九月中旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試第三次測評考試卷

九月中旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試第三次測評考試卷一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、根據(jù)（），委托指令分為買進委托和賣出委托。A、買賣證券的方向B、委托訂單的數(shù)量C、委托價格限制D、委托時效限制【參考答案】：A2、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、利率期貨B、外匯期貨C、債券期貨D、股權(quán)類期貨【參考答案】：B【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P161。3、平時所說的道?瓊斯指數(shù)是指（）。A、工業(yè)股價平均數(shù)B、運輸業(yè)股價平均數(shù)C、公用事業(yè)股價平均數(shù)D、股價綜合平均數(shù)【參考答案】：A【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P250。4、信用公司債的發(fā)行人實際上是將（）作為擔(dān)保。A、房屋B、土地C、公司信譽D、第三者保證【參考答案】：C5、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A、美國B、英國C、日本D、德國【參考答案】：A【解析】20世紀(jì)早期,美國紐約州最先通過法律,允許發(fā)行無面額股票;以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是,目前世界上很多國家(包括我國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票6、契約型基金起源于（）。A、英國B、日本C、荷蘭D、美國【參考答案】：A【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。7、證券包銷是指（）。A、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人的承銷方式B、證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結(jié)束將售后剩余證券全部退回的承銷方式C、證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式D、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時后剩余證券全部自行購人的承銷方式【參考答案】：D8、由證券公司承辦的證券發(fā)行稱為（）。A、包銷B、代銷C、承銷D、推銷【參考答案】：C【解析】承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；承銷方式有包銷和代銷兩種。9、可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息?！疉、3B、5C、7D、10【參考答案】：B【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181。10、變動收益證券的具體形式有（）。A、優(yōu)先股股票和普通股股票B、普通股股票和浮動利率債券C、優(yōu)先股股票和浮動利率債券D、普通股股票和無價證券【參考答案】：B11、上海證券交易所于（）正式營業(yè)。A、1991年6月B、1990年6月C、1990年12月D、1991年12月【參考答案】：C【解析】上海證券交易所于1990年12月營業(yè)，深圳證券交易所于1991年7月營業(yè)。12、對基金投資進行限制的主要目的不包括下列（）。A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險B、規(guī)避基金對市場的不利因素C、避免基金操縱市場D、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用【參考答案】：B【解析】對基金投資進行限制的主要目的有：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險；②避免基金操縱市場；③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。13、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（）。A、一級市場和初級市場B、證券發(fā)行市場和初級市場C、證券發(fā)行市場和證券交易市場D、二級市場和次級市場【參考答案】：C14、股票的未來收益的現(xiàn)值是（）。A、清算價值B、內(nèi)在價值C、賬面價值D、票面價值【參考答案】：B【解析】股票的內(nèi)在價值是指股票未來收益的現(xiàn)值，也叫理論價值。15、ETF在每個交易日日終扣除股指期貨合約的交易保證金后，應(yīng)保持不低于交易保證金（）倍的現(xiàn)金。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P143。16、優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在（）。A、對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先B、認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先C、公司盈利很多時，其股息高于普通股股利D、股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先【參考答案】：D【解析】優(yōu)先股票的“優(yōu)先”體現(xiàn)在：(1)股息分派優(yōu)先：在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。各國公司法對此一般都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金；其次是支付優(yōu)先股股息；最后才分配普通股股利。因此，從風(fēng)險角度看，優(yōu)先股票的風(fēng)險小于普通股票。(2)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先：當(dāng)股份公司因破產(chǎn)或解散進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后、普通股股東之前。也就是說，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值分配。17、經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，下面對經(jīng)濟周期變動影響股票價格的環(huán)節(jié)描述正確的是（）。A、經(jīng)濟周期變動——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——供求關(guān)系變化——股票價格變化B、經(jīng)濟周期變動——投資者心理和投資決策變化——公司利潤增減——股息增減——供求關(guān)系變化——股票價格變化C、經(jīng)濟周期變動——供求關(guān)系變化——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化D、經(jīng)濟周期變動——公司利潤增減——供求關(guān)系變化一一股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化【參考答案】：A18、公司型基金通過（）選舉董事。A、董事長B、公司員工C、股東大會D、證監(jiān)會【參考答案】：C【解析】公司型基金本身就是一個公司，它是依照公司法的規(guī)定組建的，以營利為目的，主要投資于有價證券的投資機構(gòu)。