁對(duì)中俄本幣影響不大，但“去美元〞將會(huì)是俄反制裁的重要手段，俄官方也已表態(tài)將加大中俄之間的本幣結(jié)算。此外，從結(jié)算平安性、匯兌本錢、匯率避險(xiǎn)、企業(yè)偏好等角度考慮，中俄本幣結(jié)算需求也將快速增長(zhǎng)。四是沿邊開發(fā)開放政策對(duì)中俄跨境金交融作的影響2022年，黑龍江及內(nèi)蒙古東北部地區(qū)沿邊開發(fā)開放規(guī)劃?上升為國(guó)家戰(zhàn)略上升為國(guó)家戰(zhàn)略，將黑龍江及內(nèi)蒙古東北部地區(qū)定位為國(guó)家沿邊開放新高地、面向俄羅斯及東