擔(dān)保公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置

1、擔(dān)保公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置擔(dān)保公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置擔(dān)保公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置xxx公司擔(dān)保公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置文件編號： 文件日期： 修訂次數(shù)：第 1.0 次更改 批 準(zhǔn)審 核制 定方案設(shè)計(jì)，管理制度融資擔(dān)保有限公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，建立更加完善的管理制度，進(jìn)行公司職能部門和崗位設(shè)定。公司共設(shè)四個部門：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部。風(fēng)險控制部：設(shè)部門經(jīng)理崗、審查崗、投資理財(cái)崗。一、業(yè)務(wù)部崗位及職責(zé)設(shè)部長1名，業(yè)務(wù)經(jīng)理A、B角各1名。（一）開展市場調(diào)查，維護(hù)客戶關(guān)系，推進(jìn)市場拓展；選撥優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目標(biāo)；（二）嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請，收集有關(guān)信息資料，對

2、申請人所申請擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查；（三）對擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報告，對擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式，以及反擔(dān)保情況等提出明確意見；（四）辦理抵(質(zhì))押登記，簽訂委托擔(dān)保合同，收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；（五）按照保后監(jiān)控制度要求，對已實(shí)施擔(dān)保客戶進(jìn)行定期和不定期監(jiān)控；（六）做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作。三、風(fēng)控部崗位及職責(zé)設(shè)部長1名，業(yè)務(wù)經(jīng)理2名。（一）可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法相關(guān)規(guī)定，審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險防范措施、償債能力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等；

3、（二）合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；（三）完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等；（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)；（五）參與融資擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查，結(jié)合設(shè)置的反擔(dān)保措施，綜合評估項(xiàng)目風(fēng)險，提出書面意見；（六）協(xié)助業(yè)務(wù)拓展部對擔(dān)保項(xiàng)目的保后跟蹤、檢查和管理，對有問題的擔(dān)保項(xiàng)目提出書面整改意見或補(bǔ)救措施；（七）負(fù)責(zé)擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目的監(jiān)測，依法維護(hù)公司債權(quán)；（八）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。三、財(cái)務(wù)部崗位及職責(zé)設(shè)部長1名，會計(jì)1名，出納1名。會計(jì)職責(zé)（一）按財(cái)

4、經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定，負(fù)責(zé)報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理性；（二）負(fù)責(zé)公司所下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作，嚴(yán)格按規(guī)定對費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報銷，登記各部門或個人費(fèi)用指標(biāo)的使用情況，并按季通報到各部門或個人；（三）負(fù)責(zé)公司的日常會計(jì)核算和賬務(wù)處理工作，保證會計(jì)處理的正確、完整性；（四）負(fù)責(zé)公司會計(jì)報表和財(cái)務(wù)報告的編制與上報工作，保證財(cái)務(wù)報告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時；（五）負(fù)責(zé)對分支機(jī)構(gòu)會計(jì)報表的審核和財(cái)務(wù)資料的稽核；（六）負(fù)責(zé)員工工資的審核與核算。（七）負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定；（九）負(fù)責(zé)稅金的核算與

5、繳納，以及公司發(fā)票的管理工作；（十）負(fù)責(zé)會計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。出納職責(zé)（一）對憑證和報銷單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，并準(zhǔn)確收、付款；按規(guī)定序時登記日記賬，按日結(jié)出余額，并核對實(shí)際庫存余額，確保帳實(shí)相符；月末跟總賬核對，做到賬賬相符；（二）按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結(jié)出余額；每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行核對，確保賬單相符；（三）嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應(yīng)及時交存銀行。嚴(yán)守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意轉(zhuǎn)交他人；（四）負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規(guī)定期限的未還的，編制應(yīng)扣款項(xiàng)表交由綜合管理部從借款人工資中扣還；（五）負(fù)責(zé)

6、保管出納應(yīng)保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)資料和會計(jì)檔案的管理；（六）負(fù)責(zé)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助理會計(jì)對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔；（七）負(fù)責(zé)辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)；（八）負(fù)責(zé)編制資金收支情況日表和月表，以及整理其他與資金有關(guān)的資料。四、辦公室崗位及職責(zé)設(shè)辦公室主任1名，文員1名。（一）印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理；各部門及分支機(jī)構(gòu)印鑒制作審核。負(fù)責(zé)擔(dān)保客戶的檔案管理，確保完整齊全、有效；（二）負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險的客戶相關(guān)資料(包括監(jiān)控報告、風(fēng)險分析等)；（三）抵(質(zhì))押品權(quán)利憑證保管登記；（四）負(fù)責(zé)制作上報公司要求的各類

7、統(tǒng)計(jì)報表等資料；（五）負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門文件保管；（六）負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報；（七）公司介紹信等公司對外證明的開具工作；（八）文件及會議管理；（九）勞動合同管理、勞動紀(jì)律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作?？偨?jīng)理崗位職責(zé)（一）擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù)，對公司的每筆業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé)；（二）按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；（三）建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施，制定公司高級管理人員職責(zé)和部門職能；（四）負(fù)責(zé)綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標(biāo)，落實(shí)本部門的工作目標(biāo)；（五）負(fù)責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門

8、的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進(jìn)度，催辦、督辦公司辦公會、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項(xiàng)，并及時反饋，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手；（六）負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料；（七）負(fù)責(zé)組織籌備工作會議、股東會等會務(wù)工作；（八）負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí)；（九）擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核；（十）組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實(shí)施；（十一）負(fù)責(zé)對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質(zhì)量；（十二）完成股東會交辦的其他工作。副總經(jīng)理崗位職責(zé)副總經(jīng)理崗位負(fù)責(zé)審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L(fēng)險情況，并提出相應(yīng)處理意見，主要職責(zé)是：一、積極協(xié)助總經(jīng)理開拓市場并參與審查每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)。二、根據(jù)采集的風(fēng)險信息或排查出的特殊情況，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警；三、對列入風(fēng)險監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險狀