公司型基金通過發(fā)行股份來籌集資金，投資者購買公司股份而成為公司股東，再由股東大會選舉出董事、監(jiān)事，然后由董事會委托專門的投資管理機構(gòu)進行公司資金的投資運作。19、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（）。A、股票交割B、現(xiàn)金交割C、混和交割D、黃金交割【參考答案】：A【解析】考點：熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104。20、2008年3月，中國證監(jiān)會又批準(zhǔn)（）為合格境外機構(gòu)投資者，QFII家數(shù)增加至53家。A、花旗銀行B、美國哥倫比亞大學(xué)C、瑞士銀行D、日本內(nèi)藤證券【參考答案】：B21、下面可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1％以上股權(quán)的自然人B、從事證券、金融、法律、會計工作5年以上人員C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬【參考答案】：B22、金融期貨交易的對象是（）。A、金融期貨合約B、股票C、債券D、一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的其他金融工具【參考答案】：A【解析】金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，通常它是代表著一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的股票、債券或其他金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書面協(xié)議。23、某股東擁有1000股股票，該公司要選出11名董事，在累積投票制情況下，對甲候選人，該股東最多可以投（）票。A、1100B、110C、11000D、11【參考答案】：C【解析】累計投票制情況下，股東在選舉董事時擁有的表決權(quán)總數(shù)，等于其所持有的股份數(shù)與待選董事人數(shù)的乘積。本題中，1000×11=11000。24、我國《證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在（）。[2011年3月真題]A、保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序B、保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益C、規(guī)范證券市場的投資活動，促進證券市場的健康發(fā)展D、防范證券公司風(fēng)險，保護客戶的合法權(quán)益和社會公共利益，促進證券業(yè)監(jiān)控發(fā)展【參考答案】：B【解析】本題考核的是《證券法》的核心?！蹲C券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。25、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式全面的國庫券，這種國庫券屬于（）。A、短期債券B、實物債券C、憑證式債券D、記賬式債券【參考答案】：B26、下列不屬于我國基本建設(shè)債券的發(fā)行主體的是（）。A、國務(wù)院B、國家能源投資公司C、國家原材料投資公司D、鐵道部【參考答案】：A【解析】答案為A?；窘ㄔO(shè)債券不是標(biāo)準(zhǔn)化的國債，因為它不是由中央政府直接發(fā)行的，而是由政府所屬機構(gòu)發(fā)行的，是一種政府機構(gòu)債券。基本建設(shè)債券一共發(fā)行了兩次，發(fā)行主體是國家能源投資公司、國家原材料投資公司、鐵道部等機構(gòu)。27、下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是（）。A、金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易B、在世界各國，金融期貨交易至少要受到l家以上的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均需符合監(jiān)管要求C、金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易D、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度【參考答案】：C28、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險【參考答案】：B29、下列各項中，可以避開利率風(fēng)險的債券是（）。A、浮動利率債券B、固定利率債券C、息票累計債券D、附息債券【參考答案】：A【解析】浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。30、融資保證金比例是指客戶融資買人交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為（）。A、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×買入價格）×100%B、融資保證金比例=保證金/（買人證券數(shù)量×買入價格）×100%C、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×證券市值）×100%D、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×收盤價）×100%【參考答案】：A【解析】考察融資保證金比例的計算，重點掌握。31、下列各項中，不屬于證券市場特征的是（）。A、價值直接交換的場所B、財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C、風(fēng)險直接交換的場所D、收益直接交換的場所【參考答案】：D【解析】證券市場具有以下三個顯著特征：(1)證券市場是價值直接交換的場所。(2)證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。(3)證券市場是風(fēng)險直接交換的場所。32、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A、證券市場是價值直接交換的場所B、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所D、證券市場是風(fēng)險直接交換的場所【參考答案】：C33、契約型證券投資基金反映的是（）。A、所有權(quán)關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、委托代理關(guān)系D、信托關(guān)系【參考答案】：D【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。34、國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管目標(biāo)不包括（）。A、保護投資者B、保證證券市場的公平、效率和透明C、限制證券市場的消極作用D、降低系統(tǒng)性風(fēng)險【參考答案】：C【解析】國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護投資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。35、下列對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識不正確的是（）。A、指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為B、沒有投機性，業(yè)務(wù)風(fēng)險不大C、有利于活躍證券市場、維護交易的連續(xù)性D、容易存在操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為【參考答案】：B36、目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采?。ǎ┓绞健、全額清算B、凈額清算C、逐筆全額結(jié)算D、多邊凈額結(jié)算【參考答案】：D37、證券投資基金的資金主要投向（）。A、家業(yè)B、珠寶C、郵票D、有價證券【參考答案】：D38、上市公司出現(xiàn)以下（）所述情形，由證券交易所決定終止其股票上市交易。A、公司情況發(fā)生重大變化，不符合公司債券上市條件B、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用C、公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D、公司有重大違法行為【參考答案】：C39、目前，我國的股票發(fā)行制度是（）。A、行政審批制B、注冊制C、核準(zhǔn)制D、計劃制【參考答案】：C40、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于（）。A、特種國債B、赤字國債C、建設(shè)國債D、戰(zhàn)爭國債【參考答案】：C【解析】修建鐵路和公路明顯都就是建設(shè)國家的一部分。41、公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）。A、5000萬元B、8000萬元C、1億元D、2億元【參考答案】：A【解析】公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：公司債券的期限為1年以上；公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元；公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。42、下列選項中，關(guān)于收入型基金敘述錯誤的是（）。A、收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的B、固定收入型基金的主要投資對象只有債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小C、收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低D、一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金【參考答案】：B43、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所屬于（）。A、政府組織B、政府在證券業(yè)的分支機構(gòu)C、自律性組織D、證券業(yè)最高監(jiān)管機構(gòu)【參考答案】：C44、以下不屬于貨幣證券的是（）。A、商業(yè)本票B、銀行本票C、銀行股票D、銀行匯票【參考答案】：C【解析】銀行股票屬于資本證券，而不屬于貨幣證券。45、股價指數(shù)期貨合約的價值通常是（）。A、以股票指數(shù)乘以一個固定的金額來計算B、以股票市值乘以一個固定的金額來計算C、以股票指數(shù)數(shù)值乘以一個交易雙方協(xié)商的金額來計算D、以股票市值乘以一個交易雙方協(xié)商的金額來計算【參考答案】：A46、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：D【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P268。47、根據(jù)權(quán)證行權(quán)時所買賣的標(biāo)的股票來源不同，分為（）。A、平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證B、認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C、認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證D、美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證【參考答案】：C48、A權(quán)證的上市數(shù)量是1萬份，行權(quán)價格是2元，行權(quán)比例是50%，擔(dān)保系數(shù)是0．5，則履約擔(dān)保的現(xiàn)金金額是（）元。A、4000B、5000C、6000D、7000【參考答案】：B【解析】考點：熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。見教材第五章第三節(jié)，P180。49、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A、2億B、2.5億C、3.5億D、4億【參考答案】：D50、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測D、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告【參考答案】：C51、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊涵的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險【參考答案】：B【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。52、由H股、N股、S股等構(gòu)成是（）。A、社會公眾股B、境內(nèi)上市外資股C、境外上市外資股D、紅籌股【參考答案】：C53、清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。A、票面價值B、賬面價值C、內(nèi)在價值D、實際價值【參考答案】：D54、龍債券是（）。A、專指在中國發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券B、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券C、指在亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券D、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券【參考答案】：B55、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的（）。15%12%10%7%【參考答案】：B【解析】考點：掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。56、一般（）不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。A、政府債券B、金融債券C、企業(yè)債券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。57、我國由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A、中國人民銀行B、財政部C、中國銀監(jiān)會D、中國證監(jiān)會【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，19268。58、根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的（）。A、12%B、10%C、7%D、5%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P10。59、發(fā)行對象僅限于個人的國債是（）。A、儲蓄國債(電子式)B、記賬式國債C、戰(zhàn)爭國債D、憑證式國債【參考答案】：A60、按投資理念的不同，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、ETF和LOFD、主動型基金和被動型基金【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P126。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、下述說法是正確的有（）。A、基金交易是指以基金證券為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動B、基金有封閉式和開放式之分C、開放式基金的交易一般是在證券交易所進行D、開放式基金的基金份額總額不固定【參考答案】：A,B,D【解析】封閉式基金的交易一般是在證券交易所進行，而開放式基金一般不在證券交易所上市，所以C選項不正確。2、證券登記結(jié)算公司的保證交收，可以（）。A、降低信用風(fēng)險B、集中資金C、提高運作效率D、降低市場運作成本【參考答案】：A,C,D【解析】證券登記結(jié)算公司的保證交收的目的并不是B選項中的“集中資金”，而是為了提高效率、降低風(fēng)險，減少成本。3、證券交易的主要交易規(guī)則包括（）。A、交易時間、交易單位B、價位、報價方式C、價格決定、漲跌幅限制D、大宗交易【參考答案】：A,B,C,D4、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是（）。A、優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票B、相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件．是特殊股票中最重要的一個品種C、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)D、優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣【參考答案】：A,B,C,D5、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責(zé)是（）。A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B、負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C、負(fù)責(zé)保護投資者的合法權(quán)益D、對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場【參考答案】：A,B,C6、由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證，發(fā)行人提供的履約擔(dān)?？梢允牵ǎ?。A、通過專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標(biāo)的證券作為履約擔(dān)保B、通過專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的現(xiàn)金作為履約擔(dān)保C、提供經(jīng)交易所認(rèn)可的機構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責(zé)任保證人D、以發(fā)行人的信譽作擔(dān)?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C7、（）會受到利率風(fēng)險的影響。A、長期債券B、短期債券C、普通股票D、優(yōu)先股票【參考答案】：A,B,C,D8、中央銀行債券是一種特殊的金融債券，其特殊性表現(xiàn)在（）。A、期限較短B、期限較長C、目的是籌措投資資金D、目的是為了實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行【參考答案】：A,D9、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運用于下列資產(chǎn)（）。A、已上市股票B、可在場外交易的股票C、已上市交易的債券D、可在場外交易的債券【參考答案】：A,B,C,D10、在短期國庫券無風(fēng)險利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)規(guī)律但不包括（）。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低B、股票的收益率一般低于債券C、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債券，這種情況是對購買力風(fēng)險的補償D、不同債券的利率不同，這是對信用風(fēng)險的補償【參考答案】：A,B,C11、關(guān)于外匯期貨敘述正確的有（）。A、外匯期貨是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約B、外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險C、外匯期貨只能規(guī)避商業(yè)性匯率風(fēng)險，不能規(guī)避金融性匯率風(fēng)險D、外匯期貨交易由l972年芝加哥商業(yè)交易所(CME)所屬的國際貨幣市場(IMM)率先推出【參考答案】：A,B,D12、證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價證券記載著權(quán)利人的財產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財產(chǎn)所有權(quán)，擁有證券就意味著享有財產(chǎn)的（）的權(quán)利。A、占有B、使用C、收益D、處置【參考答案】：A,B,C,D13、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是（）。A、票面金額B、超過票面金額C、低于票面金額D、任意金額【參考答案】：A,B14、屬于新《證券法》主要修訂內(nèi)容的是（）。A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量B、加強對證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場風(fēng)險C、加強對投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護力度，建立證券投資者保護基金制度D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場秩序【參考答案】：A,B,C,D15、在計息方式上，歐洲債券市場包含的品種有（）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券D、零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進利率債券)【參考答案】：A,B,C,D16、債券的特征包括（）。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性【參考答案】：A,B,C,D17、證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本【參考答案】：A,B,D【解析】《證券法》第129條：證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。18、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求有（）。A、重點防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融人融出資金以及結(jié)算風(fēng)險等B、加強經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體規(guī)劃C、加強營業(yè)網(wǎng)點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理D、制定個性化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)程【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P298。19、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度充分體現(xiàn)了（）的原則。A、保護客戶資金安全B、便利投資者交易C、有利于證券行業(yè)創(chuàng)新D、防范證券系統(tǒng)風(fēng)險向銀行系統(tǒng)轉(zhuǎn)移【參考答案】：A,B,C,D20、證券發(fā)行市場的作用在于（）。A、為資金需求者提供籌資渠道B、為資金供給者提供投資渠道C、為已發(fā)行的證券提供流通渠道D、促進資源配置的優(yōu)化【參考答案】：A,B,D【解析】C選項是證券交易市場（二級市場）的作用，只有在證券交易市場才會流通“已發(fā)行的證券”。所以C選項不正確。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、符合股票價格指數(shù)定義的是（）。A、是將計算期的股票價格或市值與基期價格或市值相比較而得出的相對變化數(shù)B、是反映一個經(jīng)濟體運行和發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號C、可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢D、編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D2、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。A、從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動B、對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券．C、從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)D、違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾【參考答案】：A,C,D3、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市主要應(yīng)符合的條件有（）。A、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備一定的盈利能力B、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有一定規(guī)模和存續(xù)時間C、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主營業(yè)務(wù)突出D、對發(fā)行人公司治理提出從嚴(yán)要求【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P204～207。4、對基金投資進行限制的主要目的是（）。A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險B、避免基金操縱市場C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用D、督促基金改進投資策【參考答案】：A,B,C5、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有（）。A、投資策略不同B、基金份額交易方式不同C、發(fā)行規(guī)模限制不同D、期限不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123—124。6、證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為（）。A、代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券B、違規(guī)向客戶提供資金或有價證券C、侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍D、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中不接受客戶的全權(quán)委托【參考答案】：A,B,C7、按照《基金法》及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金在運作中遇到下列事項，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、基金份額持有人要去查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D、轉(zhuǎn)換基金運作方式【參考答案】：A,B,D【解析】C選項是基金份額持有人的權(quán)利，不需要召開基金份額持有人大會審議決定。8、在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的公司由（）組成。A、在原NET系統(tǒng)掛牌的公司B、在原STAQ系統(tǒng)掛牌的公司C、所有的上市公司D、退市的上市公司【參考答案】：A,B,D9、我國的基金指數(shù)由（）組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)【參考答案】：B,C,D10、債券柜臺交易市場的特點有（）。A、為個人投資者投資于公債二級市場提供更方便條件B、場外交易的覆蓋面和價格形成機制不受限制，方便央行進行公開市場操作C、有利于商業(yè)銀行大規(guī)模、低成本買賣公債D、促進各市場之間的價格．收益率趨于一致【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解債券柜臺交易市場的概念和特點。見教材第六章第二節(jié)，P235。11、證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）的原則，確保內(nèi)部控制有效。A、健全性B、制衡性C、合理性D、獨立性【參考答案】：A,B,C,D12、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是（）。A、1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券B、1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券D、2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元【參考答案】：A,B,C,D13、上市公司披露的定期報告包括（）。A、年度報告B、中期報告C、季度報告D、月度報告【參考答案】：A,B,C【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P337。14、下列說法正確的是（）。A、開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D、開放式基金的贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響【參考答案】：C,D15、我國的債券指數(shù)包括（）。A、上證國債指數(shù)B、政策性銀行金融債指數(shù)C、上證企業(yè)債指數(shù)D、中國債券指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】我國的債券指數(shù)有：中證全債指數(shù)、上證國債指數(shù)、上證企業(yè)債指數(shù)、中國債券指數(shù)16、金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異主要表現(xiàn)在（）。A、交易對象不同B、交易目的不同C、交易價格的含義不同D、交易和結(jié)算方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161～162。17、指數(shù)基金的優(yōu)勢是（）。A、可以作為避險套利的工具B、管理費較低，尤其交易費用較低C、可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險D、指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報【參考答案】：A,B,C,D18、下面選項中，（）會影響期權(quán)價格。A、協(xié)定價格與市場價格B、權(quán)利期間C、利率D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性【參考答案】：A,B,C,D【解析】A、B、C、D四個選項都會影響期權(quán)的內(nèi)在價值茄時間價值，所以會影響期權(quán)價格。19、我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行是指（）。A、向不特定對象發(fā)行證券B、向特定對象發(fā)行證券累計超過200人C、向特定對象發(fā)行證券累計超過100人D、向特定對象發(fā)行證券累計超過50人【參考答案】：A,B20、《中華人民共和國刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有（）。A、虛報注冊資本與虛假出資罪B、隱瞞重大事實罪C、行賄罪D、提供虛假財務(wù)會計報告罪【參考答案】：A,B,D【解析】《中華人民共和國刑法》中并無關(guān)于公司犯罪的行賄罪。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)證為基礎(chǔ)的證券稱為證券化產(chǎn)品。（）【參考答案】：正確2、收益與風(fēng)險的本質(zhì)關(guān)系可以用公式表述為：預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率-風(fēng)險補償?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】收益是風(fēng)險的成本和報酬。風(fēng)險和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以用公式表述為：預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率+風(fēng)險補償。3、銀行能通過存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券。（）【參考答案】：錯誤4、基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)擔(dān)任。（）【參考答案】：錯誤5、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以暫停其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可6、凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300。7、債券票面利率也被稱為實際利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P79。8、我國現(xiàn)行的政府監(jiān)管機構(gòu)包括國務(wù)院證券委及其領(lǐng)導(dǎo)下的中國證監(jiān)會。（）【參考答案】：錯誤9、開放式基金的基金單位總數(shù)是固定的?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】封閉式基金的基金單位總數(shù)是固定的。10、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）【參考答案】：正確11、證券交易所采取的技術(shù)停牌或者決定臨時停市，要在事后一個月內(nèi)報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。（）【參考答案】：正確12、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中，以中國進出口銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式。（）【參考答案】：錯誤13、證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。（）【參考答案】：正確14、目前，我國封閉式基金按照0．25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0．25%。（）【參考答案】：錯誤【解析】目前，我國封閉式基金按照0．25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0．25%。15、我國內(nèi)地有兩家證券交易所：上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。（）【參考答案】：錯誤【解析】熱悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P213。16、為了控制風(fēng)險，有的期貨交易所還加入定時及不定時盤中試結(jié)算制度。（）【參考答案】：正確17、公司為增加注冊資本而發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照照實繳的出資比例認(rèn)購新股。（）【參考答案】：正確【解析】公司為增加注冊資本而發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認(rèn)購新股18、主承銷商應(yīng)當(dāng)在詢價時向詢價對象提供投資價值研究報告。投資價值研究報告應(yīng)當(dāng)由承銷商的研究人員獨立撰寫并署名，承銷商不得提供承銷團以外的機構(gòu)撰寫的投資價值研究報告。（）【參考答案】：正確【解析】掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333。19、2004年以前，只有香港上市的中華汽車發(fā)行過二級存托憑證；進入2004年后，隨著中國網(wǎng)絡(luò)科技類公司海外上市速度加快，二級存托憑證成為中國網(wǎng)絡(luò)股進入NASDAQ的主要形式。（）【參考答案】：正確20、商業(yè)銀行的次級債券的本金和利息在其他負(fù)債之前受償。（）【參考答案】：錯誤【解析】商業(yè)銀行的次級債券的本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本。21、上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票成交量?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票的發(fā)行量。22、股息的來源是公司的稅前利潤，公司從營業(yè)收入中扣減各項成本和費用支出、應(yīng)償還的債務(wù)，余下的可進行股息分配。（）【參考答案】：錯誤【解析】股息的來源是公司的稅后利潤，公司從營業(yè)收入中扣減各項成本和費用支出、應(yīng)償還的債務(wù)及應(yīng)繳納的稅金后，余下的即為稅后利潤。23、在面值一定的情況下，調(diào)整股票的發(fā)行價格可以使投資者的實際收